代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

**分行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（試行）

目錄

第一章總則................................................1

第二章機(jī)構(gòu)和人員管理.......................................1

第一節(jié)機(jī)構(gòu)管理.........................................1

第二節(jié)人員管理........................................2

第三章委托單位管理.........................................6

第四章預(yù)付資金管理........................................11

第五章簽約管理............................................15

第一節(jié)個(gè)人用戶(hù)簽約管理...............................15

第二節(jié)公司用戶(hù)簽約管理...............................18

第六章繳費(fèi)類(lèi)業(yè)務(wù)..........................................21

第七章批量業(yè)務(wù)............................................29

第八章?tīng)I(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理.................................50

第九章憑證管理............................................50

第一節(jié)憑證操作流程...................................51

第二節(jié)重要空白憑證表外科目核算.......................54

第十章會(huì)計(jì)核算............................................55

第十一章清算報(bào)表..........................................76

第十二章資金結(jié)算..........................................80

第十三章差錯(cuò)調(diào)整..........................................85

第十四章附則............................................89

第一章總則

第一條為規(guī)范中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)的管

理及操作，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國(guó)郵政

儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省

分行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、及相關(guān)法律、規(guī)定，特制定本規(guī)

程。

第二條本規(guī)程適用于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及代理

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C

第二章機(jī)構(gòu)和人員管理

第一節(jié)機(jī)構(gòu)管理

第三條機(jī)構(gòu)設(shè)置

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過(guò)郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)

完成。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)機(jī)構(gòu)為五級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置，即總行、一級(jí)分行、二級(jí)

分行、一級(jí)支行、網(wǎng)點(diǎn)。

總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行為管理機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)為營(yíng)業(yè)

機(jī)構(gòu)。

第四條一般規(guī)定

（一）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級(jí)管理機(jī)構(gòu),

中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)管理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)等信息。公司系統(tǒng)新增、修改、刪

除管理機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)。

（二）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)分別同步各

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)等信息。儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公

司系統(tǒng)新增、修改、刪除營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

（三）各級(jí)管埋機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行查詢(xún)。

（四）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估等級(jí)等因素，控制指定轄內(nèi)下級(jí)管理機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)允許或禁止

辦理的交易。

第五條機(jī)構(gòu)信息維護(hù)流程

（一）機(jī)構(gòu)信息維護(hù)

1.功能說(shuō)明

使用本交易可對(duì)機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行查詢(xún)，可對(duì)機(jī)構(gòu)可辦理的交易

權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）總行、一級(jí)分行綜合管理員使用“公共管理-機(jī)構(gòu)信息維護(hù)”

對(duì)本級(jí)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易集控制。本交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“機(jī)構(gòu)維護(hù)信息表”，定期裝訂存檔。

第二節(jié)人員管理

第六條人員設(shè)置

中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。管理機(jī)構(gòu)操

作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管理。

中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支

行分別設(shè)置，分為綜合類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)、會(huì)計(jì)類(lèi)、技術(shù)類(lèi)。

綜合類(lèi)人員包括綜合主管、綜合管理員。

業(yè)務(wù)類(lèi)人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管

理員、業(yè)務(wù)操作員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢(xún)員。

會(huì)計(jì)類(lèi)人員包括會(huì)計(jì)主管、清算主管、憑證主管、會(huì)計(jì)管理員、

清算管理員、憑證管理員。

技術(shù)類(lèi)人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。

系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員只在總行設(shè)置c清算主管、清算管理員只

在總行、一級(jí)分行設(shè)置。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)置。

綜合管理員負(fù)責(zé)各級(jí)人員與機(jī)構(gòu)的管理，綜合主管負(fù)責(zé)對(duì)綜合管

理員的操作授權(quán)。

業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管

負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。

業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的非賬務(wù)類(lèi)操作。

信用卡管理員負(fù)責(zé)對(duì)信用卡類(lèi)代收業(yè)務(wù)的管理，信用卡主管負(fù)責(zé)

對(duì)信用卡管理員授權(quán)。

會(huì)計(jì)管理員負(fù)責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理，負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算

與資金結(jié)算，負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的賬務(wù)類(lèi)操作，會(huì)計(jì)主管

負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)管理員的操作授權(quán)。

清算管理員負(fù)責(zé)調(diào)整差錯(cuò)，清算主管負(fù)責(zé)對(duì)清算管理員的操作授

權(quán)。

憑證管理員負(fù)責(zé)憑證的入庫(kù)、請(qǐng)領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負(fù)

責(zé)對(duì)憑證管理員的操作授權(quán)。

技術(shù)管理員負(fù)責(zé)技術(shù)類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的管理，技術(shù)主管負(fù)責(zé)對(duì)技術(shù)管

理員的操作授權(quán)。

文件管理員負(fù)責(zé)代網(wǎng)點(diǎn)上傳批量文件及下載回盤(pán)文件。

業(yè)務(wù)查詢(xún)員可查詢(xún)各類(lèi)代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與

非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類(lèi)人員、業(yè)務(wù)類(lèi)人員、技術(shù)類(lèi)人員不得兼

任。

第七條一般規(guī)定

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)維護(hù)?？傂芯C合類(lèi)人員

由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護(hù)。其余各級(jí)綜合類(lèi)人員由上級(jí)綜

合管理員在上級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。各級(jí)會(huì)計(jì)類(lèi)人員、業(yè)務(wù)類(lèi)人員、

技術(shù)類(lèi)人員由本級(jí)綜合管理員在本級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。

（二）網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息分別從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間

業(yè)務(wù)平臺(tái)，柜員基本信息維護(hù)均在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進(jìn)行，新增柜

員時(shí)自動(dòng)分配默認(rèn)交易權(quán)限。

（三）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可對(duì)管理機(jī)構(gòu)操作員或網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行交易集

控制。

第八條人員信息維護(hù)流程

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)

1.功能說(shuō)明

使用本交易可對(duì)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)操作員信息進(jìn)行新增、修

改、注銷(xiāo)、重新注冊(cè)、密碼重置等操作。

2.操作流程

（1）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門(mén)填制“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)柜員維護(hù)申請(qǐng)表”（下

簡(jiǎn)稱(chēng)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”），內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、

相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。

（2）綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理

-管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)管理機(jī)構(gòu)

操作員的相關(guān)信息進(jìn)行注冊(cè)、修改、注銷(xiāo)、重新注冊(cè)、密碼重置等操

作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng)

表“一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）新建操作員初始密碼和重置后密碼都為000000,需修改后

方可辦理業(yè)務(wù)。

（2）操作員密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到3次即被鎖定，鎖定后需綜

合管理員重置密碼°

（二）網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)流程

1.功能說(shuō)明

使用本交易可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息進(jìn)行查詢(xún)，可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易

權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門(mén)填寫(xiě)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真

實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章

后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)C

（2）一級(jí)支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-

人員管理-網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)網(wǎng)點(diǎn)

柜員的交易集進(jìn)行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng)

表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

網(wǎng)點(diǎn)柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認(rèn)交易集。

第三章委托單位管理

第九條銀行受委托單位委托，開(kāi)辦某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)

根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)對(duì)委托單位基本信息、

業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進(jìn)行維護(hù)管理。

第十條一般規(guī)定

（一）委托單位信息原則上由該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)主辦行負(fù)責(zé)維護(hù)。

如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的，須提交上級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)。

（二）委托單位注冊(cè)后其所屬地區(qū)不能更改，如確需變更其所屬

地區(qū)，只能注冊(cè)新的委托單位。

（三）為防控信用卡代收類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由信用卡中心對(duì)是否允

許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

第十一條委托單位信息維護(hù)流程

（一）委托單位基本信息維護(hù)

1.功能說(shuō)明

委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開(kāi)辦代收付業(yè)務(wù)，使

用本交易對(duì)委托單位名稱(chēng)、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、員工規(guī)模、注加資

金、營(yíng)銷(xiāo)屬性等基本信息進(jìn)行維護(hù)（包括注冊(cè)、修改等），生成委托

單位代碼。

2.操作流程

（1）委托單位基本信息首次維護(hù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管

理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合

作協(xié)議內(nèi)容，注冊(cè)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時(shí)，

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”

交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)

務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝

訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識(shí)。同一委托單位辦理

多種代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如平臺(tái)中已有該委托單位代碼，無(wú)需新增。

（2）委托單位簡(jiǎn)稱(chēng)用于憑證打印、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等顯示。當(dāng)委托單

位名稱(chēng)大于10個(gè)漢字時(shí)，簡(jiǎn)稱(chēng)需要手工輸入。

（3）修改委托單位基本信息時(shí)，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外，

其他信息均可修改C

（二）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)

1.功能說(shuō)明

本交易對(duì)委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲(chǔ)蓄/對(duì)公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開(kāi)辦

范圍、交易渠道、是否檢查用戶(hù)簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)(包括

新增、修改等)。

2.操作流程

(1)首次開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管

理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄

入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

(2)因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時(shí)，

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”

交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)

務(wù)主管授權(quán)。

(3)維護(hù)完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定

期裝訂存檔，一份交會(huì)計(jì)部門(mén)后續(xù)處理。

3.注意事項(xiàng)

(1)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊(cè)該委托單位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。

(2)業(yè)務(wù)開(kāi)辦范圍是指允許辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可選擇全轄

或指定機(jī)構(gòu)，包括儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。

(3)辦理起始時(shí)間、截止時(shí)間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間，默

認(rèn)為24小時(shí)。

(4)當(dāng)委托單位停辦某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開(kāi)關(guān)修改為“停

用”狀態(tài)。

(5)如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配置不存在”,

應(yīng)在確認(rèn)業(yè)務(wù)代碼選擇無(wú)誤情況下，聯(lián)系一級(jí)分行或總行技術(shù)管理員

對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行分發(fā)配置。

（三）委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)

1.功能說(shuō)明

本交易對(duì)委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié)

算賬戶(hù)、對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員收到業(yè)務(wù)部門(mén)提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”

及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)”交

易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易

須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)C

（2）交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進(jìn)行該交易外，還需技術(shù)

人員增加配置。

（四）委托單位內(nèi)部分戶(hù)關(guān)聯(lián)

1.功能說(shuō)明

本交易用于維護(hù)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中使用的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)代

收付委托分戶(hù)與公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“清算管理-委托單位分戶(hù)管理-內(nèi)部賬戶(hù)

關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶(hù)、

公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶(hù)與委托單位的業(yè)務(wù)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會(huì)計(jì)

主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶(hù)表”，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶(hù)只在省行開(kāi)立，分別開(kāi)立代收、代付兩

個(gè)分戶(hù)，全省共用C

（2）此交易可維護(hù)公司內(nèi)部7位短賬號(hào)，轉(zhuǎn)入資金時(shí)可直接使

用短賬號(hào)。

（五）委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù)

1.功能說(shuō)明

本交易用于控制某項(xiàng)業(yè)務(wù)指定交易是否開(kāi)通，定義交易摘要，設(shè)

置單筆交易限額。

2.操作流程

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)交易維

護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)C本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

新增某項(xiàng)業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認(rèn)與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開(kāi)通，一

般情況下無(wú)需使用本交易進(jìn)行維護(hù)。

（六）信用卡代收類(lèi)業(yè)務(wù)控制

1.功能說(shuō)明

本交易用于信用卡中心對(duì)是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類(lèi)

業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

2.操作流程

（1）各分支行如需使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類(lèi)業(yè)務(wù)，由所屬一

級(jí)分行向總行信用卡中心遞交“開(kāi)通/停辦信用卡代收類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表二

（2）信用卡中心對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行評(píng)估后進(jìn)行審批并簽署意

見(jiàn)，同時(shí)將意見(jiàn)書(shū)面返回一級(jí)分行。

（3）允許開(kāi)辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用“公

共管理-委托單位管理-信用卡代收類(lèi)業(yè)務(wù)控制”交易對(duì)開(kāi)辦信用卡代

收類(lèi)業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類(lèi)型、單筆交易限額等進(jìn)行維護(hù)。本交易

須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。

（4）各分支行如需要停辦信用卡代收類(lèi)業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行

向信用卡中心遞交“開(kāi)通/停辦信用卡代收類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”，信用卡中

心審批后，對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)閉。

第十二條委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦

（一）委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，或依照合作協(xié)

議約定自動(dòng)終止。業(yè)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)“業(yè)務(wù)開(kāi)辦/停辦通知單”，加蓋部門(mén)

公章，提交會(huì)計(jì)部門(mén)處理。

（二）會(huì)計(jì)部門(mén)收到業(yè)務(wù)開(kāi)辦/停辦通知單后，對(duì)委托單位未結(jié)

算的代收付資金核對(duì)正確后進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè)

務(wù)開(kāi)辦/停辦通知單”上簽字確認(rèn)歸檔，尹將復(fù)印件反饋至業(yè)務(wù)部門(mén)

進(jìn)行后續(xù)處理。

（三）業(yè)務(wù)部門(mén)收到會(huì)計(jì)部門(mén)反饋的業(yè)務(wù)開(kāi)辦/停辦通知單后，

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”

交易，將該業(yè)務(wù)開(kāi)關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

第四章預(yù)付資金管理

第十三條當(dāng)委托單位或客戶(hù)要求辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須保

證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)，由網(wǎng)點(diǎn)柜員或管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管

理員通過(guò)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，才可使用該資金為

客戶(hù)辦理代收付業(yè)務(wù)。目前，我省實(shí)行后臺(tái)會(huì)計(jì)人員集中入賬模式。

統(tǒng)一實(shí)行由會(huì)計(jì)人員通過(guò)后臺(tái)進(jìn)行入賬及付款系統(tǒng)操作。

第十四條按照某項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)預(yù)付資金管理要求的不同，可使用

按資金管理或按分戶(hù)管理的方式。按資金管理是對(duì)轉(zhuǎn)入的每筆資金分

別進(jìn)行管理，不可將多筆資金混合使用，一般適用于代收類(lèi)業(yè)務(wù)。按

分戶(hù)管理是對(duì)用于辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金

混合使用，一般適用于代付類(lèi)業(yè)務(wù)。

第十五條一般規(guī)定

（一）客戶(hù)持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，辦理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類(lèi)型

做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資

金入賬確認(rèn)。

（二）客戶(hù)如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨

行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認(rèn)資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行

進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

第十六條預(yù)付資金入賬確認(rèn)流程

（一）預(yù)付資金入賬確認(rèn)

1.功能說(shuō)明

使用本交易可對(duì)客戶(hù)轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶(hù)的資

金進(jìn)行確認(rèn)。預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，產(chǎn)生支付流水號(hào)，可使用該支付

流水號(hào)辦理代付或繳費(fèi)業(yè)務(wù)。

2.網(wǎng)點(diǎn)操作流程

（1）普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易,

轉(zhuǎn)入方式選擇來(lái)賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬

確認(rèn)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，網(wǎng)點(diǎn)交易由綜合

柜員簽章確認(rèn)?！邦A(yù)付資金入賬確認(rèn)單”E終上繳事后監(jiān)督。

3.管理機(jī)構(gòu)操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，

轉(zhuǎn)入方式選擇來(lái)賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬

確認(rèn)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，日終上繳事后監(jiān)

督。

第十七條預(yù)付資金退款流程

（一）預(yù)付資金退款

1.功能說(shuō)明

使用本交易可將客戶(hù)辦理代收付業(yè)務(wù)后的剩余資金進(jìn)行退款申

請(qǐng)。代付類(lèi)業(yè)務(wù)可退款至原賬戶(hù)或約定賬戶(hù)，代收類(lèi)業(yè)務(wù)只可退款至

原賬戶(hù)。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩余，業(yè)務(wù)部

門(mén)應(yīng)及時(shí)告知客戶(hù)c如客戶(hù)要求辦理退款，會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)填寫(xiě)《結(jié)余資

金返還確認(rèn)單》（見(jiàn)附件1）提交業(yè)務(wù)人員。

（2）業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系委托單位確認(rèn)退款金額、收款賬號(hào)、收款戶(hù)

名等信息后返還會(huì)計(jì)部門(mén)。業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系委托單位確認(rèn)余額、收款賬

號(hào)、收款戶(hù)名等信息后，填寫(xiě)《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》返還會(huì)計(jì)人員。

（3）會(huì)計(jì)管理員收到《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》后，使用“清算

管理-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進(jìn)行退款申請(qǐng)。本交易須經(jīng)

會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（4）交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會(huì)計(jì)人員核對(duì)

退款單位、退款賬戶(hù)、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶(hù)余額等

信息，確認(rèn)無(wú)誤后分級(jí)審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”（一式

三聯(lián)）交指定對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)辦理退款。

3.注意事項(xiàng)

（1）如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付黃金退款金額不得大于該支

付流水號(hào)余額。

（2）如預(yù)付資金按分戶(hù)管理，預(yù)付奧金退款金額不得大于該預(yù)

付資金分戶(hù)余額，且不能大于該筆支付流水入賬時(shí)金額。

（3）如按約定賬戶(hù)退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護(hù)相應(yīng)的

結(jié)算賬戶(hù)。

（二）預(yù)付資金退款取消

1.功能說(shuō)明

當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時(shí)，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請(qǐng)。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進(jìn)行退款取消，

本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”?！邦A(yù)付資金退款

取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

不能對(duì)已發(fā)生實(shí)際退款的退款申請(qǐng)進(jìn)行取消。

第五章簽約管埋

第一節(jié)個(gè)人用戶(hù)簽約管理

第十八條一般規(guī)定

（一）個(gè)人用戶(hù)在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如需與我行簽訂委托代收

付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開(kāi)辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約。

（二）個(gè)人用戶(hù)辦理簽約的賬戶(hù)為個(gè)人活期結(jié)算賬戶(hù)和信用卡,

其中，個(gè)人活期結(jié)算賬戶(hù)包括活期存折和借記卡。

第十九條個(gè)人用戶(hù)簽約管理流程

（一）個(gè)人用戶(hù)簽約

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于個(gè)人用戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。

2.操作流程

（1）用戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，或

某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)專(zhuān)用申請(qǐng)表（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《申請(qǐng)表》）。

（2）用戶(hù)提供簽約賬戶(hù)和賬戶(hù)本人有效實(shí)名證件，代理人辦理

時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（3）普通柜員審核客戶(hù)提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使

用“個(gè)人用戶(hù)簽約”交易，根據(jù)《申請(qǐng)表》用戶(hù)所填寫(xiě)相關(guān)信息錄入

系統(tǒng)。

（4）交易成功后，打印《申請(qǐng)表》，經(jīng)辦柜員將《申請(qǐng)表》交與

用戶(hù)確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，客戶(hù)聯(lián)交還用戶(hù)，銀行

聯(lián)日終上繳事后監(jiān)管。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶(hù)簽約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（二）個(gè)人用戶(hù)簽約修改

1.功能說(shuō)明

本交易主要對(duì)個(gè)人用戶(hù)簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編

碼等進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶(hù)填寫(xiě)《申請(qǐng)表》，提供簽約賬戶(hù)和賬戶(hù)本人有效實(shí)名證

件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核用戶(hù)提供的相關(guān)奧料是否正確、完整后，使

用“個(gè)人用戶(hù)簽約修改”交易，選擇查詢(xún)方式，查詢(xún)用戶(hù)相關(guān)簽約信

息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（3）交易成功后，打印《申請(qǐng)表》，經(jīng)辦柜員將《申請(qǐng)表》交與

用戶(hù)確認(rèn)簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，客戶(hù)聯(lián)交還用戶(hù)，銀

行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶(hù)原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶(hù)號(hào)、用戶(hù)姓名、卡

號(hào)/賬號(hào)不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。

（三）個(gè)人用戶(hù)解約

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于解除個(gè)人用戶(hù)代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。

2.操作流程

（1）用戶(hù)填寫(xiě)《申請(qǐng)表》，提供簽約賬戶(hù)和賬戶(hù)本人有效實(shí)名證

件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效的實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核客戶(hù)提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使

用“個(gè)人用戶(hù)解約”交易，根據(jù)《申請(qǐng)表》用戶(hù)所填寫(xiě)相關(guān)信息錄入

系統(tǒng)。

（3）交易成功后，打印《申請(qǐng)表》，經(jīng)辦柜員將《申請(qǐng)表》交與

用戶(hù)確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，客戶(hù)聯(lián)交還用戶(hù)，銀行

聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶(hù)解約時(shí)需輸入密碼瑜認(rèn)。

（四）個(gè)人用戶(hù)簽約查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于個(gè)人用戶(hù)簽約關(guān)系的查詢(xún)，查詢(xún)方式支持卡號(hào)/

賬號(hào)、用戶(hù)號(hào)和證件號(hào)碼。

2.操作流程

（1）用戶(hù)提供簽約賬戶(hù)、用戶(hù)號(hào)、本人有效實(shí)名證件任意一項(xiàng)，

申請(qǐng)查詢(xún)簽約關(guān)系C

（2）普通柜員使用“個(gè)人用戶(hù)簽約查詢(xún)”交易，根據(jù)用戶(hù)提供

材料，選擇查詢(xún)方式，顯示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)

信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢(xún)結(jié)果口頭告知用戶(hù)，如用戶(hù)需要紙質(zhì)查詢(xún)

結(jié)果，可打印查詢(xún)結(jié)果提供給用戶(hù)。

3.注意事項(xiàng)

（1）根據(jù)用戶(hù)號(hào)或證件號(hào)碼查詢(xún)時(shí)，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托

單位代碼。

（2）根據(jù)用戶(hù)號(hào)或證件號(hào)碼查詢(xún)時(shí)交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

第二節(jié)公司用戶(hù)簽約管理

第二十條一般規(guī)定

公司用戶(hù)在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)

協(xié)議書(shū)，在開(kāi)戶(hù)行辦理簽約。

第二十一條公司用戶(hù)簽約管理流程

（一）公司用戶(hù)簽約

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于公司用戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。

2.操作流程

（1）公司用戶(hù)在中平辦理代收付業(yè)務(wù)簽約前，需首先在公司業(yè)

務(wù)核心系統(tǒng)進(jìn)行賬戶(hù)簽約（交易碼：03103：委托扣款簽約管理），生

成委托扣款協(xié)議號(hào)C

（2）公司用戶(hù)與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書(shū)，提供公

司用戶(hù)的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒等信息,以及公司法人的有效實(shí)名

證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書(shū)。

（3）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶(hù)提供的相關(guān)資料是否正確、完整，

調(diào)用行內(nèi)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)用戶(hù)預(yù)留印鑒進(jìn)行校驗(yàn)。

（4）使用中平“公司用戶(hù)簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授

權(quán)協(xié)議書(shū)所填寫(xiě)相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。其中，驗(yàn)印憑證種類(lèi)選擇“00U006

委托扣款協(xié)議書(shū)”，驗(yàn)印憑證號(hào)碼輸入公司核心賬戶(hù)簽約生成的委托

扣款協(xié)議號(hào)。

（5）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，

日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書(shū)一并上繳事后監(jiān)督。

（二）公司用戶(hù)簽約修改

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于公司用戶(hù)簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政

編碼進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶(hù)填寫(xiě)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書(shū)，提供公司簽約賬戶(hù)、

預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書(shū)。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶(hù)提供的相關(guān)資料是否正確、完整，

校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，使用“公司用戶(hù)簽約修改”交易，選擇查詢(xún)方式,

查詢(xún)用戶(hù)相關(guān)簽約信息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)叱務(wù)

主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，

日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書(shū)一并上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶(hù)原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶(hù)號(hào)、用戶(hù)名稱(chēng)、單

位結(jié)算賬號(hào)不可修改，如要變更，必須先解約。

(三)公司用戶(hù)解約

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于公司用戶(hù)與委托單位解除簽約關(guān)系。

2.操作流程

(1)用戶(hù)填寫(xiě)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書(shū)，提供公司簽約賬戶(hù)、

預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書(shū)。

(2)公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶(hù)提供的相關(guān)資料是否正確、完整，

校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，使用“公司用戶(hù)解約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托

授權(quán)協(xié)議書(shū)相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

(3)交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，

日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書(shū)一并上繳事后監(jiān)督。

(四)公司用戶(hù)簽約查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

本交易主要用于用戶(hù)查詢(xún)本公司簽約信息。

2.操作流程

(1)用戶(hù)出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括

簽約用戶(hù)的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)辦人等相關(guān)信息。

(2)公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶(hù)提供的相關(guān)資料正確無(wú)誤后，使用

“公司用戶(hù)簽約查詢(xún)”交易，根據(jù)用戶(hù)提供材料，選擇查詢(xún)方式，顯

示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。

(3)經(jīng)辦柜員將查詢(xún)結(jié)果口頭告知用戶(hù)，如用戶(hù)需要紙質(zhì)查詢(xún)

結(jié)果，可打印查詢(xún)結(jié)果提供給用戶(hù)。

第六章繳費(fèi)類(lèi)業(yè)務(wù)

第二十二條客戶(hù)在辦理繳費(fèi)類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，可在該業(yè)務(wù)開(kāi)辦范圍內(nèi)

的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理?？蛻?hù)提供所要繳費(fèi)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、委托單位和用戶(hù)號(hào)

碼或編碼，普通柜員按照客戶(hù)選擇的支付方式，為客戶(hù)辦理繳費(fèi)。

第二十三條網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶(hù)繳納營(yíng)收款、預(yù)交

款等款項(xiàng)時(shí)，可辦理商戶(hù)繳款業(yè)務(wù)。商戶(hù)辦理繳款前需在管理機(jī)構(gòu)維

護(hù)繳款商戶(hù)信息。繳款商戶(hù)信息維護(hù)成功后，網(wǎng)點(diǎn)使用商戶(hù)繳款交易

進(jìn)行繳款。

第二十四條一般規(guī)定

（一）繳費(fèi)用戶(hù)持借記卡、存折、信用卡繳費(fèi)時(shí)必須刷卡/刷折，

校驗(yàn)磁道信息。

（二）不支持存折無(wú)密戶(hù)的繳費(fèi)。信用卡無(wú)密戶(hù)繳費(fèi)時(shí)無(wú)需輸入

密碼，只需用戶(hù)按下密碼鍵盤(pán)確認(rèn)鍵即可。

（三）現(xiàn)金繳費(fèi)時(shí)，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。

第二十五條普通繳費(fèi)流程

（一）繳費(fèi)

1.功能說(shuō)明

普通柜員根據(jù)客戶(hù)要求，按照客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)種類(lèi)、委托單位和

用戶(hù)號(hào)碼或編碼進(jìn)行繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶(hù)以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)

無(wú)誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶(hù)以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶(hù)輸入密

碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶(hù)以票據(jù)或來(lái)賬類(lèi)方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)

付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳費(fèi)。

（4）繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)）,

加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，一聯(lián)交客戶(hù)，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶(hù)信息。

（2）繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（二）預(yù)繳費(fèi)

1.功能說(shuō)明

普通柜員根據(jù)客戶(hù)要求，按照客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)種類(lèi)、委托單位和

用戶(hù)號(hào)碼或編碼進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。進(jìn)

行預(yù)繳費(fèi)時(shí)不查詢(xún)欠費(fèi)信息，不限制交易金額。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶(hù)以現(xiàn)金方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清

點(diǎn)無(wú)誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶(hù)以卡/折方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶(hù)輸入

密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶(hù)以票據(jù)或來(lái)賬類(lèi)方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)

預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。

（4）預(yù)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），

加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，一聯(lián)交客戶(hù)，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）預(yù)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶(hù)信息。

（2）預(yù)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（三）繳費(fèi)取消

1.功能說(shuō)明

因客戶(hù)或經(jīng)辦柜員造成繳費(fèi)或預(yù)繳費(fèi)有誤，征得客戶(hù)同意，普通

柜員可以憑原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶(hù)聯(lián)），使用“繳費(fèi)取

消”交易進(jìn)行取消°

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶(hù)以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成

功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無(wú)誤后退還客戶(hù)。

（2）當(dāng)客戶(hù)以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶(hù)

輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶(hù)以票據(jù)或來(lái)賬類(lèi)方式繳費(fèi)時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支

付流水可用余額，可按客戶(hù)要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳費(fèi)或辦

理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶(hù)

聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶(hù)在

取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決

定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費(fèi)交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須

輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶(hù)

密碼，折/卡繳費(fèi)取消僅限賬戶(hù)末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要

綜柜授權(quán)辦理。

（四）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打

1.功能說(shuō)明

對(duì)于柜面、ATM、網(wǎng)銀、電話(huà)銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費(fèi)，

營(yíng)業(yè)前臺(tái)使用本交易補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票。

2.操作流程

（1）客戶(hù)補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費(fèi)/代扣號(hào)碼相對(duì)應(yīng)的存折/

卡。

（2）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打可選擇單月或連續(xù)月補(bǔ)打，已打印的收據(jù)/

發(fā)票不允許補(bǔ)打。

（3）補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票不得超過(guò)該業(yè)務(wù)規(guī)定的時(shí)限，最長(zhǎng)不超過(guò)六

個(gè)月。

（4）普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)

辦人名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，一聯(lián)交客戶(hù)，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）已打印的發(fā)票不可以進(jìn)行補(bǔ)打，只能補(bǔ)打一次，不可多次

打印。

（2）超過(guò)與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補(bǔ)打。

（五）收據(jù)/發(fā)票重打

1.功能說(shuō)明

因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進(jìn)

行收據(jù)/發(fā)票重打交易。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“交易日志查詢(xún)”查詢(xún)?cè)蛴〗灰琢魉?hào)。

（2）使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人

名章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，一聯(lián)交客戶(hù)，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）原交易打印多張收據(jù)或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨(dú)

重打其中某張。重打不限次數(shù)。

（2）重打交易僅限當(dāng)日在原機(jī)構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成

功情況下重打。

（3）重打交易輸入的流水號(hào)為原打印交易的流水號(hào)，非原繳費(fèi)

交易流水號(hào)。

（六）繳費(fèi)歷史查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

如需查詢(xún)繳費(fèi)歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶(hù)繳款歷史

查詢(xún)”交易，可查詢(xún)指定日期范圍內(nèi)的全部繳費(fèi)歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶(hù)號(hào)進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)結(jié)果支持打印。

3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢(xún)僅限半年以?xún)?nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。

第二十六條商戶(hù)繳款流程

（一）繳款商戶(hù)信息維護(hù)

1.功能說(shuō)明

當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶(hù)時(shí)，由業(yè)務(wù)管理員使

用該交易對(duì)繳款商戶(hù)進(jìn)行新增、查詢(xún)、修改、注銷(xiāo)、啟用。

2.操作流程

（1）繳款商戶(hù)信息維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商

戶(hù)代碼、繳款商戶(hù)名稱(chēng)由委托單位提供。

（2）繳款商戶(hù)信息發(fā)生變更需要修改時(shí)，可對(duì)繳款商戶(hù)所屬區(qū)

域、繳款商戶(hù)狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、地址進(jìn)行修改。

（3）商戶(hù)代碼注冊(cè)機(jī)構(gòu)可對(duì)該商戶(hù)站點(diǎn)進(jìn)行啟用/注銷(xiāo)處理。

（二）繳款商戶(hù)所屬區(qū)域維護(hù)

1.功能說(shuō)明

按照委托單位對(duì)下屬商戶(hù)區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供

相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進(jìn)行繳款商戶(hù)所屬區(qū)域的

增加、查詢(xún)、修改、刪除。

2.操作流程

（1）繳款商戶(hù)所屬區(qū)域維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳

款商戶(hù)所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。

（2）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要修改繳款商戶(hù)所屬區(qū)域

時(shí)，只能對(duì)所屬區(qū)域名稱(chēng)進(jìn)行修改。

（3）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要?jiǎng)h除繳款商戶(hù)所屬區(qū)域

時(shí)，應(yīng)先對(duì)需要?jiǎng)h除的區(qū)域下的商戶(hù)進(jìn)行調(diào)整，確保該區(qū)域下無(wú)商戶(hù)

后可進(jìn)行區(qū)域刪除。

（三）商戶(hù)繳款

1.功能說(shuō)明

普通柜員根據(jù)客戶(hù)要求，按照客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)種類(lèi)、委托單位和

商戶(hù)代碼進(jìn)行繳款c支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶(hù)以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)

無(wú)誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶(hù)以卡/折方式繳款時(shí)，必須刷卡/折，客戶(hù)輸入密碼

確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶(hù)以票據(jù)或來(lái)賬類(lèi)方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)

付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳款。

（4）繳款完成后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和

業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，一聯(lián)交客戶(hù)，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）憑商戶(hù)代碼進(jìn)行商戶(hù)繳款。商戶(hù)代碼及編碼規(guī)則由委托方

提供，若委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)制定規(guī)則維護(hù)商戶(hù)代碼。

（2）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與委托方實(shí)時(shí)連接的，繳款信息由委托方校

驗(yàn)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不與委托方實(shí)時(shí)連接的，由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)維護(hù)商戶(hù)

信息庫(kù)，用于校驗(yàn)繳款信息。

（3）用戶(hù)持票據(jù)繳款時(shí)需在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行票據(jù)登記，確認(rèn)

對(duì)公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。

（4）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時(shí)間段內(nèi)商

戶(hù)繳款明細(xì)清單和分類(lèi)匯總報(bào)表。

（5）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)繳款商戶(hù)歸屬的省、市、縣自動(dòng)清

分繳款資金。

（四）商戶(hù)繳款取消

1.功能說(shuō)明

因客戶(hù)或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤，征得客戶(hù)同意，普通柜員可以

憑原繳款通用憑證（客戶(hù)聯(lián)），使用“商戶(hù)繳款取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶(hù)以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成

功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無(wú)誤后退還客戶(hù)。

（2）當(dāng)客戶(hù)以卡/折方式繳款時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶(hù)

輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶(hù)以票據(jù)或來(lái)賬類(lèi)方式繳款時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支

付流水可用余額，可按客戶(hù)要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳款或辦

理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳款通用憑證（客戶(hù)聯(lián)）上打印”作

廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶(hù)在取消交易的“通

用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決

定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須

輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶(hù)

密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶(hù)末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要

綜合柜員授權(quán)辦理C

（五）商戶(hù)繳款歷史查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

如需查詢(xún)商戶(hù)繳款歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶(hù)繳款

歷史查詢(xún)”交易，可查詢(xún)指定日期范圍內(nèi)的全部商戶(hù)繳款歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶(hù)代碼進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)結(jié)果支持打印。

3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢(xún)僅限半年以?xún)?nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。

第七章批量業(yè)務(wù)

第二十七條批量業(yè)務(wù)是指我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提

供的批量文件，從指定的郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算賬戶(hù)上進(jìn)行批量扣款，或

將委托單位的代付款項(xiàng)存入指定的收款人賬戶(hù)的代收付業(yè)務(wù)。

第二十八條批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、批量解約、批

量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。

第二十九條一般規(guī)定

（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件，

同時(shí)附有紙質(zhì)的明細(xì)清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋

有該委托單位相關(guān)印章。以上資料必須由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)指定雙人

接收并簽字確認(rèn)，所收的紙質(zhì)清單視同重要檔案由業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行管理。

對(duì)于委托單位提供的批量文件為非標(biāo)準(zhǔn)格式的，由業(yè)務(wù)人員制作或直

接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件。

（二）目前我省手工批量業(yè)務(wù)實(shí)行由二級(jí)分行集中處理。具體流

程如下：

1.各市縣業(yè)務(wù)人員將收到的委托單位提供相關(guān)電子文件通過(guò)生

產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)雙人（一人操作，一人監(jiān)督）發(fā)送給

市分行業(yè)務(wù)人員，同時(shí)將紙質(zhì)匯總清單和授權(quán)單據(jù)傳真至市分行。

2.市分行業(yè)務(wù)人員雙人（一人操作，一人監(jiān)督）接收后將委托

單位提供的批量文件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)

格式批量文件（新建文檔，點(diǎn)擊右鍵，選擇屬性，將文件設(shè)成只讀模

式）并與紙質(zhì)清單上總金額和總筆數(shù)進(jìn)行初步核對(duì)，無(wú)誤后通過(guò)生產(chǎn)

網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)傳遞給會(huì)計(jì)批處理人員。如有問(wèn)題，及

時(shí)通知市縣業(yè)務(wù)人員與委托單位聯(lián)系確認(rèn)。

3.會(huì)計(jì)批量業(yè)務(wù)處理人員雙人接收（一人操作，一人監(jiān)督），對(duì)

批量文件與紙質(zhì)清單上總金額和總筆數(shù)進(jìn)行再次核對(duì)，無(wú)誤后進(jìn)行后

續(xù)處理（與會(huì)計(jì)人員確認(rèn)委托單位內(nèi)部分戶(hù)資金是否到賬，再進(jìn)行批

處理操作）。如有問(wèn)題，返還業(yè)務(wù)人員。

4.對(duì)于已收到尚未代發(fā)的委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單

傳真件，相關(guān)處理人員要按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好

備份。

5.批量交易完成后，批量業(yè)務(wù)處理人員應(yīng)及時(shí)將批量處理結(jié)果

反饋至市分行業(yè)務(wù)部門(mén)相關(guān)人員，由其對(duì)系統(tǒng)處理結(jié)果及委托單位相

關(guān)授權(quán)文件進(jìn)行復(fù)核，無(wú)誤后將系統(tǒng)處理結(jié)果及時(shí)通知市縣業(yè)務(wù)部門(mén)

反饋委托單位。

6.會(huì)計(jì)批處理人員完成批處理業(yè)務(wù)后，應(yīng)及時(shí)按委托單位下載

回盤(pán)文件并刻制成光盤(pán)視同重要檔案進(jìn)行管理。

7.各級(jí)經(jīng)辦人員在批量業(yè)務(wù)處理的各個(gè)環(huán)節(jié)，必須嚴(yán)格按照《批

量代收業(yè)務(wù)處理登記表》和《批量代付業(yè)務(wù)處理登記表》的相關(guān)要求

做好登記（縣局、縣行業(yè)務(wù)人員填完此表后，傳真至市分行進(jìn)行后續(xù)

登記）。

8.對(duì)于批量簽約、批量解約、批量止付和批量解止付交易，統(tǒng)

一由市行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作。

（三）各級(jí)機(jī)構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整，不得擅自對(duì)委

托單位提供的批量文件內(nèi)容進(jìn)行修改。在內(nèi)部數(shù)據(jù)傳遞過(guò)程中必須通

過(guò)生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)傳遞，嚴(yán)禁通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)傳遞。

（四）委托單位可使用我行提供的加密工具對(duì)批量文件進(jìn)行加密,

密碼須在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)置。

（五）對(duì)于委托單位以現(xiàn)金方式辦理的批量代發(fā)業(yè)務(wù)，前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)

收批量業(yè)務(wù)現(xiàn)金（僅能僅能辦理金額為100萬(wàn)元以下的，100萬(wàn)元（含）

以上的必須通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式）后打印通用憑證一式兩份，一份交客戶(hù)簽

字確認(rèn)返回，一份由客戶(hù)與相關(guān)批量電子文件、紙質(zhì)授權(quán)單據(jù)一起送

交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)。由業(yè)務(wù)人員（按上述第二條規(guī)定）將相關(guān)資料

（含通用憑證）傳真至市分行，市分行相關(guān)批量業(yè)務(wù)處理人員通過(guò)現(xiàn)

金登記薄查詢(xún)核對(duì)通用憑證上現(xiàn)金支付流水號(hào)是否正確，所有資料核

對(duì)無(wú)誤后，方能進(jìn)行后續(xù)處理。前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)不得辦理批量錄入、文件上

傳等批處理業(yè)務(wù)。

第三十條管理機(jī)構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程

（一）批量文件上傳

1.功能說(shuō)明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批量代收、批

量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理

號(hào)，由系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件

上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總

筆數(shù)、總金額，從管理機(jī)構(gòu)操作終端的硬盤(pán)中選擇文件進(jìn)行上傳。

（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。

3.注意事項(xiàng)

（1）同一管理機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭

內(nèi)填寫(xiě)的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫(xiě)總筆

數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非

法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用

預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫(xiě)的入賬日期日終入賬。

（二）批量確認(rèn)提交

1.功能說(shuō)明

管理機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無(wú)重大錯(cuò)誤，可使用本交

易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)

提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如

為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須

經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。

（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代

付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶(hù)管理，支付方式應(yīng)選

擇預(yù)付款分戶(hù)。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選

擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，

并輸入現(xiàn)金流水號(hào)C

(三)批量交易撤銷(xiāo)

1.功能說(shuō)明

管理機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷(xiāo)該文件。已撤

銷(xiāo)的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

(1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易

撤銷(xiāo)”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢(xún)。

(2)查詢(xún)出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行

撤銷(xiāo)。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷(xiāo)必須在該批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

(四)批量總控資料查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢(xún)批量文件的總控資料，包括交易總筆

數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

(1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控

資料查詢(xún)”交易，輸入起止日期、文件類(lèi)型等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

(2)查詢(xún)出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

(1)管理機(jī)構(gòu)可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

(2)本交易僅可按查詢(xún)條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過(guò)程無(wú)誤，與實(shí)際

的成功筆數(shù)無(wú)關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，

不能提交核心系統(tǒng)處理。

（五）批量明細(xì)資料查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢(xún)批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包

括用戶(hù)號(hào)、用戶(hù)名、賬號(hào)、戶(hù)名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)

構(gòu)等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)

資料查詢(xún)”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出符合條件的批量文件明組記錄列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

（3）批量文件處理成功后，必須下載明細(xì)結(jié)果文件存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（2）本交易僅可按查詢(xún)條件顯示兩千條記錄。大于兩千條記錄

的需下載查看。

（六）回盤(pán)文件下載

1.功能說(shuō)明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機(jī)構(gòu)

可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤(pán)文件

下載”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下

載。

（七）批量代收付業(yè)務(wù)處理過(guò)程中應(yīng)填寫(xiě)相關(guān)登記表（詳見(jiàn)附表

5、6）o

第三十一條管理機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程

（一）批量整批沖正

1.功能說(shuō)明

對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣

款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交

易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類(lèi)型、原批處理號(hào),

提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批

量確認(rèn)提交“交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖

正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文

件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

(3)批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。

(4)批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一

并沖正。

(5)對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交

易不能再次沖正。

(二)批量部分沖正

1.功能說(shuō)明

對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣

款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

(1)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件

上傳“交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類(lèi)型、原批

處理號(hào)、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、文件名，提交生成新的批處理號(hào)。

(2)提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批

量確認(rèn)提交“交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖

正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

(1)批量部分沖正有單獨(dú)的上傳交易，與簽約等其他七種交易

的文件上傳不同。

(2)交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

(3)批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。

(4)批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一

并沖正。

（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交

易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件只有文件體，無(wú)文件頭。

（7）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過(guò)“批

量明細(xì)交易查詢(xún)”交易獲取。

第三十二條管理機(jī)構(gòu)上傳文件，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)流程

（暫不開(kāi)通此項(xiàng)功能）

（一）文件上傳

1.功能說(shuō)明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易將批量文件上傳至文件臨時(shí)存放位置，由

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行批量業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。

2.操作流程

文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-文件上傳”交易，選擇進(jìn)

行批量業(yè)務(wù)處理的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，上傳待處理的批量文件。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可代文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（二）批量文件上傳

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員可使用本交易，將文件管理員上傳的待處理批量文

件進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳“交易，

選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、

文件名。

(2)交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。

3.注意事項(xiàng)

(1)同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

(2)錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭

內(nèi)填寫(xiě)的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

(3)批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫(xiě)總筆

數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

(4)上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非

法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

(5)入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用

預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫(xiě)的入賬日期日終入賬。

(三)批量確認(rèn)提交

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無(wú)重大錯(cuò)誤，可使用本交

易將批量文件提交核心系統(tǒng)處理。

2.操作流程

(1)普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交“交易，

輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢(xún)。

(2)查詢(xún)出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如

為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易需

綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。

（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代

付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶(hù)管理，支付方式應(yīng)選

擇預(yù)付款分戶(hù)。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選

擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，

并輸入現(xiàn)金流水號(hào)C

（四）批量交易撤銷(xiāo)

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷(xiāo)該文件。已撤

銷(xiāo)的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷(xiāo)”交易，

輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行

撤銷(xiāo)。本交易需綜合主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷(xiāo)必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢(xún)批量文件的總控資料，包括交易總筆

數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢(xún)”

交易，輸入起止日期、文件類(lèi)型等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（2）本交易僅可按查詢(xún)條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過(guò)程無(wú)誤，與實(shí)際

的成功筆數(shù)無(wú)關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，

不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢(xún)批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包

括用戶(hù)號(hào)、用戶(hù)名、賬號(hào)、戶(hù)名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)

構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢(xún)”

交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出符合條件的批量文件明組記錄列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

(1)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

(2)本交易僅可按查詢(xún)條件顯示前兩千條記錄。

(七)回盤(pán)文件下載

1.功能說(shuō)明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)

構(gòu)文件管理員使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

(1)管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤(pán)文件

下載“交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

(2)查詢(xún)出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下

載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交處理的批量文

件。

第三十三條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件，辦理批量業(yè)務(wù)流程

(暫不開(kāi)通此項(xiàng)功能)

(一)批量手工錄入

1.功能說(shuō)明

如委托單位辦理批量業(yè)務(wù)時(shí)僅提供紙質(zhì)明細(xì)清單，且明細(xì)記錄數(shù)

較少，可由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)直接使用手工錄入的方式進(jìn)行錄入后執(zhí)行。

2.操作流程

普通柜員使用“批量手工錄入”交易，輸入錄入文件的段號(hào)，根

據(jù)委托單位提供的紙質(zhì)明細(xì)清單，逐筆錄入批量文件明細(xì)。

3.注意事項(xiàng)

批量文件可分段，由同一柜員多次錄入或不同柜員分段錄入，每

次錄入時(shí)應(yīng)輸入段號(hào)，同一文件的段號(hào)不得重復(fù)，必須為『9。

（二）批量文件生成

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件明細(xì)完成后，使用本交易將錄入的明

細(xì)記錄生成文件提交系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2,操作流程

（1）普通柜員使用“批量文件生成”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志

和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件段號(hào)。該交

易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。

3.注意事項(xiàng)

生成文件時(shí)，如需使用多段文件生成，文件連續(xù)段號(hào)可使用“-”

表示，跳號(hào)可使用隔開(kāi)表示。

（三）批量確認(rèn)提交

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件后，如系統(tǒng)檢查無(wú)重大錯(cuò)誤，可使用

本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交“交易，

輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如

為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須

經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件生成時(shí)的入賬日期。

（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代

付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶(hù)管理，支付方式應(yīng)選

擇預(yù)付款分戶(hù)。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選

擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，

并輸入現(xiàn)金流水號(hào)C

（四）批量交易撤銷(xiāo)

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷(xiāo)該文件。已撤

銷(xiāo)的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷(xiāo)”交易，

輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行

撤銷(xiāo)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷(xiāo)必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

(五)批量總控資料查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢(xún)批量文件的總控資料，包括交易總筆

數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

(1)普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢(xún)”

交易，輸入起止日期、文件類(lèi)型等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

(2)查詢(xún)出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

(1)普通機(jī)構(gòu)可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

(2)本交易僅可按查詢(xún)條件顯示前兩千條記錄。

(3)如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過(guò)程無(wú)誤，與實(shí)際

的成功筆數(shù)無(wú)關(guān)。

(4)如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，

不能提交核心系統(tǒng)處理。

(六)批量明細(xì)資料查詢(xún)

1.功能說(shuō)明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢(xún)批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包

括用戶(hù)號(hào)、用戶(hù)名、賬號(hào)、戶(hù)名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)

構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢(xún)”

交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出符合條件的批量文件明組記錄列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（2）本交易僅可按查詢(xún)條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤(pán)文件下載

1.功能說(shuō)明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)

構(gòu)可使用本交易下或批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤(pán)文件

下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

（2）查詢(xún)出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下

載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交的批量文件。

第三十四條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程（暫不開(kāi)通此項(xiàng)功能）

（一）批量整批沖正

1.功