2024年主管資格認定考試練習測試卷

2024年主管資格認定考試練習測試卷單選題（總共40題）1.根據(jù)法律文書無法準確判斷是否犯罪嫌疑人的，“是否為涉嫌犯罪人員”字段選填（）。(1分)A、是B、否C、未告知答案：C解析：

暫無解析2.國庫集中支付業(yè)務退款應直接退付至（），對于日終無法辦理退庫的，各行應按當?shù)刎斦鴰觳块T認可的方式（例如：部分地區(qū)允許將退款留存在零余額賬戶中并報備人民銀行國庫部門；部分地區(qū)要求將退款計入“待結(jié)算財政款項”科目下退款專戶）規(guī)范進行會計處理。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、零余額賬戶答案：D解析：

暫無解析3.先開戶后核實，在賬戶開立前無法完成上門核實的，可由柜面先行開立賬戶，生成賬戶為()狀態(tài)，暫無法辦理支付結(jié)算業(yè)務。待完成上門核實、盡職調(diào)查后，將影像資料提供至柜臺，由柜面完成賬戶激活，賬戶即可進行正常支付結(jié)算。(1分)A、已激活B、未激活C、待激活答案：C解析：

暫無解析4.智慧柜臺為客戶自助業(yè)務辦理渠道，客戶操作工程應由網(wǎng)點人員進行指導，（）代替客戶進行操作(1分)A、只有客戶本人操作困難時才可以B、但不得以任何形式C、當客戶要求我行員工代客操作時可以D、可以根據(jù)具體情況適時答案：B解析：

暫無解析5.單位賬戶業(yè)務標準化服務流程中九步曲“預填單”的責任人為：（）(1分)A、客服人員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、會計經(jīng)理答案：C解析：

暫無解析6.各網(wǎng)點需將清分后的第五套人民幣（）回籠完整券，通過點鈔機或清分機進行分版，保證每一捆上繳現(xiàn)金為同一版別。(1分)A、20元B、50元C、100元D、以上答案都對答案：C解析：

暫無解析7.代保管物品保管人員每（）至少進行1次代保管物品的盤庫檢查。(1分)A、周B、月C、季D、年答案：A解析：

暫無解析8.柜面用戶新增短信認證方式，同時取消（）認證方式。(1分)A、指紋B、刷卡C、密碼答案：C解析：

暫無解析9.反假貨幣培訓線下面授培訓時長不少于（）小時。(1分)A、3B、6C、10D、20答案：B解析：

暫無解析10.我行ORTA系統(tǒng)（運營再審核及交易分析系統(tǒng)）中設有對公賬戶可疑交易模型，能夠在可疑交易發(fā)生的（）日生成可疑交易預警。(1分)A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：B解析：

暫無解析11.因人民銀行調(diào)整部分支付業(yè)務金額上限，自2019年12月1日起，人民銀行對小額及網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費標準進行了調(diào)整，以下說法正確的是（）(1分)A、單筆金額5萬（含）以下業(yè)務，按照原小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費標準執(zhí)行。B、單筆金額20萬（含）以下業(yè)務，按照原小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費標準執(zhí)行。C、單筆金額50萬（含）以下業(yè)務，按照原小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費標準執(zhí)行。D、單筆金額5萬以上業(yè)務，按照大額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費標準執(zhí)行。答案：B解析：

暫無解析12.造價在（）以下的工程建設項目，可不通過專用賬戶支付農(nóng)民工工資，結(jié)合實際采取其他方式切實保障農(nóng)民工工資支付。(1分)A、100萬元B、200萬元C、300萬元D、500萬元答案：C解析：

暫無解析13.現(xiàn)金中心及各網(wǎng)點應按照（）的原則，通過銀行行內(nèi)調(diào)劑、銀行之間調(diào)劑和銀行企業(yè)之間調(diào)劑的方式相結(jié)合，促進硬幣的余缺調(diào)劑和循環(huán)使用。(1分)A、先行外后行內(nèi)B、先行內(nèi)后行外C、先企業(yè)后銀行D、先網(wǎng)點后分行答案：B解析：

暫無解析14.不宜流通人民幣（）是指外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，變色變形，圖案模糊，尺寸、重量發(fā)生變化，影響正常流通的人民幣（）。判定要點包括污漬、脫墨、皺折、碳化、變形、缺失、粘貼、撕裂、拼接、涂寫臟污、綿軟。(1分)A、紙幣、紙幣B、紙幣、硬幣C、硬幣、硬幣答案：A解析：

暫無解析15.如為反洗錢（）風險客戶，提示“該客戶為反洗錢（）風險客戶，請核實客戶信息后再辦理業(yè)務“，強制留存客戶影像及聯(lián)網(wǎng)核查，并由客戶柜外清確認客戶信息9要素后方可繼續(xù)辦理業(yè)務。(1分)A、高風險高風險B、高/較高風險高/較高風險C、較高風險較高風險D、中高風險中高風險答案：B解析：

暫無解析16.為便利群眾辦理存款繼承，我行進一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中對于提取申請人的范圍，下列表述正確的是（）(1分)A、已故存款人的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人B、已故存款人的配偶、子女、父母，或者受遺贈人C、已故存款人的配偶、子女、父母D、已故存款人的公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人答案：A解析：

暫無解析17.辦理企業(yè)客戶基本存款賬戶、臨時存款賬戶開立，應至遲于開戶（）日賬戶管理系統(tǒng)關閉前，向當?shù)厝嗣胥y行備案。(1分)A、次日B、當日C、2個工作日D、5個工作日答案：B解析：

暫無解析18.各網(wǎng)點限刻（）枚“假幣”印章(1分)A、1B、2C、3D、不限答案：B解析：

暫無解析19.如開戶時，客戶經(jīng)理因故未將上門照片、相關審批交至柜面，或未完成盡職調(diào)查，柜面可按照“盡調(diào)未完成”先行開立待激活賬戶，并告知客戶經(jīng)理，后續(xù)客戶經(jīng)理需于（）工作日內(nèi)完成相關手續(xù)交至柜面。(1分)A、2個B、3個C、5個D、10個答案：B解析：

暫無解析20.在工作中接受的涉及金融消費者姓名、證件號、銀行卡號、手機號、電話號、詳細聯(lián)系地址等敏感信息的電子數(shù)據(jù)或文件資料，存儲應滿足國家法律法規(guī)與行業(yè)主管部門的有關規(guī)定要求，符合金融消費者授權(quán)使用的目的所需的最短時間要求，超過該時限后，應立即進行刪除銷毀。對于規(guī)定中未明確使用和存儲期限的情況，原則上應在使用后（）內(nèi)刪除銷毀。相關文件在存儲期間應做好保密管理。(1分)A、12小時B、24小時C、36小時D、48小時答案：B解析：

暫無解析21.現(xiàn)金專用人名章應由（）統(tǒng)一刻制。(1分)A、總行B、分行C、支行答案：B解析：

暫無解析22.對于按照銀行業(yè)金融機構(gòu)受理要求進行的現(xiàn)場函證（跟函），銀行業(yè)金融機構(gòu)可以現(xiàn)場辦理后直接交付給（），或在辦理后直接郵寄至銀行詢證函中指定的會計師事務所收件人。(1分)A、被審計單位經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、會計師事務所經(jīng)辦人員D、以上均可以答案：C解析：

暫無解析23.分行取得抵債資產(chǎn)時墊付的應由債務人承擔的稅費，由分行（）負責落實后續(xù)掛賬清理工作（包括催收、計提減值、核銷等）。(1分)A、公司銀行部B、計劃財務部C、法律保全部D、運營管理部答案：C解析：

暫無解析24.因ORTA系統(tǒng)預警被管控的個人銀行結(jié)算賬戶，支持客戶向我行（）提出異議申訴。(1分)A、開戶機構(gòu)B、歸屬機構(gòu)C、全國任一營業(yè)機構(gòu)D、轄內(nèi)任一機構(gòu)答案：C解析：

暫無解析25.以下屬于柜面人員操作“十禁”的是(1分)A、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的憑證、印章、鑰匙、密碼等重要物品交與他人使用，或未經(jīng)審批將憑證、印章帶離營業(yè)場所。B、嚴禁發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)、違紀行為而不及時制止、糾正，繼續(xù)辦理授權(quán)。C、嚴禁現(xiàn)場授權(quán)人員未對客戶身份、業(yè)務處理真實性等進行核實即進行授權(quán)。D、嚴禁未審查業(yè)務影像資料、業(yè)務現(xiàn)場審核意見、交易要素等即進行非現(xiàn)場授權(quán)。答案：A解析：

暫無解析26.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對提取申請人提交的材料進行必要審查，審查時應當盡到（）義務。(1分)A、形式審查B、盡職調(diào)查C、合理謹慎D、以上都不對答案：C解析：

暫無解析27.銀行應于收到詢證函之日起（）個工作日內(nèi)，按照詢證函所記載致送的會計師事務所地址，將回函直接寄往會計師事務所。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無解析28.現(xiàn)金專用人名章樣式為“現(xiàn)金專用+姓名”，規(guī)格為1.4CM*0.8CM，文字為（）。(1分)A、宋體B、仿宋體C、黑體D、楷體答案：A解析：

暫無解析29.支行應嚴格做好各項消費者金融信息保護工作，（）作為支行消費者金融信息保護的第一責任人，會計經(jīng)理應配合支行長開展相關工作，負責在日常運營工作中組織運營人員開展消費者金融信息保護各項工作。(1分)A、支行主管運營行長B、支行長C、分行行長D、分行運營管理部負責人答案：B解析：

暫無解析30.運營條線處理不滿()個人信息，需要具有特定的目的和充分的必要性，并應嚴格遵守相關法律和行政法規(guī)，由其監(jiān)護人代理辦理業(yè)務，審核監(jiān)護人及客戶本人的身份信息，并審核監(jiān)護關系證明文件，處理前應取得未成年人父母或其他監(jiān)護人的單獨同意，按高敏感信息級別處理。(1分)A、十二周歲未成年人B、十四周歲未成年人C、十六周歲未成年人D、十八周歲未成年人答案：B解析：

暫無解析31.如開戶時，客戶經(jīng)理因故未將上門照片、相關審批交至柜面，或未完成盡職調(diào)查，柜面可按照“盡調(diào)未完成”先行開立待激活賬戶，并告知客戶經(jīng)理，后續(xù)客戶經(jīng)理需于（）工作日內(nèi)完成相關手續(xù)交至柜面。(1分)A、2個B、3個C、5個D、10個答案：B解析：

暫無解析32.使用短信認證方式的柜面用戶，在用戶登錄、現(xiàn)場授權(quán)、解鎖等柜面處理環(huán)節(jié)，系統(tǒng)將向其（）發(fā)送短信驗證碼，柜面用戶正確錄入并由系統(tǒng)驗證通過后方可繼續(xù)辦理業(yè)務。(1分)A、預留手機號B、統(tǒng)一身份認證平臺C、名下手機號答案：A解析：

暫無解析33.原則上，對于老年客戶、殘障人士等特殊客戶群體應引導至（）辦理業(yè)務。(1分)A、高柜B、低柜C、智慧柜臺D、高柜或智慧柜臺答案：A解析：

暫無解析34.要保證二代反假子系統(tǒng)中數(shù)據(jù)錄入的準確性，減少業(yè)務差錯和假幣減損業(yè)務。對于系統(tǒng)中的（）類假幣，要逐張核對和維護假幣特征。(1分)A、關注B、普通C、批量收繳D、偽造答案：A解析：

暫無解析35.根據(jù)交易分析時效要求，風險處置措施執(zhí)行應在（）處理完畢并反饋。(1分)A、當日B、當日至遲次日C、兩個工作日D、五個工作日答案：A解析：

暫無解析36.每家網(wǎng)點自行確認（）名運營人員分流至廳堂，作為彈出柜員，同步壓縮1個廳堂柜面窗口。(1分)A、1B、2C、1-2答案：C解析：

暫無解析37.柜面渠道原則上不再使用（）印鑒卡形式的驗印。(1分)A、電子驗印B、紙質(zhì)人工折角比對C、自動驗印D、以上都不對答案：B解析：

暫無解析38.原則上，嚴禁通過郵箱、移動存儲、光盤等方式向行外傳輸消費者金融信息，確因業(yè)務需要通過郵箱向行外傳輸消費者金融信息時，須按《中信銀行企業(yè)外發(fā)郵件數(shù)據(jù)安全管理細則》等相關規(guī)定由（）集中審批，審批信息應備案，加密傳輸，使用后立即清理刪除。(1分)A、信息部B、運管部C、科技運營中心D、零售部答案：C解析：

暫無解析39.（）作為小面額兌換的主辦網(wǎng)點備付量必須為一般網(wǎng)點的（）以上。(1分)A、濱海營業(yè)部兩倍B、分行營業(yè)部兩倍C、自貿(mào)營業(yè)部三倍D、華津支行三倍答案：B解析：

暫無解析40.可彈出柜員屬于運營條線人員，其績效考核按照分行運營條線人員績效考核辦法執(zhí)行，主要采?。ǎ┛己讼嘟Y(jié)合的方式。(1分)A、定量B、定性C、定量和定性答案：C解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.客戶線上變更申請后，根據(jù)客戶上傳證照等相關信息，系統(tǒng)自動與存量信息進行比對，同時篩查（）等內(nèi)容。(1分)A、多戶一人B、一號多人C、反洗錢可疑名單D、紅黃藍顯示答案：ABC解析：

暫無解析2.單位單筆轉(zhuǎn)賬支付折計人民幣1000萬元（含）以上,分別由()進行審批授權(quán)。(1分)A、支行會計經(jīng)理B、分行賬務中心負責人C、支行分管運營工作行領導D、分行運營管理部分管領導答案：ABCD解析：

暫無解析3.人臉信息屬于“生物識別信息”，處理人臉信息應當遵循合法、正當、必要原則，并征得該（）或者（）同意。(1分)A、代理人B、自然人C、監(jiān)護人D、直系親屬答案：BC解析：

暫無解析4.柜面渠道一次性金融服務是指為不在我行開立賬戶的客戶辦理的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金存取、票據(jù)兌付等業(yè)務，對公業(yè)務主要包括(1分)A、現(xiàn)金存入B、現(xiàn)金支取C、繳水、電費、供暖費等D、本|匯票兌付答案：ABC解析：

暫無解析5.柜面系統(tǒng)開展對公即期結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務的柜面系統(tǒng)是指我行由柜面人員使用，為()提供柜面金融服務的信息系統(tǒng)。(1分)A、個人B、單位客戶C、有權(quán)機關D、其他答案：ABC解析：

暫無解析6.賬戶余額信息不符的，應由客戶編制余額調(diào)節(jié)表。對于客戶反饋的未達賬項等不符信息，銀企對賬管理員應于（）工作日內(nèi)完成查詢與確認，涉及賬務調(diào)整的，應于（）工作日內(nèi)完成。(1分)A、三個B、五個C、七個D、十個答案：AB解析：

暫無解析7.消費者金融信息的處理包括對相關信息進行（）加工、傳輸、提供、公開、銷毀等。(1分)A、收集B、存儲C、使用D、刪除答案：ABCD解析：

暫無解析8.關于新建商品房預售資金監(jiān)管賬戶司法扣劃的說法正確的是：（）(1分)A、如遇有關部門到各開戶網(wǎng)點對監(jiān)管賬戶執(zhí)行凍結(jié)、扣劃時，各開戶網(wǎng)點應及時向司法機關工作人員說明新建商品房預售資金及監(jiān)管賬戶的性質(zhì)，并及時通知資金監(jiān)管部門。B、如遇強制執(zhí)行的，應及時通知公司銀行部經(jīng)辦人員，并將協(xié)助扣劃或凍結(jié)存款通知書、法院裁定書、執(zhí)法經(jīng)辦人員工作證、執(zhí)行公務工作證等司法文件及開戶網(wǎng)點辦理業(yè)務的特種轉(zhuǎn)賬憑證、業(yè)務憑證/客戶回單等資料復印件第一時間送至公司銀行部經(jīng)辦人員C、有關部門扣劃監(jiān)管賬戶資金的，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應當用自有資金補足，尚未補足前暫停預售資金撥付D、以上都不對答案：ABC解析：

暫無解析9.款箱寄庫操作流程變化包括（）。(1分)A、“交接憑證”上取消加蓋“款箱出入庫專用章”B、交接憑證”上的全部要素改為機打模式，各及機構(gòu)應按照分行統(tǒng)一下發(fā)的打印模版進行憑證的打印填寫C、暫時保留“款箱出入庫交接登記簿”，在執(zhí)行現(xiàn)行登記規(guī)定的同時，需在“交接憑證”上由網(wǎng)點、金庫、押運在不同環(huán)節(jié)進行簽字D、“交接憑證”目前僅適用于分行各級機構(gòu)與寄庫行間的寄庫工作答案：ABCD解析：

暫無解析10.為進一步規(guī)范柜面業(yè)務處理，防范因應用人臉識別技術不當導致的（），按照法律法規(guī)，總行對柜面渠道身份證件信息核驗過程中人臉識別功能進行優(yōu)化。(1分)A、法律風險B、聲譽風險C、輿情風險D、操作風險答案：AB解析：

暫無解析11.在優(yōu)化營商環(huán)境相關事項工作中，向客戶公開公示內(nèi)容包括：（）。(1分)A、賬戶使用范圍B、賬戶服務標準C、賬戶辦理時限D(zhuǎn)、賬戶資費標準答案：BCD解析：

暫無解析12.存款業(yè)務人工結(jié)息執(zhí)行《關于明確存款業(yè)務人工結(jié)息相關事項的通知》有關規(guī)定：運營操作原因?qū)е碌?，由?jīng)辦機構(gòu)撰寫情況說明，經(jīng)（）審批，報（）進行審批授權(quán)。(1分)A、支行長B、分行運營管理部負責人C、分行運營管理部分管領導D、總行運營管理部答案：BD解析：

暫無解析13.在實際業(yè)務中，聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致時，協(xié)助客戶填報的“聯(lián)網(wǎng)核查問題數(shù)據(jù)處理情況明細表”，由（）匯總后報（），最終由（）審核修改。(1分)A、商業(yè)銀行支行B、商業(yè)銀行分行C、商業(yè)銀行總行D、人民銀行天津分行E、公安部答案：BDE解析：

暫無解析14.我行協(xié)助有權(quán)機關執(zhí)行工作應當遵循以下原則：（）(1分)A、依法合規(guī)原則B、高效協(xié)作原則C、信息保密原則D、不損害銀行自身和客戶合法權(quán)益原則答案：ABCD解析：

暫無解析15.根據(jù)關于加強人民幣銀行結(jié)算賬戶分類分級管理工作的通知，分類標準命中以下哪些情況，客戶屬于“灰名單”級別。(1分)A、一人多戶B、一號多人C、支票停售名單D、支票限售名單E、通過賬戶全生命周期相關風險監(jiān)測系統(tǒng)排查出的風險賬戶答案：ABCDE解析：

暫無解析16.現(xiàn)金收入應（）、現(xiàn)金付出應（）、現(xiàn)金兌換應（）。(1分)A、先收款后記賬B、先記賬后收款C、先付款后記賬D、先記賬后付款E、先收款后兌付F、先兌付后收款答案：ADE解析：

暫無解析17.ORTA處置賬戶解除監(jiān)管個人賬戶風險管理個人賬戶存在小額試探性交易(1分)A、核實客戶身份B、排查可疑情況C、與客戶講解相關知識揭示風險D、與客戶講解相關知識揭示風險答案：ABCD解析：

暫無解析18.單位大額存單購買交易完成后，（）、法定代表人/單位負責人身份證件復印件、經(jīng)辦人身份證件復印件、授權(quán)書等隨當日傳票裝訂。(1分)A、轉(zhuǎn)賬支票B、進賬單或付款通知書C、開戶證實書第二聯(lián)D、開戶申請書E、經(jīng)辦人身份證件復印件（通過上門服務取得資料時留存）答案：ABCDE解析：

暫無解析19.各行應強化金融消費者權(quán)益保護意識，在提供賬戶服務過程中充分保障消費者的（）等合法權(quán)益。(1分)A、受尊重權(quán)B、公平交易權(quán)C、自主選擇權(quán)D、知情權(quán)E、信息安全權(quán)答案：ABCDE解析：

暫無解析20.各分行應對所有現(xiàn)金從業(yè)人員反假工作技能的開展日常檢驗，通過（）等方式檢驗現(xiàn)金從業(yè)人員防偽辨假實操水平(1分)A、集中考核B、飛行檢查C、抽查暗訪D、錄像檢查答案：ABC解析：

暫無解析21.《中信銀行單位客戶信息查詢申請書》應加蓋（）(1分)A、經(jīng)辦人員簽章B、公章C、預留財務印鑒D、法人章答案：BC解析：

暫無解析22.銀企對賬系統(tǒng)生成“待管控連續(xù)不對賬客戶賬戶清單”，銀企對賬管理人員應及時將其轉(zhuǎn)知（）進行甄別(1分)A、簽約管理行B、開戶經(jīng)營機構(gòu)C、管戶經(jīng)營機構(gòu)D、分行單位客戶管理部門答案：ABCD解析：

暫無解析23.關于定期對收繳假幣進行盤查，以下說法正確的是(1分)A、庫管柜員應每日盤查本機構(gòu)庫存假幣B、會計經(jīng)理應每周盤查本機構(gòu)庫存假幣C、會計經(jīng)理應于每月上繳分行前至少盤查一次本機構(gòu)庫存假幣D、分行金庫經(jīng)理每周至少盤查一次分行庫存假幣E、分行運營管理部負責人應于每月解繳人行前至少盤查一次分行庫存假幣答案：ACDE解析：

暫無解析24.與客戶首次建立業(yè)務關系時，在什么情形下應拒絕辦理？(1分)A、對客戶存在不配合客戶身份識別的B、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符、運營風險事件預警提示存在出租出售賬戶等違法行為或存在可疑風險特征、經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動的C、拒絕提供身份證件，提交過期證件、虛假身份證件，或冒用他人身份證件的D、識別到客戶或其法定代表人/單位負責人、財務負責人、開戶業(yè)務經(jīng)辦人等被列入制裁名單、恐怖融資名單及其它限制類名單的E、發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌洗錢、金融欺詐、腐敗、逃稅、販毒等其他嚴重違法行為的F、客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全且無法補充提供，導致我行無法進行客戶身份識別工作的答案：ABCDEF解析：

暫無解析25.電子對賬，是指我行通過銀企對賬系統(tǒng)向客戶發(fā)送電子余額對賬單，由客戶通過（）等電子渠道確認并反饋我行的銀企對賬方式。(1分)A、易企對B、企業(yè)網(wǎng)銀C、企業(yè)手機銀行D、金融同業(yè)+平臺答案：ABCD解析：

暫無解析26.網(wǎng)點如遇采用跟函形式的，應核對跟函會計師身份，留存（）。(1分)A、跟函會計師工作證復印件B、詢證函回函接收介紹信原件C、跟函會計師有效身份證件復印件D、對身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查答案：ABCD解析：

暫無解析27.我行中間業(yè)務服務價格的定價方式中，實施政府指導價的服務項目、基準價格和浮動幅度由（）價格主管部門會同（）制定和調(diào)整，各級機構(gòu)須嚴格遵守政府指導價和政府定價的相關規(guī)定，不得擅自制定與調(diào)整。(1分)A、國務院B、財政部C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行答案：AC解析：

暫無解析28.掛賬申請部門應明確（），并經(jīng)有權(quán)人審批后提交至賬務處理部門。(1分)A、掛賬原因B、掛賬金額C、掛賬清理計劃D、清理責任部門E、清理責任人F、預計清理完成時間答案：ABCDEF解析：

暫無解析29.根據(jù)現(xiàn)金出納業(yè)務原則，以下做法錯誤的是（）(1分)A、某現(xiàn)金柜員A辦理收款業(yè)務200萬，由于收款金額較大，在清點過程中可以由B柜員協(xié)助拿離柜臺打捆再迅速拿回來。B、某現(xiàn)金柜員為客戶A辦理開卡及存款業(yè)務，后面一位客戶B非常著急要辦理現(xiàn)金兌換，柜員隨即為后面的客戶兌換了一張現(xiàn)金。C、客戶辦理大額存現(xiàn)，請客戶同意后，柜員使用清分機在客戶視線內(nèi)為客戶按捆清點。D、對于客戶因各種原因在未離柜情況下交回柜員剛支付的現(xiàn)金，柜員無需再當面清點兩遍。答案：ABD解析：

暫無解析30.對于客戶堅持辦理現(xiàn)金支取后，又要求現(xiàn)場存入其本人其他賬戶或他人賬戶的以及現(xiàn)場將現(xiàn)金轉(zhuǎn)交他人并要求存入賬戶的，應嚴格按照現(xiàn)金運營業(yè)務管理要求進行現(xiàn)金實物收付、清分操作，并對該客戶開展盡職調(diào)查，核實客戶資金（）。(1分)A、流水B、來源C、去向D、用途答案：BCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.為規(guī)范保證金出賬審批手續(xù)、精簡指令憑證，分行辦理保證金出賬應填制“中信銀行保證金解凍/出賬/銷戶通知書”該憑證一式一聯(lián)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.網(wǎng)點辦理開具《認定證明》，請人民銀行天津分行出具《鑒定書》的殘損幣兌換業(yè)務，應在開具《認定證明》前向分行運營管理部現(xiàn)金中心報備。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.920201核準類單位賬戶激活，增加錄入開戶許可證發(fā)證國家和地區(qū)、發(fā)證機構(gòu)、發(fā)證地區(qū)代碼、證件截止日期等字段，交易成功后同步更新客戶信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.對于暫無需使用的受理戳記，可以不上繳至分行由支行保管。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.中國人民銀行天津分行及其分支機構(gòu)自殘損幣持有人申請日起5日內(nèi)做出鑒定并出具《鑒定書》(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.合規(guī)部負責組織對可疑客戶洗錢風險進行排查，做好日常涉賭涉詐交易監(jiān)測工作，并結(jié)合分行各部門風險排查結(jié)，視情況基于“合理懷疑”理由報送可疑交易報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.單位客戶通過微信公眾號或登錄我行門戶網(wǎng)站，發(fā)起單位賬戶變更申請并預審通過后，相關系統(tǒng)將客戶申請信息及大數(shù)據(jù)篩查結(jié)果推送至對公CRM系統(tǒng)，對于變更事項篩查無異常的，系統(tǒng)自動完成盡職調(diào)查，無需人工處理；(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.網(wǎng)點經(jīng)辦柜員開戶身份核實，需對經(jīng)辦人、法人（如法人親臨）通過“01300聯(lián)網(wǎng)核查”交易進行現(xiàn)場核實（含人臉識別）；對親臨柜面開戶法人進行“這個賬戶開立是您實際需要嗎”“開立賬戶用途是什么”、“賬戶開立是用于企業(yè)經(jīng)營使用嗎？”等問題并提示“賬戶開立后如進行網(wǎng)絡詐騙、賭博或賬戶買賣等違法行為將會承擔嚴重的法律后果”。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.客戶經(jīng)理可僅根據(jù)企業(yè)注冊資金為依據(jù)，作為核定企業(yè)網(wǎng)銀限額的參考依據(jù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.現(xiàn)金柜員尾箱中“已清分”款項與“未清分”款項可以混裝。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.天津分行款箱出（入）庫交接憑證技術變化增加了防偽水印及防偽印記。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.網(wǎng)點人員能夠準確應對相關業(yè)務咨詢，并確保同一地區(qū)不同網(wǎng)點針對包括但不限于開戶預約、開戶資料、資費標準、盡職調(diào)查手續(xù)（是否必須先上門核實）、辦理時限、賬戶啟用時限（是否即開即用等）、電子銀行轉(zhuǎn)賬限額等的解釋口徑嚴格一致。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.如業(yè)務經(jīng)辦人未在我行建立個人客戶號，則需通過柜面業(yè)務系統(tǒng)登記客戶姓名、性別、國籍、身份證件種類及號碼等信息(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.人民法院可依法對農(nóng)民工工資專用賬戶或工資保證金賬戶采取預凍結(jié)措施，在工程完工且未拖欠農(nóng)民工工資，人社行政部門按規(guī)定解除對上述兩類賬戶的監(jiān)管后，預凍結(jié)措施自動轉(zhuǎn)為凍結(jié)措施，并可依法劃撥剩余資金。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.如經(jīng)火燒的殘損幣剔除火燒部分面積，其余部分屬于普通殘損程度且殘留部分仍屬于全額兌換標準的,按照特殊殘損幣辦理兌換。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.商業(yè)銀行可以自行開立、變更和撤銷零余額賬戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析17.銀行應當著力提升消費者開戶服務體驗。采取在線預約、在線填單、合并單證等措施，提高線上線下辦理方式協(xié)調(diào)性，減少重復確認環(huán)節(jié)，提高服務便捷性。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.我行關于簡化已故存款人小額存款提取手續(xù)的文件中，對已故存款人的賬戶情況作出了明確規(guī)定，即已故存款人在我行的賬戶余額合計不超過1萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析19.按照“誰開戶（卡）