風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)本制度的目的是規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理的程序和方法，確保企業(yè)在運(yùn)營過程中能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的穩(wěn)定經(jīng)營和可連續(xù)發(fā)展。本制度依據(jù)國家法律法規(guī)、企業(yè)章程和相關(guān)管理制度。第二條適用范圍本制度適用于本企業(yè)內(nèi)全部部門和職工，包含公司內(nèi)外全部涉及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理的活動(dòng)。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持以下原則：1.防備為主，風(fēng)險(xiǎn)掌控和防備措施應(yīng)優(yōu)先考慮；2.全員參加，風(fēng)險(xiǎn)管理是全員責(zé)任，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織和引導(dǎo)；3.科學(xué)決策，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理應(yīng)依據(jù)科學(xué)、客觀的方法和數(shù)據(jù)；4.連續(xù)改進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與企業(yè)的連續(xù)改進(jìn)相結(jié)合，不絕提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第四條定義本制度涉及的術(shù)語定義如下：1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)企業(yè)運(yùn)營過程中可能顯現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行概率和影響程度的評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和優(yōu)先級(jí)；2.風(fēng)險(xiǎn)管理：基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對(duì)措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理和掌控；3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)，以便確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)和管理要求；4.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先管理程度；5.風(fēng)險(xiǎn)掌控措施：為降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和減輕風(fēng)險(xiǎn)影響的防備和掌控措施；6.應(yīng)急預(yù)案：為應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，提前訂立的應(yīng)急預(yù)案，包含救援、恢復(fù)和掌控等措施。第二章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)：各部門依據(jù)自身工作職責(zé)，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)，并編制風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)分析：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)報(bào)告進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度，并編制風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，評(píng)估各風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和優(yōu)先級(jí)，并編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：定期對(duì)已評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法概率分析：采用統(tǒng)計(jì)方法和歷史數(shù)據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率進(jìn)行估量；影響分析：分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)企業(yè)經(jīng)營、財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等方面的影響程度，進(jìn)行評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和影響程度，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。第七條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、分析和評(píng)估的結(jié)果，以及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和優(yōu)先級(jí)的劃分；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)及時(shí)提交給相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)，并妥當(dāng)保管歸檔。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理第八條風(fēng)險(xiǎn)管理流程訂立風(fēng)險(xiǎn)掌控措施：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對(duì)措施，包含防備、監(jiān)控、響應(yīng)和恢復(fù)等方面；風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃：編制風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、責(zé)任分工、實(shí)施時(shí)間和措施等內(nèi)容；實(shí)施與監(jiān)督：依照風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的要求，全員參加，各部門負(fù)責(zé)具體實(shí)施和監(jiān)督；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更新：定期對(duì)已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。第九條風(fēng)險(xiǎn)掌控措施風(fēng)險(xiǎn)掌控措施應(yīng)包含以下內(nèi)容：1.防備措施：采取相應(yīng)的防備措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；2.監(jiān)控措施：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處理；3.應(yīng)急預(yù)案：建立應(yīng)急預(yù)案，包含突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急救援、恢復(fù)和掌控等措施；4.培訓(xùn)和宣傳：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)和宣傳，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)和本領(lǐng)。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部門依據(jù)實(shí)際情況，定期編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，內(nèi)容包含風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的實(shí)施情況、效果評(píng)估和改進(jìn)建議等；風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)及時(shí)提交給高級(jí)管理層，并在內(nèi)部公示。第四章其他第十一條管理責(zé)任各級(jí)管理人員應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織和引導(dǎo)工作，確保本制度的執(zhí)行和實(shí)施。第十二條違規(guī)處理對(duì)于違反本制度的行為，將依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，包含責(zé)令整改、通報(bào)批判、紀(jì)律處分等。第十三條附則本制度的解釋權(quán)歸企業(yè)管理層全部，如有需要，可依據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改和完善，但必需經(jīng)過相關(guān)部門審批并公告生效。注：此規(guī)章制度的目的是規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理的程序和