2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

一、單選題

1.以下不屬于社會組織的是（）。

A、社會團體

B、基金會

C、外國商會

D、非政府組織

答案：D

2.須經任職資格審核的銀行業(yè)金融機構境外機構董事、高級管理人員應當熟悉境

外反洗窗口反恐怖融資法律法規(guī)，具備相應（）履職能力

A、反洗錢和反恐怖融資

B、反欺詐

C、反消費

D、反逃稅

答案：A

3.下列不屬于各地和各級禁毒委員會及其有關負責人和直接責任人承擔的主要

職責的是（）。

A、負責全面組織、協調、指導開展本地禁毒工作

B、建立適應禁毒工作需要的禁毒工作隊伍

C、組織、協調和指導各成員單位及下一級禁毒委員會履行禁毒職責，落實禁毒工

作任務

D、確保本地區(qū)、轄內零毒品

答案：D

4.自（）起，銀行和支付機構對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、

出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織

者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,

5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立

賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

5.支付機構和銀行應有效建立和充分使用市場交易主體（）管理機制，保障相關

交易的真實性。

A、受益所有人

B、實際控制人

C、負面清單

D、可疑報告

答案：C

6.業(yè)務司局應自作出行政決定之日起（）之內制作并填寫《行政許可信息公示表》

和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核，

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：A

7.對特定非金融機構執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國人民

銀行會同（）另行制定

A、公安局

B、銀保監(jiān)會

C、國務院有關部門

D、國家安全部

答案：C

8.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識別點的是（）。

A、名為個人賬戶，但實為公司轉移資金所用

B、對公賬戶頻繁向個人賬戶轉入大額資金，再通過本票或現金形式轉入公司的

高管個人賬戶。

C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更

D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經營規(guī)模明顯不符

答案：C

9.支付機構可采取面對面、視頻等方式向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿,

具體方式由支付機構根據客戶（）情況確定。

A、地域

B、風險評級

C、資金規(guī)模

D、身份信息

答案：B

10.《金融機構反洗錢規(guī)定》中所稱金融機構不包括（）

A、政策性銀行

B、外資金融公司

C、財務公司

D、金融租賃公司

答案：B

11.義務機構應當根據非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

答案：B

12.涉嫌電信詐騙賬戶成功開立后，即取走開戶款并進入沉睡期，潛伏期多為（）？

A、1-3個月

B、3-5個月

C、5-8個月

D、8-12個月

答案：A

13.金融機構獲得新的監(jiān)控名單后，應立即針對監(jiān)控名單做()，如發(fā)現本金融

機構已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務關系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應

立即提交可疑交易報告。

A、局部調查

B、回溯性調查

C、全面調查

D、隨機抽查

答案：B

14.()應配合當地反洗錢行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經營機構實施反洗錢監(jiān)

管，并建立信息交流機制

A、證監(jiān)會派出機構

B、證券期貨經營機構

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國人民銀行

答案：A

15.按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)

定，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的()

A、身份證地址

B、戶口本地址

C、經常居住地

D、臨時居住地

答案：c

16.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網銀交易，且多數在下半夜或凌晨，經查與體育彩票、

境外賭博開獎、重大體育賽事出結果時間高度關聯。該客戶屬于（）

A、疑似走私

B、疑似傳銷

C、疑似賭博

D、疑似恐怖融資

答案：C

17.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）

的賬戶。

A、下屬

B、朋友

C、親屬

D、匿名

答案：C

18.銀行業(yè)金融機構應當配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必

要的反洗錢和（）培訓

A、反恐怖融資

B、反欺詐

C、反逃稅

D、販毒

答案：A

19.中國人民銀行分支機構開展法人金融機構反洗錢分類評級，原則上由（）中

心支行及以上分支機構組織。

A、縣

B、地市

C、副省級城市

D、省級城市

答案：B

20.避免為簡化流程，直接將身份證上的住址識別為客戶聯系地址，面忽略了對

客戶（）的登記。

A、經常居住地

B、工作單位

&工作地址

D、IP地址

答案：A

21.2014年前后，重氏湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護照開戶并接

受、轉移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。

A、非洲

B、東南亞

*南美洲

D、臺灣

答案：A

22.互聯網金融從業(yè)機構應當定期或者在業(yè)務模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓

展新的業(yè)務領域、洗錢和恐怖融資風險狀況發(fā)生較大變化時,評估客戶身份識別

措施的（），并及時予以完善。

A、合規(guī)性

B、有效性

C、相關性

D、合理性

答案：B

23.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協查檔案時，交接雙方（）應在移交清冊上簽字

確認。

A、經辦人員

B、負責人

C、經辦人員和負責人

D、監(jiān)交人

答案：C

24.非法黃金交易平臺通常會（）交易時間吸引投資者參與

A、延長

B、縮短

C、約定

D、以上都不對

答案：A

25.銀行業(yè)務人員發(fā)現資金交易可疑后，撥打預留手機號碼時，（）為正?，F象

A、電話號碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽

B、電話號碼為空號

C、電話號碼無人接聽

D、電話接聽后回復打錯了

答案：A

26.同一法人為同一個人開立II類戶、m類戶的數量原則上分別不能超過（）個。

A、1,3

B、3,3

C、3,5

D、5,5

答案：D

27.各商業(yè)銀行應立足（）的原則，進一步加強反洗錢工作措施，防范洗錢風險。

A、風險為本

B、規(guī)則為本

C、合規(guī)為本

D、打擊為本

答案：A

28.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，（）對金融機構履行大額

交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行及其分支機構

C、證監(jiān)會

D、銀保監(jiān)會

答案：B

29.對于涉稅犯罪的，重點關注有稅務優(yōu)惠政策的企業(yè)和領域，如廢舊回收、高

新產業(yè)、出口、礦產、（）等

A、食品

B、紡織

C、醫(yī)療

D、鋼鐵

答案：C

30.金融機構高級管理層應增強履行反洗錢義務職責的認識，正確處理（）與合

規(guī)經營、風險控制的關系。

A、履行反洗錢義務職責

B、金融業(yè)務發(fā)展

C、可疑交易監(jiān)測

D、客戶身份識別

答案：B

31.依法經營互聯網金融業(yè)務的機構應當確保反洗錢和反恐怖融資管理部門及反

洗錢和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。

A、授權、資源

B、資源、獨立性

C、授權、資源、獨立性

D、授權、資源、保密性

答案：c

32.中國反洗錢監(jiān)測中心由（）設立。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國務院

D、國務院有關金融監(jiān)督管理機構

答案：B

33.組織、領導恐怖活動組織的，根據《中華人民共和國刑法》，應處以（）

A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產

B、處五年以上有期徒刑，并處沒收財產

&處三年以上有期徒刑

D、處以二十年有期徒刑

答案：A

34.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時將經條法司審核的行政執(zhí)法信息和條

法司審核意見一并送辦公廳。

A、業(yè)務司局

B、司法局

C、信息局

D、工商局

答案：A

35.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報廢前應采取有

效措施確保（）。

A、信息安全

B、網絡安全

C、管理安全

D、系統(tǒng)安全

答案：A

36.金融機構在反洗錢工作過程中，如發(fā)現工作人員有泄密情況，應及時補救，

并及時向（）報告

A、聲譽風險

B、信用風險

C、法律風險

D、金融風險

答案：C

37.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是（）的職責

A、銀保監(jiān)會

B、銀保監(jiān)會

C、人民銀行

D、發(fā)改委

答案：C

38.各發(fā)卡行應于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門

報送（）

A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表

B、銀行卡交易業(yè)務調查表

C、銀行卡境外交易信息采集表

D、境外銀行卡境內交易信息、采集表

答案：B

39銀行業(yè)金融機構反洗捌口反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構是指在

中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公

眾存款的（）

A、金融機構以及政策性銀行

B、金融機構以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行

C、金融機構及金融資產管理公司以及其他金融機構

D、金融機構及金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公

司

答案：B

40.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設的提出的"雙向服務”指的是（）。

A、面向企業(yè)的服務和社會的服務

B、面向社會的服務和大眾的服務

C、面向企業(yè)的服務和個人的服務

D、面向公眾的服務和政府部門的服務

答案：D

41.人民銀行分支機構聯網核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機構二級操作員的可

選權限外，還具有統(tǒng)計操作員數量、查詢系統(tǒng)操作日志等權限。

A、主管級

B、一級

C、二級

D、三級

答案：C

42.銀行業(yè)金融機構申請投資設立、參股、收購境外金融機柢的，應當具備健全

的（）和反恐怖融資內部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求

的專業(yè)人才隊伍

A、販毒

B、反洗錢

C、反消費

D、反欺詐

答案：B

43后（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

44.（）應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任

A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

B、銀行業(yè)金融機構董事會

C、銀行業(yè)金融機構的高級管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務部門

答案：B

45.2016年6月初，中國銀聯接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪嫌

疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復取款。

A、香港

B、美國

C、日本

D、德國

答案：C

46.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結束后，經重新測試后接收全國各地資金，以下各

個不是主要的渠道。

A、TM

B、POS

C、柜臺

D、農信銀

答案：B

47.證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法于（）起施行

A、2010年10月1日

B、2011年1月1日

C、2011年10月1日

D、2010年7月1日

答案：A

48.當同一個人在同一銀行所有in類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）

以上，且未在規(guī)定時間內按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應

當對該賬戶采取（）的控制措施。

A、暫停非柜面業(yè)務

B、銷戶

C、只收不付

D、中止業(yè)務

答案：D

49.以下（）賬戶交易行為不可疑。

A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金

B、頻繁跨境取現交易

配賬戶資金交易為多名對私賬戶轉入后利用網銀集中轉出

D、賬戶取現交易均為接近5萬卻未達到5萬元

答案：A

50.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質,

而（）

A、無需收集相關證據材料

B、不需人工識別

C、無需上門核實

D、無需甄別交易背景

答案：A

51."公轉私〃交易識別點的拆分交易是指一天內發(fā)生多筆（）萬元以下交易，

以規(guī)避落地處理

A、1900年1月2日

B、1900年1月5日

C、1900年1月8日

D、1900年1月10日

答案：B

52.互聯網金融業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和

監(jiān)管政策確定、調整并公布。

A、中國人民銀行

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構

C、中國人民銀行會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構

D、中國人民銀行會同銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

53.離岸業(yè)務具有（）特點。

A、信息不對稱

B、公司背景資料調查成本高

C、調查程序復雜

D、以上都是

答案：D

54.在大額交易和可疑交易報告〃賬戶類型（CATP）〃和〃交易對手賬戶類型（T

CAT）"填寫選項中增加的其他業(yè)務中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀

行方使用的內部會計核算賬號的代碼是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

55.以（）為目標，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢監(jiān)管風險容

忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導機制，督促、引導、激勵反洗錢義務機構積極主動

加強洗捌口恐怖融資風險管理,充分發(fā)揮其在預防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的

〃第一道防線"作用

A、有效攔截風險

B、有效防控風險

C、有效堵截風險

D、有效防御風險

答案：B

56.進一步深入參與反洗錢國際標準研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國

際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語

權和影響力

A、內部治理

B、內部改革

C、外部治理改革

D、內部治理改革

答案：D

57.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識別點的是（）

A、不同賬戶在柜臺業(yè)務中往往出現固定的代理人

B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）

C、多個賬戶的網銀交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一區(qū)域的多個網點

答案：B

58.董事會或其授權的專門委員會應當針對內部審計發(fā)現的同題，督促（）及時

采取整改措施。

A、高級管理層

B、反洗錢管理部門

C、業(yè)務部門

D、審計部門

答案：A

59.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)

督管理的具體辦法，由（）制定。

A、國務院反洗錢行政主管部門

B、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門

C、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構

D、履行反洗錢義務的特定非金融機構

答案：B

60.對于連續(xù)（）月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機構應當停止為其

提供收款服務。

A、1900年1月6日

B、1900年1月12日

C、1900年1月18日

D、1900年1月24日

答案：B

61.下列不是港澳臺居民居住證地址碼的是（）。

A、810000

B、820000

C、830000

D、840000

答案：D

62.銀行應加強對（）客戶的盡職調查和資金監(jiān)測。

A、低風險

B、中風險

C、高風險

D、最段）風險

答案：C

63.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據公安機關通報，以下哪個不是當前

主要的三大電信詐騙犯罪群體？

A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體

B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體

D、以海南僧州籍為主的"非常6+1”或者QQ中獎詐騙群體

答案：C

64.非法集資活動具有投資方式靈活的特點，主要宣傳投資方式包括：投資房地

產項目、投資健康養(yǎng)老項目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會員發(fā)展線下以

及（）等等。

A、投資銀行理財

B、投資信托產品

&購買未上市公司股票

D、購買上市公司股票

答案：C

65.受托機構應當積極協助委托機構開展洗錢風險管理。由委托機構對受托機構

進行的洗錢風險管理工作承擔（）法律責任。

A、間接

B、最終

C、直接

D、部分

答案：B

66.針對評級過程中發(fā)現的問題,中國人民銀行或其分支機構應當對C類及以下

機構發(fā)出（），并進行風險提示，要求其采取必要的整改措施。

A、《反洗錢監(jiān)管意見書》

B、《反洗錢評級意見書》

C、《反洗錢監(jiān)管確認書》

D、《反洗錢評級確認書》

答案：A

67.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結（）小時緊急聯系人機

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

68對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務關系的客戶,金融

機構應于（）年年底完成等級劃分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

69.公安機關應當在（）內，對被害人報案事項的真實性進行審查。

A、凍結期限

B、兩天

C、五天

D、止付期限

答案：D

70.銀行業(yè)金融機構應當（）牽頭負責洗捌口恐怖融資風險管理工作，其有權獨

立開展工作

A、由銀行業(yè)金融機構監(jiān)事層

B、由銀行業(yè)金融機構的高級管理層

C、由銀行業(yè)金融業(yè)務部門

D、任命或者授權一名高級管理人員

答案：D

71.中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時,收到金融機構對電話或者書面

質詢的答復后,中國人民銀行及其分支機構應當填寫（）

A、《反洗錢監(jiān)管記錄》

B、《反洗錢質詢記錄》

C、《反洗錢監(jiān)管記錄》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

72.以下哪種屬于異常集中開戶現象（）

A、企業(yè)會計未帶單位公章要求批量開立員工工資卡

B、十幾名年齡60?70歲客戶集中某網點開戶并主動要求開通網銀

C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網點開立工資卡

D、村委會會計持村委證明批量激活村民市民卡

答案：B

73.報告機構因機構名稱、總部注冊地變更或機構合并、拆分、撤銷等原因需對

機構信息進行變更時，須在變更后的（）內到人民銀行分支機構領取《報告機構

基本情況變更表》。

A、10天

B、5天

C、10個工作日

D、5個工作日

答案：C

74.銀行自助設備無卡無折業(yè)務是指客戶利用銀行自助設備存款功能，無需插入

銀行卡或存折，通過輸入（），將現金直接存入相關賬戶的存款業(yè)務。

A、交易對手銀行賬號

B、交易對手姓名

C、交易對手身份證號碼

D、交易對手地址

答案：A

75根據《關于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，在外幣

業(yè)務（不包括代理國際匯款公司業(yè)務）中增加“0111”屬于（）。

A、旅行支票

B、轉賬支票

C、現金支票

D、普通支票

答案：A

76.金融機構應加強銀行卡業(yè)務中的客戶盡職調查。在辦理銀行卡時，應關注以

下（）高風險情形。

A、結伴開卡

B、批量開卡

C、大量客戶留存同一聯系方式

D、以上皆是

答案：D

77.下列不屬于疑似套現可疑交易類型識別點的是（）。

A、賬戶收付交易頻繁，資金快進快出，過渡性質明顯

B、商戶實際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡

配通過第三方支付平臺頻繁轉移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機構對虛擬賬戶

提現的限制及監(jiān)控

D、套現商戶交易清單顯示“購買者〃多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市

場主體經營不符。

答案：C

78準確的（）信息對可疑交易報告工作能起到重要的輔助作用。

A、地址

B、職業(yè)

C、年齡

D、學歷

答案：B

79.可疑交易分析框架包括()。

A、交易信息分析

B、身份信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

80.資產所有人、控制人或者管理人對金融機構、特定非金融機構采取的凍結措

施有異議的，可以向資產所在地()公安機關提出異議

A、鎮(zhèn)級

B、縣級

C、市級

D、省級

答案：B

81.公安機關應將加蓋電子簽章的緊急止付指令,以報文形式通過管理平臺發(fā)送

至止付賬戶()或支付機構。

A、開戶行

B、開戶行所在地人民銀行分支機構

C、開戶行總行

D、開戶行所在地同一法人機構任一網點

答案：C

82.()是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負責外資銀行客戶反洗錢、

反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核

A、總行內控與法律合規(guī)部

B、總行國際金融部

C、總行風險管理部

D、總行運營管理部

答案：A

83.銀行業(yè)金融機構或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動構成犯

罪的，依法追究其（）

A、民事責任

B、管理責任

C、刑事責任

D、法律責任

答案：C

84.（）應當按年度對轄區(qū)內全部法人金融機構開展反洗錢分類評級。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機構

C、銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協會

答案：B

85.信用卡消費異常：顯示在香港、澳門等地信用卡消費，特別是珠寶店、俱樂

部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識別點。

A、疑似腐敗

B、疑似詐騙

C、疑似走私

D、疑似套現

答案：A

86.部分基礎性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代

理人信息、聯系方式等指標可組合指向于（）。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網絡中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：D

87.金融機構如果決定為提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉移服務的非

金融支付業(yè)務的境外非金融機構提供服務的，原則上應將其列入（）客戶，并采

取有針對性的強化風險控制措施。

A、晨1風險

B、較高風險

C、一般風險

D、較低風險

答案：A

88.金融機構在向人民銀行當地分支機構或當地公安部門報送重點可疑交易報告

的同時，須確保將該可疑交易報告按（）要求向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告,

并在〃可疑程度〃和"采取措施"字段中對報告的重要程度和處理情況做出說明。

A、報文格式

B、統(tǒng)一格式

C、自由格式

D、函件

答案：A

89.關于報告機構客戶身份識別及風險等級分類情況表中，下列哪個不屬于該表

內容。（）

A、客戶數量

B、客戶風險登記分類

C、風險控制

D、可疑客戶數

答案：D

90.銀行機構在辦理規(guī)定業(yè)務E寸，不需當場辦結的，應在辦結相關業(yè)務（）聯網核查

相關個人的公民身份信息。

A、前

B、1個工作日內

C、2個工作日內

D、3個工作日內

答案：A

91.銀發(fā)（2017）235號文件規(guī)定義務機構應當按照《金融機構客戶身份識別和

客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

92.各銀行金融機構和支付機構應遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身

份識別相關制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。

A、了解你的客戶

B、誰開戶（卡）誰負責

&勤勉盡責

D、風險為本

答案：A

93.義務機構應當在（）時，評估客戶身份識別措施的有效性,并及時予以完善。

A、業(yè)務模式、交易方式方式發(fā)生變化

B、拓展新的業(yè)務領域

C、洗錢和恐怖融資風險狀況稍有變化

D、距上次評估時間超過三年

答案：B

94.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務風險點的是（）

A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經理考核指標

B、通過變相操作實現離岸和在岸賬戶資金融通

C、未核實真實貿易背景

D、以上皆是

答案：D

95.（）是國務院反洗錢行政主管部門，對從業(yè)機構依法履行反洗錢?口反恐怖融

資監(jiān)督管理職責。

A、地方金融監(jiān)管局

B、中國人民銀行

C、中國銀保監(jiān)會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：B

96.個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現金名單的，可委托他人向外匯局

查詢境外提取現金明細，應提供（）。

A、委托人有效身份證、委托人的授權書

B、受托人的有效身份證件、委托人的授權書

C、委托人、受托人的有效身份證件

D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權書

答案：D

97.金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產

涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據（）的規(guī)定報告可疑交易，并依

法向公安機關、國家安全機關報告

A、公安部

B、金融機構總部

C、銀保監(jiān)會

D、中國人民銀行

答案：D

98.防范非法集資類洗錢案件，要求一線網點重點關注具有明顯人群特征的人員

集中（）、轉賬、匯款情況。

A、取現

B、掛失

C、銷戶

D、開戶

答案：D

99.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告，

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

答案：C

100.金融機構、非銀行支付機構以外的其他從業(yè)的機構應當有（）通過網絡監(jiān)測

平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告。

A、總部或者總部指定的一個機構

B、總部

C、總部指定的一個機構

D、相關部門

答案：A

101.法人金融機構反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應當具有（）年以上金

融行業(yè)從業(yè)經歷。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：B

102.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易

報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金

融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

103.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進

行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務經辦人

D、授權委托人

答案：A

104.中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在（）內根據查明的事

實和獲取的證據，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書

A、三個工作日

B、五個工作日

C、七個工作日

D、十個工作日

答案：D

105.銀行機構為辦理規(guī)定業(yè)務之外的其他業(yè)務而進行聯網核查時所制定的業(yè)務

處理方法應向（）備案。

A、縣級以上人民銀行

B、市級以上人民銀行

C、人民銀行當地分支機構

D、銀監(jiān)部門

答案：C

106.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識別點的是（）

A、交易金額、頻度與客戶身份、財務狀況、經營內容等明顯不符

B、分散轉入、分散轉出，賬戶日終有余額

C、日交易幾十筆甚至上百筆，

D、交易金額一般不大，但存在一定特征

答案：C

107.金融機構反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋（）業(yè)務。

A、信貸

B、電子銀行

C、柜面

D、各項金融

E、會計

答案：D

108.銀行對本銀行行內異地存取現、轉賬等業(yè)務，收取異地手續(xù)費的，應當自《中

國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》

發(fā)布之日起（）內實現免費。

A、T月

B、三個月

C、六個月

D、一年

答案：B

109.金融機構在分析可疑交易報告類型時，可參考（）

A、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

B、可疑交易類型和識別點對照表（銀行業(yè)參考版）

*金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D、金融機構自定義篩選指標以及實踐經驗

答案：B

110.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限

于（），金融機構及其工作人員要全面關注各種情況。

A、會計數據

B、經濟數據

C、金融數據

D、交易數據

答案：A

111.下列不是我國毒品整治重點地區(qū)的是（）。

A、云南

B、貴州

C、廣西

D、江蘇

答案：D

112.銀行應將合理的持卡數量作為客戶（）的指標之一

A、貢獻

B、風險等級劃分

C、身份信息完整性

D、營銷

答案：B

113.接收《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》、上報《重點可疑交易報

告核對及處理狀態(tài)報告表》，需登錄（）。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺

B、金融城域網業(yè)務系統(tǒng)

C、反洗錢現場管理系統(tǒng)

D、金融郵件系統(tǒng)

答案：A

114.查詢部門查詢反洗錢信息應當出具正式），并寫明需要查詢的內容和要求。

A、函件

B、介紹信

C、身份證件

D、通知

答案：A

115.根據《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人

員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（）

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：C

116.下列不屬于疑似走私的重點國家（地區(qū)）的是：（）。

A、香港

B、英國

C、韓國

D、臺灣

答案：B

117.依法經營互聯網金融業(yè)務的機構的()應當對反洗錢和反恐怖融資內部控制

制度的有效性實施負責。

A、負責人

B、風險部高級管理人員

C、合規(guī)部高級管理人員

D、股東

答案：A

118.()主要評價法人金融機構洗錢風險控制體系建設、工作機制運作等情況,

包括制度完善程度、機制合理性、技術保障能力、人員配備與資質情況等內容

A、設計指標

B、執(zhí)行指標

C、檢驗指標

D、監(jiān)測指標

答案：A

119.包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的,為犯罪分子窩藏、轉移、

隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的，根據《中華人民共和國刑法》，處()

A、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期

徒開」I

B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產

C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產

D、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金

答案：A

120.中國人民銀行分支機構應當按（）對轄區(qū)內全部法人金融機構開展反洗錢分

類評級。

A、月

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

121.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊成立空殼公司，以外資身份回國內從事經營

活動，收入或法牟利大額資金通過離岸賬戶轉移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）

違法行為。

A、轉移公有資產

B、逃避稅收

C、套利洗錢

D、以上皆是

答案：D

122.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行

辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶0。

A、不收不付

B、只收不付

C、；輻

答案：B

123.對于連續(xù)（）月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當重新核實

特約商戶身份。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月6日

D、1900年1月12日

答案：B

124.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度產業(yè)化

D、高度精準化

答案：C

125.如涉及欺詐風險，應及時將欺詐交易報送至（）風險信息系統(tǒng)。

A、人民銀行

B、反洗錢監(jiān)測分析中心

C、銀保監(jiān)

D、銀聯

答案：D

126.以下哪類賬戶不屬于關注類賬戶（）

A、頻繁跨境取現賬戶

B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶

C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易

D、賬戶開立后定期向其留學女兒跨境匯款

答案：D

127.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法3廊活動的,銀行機構有權（）。

A、繼續(xù)開戶

B、拒絕開戶

C、報告主管部門

D、報警

答案：B

128.各機構要充分認識當前國內的安全形勢，加強對敏感地區(qū)和敏感人員（）的

甄別

A、恐怖活動

B、社交活動

C、工作情況

D、資金活動

答案：D

129.對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現或

有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規(guī)定提交（）。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、風險交易報告

D、關注交易報告

答案：B

130.自（）起，非銀行支付機構（以下簡稱支付機構）為個人開立支付賬戶的，同

一個人在同一家支付機構只能開立一個m類賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

131.保險專業(yè)代理公司和保險經紀公司及其業(yè)務人員以現金方式收取保費達到

大額交易報告標準的，（）應當提交大額交易報告。

A、保險專業(yè)代理公司

B、保險經紀公司

C、保險專業(yè)代理公司和保險經紀公司

D、保險專業(yè)代理公司或保險經紀公司

答案：C

132.負責反洗錢資金監(jiān)測的機構是（）

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安部

D、最高人民檢察院

答案：B

133.（）應會同國務院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協會、中國期貨業(yè)協

會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經營機構

C、證監(jiān)會派出機構

D、中國人民銀行

答案：A

134.以下哪個網站可以獲取聯合國安理會發(fā)布且得到中國政府承認的制裁決議

所列個人或實體名單（）

A、http://./zh/gafi

B、http:〃./

C、http://./zh/sc

D、http://./zh

答案：C

135.《證券期貨保險機構反洗錢執(zhí)法檢查數據提取接口規(guī)范》自（）起實施。

A、2019年1月1日

B、2019年11月1日

C、2019年11月30日

D、2019年12月1日

答案：B

136.《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易

進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當

立即向（）報告

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行當地分支機構

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、當地公安部門

答案：B

137.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網銀、（）、第三方支付平臺轉

賬等方式轉移資金。

A、TM存取現

B、柜面現金業(yè)務

C、POS機轉賬

D、以上皆是

答案：D

138.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的部署與運行基于（）。

A、人民銀行內聯網

B、人民銀行外聯網

C、自主建設平臺

D、一代反洗錢系統(tǒng)

答案：A

139.A類、B類機構可以采?。ǎ┵|詢方式，C類及以下機構應當采取書面質詢

方式。

A、電話

B、書面

C、電話或書面

答案：C

140.《中國人民銀行辦公廳關于規(guī)范分支機構上報轄區(qū)內重點可疑交易研判線索

工作的通知》自（）開始執(zhí)行。

A、2012年1月1日

B、2012年7月1日

C、2013年7月1日

D、2016年12月31日

答案：B

141.在評級中發(fā)現法人金融機構涉嫌違反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應當及時開

展（）。

A、質詢

B、約見談話

C、監(jiān)管走訪

D、現場檢查

答案：D

142.證券期貨經營機構，（）應當向當地證監(jiān)會派出機構上報反洗錢培訓和宣傳

的落實情況

A、每年年初

B、每兩年

C、每半年

D、每季度

答案：A

143.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建

立后的（）個工作日內完成等級劃分工作。

A、1900年1月5日

B、1900年1月3日

C、1900年1月15日

D、1900年1月10日

答案：D

144.對于初次申請支付業(yè)務許可的非金融機構，人民銀行副省級城市中心支行以

上分支機構可以授權（）。

A、支付機構經營所在地地市級人民銀行分支機構開展實地查驗

B、支付機構經營所在地人民銀行分支機構開展實地查驗

C、支付機構經營所在地地市級人民銀行分支機構開展問卷調查

D、支付機構經營所在地人民銀行分支機構開展問卷調查

答案：A

145.金融機構對未納入“三證合一”的個體工商戶和機關、事業(yè)單位、社會團體

等其他組織單位，勤勉盡責，遵循（）原則，按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料

保存等工作，確?？蛻羯矸葙Y料真實、完整和有效。

A、〃了解你的客戶"

B、〃大額交易、可疑交易報送"

C、〃留存檔案"

D、"更新資料”

答案：A

146.為方便進行非法匯兌型地下錢莊交易，不法分子將（）POS機改裝為移動P

OS機，攜帶出境。

A、穩(wěn)定

B、穩(wěn)固

C、固定

D、堅固

答案：C

147.當事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的，中國人民銀行每日

按罰款數額的（）加處罰款

A、百分之一

B、百分之三

C、百分之五

D、百分之十

答案：B

148.（）是國務院反洗錢行政主管部門。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國家反洗錢辦公室

D、財政部

答案：B

149.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構與國務院反洗錢行政主管部門及其他相關部門要加強

監(jiān)管協調，建立（）機制

A、安全

B、信息共享

C、保密

D、聯系

答案：B

150.除向本人同行賬戶轉賬外，銀行為個人辦理非柜面轉賬業(yè)務，單日累計金額

超過（）萬元的，應當采用數字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方

式。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月15日

D、1900年1月20日

答案：A

151.根據《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》

規(guī)定，關于開立個人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說法錯誤的是（）。

A、居住在中國境內16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證

B、居住在中國境內16歲以下的中國公民，應出具居民身份證或戶口簿

C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，

應出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國公民，應出具護照或外國人永久居留證

答案：B

152.如果客戶出現其他方面的可疑跡象，或保險公司有合理理由懷疑其涉及洗錢

等違法3巳罪活動，保險公司應按照（的其他條款及反洗錢法律相關規(guī)定的要求,

提交可疑交易報告。

A、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

D、《支付結算管理辦法》

答案：A

153.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？

A、打賞

B、廣告

C、會員費

D、使用軟件作弊

答案：D

154.人民銀行分支機構統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量時，下列無法進行的是（）。

A、銀行類別

B、行別

C、銀行機構代碼

D、行政區(qū)劃

答案：C

155.各金融機構、支付機構應將紅色通緝令名單納入本機構反洗錢名單檢測系統(tǒng)

或風險客戶名單，加強對名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測。

A、交易上手

B、交易下手

C、親屬

D、交易對手

答案：D

156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標，探索研究"三反〃數據信息共享標準

和統(tǒng)計指標體系，明確相關單位的數據提供責任和()

A、數據刪除權限

B、數據調取權限

C、數據使用權限

D、數據打包權限

答案：C

157.借閱檔案需復印的材料，必須填寫反洗錢檔案復印審批單，經反洗錢工作部

門()簽字批準。

A、分管領導

B、負責人

C、經辦人員

D、負責人及分管領導

答案：A

158.從洗錢類型分析體系整體看，其國內信息來源不包括（）

A、偵直機關通報案例

B、可疑交易涉嫌的洗錢類型

C、賬戶、交易

D、國家相關部門通報的上溯口罪形勢

答案：C

159.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅3巳罪注冊的空殼公司類型？（）

A、商貿公司

B、工貿公司

&貿易公司

D、咨詢公司

答案：D

160.重點可疑交易報告的分析思路，應以客戶身份的（）為基礎。

A、重新識別

B、識別

C、有效識別

D、持續(xù)識別

答案：C

161.可以調取社會組織記錄的捐贈人身份信息的機構不包括（）。

A、中國人民銀行地級市中心支行

B、中國人民銀行省一級分支機構

C、民政部門

D、公安部門

答案：D

162.已經與高風險國家或地區(qū)的機構建立代理行關系的，義務機構應當（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關系

C、終止代理關系

D、暫停代理關系

答案：A

163.金融機構、非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當在交易發(fā)生后的（）個工作

日內提交大額交易報告。

A、1900年1月7日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月3日

答案：B

164.（）按照中國人民銀行、國務院有關金融監(jiān)督管理機構依法經營互聯網金融

業(yè)務的機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的規(guī)定，協調其他行業(yè)自律組織。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、財政部

C、中國互聯網金融協會

D、公安部

答案：c

165.省級財政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應當將相關情況抄送總所所在地（）。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

166.會計師事務在開展反洗錢和反恐怖融資時，應當充分利用會計師事務所的（）

優(yōu)勢，發(fā)揮其在反洗錢監(jiān)測預警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。

A、專業(yè)和人才

B、專業(yè)

*人才

答案：A

167.（）應當充分利用支付機構風險專項整治工作機制，加強與地方政府以及工

商部門、公安機關的配合，及時出具相關非法從事資金支付結算的行政認定意見，

加大對無證機構的打擊力度，盡快依法處置一批無證經營機構。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機構

C、銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協會

答案：B

168.對符合可疑特征的開戶要求，銀行應在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進行（）

和勸阻。

A、報警

B、風險提示

C、營銷

D、告知到其他銀行開戶

答案：B

169.各銀行業(yè)機構應按照（）要求，加強對虛擬賬戶（n、in類）開戶環(huán)節(jié)的風

險管控。

A、《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的要求》

B、《中國人民銀行辦公廳關于進一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》

C、《中華人民共和國反恐怖法》

D、《人民銀行結算賬戶管理辦法》

答案：A

170.人行規(guī)定的可疑交易報告標準共（）類。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

171.利用特定的職務身份進行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識別

A、疑似非法匯兌型地下錢莊

B、疑似非法結算型地下錢莊

C、疑似腐敗

D、疑似詐騙

答案：C

172.人民銀行分支機構應當與每年年度結束后（）個工作日內將涉及《證券期貨

保險機構反洗錢執(zhí)法檢查數據提取接口規(guī)范》的使用情況和改進建議逐級匯總報

送至人民銀行反洗錢局。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

173.利用非柜面自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實

行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實地調查

D、身份認證

答案：D

174銀行應加強對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關賬戶資金交易的監(jiān)

測與分析，通過（）進一步審核企業(yè)客戶的資質,

A、查詢工商資料

B、查詢稅務登記資料

C、實地走訪

D、以上皆是

答案：D

175.對于持卡人刷卡消費金額與其職業(yè)和收入明顯不符的，應加強核查和分析，并

及時報送()。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、大額交易和可疑交易報告

D、接續(xù)報告

答案：B

176.以下哪項不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風險管理的原因｝()

A、不收單購付匯業(yè)務量不走量

B、偽造電商網站及訂單或物流等信息成本極低

C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務收益

D、洗錢風險防控動力不足

答案：A

177.發(fā)現可疑交易活動需要調查核實的，()可以向社會組織進行調查。

A、中國人民銀行地級市中心支行

B、中國人民銀行省一級分支機構

C、民政部門

D、公安部門

答案：B

178.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的建設總目標是（）。

A、建設〃全國一張網"

B、加強信息歸集和共享

C、建設”一個中心，兩個平臺"

D、"一網歸集、雙向服務”

答案：D

179.人民銀行各分支機構應全面領會（）,高度關注金融機構可疑交易報告流程

的有效性和合理性，引導金融機構工作人員積極主動地開展客戶盡職調查。

A、反洗錢規(guī)章制度

B、反洗錢立法精神

C、支付結算管理制度

D、反洗錢法律法規(guī)

答案：B

180.社會組織及其工作人員違反（），由中國人民銀行或者其地市中心支行以上

分支機構依法予以處罰。

A、中華人民共和國慈善法

B、社會團體登記管理條例

C、社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法

D、民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例

答案：C

181.重點可疑交易交易報告的分析步驟主要包括:初步篩選、進一步甄別、（）三個

步驟。

A、上報當地人民銀行分支機構

B、提交可疑交易報告

C、上報反洗錢監(jiān)測分析中心

D、可疑交易類型判斷

答案：D

182.金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

&未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

答案：C

183.受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核公安部在收到申請之日

起（）日內進行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

184.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施

行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

185.若各省會（首府）城市中心支行發(fā)現突出洗錢風險情況，應及時向（）報告。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、國家安全局

C、公安部

D、人民銀行反洗錢局

答案：D

186.下列關于調查人員制作《反洗錢調查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。

A、詢問筆錄應當交被詢問人核對

B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明

D、調查人員無需在筆錄上簽名

答案：D

187.對客戶加強盡職調查不包括（）

A、現場提問

B、撥打預留電話

C、詢問客戶婚姻狀況

D、建立專項臺賬對客戶分類管理

答案：C

188.為做好反恐怖融資等的風險防范工作，各金融機構重點關注ATM機無介質

頻繁轉賬的交易，主要針對（）地區(qū)ATM機存現，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)

ATM機取現。隨即停止交易的異常賬戶，開展資金流向監(jiān)控。

A、境內邊境

B、沿海

C、長三角

D、境外

答案：A

189.”三證合一〃登記制度改革過渡期內,企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、

稅務登記證仍在有效期內的，金融機構仍應當按照（）相關規(guī)定執(zhí)行。

A、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

B、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》

C、《金融機構反洗錢工作保密制度》

D、《金融機構客戶洗錢風險評估》

答案：A

190.支付機構應完善可疑交易識別標準及可疑交易監(jiān)測分析,及時向（）報送可

疑交易線索酒已合開展反洗錢調查。

A、人民銀行

B、金融機構總部

C、獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

191.非法經營銀行承兌匯票貼現，違背了（《》）誠實信用的要求。

A、中華人民共和國反洗錢法

B、中華人民共和國票據法

C、支付結算辦法

D、票據管理實施辦法

答案：B

192.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融

業(yè)務及時采取適當的后續(xù)控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違

法3巳罪活動利用的風險，后續(xù)控制措施可以是（）。

A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生,

則定期（如每3個月）或額外提交報告

B、降低客戶風險等級

C、通知客戶賬戶已經被監(jiān)控

D、網點直接終止業(yè)務關系

答案：A

193.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風險要素。（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務

D、行業(yè)

答案：A

194.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

195.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現

涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應及時向（）報告

A、司法機關

B、公安機關

C、偵查機關

D、中國人民銀行

答案：C

196.一般進出口貿易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產等享受國家優(yōu)惠政策

的行業(yè)，屬于（）的重點行業(yè)。

A、疑似涉稅才□罪

B、疑似走私

C、疑似傳銷

D、疑似套現

答案：A

197.核查行對聯網核查結果存在疑義時,可通過聯網核查系統(tǒng)將疑義信息向（）

反饋并申請進一步核實。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)部門

C、公安部門

D、國家安全局

答案：C

198.以下說法正確的是（）。

A、中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點可疑交易報告

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門

C、中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數據

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構以非電子方式傳輸的反洗錢交易報告

答案：A

199根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等

法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長

辦公會議通過，現予發(fā)布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6日，2008年1月1日

答案：A

200.銀行業(yè)金融機構開展新業(yè)務、應用新技術之前應當0

A、合理確定洗錢和恐怖融資風險等級

B、進行洗錢和恐怖融資風險評估

C、建立反恐怖融資管理機制

D、對客戶和交易進行風險排查

答案：B

201.參與非法黃金交易平臺的投資者中相當TB分是（），法規(guī)意識、金融意識、

風險意識和風險承受能力普遍較弱。

A、離退休人員

B、公務員

C、青少年

D、以上都不對

答案：A

202.依法經營互聯網金融業(yè)務的機構應當明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責。

A、董事

B、高級管理層

&部門管理人員

D、董事、高級管理層及部門管理人員

答案：D

203.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機構用戶經授權后可以查詢本級

轄區(qū)和下級轄區(qū)內報告機構報送的（）數據。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、大額和可疑交易報告

D、重點可疑交易報告

答案：B

204.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結緊急聯系人機制，201

9年4月1日前需將緊急聯系人姓名、聯系方式的等信息報送法人所在地（）。

A、人民銀行分支機構

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

*省聯社

D、公安機關

答案：D

205.未滿十六周歲的港澳臺居民，可以由（）代為申請領取居住證。

A、當地就讀學校

B、監(jiān)護人

C、業(yè)務人員

D、入境管理部門

答案：B

206.金融機構的風險劃分標準應報送（）

A、中國人民銀行

B、銀保監(jiān)會

C、國務院

答案：A

207.鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網絡和組織層級，此類行

為符合（）的界定。

A、詐騙

B、傳銷

C、非法集資

D、非法經營

答案：B

208.對敲轉移資金是期貨市場典型的（）行為。

A、違法

B、違規(guī)

C、御

D、以上都不對

答案：B

209.金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域

采取（）的反洗錢措施

A、簡化

B、一般

C、強化

D、平行

答案：c

210.以下說法錯誤的是（）。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領導層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信

息網絡、內部刊物等方式開展宣傳

答案：A

211.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動時，應認真做好工作移

交，及時更換登錄賬號和登錄口令,并將用戶變動情況以（）向反洗錢中心報備。

A、面對面匯報

B、電話形式

C、郵件形式

D、書面形式

答案：D

212.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。

A、故意分拆資金，避免受到關注

B、通過ATM一次性全額提現或一次性全額轉往外地

C、一般通過郵儲銀行、農業(yè)銀行、信用社途徑匯款

D、或與外貿企業(yè)關系密切

答案：A

213.若公安機關選擇延伸止付，應通過管理平臺將（）發(fā)送到相關銀行或支付機

構采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為48小時。

A、延伸緊急止付指令

B、延伸緊急止付報文

C、延伸緊急止付通知書

D、緊急止付指令

答案：B

214.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,銀行業(yè)金融機構應當（）

A、采取持續(xù)的客戶身份識別措施

B、實時監(jiān)測客戶交易記錄

C、實時調查可疑交易活動

D、實時查處洗錢案件所需的信息

答案：A

215.金融機構應科學評估洗錢風險（含恐怖融資風險，下同）與市場風險、操作

風險等其他風險的關聯性，確保各項（）政策協調一致。

A、運營管理

B、合規(guī)

C、風險管理

D、反洗錢

答案：C

216.對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護持卡人信息安全。

A、公安部門

B、民政部門

C、外匯管理局

D、銀監(jiān)會

答案：C

217.對于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的"明知是犯罪所得及其產生的收益"理

解正確的是（）

A、協助其他關系密切的人轉換與其職業(yè)不符的財物

B、不知道他人從事犯罪活動，無意中轉移財物的

C、通過非法途徑轉移的

D、以明顯低于市場的價格收購財物的

答案：B

218.銀行應根據存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、

支付渠道和支付限額，并進行（）。

A、分級管理和靜態(tài)管理

B、分級管理和動態(tài)管理

C、分類管理和動態(tài)管理

D、分層管理和動態(tài)管理

答案：B

219.在直接登錄方式下銀行機構或人民銀行分支機構通過登錄（）進行聯網核

杳

A、綜合業(yè)務系統(tǒng)

B、賬戶管理系統(tǒng)

C、個人信用信息基礎數據庫

D、聯網核查系統(tǒng)

答案：D

220.設立銀行業(yè)金融機構股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、（）、最終

受益人等各方關系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄

A、一致行動人

B、法人

C、參與人

D、參與機構

答案：A

221.各金融機構對于經分析確認為偽冒開立的賬戶，應及時向當地（）報告相關

情況。

A、主管部門

B、銀保監(jiān)

C、公安局

D、人民銀行

答案：D

222.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協查檔案時，不得在原件上（）等，確保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

223.通過轉賬或者其他結算方式協助非法資金轉移的，根據《中華人民共和國刑

法》，應處以（）

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

224.中國互聯網金融協會配合中國人民銀行及其分支機構開展（）反洗錢相關工

作。

A、線上

B、線上和線下

C、線下

答案：B

225.義務機構對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存（）

年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：D

226.外匯局每日通過銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機構發(fā)送暫停持境內

銀行卡在境外提取現金個人名單，發(fā)卡金融機構應不晚于北京時間（）起暫停名

單內所列個人使用本機構銀行卡在境外提取現金。

A