企業(yè)年金帳戶管理介紹_第1頁
企業(yè)年金帳戶管理介紹_第2頁
企業(yè)年金帳戶管理介紹_第3頁
企業(yè)年金帳戶管理介紹_第4頁
企業(yè)年金帳戶管理介紹_第5頁
已閱讀5頁,還剩29頁未讀 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

企業(yè)年金

賬戶管理系統(tǒng)介紹1內(nèi)容1.中銀保誠(chéng)信托強(qiáng)積金系統(tǒng)介紹2.我行現(xiàn)有賬戶管理系統(tǒng)介紹3.新系統(tǒng)的建設(shè)思路21.中銀保誠(chéng)信托強(qiáng)積金系統(tǒng)介紹1.1香港強(qiáng)積金制度簡(jiǎn)要回顧1.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介1.3中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)和服務(wù)的特色31.1香港強(qiáng)積金制度簡(jiǎn)要回顧(1)以受托人為核心

強(qiáng)積金業(yè)務(wù)運(yùn)作只有一個(gè)機(jī)構(gòu)----核準(zhǔn)的受托人(目前市場(chǎng)上有19家);受托人提供強(qiáng)積金產(chǎn)品整個(gè)生命期的全部服務(wù)(計(jì)劃設(shè)立、賬戶管理、基金投資、投資監(jiān)管、繳費(fèi)、權(quán)益計(jì)算、待遇支付、信息查詢等);企業(yè)和員工在整個(gè)的服務(wù)周期只需要跟受托人打交道,制度上保證了服務(wù)的便捷、高效,減少了企業(yè)和員工享受該項(xiàng)服務(wù)時(shí)的成本支出。

41.1香港強(qiáng)積金制度簡(jiǎn)要回顧(2)運(yùn)作規(guī)范詳細(xì)明確香港強(qiáng)積金法規(guī)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作中的各方面進(jìn)行了詳細(xì)和明確的規(guī)定(如參加計(jì)劃條件、繳費(fèi)時(shí)間、繳費(fèi)金額/比例、權(quán)益歸屬、支取條件、稅收優(yōu)惠等);避免了各受托人的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的差異,避免了各受托人為針對(duì)不同的公司設(shè)計(jì)不同的服務(wù)流程和服務(wù)內(nèi)容;減少了系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)的成本;51.1香港強(qiáng)積金制度簡(jiǎn)要回顧(2)運(yùn)作規(guī)范詳細(xì)明確受托人可以集中精力做好強(qiáng)積金基金本身的保值和增值。雖然企業(yè)和員工只有可以選擇一個(gè)計(jì)劃,但每一個(gè)計(jì)劃都有品種多樣的基金供選擇,員工由完全的投資選擇權(quán),可以根據(jù)自身情況,選擇不同的基金進(jìn)行組合搭配。6第426章-職業(yè)退休計(jì)劃條例第485章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃條例第485A章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(一般)規(guī)例第485B章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(豁免)規(guī)例第485C章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(費(fèi)用)規(guī)例第485D章-〈強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(豁免)規(guī)例〉(根據(jù)第5及16條指明日期)公告第485E章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(臨時(shí)僱員供款)令第485F章強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(指明特準(zhǔn)限期)公告第485G章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃規(guī)則第485H章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(補(bǔ)償申索)規(guī)則第485I章-強(qiáng)制性公積金計(jì)劃(清盤)規(guī)則

71.1香港強(qiáng)積金制度簡(jiǎn)要回顧(3)突出了業(yè)務(wù)的核心價(jià)值強(qiáng)積金管理局的職能是核準(zhǔn)受托人、核準(zhǔn)強(qiáng)積金計(jì)劃、核準(zhǔn)強(qiáng)積金計(jì)劃投資的基金、監(jiān)管受托人的運(yùn)作,它要求受托人對(duì)基金的投資收益和往績(jī)作出明確的披露,對(duì)收費(fèi)作出明確的披露。企業(yè)和員工選擇強(qiáng)積金受托人時(shí)關(guān)注的重點(diǎn)是受托人可以提供的投資產(chǎn)品、該受托人投資產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)和投資回報(bào)的穩(wěn)定性、管理費(fèi)是否低廉,整個(gè)業(yè)務(wù)運(yùn)作突出了業(yè)務(wù)的核心價(jià)值—保值和增值。

81.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(1)概況業(yè)務(wù)范圍強(qiáng)積金、職業(yè)退休計(jì)劃單位信托基金、交易所上市基金、機(jī)構(gòu)投資基金、員工持股計(jì)劃應(yīng)用系統(tǒng)強(qiáng)積金管理系統(tǒng)(MPF-pro、CIS)、單位信托基金管理系統(tǒng)(UT-pro)基金管理和會(huì)計(jì)系統(tǒng)(Portia、FlexAccount

、FAMEX)客戶服務(wù)系統(tǒng)(互聯(lián)網(wǎng)查詢系統(tǒng)、自助語音查詢系統(tǒng))功能涵蓋受托管理、賬戶管理、托管的部分職能(會(huì)計(jì)核算、基金估值、投資監(jiān)查職能,托管銀行具有基金資產(chǎn)保管和資產(chǎn)清算職能)。91.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(2)強(qiáng)積金主系統(tǒng)(MPF-pro)計(jì)劃管理:法例規(guī)定的參數(shù)(如開始繳費(fèi)的年齡、退休年齡、最高/最低繳費(fèi)額、為員工登記計(jì)劃的期限),集成信托計(jì)劃的參數(shù)(計(jì)劃年結(jié)日期、計(jì)劃內(nèi)可供選擇的基金等);企業(yè)管理:基本信息,參加強(qiáng)積金日期、計(jì)劃編號(hào)、企業(yè)編號(hào)、繳費(fèi)類別(強(qiáng)制性/自愿性)、繳費(fèi)周期和繳費(fèi)日、自愿性供款的規(guī)則(退休年齡、繳費(fèi)額的計(jì)算方法、離職的權(quán)益歸屬計(jì)算方法等);員工管理:基本信息、參加工作日期、參加計(jì)劃日期、繳費(fèi)類別、投資選擇;基金管理:基金代碼、基金類型、計(jì)量方式(金額或份額)、保證基金的保證利率和結(jié)算周期(每年結(jié)算或離職一次結(jié)算)等。101.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(2)強(qiáng)積金主系統(tǒng)(MPF-pro)繳費(fèi)處理:繳費(fèi)數(shù)據(jù)輸入(企業(yè)編號(hào)、身份證號(hào)、繳費(fèi)類別、繳費(fèi)期收入和繳費(fèi)金額等,手工輸入或電子文件上傳)、數(shù)據(jù)核實(shí)、繳費(fèi)單生成、日終根據(jù)員工的投資選擇計(jì)算每個(gè)基金認(rèn)購(gòu)份額和金額、生成報(bào)表;離職處理:離職數(shù)據(jù)輸入(企業(yè)編號(hào)、身份證號(hào)、離職日期、離職原因等)、數(shù)據(jù)核實(shí)、資產(chǎn)狀態(tài)檢查(有否正在處理的繳費(fèi))、日終計(jì)算每個(gè)基金贖回的份額和金額、根據(jù)歸屬規(guī)則計(jì)算員工應(yīng)得權(quán)益、生成報(bào)表;投資轉(zhuǎn)換處理:申請(qǐng)數(shù)據(jù)輸入(企業(yè)編號(hào)、身份證號(hào)、新的基金分配比例等,手工輸入或電子文件上傳)、數(shù)據(jù)審核、日終按交易日的基金價(jià)格計(jì)算每個(gè)基金的贖回份額、認(rèn)購(gòu)份額和金額、生成報(bào)表;柜員管理(分為錄入和復(fù)核,錄入員只能輸入數(shù)據(jù)和打印報(bào)表,復(fù)核員批核業(yè)務(wù)申請(qǐng);錄入和復(fù)核不能為同一人、所有柜員按部門和功能類型分組)。111.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(3)中央資訊系統(tǒng)(CIS)減輕主系統(tǒng)的負(fù)擔(dān):主系統(tǒng)每晚將不需要實(shí)時(shí)更新的數(shù)據(jù)(如企業(yè)和員工信息、繳費(fèi)信息、賬戶余額和基金買賣記錄等)下載到CIS系統(tǒng)供各部門查詢;輔助業(yè)務(wù)處理功能:記錄企業(yè)繳費(fèi)詳細(xì)信息(如繳費(fèi)日期、到賬日期、繳費(fèi)金額和其中購(gòu)買基金的金額等),向財(cái)務(wù)部提供收支記錄(如已收的繳費(fèi)總金額及日期、已發(fā)出的支票金額、日期和收款人等),對(duì)未能實(shí)時(shí)進(jìn)入主系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)(如員工離職申請(qǐng)、付款結(jié)算、轉(zhuǎn)入成員等)進(jìn)行預(yù)登記、待數(shù)據(jù)齊備后再上傳到主系統(tǒng)作進(jìn)一步處理,影像資料的查詢功能;作為主系統(tǒng)與其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換平臺(tái):主系統(tǒng)數(shù)據(jù)先下載到CIS系統(tǒng),再發(fā)往其他系統(tǒng)(如網(wǎng)上查詢系統(tǒng)和自動(dòng)語音查詢系統(tǒng));作為主系統(tǒng)的后備系統(tǒng):在主系統(tǒng)出現(xiàn)故障沒有恢復(fù)之前,應(yīng)對(duì)客戶的查詢。121.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(4)基金管理和會(huì)計(jì)系統(tǒng)Portia投資管理系統(tǒng):處理外匯、股票、債券、基金、衍生工具的交易,多貨幣處理,投資監(jiān)管(事后),處理交易和公司行動(dòng)資料,報(bào)表服務(wù)等。FlexAccount會(huì)計(jì)系統(tǒng):提供會(huì)計(jì)總帳,紀(jì)錄企業(yè)和基金會(huì)計(jì)資料。131.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(4)基金管理和會(huì)計(jì)系統(tǒng)FAMEX系統(tǒng):基金估值和單位價(jià)格計(jì)算;基金管理費(fèi)和托管費(fèi)計(jì)算、提供基金估值附加報(bào)表;協(xié)助核對(duì)管理公司的估值報(bào)告;向外部金融資料提供商(FT和Bloomberg);收集證券和外匯價(jià)格并更新Portia系統(tǒng);與托管行系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換,協(xié)助處理交易清算和現(xiàn)金管理;收集、整理、核對(duì)投資交易信息(證券買賣、外匯交易、定期存款、現(xiàn)金帳管理),向Portia系統(tǒng)批量輸入投資交易資料。141.2中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)簡(jiǎn)介(5)客戶服務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)上查詢系統(tǒng):通過互聯(lián)網(wǎng)向企業(yè)和員工提供信息查詢(基本信息、繳費(fèi)信息、賬戶信息、基金價(jià)格、基金買賣記錄等),信息更改(非關(guān)鍵信息),投資組合轉(zhuǎn)換申請(qǐng),繳費(fèi)數(shù)據(jù)上傳,表格和產(chǎn)品手冊(cè)下載,產(chǎn)品的宣傳和介紹等服務(wù);自動(dòng)語音查詢系統(tǒng)(IVR):通過電話向企業(yè)和員工提供信息查詢(繳費(fèi)信息、賬戶信息等)和表格傳真服務(wù)。151.3中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)和服務(wù)特色系統(tǒng)特色功能全面整合度高自主開發(fā)度高受托管理賬戶管理托管161.3中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)和服務(wù)特色系統(tǒng)特色功能全面整合度高自主開發(fā)度高171.3中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)和服務(wù)特色系統(tǒng)特色功能全面整合度高自主開發(fā)度高發(fā)展歷程1999年:Portia上線(ThomsonFinancial公司產(chǎn)品)2000年:MPF-pro/CIS上線(前者為PTL公司產(chǎn)品,后者為自行開發(fā))2001年:購(gòu)買MPF-pro源代碼開始自行修改2002年:?jiǎn)?dòng)UT-pro開發(fā)項(xiàng)目2003年:基金估值子系統(tǒng)上線2007年:開發(fā)FAMEX(配合內(nèi)地QDII托管)2008年:?jiǎn)?dòng)FAMEX、Portia和FlexAccount整合項(xiàng)目181.3中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)和服務(wù)特色系統(tǒng)特色功能全面整合度高自主開發(fā)度高191.3中銀保誠(chéng)信托系統(tǒng)和服務(wù)特色系統(tǒng)特色功能全面整合度高自主開發(fā)度高服務(wù)特色一站式服務(wù)高效率低成本快速響應(yīng)202.我行現(xiàn)有賬戶管理系統(tǒng)介紹2.1發(fā)展歷程2.2應(yīng)用系統(tǒng)2.3功能架構(gòu)2.4技術(shù)架構(gòu)212.1發(fā)展歷程2006年6月,賬戶管理系統(tǒng)和客服系統(tǒng)投產(chǎn)使用,為我行自身年金業(yè)務(wù)提供賬戶管理服務(wù)。2007年9月,客服系統(tǒng)與華北中心CALL-CENTER系統(tǒng)接口正式投產(chǎn),實(shí)現(xiàn)北京地區(qū)電話查詢功能。2007年12月,開始賬戶管理系統(tǒng)第一期改造,增加投資處理功能,改造業(yè)務(wù)處理(集合計(jì)劃、分支機(jī)構(gòu))和報(bào)表管理等功能。2008年6月,客服系統(tǒng)新版投產(chǎn),增加信息發(fā)布和動(dòng)態(tài)更新功能,增加數(shù)據(jù)文件上傳功能,對(duì)原有查詢功能進(jìn)行了完善。2008年10月,委托人系統(tǒng)(多用戶版)投產(chǎn),向采用理事會(huì)受托模式的大型集團(tuán)企業(yè)提供層級(jí)管理和業(yè)務(wù)處理服務(wù)。2008年11月,客服系統(tǒng)與分行自助查詢系統(tǒng)接口(聯(lián)機(jī))投產(chǎn),甘肅分行上線。2009年2月,客服系統(tǒng)與分行自助查詢系統(tǒng)接口(批量)投產(chǎn),廣東分行上線。目前,客服系統(tǒng)與新線CALL-CENTER系統(tǒng)(全行統(tǒng)一建設(shè))接口進(jìn)入測(cè)試階段。222.2應(yīng)用系統(tǒng)賬戶管理系統(tǒng):實(shí)現(xiàn)賬戶管理各項(xiàng)核心業(yè)務(wù)處理。委托人系統(tǒng):向理事會(huì)受托模式的大型企業(yè)提供賬戶管理業(yè)務(wù)處理和層級(jí)管理服務(wù)。客服系統(tǒng):通過互聯(lián)網(wǎng)、電話和自助終端等渠道向企業(yè)和個(gè)人提供賬戶信息查詢服務(wù)。

2324業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)管理計(jì)劃管理企業(yè)管理個(gè)人管理繳費(fèi)管理支付管理投資處理費(fèi)用管理2.3功能架構(gòu)批量處理個(gè)人信息繳費(fèi)信息人員變動(dòng)信息支付受理信息繼承人信息企業(yè)信息分支機(jī)構(gòu)信息委托人系統(tǒng)接口綜合查詢計(jì)劃信息企業(yè)信息個(gè)人信息報(bào)表管理流水報(bào)表明細(xì)報(bào)表統(tǒng)計(jì)報(bào)表年度報(bào)表系統(tǒng)管理角色管理機(jī)構(gòu)管理用戶管理授權(quán)管理日志管理工作日管理客戶服務(wù)網(wǎng)上查詢電話查詢終端查詢賬單服務(wù)新聞動(dòng)態(tài)業(yè)務(wù)指南人工服務(wù)賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫客服系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫252.4技術(shù)架構(gòu)硬件平臺(tái)(小型機(jī)、PC服務(wù)器)操作系統(tǒng)(UNIX、WINDOWSSERVER)數(shù)據(jù)庫軟件(ORACLE)中間件(WebSphere)應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)基礎(chǔ)開發(fā)平臺(tái)(J2EE)應(yīng)用服務(wù)器(賬戶管理系統(tǒng)、客服系統(tǒng)、委托人系統(tǒng))客戶端(IE瀏覽器)26273.新系統(tǒng)的建設(shè)思路3.1問題分析3.2建設(shè)目標(biāo)3.3建設(shè)方式283.1問題分析現(xiàn)有系統(tǒng)同業(yè)差距市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)要求提供一站式的

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論