2024年信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理合同范本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理合同范本本合同目錄一覽1.合同訂立及生效1.1合同雙方的基本信息1.2合同的訂立時(shí)間1.3合同的生效時(shí)間2.定義及解釋2.1信用證2.2貿(mào)易融資2.3風(fēng)險(xiǎn)管理2.4融資方2.5貸款方2.6貿(mào)易合同3.合同標(biāo)的3.1貿(mào)易融資的具體內(nèi)容3.2融資期限3.3融資利率3.4融資金額3.5還款方式4.貸款條件及要求4.1貸款方的資格要求4.2融資方的資格要求4.3貸款申請(qǐng)及審批流程4.4貸款擔(dān)保及抵押物5.風(fēng)險(xiǎn)管理措施5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及監(jiān)控5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施5.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)6.信用證項(xiàng)下融資流程6.1信用證的開立6.2信用證的審核6.3信用證的支付6.4信用證的結(jié)算7.信用證項(xiàng)下融資額度及費(fèi)用7.1融資額度7.2融資費(fèi)用7.3費(fèi)用支付方式8.違約責(zé)任8.1違約行為的定義8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.3違約金的計(jì)算及支付9.合同解除及終止9.1合同解除的條件9.2合同終止的條件9.3解除或終止后的處理事宜10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序11.合同的變更及補(bǔ)充11.1合同變更的條件11.2合同變更的程序11.3合同補(bǔ)充的效力12.通知及送達(dá)12.1通知的方式12.2通知的送達(dá)12.3送達(dá)地址13.合同份數(shù)及效力13.1合同份數(shù)13.2合同效力14.其他約定事項(xiàng)14.1合同附件14.2合同未盡事宜的處理14.3合同的解釋及適用法律14.4合同的簽訂及見證第一部分：合同如下：1.合同訂立及生效1.1合同雙方的基本信息1.1.1融資方名稱：________1.1.2融資方住所：________1.1.3融資方法定代表人：________1.1.4融資方聯(lián)系電話：________1.1.5融資方開戶銀行：________1.1.6融資方銀行賬號(hào)：________1.2合同的訂立時(shí)間：____年____月____日1.3合同的生效時(shí)間：自雙方簽字蓋章之日起生效。2.定義及解釋2.1信用證：指銀行（信用證開證行）依照開證申請(qǐng)人的要求和指示或自己開立的，在符合信用證條款的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)向受益人或其指定人付款的書面承諾。2.2貿(mào)易融資：指融資方為支持受益人在國(guó)際貿(mào)易中的資金周轉(zhuǎn)，提供短期融資服務(wù)。2.3風(fēng)險(xiǎn)管理：指對(duì)貿(mào)易融資過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制。2.4融資方：指根據(jù)本合同約定，向受益人提供貿(mào)易融資的機(jī)構(gòu)。2.5貸款方：指根據(jù)本合同約定，向融資方提供貸款的機(jī)構(gòu)。2.6貿(mào)易合同：指融資方與受益人之間簽訂的，明確雙方權(quán)利義務(wù)的貿(mào)易合同。3.合同標(biāo)的3.1.1購(gòu)貨款融資3.1.2出口押匯融資3.1.3信用證融資3.1.4其他貿(mào)易融資業(yè)務(wù)3.2融資期限：自合同生效之日起至____年____月____日止。3.3融資利率：按照中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行。3.4融資金額：人民幣_(tái)___元整。3.5還款方式：按月等額本金還款。4.貸款條件及要求4.1貸款方的資格要求：4.1.1貸款方應(yīng)具備合法的金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)。4.2融資方的資格要求：4.2.1融資方應(yīng)具備合法的進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)。4.3貸款申請(qǐng)及審批流程：4.3.1融資方向貸款方提交貸款申請(qǐng)。4.3.2貸款方對(duì)融資方的貸款申請(qǐng)進(jìn)行審核。4.3.3貸款方在審核通過(guò)后，與融資方簽訂本合同。4.4貸款擔(dān)保及抵押物：4.4.1融資方應(yīng)提供相應(yīng)的貸款擔(dān)保。4.4.2融資方提供的貸款擔(dān)保應(yīng)符合貸款方的規(guī)定。5.風(fēng)險(xiǎn)管理措施5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及監(jiān)控：貸款方應(yīng)定期對(duì)融資方的信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控。5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：貸款方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)向融資方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：貸款方應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。5.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)：融資方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌娜谫Y風(fēng)險(xiǎn)。8.違約責(zé)任8.1違約行為的定義8.1.1融資方未按合同約定使用融資資金。8.1.2融資方未按合同約定支付利息。8.1.3融資方未按合同約定償還本金。8.1.4貸款方未按合同約定提供融資。8.1.5貸款方未按合同約定支付利息。8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.2.1融資方未按合同約定使用融資資金，貸款方有權(quán)要求融資方立即停止使用并返還已使用的資金。8.2.2融資方未按合同約定支付利息，貸款方有權(quán)要求融資方支付逾期利息并承擔(dān)違約責(zé)任。8.2.3融資方未按合同約定償還本金，貸款方有權(quán)要求融資方立即償還本金并支付逾期利息。8.2.4貸款方未按合同約定提供融資，融資方有權(quán)要求貸款方承擔(dān)違約責(zé)任。8.2.5貸款方未按合同約定支付利息，融資方有權(quán)要求貸款方支付逾期利息并承擔(dān)違約責(zé)任。8.3違約金的計(jì)算及支付8.3.1違約金按每日萬(wàn)分之五計(jì)算。8.3.2違約金應(yīng)在違約行為發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)支付。9.合同解除及終止9.1合同解除的條件9.1.1雙方協(xié)商一致。9.1.2出現(xiàn)不可抗力。9.1.3一方嚴(yán)重違約。9.2合同終止的條件9.2.1融資期限屆滿。9.2.2貸款本息全部清償。9.3解除或終止后的處理事宜9.3.1合同解除或終止后，雙方應(yīng)立即停止履行合同約定的權(quán)利義務(wù)。9.3.2雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余的融資資金。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。10.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.2.1本合同爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。10.3爭(zhēng)議解決程序10.3.1雙方應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定進(jìn)行訴訟。11.合同的變更及補(bǔ)充11.1合同變更的條件11.1.1雙方協(xié)商一致。11.2合同變更的程序11.2.1雙方應(yīng)簽署書面變更協(xié)議。11.3合同補(bǔ)充的效力11.3.1合同補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.通知及送達(dá)12.1通知的方式12.1.1通知應(yīng)以書面形式發(fā)送。12.2通知的送達(dá)12.2.1通知應(yīng)送達(dá)至合同雙方約定的地址。12.3送達(dá)地址12.3.1融資方送達(dá)地址：________12.3.2貸款方送達(dá)地址：________13.合同份數(shù)及效力13.1合同份數(shù)13.1.1本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份。13.2合同效力13.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.其他約定事項(xiàng)14.1合同附件14.1.1.1貿(mào)易合同14.1.1.2貸款合同14.1.1.3擔(dān)保合同14.2合同未盡事宜的處理14.2.1本合同未盡事宜，按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。14.3合同的解釋及適用法律14.3.1本合同解釋權(quán)歸貸款方所有。14.3.2本合同適用中華人民共和國(guó)法律。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的概念15.1.1本合同中的第三方指除合同雙方以外的，為履行本合同提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助的獨(dú)立法人或其他組織。15.1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方的責(zé)任15.2.1第三方在本合同項(xiàng)下應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括但不限于：15.2.1.1中介機(jī)構(gòu)：提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，協(xié)助雙方完成合同的訂立和履行。15.2.1.2評(píng)估機(jī)構(gòu)：對(duì)融資方的信用、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行評(píng)估，提供評(píng)估報(bào)告。15.2.1.3擔(dān)保機(jī)構(gòu)：提供擔(dān)保服務(wù)，確保融資方履行合同義務(wù)。15.2.1.4律師事務(wù)所：提供法律咨詢和起草合同等服務(wù)。15.3第三方的權(quán)利15.3.1第三方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利包括但不限于：15.3.1.1中介機(jī)構(gòu)：收取約定的中介服務(wù)費(fèi)用。15.3.1.2評(píng)估機(jī)構(gòu)：獲得評(píng)估費(fèi)用。15.3.1.3擔(dān)保機(jī)構(gòu)：按照合同約定收取擔(dān)保費(fèi)用。15.3.1.4律師事務(wù)所：獲得約定的法律服務(wù)費(fèi)用。15.4第三方與其他各方的劃分說(shuō)明15.4.1第三方與合同雙方之間是獨(dú)立的法律關(guān)系，第三方的行為不應(yīng)視為合同雙方的行為。15.4.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，其行為后果由第三方自行承擔(dān)。15.4.3合同雙方對(duì)第三方的選擇、監(jiān)督和評(píng)價(jià)，不影響第三方與合同雙方之間的獨(dú)立法律關(guān)系。16.第三方介入時(shí)的額外條款16.1第三方介入的同意16.1.1合同雙方在合同中明確約定第三方介入事宜。16.1.2合同雙方在合同中明確第三方介入的具體內(nèi)容和責(zé)任。16.2第三方介入的程序16.2.1合同雙方應(yīng)按照合同約定選擇第三方。16.2.2合同雙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。16.2.3第三方介入后，合同雙方應(yīng)將第三方協(xié)議作為合同附件。16.3第三方介入的費(fèi)用16.3.1第三方介入的費(fèi)用由合同雙方另行約定。16.3.2第三方介入的費(fèi)用應(yīng)在合同中明確列明。17.第三方的責(zé)任限額17.1第三方的責(zé)任限額17.1.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，應(yīng)根據(jù)合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行確定。17.1.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定。17.2責(zé)任限額的適用17.2.1責(zé)任限額適用于第三方因自身原因?qū)е碌倪`約行為。17.2.2責(zé)任限額不適用于第三方因不可抗力、合同雙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的違約行為。17.3責(zé)任限額的調(diào)整17.3.1責(zé)任限額可根據(jù)合同雙方的協(xié)商進(jìn)行調(diào)整。17.3.2責(zé)任限額的調(diào)整應(yīng)通過(guò)書面協(xié)議進(jìn)行確認(rèn)。18.第三方的退出18.1第三方退出條件18.1.1第三方在合同履行過(guò)程中，如因自身原因無(wú)法繼續(xù)履行職責(zé)，可向合同雙方提出退出。18.1.2第三方退出應(yīng)符合合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定。18.2第三方退出程序18.2.1第三方提出退出時(shí)，應(yīng)提前通知合同雙方。18.2.2合同雙方應(yīng)在收到退出通知后五個(gè)工作日內(nèi)，協(xié)商確定退出事宜。18.2.3第三方退出后，合同雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余事宜。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.貿(mào)易合同要求：貿(mào)易合同應(yīng)詳細(xì)列明買賣雙方的基本信息、商品名稱、數(shù)量、價(jià)格、交貨方式、付款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：貿(mào)易合同是貿(mào)易融資的基礎(chǔ)文件，用于證明融資方與受益人之間的貿(mào)易關(guān)系。2.貸款合同要求：貸款合同應(yīng)詳細(xì)列明貸款金額、利率、期限、還款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：貸款合同是貸款方與融資方之間關(guān)于貸款的書面協(xié)議，明確了雙方的權(quán)責(zé)。3.擔(dān)保合同要求：擔(dān)保合同應(yīng)詳細(xì)列明擔(dān)保方式、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：擔(dān)保合同是擔(dān)保機(jī)構(gòu)與貸款方之間關(guān)于擔(dān)保的書面協(xié)議，確保貸款方權(quán)益。4.評(píng)估報(bào)告要求：評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括對(duì)融資方的信用、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等的評(píng)估結(jié)果。5.中介服務(wù)協(xié)議要求：中介服務(wù)協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明中介服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)期限等內(nèi)容。說(shuō)明：中介服務(wù)協(xié)議是中介機(jī)構(gòu)與合同雙方之間關(guān)于中介服務(wù)的書面協(xié)議。6.法律意見書要求：法律意見書應(yīng)包括對(duì)合同條款的法律效力、合規(guī)性等方面的意見。說(shuō)明：法律意見書是律師事務(wù)所對(duì)合同進(jìn)行的法律審核，確保合同合法性。7.通知函要求：通知函應(yīng)包括通知的內(nèi)容、發(fā)送日期、接收人等信息。說(shuō)明：通知函是合同雙方在履行合同過(guò)程中，用于通知對(duì)方相關(guān)事項(xiàng)的書面文件。8.付款憑證要求：付款憑證應(yīng)包括付款金額、付款日期、收款人等信息。說(shuō)明：付款憑證是證明已付款的書面文件，用于合同雙方核對(duì)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為要求：違約行為指合同一方未履行合同約定的義務(wù)。說(shuō)明：違約行為可能導(dǎo)致合同解除、賠償損失等后果。2.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)要求：違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)根據(jù)合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行。2.1融資方未按合同約定使用融資資金責(zé)任認(rèn)定：融資方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付逾期利息及違約金。2.2融資方未按合同約定支付利息責(zé)任認(rèn)定：融資方應(yīng)支付逾期利息，并承擔(dān)違約責(zé)任。2.3融資方未按合同約定償還本金責(zé)任認(rèn)定：融資方應(yīng)立即償還本金，并支付逾期利息及違約金。2.4貸款方未按合同約定提供融資責(zé)任認(rèn)定：貸款方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付違約金。2.5貸款方未按合同約定支付利息責(zé)任認(rèn)定：貸款方應(yīng)支付逾期利息，并承擔(dān)違約責(zé)任。2.6第三方未按合同約定履行職責(zé)責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償由此給合同雙方造成的損失。全文完。2024年信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理合同范本1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2合同解釋2.合同主體2.1出口商2.2進(jìn)口商2.3銀行3.信用證開立與通知3.1信用證開立3.2信用證通知4.信用證條款4.1信用證金額4.2信用證有效期4.3信用證付款方式4.4信用證單據(jù)要求5.貿(mào)易融資安排5.1融資額度5.2融資期限5.3融資利率5.4融資還款方式6.風(fēng)險(xiǎn)管理措施6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.3風(fēng)險(xiǎn)控制6.4風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償7.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資流程7.1信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資申請(qǐng)7.2信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資審批7.3信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資放款7.4信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資還款8.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資費(fèi)用8.1融資費(fèi)用8.2其他相關(guān)費(fèi)用9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約賠償10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序11.合同生效與終止11.1合同生效條件11.2合同終止條件11.3合同解除12.合同變更與補(bǔ)充12.1合同變更12.2合同補(bǔ)充13.合同附件13.1附件一：信用證樣本13.2附件二：貿(mào)易融資申請(qǐng)表13.3附件三：其他相關(guān)文件14.其他約定14.1法律適用14.2合同份數(shù)14.3合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“信用證”是指由銀行（開證行）依照進(jìn)口商（申請(qǐng)人）的要求和指示或以其自身的名義，在符合信用證條款的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向受益人（出口商）或其指定人支付款項(xiàng)的書面文件。1.1.2“貿(mào)易融資”是指銀行根據(jù)出口商的申請(qǐng)，在信用證項(xiàng)下提供的短期融資服務(wù)。1.1.3“融資額度”是指銀行根據(jù)出口商的信用狀況和業(yè)務(wù)需求，同意提供的最高融資金額。1.1.4“融資期限”是指從融資發(fā)放之日起至融資到期日止的期間。1.1.5“融資利率”是指銀行根據(jù)市場(chǎng)狀況和出口商的信用等級(jí)，確定的融資利率。1.2合同解釋1.2.1本合同條款的任何解釋應(yīng)以中文為準(zhǔn)，如有爭(zhēng)議，應(yīng)以中文解釋為準(zhǔn)。第二條合同主體2.1出口商2.1.1出口商是指與進(jìn)口商進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)的公司或個(gè)人，負(fù)責(zé)履行出口商品或服務(wù)的義務(wù)。2.1.2出口商應(yīng)具備合法的經(jīng)營(yíng)資格，并有權(quán)簽訂和履行本合同。2.2進(jìn)口商2.2.1進(jìn)口商是指向出口商購(gòu)買商品或服務(wù)的公司或個(gè)人，負(fù)責(zé)支付貨款和履行進(jìn)口商品或服務(wù)的義務(wù)。2.2.2進(jìn)口商應(yīng)具備合法的經(jīng)營(yíng)資格，并有權(quán)簽訂和履行本合同。2.3銀行2.3.1銀行是指為出口商提供貿(mào)易融資服務(wù)的銀行，負(fù)責(zé)開立信用證、審批融資申請(qǐng)和發(fā)放融資款項(xiàng)。2.3.2銀行應(yīng)具備合法的經(jīng)營(yíng)資格，并有權(quán)簽訂和履行本合同。第三條信用證開立與通知3.1信用證開立3.1.1進(jìn)口商應(yīng)向銀行提交信用證開立申請(qǐng)，并支付開證費(fèi)用。3.1.2銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)，開立信用證并發(fā)送給出口商。3.2信用證通知3.2.1銀行在開立信用證后，應(yīng)及時(shí)通知出口商，并提供信用證副本。第四條信用證條款4.1信用證金額4.1.1信用證金額應(yīng)與進(jìn)口商與出口商之間簽訂的貿(mào)易合同金額相符。4.1.2信用證金額應(yīng)以可自由兌換的貨幣計(jì)價(jià)。4.2信用證有效期4.2.1信用證有效期應(yīng)自開證日起計(jì)算，并在有效期內(nèi)到期。4.2.2信用證到期日不得遲于貿(mào)易合同約定的交貨日期后30天。4.3信用證付款方式4.3.1信用證付款方式為即期付款或遠(yuǎn)期付款。4.3.2即期付款信用證，銀行在收到符合信用證條款的單據(jù)后，應(yīng)立即支付款項(xiàng)。4.3.3遠(yuǎn)期付款信用證，銀行在收到符合信用證條款的單據(jù)后，應(yīng)在信用證到期日支付款項(xiàng)。4.4信用證單據(jù)要求4.4.1信用證單據(jù)要求包括但不限于發(fā)票、裝箱單、運(yùn)輸單據(jù)等。4.4.2單據(jù)應(yīng)符合信用證條款的要求，并加蓋出口商公章。第五條貿(mào)易融資安排5.1融資額度5.1.1銀行根據(jù)出口商的信用狀況和業(yè)務(wù)需求，確定融資額度。5.1.2融資額度最高不超過(guò)信用證金額的80%。5.2融資期限5.2.1融資期限自融資發(fā)放之日起計(jì)算，最長(zhǎng)不超過(guò)信用證到期日。5.3融資利率5.3.1融資利率應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)狀況和出口商的信用等級(jí)確定。5.3.2融資利率應(yīng)在合同中明確約定。5.4融資還款方式5.4.1出口商應(yīng)按照合同約定的還款計(jì)劃按時(shí)還款。5.4.2還款方式可采用一次性還款或分期還款。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理措施6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.1.1銀行應(yīng)對(duì)出口商的信用狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.2.1銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，確定融資額度、融資期限和融資利率。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制6.3.1銀行應(yīng)采取必要措施，控制信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。6.4風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償6.4.1銀行可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，要求出口商提供擔(dān)?；虿扇∑渌L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償措施。第七條信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資流程7.1信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資申請(qǐng)7.1.1出口商應(yīng)在收到信用證后，向銀行提交貿(mào)易融資申請(qǐng)。7.1.2銀行對(duì)出口商的申請(qǐng)進(jìn)行審核，并在審核通過(guò)后，與出口商簽訂融資合同。7.2信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資審批7.2.1銀行在收到出口商的融資申請(qǐng)后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成審批。7.2.2銀行在審批過(guò)程中，有權(quán)要求出口商提供必要的資料和文件。7.3信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資放款7.3.1銀行在審批通過(guò)后，根據(jù)合同約定，向出口商發(fā)放融資款項(xiàng)。7.3.2融資款項(xiàng)應(yīng)直接支付給出口商指定的收款賬戶。7.4信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資還款7.4.1出口商應(yīng)按照合同約定的還款計(jì)劃按時(shí)還款。7.4.2銀行有權(quán)在出口商逾期還款時(shí)，采取法律手段追償。第八條信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資費(fèi)用8.1融資費(fèi)用8.1.1出口商應(yīng)向銀行支付融資費(fèi)用，包括但不限于融資利息、手續(xù)費(fèi)等。8.1.2融資費(fèi)用應(yīng)根據(jù)融資額度和融資期限計(jì)算，并在合同中明確約定。8.2其他相關(guān)費(fèi)用8.2.1出口商還應(yīng)承擔(dān)與信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資相關(guān)的其他費(fèi)用，如擔(dān)保費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等。8.2.2銀行應(yīng)在合同中列明所有相關(guān)費(fèi)用，并告知出口商。第九條違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1出口商未按合同約定履行還款義務(wù)的，構(gòu)成違約。9.1.2銀行未按合同約定提供融資服務(wù)的，構(gòu)成違約。9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1出口商違約的，應(yīng)向銀行支付違約金，違約金按逾期融資額的千分之五每日計(jì)算。9.2.2銀行違約的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償出口商的損失。9.3違約賠償9.3.1出口商要求銀行賠償損失的，銀行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，合理確定賠償金額。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.1.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。10.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.2.1雙方同意將爭(zhēng)議提交至中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁。10.3爭(zhēng)議解決程序10.3.1爭(zhēng)議提交仲裁后，仲裁庭應(yīng)按照仲裁規(guī)則進(jìn)行審理。10.3.2仲裁庭的裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。第十一條合同生效與終止11.1合同生效條件11.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.1.2合同生效前，雙方應(yīng)完成必要的審批程序。11.2合同終止條件11.2.1合同期滿或雙方協(xié)商一致解除合同。11.3合同解除11.3.1雙方可因下列原因解除合同：1.一方違約，另一方有權(quán)解除合同；2.合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；3.法律法規(guī)或政策變化導(dǎo)致合同無(wú)法履行。第十二條合同變更與補(bǔ)充12.1合同變更12.1.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容進(jìn)行變更，應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。12.2合同補(bǔ)充12.2.1本合同未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十三條合同附件13.1附件一：信用證樣本13.2附件二：貿(mào)易融資申請(qǐng)表13.3附件三：其他相關(guān)文件第十四條其他約定14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同份數(shù)14.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.3合同簽署與生效日期14.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1“第三方”是指在本合同執(zhí)行過(guò)程中，由于特定需求而介入合同履行過(guò)程中的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。第二條第三方介入的必要性2.1第三方介入的必要性包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、增加交易安全性、提高交易效率等。第三條第三方介入的同意3.1任何第三方介入本合同，必須得到甲乙雙方的書面同意。3.2甲乙雙方應(yīng)在本合同中明確第三方介入的具體事項(xiàng)和責(zé)任。第四條第三方責(zé)任與權(quán)利4.1第三方根據(jù)本合同提供的服務(wù)，享有相應(yīng)的權(quán)利，包括但不限于：4.1.1收取合理的服務(wù)費(fèi)用；4.1.2要求甲乙雙方提供必要的信息和文件；4.1.3依據(jù)合同約定履行職責(zé)。4.2第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于：4.2.1按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)；4.2.2對(duì)其提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)；4.2.3對(duì)其行為產(chǎn)生的后果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方的服務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)程度等因素確定。5.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，并作為第三方提供服務(wù)的必要條件。5.3第三方責(zé)任限額的確定應(yīng)遵循公平、合理原則。第六條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明6.1第三方與甲方的關(guān)系：6.1.1第三方應(yīng)服從甲方的指導(dǎo)和管理；6.1.2第三方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)行事；6.1.3第三方對(duì)甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.2第三方與乙方的關(guān)系：6.2.1第三方應(yīng)服從乙方的指導(dǎo)和管理；6.2.2第三方在乙方授權(quán)范圍內(nèi)行事；6.2.3第三方對(duì)乙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系：6.3.2第三方應(yīng)遵守甲乙雙方的要求和約定；6.3.3第三方對(duì)甲乙雙方均承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第七條第三方介入的具體條款7.1第三方介入的具體條款包括但不限于：7.1.1第三方的名稱、地址、聯(lián)系方式；7.1.2第三方的服務(wù)內(nèi)容、期限、費(fèi)用；7.1.3第三方的責(zé)任范圍和責(zé)任限額；7.1.4第三方的權(quán)利和義務(wù)。7.2甲乙雙方應(yīng)在本合同中明確第三方的介入方式和介入時(shí)間。第八條第三方變更與退出8.1第三方變更：8.1.1第三方變更，應(yīng)得到甲乙雙方的書面同意；8.1.2第三方變更后，原第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止，新第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系生效。8.2第三方退出：8.2.1第三方退出，應(yīng)提前通知甲乙雙方；8.2.2第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同，直至合同目的實(shí)現(xiàn)。第九條第三方介入的爭(zhēng)議解決9.1第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決；9.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條第三方介入的終止10.1第三方介入的終止，應(yīng)按照合同約定或雙方協(xié)商一致的方式；10.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同，直至合同目的實(shí)現(xiàn)。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：信用證樣本詳細(xì)要求：提供信用證的正式樣本，包括信用證的類型、金額、有效期、付款方式、單據(jù)要求等詳細(xì)信息。附件說(shuō)明：用于明確信用證的條款和條件，確保出口商和銀行在履行信用證過(guò)程中有明確的依據(jù)。2.附件二：貿(mào)易融資申請(qǐng)表詳細(xì)要求：申請(qǐng)表應(yīng)包含出口商的基本信息、融資需求、融資用途、還款計(jì)劃等詳細(xì)信息。附件說(shuō)明：用于申請(qǐng)貿(mào)易融資時(shí)，收集出口商的相關(guān)信息，以便銀行進(jìn)行審批和決策。3.附件三：其他相關(guān)文件詳細(xì)要求：包括但不限于貿(mào)易合同、發(fā)票、裝箱單、運(yùn)輸單據(jù)、擔(dān)保文件等。附件說(shuō)明：用于證明出口商履行合同義務(wù)和銀行提供融資的合法性，以及交易的真實(shí)性。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：出口商未按照合同約定提供符合信用證要求的單據(jù)。進(jìn)口商未按照合同約定支付貨款。銀行未按照合同約定提供融資服務(wù)。任何一方未按照合同約定履行其他義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失、解除合同等。違約金的具體金額應(yīng)根據(jù)違約行為對(duì)另一方造成的損失程度確定。賠償損失應(yīng)包括直接損失和間接損失，由違約方承擔(dān)。3.示例說(shuō)明：示例一：出口商未能在信用證到期日前提供符合要求的單據(jù)，構(gòu)成違約。出口商應(yīng)向銀行支付違約金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。示例二：進(jìn)口商未能在合同約定的期限內(nèi)支付貨款，構(gòu)成違約。進(jìn)口商應(yīng)向出口商支付違約金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。示例三：銀行未能在合同約定的期限內(nèi)提供融資服務(wù)，構(gòu)成違約。銀行應(yīng)向出口商支付違約金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。全文完。2024年信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理合同范本2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2合同解釋原則2.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資概述2.1信用證融資定義2.2信用證融資方式3.貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理原則3.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)3.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估4.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資操作流程4.1申請(qǐng)與審批4.2信用證開立與通知4.3貿(mào)易單據(jù)提交與審核4.4融資發(fā)放與回收5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1客戶信用評(píng)估5.2貿(mào)易背景核實(shí)5.3保證金與抵押5.4保險(xiǎn)6.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資費(fèi)用與利率6.1費(fèi)用種類與標(biāo)準(zhǔn)6.2利率計(jì)算與調(diào)整7.爭(zhēng)議解決與違約責(zé)任7.1爭(zhēng)議解決方式7.2違約責(zé)任與賠償8.合同解除與終止8.1合同解除條件8.2合同終止條件9.合同變更與補(bǔ)充9.1變更程序9.2補(bǔ)充協(xié)議10.合同生效、備案與通知10.1合同生效條件10.2合同備案10.3通知與送達(dá)11.合同保密11.1保密內(nèi)容11.2保密義務(wù)12.合同解除與終止后的處理12.1賬戶清理12.2資產(chǎn)返還12.3責(zé)任承擔(dān)13.合同適用法律與管轄13.1適用法律13.2管轄法院14.其他約定14.1合同附件14.2合同生效日期14.3合同份數(shù)第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“信用證”是指開證行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開立的，載有一定金額，在一定期限內(nèi)憑符合信用證條款的單據(jù)支付款項(xiàng)的書面承諾。1.1.2“貿(mào)易融資”是指銀行在信用證項(xiàng)下，為支持貿(mào)易活動(dòng)，向申請(qǐng)人提供的融資服務(wù)。1.1.3“申請(qǐng)人”是指向銀行申請(qǐng)信用證融資的企業(yè)或個(gè)人。1.1.4“受益人”是指信用證上指定的有權(quán)接受信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的企業(yè)或個(gè)人。1.1.5“單據(jù)”是指根據(jù)信用證條款提交的貨物、運(yùn)輸、保險(xiǎn)等相關(guān)的文件。1.2合同解釋原則1.2.1本合同以中文書寫，合同雙方均應(yīng)遵守中文版本的約定。1.2.2如合同條款存在歧義，以合同雙方協(xié)商一致的解釋為準(zhǔn)。2.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資概述2.1信用證融資定義信用證融資是指銀行在開立信用證的基礎(chǔ)上，為申請(qǐng)人提供的融資服務(wù)，包括但不限于預(yù)付款融資、發(fā)票融資、貨款融資等。2.2信用證融資方式2.2.1預(yù)付款融資：指在信用證項(xiàng)下，申請(qǐng)人根據(jù)貨物出口情況，向銀行申請(qǐng)的預(yù)付款項(xiàng)。2.2.2發(fā)票融資：指在信用證項(xiàng)下，申請(qǐng)人根據(jù)貨物出口情況，向銀行申請(qǐng)的發(fā)票融資款項(xiàng)。2.2.3貨款融資：指在信用證項(xiàng)下，申請(qǐng)人根據(jù)貨物出口情況，向銀行申請(qǐng)的貨款融資款項(xiàng)。3.貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理原則3.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)確保信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)安全、合規(guī)、高效進(jìn)行，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。3.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.2.1銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)申請(qǐng)人的信用狀況、貿(mào)易背景、交易對(duì)手等進(jìn)行全面評(píng)估。3.2.2銀行應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整融資額度及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資操作流程4.1申請(qǐng)與審批4.1.1申請(qǐng)人向銀行提交融資申請(qǐng)，包括但不限于貿(mào)易合同、信用證、相關(guān)單據(jù)等。4.1.2銀行對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，符合條件后進(jìn)行審批。4.2信用證開立與通知4.2.1銀行根據(jù)申請(qǐng)人申請(qǐng)，向受益人開立信用證，并通知受益人。4.2.2信用證開立后，銀行應(yīng)及時(shí)通知申請(qǐng)人。4.3貿(mào)易單據(jù)提交與審核4.3.1受益人按照信用證條款提交單據(jù)。4.3.2銀行對(duì)提交的單據(jù)進(jìn)行審核，確保單據(jù)符合信用證條款。4.4融資發(fā)放與回收4.4.1銀行在審核通過(guò)單據(jù)后，按照約定向申請(qǐng)人發(fā)放融資款項(xiàng)。4.4.2申請(qǐng)人應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)歸還融資款項(xiàng)及利息。5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1客戶信用評(píng)估銀行應(yīng)建立客戶信用評(píng)估體系，對(duì)申請(qǐng)人的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。5.2貿(mào)易背景核實(shí)銀行應(yīng)核實(shí)貿(mào)易背景的真實(shí)性，確保交易真實(shí)、合法。5.3保證金與抵押銀行可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，要求申請(qǐng)人提供保證金或抵押物。5.4保險(xiǎn)銀行可要求申請(qǐng)人購(gòu)買相關(guān)保險(xiǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)損失。6.信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資費(fèi)用與利率6.1費(fèi)用種類與標(biāo)準(zhǔn)銀行可根據(jù)信用證融資業(yè)務(wù)的具體情況，收取相應(yīng)的費(fèi)用，包括但不限于開證費(fèi)、融資利息、手續(xù)費(fèi)等。6.2利率計(jì)算與調(diào)整銀行根據(jù)市場(chǎng)利率及風(fēng)險(xiǎn)狀況，計(jì)算融資利率，并根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整。第一部分：合同如下：8.爭(zhēng)議解決與違約責(zé)任8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1本合同項(xiàng)下發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。8.1.2如果協(xié)商不能解決爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。8.2違約責(zé)任與賠償8.2.1如果任何一方違反本合同的任何條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2.2違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接損失，包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等。9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.1.1.1另一方嚴(yán)重違約；9.1.1.2合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；9.1.1.3合同約定的解除條件成就。9.2合同終止條件9.2.1.1合同期限屆滿；9.2.1.2雙方同意終止合同；9.2.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。10.合同變更與補(bǔ)充10.1變更程序10.1.1合同任何條款的變更，必須以書面形式，并由雙方簽署。10.1.2變更后的條款將成為合同的一部分。10.2補(bǔ)充協(xié)議10.2.1本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。11.合同生效、備案與通知11.1合同生效條件11.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同備案11.2.1本合同需向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。11.3通知與送達(dá)11.3.1任何通知或送達(dá)，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行。11.3.1.1郵寄；11.3.1.2專人遞送；11.3.1.3電子郵件；11.3.1.4公告。12.合同保密12.1保密內(nèi)容12.1.1本合同及其相關(guān)資料屬于保密信息。12.2保密義務(wù)12.2.1雙方對(duì)本合同及其相關(guān)資料負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。13.合同解除與終止后的處理13.1賬戶清理13.1.1合同解除或終止后，雙方應(yīng)立即清理各自賬戶，確保賬戶余額正確。13.2資產(chǎn)返還13.2.1合同解除或終止后，任何一方應(yīng)將對(duì)方的資產(chǎn)返還。13.3責(zé)任承擔(dān)13.3.1合同解除或終止后，雙方應(yīng)承擔(dān)各自在合同期間產(chǎn)生的責(zé)任。14.其他約定14.1合同附件14.1.1本合同附件為本合同不可分割的一部分。14.2合同生效日期14.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.3合同份數(shù)14.3.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義15.1.1“第三方”是指本合同簽訂的甲、乙雙方之外的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織。15.1.2第三方包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入目的15.2.1第三方介入的目的是為了提高交易安全性、增加交易效率或滿足特定業(yè)務(wù)需求。15.3第三方介入程序15.3.1第三方介入需經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，并在合同中明確第三方的職責(zé)和權(quán)利。16.甲乙方增加的額外條款及說(shuō)明16.1第三方引入條款16.1.1甲、乙雙方在合同中明確第三方介入的具體事宜，包括第三方的名稱、職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。16.2第三方責(zé)任條款16.2.1第三方介入后，甲、乙雙方應(yīng)就第三方的責(zé)任進(jìn)行明確約定。16.3第三方退出條款16.3.1如果第三方因故退出，甲、乙雙方應(yīng)協(xié)商確定后續(xù)處理方案。17.第三方的責(zé)權(quán)利界定17.1第三方責(zé)任17.1.1第三方應(yīng)按照合同約定，履行其職責(zé)，并對(duì)因自身原因?qū)е碌膿p失承擔(dān)賠償責(zé)任。17.2第三方權(quán)利17.2.1第三方有權(quán)獲得合同約定的報(bào)酬，并有權(quán)要求甲、乙雙方提供必要的信息和便利。17.3第三方義務(wù)17.3.1第三方有義務(wù)遵守合同約定，保證其提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1責(zé)任劃分18.1.1第三方僅對(duì)甲、乙雙方承擔(dān)直接責(zé)任，不對(duì)