2024年股權(quán)質(zhì)押貸款協(xié)議樣本版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年股權(quán)質(zhì)押貸款協(xié)議樣本版B版本合同目錄一覽1.股權(quán)質(zhì)押貸款定義與協(xié)議主體1.1定義1.2協(xié)議主體2.股權(quán)質(zhì)押貸款的基本條件2.1貸款金額2.2貸款期限2.3貸款用途3.股權(quán)質(zhì)押的具體規(guī)定3.1質(zhì)押股權(quán)的范圍3.2質(zhì)押股權(quán)的評(píng)估3.3質(zhì)押股權(quán)的登記4.貸款的發(fā)放與回收4.1貸款發(fā)放4.2貸款回收5.股權(quán)質(zhì)押的解除5.1解除條件5.2解除程序6.協(xié)議的變更與終止6.1變更條件6.2終止條件7.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決7.1違約責(zé)任7.2爭(zhēng)議解決方式8.合同的生效、修改與解除8.1生效條件8.2修改條件8.3解除條件9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限10.強(qiáng)制性規(guī)定與法律法規(guī)適用10.1強(qiáng)制性規(guī)定10.2法律法規(guī)適用11.其他條款11.1聲明與承諾11.2附加條款12.合同的簽署與生效12.1簽署程序12.2生效日期13.合同的附件13.1附件列表14.合同的修訂歷史記錄14.1修訂版本14.2修訂日期第一部分：合同如下：第一條股權(quán)質(zhì)押貸款定義與協(xié)議主體1.1定義1.1.1本協(xié)議所稱股權(quán)質(zhì)押貸款，是指貸款人向借款人提供資金，借款人以其持有的股權(quán)作為質(zhì)押物，按照約定的期限和方式還款的一種融資方式。1.1.2本協(xié)議項(xiàng)下的股權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人以其持有的目標(biāo)公司股權(quán)向貸款人提供質(zhì)押擔(dān)保，以獲取貸款。1.2協(xié)議主體1.2.1本協(xié)議的貸款人是指根據(jù)中國(guó)法律設(shè)立，具備貸款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。1.2.2本協(xié)議的借款人是指根據(jù)中國(guó)法律設(shè)立，具備獨(dú)立法人資格的企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織。1.2.3本協(xié)議的擔(dān)保人是指為借款人的債務(wù)提供擔(dān)保的法人、其他組織或自然人。第二條股權(quán)質(zhì)押貸款的基本條件2.1貸款金額2.1.1貸款金額由貸款人根據(jù)借款人的申請(qǐng)及雙方的協(xié)商確定，并在借款合同中予以約定。2.1.2貸款金額不得高于質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值。2.2貸款期限2.2.1貸款期限由貸款人根據(jù)借款人的申請(qǐng)及雙方的協(xié)商確定，并在借款合同中予以約定。2.2.2貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)質(zhì)押股權(quán)價(jià)值的50%。2.3貸款用途2.3.1借款人應(yīng)按照約定的用途使用貸款資金。2.3.2貸款用途不得違反國(guó)家法律法規(guī)，不得用于非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第三條股權(quán)質(zhì)押的具體規(guī)定3.1質(zhì)押股權(quán)的范圍3.1.1借款人應(yīng)將持有的目標(biāo)公司股權(quán)全部或部分質(zhì)押給貸款人。3.1.2質(zhì)押股權(quán)的范圍包括但不限于股權(quán)所對(duì)應(yīng)的表決權(quán)、收益權(quán)、優(yōu)先購(gòu)買權(quán)等。3.2質(zhì)押股權(quán)的評(píng)估3.2.1質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值由貸款人與借款人共同委托具有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。3.2.2質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值評(píng)估報(bào)告作為本協(xié)議的附件，具有同等法律效力。3.3質(zhì)押股權(quán)的登記3.3.1質(zhì)押股權(quán)的登記由貸款人與借款人共同辦理，并依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)。3.3.2質(zhì)押登記完成后，貸款人對(duì)質(zhì)押股權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)。第四條貸款的發(fā)放與回收4.1貸款發(fā)放4.1.1貸款人應(yīng)在貸款合同約定的期限內(nèi)將貸款資金劃撥至借款人指定的賬戶。4.1.2貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)要求借款人提供與貸款金額相等的股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保。4.2貸款回收4.2.1借款人應(yīng)按照約定的期限和方式償還貸款本金及利息。4.2.2貸款人可依法采取包括但不限于質(zhì)押股權(quán)處置、訴訟等方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)。第五條股權(quán)質(zhì)押的解除5.1解除條件5.1.1借款人按照約定的期限和方式償還貸款本金及利息的，貸款人應(yīng)依法解除股權(quán)質(zhì)押。5.1.2借款人提前償還貸款的，貸款人可以根據(jù)實(shí)際情況提前解除股權(quán)質(zhì)押。5.2解除程序5.2.1股權(quán)質(zhì)押解除前，貸款人應(yīng)與借款人共同辦理質(zhì)押股權(quán)的解除登記手續(xù)。5.2.2質(zhì)押股權(quán)解除登記完成后，貸款人對(duì)質(zhì)押股權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)消滅。第六條協(xié)議的變更與終止6.1變更條件6.1.1本協(xié)議的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。6.1.2變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，并對(duì)雙方具有法律約束力。6.2終止條件6.2.1本協(xié)議終止的條件包括但不限于：(1)借款人提前償還貸款本息，且貸款人已解除股權(quán)質(zhì)押；(2)借款人未按約定期限和方式償還貸款本息，貸款人依法實(shí)現(xiàn)債權(quán)；(3)法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。6.3終止協(xié)議后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于質(zhì)押股權(quán)的解除登記等。第八條違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決7.1違約責(zé)任7.1.1借款人未按照約定的期限和方式償還貸款本息的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付逾期利息、罰息、違約金等。7.1.2貸款人未按照約定的期限和方式發(fā)放貸款的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付逾期利息、罰息、違約金等。7.1.3雙方的其他違約行為，應(yīng)根據(jù)違約性質(zhì)和后果，承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。7.2爭(zhēng)議解決方式7.2.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向貸款人所在地的人民法院提起訴訟。7.2.2訴訟費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，雙方另有約定的除外。第九條合同的生效、修改與解除8.1生效條件8.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。8.1.2本協(xié)議的生效，以貸款人向借款人發(fā)放貸款為條件。8.2修改條件8.2.1本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面修改協(xié)議。8.2.2修改協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，并對(duì)雙方具有法律約束力。8.3解除條件8.3.1本協(xié)議的解除應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。8.3.2解除協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，并對(duì)雙方具有法律約束力。第十條保密條款9.1保密內(nèi)容9.1.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等，應(yīng)予以保密。9.1.2保密內(nèi)容的具體范圍和期限，由雙方在保密協(xié)議中予以約定。9.2保密期限9.2.1保密期限自本協(xié)議生效之日起計(jì)算，至協(xié)議解除或終止之日起滿兩年止。9.2.2雙方另有約定的，從其約定。第十一條其他條款10.1聲明與承諾10.1.1雙方聲明，本協(xié)議的簽訂是基于真實(shí)、有效的意思表示，并保證所提供的資料、信息等真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。10.1.2雙方承諾，在履行本協(xié)議過(guò)程中，遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事任何違法、違規(guī)行為。10.2附加條款10.2.1雙方可以在本協(xié)議附件中約定附加條款，附加條款與本協(xié)議具有同等法律效力。10.2.2附加條款的制定、修改和解除，應(yīng)遵循本協(xié)議第八條的約定。第十二條合同的簽署與生效11.1簽署程序11.1.1本協(xié)議由雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章，以證實(shí)協(xié)議的真實(shí)性和有效性。11.1.2本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。11.2生效日期11.2.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2.2本協(xié)議的生效，以貸款人向借款人發(fā)放貸款為條件。第十三條合同的附件12.1附件列表12.1.1附件包括但不限于：股權(quán)質(zhì)押的價(jià)值評(píng)估報(bào)告、股權(quán)質(zhì)押登記證明、貸款合同、還款計(jì)劃表等。12.1.2附件的制定、修改和解除，應(yīng)遵循本協(xié)議第八條的約定。第十四條合同的修訂歷史記錄13.1修訂版本13.1.1本協(xié)議的修訂版本應(yīng)予以記錄，并注明修訂日期、修訂人、修訂內(nèi)容等。13.1.2修訂版本應(yīng)由雙方簽字蓋章后生效，并對(duì)雙方具有法律約束力。13.2修訂日期13.2.1本協(xié)議的一次修訂日期為2024年6月1日。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：股權(quán)質(zhì)押的價(jià)值評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求和說(shuō)明：該報(bào)告應(yīng)由具有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具，主要包括質(zhì)押股權(quán)的評(píng)估方法、評(píng)估依據(jù)、評(píng)估結(jié)果等。評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為確定貸款金額和質(zhì)押率的重要依據(jù)。附件二：股權(quán)質(zhì)押登記證明詳細(xì)要求和說(shuō)明：該證明應(yīng)由工商行政管理部門出具，證明質(zhì)押股權(quán)已按照約定登記，貸款人對(duì)質(zhì)押股權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)。附件三：貸款合同詳細(xì)要求和說(shuō)明：貸款合同應(yīng)詳細(xì)約定貸款金額、貸款期限、貸款利率、還款方式、還款期限等條款，雙方應(yīng)認(rèn)真履行。附件四：還款計(jì)劃表詳細(xì)要求和說(shuō)明：還款計(jì)劃表應(yīng)詳細(xì)列出借款人的還款計(jì)劃，包括還款金額、還款日期、還款方式等，借款人應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃進(jìn)行還款。附件五：擔(dān)保人擔(dān)保函詳細(xì)要求和說(shuō)明：擔(dān)保人應(yīng)向貸款人出具擔(dān)保函，承諾在借款人違約的情況下，承擔(dān)相應(yīng)的還款責(zé)任。附件六：股權(quán)質(zhì)押解除登記證明詳細(xì)要求和說(shuō)明：該證明應(yīng)由工商行政管理部門出具，證明質(zhì)押股權(quán)已按照約定解除登記，貸款人對(duì)質(zhì)押股權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)消滅。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.借款人未按照約定的期限和方式償還貸款本息。2.貸款人未按照約定的期限和方式發(fā)放貸款。3.借款人未按照約定用途使用貸款資金。4.借款人提供的質(zhì)押股權(quán)價(jià)值低于貸款金額。5.借款人未經(jīng)貸款人同意，轉(zhuǎn)讓、處分質(zhì)押股權(quán)。6.擔(dān)保人未按照約定承擔(dān)還款責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.借款人逾期償還貸款本息的，應(yīng)支付逾期利息、罰息、違約金等。2.貸款人未按照約定的期限和方式發(fā)放貸款的，應(yīng)支付逾期利息、罰息、違約金等。3.借款人未按照約定用途使用貸款資金的，貸款人有權(quán)停止發(fā)放貸款，并要求借款人立即改正。4.借款人提供的質(zhì)押股權(quán)價(jià)值低于貸款金額的，貸款人有權(quán)要求借款人提供補(bǔ)充擔(dān)保。5.借款人未經(jīng)貸款人同意，轉(zhuǎn)讓、處分質(zhì)押股權(quán)的，貸款人有權(quán)要求借款人承擔(dān)違約責(zé)任。6.擔(dān)保人未按照約定承擔(dān)還款責(zé)任的，擔(dān)保人應(yīng)按照約定承擔(dān)相應(yīng)的還款責(zé)任。示例說(shuō)明：假設(shè)借款人未按照約定的期限和方式償還貸款本息，導(dǎo)致貸款人未能按時(shí)收回貸款，貸款人可以依法采取包括但不限于質(zhì)押股權(quán)處置、訴訟等方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)，借款人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.股權(quán)質(zhì)押：指借款人將其持有的股權(quán)作為擔(dān)保物，向貸款人提供質(zhì)押擔(dān)保的一種方式。2.質(zhì)押貸款：指貸款人向借款人提供資金，借款人以其持有的股權(quán)作為質(zhì)押物，按照約定的期限和方式還款的一種融資方式。3.借款人：指根據(jù)中國(guó)法律設(shè)立，具備獨(dú)立法人資