2023-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫及答案

2023年-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基

礎(chǔ)知識(shí)題庫及精品答案

單選題（共45題）

1、任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)

小于該只債券流通量的O%,任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其

在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)托管的自營債券總量的200虬

A.5

B.10

C.20

D.15

【答案】C

2、以下關(guān)于市盈率和市凈率的表述不正確的是（）。

A.市盈率=每股市價(jià)/每股收益

B.市凈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)

C.統(tǒng)計(jì)學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多

D.對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)

【答案】D

3、目前我國銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日有（）oI.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3

A.I.II

B.I.IV

C.II.III

D.III.IV

【答案】A

4、假設(shè)某基金2015年1月5日的單位凈值為1.3910元，2015年12月31日

的單位凈值為1.8618元。期間該基金曾于2015年4月9日和8月12日每份額

分別派發(fā)紅利0.08元和0.1元。該基金2015年4月8日和8月H日（除息日

前一天珀單位凈值分別為L(zhǎng)9035元和1.8460元，規(guī)定紅利以除息日前一天的

單位凈值為計(jì)算基準(zhǔn)確定再投資份額，則該基金在2015年的時(shí)間加權(quán)收益率為

（）

A.33.85%

B.38.52%

C.41.51%

D.47.72%

【答案】D

5、下列關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)的說法中，正確的是（）。

A.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段

B.新興的、快速成長(zhǎng)的企業(yè)，其經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正、籌資活

動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負(fù)

C.在企業(yè)的起步、成長(zhǎng)、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同

D.企業(yè)的利潤(rùn)好就一定會(huì)有充足的現(xiàn)金流

【答案】A

6、在發(fā)達(dá)國家，貨幣市場(chǎng)工具主要有（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、IRIV

【答案】C

7、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金的是（）。

A.證券投資基金

B.對(duì)沖基金

C.不動(dòng)產(chǎn)基金

D.私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】A

8、在證券市場(chǎng)上選擇一些具有代表性的證券（或全部證券），通過對(duì)證券的交易

價(jià)格進(jìn)行平均和動(dòng)態(tài)對(duì)比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券（或整個(gè)市場(chǎng)）

價(jià)格的變化情況，這就是（）o

A.股價(jià)指數(shù)

B.債券價(jià)格指數(shù)

C.基金價(jià)格指數(shù)

D.證券價(jià)格指數(shù)

【答案】D

9、（）是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.公司評(píng)級(jí)

C.債券評(píng)級(jí)

D.債務(wù)評(píng)級(jí)

【答案】C

10、某基金的當(dāng)月實(shí)際收益率為5.34%,該基金投資組合中，股票基準(zhǔn)權(quán)重60猊

月指數(shù)收益率5.81猊債券基準(zhǔn)權(quán)重30%,月指數(shù)收益率1.45%,現(xiàn)金基準(zhǔn)權(quán)重

10%,月指數(shù)收益率0.48虬假設(shè)該基金的各項(xiàng)資產(chǎn)基準(zhǔn)權(quán)重為股票70%,債券

7%,貨幣市場(chǎng)工具23%,則資產(chǎn)配置為該基金帶來的貢獻(xiàn)為（）

A.0.35%

B.0.10%

C.0.60%

D.0.31%

【答案】D

11、關(guān)于印花稅，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.K

B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費(fèi)用

C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取

D.印花稅是在股票成交后對(duì)買賣雙方投資者分別收取的稅金

【答案】A

12、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。

A.估值頻率

B.交易價(jià)格及其公允性

C.估值方法的一致性和公開性

D.基金的會(huì)計(jì)核算

【答案】D

13、關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)的描述，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.浮動(dòng)利率債券在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系

D.浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前基準(zhǔn)利率重新設(shè)定

【答案】A

14、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率（）。

A.兩者相等

B.不確定

C.i^j

D.低

【答案】C

15、期貨合約的要素包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

【答案】D

16、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2炮標(biāo)準(zhǔn)差為3虬在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該

基金月度凈值增長(zhǎng)率處于（）的可能性是67%o

A.3%~2%

B.3%~0

C.5%—1%

D.+7%—1%

【答案】C

17、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是（）。

A.銀行存款

B.國債

C.短期債券回購

D.長(zhǎng)期債券回購

【答案】D

18、某上市公司普通股總股本8000萬股，A股權(quán)基金有其股份1000萬股。

2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2000萬股，A基金認(rèn)購了其中500萬股，優(yōu)先

股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為（）。

A.18.75%

B.12.5%

C.15%

D.10%

【答案】B

19、在下列哪種市場(chǎng)中，證券價(jià)格只能夠充分反映價(jià)格歷史序列中包含的所有

信息？（）

A.無效市場(chǎng)

B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

C.弱有效市場(chǎng)

D.強(qiáng)有效市場(chǎng)

【答案】C

20、我國基金管理費(fèi)按（）支付。

A.周

B.月

C.季

D.年

【答案】B

21、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.國別風(fēng)險(xiǎn)

C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.管理風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

22、私募股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)行清算的情況不包括（）。

A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，私募股權(quán)投資基

金決定放棄該投資企業(yè)

B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無力償還，又無法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)

要求其破產(chǎn)

C.所投資企業(yè)經(jīng)營太差，達(dá)不到IPO的條件，且沒有買家愿意接受私募股權(quán)投

資基金持有的企業(yè)的權(quán)益、而且繼續(xù)經(jīng)營只能使企業(yè)的價(jià)值變小，只得進(jìn)行破

產(chǎn)清算

D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，具有良好的發(fā)展?jié)摿?/p>

【答案】D

23、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)

B.擁有更多財(cái)富的個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力也更強(qiáng)

C.個(gè)人投資者還可能在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)不同類型的投資者提供相同類型的投資服務(wù)

【答案】D

24、關(guān)于有效前沿，下列說法正確的是（）o

A.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線，而存在無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為曲線

B.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線，而存在無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線

與曲線的組合

C.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為曲線，而存在無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線

D.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為曲線，而存在無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿也為曲

線

【答案】C

25、列關(guān)于貨銀對(duì)付的表述中，不正確的是（）。

A.其主要目的是為了簡(jiǎn)化操作手續(xù)

B.它又稱款券兩訖

C.它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

D.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

26、目前我國上海、深圳證券交易所均采用會(huì)員制,其決策機(jī)構(gòu)是()

A.專門委員會(huì)

B.總經(jīng)理為首的經(jīng)營管理層

C.理事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

【答案】C

27、關(guān)于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權(quán)和收益分配權(quán)，以下表述正確的是

()0

A.債券是最后一個(gè)被償還的，剩余資產(chǎn)在債券持有人中按比例分配

B.優(yōu)先股是股東以不享有表決權(quán)為代價(jià)而換取的對(duì)公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先

分配權(quán)

C.普通股不可以選舉董事

D.優(yōu)先股沒有到期期限，無須歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當(dāng)于永久

年金的債券，但其股息一般比債券利息要低一些

【答案】B

28、()是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券

價(jià)格所造成的影響而面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率

風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

29、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的常見特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資行為規(guī)范

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力比個(gè)人投資者更低

C.投資管理專業(yè)

D.資金實(shí)力雄厚，投資規(guī)模相對(duì)較大

【答案】B

30、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下使得期

望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險(xiǎn)最小化的投

資組合，這種說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

31、基金賣出股票按照（）的稅率征收印花稅。

A.l%o

B.1.5%。

C.2%0

D.3%0

【答案】A

32、一般來說，定期存款的存期不包括（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D9個(gè)月

【答案】D

33、設(shè)立證券登記機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。

A.證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)員大會(huì)

C.國務(wù)院

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】D

34、（）是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)

用。

A.傭金

B.印花稅

C.過戶費(fèi)

D.交易經(jīng)手費(fèi)

【答案】A

35、某企業(yè)獲得了固定利率貸款，但是基于未來利率水平將會(huì)持續(xù)緩慢下降的

預(yù)期，企業(yè)希望以浮動(dòng)利率籌集資金，該企業(yè)可以使用的工具是（）

A.遠(yuǎn)期

B.期貨

C.期權(quán)

D.互換

【答案】D

36、下列科目中，屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）

A.存貨

B.無形資產(chǎn)

C.長(zhǎng)期股權(quán)投資

D.固定資產(chǎn)

【答案】A

37、隨機(jī)變量X的期望（或稱均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，

它是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】A

38、保本基金的特點(diǎn)不包括（）o

A.保本基金通過雙重機(jī)制實(shí)現(xiàn)保本

B.保本基金通過放大安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益

C.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)明顯

D.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)不明顯

【答案】D

39、目前，我國證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為（）。

A.債券類權(quán)證

B.股權(quán)類權(quán)證

C.認(rèn)股權(quán)證

D.備兌權(quán)證

【答案】B

40、投資者買入某股票10000股，不需繳納

A.經(jīng)手費(fèi)

B.印花稅

C.證券交易監(jiān)管費(fèi)

D.過戶費(fèi)

【答案】B

41、關(guān)于大宗商品的投資方式，下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.購買大宗商品實(shí)物，是最直接也是最簡(jiǎn)明的大宗商品投資方式，投資者最常

用

B.投資者可以通過購買主營資源勘探、開發(fā)或大宗商品生產(chǎn)加工的企業(yè)的股票

來進(jìn)行大宗商品投資

C.對(duì)單一商品或商品價(jià)格指數(shù)采用衍生產(chǎn)品合約形式進(jìn)行投資，是大多數(shù)大宗

商品投資者常用的投資方式

D.受限投資者可以通過投資銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品間接投資于