二零二五版金融行業(yè)員工風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四版金融行業(yè)員工風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議本合同目錄一覽第一條合同雙方基本信息1.1雙方名稱1.2法定代表人1.3住所1.4聯(lián)系方式第二條協(xié)議目的2.1定義風(fēng)險(xiǎn)控制2.2風(fēng)險(xiǎn)控制原則2.3風(fēng)險(xiǎn)控制范圍第三條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分第四條風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)防范措施4.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施4.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施第五條內(nèi)部控制與監(jiān)督5.1內(nèi)部控制體系5.2內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制5.3內(nèi)部審計(jì)第六條人員管理與培訓(xùn)6.1人員選拔與任用6.2人員培訓(xùn)6.3人員考核與獎(jiǎng)懲第七條風(fēng)險(xiǎn)信息管理與報(bào)告7.1風(fēng)險(xiǎn)信息收集7.2風(fēng)險(xiǎn)信息分析7.3風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告第八條保密與保密責(zé)任8.1保密內(nèi)容8.2保密責(zé)任8.3違約責(zé)任第九條違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約賠償?shù)谑畻l爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序第十一條合同生效與終止11.1合同生效11.2合同終止11.3終止條件第十二條合同解除12.1解除條件12.2解除程序12.3解除后果第十三條合同變更13.1變更條件13.2變更程序13.3變更效力第十四條其他14.1通知與送達(dá)14.2合同附件14.3合同解釋14.4合同簽訂日期第一部分：合同如下：第一條合同雙方基本信息1.1雙方名稱甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]1.2法定代表人甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]1.3住所甲方住所：[甲方住所地址]乙方住所：[乙方住所地址]1.4聯(lián)系方式甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話及電子郵箱]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話及電子郵箱]第二條協(xié)議目的2.1定義風(fēng)險(xiǎn)控制本協(xié)議所稱風(fēng)險(xiǎn)控制，是指為防范和降低金融行業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，采取的一系列措施和方法。2.2風(fēng)險(xiǎn)控制原則（1）預(yù)防為主，綜合治理；（2）明確責(zé)任，分工協(xié)作；（3）科學(xué)合理，持續(xù)改進(jìn)；2.3風(fēng)險(xiǎn)控制范圍本協(xié)議適用于甲方和乙方在金融行業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中涉及的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域。第三條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；（2）建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性和及時(shí)性。3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（2）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。3.3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分（1）高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致重大損失或嚴(yán)重影響金融業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）中風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致一定損失或影響金融業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)；（3）低風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致輕微損失或?qū)鹑跇I(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)影響較小的風(fēng)險(xiǎn)。第四條風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)防范措施（1）建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程合規(guī)；（2）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（3）實(shí)施嚴(yán)格的審批流程，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（1）針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)對(duì)措施；（2）針對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)緩解措施，降低風(fēng)險(xiǎn)影響；（3）針對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施常規(guī)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)。4.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施（1）通過(guò)保險(xiǎn)、擔(dān)保等方式，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方；（2）與其他金融機(jī)構(gòu)合作，共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第五條內(nèi)部控制與監(jiān)督5.1內(nèi)部控制體系（1）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)，明確各部門(mén)職責(zé)；（2）制定內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程合規(guī)。5.2內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制（1）設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)督；（2）定期開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果。5.3內(nèi)部審計(jì)（1）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行審計(jì)；（2）對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)。第六條人員管理與培訓(xùn)6.1人員選拔與任用（1）選拔具備專業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的人員；（2）對(duì)任用人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)培訓(xùn)。6.2人員培訓(xùn)（1）定期組織風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（2）針對(duì)不同崗位，制定個(gè)性化培訓(xùn)計(jì)劃。6.3人員考核與獎(jiǎng)懲（1）對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)控制能力進(jìn)行考核；（2）根據(jù)考核結(jié)果，實(shí)施獎(jiǎng)懲措施。第八條保密與保密責(zé)任8.1保密內(nèi)容（1）涉及雙方商業(yè)秘密、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等敏感信息；（2）合同內(nèi)容、協(xié)議條款及相關(guān)執(zhí)行情況；（3）任何未經(jīng)公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)策略等。8.2保密責(zé)任（1）雙方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的保密信息負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)；（2）未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露保密信息；（3）保密期限自本協(xié)議簽訂之日起至協(xié)議終止后五年止。8.3違約責(zé)任（1）任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（2）因泄露保密信息給對(duì)方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。第九條違約責(zé)任9.1違約情形（1）一方未履行本協(xié)議約定的義務(wù)；（2）一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露；（3）一方因重大過(guò)失導(dǎo)致對(duì)方利益受損。9.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、恢復(fù)原狀、支付違約金；（2）違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式由雙方協(xié)商確定。9.3違約賠償（1）違約賠償金額根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算；（2）如無(wú)法確定實(shí)際損失，違約賠償金額由雙方協(xié)商確定。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議；（2）協(xié)商不成的，提交[指定仲裁委員會(huì)]仲裁。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)[指定仲裁委員會(huì)名稱]10.3爭(zhēng)議解決程序（1）仲裁申請(qǐng)應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后三十日內(nèi)提交；（2）仲裁庭應(yīng)在收到仲裁申請(qǐng)后六十日內(nèi)作出裁決。第十一條合同生效與終止11.1合同生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同終止（1）本協(xié)議到期自然終止；（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議解除。11.3終止條件（1）本協(xié)議約定的終止條件成就；（2）法律法規(guī)規(guī)定的終止條件成就。第十二條合同解除12.1解除條件（1）一方違約，經(jīng)另一方書(shū)面通知后，違約方未在規(guī)定期限內(nèi)糾正；（2）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。12.2解除程序（1）一方提出解除協(xié)議，應(yīng)以書(shū)面形式通知另一方；（2）另一方收到解除通知后，應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)予以回復(fù)。12.3解除后果（1）本協(xié)議解除后，雙方應(yīng)立即停止履行本協(xié)議約定的義務(wù)；（2）解除協(xié)議不影響雙方已發(fā)生的權(quán)利和義務(wù)。第十三條合同變更13.1變更條件（1）雙方協(xié)商一致；（2）法律法規(guī)或政策變化需要變更。13.2變更程序（1）雙方應(yīng)書(shū)面提出變更請(qǐng)求；（2）經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.3變更效力（1）變更后的協(xié)議條款具有同等法律效力；（2）變更不影響本協(xié)議其他條款的效力。第十四條其他14.1通知與送達(dá)（1）通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)送；（2）送達(dá)方式包括但不限于郵寄、電子郵件、傳真等。14.2合同附件本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。14.3合同解釋本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入概述15.1第三方定義本協(xié)議所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方介入范圍第三方介入的范圍包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審計(jì)、法律咨詢、技術(shù)支持等。第十六條第三方責(zé)任限額16.1責(zé)任限額定義本協(xié)議中的責(zé)任限額是指第三方在履行其職責(zé)過(guò)程中因疏忽、過(guò)失或違反本協(xié)議約定所應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。16.2責(zé)任限額確定（1）第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體金額應(yīng)考慮第三方的專業(yè)能力、服務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度等因素；（2）責(zé)任限額應(yīng)在本協(xié)議中明確列出，并在合同附件中詳細(xì)說(shuō)明。16.3責(zé)任限額的調(diào)整（1）如第三方責(zé)任限額在合同簽訂后需要調(diào)整，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并以書(shū)面形式修改合同附件；（2）責(zé)任限額的調(diào)整不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。第十七條第三方責(zé)權(quán)利17.1第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，要求甲乙雙方提供必要的信息、資料和協(xié)助；（2）第三方有權(quán)根據(jù)甲乙雙方的要求，獨(dú)立開(kāi)展其職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)工作。17.2第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)按照本協(xié)議約定，履行其職責(zé)，確保工作質(zhì)量；（2）第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。17.3第三方責(zé)任（1）第三方在履行職責(zé)過(guò)程中因疏忽、過(guò)失或違反本協(xié)議約定所造成的損失，由第三方承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）第三方責(zé)任賠償范圍包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、間接經(jīng)濟(jì)損失、法律責(zé)任等。第十八條第三方與其他各方的劃分18.1第三方與甲方的關(guān)系第三方與甲方的關(guān)系基于本協(xié)議約定，甲方應(yīng)確保第三方在履行職責(zé)過(guò)程中獲得必要的授權(quán)和支持。18.2第三方與乙方的關(guān)系第三方與乙方的關(guān)系基于本協(xié)議約定，乙方應(yīng)確保第三方在履行職責(zé)過(guò)程中獲得必要的授權(quán)和支持。18.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系（1）第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的約定，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益；第十九條第三方介入的具體條款19.1第三方介入的流程（2）甲乙雙方與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；（3）第三方按照服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)，甲乙雙方提供必要的協(xié)助。19.2第三方介入的費(fèi)用（1）第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方按比例分?jǐn)?；?）費(fèi)用支付方式、時(shí)間等由甲乙雙方與第三方在服務(wù)協(xié)議中約定。19.3第三方介入的監(jiān)督（1）甲乙雙方有權(quán)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督，確保其履行職責(zé)；（2）第三方應(yīng)接受甲乙雙方的監(jiān)督，及時(shí)解決監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。第二十條第三方介入的終止20.1第三方介入的終止條件（1）服務(wù)協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致終止第三方介入；（3）第三方無(wú)法繼續(xù)履行職責(zé)。20.2第三方介入的終止程序（1）甲乙雙方應(yīng)以書(shū)面形式通知第三方終止介入；（2）第三方應(yīng)在收到終止通知后十個(gè)工作日內(nèi)完成相關(guān)工作的移交。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：本合同簽訂書(shū)要求：雙方簽字蓋章，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：證明合同簽訂的事實(shí)，作為合同生效的依據(jù)。2.附件二：第三方服務(wù)協(xié)議要求：第三方簽字蓋章，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：詳細(xì)規(guī)定第三方介入的具體服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。3.附件三：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：第三方提供，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：第三方對(duì)甲乙雙方風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估后形成的報(bào)告，用于指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.附件四：內(nèi)部控制制度要求：甲乙雙方共同制定，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：明確甲乙雙方在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的職責(zé)和流程。5.附件五：?jiǎn)T工培訓(xùn)記錄要求：甲乙雙方共同記錄，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：記錄員工接受風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)的情況，用于評(píng)估員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。6.附件六：風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告要求：甲乙雙方共同編制，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：記錄風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析、報(bào)告的過(guò)程，用于跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化。7.附件七：保密協(xié)議要求：甲乙雙方與第三方分別簽訂，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。說(shuō)明：明確各方在保密方面的權(quán)利和義務(wù)，防止保密信息泄露。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：未履行合同約定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)違約行為對(duì)甲乙雙方造成的損失程度，確定違約責(zé)任。示例：如因未履行風(fēng)險(xiǎn)控制措施導(dǎo)致甲方損失100萬(wàn)元，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.違約行為：泄露保密信息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)泄露信息的嚴(yán)重程度和影響范圍，確定違約責(zé)任。示例：如因泄露保密信息導(dǎo)致甲方遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，乙方應(yīng)賠償甲方全部損失。3.違約行為：未按時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)延遲提供報(bào)告對(duì)甲乙雙方工作造成的影響，確定違約責(zé)任。示例：如因延遲提供報(bào)告導(dǎo)致甲方無(wú)法及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。4.違約行為：未履行第三方服務(wù)協(xié)議約定的義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)第三方服務(wù)協(xié)議的約定，確定違約責(zé)任。示例：如第三方未按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。5.違約行為：違反內(nèi)部控制制度。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)內(nèi)部控制制度的嚴(yán)重程度和影響范圍，確定違約責(zé)任。示例：如員工違反內(nèi)部控制制度導(dǎo)致公司損失，員工應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。全文完。二零二四版金融行業(yè)員工風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)定義1.2上下文解釋2.合同雙方2.1甲方信息2.2乙方信息3.合同目的與原則3.1目的概述3.2原則與價(jià)值觀4.風(fēng)險(xiǎn)控制范圍4.1風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)象4.2風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)5.1評(píng)估方法5.2監(jiān)測(cè)機(jī)制6.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制措施6.1預(yù)防措施6.2控制措施7.內(nèi)部管理與監(jiān)督7.1管理機(jī)構(gòu)7.2監(jiān)督機(jī)制8.員工責(zé)任與義務(wù)8.1員工責(zé)任8.2員工義務(wù)9.培訓(xùn)與教育9.1培訓(xùn)內(nèi)容9.2教育方式10.違規(guī)處理與責(zé)任追究10.1違規(guī)行為界定10.2處理程序10.3責(zé)任追究11.合同期限與續(xù)簽11.1合同期限11.2續(xù)簽條件12.合同變更與解除12.1變更程序12.2解除條件13.爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)14.其他14.1法律適用14.2通知與送達(dá)14.3合同份數(shù)與效力14.4附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“甲方”指本合同的金融行業(yè)機(jī)構(gòu)。1.1.2“乙方”指甲方內(nèi)部員工。1.1.3“風(fēng)險(xiǎn)”指在金融行業(yè)中可能導(dǎo)致的損失或不利事件。1.1.4“風(fēng)險(xiǎn)控制”指采取預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)措施以減輕或避免風(fēng)險(xiǎn)。1.1.5“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響進(jìn)行定量或定性分析。1.1.6“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)”指對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督，確?？刂拼胧┑挠行?。1.2上下文解釋1.2.1本合同中出現(xiàn)的任何術(shù)語(yǔ)，除非上下文另有要求，應(yīng)具有本合同中定義的含義。2.合同雙方2.1甲方信息2.1.1甲方全稱：[甲方全稱]2.1.2甲方地址：[甲方地址]2.1.3甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]2.2乙方信息2.2.1乙方姓名：[乙方姓名]2.2.2乙方職位：[乙方職位]2.2.3乙方部門(mén)：[乙方部門(mén)]3.合同目的與原則3.1目的概述3.1.1本合同旨在明確甲方與乙方在金融行業(yè)員工風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利和義務(wù)。3.1.2通過(guò)本合同，甲方與乙方共同維護(hù)金融行業(yè)的穩(wěn)定和安全。3.2原則與價(jià)值觀3.2.1本合同遵循合法性、誠(chéng)信、責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)管理原則。3.2.2甲方和乙方均應(yīng)尊重法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信，承擔(dān)各自的責(zé)任。4.風(fēng)險(xiǎn)控制范圍4.1風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)象4.1.1乙方在履行職責(zé)過(guò)程中可能面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)。4.1.2乙方所涉及的金融產(chǎn)品和服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域4.2.1信用風(fēng)險(xiǎn)控制4.2.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制4.2.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制4.2.4操作風(fēng)險(xiǎn)控制5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)5.1評(píng)估方法5.1.1乙方應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采用定量和定性相結(jié)合的方法。5.1.2甲方應(yīng)提供必要的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和培訓(xùn)。5.2監(jiān)測(cè)機(jī)制5.2.1乙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效執(zhí)行。5.2.2甲方應(yīng)定期審查風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告，確保風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。6.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制措施6.1預(yù)防措施6.1.1乙方應(yīng)遵守甲方的內(nèi)部規(guī)章制度，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施。6.1.2甲方應(yīng)定期更新預(yù)防措施，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。6.2控制措施6.2.1乙方應(yīng)采取必要的控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。6.2.2甲方應(yīng)監(jiān)督乙方執(zhí)行控制措施，確保其有效性。8.員工責(zé)任與義務(wù)8.1員工責(zé)任8.1.1乙方應(yīng)履行其職責(zé)，確保在工作中遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度。8.1.2乙方應(yīng)積極參與風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理能力。8.1.3乙方應(yīng)主動(dòng)報(bào)告工作中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，配合甲方進(jìn)行調(diào)查和處理。8.2員工義務(wù)8.2.1乙方應(yīng)保守公司商業(yè)秘密和客戶信息，不得泄露或?yàn)E用。8.2.2乙方應(yīng)遵守職業(yè)道德，維護(hù)公司形象和聲譽(yù)。8.2.3乙方應(yīng)按照甲方要求，及時(shí)提供與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的信息和資料。9.培訓(xùn)與教育9.1培訓(xùn)內(nèi)容9.1.1乙方應(yīng)接受風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)操作、內(nèi)部審計(jì)等方面的培訓(xùn)。9.1.2培訓(xùn)應(yīng)包括案例分析和模擬演練，以提高乙方應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。9.2教育方式9.2.1甲方應(yīng)定期組織內(nèi)部培訓(xùn)，確保乙方掌握必要的風(fēng)險(xiǎn)控制知識(shí)。9.2.2甲方可通過(guò)在線學(xué)習(xí)、外部培訓(xùn)等方式，為乙方提供多樣化教育機(jī)會(huì)。10.違規(guī)處理與責(zé)任追究10.1違規(guī)行為界定10.1.1乙方違反本合同規(guī)定或相關(guān)法律法規(guī)的行為，均視為違規(guī)行為。10.1.2違規(guī)行為包括但不限于：泄露客戶信息、違反操作規(guī)程、濫用職權(quán)等。10.2處理程序10.2.1甲方應(yīng)建立健全違規(guī)處理程序，包括調(diào)查、取證、處理和反饋。10.2.2甲方應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理，并告知乙方處理結(jié)果。10.3責(zé)任追究10.3.1乙方因違規(guī)行為造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。10.3.2甲方可根據(jù)情況，對(duì)乙方采取警告、罰款、降職、解聘等處理措施。11.合同期限與續(xù)簽11.1合同期限11.1.1本合同期限為[具體期限]，自雙方簽字之日起生效。11.1.2合同期滿前[具體期限]內(nèi)，甲方有權(quán)決定是否續(xù)簽本合同。11.2續(xù)簽條件11.2.1乙方在合同期限內(nèi)表現(xiàn)良好，無(wú)重大違規(guī)行為。11.2.2甲方認(rèn)為有必要續(xù)簽本合同，以維護(hù)雙方利益。12.合同變更與解除12.1變更程序12.1.1合同任何一方提出變更要求，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。12.1.2變更內(nèi)容應(yīng)明確，包括但不限于合同期限、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。12.2解除條件12.2.1任何一方違反合同約定，造成對(duì)方重大損失的，對(duì)方有權(quán)解除合同。12.2.2因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行，雙方可協(xié)商解除合同。13.爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。13.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。13.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)13.2.1雙方同意將爭(zhēng)議提交至[具體地點(diǎn)]的人民法院解決。14.其他14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2通知與送達(dá)14.2.1任何一方發(fā)出的通知，應(yīng)以書(shū)面形式，通過(guò)約定的送達(dá)方式送達(dá)對(duì)方。14.3合同份數(shù)與效力14.3.1本合同一式[具體份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[具體份數(shù)]份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與角色1.1第三方定義1.1.1“第三方”指本合同中除甲方和乙方以外的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織。1.1.2第三方可以是咨詢機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)、技術(shù)提供商等。1.2第三方角色1.2.1第三方在本合同中的角色可根據(jù)具體情況進(jìn)行確定，可能包括但不限于：提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和咨詢服務(wù)；進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督；提供法律或合規(guī)建議；提供技術(shù)支持和解決方案。2.第三方介入程序2.1介入申請(qǐng)2.1.1任何一方提出第三方介入的需求，應(yīng)向?qū)Ψ教岢鰰?shū)面申請(qǐng)，并說(shuō)明介入的目的和預(yù)期效果。2.2介入同意2.2.1雙方應(yīng)在收到介入申請(qǐng)后[具體期限]內(nèi)，以書(shū)面形式同意或拒絕第三方介入。2.3介入?yún)f(xié)議2.3.1一旦同意第三方介入，雙方應(yīng)與第三方共同簽訂一個(gè)附加協(xié)議，明確第三方的具體職責(zé)和權(quán)利。3.第三方責(zé)任限額3.1責(zé)任限額定義3.1.1第三方責(zé)任限額指第三方在履行本合同中產(chǎn)生的任何責(zé)任，其最高賠償額。3.2責(zé)任限額設(shè)定第三方的專業(yè)能力；第三方提供的服務(wù)的性質(zhì)和范圍；第三方介入的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)。3.3責(zé)任限額條款第三方責(zé)任限額的具體金額；第三方責(zé)任的起始和終止日期；第三方責(zé)任限額的調(diào)整機(jī)制。4.第三方權(quán)利與義務(wù)4.1第三方權(quán)利4.1.1第三方有權(quán)獲得甲方和乙方提供的相關(guān)信息和資料，以履行其合同職責(zé)。4.2第三方義務(wù)4.2.1第三方應(yīng)遵守附加協(xié)議中的規(guī)定，包括但不限于：尊重甲方和乙方的商業(yè)秘密；按時(shí)提供報(bào)告和建議；在其專業(yè)能力范圍內(nèi)履行職責(zé)。5.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1甲方與第三方的劃分5.1.1甲方應(yīng)向第三方提供必要的工作條件和資源，并承擔(dān)第三方在履行合同過(guò)程中產(chǎn)生的合理費(fèi)用。5.2乙方與第三方的劃分5.2.1乙方應(yīng)配合第三方的工作，提供必要的協(xié)助和反饋，并遵守第三方提出的建議。5.3第三方與其他各方的責(zé)任劃分5.3.1第三方僅對(duì)其在合同中明確承諾的職責(zé)負(fù)責(zé)，不對(duì)甲方和乙方之間其他合同義務(wù)負(fù)責(zé)。5.4第三方與第三方之間的責(zé)任劃分5.4.1如果第三方需要其他第三方協(xié)助，應(yīng)事先取得甲方和乙方的同意，并明確各自的責(zé)任。6.第三方介入的合同變更6.1變更程序6.1.1第三方介入的任何變更，均需經(jīng)甲方、乙方和第三方協(xié)商一致，并在附加協(xié)議中進(jìn)行修改。6.2變更通知6.2.1一旦變更，各方應(yīng)立即通知對(duì)方，并確保所有相關(guān)方知曉變更內(nèi)容。7.第三方介入的終止7.1終止條件7.1.1附加協(xié)議中應(yīng)明確第三方介入的終止條件，包括但不限于：合同期限屆滿；目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；任何一方提出終止請(qǐng)求。7.2終止程序7.2.1一方提出終止請(qǐng)求時(shí)，應(yīng)提前[具體期限]通知其他各方，并說(shuō)明終止理由。7.3終止后果7.3.1第三方介入終止后，各方應(yīng)根據(jù)附加協(xié)議的約定處理剩余事宜，包括但不限于：費(fèi)用結(jié)算；資料和信息的返還；責(zé)任追索。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、預(yù)防與控制措施等。說(shuō)明：此附件應(yīng)詳細(xì)列出甲乙雙方共同制定的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，包括具體措施和預(yù)期效果。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等。說(shuō)明：此附件應(yīng)由乙方定期提交，反映風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)際情況。3.附件三：培訓(xùn)記錄詳細(xì)要求：包括培訓(xùn)內(nèi)容、參與人員、培訓(xùn)效果等。說(shuō)明：此附件用于證明乙方員工接受了必要的風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)。4.附件四：違規(guī)處理報(bào)告詳細(xì)要求：包括違規(guī)行為、處理措施、處理結(jié)果等。說(shuō)明：此附件應(yīng)由甲方在處理違規(guī)行為后提交，記錄處理過(guò)程和結(jié)果。5.附件五：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方職責(zé)、權(quán)利、責(zé)任限額、介入程序等。說(shuō)明：此附件應(yīng)由甲方、乙方和第三方共同簽訂，明確第三方介入的具體細(xì)節(jié)。6.附件六：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括變更內(nèi)容、變更原因、變更生效日期等。說(shuō)明：此附件用于記錄合同變更的詳細(xì)信息。7.附件七：終止協(xié)議詳細(xì)要求：包括終止原因、終止日期、后續(xù)事宜處理等。說(shuō)明：此附件用于記錄合同終止的詳細(xì)情況。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為違反合同約定，未履行合同義務(wù)。提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。違反法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范。未按照合同約定提供產(chǎn)品或服務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約行為的嚴(yán)重程度。違約行為對(duì)合同目的的影響。違約行為的可預(yù)見(jiàn)性。3.違約責(zé)任示例乙方未按時(shí)提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，導(dǎo)致甲方無(wú)法及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。甲方未按照合同約定提供必要的工作條件，導(dǎo)致第三方無(wú)法正常履行職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償?shù)谌揭虼嗽馐艿膿p失。第三方未遵守合同約定，泄露甲方商業(yè)秘密。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。全文完。二零二四版金融行業(yè)員工風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議2本合同目錄一覽第一條合同概述1.1合同簽訂目的1.2合同適用范圍1.3合同有效期限第二條定義與解釋2.1術(shù)語(yǔ)定義2.2文字解釋第三條風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)3.1風(fēng)險(xiǎn)控制原則3.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施第四條員工行為規(guī)范4.1誠(chéng)信原則4.2遵紀(jì)守法4.3業(yè)務(wù)操作規(guī)范第五條信息管理5.1信息保密5.2信息共享5.3信息安全第六條風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告6.1報(bào)告原則6.2報(bào)告內(nèi)容6.3報(bào)告時(shí)限第七條風(fēng)險(xiǎn)事件處理7.1處理原則7.2處理流程7.3處理結(jié)果第八條責(zé)任追究8.1違規(guī)行為界定8.2責(zé)任追究方式8.3責(zé)任追究程序第九條考核與獎(jiǎng)懲9.1考核原則9.2考核內(nèi)容9.3獎(jiǎng)懲措施第十條合同變更與解除10.1變更條件10.2變更程序10.3解除條件10.4解除程序第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.3爭(zhēng)議解決程序第十二條合同終止12.1終止條件12.2終止程序12.3終止后果第十三條其他13.1通知方式13.2合同份數(shù)13.3合同生效第十四條附件14.1附件一：?jiǎn)T工風(fēng)險(xiǎn)控制手冊(cè)14.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告模板14.3附件三：考核標(biāo)準(zhǔn)第一部分：合同如下：第一條合同概述1.1合同簽訂目的本合同旨在明確金融行業(yè)員工在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保金融行業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中有效識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。1.2合同適用范圍本合同適用于我國(guó)境內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)及其員工，包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)及其員工。1.3合同有效期限本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為五年，到期前一個(gè)月內(nèi)，如雙方無(wú)異議，本合同自動(dòng)續(xù)期。第二條定義與解釋2.1術(shù)語(yǔ)定義（1）風(fēng)險(xiǎn)：指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能遭受的各種不利事件，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制：指金融機(jī)構(gòu)采取的各種措施，以識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和減輕風(fēng)險(xiǎn)，確保金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。2.2文字解釋本合同中，除非上下文另有要求，所有文字均采用其常見(jiàn)含義。第三條風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)3.1風(fēng)險(xiǎn)控制原則（1）合規(guī)性原則：金融機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。（2）全面性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)。（3）動(dòng)態(tài)性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)時(shí)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分類。（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在損失。3.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等措施，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施得到有效執(zhí)行。第四條員工行為規(guī)范4.1誠(chéng)信原則金融機(jī)構(gòu)員工應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，遵守職業(yè)道德，不得從事任何損害金融機(jī)構(gòu)利益的行為。4.2遵紀(jì)守法金融機(jī)構(gòu)員工應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得參與任何違法活動(dòng)。4.3業(yè)務(wù)操作規(guī)范金融機(jī)構(gòu)員工應(yīng)按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，確保業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。第五條信息管理5.1信息保密金融機(jī)構(gòu)員工應(yīng)妥善保管金融機(jī)構(gòu)的各類信息，不得泄露給任何第三方。5.2信息共享金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全信息共享機(jī)制，確保信息在內(nèi)部得到有效利用。5.3信息安全金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。第六條風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告6.1報(bào)告原則金融機(jī)構(gòu)員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。6.2報(bào)告內(nèi)容（1）風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、涉及部門(mén)；（2）風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、程度和潛在影響；（3）已采取的措施和效果；（4）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的處理建議。6.3報(bào)告時(shí)限風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，報(bào)告人應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。第七條風(fēng)險(xiǎn)事件處理7.1處理原則（1）及時(shí)性原則：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行處置。（2）有效性原則：處置措施應(yīng)有效減輕風(fēng)險(xiǎn)事件的影響。（3）協(xié)同性原則：各部門(mén)應(yīng)協(xié)同配合，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件。7.2處理流程（1）風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，相關(guān)部門(mén)應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（2）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)和程度，采取相應(yīng)的處置措施。（3）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行評(píng)估，分析原因，制定預(yù)防措施。7.3處理結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)事件處理后，相關(guān)部門(mén)應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)處理結(jié)果，并形成書(shū)面報(bào)告。第八條責(zé)任追究8.1違規(guī)行為界定（1）違反國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；（2）泄露金融機(jī)構(gòu)機(jī)密信息；（3）未履行風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或擴(kuò)大；（4）違反職業(yè)道德，損害金融機(jī)構(gòu)利益。8.2責(zé)任追究方式（1）警告、通報(bào)批評(píng)；（2）罰款、扣發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)金；（3）降職、撤職；（4）解除勞動(dòng)合同。8.3責(zé)任追究程序（1）違規(guī)行為發(fā)生后，相關(guān)部門(mén)應(yīng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)；（2）根據(jù)調(diào)查結(jié)果，確定責(zé)任追究方式；（3）責(zé)任追究決定應(yīng)書(shū)面通知當(dāng)事人，并說(shuō)明理由；（4）當(dāng)事人有權(quán)提出申訴，申訴程序按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第九條考核與獎(jiǎng)懲9.1考核原則考核應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，以員工的工作表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、團(tuán)隊(duì)合作精神等為主要考核內(nèi)容。9.2考核內(nèi)容（1）工作業(yè)績(jī)；（2）風(fēng)險(xiǎn)控制能力；（3）職業(yè)道德；（4）團(tuán)隊(duì)合作。9.3獎(jiǎng)懲措施（1）對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)；（2）對(duì)表現(xiàn)一般的員工，進(jìn)行談話提醒或培訓(xùn)；（3）對(duì)表現(xiàn)較差的員工，采取警告、通報(bào)批評(píng)等措施；（4）對(duì)嚴(yán)重違規(guī)的員工，根據(jù)責(zé)任追究程序進(jìn)行處理。第十條合同變更與解除10.1變更條件（1）雙方協(xié)商一致；（2）變更內(nèi)容不違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；（3）變更內(nèi)容不影響金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。10.2變更程序（1）雙方協(xié)商確定變更內(nèi)容；（2）簽訂變更協(xié)議；（3）變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。10.3解除條件（1）雙方協(xié)商一致；（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）一方違約，另一方在合理期限內(nèi)未采取補(bǔ)救措施。10.4解除程序（1）提出解除合同的一方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方；（2）雙方協(xié)商確定解除事宜；（3）簽訂解除協(xié)議；（4）解除協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式（1）協(xié)商；（2）調(diào)解；（3）仲裁；（4）訴訟。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)解委員會(huì)；（2）行業(yè)調(diào)解機(jī)構(gòu)；（3）仲裁機(jī)構(gòu)；（4）人民法院。11.3爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序按照相關(guān)法律法規(guī)和爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的規(guī)則執(zhí)行。第十二條合同終止12.1終止條件（1）合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。12.2終止程序（1）提出終止合同的一方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方；（2）雙方協(xié)商確定終止事宜；（3）簽訂終止協(xié)議；（4）終止協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.3終止后果合同終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理未了事宜，包括但不限于：（1）清算債權(quán)債務(wù)；（2）退還保證金；（3）辦理相關(guān)手續(xù)。第十三條其他13.1通知方式通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)送至對(duì)方指定的地址，或通過(guò)雙方認(rèn)可的電子方式發(fā)送。13.2合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。13.3合同生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在本合同執(zhí)行過(guò)程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致或本合同約定，介入合同履行過(guò)程的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。（1）中介機(jī)構(gòu)：如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等；（2）擔(dān)保機(jī)構(gòu)：如擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：如金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等；（4）其他相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人。第二條第三方責(zé)權(quán)利2.1第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照本合同約定，獨(dú)立、公正、客觀地履行職責(zé)。（2）第三方對(duì)因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（3）第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。2.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助。（2）第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，向甲乙雙方提出意見(jiàn)和建議。（3）第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，收取合理的服務(wù)費(fèi)用。2.3第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)按照本合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地履行職責(zé)。（2）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私。（3）第三方應(yīng)接受甲乙雙方的監(jiān)督和檢查。第三條第三方介入的額外條款及說(shuō)明3.1第三方介入的條件（1）甲乙雙方協(xié)商一致；（2）本合同約定允許第三方介入；（3）第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。3.2第三方介入的程序（1）甲乙雙方書(shū)面同意第三方介入；（2）簽訂第三方介入?yún)f(xié)議，明確第三方的職責(zé)和權(quán)利；（3）第三方介入后，按照協(xié)議約定履行職責(zé)。3.3第三方介入的期限第三方介入的期限應(yīng)根據(jù)本合同約定或雙方協(xié)商確定。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額的設(shè)定（1）第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在第三方介入?yún)f(xié)議中約定；（2）責(zé)任限額應(yīng)參照第三方承擔(dān)的責(zé)任范圍、可能發(fā)生的損失以及行業(yè)慣例等因素確定。4.2責(zé)任限額的適用范圍