二零二五年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的2.定義與解釋3.證券化資產(chǎn)描述4.債權(quán)轉(zhuǎn)讓5.抵押權(quán)設(shè)立與登記6.證券發(fā)行與轉(zhuǎn)讓7.證券化資產(chǎn)的運營與管理8.利息支付與本金償還9.信托財產(chǎn)的保管與使用10.違約責(zé)任與賠償11.爭議解決12.合同解除與終止13.通知與送達(dá)14.其他約定與補充條款第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與目的1.2本合同旨在通過資產(chǎn)證券化方式，將甲方擁有的特定資產(chǎn)出質(zhì)給乙方，乙方作為受托人發(fā)行資產(chǎn)支持證券，實現(xiàn)資產(chǎn)出質(zhì)目的。第二條定義與解釋2.1出讓人：指在本合同中將其擁有的特定資產(chǎn)出質(zhì)給受讓人的自然人或法人。2.2受讓人：指在本合同中接受出讓人出質(zhì)的資產(chǎn)，作為受托人發(fā)行資產(chǎn)支持證券的法人。2.3資產(chǎn)支持證券：指受讓人根據(jù)本合同發(fā)行的，以特定資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為支持，代表對相關(guān)資產(chǎn)收益權(quán)的有價證券。2.4資產(chǎn)支持專項計劃：指受讓人設(shè)立并管理的，以資產(chǎn)支持證券為主要投資標(biāo)的的專項資產(chǎn)管理計劃。第三條證券化資產(chǎn)描述3.1甲方所出質(zhì)的資產(chǎn)為：[具體資產(chǎn)描述]，包括但不限于[資產(chǎn)類型]。3.2資產(chǎn)支持證券的面值總額為：[金額]，發(fā)行價格為：[金額]，發(fā)行數(shù)量為：[數(shù)量]。3.3資產(chǎn)支持證券的發(fā)行期限為：[期限]，起止日期為：[日期]。第四條債權(quán)轉(zhuǎn)讓4.1甲方同意將其對特定資產(chǎn)所擁有的全部權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方成為該資產(chǎn)的受益人。4.2甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起[日期]內(nèi)，將所有與資產(chǎn)相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)、合同、協(xié)議等轉(zhuǎn)讓給乙方。第五條抵押權(quán)設(shè)立與登記5.1甲方同意將其對特定資產(chǎn)的抵押權(quán)設(shè)立于乙方名下，乙方成為該資產(chǎn)的抵押權(quán)人。5.2甲方應(yīng)在[日期]前，將抵押權(quán)登記于相關(guān)登記機構(gòu)，確保抵押權(quán)的有效設(shè)立。第六條證券發(fā)行與轉(zhuǎn)讓6.1受讓人應(yīng)在[日期]前，按照本合同約定，發(fā)行資產(chǎn)支持證券。6.2資產(chǎn)支持證券的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)在受讓人指定的交易場所進(jìn)行，受讓人對證券的轉(zhuǎn)讓行為承擔(dān)全部責(zé)任。第七條證券化資產(chǎn)的運營與管理7.1受讓人作為資產(chǎn)支持專項計劃的管理人，負(fù)責(zé)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行、交易、清算、結(jié)算等業(yè)務(wù)。7.2受讓人應(yīng)按照本合同約定，對證券化資產(chǎn)進(jìn)行管理，確保資產(chǎn)的安全、穩(wěn)定收益。7.3甲方應(yīng)配合受讓人對證券化資產(chǎn)進(jìn)行管理，及時提供相關(guān)資料和信息。第八條利息支付與本金償還8.1甲方應(yīng)按照本合同約定，向乙方支付資產(chǎn)支持證券的利息。8.2利息計算方式為：[具體計算公式]，利息支付日為：[具體日期]。8.3本金償還方式為：[具體償還方式]，償還日為：[具體日期]。8.4利息和本金支付方式為：[具體支付方式]，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。第九條信托財產(chǎn)的保管與使用9.1乙方應(yīng)設(shè)立信托財產(chǎn)保管賬戶，用于保管本合同項下的信托財產(chǎn)。9.2乙方不得擅自使用、挪用、侵占信托財產(chǎn)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意。9.3乙方應(yīng)定期向甲方報告信托財產(chǎn)的使用情況，確保信托財產(chǎn)的安全和合規(guī)使用。第十條違約責(zé)任與賠償10.1任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.2違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金計算方式為：[具體計算公式]。10.3因違約行為給對方造成的損失超過違約金的，違約方還應(yīng)賠償超出部分的損失。10.4違約金和賠償金的支付方式為：[具體支付方式]。第十一條爭議解決11.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.3訴訟過程中，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同的其他條款。第十二條合同解除與終止12.1.1甲方或乙方喪失履行合同能力；12.1.2一方違約，另一方在合理期限內(nèi)未得到履行；12.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。12.2合同解除后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事項。第十三條通知與送達(dá)13.1除非另有約定，通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。13.2通知自發(fā)出之日起[具體時間]后視為送達(dá)。第十四條其他約定與補充條款14.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2本合同一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1定義：本合同所稱“第三方”是指除甲方、乙方以外的，根據(jù)本合同約定參與合同履行或提供相關(guān)服務(wù)的任何自然人、法人或其他組織。15.2第三方介入范圍：第三方可包括但不限于中介方、評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、擔(dān)保機構(gòu)等。16.第三方介入的約定16.1介入條件：甲方、乙方在履行本合同時，如需第三方提供專業(yè)服務(wù)或介入，應(yīng)提前通知對方，并征得對方的同意。16.2介入程序：任何第三方介入本合同，甲方、乙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)，并將該協(xié)議作為本合同的附件。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方的責(zé)任限額：除法律法規(guī)另有規(guī)定外，第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責(zé)任，其責(zé)任限額由甲方、乙方與第三方在簽訂相關(guān)協(xié)議時約定。17.2第三方責(zé)任的承擔(dān)：第三方在責(zé)任限額范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任，超出部分由甲方、乙方按約定的比例分擔(dān)。18.第三方權(quán)利義務(wù)18.1第三方的權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獲得相應(yīng)的報酬，并享有合同約定的其他權(quán)利。18.2第三方的義務(wù)：第三方應(yīng)按照本合同約定，履行相應(yīng)的義務(wù)，包括但不限于：18.2.1按時、按質(zhì)完成工作任務(wù)；18.2.2遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；18.2.3對所提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。19.第三方與其他各方的劃分19.1甲方、乙方與第三方之間的關(guān)系：第三方作為獨立第三方，其與甲方、乙方之間是服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系，各自獨立承擔(dān)責(zé)任。19.2第三方與合同履行的關(guān)系：第三方介入本合同后，其工作成果應(yīng)滿足本合同的要求，甲方、乙方有權(quán)利要求第三方按照約定履行義務(wù)。20.第三方變更與替換20.1變更條件：如因第三方自身原因或不可抗力等因素，需要變更或替換第三方，甲方、乙方應(yīng)協(xié)商一致，并通知對方。20.2變更程序：變更第三方時，甲方、乙方應(yīng)與新的第三方簽訂書面協(xié)議，并確保新第三方符合本合同的要求。21.第三方保密義務(wù)21.1第三方在履行本合同時，應(yīng)遵守保密義務(wù)，對甲方、乙方提供的信息和資料進(jìn)行保密，未經(jīng)甲方、乙方同意，不得向任何第三方泄露。22.第三方責(zé)任承擔(dān)的免責(zé)條款22.1第三方在履行本合同時，如因不可抗力、甲方、乙方或其他第三方原因?qū)е逻`約，其責(zé)任免除，但應(yīng)盡到通知義務(wù)。23.第三方介入的爭議解決23.1甲方、乙方與第三方之間因履行本合同產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。23.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三方介入的爭議解決，適用本合同關(guān)于爭議解決的相關(guān)條款。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方資產(chǎn)清單要求：詳細(xì)列明甲方出質(zhì)的資產(chǎn)種類、數(shù)量、價值等信息，并提供相關(guān)證明文件。說明：本附件用于明確甲方出質(zhì)的資產(chǎn)范圍，作為合同附件。2.乙方資產(chǎn)支持證券發(fā)行文件要求：包括但不限于證券發(fā)行說明書、發(fā)行公告等，應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)要求。說明：本附件用于明確乙方發(fā)行資產(chǎn)支持證券的相關(guān)信息。3.第三方服務(wù)協(xié)議要求：與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，應(yīng)明確各方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費用等。說明：本附件用于明確第三方介入本合同的具體事項。4.第三方評估報告要求：第三方對證券化資產(chǎn)進(jìn)行的評估報告，應(yīng)包括評估方法、評估結(jié)果等。說明：本附件用于支持證券化資產(chǎn)的價值評估。5.第三方盡職調(diào)查報告要求：第三方對甲方資產(chǎn)進(jìn)行的盡職調(diào)查報告，應(yīng)包括調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結(jié)果等。說明：本附件用于確保證券化資產(chǎn)的真實性和合規(guī)性。6.信托財產(chǎn)保管協(xié)議要求：與信托財產(chǎn)保管機構(gòu)簽訂的協(xié)議，應(yīng)明確保管范圍、保管方式等。說明：本附件用于確保信托財產(chǎn)的安全。7.爭議解決協(xié)議要求：與爭議解決機構(gòu)簽訂的協(xié)議，應(yīng)明確爭議解決方式、程序等。說明：本附件用于明確爭議解決的途徑。8.違約責(zé)任及賠償協(xié)議要求：明確違約行為及違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，包括違約金計算方式等。說明：本附件用于明確違約行為的處理方式。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1甲方未按時支付利息或本金；1.2乙方未按時發(fā)行資產(chǎn)支持證券；1.3第三方未按照協(xié)議約定提供服務(wù)；1.4任何一方違反保密義務(wù)；1.5任何一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1甲方違約：甲方應(yīng)向乙方支付違約金，違約金計算方式為：[具體計算公式]。2.2乙方違約：乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金計算方式為：[具體計算公式]。2.3第三方違約：第三方應(yīng)按照協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約示例說明3.1甲方違約示例：甲方未能在約定日期支付利息，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣[金額]。3.2乙方違約示例：乙方未能在約定日期發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣[金額]。3.3第三方違約示例：第三方未按照協(xié)議約定提供服務(wù)，應(yīng)向甲方或乙方賠償損失人民幣[金額]。全文完。二零二四年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與背景1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的背景信息2.定義與解釋2.1合同中使用的術(shù)語定義2.2合同中特定名詞的解釋3.證券化資產(chǎn)描述3.1證券化資產(chǎn)的基本情況3.2證券化資產(chǎn)的構(gòu)成與質(zhì)量3.3證券化資產(chǎn)的法律權(quán)益4.抵押權(quán)設(shè)定4.1抵押權(quán)的設(shè)定方式4.2抵押物的范圍與價值4.3抵押權(quán)登記與公示5.借款金額與利率5.1借款本金數(shù)額5.2借款利率的計算與調(diào)整5.3借款期限與還款計劃6.證券化產(chǎn)品發(fā)行6.1證券化產(chǎn)品的發(fā)行方式6.2證券化產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設(shè)計6.3證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件與安排7.資金管理7.1資金劃撥與監(jiān)管7.2資金使用與監(jiān)督7.3資金變更與調(diào)整8.風(fēng)險控制與違約責(zé)任8.1風(fēng)險控制措施8.2違約情形與處理8.3違約責(zé)任與賠償9.證券化產(chǎn)品管理9.1證券化產(chǎn)品的管理職責(zé)9.2證券化產(chǎn)品的維護與保養(yǎng)9.3證券化產(chǎn)品的退出機制10.溝通與通知10.1溝通方式與渠道10.2通知要求與送達(dá)10.3緊急情況下的溝通與處理11.合同變更與解除11.1合同變更的條件與程序11.2合同解除的條件與程序11.3合同變更與解除的法律后果12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2仲裁或訴訟程序12.3爭議解決費用13.合同生效、終止與存續(xù)13.1合同生效條件13.2合同終止條件13.3合同存續(xù)期間的權(quán)利義務(wù)14.其他約定14.1合同附件與補充協(xié)議14.2合同的解釋與補充14.3合同的簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與背景1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同訂立的背景信息本合同雙方因資產(chǎn)證券化抵押借款業(yè)務(wù)而訂立，具體背景信息如下：（1）甲方擁有一定數(shù)量的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，需要進(jìn)行資產(chǎn)證券化處理；（2）乙方愿意為甲方提供抵押借款，用于支持甲方的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。第二條定義與解釋2.1合同中使用的術(shù)語定義（1）“資產(chǎn)證券化”指將特定資產(chǎn)通過設(shè)立特殊目的載體（SPV）進(jìn)行打包、分割、發(fā)行證券的過程；（2）“抵押借款”指乙方為甲方提供的，以甲方提供的資產(chǎn)作為抵押的借款；（3）“特殊目的載體（SPV）”指為資產(chǎn)證券化目的而設(shè)立的公司或機構(gòu)。2.2合同中特定名詞的解釋（1）“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)”指符合資產(chǎn)證券化條件，能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)；（2）“抵押物”指甲方為乙方提供的，作為抵押借款擔(dān)保的財產(chǎn)。第三條證券化資產(chǎn)描述3.1證券化資產(chǎn)的基本情況（1）房屋、土地等不動產(chǎn)；（2）應(yīng)收賬款、債權(quán)等金融資產(chǎn)；（3）設(shè)備、存貨等動產(chǎn)。3.2證券化資產(chǎn)的構(gòu)成與質(zhì)量證券化資產(chǎn)的具體構(gòu)成、質(zhì)量、價值等由雙方另行簽訂的資產(chǎn)評估報告確定。3.3證券化資產(chǎn)的法律權(quán)益甲方保證其提供的證券化資產(chǎn)具有完整、合法、有效的法律權(quán)益，不存在任何法律瑕疵。第四條抵押權(quán)設(shè)定4.1抵押權(quán)的設(shè)定方式甲方將其證券化資產(chǎn)作為抵押物，設(shè)定抵押權(quán)。4.2抵押物的范圍與價值抵押物的范圍包括甲方的全部證券化資產(chǎn)，抵押物價值由雙方另行簽訂的資產(chǎn)評估報告確定。4.3抵押權(quán)登記與公示抵押權(quán)自抵押物交付之日起設(shè)立，并在相關(guān)登記機關(guān)辦理抵押權(quán)登記。第五條借款金額與利率5.1借款本金數(shù)額借款本金數(shù)額為人民幣X萬元整。5.2借款利率的計算與調(diào)整借款利率為年利率X%，按月計息，具體計算方法如下：（1）每月利息=借款本金×月利率；（2）每月利息在每月X日支付。5.3借款期限與還款計劃借款期限為X年，自合同生效之日起計算。還款計劃如下：（1）前X年每月支付利息；（2）一年一次性償還借款本金。第六條證券化產(chǎn)品發(fā)行6.1證券化產(chǎn)品的發(fā)行方式證券化產(chǎn)品將通過乙方設(shè)立的特殊目的載體（SPV）進(jìn)行發(fā)行。6.2證券化產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設(shè)計（1）優(yōu)先級證券；（2）次級證券；（3）夾層證券。6.3證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件與安排證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件、發(fā)行安排等由雙方另行簽訂的發(fā)行協(xié)議確定。第七條資金管理7.1資金劃撥與監(jiān)管借款資金由乙方劃撥至甲方指定的賬戶，具體劃撥時間、金額等由雙方另行簽訂的資金監(jiān)管協(xié)議確定。7.2資金使用與監(jiān)督甲方應(yīng)按照合同約定使用借款資金，乙方有權(quán)對資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。7.3資金變更與調(diào)整如需變更或調(diào)整資金使用計劃，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。第一部分：合同如下：第八條風(fēng)險控制與違約責(zé)任8.1風(fēng)險控制措施（1）甲方應(yīng)保證其提供的資產(chǎn)真實、合法、有效，并承擔(dān)因資產(chǎn)不實而產(chǎn)生的所有責(zé)任。（2）乙方應(yīng)采取合理的風(fēng)險管理措施，確保借款資金的安全。8.2違約情形與處理（1）甲方未能按期償還借款本息，視為違約；（2）甲方提供的資產(chǎn)價值低于抵押物評估價值，視為違約；（3）甲方違反合同約定的其他違約情形。（1）要求甲方立即償還借款本息；（2）要求甲方提供補充擔(dān)保；（3）依法拍賣或處置抵押物，以清償債務(wù)。8.3違約責(zé)任與賠償（1）甲方違約，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為借款本金X%；（2）因甲方違約導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方還應(yīng)賠償乙方實際損失。第九條證券化產(chǎn)品管理9.1證券化產(chǎn)品的管理職責(zé)乙方作為特殊目的載體（SPV）的管理人，負(fù)責(zé)證券化產(chǎn)品的管理。9.2證券化產(chǎn)品的維護與保養(yǎng)乙方應(yīng)定期對證券化產(chǎn)品進(jìn)行維護與保養(yǎng)，確保其正常運作。9.3證券化產(chǎn)品的退出機制證券化產(chǎn)品到期或提前終止時，乙方應(yīng)按照合同約定辦理退出手續(xù)。第十條溝通與通知10.1溝通方式與渠道雙方應(yīng)通過書面形式進(jìn)行溝通，通信地址為合同中約定的地址。10.2通知要求與送達(dá)通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，自發(fā)送之日起X個工作日內(nèi)送達(dá)對方。10.3緊急情況下的溝通與處理在緊急情況下，雙方應(yīng)立即通過電話、電子郵件等方式進(jìn)行溝通，并采取必要措施。第十一條合同變更與解除11.1合同變更的條件與程序雙方協(xié)商一致，可以對本合同進(jìn)行變更。變更內(nèi)容應(yīng)以書面形式簽訂補充協(xié)議。11.2合同解除的條件與程序（1）一方違約，另一方有權(quán)解除合同；（2）不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。合同解除后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事宜。第十二條爭議解決12.1爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議。協(xié)商不成時，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.2仲裁或訴訟程序訴訟程序應(yīng)遵循《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定。12.3爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔(dān)。第十三條合同生效、終止與存續(xù)13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同終止條件（1）借款本息全部清償；（2）合同約定的終止條件成就；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。13.3合同存續(xù)期間的權(quán)利義務(wù)合同存續(xù)期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同約定的權(quán)利義務(wù)。第十四條其他約定14.1合同附件與補充協(xié)議本合同附件及補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2合同的解釋與補充對本合同內(nèi)容有歧義或未盡事宜，雙方應(yīng)協(xié)商解決。協(xié)商不成時，應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定處理。14.3合同的簽署與生效日期本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方的概念與界定1.1第三方的定義本合同所稱第三方，是指在本合同履行過程中，因提供專業(yè)服務(wù)、技術(shù)支持、監(jiān)管或監(jiān)督等目的而介入合同關(guān)系的獨立主體。1.2第三方的類型（1）資產(chǎn)評估機構(gòu)：對甲方提供的資產(chǎn)進(jìn)行評估，出具評估報告；（2）律師事務(wù)所：提供法律咨詢、起草合同文件、處理法律糾紛等服務(wù)；（3）會計師事務(wù)所：對甲方財務(wù)狀況進(jìn)行審計，出具審計報告；（4）監(jiān)管機構(gòu)：對合同履行過程進(jìn)行監(jiān)管，確保合同合法合規(guī)；（5）其他第三方：如證券公司、評級機構(gòu)等。第二條第三方的責(zé)權(quán)利2.1第三方的權(quán)利（1）根據(jù)合同約定或職責(zé)，獲取必要的信息和資料；（2）根據(jù)專業(yè)判斷，提出意見和建議；（3）在合同履行過程中，對甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督。2.2第三方的義務(wù)（1）按照合同約定或職責(zé)，提供專業(yè)、客觀、公正的服務(wù)；（2）保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；（3）對合同履行過程中的問題，及時通知甲乙雙方。第三條第三方與其他各方的劃分說明3.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系為服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系，甲方是服務(wù)接受方，第三方是服務(wù)提供方。3.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系為合作與配合的關(guān)系，乙方是合作方，第三方是合作伙伴。3.3第三方與其他各方的劃分第三方與合同其他方的關(guān)系為獨立第三方，與其他各方無直接權(quán)利義務(wù)關(guān)系。第四條第三方的責(zé)任限額4.1責(zé)任限額的定義本合同中，第三方責(zé)任限額是指第三方因提供專業(yè)服務(wù)、技術(shù)支持、監(jiān)管或監(jiān)督等目的而介入合同關(guān)系時，對甲乙雙方可能產(chǎn)生的損失所承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。4.2責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體數(shù)額根據(jù)第三方服務(wù)的重要性、風(fēng)險程度等因素確定。4.3責(zé)任限額的適用第三方責(zé)任限額適用于第三方在履行合同過程中因故意或重大過失導(dǎo)致的損失。第五條第三方介入時的額外條款及說明5.1第三方介入的同意5.2第三方介入的程序（1）甲乙雙方協(xié)商確定第三方；（2）甲乙雙方與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務(wù)；（3）第三方按協(xié)議履行職責(zé)。5.3第三方介入的變更如需變更第三方，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。第六條第三方介入后的合同履行6.1第三方的服務(wù)期限第三方服務(wù)期限自合同生效之日起至合同終止之日止。6.2第三方的服務(wù)內(nèi)容第三方應(yīng)按照合同約定或職責(zé)，提供專業(yè)、客觀、公正的服務(wù)。6.3第三方的服務(wù)監(jiān)督甲乙雙方有權(quán)對第三方服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保其履行合同義務(wù)。第七條第三方介入后的爭議解決7.1第三方介入引發(fā)的爭議第三方介入引發(fā)的爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。7.2爭議解決方式協(xié)商不成時，甲乙雙方可依法向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條本合同的補充本合同修正條款作為合同不可分割的一部分，與原合同具有同等法律效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.資產(chǎn)評估報告要求：由具備資質(zhì)的資產(chǎn)評估機構(gòu)出具，詳細(xì)評估甲方提供的證券化資產(chǎn)的價值。說明：評估報告應(yīng)包括資產(chǎn)種類、數(shù)量、價值、評估方法及依據(jù)等。2.抵押物清單要求：詳細(xì)列明抵押物的種類、數(shù)量、價值、權(quán)屬證明等。說明：清單應(yīng)與實際抵押物相符，并由雙方簽字確認(rèn)。3.借款合同要求：由雙方簽訂，明確借款金額、利率、期限、還款計劃等。說明：合同應(yīng)包括借款本金、利息計算方式、還款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。4.證券化產(chǎn)品發(fā)行協(xié)議要求：由甲乙雙方及特殊目的載體（SPV）簽訂，明確證券化產(chǎn)品的發(fā)行方式、結(jié)構(gòu)設(shè)計、發(fā)行條件等。說明：協(xié)議應(yīng)包括證券化產(chǎn)品的發(fā)行對象、發(fā)行價格、發(fā)行時間、發(fā)行期限等。5.資金監(jiān)管協(xié)議要求：由甲乙雙方及監(jiān)管機構(gòu)簽訂，明確資金劃撥、使用、監(jiān)督等。說明：協(xié)議應(yīng)包括資金監(jiān)管方式、監(jiān)管機構(gòu)職責(zé)、資金使用限制等內(nèi)容。6.溝通與通知協(xié)議要求：由甲乙雙方簽訂，明確溝通方式、通知要求、送達(dá)方式等。說明：協(xié)議應(yīng)包括通信地址、聯(lián)系方式、緊急情況下的溝通與處理等。7.第三方服務(wù)協(xié)議要求：由甲乙雙方與第三方簽訂，明確第三方服務(wù)的內(nèi)容、期限、費用等。說明：協(xié)議應(yīng)包括第三方服務(wù)范圍、服務(wù)質(zhì)量、責(zé)任限額等內(nèi)容。8.爭議解決協(xié)議要求：由甲乙雙方簽訂，明確爭議解決方式、程序、費用等。說明：協(xié)議應(yīng)包括爭議解決機構(gòu)、爭議解決方式、爭議解決費用等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按期償還借款本息；（2）甲方提供的資產(chǎn)存在虛假、偽造、隱瞞等情形；（3）甲方未按約定提供抵押物或抵押物價值低于評估價值；（4）乙方未按約定劃撥、使用借款資金；（5）第三方未按約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合要求。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）甲方違約，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為借款本金X%；（2）因甲方違約導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方還應(yīng)賠償乙方實際損失；（3）第三方違約，應(yīng)承擔(dān)合同約定的責(zé)任限額；（4）違約行為造成第三方損失的，由違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.違約示例說明：（1）甲方未按期償還借款本息，應(yīng)支付違約金人民幣X元；（2）甲方提供的資產(chǎn)存在虛假信息，導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)賠償乙方人民幣X元；（3）第三方未按約定提供審計報告，應(yīng)承擔(dān)合同約定的責(zé)任限額；（4）違約行為造成第三方損失，由違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，如支付賠償金、承擔(dān)法律責(zé)任等。全文完。二零二四年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本2本合同目錄一覽第一條合同訂立依據(jù)及背景1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的經(jīng)濟背景1.3合同訂立的社會背景第二條當(dāng)事人信息2.1出借人信息2.2借款人信息2.3證券化產(chǎn)品發(fā)行人信息2.4證券化產(chǎn)品投資者信息2.5相關(guān)中介機構(gòu)信息第三條抵押物的設(shè)定與轉(zhuǎn)讓3.1抵押物的種類與價值3.2抵押物的轉(zhuǎn)讓程序3.3抵押物的登記與公示3.4抵押物的保管與使用第四條資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行4.1產(chǎn)品發(fā)行的方式4.2產(chǎn)品發(fā)行的條件4.3產(chǎn)品發(fā)行的價格4.4產(chǎn)品發(fā)行的期限4.5產(chǎn)品發(fā)行的風(fēng)險提示第五條借款合同的訂立與履行5.1借款合同的訂立5.2借款金額與利率5.3借款期限與還款方式5.4借款合同的變更與解除5.5違約責(zé)任及爭議解決第六條證券化產(chǎn)品投資者的權(quán)益6.1投資者的收益權(quán)6.2投資者的優(yōu)先受償權(quán)6.3投資者的信息披露權(quán)6.4投資者的退出機制第七條證券化產(chǎn)品發(fā)行人的責(zé)任7.1產(chǎn)品發(fā)行前的盡職調(diào)查7.2產(chǎn)品發(fā)行過程中的信息披露7.3產(chǎn)品發(fā)行后的風(fēng)險控制7.4產(chǎn)品發(fā)行后的投資者權(quán)益保護第八條相關(guān)中介機構(gòu)的責(zé)任8.1評估機構(gòu)的評估責(zé)任8.2會計師事務(wù)所的審計責(zé)任8.3法律顧問的法律意見8.4其他中介機構(gòu)的職責(zé)第九條爭議解決與適用法律9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構(gòu)9.3適用法律第十條合同的生效、解除與終止10.1合同生效條件10.2合同解除條件10.3合同終止條件第十一條合同的變更與補充11.1合同變更的條件11.2合同變更的程序11.3合同補充條款第十二條合同的附件與生效日期12.1合同附件12.2合同生效日期第十三條合同的保管與送達(dá)13.1合同的保管13.2合同的送達(dá)第十四條合同的其他約定14.1違約金的計算與支付14.2通知與公告14.3合同的解除與終止14.4合同的效力14.5合同的修改與補充14.6合同的解釋與適用14.7合同的爭議解決14.8合同的解除與終止14.9合同的其他約定第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)及背景1.1合同訂立的法律依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)。1.2合同訂立的經(jīng)濟背景鑒于我國資產(chǎn)證券化市場的發(fā)展，為優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高資產(chǎn)流動性，降低融資成本，實現(xiàn)資產(chǎn)價值最大化。1.3合同訂立的社會背景響應(yīng)國家政策，推動金融創(chuàng)新，促進(jìn)實體經(jīng)濟健康發(fā)展。第二條當(dāng)事人信息2.1出借人信息出借人名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.2借款人信息借款人名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.3證券化產(chǎn)品發(fā)行人信息證券化產(chǎn)品發(fā)行人名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.4證券化產(chǎn)品投資者信息證券化產(chǎn)品投資者名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.5相關(guān)中介機構(gòu)信息評估機構(gòu)名稱：________法定代表人：________注冊地址：________會計師事務(wù)所名稱：________法定代表人：________注冊地址：________法律顧問名稱：________法定代表人：________注冊地址：________第三條抵押物的設(shè)定與轉(zhuǎn)讓3.1抵押物的種類與價值抵押物為：________（具體資產(chǎn)）抵押物價值：人民幣________元整。3.2抵押物的轉(zhuǎn)讓程序抵押物轉(zhuǎn)讓程序如下：（1）抵押物轉(zhuǎn)讓前，出借人應(yīng)取得抵押物所有權(quán)人的同意；（2）抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押物所有權(quán)人應(yīng)向抵押權(quán)人支付轉(zhuǎn)讓費用；（3）抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押權(quán)人應(yīng)向抵押物所有權(quán)人出具轉(zhuǎn)讓證明。3.3抵押物的登記與公示抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押權(quán)人應(yīng)依法辦理抵押物登記手續(xù)，并予以公示。3.4抵押物的保管與使用抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押物所有權(quán)人應(yīng)妥善保管抵押物，不得擅自使用或處分。第四條資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行4.1產(chǎn)品發(fā)行的方式證券化產(chǎn)品發(fā)行方式：________（具體方式）4.2產(chǎn)品發(fā)行的條件產(chǎn)品發(fā)行條件如下：（1）產(chǎn)品發(fā)行符合法律法規(guī)及相關(guān)政策要求；（2）產(chǎn)品發(fā)行人具備證券化產(chǎn)品發(fā)行資格；（3）產(chǎn)品發(fā)行人已依法履行信息披露義務(wù)。4.3產(chǎn)品發(fā)行的價格證券化產(chǎn)品發(fā)行價格：人民幣________元整。4.4產(chǎn)品發(fā)行的期限證券化產(chǎn)品發(fā)行期限：________（具體期限）4.5產(chǎn)品發(fā)行的風(fēng)險提示投資者在購買證券化產(chǎn)品時，應(yīng)充分了解產(chǎn)品發(fā)行風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。第五條借款合同的訂立與履行5.1借款合同的訂立借款合同自雙方簽字蓋章之日起生效。5.2借款金額與利率借款金額：人民幣________元整；借款利率：________（具體利率）。5.3借款期限與還款方式借款期限：________（具體期限）；還款方式：________（具體方式）。5.4借款合同的變更與解除借款合同在履行過程中，如遇特殊情況，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對合同進(jìn)行變更或解除。5.5違約責(zé)任及爭議解決如一方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。雙方因履行合同發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交________（具體仲裁機構(gòu)）仲裁。第六條證券化產(chǎn)品投資者的權(quán)益6.1投資者的收益權(quán)投資者享有證券化產(chǎn)品發(fā)行后的收益權(quán)，包括但不限于分紅、利息等。6.2投資者的優(yōu)先受償權(quán)投資者在證券化產(chǎn)品發(fā)行過程中，享有優(yōu)先受償權(quán)。6.3投資者的信息披露權(quán)投資者有權(quán)要求證券化產(chǎn)品發(fā)行人及時、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。6.4投資者的退出機制投資者在證券化產(chǎn)品發(fā)行后，可通過證券交易所等渠道進(jìn)行退出。第七條證券化產(chǎn)品發(fā)行人的責(zé)任7.1產(chǎn)品發(fā)行前的盡職調(diào)查證券化產(chǎn)品發(fā)行人應(yīng)對抵押物進(jìn)行盡職調(diào)查，確保抵押物真實、合法、有效。7.2產(chǎn)品發(fā)行過程中的信息披露證券化產(chǎn)品發(fā)行人應(yīng)依法履行信息披露義務(wù)，確保信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整。7.3產(chǎn)品發(fā)行后的風(fēng)險控制證券化產(chǎn)品發(fā)行人應(yīng)建立健全風(fēng)險控制體系，確保證券化產(chǎn)品的安全性。7.4產(chǎn)品發(fā)行后的投資者權(quán)益保護證券化產(chǎn)品發(fā)行人應(yīng)采取措施保護投資者權(quán)益，確保投資者合法權(quán)益不受侵害。第八條相關(guān)中介機構(gòu)的責(zé)任8.1評估機構(gòu)的評估責(zé)任評估機構(gòu)應(yīng)對抵押物進(jìn)行獨立、客觀、公正的評估，提供準(zhǔn)確的評估報告。8.2會計師事務(wù)所的審計責(zé)任會計師事務(wù)所應(yīng)對證券化產(chǎn)品發(fā)行人的財務(wù)報表進(jìn)行審計，確保財務(wù)報表的真實、公允。8.3法律顧問的法律意見法律顧問應(yīng)對證券化產(chǎn)品發(fā)行合同的合法性、有效性提供法律意見，確保合同符合法律法規(guī)要求。8.4其他中介機構(gòu)的職責(zé)其他中介機構(gòu)應(yīng)按照各自的職責(zé)，確保證券化產(chǎn)品發(fā)行的各項程序合法、合規(guī)。第九條爭議解決與適用法律9.1爭議解決方式本合同項下發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機構(gòu)爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。9.3適用法律本合同適用中華人民共和國法律。第十條合同的生效、解除與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同解除條件合同解除條件如下：（1）當(dāng)事人一方違約，致使合同無法履行；（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行；（3）法律、法規(guī)規(guī)定的其他解除條件。10.3合同終止條件合同終止條件如下：（1）合同履行完畢；（2）合同解除；（3）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。第十一條合同的變更與補充11.1合同變更的條件合同變更條件如下：（1）雙方協(xié)商一致；（2）符合法律法規(guī)要求。11.2合同變更的程序合同變更程序如下：（1）提出變更申請；（2）雙方協(xié)商達(dá)成一致；（3）簽訂變更協(xié)議。11.3合同補充條款合同補充條款應(yīng)作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。第十二條合同的附件與生效日期12.1合同附件合同附件包括但不限于：（1）抵押物評估報告；（2）會計師事務(wù)所審計報告；（3）法律意見書；（4）其他相關(guān)文件。12.2合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三條合同的保管與送達(dá)13.1合同的保管合同原件由雙方各保留一份，副本由雙方各自留存。13.2合同的送達(dá)合同送達(dá)方式如下：（1）當(dāng)面送達(dá)；（2）郵寄送達(dá)；（3）傳真或電子郵件送達(dá)。第十四條合同的其他約定14.1違約金的計算與支付違約金按下列方式計算：（1）按每日萬分之________計算；（2）實際損失賠償。違約金支付方式如下：（1）按合同約定時間支付；（2）在違約事實發(fā)生后支付。14.2通知與公告通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并通過下列方式送達(dá)：（1）郵寄；（2）傳真；（3）電子郵件。14.3合同的解除與終止合同的解除與終止應(yīng)按本合同第十條的規(guī)定執(zhí)行。14.4合同的效力本合同自簽訂之日起，對雙方具有法律約束力。14.5合同的解釋與適用本合同條款的解釋以中華人民共和國法律為準(zhǔn)。14.6合同的爭議解決本合同項下的爭議解決方式以第九條的規(guī)定為準(zhǔn)。14.7合同的其他約定本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所指第三方，是指在合同履行過程中，因特定事務(wù)或需求而介入合同關(guān)系的主體，包括但不限于但不限于監(jiān)管機構(gòu)、律師事務(wù)所、評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、技術(shù)服務(wù)提供商等。1.2第三方資格第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)、能力和信譽，能夠獨立、客觀、公正地履行其職責(zé)。第二條第三方介入事由2.1第三方介入事由第三方介入事由包括但不限于：（1）履行合同所需的專業(yè)服務(wù)；（2）監(jiān)管機構(gòu)要求；（3）合同履行過程中出現(xiàn)的爭議；（4）合同履行過程中出現(xiàn)的風(fēng)險控制需要；（5）合同履行過程中出現(xiàn)的法律問題。第三條第三方責(zé)權(quán)利3.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，履行其職責(zé)，并對因自身過錯造成的損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求合同各方提供必要的信息和資料；（2）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和法律規(guī)定，獨立行使職權(quán)；（3）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和法律規(guī)定，要求合同各方履行相應(yīng)的義務(wù)。3.3第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，履行其職責(zé)；（2）第三方應(yīng)保守合同各方商業(yè)秘密；（3）第三方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，及時向合同各方報告工作進(jìn)展。第四條第三方與其他各方的劃分4.1職責(zé)劃分第三方應(yīng)明確其職責(zé)范圍，不得超越其職責(zé)范圍行事。合同各方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，各自履行相應(yīng)的義務(wù)。4.2權(quán)利義務(wù)劃分第三方與合同各方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定確定。第三方不得損害合同各方的合法權(quán)益。第五條第三方責(zé)任限額5.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方在履行合同過程中，因自身過錯造成的損失，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。5.2責(zé)任限額確定第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方資質(zhì)、能