銀行跨境業(yè)務(wù)訴訟指南

銀行跨境業(yè)務(wù)訴訟指南合同編號(hào)：__________地址：聯(lián)系電話：聯(lián)系人：地址：聯(lián)系電話：聯(lián)系人：第一條業(yè)務(wù)范圍1.1甲方銀行同意在遵守國家法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求的前提下，為乙方公司提供跨境業(yè)務(wù)服務(wù)，包括但不限于跨境支付、跨境融資、外匯衍生品交易等。1.2乙方公司同意按照甲方銀行的要求，提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料，并配合甲方銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)審核。第二條業(yè)務(wù)流程2.1乙方公司在申請(qǐng)跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向甲方銀行提交完整的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料，包括但不限于身份證明、業(yè)務(wù)合同、交易對(duì)方信息等。2.2甲方銀行應(yīng)在收到乙方公司申請(qǐng)材料后，按照約定的時(shí)間期限內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并向乙方公司出具業(yè)務(wù)審核結(jié)果。2.3審核通過后，甲方銀行應(yīng)按照約定時(shí)間、金額、匯率等為乙方公司辦理跨境業(yè)務(wù)。第三條費(fèi)用及利息3.1乙方公司應(yīng)按照甲方銀行的規(guī)定支付相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于手續(xù)費(fèi)、匯款費(fèi)等。3.2甲方銀行應(yīng)按照約定的利率和計(jì)息方式，向乙方公司收取利息。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理4.1甲方銀行應(yīng)按照國家法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求，對(duì)乙方公司的跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。4.2乙方公司應(yīng)確保業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、合法性，并承擔(dān)因虛假信息導(dǎo)致的法律責(zé)任。第五條保密條款5.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在業(yè)務(wù)過程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。5.2甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中所獲悉的國家秘密，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以保密。第六條違約責(zé)任6.1甲乙雙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2甲方銀行未按照約定時(shí)間、金額、匯率等為乙方公司辦理跨境業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照約定向乙方公司支付違約金。第七條爭(zhēng)議解決7.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條協(xié)議的生效、變更和終止8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。8.2甲乙雙方如需變更或終止本協(xié)議，應(yīng)書面達(dá)成一致意見，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。8.3本協(xié)議期滿后，甲乙雙方未達(dá)成續(xù)約協(xié)議的，本協(xié)議自行終止。第九條其他條款9.1本協(xié)議未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。9.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（甲方銀行）：乙方（乙方公司）：簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方銀行營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.甲方銀行法人代表身份證明復(fù)印件3.乙方公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件4.乙方公司法人代表身份證明復(fù)印件5.跨境業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料6.業(yè)務(wù)審核結(jié)果通知書7.跨境業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)書8.費(fèi)用及利息計(jì)算明細(xì)表9.違約金計(jì)算明細(xì)表10.保密協(xié)議11.風(fēng)險(xiǎn)管理措施文件12.法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方銀行未按照約定時(shí)間、金額、匯率等為乙方公司辦理跨境業(yè)務(wù)，視為違約。2.乙方公司未按照甲方銀行的要求提供完整、真實(shí)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料，視為違約。3.甲乙雙方未按照約定履行保密義務(wù)，泄露對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息，視為違約。4.甲乙雙方未按照約定支付相關(guān)費(fèi)用、利息，或未按照約定支付違約金，視為違約。5.甲方銀行未按照法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求對(duì)乙方公司的跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.甲方：指合法成立的銀行，提供跨境業(yè)務(wù)服務(wù)。2.乙方：指合法成立的跨境業(yè)務(wù)公司，接受甲方提供的跨境業(yè)務(wù)服務(wù)。3.跨境業(yè)務(wù)：指在國際貿(mào)易、投資等活動(dòng)中，通過銀行進(jìn)行的貨幣交換和結(jié)算業(yè)務(wù)。4.業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料：指乙方公司為申請(qǐng)跨境業(yè)務(wù)所需提交的證明文件、合同、交易對(duì)方信息等。5.審核：指甲方銀行對(duì)乙方公司提交的跨境業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查、核實(shí)的過程。6.費(fèi)用：指乙方公司為獲得甲方銀行提供的跨境業(yè)務(wù)服務(wù)所需支付的費(fèi)用。7.利息：指甲方銀行向乙方公司收取的跨境業(yè)務(wù)資金占用費(fèi)。8.違約金：指甲方銀行因未按照約定時(shí)間、金額、匯率等為乙方公司辦理跨境業(yè)務(wù)而需支付的違約賠償。9.保密義務(wù)：指甲乙雙方在業(yè)務(wù)過程中對(duì)獲得的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密的義務(wù)。10.風(fēng)險(xiǎn)管理：指甲方銀行按照國家法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求，對(duì)乙方公司的跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)的過程。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方銀行未按照約定時(shí)間、金額、匯率等為乙方公司辦理跨境業(yè)務(wù)。解決辦法：乙方公司可與甲方銀行溝通，要求其在約定時(shí)間內(nèi)完成辦理，并按照約定金額、匯率等進(jìn)行操作。如甲方銀行仍未能按照約定辦理，乙方公司可要求甲方銀行支付違約金。2.問題：乙方公司未按照甲方銀行的要求提供完整、真實(shí)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料。解決辦法：甲方銀行應(yīng)要求乙方公司補(bǔ)正材料，如乙方公司未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)正，甲方銀行可拒絕辦理跨境業(yè)務(wù)。3.問題：甲乙雙方泄露對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)加強(qiáng)保密意識(shí)，簽訂保密協(xié)議，并對(duì)泄露信息的行為依法追究責(zé)任。4.問題：甲乙雙方未按照約定支付相關(guān)費(fèi)用、利息，或未按照約定支付違約金。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)按照約定時(shí)間、金額支付相關(guān)費(fèi)用、利息，如一方未按約定支付，另一方可要求支付違約金。5.問題：甲方銀行未按照法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求對(duì)乙方公司的跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。解決辦法：甲方銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)乙方公司跨境業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保符合相關(guān)法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方銀行為乙