2023年銀行柜員四級考試真題模擬匯編（共1005題）

2023年銀行柜員四級考試真題模擬匯編

（共1005題）

1、牡丹國際卡個人金卡主卡年手續(xù)費每卡每年為（）（單選題）

A.50元

B.100元

C.300元

D.200元

試題答案：D

2、事后監(jiān)督對各類核算業(yè)務(wù)逐日監(jiān)督，當(dāng)天監(jiān)督的業(yè)務(wù)量比較大可（）（單選題）

A.必須完成，不得積壓

B.可與第二天合并監(jiān)督

C.最長可順延24小時督完

D.最長可順延36小時督完

試題答案：A

3、邊境貿(mào)易包括（）。（多選題）

A.邊境小額貿(mào)易

B.易貨貿(mào)易

C.邊民互市

D.邊境地區(qū)對外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作

試題答案：A.C

4、境內(nèi)機構(gòu)可根據(jù)（）自行保留其經(jīng)常項目外匯收入。（單選題）

A.經(jīng)營需要

B.外匯局審批的額度

C.企業(yè)申請

D.進(jìn)口付額

試題答案：A

5、根據(jù)其他條件確認(rèn)的重點賬戶，按（）調(diào)整（單選題）

A.月

B.季

C.半年

D.年

試題答案：A

6、下列（）不需納入表外科目核算（單選題）

A.空白銀行匯票

B.印?？ㄆ?/p>

C.空白權(quán)限卡

D.票樣

試題答案：B

7、外商投資企業(yè)領(lǐng)取法人營業(yè)執(zhí)照后30天內(nèi)應(yīng)當(dāng)向注冊地外匯局申請辦理（）手續(xù)。（單選題）

A.外匯登記

B.開戶審批

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

D.資本結(jié)匯

試題答案：A

8、金融機構(gòu)標(biāo)識碼在申領(lǐng)流程中，需要提交的材料有（）?（多選題）

A.《金融機構(gòu)標(biāo)識碼申領(lǐng)表》

B.《組織機構(gòu)代碼證》

C.申領(lǐng)人的有效證件復(fù)印件，其中有效證件類型包括但不限于中華人民共和國居民身份證、軍

官證、港澳通行證、護(hù)照等

D.有關(guān)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)其成立的批復(fù)文件和證件等材料的復(fù)印件，其中證件類型包括但不限

于《金融許可證》、《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》、《證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)許可證》和《基金管理資格

證書》等

試題答案：A,B,D

9、會計憑證經(jīng)事后監(jiān)督檢查后必須于什么時間裝訂成冊()(單選題)

A.次日

B.三日內(nèi)

C.五日內(nèi)

試題答案：A

10、按照儲蓄利息計算“算頭不算尾”的規(guī)定，下列算法正確的有().(多選題)

A.存入日要計付利息，支取日不計付利息。

B.5月3日存入，5月28日支取，實際存款為25天。

C.5月3日存入，5月28日支取，實際存期為26天。

D.5月3日存入，5月28日支取，實際存期為24天。

試題答案：A,B

11、海關(guān)查明確屬來源于走私行為非法取得的存款、匯款，海關(guān)可以書面通知銀行暫停支付，暫

停支付期限不得超過()月(單選題)

A.—

B.三

C.六

D.十二

試題答案：C

12、長期不動戶銷戶時，其印鑒隨銷戶清單一并裝訂，保管時間為()(單選題)

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

試題答案：D

13、用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)議存款證

明時加蓋以下哪種印章（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)公章

B.業(yè)務(wù)清訖章

C.存單（折）專用章

D.轉(zhuǎn)訖章

試題答案：A

14、匯款人辦理匯款時，需填制“外匯業(yè)務(wù)委托書”（一式四聯(lián)），匯往境外的外匯匯款，必須

用（）填寫并應(yīng)寫明收款人名稱、賬號、地址及解付行名稱、地址等（單選題）

A.英文

B.匯入國文字

C.中文

D.兩種文字

試題答案：A

15、根據(jù)總行文件要求，自2010年11月5日起，對個人對賬單打印收費標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。本次調(diào)

整的個人對賬單指除信用卡業(yè)務(wù)外其他各項個人業(yè)務(wù)所涉及的對賬單。調(diào)整后的收費標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容有

（）.（多選題）

A.打印起始日距今12個月內(nèi)（含12個月）免費；

B.打印起始日距今12個月一36個月內(nèi)（含36個月）20元/次；

C.打印起始日距今36個月以上80元/次;

D.每次收取10元。

試題答案：A,B.C

16、下列違反《國際收支統(tǒng)計申報辦法》細(xì)則的，哪項不屬于由外匯局視情節(jié)輕重對其單處或并

處以警告、罰款處罰的行為（）.（單選題）

A.逾期未履行申報或申報信息傳送義務(wù)的；

B.造成國際收支統(tǒng)計申報信息遺失的；

C.誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；

D.對國際收支申報信息進(jìn)行檢查、審核的。

試題答案：D

17、境內(nèi)機構(gòu)取得的下列各項外匯收入，哪一項可以不結(jié)匯？（）（單選題）

A.行政、司法機關(guān)收入的各項外匯規(guī)費、罰沒款

B.個人所有的著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、非專利技術(shù)、商譽等無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓收入的外匯

C.對外索賠收入的外匯、退回的外匯保證金

試題答案：B

18、某公司在A銀行己辦理海外代付業(yè)務(wù)，還款日即將到期。現(xiàn)企業(yè)申請從B銀行調(diào)入一筆進(jìn)口

付匯項下貿(mào)易融資款（約500萬美元）用于海外代付款項的歸還，原用于海外代付的全額購匯保

證金申請辦理結(jié)匯。問：銀行若按上述操作存在的問題有哪些？（）（多選題）

A.企業(yè)并非因合同變更導(dǎo)致提前購匯后不能對外支付

B.上述做法涉嫌規(guī)避國內(nèi)外匯貸款”除出口押匯外和打包貸款外的國內(nèi)外匯貸款不得結(jié)匯”的規(guī)

定

C.由于跨行運作，存在企業(yè)利用單筆進(jìn)口業(yè)務(wù)重復(fù)辦理貿(mào)易融資的風(fēng)險

D,僅B和C選項

試題答案：A.B.C

19、非居民不包括（）o（單選題）

A.外國自然人

B.港澳臺同胞

C.持中國護(hù)照但已取得境外永久居留權(quán)的中國自然人

D.境外留學(xué)人員

試題答案：D

20、2706交易具有自動結(jié)售匯功能，可輸入（），不結(jié)匯.（單選題）

A.8

B.1

C.N

D.0

試題答案：D

21、下列哪個地區(qū)是因為發(fā)生了嚴(yán)重的信用危機而導(dǎo)致地方信用體系建設(shè)先行的？（）（單選題）

A.上海

B.浙江溫州

C.武漢

試題答案：B

22、以下哪一種資本項目下的外匯收入不得申請結(jié)匯（）（單選題）

A.外國政府貸款和國際金融組織貨款

B.外商投資企業(yè)用于投資項目正常開支的外匯資本金

C.境內(nèi)機構(gòu)對外發(fā)行股票收入的外匯

D.中資企業(yè)借入的國際商業(yè)貨款

試題答案：D

23、外匯賬戶數(shù)據(jù)信息不需要報送的是（）。（單選題）

A.境內(nèi)非銀行機構(gòu)帳戶

B.境外機構(gòu)帳戶

C.個人外匯結(jié)算賬戶

D.個人儲蓄賬戶

試題答案：D

24、全功能銀行系統(tǒng)按賬戶性質(zhì)進(jìn)行分類，并通過應(yīng)用號加以區(qū)別。零存整取的應(yīng)用號是（）（單

選題）

A.01

B.02

C.04

D.09

試題答案：C

25、各行對客戶資料應(yīng)進(jìn)行動態(tài)管理，不得（）客戶信息資料（單選題）

A.查詢、調(diào)整

B.調(diào)閱、修改、刪除

C.隨意刪除、修改、調(diào)整

D.泄漏、調(diào)整、修改

試題答案：C

26、行政機關(guān)不需編制、公布哪個項目？（）（單選題）

A.政府信息公開指南

B.政府信息公開目錄

C.限制公開的政府信息

試題答案：C

27、投資形式看，外國投資者境內(nèi)直接投資可分為O。（單選題）

A.證券投資和信貸投資

B.新設(shè)投資和并購?fù)顿Y

C.新設(shè)投資和綠地投資

D.外商獨資和中外合資

試題答案：B

28、某非居民A從開立在境內(nèi)B行的NRA賬戶向開立在境內(nèi)C行的居民個人D的銀行卡匯出

GBP5000.00,匯款時該款項通過英國巴克萊銀行中轉(zhuǎn)，并在中轉(zhuǎn)行轉(zhuǎn)換成美元后匯入境內(nèi)C銀行,

該筆款項的申報主體是O。（單選題）

A.非居民A

B.境內(nèi)銀行B

C.境內(nèi)銀行C

D.居民個人D

試題答案：D

29、不允許辦理個人儲蓄存款異地托收的業(yè)務(wù)范圍是（）（單選題）

A.活期儲蓄存款

B.存本取息儲蓄存款

C.定活兩便儲蓄存款

D.國庫券

試題答案：D

30、受理光票托收時，如果票面沒有特別說明，外幣票據(jù)的有效期通常為（）。（單選題）

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

試題答案：C

31、外商投資企業(yè)每次辦理外匯資本金結(jié)匯，均應(yīng)填寫如下哪種單據(jù)（）.（單選題）

A.上次資本金結(jié)匯所得人民幣資金使用情況明細(xì)清單

B.申報單。

C.外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯支付命令函。

I）.單位基本情況表。

試題答案：C

32、辦理進(jìn)口押匯時，國際業(yè)務(wù)結(jié)算審查要點（）.（多選題）

A.是否包含全套物權(quán)憑證；

B.信用證或合同與相關(guān)單據(jù)是否相符；

C.進(jìn)口報關(guān)單的真實性；

D.國外客戶的資信狀況；

試題答案：A,B,C

33、從事對外貿(mào)易的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按合同約定（）.（多選題）

A.出口后應(yīng)當(dāng)及時、足額收回貨款或按規(guī)定存放境外；

B.進(jìn)口后應(yīng)當(dāng)及時、足額支付貨款。

C.收取貨款后及時、足額出口貨物；

D.支付貨款后及時、足額進(jìn)口貨物。

試題答案：A,B,C,D

34、銀行辦理居民個人結(jié)匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)將居民個人提供的證明材料復(fù)印保留（）年。（單選題）

A.一年

B.五年

C.十年

D.十五年

試題答案：B

35、境內(nèi)機構(gòu)的（）等基本情況發(fā)生變更時，應(yīng)及時到外匯局辦理境內(nèi)機構(gòu)基本信息變更手續(xù)。

（單選題）

A.機構(gòu)名稱、機構(gòu)性質(zhì)

B.機構(gòu)名稱

C.機構(gòu)性質(zhì)

D.法人代表

試題答案：A

36、資金匯劃清算的基本原則是實存資金，同步清算，（）（單選題）

A.頭寸控制，集中監(jiān)督

B.分行控制，分散管理

C.總行監(jiān)控，集中管理

D.下管一級，監(jiān)控二級

試題答案：A

37、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機構(gòu)，以下哪種賬戶可直接在境內(nèi)外匯指定銀行

開立，無需外匯局核準(zhǔn)？（）（單選題）

A.外匯經(jīng)營賬戶

B.外匯資金運用賬戶

C.外匯資本金賬戶

D.保險代理公司經(jīng)常項目外匯賬戶

試題答案：A

38、銀行從業(yè)人員履行對客戶盡職調(diào)查義務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。（多選題）

A.財務(wù)狀況

B.業(yè)務(wù)狀況

C.業(yè)務(wù)單據(jù)

D.風(fēng)險承受能力

E.資金調(diào)撥的用途

試題答案:A,B,C,D,E

39、金融機構(gòu)同業(yè)往來賬戶主要指（）。（多選題）

A.國有商業(yè)銀行往來

B.信托投資公司往來

C.政策性銀行往來

D.其他商業(yè)銀行往來

E.外資及中外合資銀行往來

試題答案：A,C,D,E

40、某背書人在作票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時，遺漏了。而票據(jù)轉(zhuǎn)讓依然有效。（單選題）

A.被背書人名稱

B.背書人簽章

C.背書日期

D.轉(zhuǎn)讓條件

試題答案：C

41、關(guān)于金融機構(gòu)在辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的憑證簽章，以下說法正確的是？（）（多選題）

A.原則上對于交易單證只用于一次性辦理外匯收支業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)可不在原始憑證簽章

B.金融機構(gòu)審核電子形式的交易單證，審查認(rèn)可后應(yīng)當(dāng)打印紙質(zhì)文件留存，并在紙質(zhì)文件上簽

V.'".

C.對于交易單證用于分次辦理外匯收支業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)每次應(yīng)在審查后的交易單證上注明金

額、日期，加蓋業(yè)務(wù)印章

D.對于交易單證只用于一次性辦理外匯收支業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)需在原始憑證簽章

試題答案：A,B,C

42、客戶信息按辦理業(yè)務(wù)的主體不同，可分為單位信息和（）（單選題）

A.個人經(jīng)濟(jì)往來信息

B.個人儲蓄信息

C.個人牡丹卡檔案信息

D.以上都對

試題答案：D

43、貸記憑證的簽發(fā)日期、（）不得更改，更改的憑證無效。（多選題）

A.大小寫金額

B.收款人名稱

C.簽發(fā)人簽章

D.付款人名稱

E.用途

試題答案：A,B,D

44、延期付款是指企業(yè)付匯日期距進(jìn)口報關(guān)單海關(guān)簽發(fā)日期超過（）天.（單選題）

A.120

B.90

C.80

D.100

試題答案：B

45、外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯辦理原則包括（）o（多選題）

A.銀行不得為未按規(guī)定辦理境內(nèi)直接投資存量權(quán)益登記的外商投資企業(yè)辦理外匯資本金結(jié)匯業(yè)

務(wù)

B.未辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記的資本金不得辦理結(jié)匯、劃轉(zhuǎn)、付匯等業(yè)務(wù)

C.銀行應(yīng)于辦理資本金結(jié)匯、付匯等業(yè)務(wù)當(dāng)日，在外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中備案

D.對于一筆資本金結(jié)匯涉及多種支付用途的，應(yīng)按不同用途分別備案

試題答案：A.B

46、營業(yè)終了，非99999錢箱柜員錢箱額度上限應(yīng)不超過（）（單選題）

A.1萬元

B.1.5萬元

C.2萬元

D.3萬元

試題答案：C

47、國際保理業(yè)務(wù)對于進(jìn)口商的主要好處是()?(單選題)

A.節(jié)約時間；

B.節(jié)省費用；

C.不占用往來銀行的授信額度；

D.節(jié)省人工；

試題答案：A

48、金融機構(gòu)有違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的，由外匯管理機關(guān)負(fù)責(zé)令限期改正，沒收違法

所得，并處()的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)。

(單選題)

A.20萬元以上50萬元以下

B.20萬元以上100萬元以下

C.20萬元以上違法金額等值以下

試題答案：B

49、境內(nèi)個人非經(jīng)營性外匯購匯超過年度總額的，境外直系親屬救助().(多選題)

A.本人真實身份證明，

B.有權(quán)部門或公證機構(gòu)出具的親屬關(guān)系證明，

C.有關(guān)救助的相關(guān)證明材料。

試題答案：A,B,C

50、資金匯劃查詢、查復(fù)原則是()(單選題)

A.有疑速查、查必徹底、有查速復(fù)、復(fù)必詳盡

B.有疑速查、有查速復(fù)

C.有疑必查、查必徹底、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡

I).有疑速查、查必詳盡、有查速復(fù)、復(fù)必徹底

試題答案：A

51、儲戶辦理了應(yīng)急付款業(yè)務(wù)后，為保障存款安全，該賬戶被()(單選題)

A.口頭掛失

B.正式掛失

C.暫時凍結(jié)

D.銷戶

試題答案：C

52、()至少每半年核對一次(單選題)

A.轄內(nèi)往來賬戶

B.應(yīng)解匯款賬戶

C.庫存現(xiàn)金

I).久懸未取款賬戶

試題答案：D

53、損益類科目用以核算()(單選題)

A.各項支出、各項收入、營業(yè)費用、匯兌損益、各項稅金等

B.各項支出、各項收入、營業(yè)費用、匯兌損益、投資收益等

C.各項支出、各項收入、營業(yè)費用、匯兌損益、盈余公積等

試題答案：A

54、如果貸款轉(zhuǎn)呆、壞帳有誤，必須在()做反交易處理，否則，日后無法進(jìn)行調(diào)整(單選題)

A.次日

B.隔日

C.發(fā)現(xiàn)日

D.當(dāng)日

試題答案：D

55、以下關(guān)于內(nèi)保外貸說法正確的是（）。（多選題）

A.內(nèi)保外貸是指擔(dān)保人注冊地在境外、債務(wù)人和債權(quán)人注冊地均在境內(nèi)的跨境擔(dān)保

B.擔(dān)保人簽訂內(nèi)保外貸合同后，應(yīng)按規(guī)定辦理內(nèi)保外貸登記

C.如發(fā)生內(nèi)保外貸履約，擔(dān)保人可直接辦理擔(dān)保履約項下對外支付，無需外匯局核準(zhǔn)

D.內(nèi)保外貸項下債務(wù)人還清擔(dān)保項下債務(wù)、擔(dān)保人付款責(zé)任到期或發(fā)生擔(dān)保履約后，擔(dān)保人應(yīng)

辦理內(nèi)保外貸登記注銷手續(xù)

試題答案：B.D

56、下列哪些美元光票托收業(yè)務(wù)不予受理（）.（多選題）

A.付款行非我行代理行或聯(lián)行

B.美國財政支票

C.非抬頭人本人背書的票據(jù)

D.抬頭人為個人且背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)

試題答案：&D

57、外商投資企業(yè)向外匯局申請開立資本金帳戶需提供哪些（）資料？（多選題）

A.書面申請

B.外商投資企業(yè)外匯登記證IC卡

C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本

D.組織機構(gòu)代碼證

試題答案：A,B

58、（）方式結(jié)匯應(yīng)向客戶出具出口收匯核銷專用聯(lián)（單選題）

A.貿(mào)易項下

B.非貿(mào)易項下

C.資本金項下

D.資本項下

試題答案：A

59、擔(dān)保貸款到期不能歸還，應(yīng)根據(jù)貸款合同和有關(guān)規(guī)定，直接向保證人收取款項歸還貸款，保

證人承擔(dān)保證責(zé)任的期間為借款合同履行期屆滿貸款本息未受清償之時起()(單選題)

A.1年

B.2年

C.3年

試題答案：B

60、全功能銀行系統(tǒng)帳戶的賬號由()位組成(單選題)

A.15

B.17

C.19

D.21

試題答案：C

61、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程，確

保客戶交易的安全，做到：().(多選題)

A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息

B.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴?/p>

人代為履行

C.不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙

等與自身職責(zé)有關(guān)物品或信息交與或告知其他人員

D.不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

E.不得違反勞動紀(jì)律

試題答案：A,B,C

62、兩名管庫員必須（）,出入庫的現(xiàn)金、實物必須經(jīng)雙人復(fù)核（單選題）

A.同進(jìn)同出

B.共同負(fù)責(zé)

C.分工明確

D.明確責(zé)任

試題答案：A

63、P/C上的有效期沒有注明，一一般默認(rèn)為（）o（單選題）

A.3個月

B.6個月

C.無限期

D.12個月

試題答案：B

64、委托貸款業(yè)務(wù)的貸款利息應(yīng)做如何處理（）（單選題）

A.轉(zhuǎn)入利息收科目

B.轉(zhuǎn)入中間業(yè)務(wù)收入科目

C.轉(zhuǎn)交委托人

試題答案：C

65、業(yè)務(wù)種類為“信用卡”、“銀行匯票”或應(yīng)用類型為。的匯劃報文，不論是實時或批量,

系統(tǒng)均視為實時報文處理（單選題）

A.系統(tǒng)內(nèi)匯劃

B.人行匯劃

C.同城匯劃

D.以上都是

試題答案：c

66、收匯結(jié)匯轉(zhuǎn)存賬戶系統(tǒng)提示交易未成功的處理處理方式為（）。（單選題）

A.查詢?nèi)嗣駧刨~戶余額，確認(rèn)是否轉(zhuǎn)存成功。

B.查詢該筆匯票是否兌付。

C.進(jìn)入收匯結(jié)匯交易，再次兌付該筆匯票。

D.查詢外幣賬戶余額，確認(rèn)是否轉(zhuǎn)存成功。

試題答案：A

67、定期零存整取。是儲戶每月按固定額度存儲（）次的儲蓄品種。（單選題）

A.1

B.2

C.5

D.100

試題答案：A

68、理財產(chǎn)品的狀態(tài)分為（）（多選題）

A.未成立

B.成立

C.不成立

D.正常

E.不正常

試題答案：A,B,C

69、票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)記載的事項有票據(jù)的喪失時間、地點、原因，（）。（多選題）

A.出票日期、付款日期

B.種類、號碼、金額

C.掛失人姓名住所

D.票據(jù)收款人名稱

E.票據(jù)付款人名稱

試題答案：A,B,C,D,E

70、以下關(guān)于海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)內(nèi)企業(yè)是否可以提前購匯存入其經(jīng)常項目外匯賬戶正確的是（）。

（多選題）

A.區(qū)內(nèi)企業(yè)如有真實合法的經(jīng)常項目對外付匯的需求的，可以提前購匯存入其經(jīng)常項目外匯賬

戶

B.提前購匯和實際支付需在同一家金融機構(gòu)辦理

C.不可以提前購匯

D.區(qū)內(nèi)企業(yè)如有真實合法的經(jīng)常項目對外付匯的需求，可以提前購存入其經(jīng)常項目外匯賬戶，

提前購匯和實際支付可在不同金融機構(gòu)辦理

試題答案：A.B

71、國際收支平衡表是指根據(jù)經(jīng)濟(jì)分析的需要，將國際收支按照復(fù)式記賬原理和特定賬戶分類編

制出來的一種統(tǒng)計報表，國際收支平衡表的賬戶分為（）兩人賬戶。（多選題）

A.經(jīng)常賬戶

B.金融賬戶

C.基本賬戶

D.資本金賬戶

E.資本和金融賬戶

試題答案：A,E

72、打包放款業(yè)務(wù)風(fēng)險主要有（）.（多選題）

A.客戶信用風(fēng)險；

B.開證行信用風(fēng)險；

C.業(yè)務(wù)操作風(fēng)險；

D.國家風(fēng)險;

試題答案：A,B,C

73、非銀行金融機構(gòu)或企業(yè)作為擔(dān)保人在簽訂擔(dān)保合同后應(yīng)于（）個工作日內(nèi)到所在地外匯局辦

理內(nèi)保外貸簽約登記手續(xù)。（單選題）

A.5

B.7

C.10

D.15

試題答案：D

74、總分核對錯誤清單以及發(fā)生額、余額核對錯誤清單，應(yīng)（）（單選題）

A.及時向上級行匯報

B.及時查明原因、及時處理

C.不必處理

D.查明后不必處理

試題答案：B

75、境內(nèi)機構(gòu)對外簽訂借款合同或擔(dān)保合同后，應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定到（）辦理登記手續(xù)。國際商

業(yè)貸款借款合同或擔(dān)保合同須經(jīng)登記后方能生效。（單選題）

A.外匯管理部門

B.工商部門

C.企業(yè)主管部門

D.銀行

試題答案：A

76、外商投資企業(yè)在辦理外匯資本金結(jié)匯時，需提供資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件，

證明文件是指（）.（單選題）

A.B、貸記通知書。

B.C^商業(yè)合同。

C.D、外匯委批復(fù)文件。

試題答案：C

77、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值（）美元的結(jié)匯可不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。

（單選題）

A.100

B.200

C.500

D.1000

試題答案：A

78、表外戶的開立和撤銷由（）辦理（單選題）

A.縣級支行會計部門

B.二級分行會計部門

C.一級分行會計部門

D.數(shù)據(jù)中心

試題答案：B

79、下列有關(guān)驗資戶的說法正確的是（）。（多選題）

A.開戶名稱為“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱

B.存款人因注冊驗資開立臨時存款賬戶時，應(yīng)預(yù)留出資人簽章。有多個出資人的，只須留其中

一個出資人的預(yù)留簽章即可

C.未獲核準(zhǔn)登記，驗資款以現(xiàn)金存入的，可憑繳款單原件及有效身份證件提取現(xiàn)金

D.因增資驗資開戶須出具基本存款賬戶開戶許可證

E.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其預(yù)留銀行的公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行

約定的出資人名稱

試題答案：A,C,D,E

80、檢查后應(yīng)向被檢查單位提交檢查結(jié)果，對存在的問題下達(dá)（）（單選題）

A.檢查報告

B.檢查底稿

C.限時整改通知書

D.檢查通報

試題答案：B

81、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）

及風(fēng)險控制框架。（多選題）

A.特性

B.收益

C.風(fēng)險、

D.業(yè)務(wù)處理流程

E.法律關(guān)系

試題答案：A,B,C,D,E

82、錯帳沖正的方法有（）。（多選題）

A.劃線更正法

B.紅藍(lán)字更正法

C.紅字反向更正法

D.藍(lán)字反向更正法

E.紅字原方向更正法

試題答案：A,B,D

83、小型網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)辦辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，（）以上的處理需要授權(quán)（單選題）

A.10,000元（含）

B.20,000元（含）

C.30,000元（含）

D.50,000元（含）

試題答案：A

84、在貿(mào)易外匯收支管理中，納入外匯局非現(xiàn)場核查的數(shù)據(jù)包括企業(yè)最近（）的相關(guān)貿(mào)易外匯收

支、貨物進(jìn)出口和企業(yè)報告數(shù)據(jù)。（單選題）

A.90天

B.180天

C.12個月

D.24個月

試題答案：C

85、（）是分行外匯清算部門反映由于外匯買賣及結(jié)售匯引起資金缺口而發(fā)生“補足資金缺口”

活動的賬務(wù)記載行為（單選題）

A.結(jié)匯

B.售匯

C.外匯買賣

D.平倉記賬

試題答案：D

86、直接投資外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)模塊包括以下哪幾個主要功能模塊（）.（多選題）

A.外商投資

B.境外投資

C.年檢

D.統(tǒng)計分析

試題答案：A,B,C,D

87、外商投資企業(yè)資本金賬戶和人民幣賬戶開立不在一家銀行的，結(jié)匯后人民幣資金在（）個工

作日內(nèi)辦理對外支付劃轉(zhuǎn)手續(xù)。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：B

88、嚴(yán)禁柜員()使用空白重要憑證和有價單證(單選題)

A.順號

B.跳號

C.逐張

D.單獨

試題答案：B

89、已注銷的舊印鑒在新印鑒啟用()天后隨憑證裝訂保管(單選題)

A.3天

B.7天

C.10天

D.15天

試題答案：C

90、銀行業(yè)從業(yè)人員利用本職工作的便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件與其所在機

構(gòu)進(jìn)行交易，該行為涉及到().(單選題)

A.利益沖突

B.內(nèi)幕交易

C.誠實守信

D.集體主義

試題答案：A

91、某客戶在某支行柜臺辦理業(yè)務(wù)，從賬戶上支取港幣2700元，由于當(dāng)時經(jīng)辦柜員粗心大意，

誤把1仟元面額的港幣當(dāng)成面額為1佰元的港幣，拿出27張1000元的港幣，并經(jīng)過計算器核對

后付給了客戶，造成現(xiàn)金短款24300元港幣。請問如何防范此類差錯？（）（多選題）

A.加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，掌握柜臺操作的風(fēng)險點。

B.營業(yè)部主任應(yīng)經(jīng)常組織柜員學(xué)習(xí)銀行的相關(guān)制度及案例分析，培養(yǎng)柜員養(yǎng)成集中精神、細(xì)心

辦理業(yè)務(wù)的良好習(xí)慣。

C.辦理業(yè)務(wù)的同時不要與客戶交談，遇客戶咨詢業(yè)務(wù)，可在辦理完業(yè)務(wù)后再答復(fù)客戶，不要一

邊辦理業(yè)務(wù)一邊與客戶交談，分散注意力。

D.處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時要用心，不能憑印象支付。

試題答案：A,B,C,D

92、若國家外匯管理局核給某外匯指定銀行的結(jié)售匯綜合頭寸限額是1000萬美元，那么該行實

際持有下列頭寸（）是合理的。（單選題）

A.900萬美元

B.1100萬美元

C.1200萬美元

D.1300萬美元

試題答案：A

93、（）項目是指國際收支中經(jīng)常發(fā)生的交易項目，包括進(jìn)出口貿(mào)易，運輸、旅游等非貿(mào)易收支，

以及與國際組織往來、無償援助和捐贈等無償轉(zhuǎn)讓。（單選題）

A.資本項目

B.經(jīng)常項目

C.資產(chǎn)項目

D.經(jīng)濟(jì)項目

試題答案：B

94、第5套人民幣100元券的磁性縮微文字安全線：鈔票紙中的安全線，迎光透視，可以看到縮

微文字（）字樣，儀器檢測有磁性。（單選題）

A.“100”

B.“RMB100”

C.“RMB”

D.“R1OO”

試題答案：B

95、POS商戶現(xiàn)場調(diào)查要求（）（多選題）

A.現(xiàn)場調(diào)查目標(biāo)商戶的營業(yè)場所、經(jīng)營狀況

B.認(rèn)真核對目標(biāo)商戶基本情況、資信記錄、經(jīng)營和財務(wù)狀況等資料

C.拍攝實地照片，留檔保存

D.審查營業(yè)執(zhí)照及稅務(wù)登記證等證照的有效性,并留存營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、

法人身份證等有關(guān)證明文件復(fù)印件。

試題答案：A,B,C,D

96、外匯局要求境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人和相關(guān)金融機構(gòu)提交書面材料的，境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人和相

關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場核查通知書》之日起（）工作日內(nèi)，向外匯局提交書面報告的相關(guān)

證明材料。（單選題）

A.3個

B.5個

C.10個

D.15個

試題答案：C

97、對于退匯日期與原收、付款日期間隔在（）天（不含）以上或由于特殊情況無法按照本條規(guī)

定辦理退匯的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)。（單選題）

A.60

B.90

C.180

D.360

試題答案：c

98、《票據(jù)法》所規(guī)范的票據(jù)包括（）。（多選題）

A.匯票

B.本票

C.支票

D.電匯、信匯

試題答案：A,B,C

99、外籍員工個人所得稅由（）承擔(dān)代征代繳責(zé)任。（單選題）

A.個人

B.企業(yè)

C.銀行

試題答案：B

100、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融

機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客

戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（）（單選題）

A.2萬元，5000美元，

B.5萬元、1萬美元，

C.10萬元，1萬美元，

D.10萬元、2萬美元。

試題答案：B

101、境內(nèi)機構(gòu)非法使用外匯行為的，有（）。（多選題）

A.以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算

B.違反規(guī)定辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)

C.非法結(jié)匯

D.擅自將外匯存放境外

試題答案：A,B

102、“儲蓄異地通”業(yè)務(wù)，取款時按取款金額的（）收取手續(xù)費（單選題）

A.5%。

B.5%o,最高50元

C.1%,最高50兀

D.1%,最高500元

試題答案：C

103、某外商投資企業(yè)因利潤匯出購匯1000萬美元，銀行對該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)售匯統(tǒng)計時，應(yīng)該將

其放入（）項。（單選題）

A.資本項下的其他

B.資本項下的直接投資撤貨

C.經(jīng)常項目下的投資收益

D.經(jīng)常項目下的其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

試題答案：C

104、分簽號為（）的通匯機構(gòu)是股份制商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作

社代理簽發(fā)工商銀行全國銀行匯票業(yè)務(wù)的通匯機構(gòu)（單選題）

A.500以上

B.800以上

C.500以下（不含）

D.800以下（不含）

試題答案：B

105、銀行為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照下列哪些流程辦理。.（多選題）

A.通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況

B.按規(guī)定審核個人提供的證明材料

C.在個人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

D.通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)打印,結(jié)匯/購匯通知單’，作為會計憑證留存?zhèn)洳?/p>

試題答案：A,B,C,D

106、能出示戶口遷移有效證明的要求辦理本系統(tǒng)內(nèi)異地托收，委托行（）（單選題）

A.按托收金額2%。收手續(xù)費、最低2元

B.按托收金額2%。收手續(xù)費、最低3元

C.按托收金額2%。收手續(xù)費、最低5元

D.按托收金額8%。收手續(xù)費、最低3元

試題答案：A

107、小額抵押貸款的貸款期限不得超過存單的（）（單選題）

A.半年

B.二年

C.存期

D.到期日

試題答案：D

108、個人外匯賬戶按交易性質(zhì)可分為（）辦理。（多選題）

A.個人外匯結(jié)算賬戶

B.個人外匯儲蓄賬戶

C.個人資本項目賬戶

D.個人旅游結(jié)算賬戶

E.個人代理專戶

試題答案：A,B.C

109、開立國內(nèi)信用證時，信用等級為BBB級（含）以下申請人收取100%的保證金（）（單選題）

A.10%（含）

B.30%（含）

C.50%（含）

D.100%（含）

試題答案：D

110、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)是O。（多選題）

A.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的登記

B.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的修改

C.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的撤銷

D.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的沖正

試題答案：A,B,C,D

111、不應(yīng)作為銀行預(yù)留印鑒的簽章是（）（單選題）

A.財務(wù)專用章

B.行政公章

C.個人印章

D.票據(jù)專用章

試題答案：D

112、所有數(shù)據(jù)調(diào)整事項必須經(jīng)（）以上（含）會計結(jié)算部門審核批準(zhǔn)后方能辦理（單選題）

A.縣級支行

B.二級分行

C.一級分行

D.總行

試題答案：B

113、參數(shù)表聯(lián)動的是（）（單選題）

A.內(nèi)部、表外賬號管理表；憑證種類表

B.日志分離參照表；利息區(qū)分代碼表

C.查詢調(diào)整儲蓄科目控制表；稅目參照表

D.地區(qū)貨幣表；網(wǎng)點貨幣管理表

試題答案：D

114、外匯局對銀行開辦代客衍生產(chǎn)品實行（）管理。（單選題）

A.總行統(tǒng)一核準(zhǔn)

B.總行統(tǒng)一登記

C.總行統(tǒng)一備案

D.總行統(tǒng)一事前

試題答案：C

115、出口信用保險貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，相關(guān)部門核定信保融資總額度，并按照不超過保險公司批

復(fù)的每一買方有效信用限額乘以相應(yīng)賠償比例的（），確定出口企業(yè)在出口信用保險公司保險項

下每一買方的融資額度。（單選題）

A.70,

B.80,

C.90,

D.60.

試題答案：B

116、簽發(fā)客戶票據(jù)掛失回單加蓋哪種印章（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)公章

B.業(yè)務(wù)清訖章

C.存單（折）專用章

試題答案：A

117、外匯局對內(nèi)保外貸和外保內(nèi)貸實行（）管理。（單選題）

A.規(guī)模

B.登記

C.存量

D.流量

試題答案：B

118、國內(nèi)外匯貸款債權(quán)人負(fù)責(zé)審核債務(wù)人提出的開立或注銷國內(nèi)外匯貸款專用賬戶的申請，并

于每月初（）工作日內(nèi)向所在地外匯局填報《國內(nèi)外匯貸款專戶開戶銷戶月報表。（單選題）

A.1個

B.3個

C.5個

D.7個

試題答案：C

119、外資企業(yè)（即外國出資＞=（））借用的短期外債余額、中長期外債發(fā)生額及境外機構(gòu)和個

人擔(dān)保履約額之和不得超過“投注差”。（單選題）

A.30%

B.25%

C.50%

試題答案：B

120、存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，

可持原投資者提供的承辦驗資的會計事務(wù)所出具的《驗資款退出通知書》辦理銷戶退款手續(xù)；需

要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金，但無法出具相關(guān)證明的，應(yīng)（）。（多選題）

A.于臨時存款賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)

B.該臨時存款賬戶的驗資資金應(yīng)退還原匯款人賬戶

C.注冊驗資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件

及其有效身份證件

D.于臨時存款賬戶有效期屆滿前辦理銷戶退款手續(xù)

E.注冊驗資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件

即可

試題答案：A,B,C

121、無論金額大小均需申報的項目是O（單選題）

A.貿(mào)易項下收匯

B.非貿(mào)易項下收匯

C.國內(nèi)匯入款

D.非貿(mào)易項下支出

試題答案：A

122、（）是外幣與外幣之間相互兌換過程，它包括一種外幣通過人民幣牌價套算折成另一種外

幣和兩種外幣直接通過國際市場外匯買賣交易等兩種（單選題）

A.結(jié)匯

B.售匯

C.外匯買賣

D.平倉記賬

試題答案：C

123、集團(tuán)理財功能包含賬戶管理和（）兩項子功能（單選題）

A.網(wǎng)上購物

B.主動收款

C.上門收款

D.代發(fā)工資

試題答案：B

124、目前我行開辦的韓元業(yè)務(wù)包括（）o（多選題）

A.韓元現(xiàn)鈔兌入

B.韓元現(xiàn)鈔兌出

C.韓元存款

D.韓元匯款

試題答案：A.B

125、支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)，是指（）的行為（單選題）

A.工商銀行委托其他銀行或受其他銀行委托，解付銀行匯票，匯兌、委托收款、托收承付、支

現(xiàn)、兌付其發(fā)行的各類債券等支付結(jié)算業(yè)務(wù)

B.工商銀行委托其他銀行或受其他銀行委托，解付銀行匯票，匯兌、委托收款、托收承付、驗

資、出具資信證明、支現(xiàn)、兌付其發(fā)行的各類債券等支付結(jié)算業(yè)務(wù)

C.工商銀行委托其他銀行或受其他銀行委托，解付銀行匯票，匯兌、委托收款、托收承付等支

付結(jié)算業(yè)務(wù)

試題答案：C

126、國際收支統(tǒng)計紙質(zhì)申報單的保存期限至少為（）。（單選題）

A.1年

B.24個月

C.2年

D.12個月

試題答案：B

127、公平競爭，嚴(yán)禁從業(yè)人員有下列不正當(dāng)競爭行為（）（多選題）

A.采用不實宣傳或易引起誤解方式自我夸大或者損害其他同業(yè)聲譽

B.貶低或詆毀其他機構(gòu)、從業(yè)人員、保險產(chǎn)品，或利用保險監(jiān)管機構(gòu)的處罰決定攻擊同業(yè)

C.向客戶給予或承諾保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益

D.在未經(jīng)保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的區(qū)域開展業(yè)務(wù)或采取其他不正當(dāng)手段開展業(yè)務(wù)

E.以排擠競爭對手為目的，擅自降低保險費率或高于行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)支付手續(xù)費

試題答案：A,B,C,D,E

128、以下屬于經(jīng)常項目的交易項目有（）,（多選題）

A.接受與固定資產(chǎn)無關(guān)的捐款及無償援助

B.進(jìn)口成套設(shè)備

C.國外支付的賠償

I）.國際組織會費收入

試題答案:A,B,C,D

129、以下關(guān)于NRA賬戶說法錯誤的是（）。（單選題）

A.NRA賬號前需標(biāo)注NRA

B.NRA賬戶余額應(yīng)納入短期外債指標(biāo)管理

C.NRA賬戶產(chǎn)生與境內(nèi)企業(yè)或個人之間的收付時，由NRA賬戶進(jìn)行國際收支申報

D.NRA賬戶之間的劃轉(zhuǎn)無需進(jìn)行國際收支申報

試題答案：C

130、A企業(yè)自境外收到匯入款8萬美元，其向經(jīng)辦行說明該款項為境外承包工程項下勞務(wù)收入，

經(jīng)辦行應(yīng)審核并留存下列交易單證（）?（多選題）

A.合同（協(xié)議）

B.發(fā)票

C.勞務(wù)預(yù)算表

D.工程結(jié)算單

試題答案：A,C.D

131、對于單筆等值20萬美元（含）以上的下列境外匯款，銀行應(yīng)將其轉(zhuǎn)入由銀行為收匯單位開

立的專項外匯賬戶——待結(jié)匯賬戶。（）（多選題）

A.預(yù)收貨款

B.轉(zhuǎn)口貿(mào)易收匯

C.境外匯款指示中明確入經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶，但銀行根據(jù)匯款指示無法判斷具體交易性質(zhì)

的款項

D.境外匯款指示中明確結(jié)匯入人民幣賬戶，但銀行根據(jù)匯款指示無法判斷具體交易性質(zhì)的款項

試題答案：A,B,C,D

132、柜員受理異地通存業(yè)務(wù)時收款人（）（單選題）

A.在我行開戶

B.不在我行開戶

C.系統(tǒng)內(nèi)

試題答案：A

133、下列有權(quán)扣劃個人存款的單位包括（）。（多選題）

A.國家安全機關(guān)

B.人民法院

C.稅務(wù)機關(guān)

D.海關(guān)

E.人民檢察院

試題答案：B,C,D,E

134、外幣儲蓄業(yè)務(wù)由各聯(lián)社、合作銀行報（）批準(zhǔn)后方可辦理。（單選題）

A.上級聯(lián)社；

B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門；

D.當(dāng)?shù)赝鈪R管理局

試題答案：C

135、參加同城票據(jù)交換的行處必須是（）批準(zhǔn)并核發(fā)交換網(wǎng)號的銀行營業(yè)機構(gòu)（單選題）

A.商業(yè)銀行總行

B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局

D.人民銀行總行

試題答案：B

136、質(zhì)量檢查部門應(yīng)每。對各級事后監(jiān)督檢查員的工作情況進(jìn)行一次考評（單選題）

A.旬

B.月

C.季

D.年

試題答案：C

137、境內(nèi)機構(gòu)對外支付等值5萬美元以上的境外勞務(wù)、承包工程項下中介費，以下屬銀行審核

資料的是（）o（多選題）

A.商務(wù)主管部門批準(zhǔn)該企業(yè)經(jīng)營勞務(wù)承包的批準(zhǔn)文件

B.中介合同或協(xié)議

C.工程預(yù)算表

D.《服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表》

試題答案：B.D

138、（）業(yè)務(wù)系指信用證的受益人在貨物裝運后，將全套貨運單據(jù)提交所在地開戶銀行，銀行

扣除利息及有關(guān)費用后將貸款預(yù)先支付受益人,而后向開證行索償以收回貨款的一種出口貿(mào)易結(jié)

算融資方式（單選題）

A.打包貸款

B.出口收匯

C.出口押匯

D.買方信貸

試題答案：C

139、總會計（）兼職（單選題）

A.不得

B.一般不得

C.經(jīng)批準(zhǔn)可

D.可以

試題答案：A

140、業(yè)務(wù)部門領(lǐng)用空白重要憑證時，原則上，營業(yè)網(wǎng)點一次不得領(lǐng)取超過()的用量，柜員一

次不得領(lǐng)以超過()的用量(單選題)

A.1個月1周

B.2個月2周

C.2個月1周

D.3個月1周

試題答案：C

141、以下哪些是外匯管理機關(guān)依法履行職責(zé)可以采取的措施？()(多選題)

A.對經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查

B.查閱、復(fù)制與被調(diào)查外匯違法事件直接有關(guān)的交易單證

C.進(jìn)入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

D.經(jīng)國務(wù)院外匯管理部門或者省級外匯管理機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢被調(diào)查外匯違法事件的當(dāng)事

人和直接有關(guān)的單位、個人儲蓄賬戶等

試題答案：A,B.C

142、銀行在資本項目業(yè)務(wù)辦理中進(jìn)行控制表信息查詢時，用到的代碼不包含。。(單選題)

A.主體代碼

B.業(yè)務(wù)編號

C.隨機碼

D.外匯局代碼

試題答案：D

143、各級出納主管人員調(diào)動工作，須在()監(jiān)交下與接任人辦理交接(單選題)

A.行長

B.主管行長

C.其他主管人員

D.員工

試題答案：B

144、銀企對賬重點賬戶以上年末達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的賬戶為基數(shù)。按余額條件確認(rèn)的重點賬戶，（）調(diào)

整一次。（單選題）

A.6個月

B.9個月

C.一年

D.兩年

試題答案：C

145、各基層行業(yè)務(wù)主管人員或基層行、處負(fù)責(zé)人每（）至少檢查一次空白重要憑證的保管情況

和領(lǐng)用手續(xù)，將庫存數(shù)量、金額與表外有關(guān)賬戶核對相符，做好查庫記錄，以備查考（單選題）

A.周

B.月

C.季

D.年

試題答案：B

146、5110中間業(yè)務(wù)收入”，單筆沖正金額折合人民幣（）以上的，需經(jīng)總行會計結(jié)算部門批準(zhǔn)

后辦理（單選題）

A.20萬元（含）

B.30萬元（含）

C.50萬元（含）

D.100萬元（含）

試題答案：C

147、營業(yè)日終的處理工作主要包括（）、柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案，柜員上繳

尾箱，柜員簽退，機構(gòu)軋賬及機構(gòu)簽退。（單選題）

A.臨時簽退

B.柜員軋帳

C.盤點現(xiàn)金

I）.核對重空

試題答案：B

148、無出口合同、出口合同未約定收匯日期或出口合同約定收匯日期晚于出口日期不超過90

天，而企業(yè)預(yù)計收匯日期將要超過出口日期90天的，企業(yè)可在實際出口后辦理延期付款合同登

記，合同登記的時間為出口后90天加上（）,并于實際出口90天后的15個工作日內(nèi)辦理債權(quán)

登記。（單選題）

A.10個工作日內(nèi)

B.5個工作日內(nèi)

C.15個工作日內(nèi)

D.20個工作日內(nèi)

試題答案：C

149、保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照之日起（），持營業(yè)執(zhí)照及副本、經(jīng)批準(zhǔn)的合同、

章程以及組織機構(gòu)代碼證書等材料，向外匯局申請辦理外匯登記手續(xù)，并如實填寫《基本情況登

記表》。（單選題）

A.15個工作日內(nèi)；

B.5個工作日內(nèi)；

C.10個工作日內(nèi)；

D.30個工作日內(nèi)；

試題答案：D

150、境內(nèi)注冊的股份有限公司在境外上市首次發(fā)股結(jié)束后，應(yīng)在15個工作日內(nèi)，持下列哪些資

料到其注冊所在地外匯局辦理上市登記？（）（多選題）

A.書面申請，并附《境外上市登記表》

B.中國證監(jiān)會許可該境內(nèi)企業(yè)境外上市的證明文件

C.境外發(fā)股結(jié)束的公告文件

D.前述材料不一致或不能說明交易真實性時，需提供其他補充材料

試題答案:A,B,C,D

151、同城交換業(yè)務(wù)中的查詢查復(fù)書，應(yīng)經(jīng)（）后方可傳遞（單選題）

A.經(jīng)辦員填制后

B.復(fù)核后

C.交換員審核后

D.主管審核同意并密封后

試題答案：D

152、單位定期存款到期支取，按存入日掛牌公告的利率計息，遇利率調(diào)整（）（單選題）

A.分段計息

B.不分段計息

C.按支取日掛牌公告利率

試題答案：B

153、申請設(shè)立創(chuàng)投企業(yè)應(yīng)當(dāng)向?qū)徟鷻C構(gòu)報送以下文件（）.（多選題）

A.必備投資者簽署的設(shè)立申請書；投資各方簽署的創(chuàng)投企業(yè)合同及章程；

B.律師事務(wù)所出具的對必備投資者合法存在及其上述聲明己獲得有效授權(quán)和簽署的法律意見書;

C、必備投資者的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)說明、申請前三年其管理資本的說明、其已投資資本的說明，及

其擁有的創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)管理人員簡歷；

C.投資者的注冊登記證明（復(fù)印件）、法定代表人證明（復(fù)印件）；

D.名稱登記機關(guān)出具的創(chuàng)投企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；審批機構(gòu)要求的其他與申請設(shè)立有關(guān)的

文件。

試題答案：A,B,C,D,E

154、外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯所得人民幣資金，應(yīng)當(dāng)在審批部門批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)使用，

包括（）。（多選題）

A.外商投資企業(yè)以資本金結(jié)匯所得人民幣資金用于證券投資，應(yīng)當(dāng)按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行

B.外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯所得人民幣資金不得用于境內(nèi)股權(quán)投資

C.外商投資企業(yè)不得以資本金結(jié)匯所得人民幣資金償還已使用完畢的銀行貸款

I）.非房地產(chǎn)類外商投資企業(yè)不得以資本金結(jié)匯所得人民幣資金支付購買非自用房地產(chǎn)的相關(guān)費

用

試題答案：A,B.D

155、（）是指一個國家或地區(qū)對外交往中經(jīng)常發(fā)生的交易項目，包括進(jìn)出口貨物、輸入輸出的

服務(wù)、對外應(yīng)收及應(yīng)付的收益，以及在無同等回報的情況下，與其他國家或地區(qū)之間發(fā)生的提供

或接受經(jīng)濟(jì)價值的經(jīng)常轉(zhuǎn)移。（單選題）

A.國際交易項目

B.資本項目

C.經(jīng)常項目

D.進(jìn)出口項目

試題答案：C

156、根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反

洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過（）。（單選題）

A.二十四小時，

B.四十八小時，

C.七天，

D.十五天。

試題答案：B

157、客戶若使用綠卡通卡自動接收境外銀行匯款，則應(yīng)該在入賬后（）個工作日內(nèi)辦理申報。

（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.7

試題答案：C

158、外債登記后，超過借款合同約定的首次提款日（）內(nèi)未提款，該筆外債自動失效。（單選

題）

A.30天

B.40天

C.一個月

D.三個月

試題答案：D

159、個人網(wǎng)上銀行代繳學(xué)費最低限額（）（單選題）

A.100元

B.200元

C.500元

D.1000元

試題答案：C

160、如發(fā)生內(nèi)保外貸履約的，擔(dān)保人為非銀行機構(gòu)的，可憑（）直接到銀行辦理擔(dān)保履約項下

購匯及對外支付。（單選題）

A.擔(dān)保合同

B.申請書

C.擔(dān)保證明

D.擔(dān)保登記文件

試題答案：D

161、小王攜帶。美元的外幣現(xiàn)鈔出境的，無須申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》，海關(guān)予以放行。

（多選題）

A.1000

B.2000

C.10000

D.5000

試題答案：A,B,D

162、私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯

管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額（）以下的罰款。（單選題）

A.20%

B.30%

C.50%

試題答案：B

163、經(jīng)過核準(zhǔn)，公司對外投資的資金來源有（）。（單選題）

A.自有.外匯資金

B.人民幣資金

C.外匯貸款

D.以上所有

試題答案：D

164、貸記卡持卡人可在信用額度內(nèi)（）?（多選題）

A.先消費

B.無限使用

C.后還款

D.可以透支

E.非現(xiàn)金消費并設(shè)有免息還款期

試題答案:A,C,D,E

165、“5110中間業(yè)務(wù)收入”，當(dāng)年累計沖正金額在折合人民幣（）以上的，需經(jīng)總行會計結(jié)算

部門批準(zhǔn)后辦理（單選題）

A.1000萬元（含）

B.1500萬元（含）

C.1600萬元（含）

D.2000萬元（含）

試題答案：C

166、根據(jù)會計事權(quán)劃分要求，解付匯票時，匯票專用章的審核由（）負(fù)責(zé)（單選題）

A.業(yè)務(wù)經(jīng)辦

B.業(yè)務(wù)主辦

C.業(yè)務(wù)主管

試題答案：B

167、下列（）等單位銀行結(jié)算賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行上海分行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許

可證。（多選題）

A.基本存款賬戶

B.預(yù)算單位開立的專用存款賬戶和QFII專用存款賬戶

C.境外投資者專用存款賬戶

D.國際開發(fā)機構(gòu)專用存款賬戶

E.臨時存款賬戶（驗資戶除外）

試題答案：A,B,C,D,E

168、凡入庫保管的貴重物品，由（）包裝加封條（單選題）

A.管庫員

B.業(yè)務(wù)主辦

C.業(yè)務(wù)主和

D.存放人

試題答案：D

169、居民持多次往返簽證購匯兩次購匯時間間隔（）天以上（單選題）

A.10

B.15

C.20

D.30

試題答案：D

170、境外個人對于當(dāng)日累計人民幣兌換外匯業(yè)務(wù)不超過（）限額的，可憑本人有效身份證件在

柜臺辦理，無需提供原兌換水單。（單選題）

A.等值500美元（含）

B.等值1000美元（含）

C.等值5000美元（含）

D.等值10000美元（含）

試題答案：A

171、個人銀行結(jié)算賬戶申請書保管期限為個人銀行結(jié)算賬戶（）年（單選題）

A.開立后的5年

B.撤銷后的5年

C.開立后的10年

D.撤銷后的10年

試題答案：D

172、（）賬戶只能作為其基本存款賬戶和一般存款賬戶的備存賬戶，該賬戶不允許做任何結(jié)算

業(yè)務(wù)，它的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出均由計算機自動處理（單選題）

A.專用存款

B.協(xié)定存款

C.特定存款

D.集團(tuán)二級賬戶

試題答案：B

173、個人可以通過（）等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。（多

選題）

A.證券公司

B.銀行

C.財務(wù)公司

D.基金管理公司

試題答案：B.D

174、辦理外匯匯款業(yè)務(wù)的經(jīng)辦行必須具有（）統(tǒng)一頒發(fā)的實時清算系統(tǒng)通匯機構(gòu)編號（單選題）

A.總行

B.省分行

C.二級分行

D.人民銀行

E.省銀監(jiān)局

試題答案：A

175、關(guān)于外商直接投資項下外匯資金和外債資金結(jié)匯用途，下列說法正確的是（）。（多選題）

A.不得直接或問霎用于企業(yè)經(jīng)營范圍和外債資金指定用途范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出

B.除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得直接或間接用于證券和衍生產(chǎn)品投資

C.不得直接或間接用于發(fā)放人民幣委托貸款（經(jīng)營范圍許可的除外）、償還企業(yè)間借貸（含第

三方墊款）以及償還已轉(zhuǎn)貸予第三方的銀行人民幣貸款

D.不得用于支付購買非自用房地產(chǎn)的相關(guān)費用

試題答案：A,B,C,D

176、境內(nèi)機構(gòu)和境內(nèi)個人從事服務(wù)貿(mào)易活動應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定，需經(jīng)國家相關(guān)主管部門（）等

的，在辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支前，應(yīng)先辦妥有關(guān)手續(xù)。（多選題）

A.審批

B.核準(zhǔn)

C.登記

D.備案

試題答案：A,B,C,D

177、上海新華貿(mào)易有限公司（簡稱“新華公司”）通過銀行向上海快捷物流有限公司（簡稱“快

捷公司”，位于上海外高橋保稅區(qū)內(nèi)）支付海運費USD3500。下列說法不正確的是（）。（單選

題）

A.新華公司應(yīng)填寫境內(nèi)匯款申請書

B.新華公司無須辦理國際收支申報

C.快捷公司應(yīng)辦理涉外收入申報

D.如果快捷公司收匯即結(jié)匯，則銀行應(yīng)報送結(jié)匯信息

試題答案：C

178、匯款直通車業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)（）（單選題）

A.按照匯款金額的1%收取，不足1元的收取1元，最高收取500元；

B.按照匯款金額的1.5%收取，不足1元的收取1元，最高收取500元；

C.按照匯款金額的1%收取，不足1元的收取1元。

D.5000元以下的按照票面金額（匯款金額）的1%收取，不足1元的收取1元；5000元（含）

以上的最高收取50元手續(xù)費，“理財金帳戶”個人客戶，可減免50%的手續(xù)費。

試題答案：E

179、以下屬于實時清算系統(tǒng)的是（）（單選題）

A.批量清算子系統(tǒng)

B.清算中心子系統(tǒng)

C.批量對帳子系統(tǒng)

D.以上都是

試題答案：D

180、上門收款柜員在現(xiàn)金存款憑條上加蓋（）（單選題）

A.受理憑證專用章與個人名章

B.個人名章

C.業(yè)務(wù)清訖章與個人名章

D.業(yè)務(wù)清訖章

試題答案：A

181、已承兌付款期限在。以上（不含）的遠(yuǎn)期信用證需納入短期外債余額指標(biāo)管理。（單選

題）

A.30天

B.90天

C.100天

D.180天

試題答案：B

182、外匯局在做出（）處罰決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。（單選題）

A.警告

B.資金回兌

C.對個人處以1000元罰款

D.責(zé)令暫停辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

試題答案：D

183、上門服務(wù)人員嚴(yán)禁持有（）（單選題）

A.信用卡

B.權(quán)限卡

C.靈通卡

D.貸記卡

試題答案：B

184、目前活期存折掛失手續(xù)費收取，靈通卡掛失手續(xù)費收取（）（單選題）

A.5元10元

B.5元5元

C.10元5元

D.20元10元

試題答案：D

185、個人可以如何在銀行開立外匯儲蓄賬戶。（）（單選題）

A.到外匯管理局批準(zhǔn)

B.有交易額的相關(guān)證明材料

C.憑相關(guān)證明材料

D.憑本人有效身份證件

試題答案：D

186、差錯事故登記簿以（）為登記依據(jù)，事后監(jiān)督部門與營業(yè)網(wǎng)點對應(yīng)的差錯記錄內(nèi)容應(yīng)一致

（單選題）

A.柜面差錯

B.差錯事故通知單

C.各類差錯

D.現(xiàn)金差錯

試題答案：B

187、境內(nèi)托管人應(yīng)憑國家外匯管理局投資額度批準(zhǔn)文件為證券經(jīng)營機構(gòu)的相關(guān)產(chǎn)品開立境內(nèi)托

管賬戶。其中，以人民幣形式募集的，需開立（）。（多選題）

A.境內(nèi)人民幣托管賬戶

B.境內(nèi)外匯托管賬戶

C.境外人民幣托管賬戶

D.境外外匯托管賬戶

試題答案：A.B

188、對于遠(yuǎn)期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，哪些情況銀行應(yīng)當(dāng)基于對客戶的了解，加大審查力度？（）（多

選題）

A.銀行收取100%比例保證金，不需要加大審查力度

B.融資業(yè)務(wù)具有頻率高、規(guī)模大、交易對手相對集中或為關(guān)聯(lián)企業(yè)、貿(mào)易收支中外匯與人民幣

幣種錯配較為突出等特點

C.融資對應(yīng)商品具有（但不限于）自身價值高或生產(chǎn)的附加值高、體積小易于運輸或者包裝存

儲易于標(biāo)準(zhǔn)化等特點

D.通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易、轉(zhuǎn)賣（指經(jīng)由海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域的貨物進(jìn)口并轉(zhuǎn)售出口）等形式開展對外貿(mào)

易活動

試題答案：B,C,D

189、上門收款必須由幾人以上辦理？（）（單選題）

A.一人

B.二人

C.三人

D.幾人均可，越