金融服務(wù)行業(yè)特定風(fēng)險免責(zé)承諾書

金融服務(wù)行業(yè)特定風(fēng)險免責(zé)承諾書合同編號：__________甲方（金融服務(wù)提供者）：公司名稱：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（客戶）：姓名：身份證號碼：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、引言1.1背景金融市場的不斷發(fā)展，金融服務(wù)行業(yè)的復(fù)雜性和風(fēng)險性日益凸顯。為了明確金融服務(wù)提供者和客戶之間的權(quán)利和義務(wù)，特制定本《金融服務(wù)行業(yè)特定風(fēng)險免責(zé)承諾書》（以下簡稱“本承諾書”）。1.2目的本承諾書的目的在于向客戶充分揭示金融服務(wù)行業(yè)中存在的特定風(fēng)險，并在一定范圍內(nèi)免除金融服務(wù)提供者的責(zé)任，同時保障客戶的合法權(quán)益。二、定義與解釋2.1定義在本承諾書中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術(shù)語具有以下含義：（1）“金融服務(wù)”指甲方依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，向乙方提供的包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)管理、證券交易等服務(wù)。（2）“市場風(fēng)險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率變動等因素導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險。（3）“信用風(fēng)險”指由于交易對手違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致的損失風(fēng)險。（4）“流動性風(fēng)險”指由于資產(chǎn)無法及時變現(xiàn)或交易成本過高而導(dǎo)致的資金流動性不足的風(fēng)險。（5）“操作風(fēng)險”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的損失風(fēng)險。（6）“法律風(fēng)險”指由于法律法規(guī)變化、合同糾紛、監(jiān)管處罰等因素導(dǎo)致的損失風(fēng)險。2.2解釋規(guī)則（1）本承諾書的解釋應(yīng)遵循誠實(shí)信用、公平合理的原則。（2）如本承諾書中的條款存在歧義或模糊之處，應(yīng)按照通常的理解進(jìn)行解釋。如仍存在爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依據(jù)本承諾書的爭議解決條款處理。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1金融服務(wù)描述甲方將根據(jù)乙方的需求和實(shí)際情況，為乙方提供以下金融服務(wù)：（1）投資咨詢服務(wù)，包括但不限于市場分析、投資策略建議等。（2）資產(chǎn)管理服務(wù)，根據(jù)乙方的資產(chǎn)狀況和投資目標(biāo)，為乙方制定個性化的資產(chǎn)管理方案，并進(jìn)行投資組合的管理和調(diào)整。（3）證券交易服務(wù)，按照乙方的指令，為乙方進(jìn)行證券的買賣操作。3.2服務(wù)范圍界定甲方的服務(wù)范圍僅限于本承諾書約定的金融服務(wù)內(nèi)容，不包括其他未經(jīng)雙方書面確認(rèn)的服務(wù)。甲方將按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，勤勉盡責(zé)地為乙方提供服務(wù)，但不保證乙方的投資收益或避免投資損失。四、特定風(fēng)險的識別與說明4.1市場風(fēng)險（1）市場價格波動是金融市場的常見現(xiàn)象，投資產(chǎn)品的價值可能會因市場因素而上下波動。乙方應(yīng)充分認(rèn)識到市場風(fēng)險的存在，并根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)進(jìn)行投資決策。（2）利率變化可能會影響債券、貸款等金融產(chǎn)品的價格和收益。乙方應(yīng)關(guān)注市場利率的變化，合理調(diào)整投資組合。（3）匯率變動可能會對涉及外匯交易的投資產(chǎn)品產(chǎn)生影響。乙方應(yīng)了解外匯市場的風(fēng)險，謹(jǐn)慎進(jìn)行外匯投資。4.2信用風(fēng)險（1）在金融交易中，交易對手可能會出現(xiàn)違約或信用狀況惡化的情況，導(dǎo)致乙方遭受損失。乙方應(yīng)了解交易對手的信用狀況，選擇信用良好的交易對手進(jìn)行交易。（2）債券等固定收益類產(chǎn)品的發(fā)行人可能會出現(xiàn)違約情況，導(dǎo)致債券價格下跌或無法按時兌付本息。乙方應(yīng)充分評估債券發(fā)行人的信用風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。4.3流動性風(fēng)險（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動性較差的情況，在需要變現(xiàn)時可能會面臨困難或需要承擔(dān)較高的交易成本。乙方應(yīng)在投資前充分了解投資產(chǎn)品的流動性狀況，合理安排資金。（2）市場流動性不足可能會導(dǎo)致交易無法及時完成，影響投資收益或增加投資風(fēng)險。乙方應(yīng)關(guān)注市場流動性的變化，避免在流動性緊張時進(jìn)行大規(guī)模的交易。4.4操作風(fēng)險（1）甲方的內(nèi)部控制制度可能存在缺陷，導(dǎo)致操作失誤、信息泄露等風(fēng)險。甲方將不斷完善內(nèi)部控制制度，降低操作風(fēng)險，但無法完全避免此類風(fēng)險的發(fā)生。（2）人為失誤、技術(shù)故障等因素可能會影響金融服務(wù)的正常進(jìn)行，給乙方帶來損失。甲方將加強(qiáng)人員培訓(xùn)和技術(shù)維護(hù)，提高服務(wù)質(zhì)量和穩(wěn)定性，但不能保證完全杜絕此類風(fēng)險。4.5法律風(fēng)險（1）法律法規(guī)的變化可能會對金融服務(wù)產(chǎn)生影響，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的合法性、合規(guī)性受到質(zhì)疑。甲方將密切關(guān)注法律法規(guī)的變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略，但無法保證乙方的投資不受法律法規(guī)變化的影響。（2）合同糾紛、監(jiān)管處罰等法律事件可能會給乙方帶來損失。乙方應(yīng)了解相關(guān)法律法規(guī)和合同條款，遵守法律法規(guī)和合同約定，以降低法律風(fēng)險。4.6其他特定風(fēng)險（1）不可抗力因素，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等，可能會對金融市場和金融服務(wù)產(chǎn)生重大影響，導(dǎo)致乙方遭受損失。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，按照法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（2）政策風(fēng)險，的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策等可能會對金融市場和投資產(chǎn)品產(chǎn)生影響。乙方應(yīng)關(guān)注政策變化，及時調(diào)整投資策略。五、免責(zé)聲明與限制5.1一般免責(zé)聲明甲方在提供金融服務(wù)過程中，將盡最大努力履行職責(zé)，但不對乙方的投資收益或避免投資損失做出任何明示或默示的保證。乙方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險和后果。5.2特定風(fēng)險的免責(zé)范圍對于因市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險及其他特定風(fēng)險導(dǎo)致的乙方損失，甲方在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)不承擔(dān)賠償責(zé)任，但甲方存在故意或重大過失的除外。5.3責(zé)任限制的情形（1）甲方對因不可抗力、政策風(fēng)險等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的乙方損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）甲方對乙方的間接損失、利潤損失、機(jī)會成本等不承擔(dān)賠償責(zé)任。（3）甲方的賠償責(zé)任以乙方實(shí)際支付的服務(wù)費(fèi)用為限，超出部分甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。六、客戶的認(rèn)知與確認(rèn)6.1客戶對風(fēng)險的認(rèn)知乙方已充分了解金融服務(wù)行業(yè)中存在的各種特定風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。乙方認(rèn)識到投資決策是基于自己的判斷和風(fēng)險承受能力做出的，投資收益和損失均由自己承擔(dān)。6.2客戶對免責(zé)聲明的確認(rèn)乙方仔細(xì)閱讀并理解了本承諾書的全部內(nèi)容，特別是免責(zé)聲明和責(zé)任限制條款。乙方同意并接受本承諾書的各項(xiàng)條款，認(rèn)可甲方在特定風(fēng)險情況下的免責(zé)權(quán)利。乙方確認(rèn)，其簽署本承諾書是自愿的、真實(shí)的意思表示，不存在任何誤解、脅迫或欺詐等情形。七、信息披露與透明度7.1金融服務(wù)提供者的信息披露義務(wù)甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，及時、準(zhǔn)確地向乙方披露金融服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投資產(chǎn)品的風(fēng)險特征、收益情況等。甲方應(yīng)保證披露的信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。7.2客戶獲取信息的途徑乙方有權(quán)通過以下途徑獲取金融服務(wù)的相關(guān)信息：（1）甲方的官方網(wǎng)站、移動客戶端等電子渠道。（2）甲方的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、客服等線下渠道。（3）甲方定期發(fā)送的對賬單、報告等書面材料。八、客戶的權(quán)利與義務(wù)8.1客戶的權(quán)利（1）乙方有權(quán)要求甲方按照本承諾書的約定提供金融服務(wù)。（2）乙方有權(quán)了解金融服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投資產(chǎn)品的風(fēng)險特征、收益情況等。（3）乙方有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，自主決定投資決策。（4）乙方有權(quán)對甲方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評價，如發(fā)覺問題有權(quán)向甲方提出改進(jìn)意見或投訴。8.2客戶的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照本承諾書的約定，按時支付金融服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方應(yīng)如實(shí)向甲方提供個人信息、財務(wù)狀況等相關(guān)資料，并保證所提供資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（3）乙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，不得從事違法違規(guī)的金融交易活動。（4）乙方應(yīng)關(guān)注金融市場的變化，及時了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)進(jìn)行投資決策。（5）乙方應(yīng)配合甲方的風(fēng)險管理工作，如按照甲方的要求進(jìn)行風(fēng)險評估、提供相關(guān)資料等。九、金融服務(wù)提供者的權(quán)利與義務(wù)9.1金融服務(wù)提供者的權(quán)利（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為乙方提供合適的金融服務(wù)方案。（2）甲方有權(quán)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，收取金融服務(wù)費(fèi)用。（3）甲方有權(quán)對乙方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，如發(fā)覺乙方存在違法違規(guī)行為或違反合同約定的情況，有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于警告、限制交易、終止服務(wù)等。（4）甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，調(diào)整金融服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但應(yīng)提前通知乙方并取得乙方的同意。9.2金融服務(wù)提供者的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，勤勉盡責(zé)地為乙方提供金融服務(wù)，保證服務(wù)質(zhì)量和安全性。（2）甲方應(yīng)保守乙方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露乙方的相關(guān)信息。（3）甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，對金融服務(wù)過程中的風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、評估和控制，保障乙方的資金安全和合法權(quán)益。（4）甲方應(yīng)及時處理乙方的投訴和建議，提高客戶滿意度。十、保密條款10.1保密信息的定義本承諾書中所指的保密信息包括但不限于雙方在履行本承諾書過程中所涉及的商業(yè)秘密、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等未公開的信息。10.2保密義務(wù)的范圍（1）雙方應(yīng)對保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，保證保密信息的安全性。如因一方的過錯導(dǎo)致保密信息泄露，該方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。10.3保密期限本承諾書的保密期限為自本承諾書生效之日起[X]年。在保密期限屆滿后，雙方仍應(yīng)對在本承諾書履行過程中知悉的保密信息予以保密，直至該信息已為公眾所知悉。十一、違約責(zé)任11.1違約行為的界定（1）若甲方未按照本承諾書的約定為乙方提供金融服務(wù)，或提供的金融服務(wù)不符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，視為甲方違約。（2）若乙方未按照本承諾書的約定支付金融服務(wù)費(fèi)用，或違反相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行金融交易活動，視為乙方違約。（3）若雙方違反本承諾書的保密條款，視為違約。11.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式（1）若甲方違約，應(yīng)根據(jù)乙方的實(shí)際損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但如本承諾書中有免責(zé)聲明或責(zé)任限制條款的，甲方的賠償責(zé)任應(yīng)按照相關(guān)條款執(zhí)行。（2）若乙方違約，應(yīng)按照本承諾書的約定支付違約金，并承擔(dān)因違約給甲方造成的損失。違約金的數(shù)額為乙方未支付的金融服務(wù)費(fèi)用的[X]%，若違約金不足以彌補(bǔ)甲方的損失，乙方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（3）若雙方違反保密條款，應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償對方因此遭受的損失。十二、爭議解決12.1爭議解決的方式雙方在履行本承諾書過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2仲裁或訴訟的選擇本承諾書的爭議解決方式為訴訟，雙方同意放棄仲裁的權(quán)利。12.3管轄法律與司法管轄地本承諾書受[具體法律法規(guī)]的管轄。雙方同意，因本承諾書引起的任何爭議均應(yīng)由[具體司法管轄地]的人民法院管轄。十三、其他條款13.1通知與送達(dá)（1）雙方在本承諾書履行過程中需要通知對方的事項(xiàng)，應(yīng)通過書面形式送達(dá)對方。通知的送達(dá)方式包括但不限于郵寄、傳真、郵件等。（2）通知的送達(dá)地址以本承諾書首部雙方提供的地址為準(zhǔn)。如一方變更地址，應(yīng)提前[X]天書面通知對方，否則視為未變更地址，由此產(chǎn)生的法律后果由變更方承擔(dān)。13.2合同的變更與解除（1）本承諾書的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）在履行本承諾書過程中，如發(fā)生不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的因素，導(dǎo)致本承諾書無法繼續(xù)履行或部分無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否變更或解除本承諾書。13.3合同的完整性與可分割性（1）本承諾書構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書面協(xié)議。（2）如本承諾書中的任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力，雙方應(yīng)繼續(xù)履行其他條款。13.4條款的獨(dú)立性本承諾書中的各條款是相互