2024年反洗錢考試試題庫及答案

一、推斷題

1.2024年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房

地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專

業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)供應(yīng)者。（對(duì)）

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，當(dāng)受益人懇求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元

以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。

（錯(cuò)）

3.反洗錢內(nèi)部限制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部限制制度的制定和

執(zhí)行部門。（錯(cuò)）

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。

（對(duì)）

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事

故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)

金額較低，一般狀況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)

極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）

6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素

或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、推斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和實(shí)行不同措施的過

程。（對(duì)）

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客

戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可

疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）

8.在我國，上游犯罪主體不行以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、

機(jī)構(gòu)發(fā)覺涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)剛好向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

10.完善、有效的內(nèi)控限制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)供應(yīng)肯定的保障。（錯(cuò)）

n.當(dāng)從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)

時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)干脆負(fù)責(zé)董

事、高級(jí)管理人員、其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

13.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。（對(duì)）

14.中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、

中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）

15.反洗錢內(nèi)部限制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆

蓋人員全面。（錯(cuò)）

16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可隨意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和

投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?。幌喾?，不行隨意追

加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕供應(yīng)有效身份證

件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部限制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和限制，

與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）

19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從

國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲得所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)供應(yīng)。（對(duì)）

20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的居處地與常常居住地不一樣的,

登記客戶的居處地。（錯(cuò)）

21.2024年2月，金融行動(dòng)特殊工作組全會(huì)探討通過《打擊洗錢、恐

怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗

錢的上游犯罪。（對(duì)）

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以

及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)

構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。

（錯(cuò)）

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是確定其社會(huì)危

害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展特地的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）

27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部

門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

28.在我國，單位不行以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））

30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶供應(yīng)服務(wù)或者

與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

31.金融行動(dòng)特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員的一樣同

意。（對(duì)）

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和精確性，應(yīng)實(shí)行對(duì)客戶洗錢

風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯(cuò)）

33.我國實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易

狀況并發(fā)覺和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)

和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪供應(yīng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，

以提高反洗錢工作的有效性。（對(duì)）

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、

上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)）

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以依據(jù)自

身狀況確定是否開展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工

作。（對(duì)）

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組

織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有肯定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲得、

行使反洗錢組織管理職能。（對(duì)）

39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三

年。（對(duì)）

40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，擔(dān)當(dāng)全國反洗錢

工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測。

（對(duì)）

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。

（錯(cuò)）

42.全部洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且須要嚴(yán)格遵

循三個(gè)階段的遞進(jìn)依次。（錯(cuò)）

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、

身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

44.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)

構(gòu)發(fā)覺涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度、客戶

身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易

記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）

45.2024年6月，金融行動(dòng)特殊工作組擴(kuò)展、充溢并強(qiáng)化了有關(guān)反洗

錢措施，出臺(tái)了2024年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上

游犯罪。（錯(cuò)）

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部限制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部限制具有肯定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、

企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)

在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作。（對(duì)）

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)實(shí)行的客戶身份識(shí)別措施符合反洗

錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金

融機(jī)構(gòu)可依靠銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所供應(yīng)的客戶身份識(shí)別結(jié)果，

不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份

識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融

秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

63.將洗錢犯罪的主觀方面限定于有意的立法模式是國際立法的主要

趨勢。（對(duì)）

64.推行客戶身份識(shí)別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真實(shí)身份，

構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效愛護(hù)客戶資金平

安。（對(duì)）

65.客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，依據(jù)風(fēng)

險(xiǎn)程度安排資源。（對(duì)）

66.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時(shí)，要求

核對(duì)、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)

印件。（對(duì)）

67.擔(dān)當(dāng)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券

公司和期貨公司。（錯(cuò)）

68.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)限

制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶

分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，即可確定不遵循本指引或其中某項(xiàng)

要求，但應(yīng)書面記錄評(píng)估論證的方法、過程及結(jié)論。（對(duì)）

69.為了便于反洗錢工作資料的剛好調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)

盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理。

（錯(cuò)）

70.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資

料。（對(duì)）

71.中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、

中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對(duì)）

72.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給

國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

73.我國最高立法機(jī)關(guān)2024年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主

義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對(duì)）

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存

的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）

進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部限制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在須要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)平安的保障基礎(chǔ)

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理

念引入反洗錢工作。

A.2024年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人懇求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金

額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證

件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)

系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動(dòng)特殊工作組秘書處設(shè)在（A）

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶

沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）

A.接著為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特殊工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2024

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)峻的，國務(wù)院反洗錢

行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)干脆負(fù)

責(zé)的（C）賜予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員

D.其他干脆責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）o

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地駕馭本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺可疑線索，有效限制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理供應(yīng)依據(jù)

n.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融

資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自其他國家（地

區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》

（銀發(fā)[2024]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指

導(dǎo)反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的

履職要求，以下說法不正確的是（D）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程,

有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D.對(duì)于客戶打算開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)覺或有合理

理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不須要提交可疑交易

13.下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C親密協(xié)作

D主動(dòng)主動(dòng)

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)

注客戶的交易狀況，剛好提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息

進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以依據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與

外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監(jiān)會(huì)

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)分是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會(huì)危害的大小不同

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)

限制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融

機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部限制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理

念引入反洗錢工作

A.2024年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.T解你的客戶

23.西方七國集團(tuán)確定成立金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)是在哪一年

(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)托付其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工

作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C),并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動(dòng)特殊工作組目前接受的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通

過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部限制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,

從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)當(dāng)包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前限制

C.事后監(jiān)督

D.事后訂正

27.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2024

D.2024

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)托付其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工

作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作擔(dān)當(dāng)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.托付機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和托付機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國

反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2024年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

31.(C)年，聯(lián)合國安理睬通過1617號(hào)決議，敦促各成員國全面執(zhí)

行“反洗錢與反恐怖融資建議二

A.2000年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級(jí)

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于

(C)

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

34.體現(xiàn)“內(nèi)部限制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消退洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部限制制度的動(dòng)身地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的限制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.托付金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在托付協(xié)議中

明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣揚(yáng)培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要實(shí)行三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下

哪一項(xiàng)（C）

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布

A.2024

B.2024

C.2024

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)依據(jù)（B）方法，確定實(shí)行客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部限制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注

可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門實(shí)行的臨

時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以實(shí)行。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部限制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）

A.經(jīng)營管理

B.風(fēng)險(xiǎn)限制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2024

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最聞名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國

立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報(bào)告

D.最佳實(shí)踐報(bào)告

51.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

53.依據(jù)法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法賜予行政懲罰。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)峻的，可以處二十萬元以上五

十萬元以下罰款（C）

A.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

C.未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D.未依據(jù)規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗(yàn)證性

56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A.反洗錢內(nèi)限制度

B.客戶身份識(shí)別制度

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必需是有意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賜予反洗錢只能

A.1998

B.2024

C.2024

D.2024

59.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤

的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)

補(bǔ)正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對(duì)可疑類客戶實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)限制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）o

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別

客戶身份，并依據(jù)本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)

監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作支配

應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)實(shí)行（C）的風(fēng)

險(xiǎn)限制措施

A.適當(dāng)

B.簡化

C.強(qiáng)化

D.肯定

62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括(D)

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門

63.國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是(D)

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的(A)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）

A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異樣交易分析等反洗錢工作的

主觀記錄和資料

C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評(píng)估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得舉薦的

反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作供

應(yīng)范本。

A.反洗錢建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報(bào)告

D.最佳實(shí)踐報(bào)告

68.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.干脆關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C.不須要對(duì)客戶保密

D.避開犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)限制措施

69.聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2024年

D.2024年

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）依據(jù)客戶盡職調(diào)查狀況，剛好調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),

確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或限制客戶的自然人，以

及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最

終有效限制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)托付人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是(A)

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

74.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是(B)o

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)

75.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)

(A)

A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B.只提交大額交易報(bào)告

C.只提交可疑交易報(bào)告

D.兩個(gè)報(bào)告均不須要提交

76.在仔細(xì)履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審

核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是(C)原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點(diǎn)識(shí)別

D.審慎性

77.我國于（C）年成為金融行動(dòng)特殊工作組正式成員

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京

召開。

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客

戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共

和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份

識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動(dòng)特殊工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢《四十

項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）

A.1996年

B.2024年

C.2024年

D.2024年

81.依據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是

一項(xiàng)（C）義務(wù)

A.應(yīng)盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）

A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信

譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、

所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.有意殺人罪

85.托付金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在托付協(xié)議中明確

雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間供應(yīng)必要的幫助，相應(yīng)實(shí)行有效的

客戶身份識(shí)別措施

A.反洗錢

B.識(shí)別客戶身份

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶交易資料保存

86.以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）

A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)限制度建立、執(zhí)行落實(shí)狀

況進(jìn)行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)限制度狀況開展自查

D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)限制落實(shí)狀況實(shí)施外部監(jiān)

督檢查

87.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本

身份信息及其真實(shí)性、精確性和完整性來衡量屬于（A）o

A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

88.建立反洗錢內(nèi)部限制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.防衛(wèi)外部監(jiān)管

C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理

D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是(D)

A.金融機(jī)構(gòu)假如未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期

改正

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派

出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C.未依據(jù)規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門

或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改

正

90.金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建

議》是在哪一年(B)

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自于其他國家

（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息溝通的說法錯(cuò)誤的是（C）

A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種

信息

B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使全部員工了解自己在內(nèi)部限制體系中的職責(zé)和作用

103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)

則是在哪一年（B）

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

105.金融行動(dòng)特殊工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在

(B)

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由(A)發(fā)布。

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

107.可疑交易報(bào)告通常不包括(D)

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)覺的任何可疑行為

D.幫助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

108.國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年

(A)o

A.1988

B.1992

C.2024

D.2024

109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括（B）o

A.全面性

B.間歇性

C.持續(xù)性

D.保密性

112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身

份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易狀況，剛好提示客戶

更新資料信息

A.資金來源

B.經(jīng)濟(jì)狀況

C.經(jīng)營活動(dòng)

D.資金用途

H3.FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

H4.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)

和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行

法》規(guī)定未包含（D）

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行

為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。

A.2024

B.2024

C.2024

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

118.金融行動(dòng)特殊工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)的依

據(jù)是（D）

A.40+9項(xiàng)建議

B.40+8項(xiàng)建議

C.40條建議

D.新40條建議

119.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評(píng)估的頻

率是（C）

A.至少每季度評(píng)估一次

B.至少每半年評(píng)估一次

C.至少每年評(píng)估一次

D.至少每兩年評(píng)估一次

120.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在托付第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，托付協(xié)議中應(yīng)包

含的內(nèi)容（B）

A.雙方不能相互透露客戶信息

B.確?？呻S時(shí)獲得客戶完整的身份資料和身份基本信息

C.雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)

D.不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R(shí)別措施

121,因基本生活支出以及其他特殊緣由須要運(yùn)用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)

全部人、限制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，

受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在受到申

請(qǐng)之日內(nèi)（30日）內(nèi)進(jìn)行審查處理。

122.以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理

方法》新增的適用對(duì)象（D）

A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

B.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

D.小額貸款公司

123.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息平安備份制度，實(shí)行（多

介質(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的平安、

精確、完整。

124.客戶身份識(shí)別差異性原則是指（依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度安排資源）

125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（紙質(zhì)檔案）

三、多選題

1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大

B.行為方式更為多樣

C.主觀要件適當(dāng)放寬

D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲

2.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）

A.愛護(hù)商業(yè)隱私

B.愛護(hù)個(gè)人隱私

C.妥當(dāng)保存客戶身份識(shí)別過程中獲得的客戶身份信息

D.妥當(dāng)保存客戶身份識(shí)別過程中獲得的交易信息

3.利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗

錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征

(ABCD)

A.有嚴(yán)格的銀行保密法

B.有嚴(yán)格的公司保密法

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的公司法

4.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部限制

制度的要求

C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部限制

制度方案

D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

5.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有(AB)

A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理睬發(fā)布的

制裁或關(guān)注名單

B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶

C,非盈利性事業(yè)單位

D.自然人客戶

6.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)

A.客戶接受政策(包括記錄保存)

B.驗(yàn)證客戶身份

C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

7.以下說法正確的有(ABCD)

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)協(xié)作中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查

工作

B.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)作反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)照實(shí)供應(yīng)有關(guān)反洗錢

工作資料和客戶身份信息及交易狀況

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲得的信息

數(shù)據(jù)予以保密

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)作中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易

等工作中獲得的信息數(shù)據(jù)予以保密

8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保存管理方法》是中國人們銀行會(huì)同(ABC)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.國家外匯管理局

9.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)

A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約

B.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

10.金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四

十項(xiàng)建議》，要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括(ABCD)

A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部限制制度

B.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)

D.履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)

H.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是(ABCD)

A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行

為

B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可

能知道是犯罪所得贓款

C.通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢

義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利(AB)

A.行政懲罰權(quán)

B.建議處分權(quán)

C.責(zé)令停業(yè)整頓

D.吊銷經(jīng)營許可證

13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序干脆

定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)(ABCD)

A.在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過肯定限額

B.客戶為非居民，或者運(yùn)用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

C.客戶涉及可疑交易報(bào)告

D.客戶托付非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保

險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

14.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度須要考慮的客戶的因素

有(ABCD)

A.地域

B.業(yè)務(wù)

C.行業(yè)

D.是否為外國政要

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵

循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特

征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，實(shí)行相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易

目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際限制客戶的(A)和交易的(D)

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.實(shí)際受益人

16.上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義

包括(ABCD)

A.通過對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢須要關(guān)注的行

業(yè)、區(qū)域和交易種類等

B.通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利

于確定可疑交易是否的確涉嫌犯罪

C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以供應(yīng)資金去向的有關(guān)線索

D.通過對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)

覺涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索

17.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)

A.亞太反洗錢組織

B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)

C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D.西非政府間反洗錢工作組

18.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)行簡化的客戶盡責(zé)調(diào)

查及其他風(fēng)險(xiǎn)限制措施，包括(ABCD)

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)

系

B.在風(fēng)險(xiǎn)可控狀況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推想交易目的和

交易性質(zhì)

C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度

19.聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)

A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫

B.毒品限制支配

C.犯罪限制支配

D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)

20.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括

(BCD)

A.信用等級(jí)

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括(ABCD)

A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制

B.案件聯(lián)合督辦制度

C.情報(bào)定期會(huì)商制度

D.信息共享制度

22.某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部

是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于

這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)

A.二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難

B.職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

C.要滿意反洗錢工作須要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部

門

D.要滿意反洗錢工作須要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門

23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次

(ABD)

A.立法機(jī)關(guān)制定的特地反洗錢法律

B.由政府或者政府部門依據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C.由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和方法

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指引

24.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)

A.成立空殼公司

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C.貨幣走私

D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢

25.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報(bào)告(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募

集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐

怖活動(dòng)犯罪供應(yīng)或者企圖供應(yīng)資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、

管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動(dòng)人員的

26.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)

A.利用銀行洗錢

B.通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

C.利用期貨、期權(quán)洗錢

D.通過買賣彩票和獎(jiǎng)券

28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)

A.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

B.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間

C.制定詳細(xì)監(jiān)督檢查的實(shí)施方案

D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告

29.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括(ABCD)

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合

C.持續(xù)性

D.保密性

30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)

A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重

B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展

D.工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器

擴(kuò)散

31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)

A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照

B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證

D.稅務(wù)登記證

32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行的客戶盡職調(diào)查措施包括

(ABCD)

A.識(shí)別客戶身份，并利用牢靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)

客戶身份

B.識(shí)別受益全部人身份，并實(shí)行合理措施核實(shí)受益全部人身份，使金

融機(jī)構(gòu)充分了解收益全部人

C.了解并視狀況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系實(shí)行持續(xù)的盡職調(diào)查

33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)

A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.代表國家開展反洗錢國際合作

34.金融行動(dòng)特殊工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)(ABC)

A向全球全部國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)

B.在金融行動(dòng)特殊工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議

C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施

D.對(duì)成員國開展互評(píng)估活動(dòng)

35.金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在對(duì)阻擋犯罪收入和支持恐怖主義資

金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)覺并報(bào)告方面進(jìn)行有

效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些詳細(xì)內(nèi)容()

A.監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配

的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，實(shí)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理

措施

B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗

錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯

罪資產(chǎn)的行動(dòng)

D.防止濫用法人和法律支配進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順

當(dāng)獲得其受益全部信息

37.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行

業(yè)的金融機(jī)構(gòu)

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)

測分別的狀態(tài)

C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部限制制度、客戶身份識(shí)別制度、

履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗

錢義務(wù)進(jìn)行了更為清晰和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

38.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有(ABCD)

A.聯(lián)合國

B.世界銀行

C.國際刑警組織

D.FATF

39.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)限制度建設(shè)方面的做

法正確的有(ABC)

A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)

B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許實(shí)行簡化措施

C.假如金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，則不允許實(shí)行

簡化措施

D.假如金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，

則允許實(shí)行簡化措施

40.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的

主要情形包括(ABCD)

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份

證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異樣的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

41、金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在2024年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)

建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

B、反洗錢

C飯恐怖融資

D、打擊稅務(wù)犯罪

42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必需開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序

(ABD)

A、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品

C、政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品

43、2024年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律

若干問題的說明》，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)

A、沒有正值理由，通過非法途徑幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

B、沒有正值理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的

C、沒有正值理由，幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手

續(xù)費(fèi)”的

D、沒有正值理由，幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在

不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他干脆或間接向恐怖

主義活動(dòng)供應(yīng)資助的問題。(ABC)

A.1267號(hào)

B.1373號(hào)

C.1390號(hào)

D.1268號(hào)

45.2024年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》(2024-2025),提

出了2024-2025年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括(ABCD)

A.在2024年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障

國家利益和經(jīng)濟(jì)平安

46.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢

行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)

A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

47.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)須要留存的證件包

括(ABC)

A.投保人有效身份證復(fù)印件

B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)

A.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度，由國務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改

正。

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出

機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)I,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改

正。

49.一個(gè)典型、完整的洗錢過程包括(ABC)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有(ABCD)

A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作

B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)覺、分析、審核及上報(bào)的工

作流程

C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程

D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報(bào)告流程

51.客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括(ABCD)

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

B.完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)

登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)

活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。

C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件

52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

53.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有(ACD)

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地駕馭本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺可疑線索，有效限制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理供應(yīng)依據(jù)

55.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反

洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)(ABCD)

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B.制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢

規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

56.金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四

十項(xiàng)建議》，包括(ABCD)

A.要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)峻犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B.要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管

C.要求各國政府建立金融情報(bào)中心

D.要求各國進(jìn)行反洗錢國際合作

57.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（ABCD）

A.客戶特性

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

58.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（ACD）

A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務(wù)類型

D.是否為外國政要

59.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部限制

制度的要求

C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部限制

制度方案

D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

60.針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度的狀況，（ABCD）負(fù)有

反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.保監(jiān)會(huì)

62.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部限制制度要達(dá)到(AD)

A.覆蓋范圍全面

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內(nèi)容全面

63.《金融行動(dòng)特殊工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)

查措施有(ABCD)

A.確立客戶身份并利用牢靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證

客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)

明白受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)接受合理的

措施了解該客戶的全部權(quán)和限制權(quán)結(jié)構(gòu)

C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持

續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀

況的相識(shí)

64.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面狀況,

衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻?/p>

風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括(ABCD)

A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類

C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡

D.非自然人客戶的股權(quán)或限制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間

65.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法正確的有(ABC)

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部限制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注

的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

66.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)實(shí)行哪些風(fēng)險(xiǎn)限制措施(BCD)

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別

客戶身份，并依據(jù)本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)

監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

68.人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)須要留存的證

件包括（ABC）

A.投保人有效身份證復(fù)印件

B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

70.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)行簡化的客戶盡職調(diào)查

及其他風(fēng)險(xiǎn)限制措施，包括（ACD錯(cuò)誤，ABCD?）：

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系

B.在風(fēng)險(xiǎn)可控狀況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推想交易目的和交

易性質(zhì)

C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度

80.反洗錢的目標(biāo)包括（BCD錯(cuò)誤，試試BC?）

A.洗錢刑事犯罪化

B.建立有效的洗錢防范機(jī)制

C.增加金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融機(jī)構(gòu)抵擋洗錢風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力

D.維護(hù)國家切身利益

81.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（BCD）

A.客戶性別

B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家

C.行業(yè)類型

D.是否為外國政要

82.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可實(shí)行（ABCD）等措施識(shí)別客戶

身份

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件

B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

83.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)(ABCD)原則，妥當(dāng)保存客戶身份資料和

交易記錄。

A.平安

B.精確

C.完整

D.保密

84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)

A.助長更嚴(yán)峻和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)

B.減弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果

C.助長和滋生腐敗

D.影響金融市場的穩(wěn)定

85.請(qǐng)問下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部限制負(fù)有責(zé)任的有

(ABCD)

A.公司總經(jīng)理

B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理

C.反洗錢主管部門經(jīng)理

D.反洗錢詳細(xì)工作人員

86.客戶身份識(shí)別制度由（ABCD）制定

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國保監(jiān)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

87.金融行動(dòng)特殊工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評(píng)估的干脆目

標(biāo)，包括以下哪些方面（ABC）

A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，

或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)覺并報(bào)告

C.發(fā)覺和遏制洗錢和恐怖融資威逼，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資

產(chǎn)和非法收益

D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿意FATF要求

88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）

A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類

型的相識(shí)

B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的狀況

C.向成員國供應(yīng)技術(shù)支持

D.評(píng)估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)狀況

89.保險(xiǎn)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)要素可從以下哪些角度進(jìn)行評(píng)估（BCD）

A.金融行業(yè)

B.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）

C.與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、

身邊工作人員

D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度

90.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對(duì)締約國反洗錢工作制度提出了要求

(ABCD)

A.《聯(lián)