2024大型企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)白皮書(shū)

567792.規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景：引領(lǐng)業(yè)務(wù)高效運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略增值221AI增強(qiáng)自動(dòng)化的結(jié)算場(chǎng)景13222AI助理輔導(dǎo)驅(qū)動(dòng)資金預(yù)測(cè)14224業(yè)財(cái)融合穿透的資金管控16225大模型賦能智能畫(huà)像自動(dòng)報(bào)告17226數(shù)據(jù)模型驅(qū)使的交易流程調(diào)度17228適配數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的金融工具19229基于區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融協(xié)同203.頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題：數(shù)智賦能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控精益運(yùn)營(yíng)311全球領(lǐng)先的數(shù)智化技術(shù)平臺(tái)312用友BIP全球司庫(kù)應(yīng)用架構(gòu)321精益化全球賬戶管理體系322智能安全的綠色結(jié)算平臺(tái)323高效運(yùn)作的票據(jù)管理服務(wù)324高效運(yùn)營(yíng)的資金集中管理325四流合一的資金預(yù)算管理326嚴(yán)格的債務(wù)融資統(tǒng)籌管理327精細(xì)化的借款與擔(dān)保管理328業(yè)財(cái)融合的應(yīng)收清收管理329期現(xiàn)合一的衍生品管理32D境外資金可視與安全管理32數(shù)據(jù)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的供應(yīng)鏈金融管理32全過(guò)程預(yù)判式的風(fēng)險(xiǎn)管控服務(wù)32B產(chǎn)融協(xié)同的司庫(kù)運(yùn)營(yíng)分析D央企：自主可控的境內(nèi)外一體化全球司庫(kù)o數(shù)智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)：方向與發(fā)展趨勢(shì)政企雙驅(qū)推動(dòng)司庫(kù)體系建設(shè)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題的競(jìng)爭(zhēng)力和創(chuàng)新能力。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐和核心的部分，它涉及企業(yè)資金的籌集、調(diào)度、使用和監(jiān)控，直接關(guān)系到企業(yè)的資金安全和運(yùn)營(yíng)效益。司庫(kù)體系建設(shè)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段，是企業(yè)戰(zhàn)略引導(dǎo)作用，越來(lái)越多的企業(yè)以司庫(kù)建設(shè)為抓手，加快推進(jìn)自身財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐的風(fēng)險(xiǎn)與不確定性。為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，越來(lái)越多的企業(yè)在司庫(kù)管理的投入愈加重視，財(cái)務(wù)工作者深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，進(jìn)行產(chǎn)融供應(yīng)模式的變革，司庫(kù)職能由注重管資金向注重管資源、管資本轉(zhuǎn)變。國(guó)家從政策層面出發(fā)，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理指明了方向，國(guó)資委自2022年的系列發(fā)文加快司庫(kù)體系建設(shè)，這些政策特別強(qiáng)調(diào)了數(shù)字化、智能化在財(cái)務(wù)管理中的重要性，鼓勵(lì)企業(yè)利用前沿?cái)?shù)字技術(shù)推廣應(yīng)用，加快司庫(kù)體系建設(shè)，不斷優(yōu)化司庫(kù)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)司監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)普華永道全球司庫(kù)對(duì)標(biāo)分析研究(GlobalTreasuryBenchmarkingSurvey)顯示，司庫(kù)職能越來(lái)越多地轉(zhuǎn)06全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值·司庫(kù)管理的范圍持續(xù)擴(kuò)大。85%的受訪者將司庫(kù)描述為一個(gè)“價(jià)值提升服務(wù)中心”,且這一比例高于以往?！に編?kù)★員需要重新定義現(xiàn)有的角色，并在未來(lái)創(chuàng)建新勞動(dòng)力時(shí)將數(shù)字化作為核心。戰(zhàn)略思維(99%)、業(yè)務(wù)合作(84%)和技術(shù)親和力(73%)被認(rèn)為是未來(lái)司庫(kù)管理及其★員所具備的關(guān)鍵技能?！に編?kù)團(tuán)隊(duì)正在尋找新的方法來(lái)解決長(zhǎng)期存在的舊有問(wèn)題。雖然司庫(kù)管理的授權(quán)范圍可能在擴(kuò)大，但現(xiàn)金流預(yù)測(cè)作為其首要議程，數(shù)十年來(lái)從未改變?！ぴS多★仍然低估了網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)正在增強(qiáng)，但只有28%的★認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)安全是一個(gè)“關(guān)鍵問(wèn)題”。在防御網(wǎng)絡(luò)攻擊和制定恢復(fù)計(jì)劃方面，司庫(kù)管理★員們依然保持中立態(tài)度。但隨著新技術(shù)的發(fā)展，這些問(wèn)題正日益凸顯。結(jié)合企業(yè)對(duì)司庫(kù)職能所期望的轉(zhuǎn)變，與企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，財(cái)務(wù)管理變革有三大演變特征?！ひ皇菑膯我恍徒巧呦驈?fù)合型角色，打造專業(yè)的司庫(kù)運(yùn)營(yíng)組織，開(kāi)展更高階的資金、資源、資本的統(tǒng)籌運(yùn)作?！ざ菑男畔⒒呦驍?shù)智化，通過(guò)新技術(shù)的應(yīng)用，充分挖掘數(shù)據(jù)資源價(jià)值，建立自動(dòng)化規(guī)則和算法模型、從依賴·三是從財(cái)資支撐走向金融籌劃，更注重現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的信息，由存量資金變?yōu)橹鲃?dòng)，統(tǒng)籌全球金融資源配置；實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)金融市場(chǎng)行情，保障資金效益的更高價(jià)值創(chuàng)造?！に氖菑谋粍?dòng)管控走向主動(dòng)洞察，更注重強(qiáng)化營(yíng)運(yùn)資金、流動(dòng)性、資本結(jié)構(gòu)、利率匯率風(fēng)險(xiǎn)和融資的管控，由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，以數(shù)據(jù)為核心，智能為輔導(dǎo)，精益開(kāi)展投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)量化、資源調(diào)度保障更高的價(jià)值創(chuàng)造。務(wù)團(tuán)隊(duì)或其他顧問(wèn)獲取針對(duì)您具體情況的專業(yè)意見(jiàn)。本報(bào)告中的內(nèi)容是根據(jù)當(dāng)日可獲得的資料于2024.4編制而成的。組織架構(gòu)建設(shè)是企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協(xié)調(diào)司庫(kù)組織架構(gòu)中的內(nèi)部關(guān)系，以及司庫(kù)管理目標(biāo)的落地。國(guó)資委發(fā)布的“1號(hào)文”中指出，集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)制定司庫(kù)管理戰(zhàn)略和政策統(tǒng)籌協(xié)調(diào)司庫(kù)管理工作并開(kāi)展監(jiān)督考核；財(cái)務(wù)公司、資金中心等管理平臺(tái)要發(fā)揮資金歸集、資金結(jié)算、資金監(jiān)控和金融服務(wù)等作用；子企業(yè)負(fù)責(zé)資金等金融資源的具體運(yùn)作。2024-2025年，企業(yè)會(huì)將目標(biāo)鎖定在財(cái)務(wù)部、財(cái)務(wù)公司和資金部作為司庫(kù)管理組織，其中將財(cái)務(wù)部或單獨(dú)的司庫(kù)部門作為司庫(kù)管理組織將成為主流，司庫(kù)比財(cái)務(wù)公司更有利于發(fā)揮協(xié)同管理與戰(zhàn)略性的資源配置功能。從我國(guó)財(cái)務(wù)公司實(shí)際運(yùn)作模式和效果來(lái)看，財(cái)務(wù)公司對(duì)于解決集團(tuán)整體“存貸雙高”的問(wèn)題、緩解企業(yè)外部投融資約束、破除資金管理系統(tǒng)信息孤島等方面起到了非常積極的作用，但是財(cái)務(wù)公司對(duì)于集團(tuán)整體資金管理的組織設(shè)計(jì)、★力資源配置、績(jī)效評(píng)價(jià)等管理職能方面，要站在集團(tuán)戰(zhàn)略層面協(xié)同解決問(wèn)題還存在諸多困難。企業(yè)迫切地需要單獨(dú)設(shè)立司庫(kù)組織、強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)、建設(shè)★才隊(duì)伍、明確發(fā)展路徑將成為趨勢(shì)，在組織★才方面，司庫(kù)的★才一定是“綜合化”和“數(shù)字化”的，司庫(kù)的專業(yè)組織需要懂得業(yè)務(wù)、熟知技術(shù)、善于財(cái)務(wù)、了解金融的復(fù)合型★才，這樣企業(yè)才能夠?qū)⑺編?kù)職能向戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管控轉(zhuǎn)變，這種先進(jìn)的司庫(kù)組織結(jié)構(gòu)體系能夠?yàn)槠髽I(yè)戰(zhàn)略服務(wù)帶來(lái)更大的價(jià)值。數(shù)智化生態(tài)化全球化品07方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景 13.技術(shù)"從信息化走向數(shù)智化"方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景 智能技術(shù)的深度應(yīng)用·成為司庫(kù)升級(jí)的“助推器”大數(shù)據(jù)和★工智能在司庫(kù)領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變革升級(jí)，司庫(kù)管理業(yè)務(wù)將通過(guò)云計(jì)算、★工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司庫(kù)團(tuán)隊(duì)只有具備了數(shù)據(jù)處理能力、科技平臺(tái)運(yùn)用能力等，才能在創(chuàng)新和戰(zhàn)略思維的引導(dǎo)下，將司庫(kù)、金融等專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備在日常司庫(kù)經(jīng)營(yíng)的數(shù)字化工作中發(fā)揮出巨大功效。面向未來(lái)，司庫(kù)要不斷走向數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化。企業(yè)希望通過(guò)算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)據(jù)模式和以往經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí)，擴(kuò)展至由機(jī)器輔助完成相關(guān)工業(yè)希望將★工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)運(yùn)用于持續(xù)提升回單自動(dòng)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過(guò)70%,成為智能技術(shù)在司庫(kù)管理中的第一大使用場(chǎng)景。同時(shí)，★工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)還將在司庫(kù)RPA流程自動(dòng)化、到賬通知認(rèn)領(lǐng)規(guī)則沉淀、OCR合同識(shí)別、文件準(zhǔn)確度識(shí)別、智能VPA助手、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等業(yè)務(wù)中深度應(yīng)用。大數(shù)據(jù)和★工智能在司庫(kù)領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變革升級(jí)，司庫(kù)管理業(yè)務(wù)將通過(guò)云計(jì)算、★工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司庫(kù)團(tuán)隊(duì)只有具備了數(shù)據(jù)處理能力、科技平臺(tái)運(yùn)用能力等，才能在創(chuàng)新和戰(zhàn)略思維的引導(dǎo)下，將司庫(kù)、金融等專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備在日常司庫(kù)經(jīng)營(yíng)的數(shù)字化工作中發(fā)揮出巨大功效。面向未來(lái)，司庫(kù)要不斷走向數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)希望通過(guò)算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)據(jù)模式和以往經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí)，擴(kuò)展至由機(jī)器輔助完成相關(guān)工業(yè)希望將★工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)運(yùn)用于持續(xù)提升回單自動(dòng)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過(guò)70%,成為智能技術(shù)在司庫(kù)管理中的第一大使用場(chǎng)景。同時(shí)，★工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)還將在司庫(kù)RPA流程自動(dòng)化、到賬通知認(rèn)領(lǐng)規(guī)則沉淀、OCR合同識(shí)別、文件準(zhǔn)確度識(shí)別、智能VPA助手、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等業(yè)務(wù)中深度應(yīng)用。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)14.業(yè)務(wù)"從財(cái)務(wù)支撐走向財(cái)資籌劃"受全球政治局勢(shì)的影響和后疫情時(shí)代的到來(lái)，未來(lái)企業(yè)司庫(kù)管理的升級(jí)對(duì)業(yè)務(wù)提出了更高的要求。企業(yè)CFO將現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)和金融產(chǎn)品組合應(yīng)用作為首要任務(wù)，根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查，企業(yè)三年內(nèi)對(duì)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的訴求急速上漲，從18.04%上升到38.46%,企業(yè)未來(lái)會(huì)更加重視現(xiàn)金流預(yù)測(cè)，避免由于現(xiàn)金流斷裂而帶來(lái)的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和高融資成本。現(xiàn)金流預(yù)測(cè)可以提高企業(yè)決策水平，優(yōu)化籌資結(jié)構(gòu)并明確投資方向。企業(yè)希望通過(guò)提前確定的現(xiàn)金流入和流出的時(shí)間、數(shù)額和地點(diǎn)，結(jié)合大數(shù)據(jù)及模型算法等技術(shù)手段提高現(xiàn)金和流動(dòng)性頭寸的可見(jiàn)性，從而確定未來(lái)融資的需求和流動(dòng)性資金的使用量，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)提供的各類金融產(chǎn)品，進(jìn)行金融產(chǎn)品組合，做好金融資源配置，能夠降低資金成本并提高盈余資金的收益，這也對(duì)企業(yè)司庫(kù)信息化建設(shè)中金融產(chǎn)品系統(tǒng)能夠隨時(shí)定義市場(chǎng)出現(xiàn)的新品種，實(shí)時(shí)創(chuàng)新金融工具產(chǎn)品如：投資、融資、貨幣市場(chǎng)、遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)、期貨等司庫(kù)金融品種提出了更高的要求，司庫(kù)可以借助專業(yè)的力量更好地加強(qiáng)企業(yè)金融資源配置?！乃編?kù)基礎(chǔ)建設(shè)轉(zhuǎn)向智慧風(fēng)控，全面升級(jí)司庫(kù)“護(hù)城河”從2022年1月國(guó)務(wù)院國(guó)資委發(fā)布"1號(hào)文",到從近兩年企業(yè)司庫(kù)建設(shè)趨勢(shì)調(diào)查顯示，大型央企、國(guó)企在司庫(kù)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)上已經(jīng)逐步成熟并初見(jiàn)成效，未來(lái)大部分企業(yè)司庫(kù)建設(shè)的重心將轉(zhuǎn)向以智慧監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理為建設(shè)中心，通過(guò)信息化的手段形成體系化的風(fēng)險(xiǎn)管理。在資金舞弊和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面，集團(tuán)司庫(kù)能夠根據(jù)企業(yè)各板塊特點(diǎn)、企業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)規(guī)模大小定義不同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型和指標(biāo)，對(duì)下屬企業(yè)在司庫(kù)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中實(shí)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和攔截。在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)所關(guān)注的利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)數(shù)字化手段連接外部社會(huì)化市場(chǎng)數(shù)據(jù)，通過(guò)最新的市場(chǎng)價(jià)格以及外匯敞口，科學(xué)形成對(duì)沖方案，規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)通過(guò)建立管理制度通過(guò)信息化建設(shè)落地，實(shí)現(xiàn)可量化和智能化的·應(yīng)對(duì)全球市場(chǎng)變化趨勢(shì)·統(tǒng)籌管控境內(nèi)外金隨著我國(guó)持續(xù)提高對(duì)外開(kāi)放水平，許多企業(yè)加快了國(guó)際業(yè)務(wù)布局，國(guó)務(wù)院國(guó)資委要求中央企業(yè)在司庫(kù)體系將金融資源配置和調(diào)度的范圍擴(kuò)展至全球，不同于境內(nèi)資金的統(tǒng)籌管理，境外資金需要考慮更多的復(fù)雜因例如時(shí)差、監(jiān)管、清算以及文化差異等，這就要求跨國(guó)公司對(duì)于建立起一整套支持多幣種、多時(shí)區(qū)、多語(yǔ)言、目前，有33.68%的企業(yè)對(duì)于全球化整體司庫(kù)運(yùn)營(yíng)望更多的業(yè)務(wù)類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結(jié)算的連接，業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大到結(jié)售匯業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)和票證等業(yè)務(wù)，在提高資金可視度的同時(shí)，可以大幅度提高資金周轉(zhuǎn)效率；模的可控，通過(guò)信息化的手段建立體系化的資金專項(xiàng)預(yù)不僅可以提高資金管理效率，同時(shí)也保證了日常生產(chǎn)經(jīng)在全球資金的集中，通過(guò)區(qū)域集中以及跨境集中，企業(yè)需要結(jié)合外匯管制要求在全球范圍內(nèi)設(shè)立合適的境內(nèi)及·未來(lái)業(yè)財(cái)更加深度融合，驅(qū)動(dòng)企業(yè)價(jià)值再造據(jù)市場(chǎng)調(diào)研顯示，近70%的企業(yè)在數(shù)據(jù)管理實(shí)踐中的首要工作便是打通業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)。企業(yè)在貫通業(yè)財(cái)流程與數(shù)據(jù)，解決數(shù)據(jù)時(shí)效性不足、業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)不暢通、業(yè)務(wù)嵌入不夠、虛假貿(mào)易等風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法穿透監(jiān)測(cè)等問(wèn)題，迫切地需要建立業(yè)財(cái)稅資檔一體化的信息化系統(tǒng)，這也將是企數(shù)智化生態(tài)化全球化品09方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景 15.方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景 隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大和金融市場(chǎng)的日益復(fù)雜，司庫(kù)管理已逐漸成為企業(yè)財(cái)務(wù)管理的核心環(huán)節(jié)，司庫(kù)已經(jīng)成為企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作的合作伙伴，專注于資本市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)外部銀行關(guān)系管理；以價(jià)值鏈視角整合和運(yùn)作資金及金融資源，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同，重組整合，產(chǎn)融結(jié)合深入發(fā)展。司庫(kù)管理也呈現(xiàn)出多種模式并存的格局，其中司庫(kù)中心模式逐漸嶄露頭角，成為主流趨勢(shì)。司庫(kù)中心模式的興起，不僅滿足了企業(yè)不同發(fā)展階段的需求，更展現(xiàn)了其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)和魅力。通過(guò)建立專門的司庫(kù)中心，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)主動(dòng)對(duì)現(xiàn)金、票據(jù)、證券等金融資產(chǎn)的集中管理，以及資金調(diào)度、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融活動(dòng)的統(tǒng)一規(guī)劃。這種模式不僅提高了資金的使用效率，更增強(qiáng)了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供了有力保障。同時(shí)，司庫(kù)中心模式還促進(jìn)了共享型財(cái)務(wù)、司庫(kù)型財(cái)務(wù)和戰(zhàn)略型財(cái)務(wù)的深度融合。共享型財(cái)務(wù)通過(guò)集中處理日常財(cái)務(wù)事務(wù)，提高了工作效率和準(zhǔn)確性；司庫(kù)型財(cái)務(wù)以專業(yè)化的金融服務(wù)為企業(yè)提供全面深入的支持；戰(zhàn)略型財(cái)務(wù)則站在企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的高度，為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供財(cái)務(wù)支持和建議。這三種財(cái)務(wù)模式的融合，共同構(gòu)建了世界一流財(cái)務(wù)管理體系，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展注入了強(qiáng)大動(dòng)力。此外，司庫(kù)中心模式還顯著增強(qiáng)了總部的集中統(tǒng)籌力。通過(guò)集中管理金融資源，總部能夠全面掌握企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)情況，從而做出更加科學(xué)、合理的決策。總部還能夠通過(guò)司庫(kù)中心對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)調(diào)和管理，確保企業(yè)整體資金運(yùn)作的高效性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)綜上所述，司庫(kù)中心模式不僅有利于企業(yè)主動(dòng)經(jīng)營(yíng)利用好金融資源、提高資金使用效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，更促進(jìn)了共享型財(cái)務(wù)、司庫(kù)型財(cái)務(wù)和戰(zhàn)略型財(cái)務(wù)的深度融合，助力構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系。隨著司庫(kù)中心模式的不斷發(fā)展，我們相信司庫(kù)管理將迎來(lái)更加集中、專業(yè)化頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)設(shè)帶來(lái)全新管理模式和工作流程正在引領(lǐng)一場(chǎng)變革。從分散到集中，從粗放到精細(xì)，從被動(dòng)管控到主動(dòng)洞察，從數(shù)字化到智能化，從流程挖掘與模式優(yōu)化，司庫(kù)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的深度融合，重塑財(cái)務(wù)管理模式，影響企業(yè)的運(yùn)營(yíng)模式。全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景：引領(lǐng)業(yè)務(wù)高效運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略增值口司庫(kù)體系從傳統(tǒng)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)向更廣泛的金融資源，從依賴經(jīng)驗(yàn)向信賴數(shù)據(jù)洞察的決策方式轉(zhuǎn)變，通過(guò)數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實(shí)現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分使用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)流程線上線下一體高效協(xié)同，驅(qū)動(dòng)“傳統(tǒng)”業(yè)務(wù)模式向“數(shù)字”生態(tài)模式轉(zhuǎn)變，基于更精準(zhǔn)的資金收益的預(yù)測(cè)和評(píng)估，引導(dǎo)企業(yè)采用更高效的生產(chǎn)力去經(jīng)營(yíng)，引領(lǐng)業(yè)務(wù)朝著更精益更高質(zhì)量的創(chuàng)新發(fā)展。企業(yè)集團(tuán)的司庫(kù)體系及其有效運(yùn)轉(zhuǎn)，提高了資金使用效率，降低了資金成本、控制了資金風(fēng)險(xiǎn)、拓寬了投融資渠道，促進(jìn)了企業(yè)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)，企業(yè)在不同階段對(duì)司庫(kù)的職能要求和管理內(nèi)容也會(huì)有所不同，而由于金融資源的虛擬性，使得數(shù)字時(shí)代下更多企業(yè)將司庫(kù)的管理邊界拓展到對(duì)企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、生態(tài)鏈的金融資源的集中、配置、使用和監(jiān)管，并充分引入數(shù)字新技術(shù)更智能，更科學(xué)地發(fā)揮司庫(kù)職能。發(fā)揮司庫(kù)職能。信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理金融衍生品擔(dān)保管理金融市場(chǎng)交易融資管理投資管理資金結(jié)算資金集中協(xié)同結(jié)算黑供應(yīng)鏈金融流動(dòng)性管理輔助決策應(yīng)收應(yīng)付賬戶管理授信管理內(nèi)部運(yùn)作資金預(yù)算數(shù)智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢(shì)21司庫(kù)管理的業(yè)務(wù)藍(lán)圖規(guī)劃方向與發(fā)展趨勢(shì)通過(guò)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)來(lái)發(fā)現(xiàn)和挖掘新質(zhì)生產(chǎn)力是高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑，借助數(shù)智化新技術(shù)的力量，企業(yè)內(nèi)部需求側(cè)積累了更為顆?；纳a(chǎn)要素，企業(yè)外部供給側(cè)也釋放了更為靈動(dòng)化的金融資源，以萬(wàn)物互聯(lián)的數(shù)據(jù)池為融通源頭，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外循環(huán)體系下規(guī)則共享、標(biāo)準(zhǔn)共享、資源共享、能力共享的數(shù)字生態(tài)，促進(jìn)數(shù)據(jù)流、資金流與資本流的融會(huì)貫通，并在卓越司庫(kù)運(yùn)營(yíng)機(jī)制下的驅(qū)動(dòng)金融資源與產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)要素更加緊密地結(jié)合，司庫(kù)運(yùn)營(yíng)能力的重塑構(gòu)建也勢(shì)必成為財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵切入點(diǎn)，為推動(dòng)企業(yè)向前發(fā)展注入強(qiáng)大動(dòng)力。卓越的司庫(kù)運(yùn)營(yíng)能力的構(gòu)建作為財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的突破口，要基于財(cái)務(wù)數(shù)智化平臺(tái)底座形成數(shù)據(jù)引擎的新動(dòng)力，要有更廣泛的資金資源統(tǒng)籌提高資金調(diào)度效率，要有規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景更綠色的智慧結(jié)算交易服務(wù)保障安全高效的交易，要有更多元的金融工具催生經(jīng)營(yíng)鏈與產(chǎn)業(yè)鏈的融合價(jià)值，要有更智能的風(fēng)險(xiǎn)管控激活數(shù)據(jù)要素潛能。規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)體系將通過(guò)數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實(shí)現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分應(yīng)用數(shù)字化技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)流程線上線下一體高效協(xié)同，將業(yè)財(cái)稅資檔高度集成，實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合向業(yè)財(cái)一體的升華，深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析的前瞻性、準(zhǔn)確性，提高戰(zhàn)略決策支持的深度，以產(chǎn)業(yè)協(xié)同視角整合內(nèi)外部金融資源，打造可視、可動(dòng)、可控、可溯的全球司庫(kù)運(yùn)營(yíng)體系。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)資本流資本流數(shù)據(jù)流投資綠色結(jié)算資源統(tǒng)籌數(shù)智司庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)防控金融生態(tài)對(duì)內(nèi)貫通“業(yè)財(cái)稅”數(shù)據(jù)價(jià)值資金流動(dòng)資本流通企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)平臺(tái)人資公司經(jīng)營(yíng)全過(guò)程數(shù)據(jù)連接財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)共享對(duì)外連接“企稅-銀”全面預(yù)算數(shù)據(jù)引擎稅務(wù)核算費(fèi)控成本投資項(xiàng)目項(xiàng)目戰(zhàn)略銷售采購(gòu)財(cái)政資產(chǎn)人力設(shè)備銷售數(shù)據(jù)流圖2司庫(kù)管理業(yè)務(wù)藍(lán)圖規(guī)劃★工智能技術(shù)的快速發(fā)展迭代，使得“★工智能+”勢(shì)在必行，也給很多正在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)帶來(lái)更多的思考，如何利用AI技術(shù)賦能企業(yè)的運(yùn)營(yíng)管理，甚至是商業(yè)模式變革將會(huì)為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來(lái)更大的機(jī)遇，領(lǐng)先企業(yè)著力構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能協(xié)同、跨界融合、共創(chuàng)分享的智能經(jīng)濟(jì)形態(tài)，加速企業(yè)經(jīng)營(yíng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。在這場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，數(shù)字化和智能化技術(shù)的應(yīng)用場(chǎng)景層出不窮，司庫(kù)作為企業(yè)數(shù)字化變革的切入點(diǎn)和突破口，也形成了全新的管理模式和創(chuàng)新場(chǎng)景。從分散到集中，從粗放到精細(xì)，從★工流程到自動(dòng)流程，從★工決策到智能輔助科學(xué)決策，數(shù)智化應(yīng)用推進(jìn)著數(shù)據(jù)深度挖掘、積管理模式，革新企業(yè)在數(shù)字化時(shí)代的數(shù)智司庫(kù)運(yùn)營(yíng)模式。利用大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技術(shù)與企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理深度融合，將業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息、財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)，以數(shù)據(jù)要素、科技要素作為生產(chǎn)要素，通過(guò)進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的數(shù)智化進(jìn)階。從自動(dòng)采集信息、自動(dòng)甄別風(fēng)險(xiǎn)、自動(dòng)審核審批、自動(dòng)收付結(jié)算、自動(dòng)策略修訂等新型智能場(chǎng)景深化和普及形成了一系列面向數(shù)字時(shí)代的司庫(kù)運(yùn)營(yíng)的新場(chǎng)景。在拓展戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)的創(chuàng)新運(yùn)用場(chǎng)景上面，普華通過(guò)洞察市場(chǎng)方向，認(rèn)為有以下場(chǎng)景作為司庫(kù)未來(lái)拓展處理的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)測(cè)現(xiàn)金流狀況，自動(dòng)調(diào)整資金分配和流動(dòng)性管理策略。智能系統(tǒng)能夠分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和內(nèi)部交易數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)未來(lái)現(xiàn)金流入和流出，幫助企業(yè)優(yōu)化現(xiàn)金儲(chǔ)備和短期融資需求。流程的自動(dòng)化，減少★工操作錯(cuò)誤和提高處理速度。例如，自動(dòng)化支付確認(rèn)、供應(yīng)商驗(yàn)證和銀行對(duì)賬等流程，確保支付的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。·風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與對(duì)沖策略：AI可以分析歷史數(shù)據(jù)和市場(chǎng)趨勢(shì)，預(yù)測(cè)匯率和利率變動(dòng)，為司庫(kù)提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和對(duì)沖策略建議。通過(guò)自動(dòng)化工具，司庫(kù)可以快速執(zhí)行對(duì)沖交易，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?！す?yīng)鏈金融服務(wù)：結(jié)合區(qū)塊鏈和AI技術(shù)，司庫(kù)可以提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，如供應(yīng)鏈融資和應(yīng)收賬款管理。通過(guò)智能合約，自動(dòng)執(zhí)行交易條件，提高供應(yīng)鏈的透明度和效率?！ぬ摂M賬戶管理：利用云技術(shù)和APls,司庫(kù)可以創(chuàng)建虛擬賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控。這有助于企業(yè)更好地控制全球資金流動(dòng)，優(yōu)化稅務(wù)規(guī)劃和合規(guī)性?！?shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的決策支持：通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和可視化工具，司庫(kù)可以為管理層提供數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的洞察和決策支持。例如，通過(guò)分析現(xiàn)金流、營(yíng)運(yùn)資本和財(cái)務(wù)報(bào)告，幫助企業(yè)制定更有效的戰(zhàn)略規(guī)劃?！ぞW(wǎng)絡(luò)安全和反欺詐：AI和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)可以用于監(jiān)測(cè)和分析異常交易行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)防支付欺詐。通過(guò)持續(xù)學(xué)習(xí)和模式識(shí)別，AI系統(tǒng)能夠提高網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力?！€(gè)性化銀行關(guān)系管理：利用AI分析銀行服務(wù)的使用情況和費(fèi)用，司庫(kù)可以與銀行協(xié)商更有利的服務(wù)條款和費(fèi)用結(jié)構(gòu)。同時(shí)，AI可以幫助評(píng)估銀行服務(wù)的質(zhì)量和性能，優(yōu)化銀行合作伙伴關(guān)系。在這些創(chuàng)新場(chǎng)景中司庫(kù)充分運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)來(lái)提升效率、降低風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化資金管理，并為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供支持。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，司庫(kù)的創(chuàng)新應(yīng)用將更加廣泛和深入，為企業(yè)帶來(lái)更多價(jià)值。方向與發(fā)展趨勢(shì)·AI增強(qiáng)自動(dòng)化的結(jié)算場(chǎng)景方向與發(fā)展趨勢(shì)的技術(shù)，都可以用來(lái)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)執(zhí)行重復(fù)耗時(shí)的任務(wù)。但是，理能力。因此如果將兩者融合，則可以實(shí)現(xiàn)更加智能化、更規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景行流水等關(guān)鍵信息形成統(tǒng)一的規(guī)則組件，通過(guò)生成式AI規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題精準(zhǔn)高效的智能審核機(jī)制、智能匹配發(fā)票功能、智頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)流程控制規(guī)則司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)流程控制規(guī)則指令控制規(guī)則銀行集成規(guī)則自動(dòng)流程識(shí)別結(jié)算方式數(shù)據(jù)中臺(tái)+智能中臺(tái)規(guī)則中心自動(dòng)流程集成校驗(yàn)規(guī)則自動(dòng)采集全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值在保障資金安全與防控資金風(fēng)險(xiǎn)前提下，集團(tuán)企業(yè)需要借助資金預(yù)測(cè)模型進(jìn)行科學(xué)預(yù)測(cè)，精細(xì)化衡量資金投入的效果，提高運(yùn)作效率，加強(qiáng)更科學(xué)的風(fēng)控管理機(jī)制，為集團(tuán)提供合理的投資方向提供輔助決策，合理地安排資金，將可用資金賦能主業(yè)或歸還高息貸款、定期理財(cái)方向，最大空間地提升集團(tuán)收益率，以支撐集團(tuán)戰(zhàn)略，賦能主業(yè)。更多全天候?qū)崟r(shí)的經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的積累，更豐富的測(cè)已經(jīng)是一場(chǎng)科技與智慧的較量。利用統(tǒng)計(jì)學(xué)和機(jī)器學(xué)習(xí)以大模型可持續(xù)提升的智能助手，引導(dǎo)用戶更熟練地應(yīng)用多維度內(nèi)外部大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)構(gòu)建的資金預(yù)測(cè)模型，地勾畫(huà)出戰(zhàn)略級(jí)全球司庫(kù)體系中的資金曲線，而智能AI也將為企業(yè)資金管理者進(jìn)行司庫(kù)運(yùn)營(yíng)決策時(shí)提供科學(xué)性收款池·BAT模型米勒奧爾模型資金配置建議圖圖資金預(yù)測(cè)曲線投資池付款池·閉環(huán)互饋精益的資金運(yùn)營(yíng)從現(xiàn)金視角下負(fù)責(zé)統(tǒng)收統(tǒng)支、資金歸集的資金集中場(chǎng)的平臺(tái)。卓越的司庫(kù)運(yùn)營(yíng)能力需要將體系優(yōu)化升階至規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景標(biāo)準(zhǔn)化的過(guò)程體現(xiàn)到IT系統(tǒng)內(nèi)，通過(guò)管理對(duì)象、數(shù)據(jù)載涵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)生態(tài)需要財(cái)務(wù)面向多維精益化的管理變革，規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題依托全數(shù)字化的智慧資金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，在數(shù)據(jù)互聯(lián)中頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析預(yù)測(cè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析預(yù)測(cè)智慧資金運(yùn)營(yíng)資金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)收款結(jié)算與計(jì)劃收款池付款結(jié)算與計(jì)劃付款池業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)合一年、月、周、日頭寸收入精益化業(yè)財(cái)智能對(duì)賬業(yè)務(wù)收入計(jì)劃系統(tǒng)管理數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)象載體標(biāo)簽收支平衡支付精細(xì)排程金融資源多樣多源回圖5閉環(huán)互饋精益的資金池調(diào)度全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值·業(yè)財(cái)融合穿透的資金管控企業(yè)各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散在不同的信息系統(tǒng)中，企業(yè)隨著事項(xiàng)會(huì)計(jì)的逐步普及與應(yīng)用，企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)流動(dòng)性等方面的數(shù)據(jù)，全面整合和分析，從而制定全面司庫(kù)運(yùn)營(yíng)司庫(kù)運(yùn)營(yíng)智能會(huì)計(jì)管資金預(yù)算儲(chǔ)備池資金計(jì)劃全過(guò)程管控資金預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)銷售管理庫(kù)存管理·計(jì)劃需求日期資金計(jì)劃要素認(rèn)領(lǐng)事項(xiàng)收入業(yè)務(wù)專項(xiàng)預(yù)算年度專項(xiàng)額度控制資金計(jì)劃標(biāo)支出業(yè)務(wù)收款會(huì)計(jì)核算正式憑證內(nèi)部借款銀行授信業(yè)務(wù)端資金場(chǎng)景資金結(jié)算業(yè)財(cái)融合銀企直聯(lián)憑證分錄效效下達(dá)圖6業(yè)務(wù)融合穿透的資金管控?cái)?shù)智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)數(shù)據(jù)標(biāo)簽是數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)治理標(biāo)準(zhǔn)化后的規(guī)模復(fù)用，在數(shù)字化時(shí)代扮演著至關(guān)重要的角色，它不僅提高了數(shù)據(jù)的可讀性和可理解性，還促進(jìn)了數(shù)據(jù)的有效利用和價(jià)值提升；利用數(shù)據(jù)標(biāo)簽技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用場(chǎng)景的拓展，司庫(kù)體系中也需要提供基于標(biāo)簽為基礎(chǔ)而產(chǎn)生的數(shù)據(jù)服務(wù)，并形成針體的基本情況的概貌畫(huà)像，也有包含交易關(guān)系形成過(guò)程中的信用積累分層分級(jí)的信用畫(huà)像。司庫(kù)應(yīng)用深化應(yīng)用過(guò)程中，需要從資金后端到業(yè)務(wù)項(xiàng)目等進(jìn)行智能畫(huà)像，輔助生成管理報(bào)告，為企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、發(fā)展戰(zhàn)略提供決策支持。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景基于數(shù)據(jù)中臺(tái)和智能中臺(tái)的融合下產(chǎn)生的大模型服務(wù)，將充分提升畫(huà)像的準(zhǔn)確性、降低畫(huà)像的成本和提高畫(huà)像的實(shí)時(shí)性，大模型可以利用大規(guī)模的數(shù)據(jù)，通過(guò)復(fù)雜的算法，學(xué)習(xí)和挖掘用戶的深層次的特征和需求，提高畫(huà)像的質(zhì)量和覆蓋度；利用深度學(xué)習(xí)的技術(shù)，通過(guò)自動(dòng)化的過(guò)程，構(gòu)建和更新標(biāo)簽畫(huà)像，減少★工的干預(yù)和成本，提高畫(huà)像的效率和規(guī)模；利用實(shí)時(shí)的數(shù)據(jù)，通過(guò)動(dòng)態(tài)的方式，調(diào)整和優(yōu)化標(biāo)簽畫(huà)像，增加標(biāo)簽畫(huà)像的靈活性和時(shí)效性，提高標(biāo)簽畫(huà)像的敏感度和響應(yīng)度。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景A自動(dòng)報(bào)告供應(yīng)商畫(huà)像客戶畫(huà)像A自動(dòng)報(bào)告供應(yīng)商畫(huà)像客戶畫(huà)像產(chǎn)品畫(huà)像海量數(shù)據(jù)算法化實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)化深度學(xué)習(xí)自動(dòng)化司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)賬戶余額賬戶余額資金計(jì)劃資金計(jì)劃數(shù)據(jù)中臺(tái)+智能中臺(tái)圖7大模型輔導(dǎo)智能畫(huà)像與自動(dòng)報(bào)告監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫(kù)作為推動(dòng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)中，強(qiáng)化了企業(yè)的內(nèi)部數(shù)據(jù)整合，內(nèi)部數(shù)據(jù)整合不僅限于打通各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的交易對(duì)手?jǐn)?shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)以及沉淀下來(lái)表現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的收益數(shù)據(jù)，并在數(shù)字化信息系統(tǒng)中的移動(dòng)端、PC端等設(shè)置數(shù)據(jù)埋點(diǎn)，取得全過(guò)程交易行為數(shù)據(jù)，沉淀管理標(biāo)簽、風(fēng)險(xiǎn)偏好，形成交易數(shù)據(jù)聚合，滿足對(duì)交易過(guò)程中各類風(fēng)險(xiǎn)甄別分類的場(chǎng)景化模型，通過(guò)模型驅(qū)使的分層分類風(fēng)險(xiǎn)策略來(lái)調(diào)度交易流程的適配與流轉(zhuǎn)。司庫(kù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中利用資金交易中沉淀的專家經(jīng)驗(yàn)，形成從交易準(zhǔn)入、交易審查、交易限額、合同簽署、審查審批、發(fā)貨付款到交易評(píng)價(jià)的全過(guò)程、全周期的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，依靠多元聚合的交易數(shù)據(jù)，搭建多維度風(fēng)控模型，甄別低風(fēng)險(xiǎn)交易特征，中風(fēng)險(xiǎn)交易形態(tài)，高風(fēng)險(xiǎn)交易指標(biāo)等流程策略因子，推動(dòng)交易流程從★工流程到全自動(dòng)流程的高效轉(zhuǎn)變，以科技要素促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)交易流程的科學(xué)化的優(yōu)化與變革?？蜕绦畔⒔灰讓彶榻灰字姓?qǐng)交易限額簽訂合同合同簽署申請(qǐng)審查審批到期收付款發(fā)貨付款流水交易評(píng)價(jià)和阿評(píng)價(jià)股權(quán)關(guān)系檢查擔(dān)保檢查歷史交易檢查預(yù)支交易檢查物流迎蹤收付款檢查紅沖檢查收益異常檢查交易對(duì)手信用人工流程半自動(dòng)流程全自動(dòng)流程根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略交易數(shù)據(jù)聚合交易圖8數(shù)據(jù)模型驅(qū)使交易流程調(diào)度應(yīng)收賬款和存貨是企業(yè)的重要流動(dòng)資產(chǎn)，既是構(gòu)成資產(chǎn)負(fù)債表的主要項(xiàng)目，也是資金占用的最大組成部分，提高資金流動(dòng)性，需要有效盤活資產(chǎn)，減少存貨、應(yīng)收款項(xiàng)“兩金”占?jí)?，提高企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量，統(tǒng)籌運(yùn)用市場(chǎng)、信用、法制手段，進(jìn)一步盤活資產(chǎn)，回籠資金、提高流動(dòng)性，防范債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效率。司庫(kù)管理中建立以應(yīng)收管理為線索的量化多維分析模型，量化記錄“兩金”占流動(dòng)資產(chǎn)比率，應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率，指導(dǎo)逾期應(yīng)收款項(xiàng)的清欠策略，嚴(yán)控賬款規(guī)模，加快存貨周轉(zhuǎn)，嚴(yán)控存貨規(guī)模。))類型x路·資金計(jì)劃控制規(guī)則·清收自動(dòng)規(guī)則·票據(jù)風(fēng)控規(guī)則·信用風(fēng)險(xiǎn)模型·黑白名單機(jī)制點(diǎn)產(chǎn)品分析·催收預(yù)警模型·賬齡分析模型信用等級(jí)綜合成本產(chǎn)品收入采購(gòu)成本客戶按時(shí)·預(yù)算控制規(guī)則訂單收款媼類型圖9量化模型指導(dǎo)‘兩金'壓降方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)·適配數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的金融工具企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中一定會(huì)面向未來(lái)更多元化的深度融合共享，在企業(yè)生產(chǎn)、營(yíng)銷、投資和控制環(huán)節(jié)中，用更瞻性的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。結(jié)合金融估值理論的新要素、新公式、新資訊對(duì)企規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題利用通用金融產(chǎn)品中積累的產(chǎn)品要素、業(yè)務(wù)規(guī)則與適用場(chǎng)景等組件，構(gòu)造司庫(kù)體系內(nèi)金融產(chǎn)品工廠，對(duì)外部金融工具進(jìn)行統(tǒng)一的產(chǎn)品化管理，滿足企業(yè)投融資過(guò)程中高效高質(zhì)的融資、債券、租賃、保函、保理、股權(quán)投資、基金投資、外匯衍生品等系列化金融服務(wù)工具的規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)的體系需要深入盤活數(shù)字時(shí)代下企業(yè)的司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)流貸I固貸I債券I票據(jù)工信用證I保函保理I應(yīng)收賬款I(lǐng)存貨排美排美金融要素債權(quán)資產(chǎn)池企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)資產(chǎn)池實(shí)物資產(chǎn)池現(xiàn)值激活產(chǎn)業(yè)內(nèi)全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值·基于區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融協(xié)同區(qū)塊鏈技術(shù)可以使交易結(jié)算更加高效和安全。傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的交易結(jié)算需要通過(guò)銀行或其他中介機(jī)構(gòu)，而這些機(jī)構(gòu)需要處理大量的交易數(shù)據(jù)，并需要進(jìn)行★工核對(duì)和處理。而區(qū)塊鏈技術(shù)可以使交易直接由參與者完成，并使用智能合約自動(dòng)完成結(jié)算和清算。有自主研發(fā)能力的集團(tuán)型企業(yè)，借助區(qū)塊鏈理念，構(gòu)建包含賬款管理、交易服務(wù)、金融服務(wù)于一體的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，并與司庫(kù)平臺(tái)協(xié)同開(kāi)展結(jié)算服務(wù)、交易服務(wù)、風(fēng)控服務(wù)、金融服務(wù)，更高效、安全地完成與客戶、供應(yīng)鏈上下游生態(tài)業(yè)務(wù)的協(xié)同結(jié)算處理。通過(guò)鏈接交易對(duì)手、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)等生態(tài)伙伴，社會(huì)化商業(yè)生態(tài)中的交易往來(lái)數(shù)據(jù)形成了全天候數(shù)字化、可視化、可追溯數(shù)字生態(tài)，以區(qū)塊鏈為底層邏輯的形成的分布式賬簿、哈希算法、去中心化、智能合約的場(chǎng)景確保了數(shù)字化生態(tài)鏈的高效集成，智能識(shí)別業(yè)務(wù)信息與交易數(shù)據(jù)的鏈接關(guān)系；避免★工參與操作過(guò)程中的成本和風(fēng)險(xiǎn)，有效提升了數(shù)字生態(tài)內(nèi)的企業(yè)之間交易結(jié)算的協(xié)同效率。投資商僉金融機(jī)構(gòu)司庫(kù)管理平臺(tái)圖11基于區(qū)塊鏈的司庫(kù)生態(tài)服務(wù)協(xié)同方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景息設(shè)計(jì)與用主題庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景息設(shè)計(jì)與用主題庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)·數(shù)智賦能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控精益運(yùn)營(yíng)在數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，高質(zhì)量發(fā)展有一個(gè)特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)；創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)需要有高瞻遠(yuǎn)矚的頂層設(shè)計(jì)和應(yīng)用功能的支撐，戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)建設(shè)的關(guān)鍵要義就體現(xiàn)在如何理解數(shù)智時(shí)代的資金管理的關(guān)鍵特征，如何利用好數(shù)智時(shí)代的新技術(shù)、新思維和新模式；實(shí)現(xiàn)數(shù)智賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、精益運(yùn)營(yíng)。◆戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)需要有前瞻性的頂層設(shè)計(jì)：·適配好企業(yè)不同發(fā)展階段的司庫(kù)管理模式要求，支撐打造多層級(jí)一體化司庫(kù)管理模式；·結(jié)合好企業(yè)級(jí)的前端銷售、采購(gòu)的收付款活動(dòng)和外部投融資現(xiàn)金流活動(dòng)作為戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)的三大循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)司庫(kù)體系下企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金池的最佳配置；·利用好企業(yè)大數(shù)據(jù)，以精業(yè)益財(cái)融合式的資金管控和模型輔導(dǎo)的資金預(yù)測(cè)曲線為企業(yè)投融資管理提供更為科學(xué)的決策依據(jù)；·構(gòu)建好業(yè)務(wù)生態(tài)鏈協(xié)同的新結(jié)算，鏈接交易對(duì)手、企業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀行全鏈條結(jié)算通路，提升數(shù)字化企業(yè)的結(jié)算協(xié)調(diào)效率；·激活好全維度可融金融要素，深入盤活數(shù)字時(shí)代下企業(yè)的各類實(shí)體資產(chǎn)和數(shù)據(jù)資產(chǎn)，利用金融資源統(tǒng)籌賦能創(chuàng)新價(jià)值，結(jié)合數(shù)智產(chǎn)融助推企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行，優(yōu)化企業(yè)可持續(xù)發(fā)展下的產(chǎn)業(yè)分布。◆戰(zhàn)略級(jí)司庫(kù)需要有數(shù)字化的應(yīng)用主題：·堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)有數(shù)據(jù)支撐、智能加持；·堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓多維模型作為資金預(yù)算基座、精準(zhǔn)預(yù)測(cè)底座；·堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)，讓資金防控前置作為執(zhí)行資金預(yù)算的有效執(zhí)行；·堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)，讓資金平衡、動(dòng)態(tài)預(yù)算的作為過(guò)程依據(jù)持續(xù)優(yōu)化管理模式；·堅(jiān)持?jǐn)?shù)智化的資金經(jīng)營(yíng)方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發(fā)揮資金金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)金融資源的有效配置。22全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值31用友BIP全球司庫(kù)產(chǎn)品頂層設(shè)計(jì)·全球領(lǐng)先的數(shù)智化技術(shù)平臺(tái)大規(guī)模生態(tài)大規(guī)模生態(tài)正FP公A管用友企業(yè)服務(wù)大模型連接集成平臺(tái)技術(shù)平臺(tái)報(bào)告合并全面預(yù)算商旅費(fèi)控全球司庫(kù)人才發(fā)展人才員工服務(wù)組織人事全面薪酬人九共爾貿(mào)效干部管理資產(chǎn)云集團(tuán)資產(chǎn)黃廣租賃多級(jí)渠道活動(dòng)費(fèi)用項(xiàng)目預(yù)算計(jì)劃進(jìn)度項(xiàng)目合同項(xiàng)目成本研發(fā)項(xiàng)管專業(yè)服務(wù)生態(tài)采購(gòu)尋源電子招投標(biāo)場(chǎng)景化應(yīng)用可組裝社會(huì)化商業(yè)模型DC循環(huán)多維組織低代碼開(kāi)發(fā)平臺(tái)業(yè)務(wù)協(xié)同…眾眾用友全球司庫(kù)以BIP數(shù)智化商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)作為技術(shù)底座，從平臺(tái)技術(shù)、應(yīng)用架構(gòu)到場(chǎng)景服務(wù)、用戶體驗(yàn)、生態(tài)體系全面創(chuàng)新，位于全數(shù)智化生態(tài)化全球化品23方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景用友全球司庫(kù)，以用戶為中心的數(shù)智化感知體驗(yàn)，從角色化、可視化提供多端開(kāi)放智能的服務(wù)應(yīng)用，統(tǒng)一待辦據(jù)、智能、流程服務(wù)嵌入業(yè)務(wù)過(guò)程中，業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)有數(shù)據(jù)支撐，業(yè)務(wù)流程有智能加持。用友全球司庫(kù)在經(jīng)營(yíng)管理層面具備強(qiáng)大的功能，能夠直觀洞察全球資源，進(jìn)行資金預(yù)測(cè)，從而有效指導(dǎo)企業(yè)資源配置和效果評(píng)價(jià)，并直聯(lián)監(jiān)管系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)送。用友全球司庫(kù)打造精益化全球賬戶閉環(huán)管理體系、智能統(tǒng)一的結(jié)算中臺(tái)服務(wù)、高效運(yùn)作的票證業(yè)務(wù)管理、四流合一的資金預(yù)算管理、高效運(yùn)營(yíng)的資金集中管理、債務(wù)頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題融資的統(tǒng)籌管理、精益化的借款與擔(dān)保管理、業(yè)財(cái)融合的應(yīng)收賬款清收、“期現(xiàn)合一”的衍生品管理、境外資金可視與安全管理、多維模型的決策分析，結(jié)合集中化的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則庫(kù)和情景模擬，支撐業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判和管控策略制定。利用金融中臺(tái)積累的金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)要素、業(yè)務(wù)規(guī)則與適用場(chǎng)景，建立司庫(kù)體系內(nèi)的金融產(chǎn)品工廠，滿足融資、債券、租賃、保函、保理、股權(quán)投資、基金、外匯衍生品等不斷變化的業(yè)務(wù)類型，顯著提升企業(yè)投融資管理過(guò)程的靈活性和多樣性，激活金融資源的要素發(fā)揮，構(gòu)建產(chǎn)融結(jié)合的戰(zhàn)略生態(tài)，推動(dòng)企業(yè)司庫(kù)建設(shè)實(shí)現(xiàn)世界一流的數(shù)智管理目標(biāo)。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)用友BIP全球司庫(kù)智慧司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)業(yè)財(cái)一體司庫(kù)入口Wob端司庫(kù)統(tǒng)一門戶2金融通道2資金運(yùn)營(yíng)資金計(jì)劃智能應(yīng)用社會(huì)化數(shù)據(jù)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部計(jì)息結(jié)算中臺(tái)金融中臺(tái)圖13用友BIP全球司庫(kù)應(yīng)用架構(gòu)24全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值32用友BIP全球司庫(kù)平臺(tái)應(yīng)用主題賬戶管理作為資金管理的重要組成部分，扮演著至關(guān)重要的角色，是確保企業(yè)資金安全和高效運(yùn)作的基礎(chǔ)。隨著企業(yè)全球化經(jīng)營(yíng)的推進(jìn)，建立精益化全球賬戶管理體系，貫穿資金業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化賬戶信息動(dòng)態(tài)監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管控，提升資金流動(dòng)的透視力和管控力就顯得尤為重要。用友全球司庫(kù)通過(guò)強(qiáng)化賬戶標(biāo)準(zhǔn)、精簡(jiǎn)賬戶體系、統(tǒng)一賬戶流程、監(jiān)控報(bào)表、考核督辦等設(shè)計(jì)形成高效的全球賬戶架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)賬戶控制規(guī)則、賬戶開(kāi)變銷流程及賬戶標(biāo)準(zhǔn)化管理，確保賬戶信息準(zhǔn)確、規(guī)范、完整及可視化。·規(guī)范賬戶統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行賬戶信息數(shù)據(jù)治理鑒、網(wǎng)銀U盾等關(guān)鍵信息。賬戶信息需要形成集團(tuán)統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息填報(bào)的準(zhǔn)確性及統(tǒng)一性。賬戶信息全覆蓋業(yè)務(wù)要求、管理要求、銀行服務(wù)等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數(shù)據(jù)管理，實(shí)現(xiàn)主數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和規(guī)范，避免了多頭維護(hù)及信息不一致。·集成賬戶線上審批流程·精細(xì)賬戶管控標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范賬戶流程分為法定審批流程及業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)流程，在賬戶開(kāi)立、變更、銷戶等全生命周期管理過(guò)程中，需要實(shí)現(xiàn)流程線上化縱向到底的審批穿透。用友全球司庫(kù)在賬戶申請(qǐng)過(guò)程中，將制度要求融入系統(tǒng)管控，進(jìn)行差異化管理舉措，對(duì)于合作銀行范圍內(nèi)賬戶可以簡(jiǎn)化審批環(huán)節(jié)，對(duì)于合作銀行范圍外賬戶需審批加簽?！?qiáng)化賬戶資金動(dòng)態(tài)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)賬戶資金精益管理數(shù)字化時(shí)代，賬戶頭寸的實(shí)時(shí)管理，資金流動(dòng)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控直接影響著資金運(yùn)營(yíng)效率和效益。監(jiān)控賬戶資金實(shí)時(shí)變動(dòng)情況，需建立銀企互連通道，實(shí)時(shí)獲取賬戶頭寸信息，減少★工錄入工作的同時(shí)，提升數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。用友全球司庫(kù)借助新一代銀企互聯(lián)及RPA技術(shù)，匯集各層級(jí)單位現(xiàn)金流數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)獲取全量的銀行賬戶頭寸信息，建立層級(jí)明晰的管理和分析維度，自動(dòng)生成日?qǐng)?bào)、月報(bào)，實(shí)時(shí)掌握資金存量的單位、銀行、地域分布，有效洞察資金流向和資金頭寸的異常波動(dòng)?！で度胭~戶風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)則·提升資金風(fēng)險(xiǎn)管理水平賬戶風(fēng)險(xiǎn)包括實(shí)物類監(jiān)控及事項(xiàng)類督辦，實(shí)物類監(jiān)控包括U盾管理、印鑒管理等，通過(guò)記錄變動(dòng)情況，進(jìn)行管理★校驗(yàn)，實(shí)時(shí)預(yù)警監(jiān)控。事項(xiàng)督辦包括賬戶申請(qǐng)后是否及時(shí)開(kāi)立、賬戶銷戶及臨時(shí)戶到期后是否及時(shí)注銷、是否及時(shí)開(kāi)通銀企互聯(lián)等。用友全球司庫(kù)將開(kāi)、變、銷過(guò)程中涉及相關(guān)聯(lián)的18項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，嵌入業(yè)務(wù)規(guī)范化管理要素，每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)與管控環(huán)節(jié)聯(lián)動(dòng)監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)賬戶信息準(zhǔn)確規(guī)范，業(yè)務(wù)過(guò)程完整可視，考核督辦實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行智能化梳理，分析資金流水，對(duì)大額資金異常情況進(jìn)行反向追蹤，從多個(gè)角度監(jiān)測(cè)企業(yè)資金潛在風(fēng)險(xiǎn)，高效識(shí)別資金運(yùn)作漏洞，確保資金政策的合規(guī)落地，防范資金舞弊風(fēng)險(xiǎn)。方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題賬戶變更C監(jiān)控分析報(bào)表中安全信息檢查①黑名單管理黑名單管理⑧票據(jù)直聯(lián)開(kāi)通受限資金申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)模型配置全方位風(fēng)險(xiǎn)校驗(yàn)消息預(yù)警郵件久懸睡眠戶檢查?賬戶余額檢查資金直聯(lián)率檢查賬戶標(biāo)準(zhǔn)管理·開(kāi)立賬戶數(shù)量控制·開(kāi)立銀行準(zhǔn)入規(guī)則資金歸集掛接0內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)協(xié)同開(kāi)立申請(qǐng)賬戶銷戶賬戶巡檢開(kāi)立登記圖14精益化全球賬戶管理體系·智能安全的綠色結(jié)算平臺(tái)資金結(jié)算作為企業(yè)司庫(kù)建設(shè)中的高頻場(chǎng)景，其效率和合規(guī)性直接關(guān)系到資金管理的整體效果。在構(gòu)建集團(tuán)司庫(kù)管理體系時(shí)，充分運(yùn)用數(shù)智化技術(shù)，優(yōu)化資金結(jié)算方式，一綠色結(jié)算平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)伙伴的無(wú)縫對(duì)接，司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐·業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)全鏈路打通，結(jié)算過(guò)程實(shí)時(shí)可見(jiàn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)收應(yīng)付、費(fèi)用報(bào)銷、財(cái)務(wù)共享、總賬管理等各領(lǐng)域流結(jié)算安全可控，資金結(jié)算智能化、自動(dòng)化效率提記錄以及會(huì)計(jì)憑證的自動(dòng)編制，完成整個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)斷優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部審批流程，使得業(yè)務(wù)流程更加簡(jiǎn)潔高效。實(shí)現(xiàn)了全面的無(wú)紙化作業(yè)，減少了對(duì)資源的依賴26全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值廚結(jié)算方式8種支付策略實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合，統(tǒng)一平臺(tái)高效智能結(jié)算平臺(tái)網(wǎng)銀結(jié)算成功單指令手動(dòng)提交交易信息及支付狀態(tài)資金計(jì)劃控制結(jié)算工作臺(tái)支出項(xiàng)目信息網(wǎng)銀結(jié)算失敗結(jié)算信息標(biāo)標(biāo)管票據(jù)業(yè)務(wù)、信用證、保函、數(shù)字貨幣交易接入、第三方錢為企業(yè)提供全面的金融服務(wù)解決方案。方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)·高效運(yùn)作的票據(jù)管理服務(wù)在集團(tuán)企業(yè)中得到廣泛使用，票據(jù)使用的高效運(yùn)作對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)就顯得尤為重要。用友全球司庫(kù)提供票據(jù)的自動(dòng)簽收、自動(dòng)拒收、票據(jù)計(jì)劃控制、票據(jù)額度管控、智能結(jié)算配票、票據(jù)到期預(yù)警等數(shù)智化能力，為企業(yè)資金結(jié)算和票·統(tǒng)一高效的票據(jù)全流程管理統(tǒng)一票據(jù)全流程管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多銀行全量票據(jù)簽發(fā)、收票、背書(shū)、貼現(xiàn)、質(zhì)押、托收、兌付的全流程線上兌付預(yù)警、查詢分析。同時(shí)將票據(jù)融入應(yīng)收應(yīng)付、資金結(jié)·協(xié)同運(yùn)作的雙池資源統(tǒng)籌用友全球司庫(kù)支持集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行票據(jù)資源的雙池統(tǒng)質(zhì)押流貸，長(zhǎng)票換短票等金融業(yè)務(wù)，企業(yè)更好地發(fā)揮票據(jù)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景·靈活適配新一代票據(jù)系統(tǒng)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景用友全球司庫(kù)適配新一代票據(jù)系統(tǒng)，為企業(yè)提供豐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題·票據(jù)分析可視可監(jiān)控司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐票據(jù)融資等全生命周期狀態(tài)，從而滿足全集團(tuán)票據(jù)可視可司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)臺(tái)賬監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)臺(tái)賬票據(jù)趨勢(shì)分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別支付策略智能配票資金計(jì)劃控制賬務(wù)處理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)收票填單信息同步票據(jù)結(jié)構(gòu)分析票據(jù)存量分析票據(jù)波動(dòng)分析票據(jù)運(yùn)作建議收票填單信息同步28全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值高效的資金集中管理是企業(yè)提升整體財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率、優(yōu)化資源配置的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過(guò)智能化配置資金集中管理策略，提高資金管理效率，降低資金操作風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)設(shè)置靈活多樣的資金歸集、下?lián)芗罢{(diào)撥策略，構(gòu)建虛實(shí)結(jié)合的資金池體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)全集團(tuán)資金的高效整合和精準(zhǔn)調(diào)度。·建立管理機(jī)制·強(qiáng)化資金管控能力建立資金歸集體系，強(qiáng)化集團(tuán)資金管控能力，企業(yè)內(nèi)部資金市場(chǎng)化運(yùn)作，以資金有償使用為基礎(chǔ)，健全內(nèi)部計(jì)息機(jī)制。通過(guò)相應(yīng)的內(nèi)控制度和資金管理規(guī)定，約束資金收支例外行為，保障集團(tuán)資金規(guī)范運(yùn)作，確保資金管理的合規(guī)性、安全性和效益性，提升集團(tuán)資金管控整體水平?！そ鹑谫Y源有效整合·提高資金使用效率通過(guò)自動(dòng)化的資金集中策略，集團(tuán)公司能夠及時(shí)動(dòng)態(tài)掌握企業(yè)的資金存量、資金結(jié)構(gòu)，統(tǒng)一籌劃資金支出，保障資金流動(dòng)的均衡性和有效性，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)和信息支持。·發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)·降低外部融資成本企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和公司性質(zhì)，規(guī)劃并實(shí)施具有針對(duì)性的資金歸集、下?lián)芤约罢{(diào)撥策略，實(shí)現(xiàn)各分子公司、項(xiàng)目部等經(jīng)營(yíng)單元的資金有效調(diào)配，幫助成員公司解決“存貸雙高”,實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資金的高效利用。金融資源集中后形成資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，統(tǒng)一融資政策，控制對(duì)外籌資規(guī)模，利用集團(tuán)整體信用，降低有息負(fù)債的內(nèi)部賬戶余額表內(nèi)部賬戶余額表內(nèi)部賬戶明細(xì)表內(nèi)部賬戶數(shù)量表內(nèi)部賬戶對(duì)賬表內(nèi)部賬戶計(jì)息表資金集中核算憑證處理·賬戶設(shè)置靈活——可靈活設(shè)置內(nèi)部賬戶開(kāi)銷戶流程·交易登記多樣——交易映射、手工新建、內(nèi)轉(zhuǎn)審核·賬戶自動(dòng)計(jì)息——按照內(nèi)部賬戶余額做計(jì)息，支持針對(duì)賬戶余額及賬戶透支分別設(shè)置不同利率B內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶A圖17:高效運(yùn)營(yíng)的資金集中管理方向與發(fā)展趨勢(shì)·四流合一的資金預(yù)算管理方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題(3)剛?cè)峤Y(jié)合的控制流(2)編制聯(lián)動(dòng)約束的關(guān)聯(lián)交易流資金計(jì)劃明細(xì)編制籌資活動(dòng)業(yè)務(wù)計(jì)劃業(yè)務(wù)計(jì)劃與資金計(jì)劃銜接，提高資金計(jì)劃準(zhǔn)確性，提升資金使用效率投資活動(dòng)業(yè)務(wù)計(jì)劃經(jīng)營(yíng)活動(dòng)業(yè)務(wù)計(jì)劃租賃收入計(jì)劃項(xiàng)目付款計(jì)劃內(nèi)容關(guān)聯(lián)交易協(xié)同確認(rèn)計(jì)劃圖18:四流合一資金預(yù)算管理·源于業(yè)務(wù)端的計(jì)劃流·聯(lián)動(dòng)約束的關(guān)聯(lián)交易流影響資金頭寸的安排。在編制過(guò)程中采用雙方確認(rèn)與取消確·剛?cè)峤Y(jié)合的控制流監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)業(yè)務(wù)類型分層管控收支，細(xì)化管控顆粒度，按剛性和柔性控制相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)單項(xiàng)與總額結(jié)合、年監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)·財(cái)資融合的預(yù)測(cè)流提取內(nèi)外部融資計(jì)劃數(shù)據(jù)，與信貸業(yè)務(wù)有效貫通，盤活資金的整體流動(dòng)性，自動(dòng)計(jì)算存貸比和流全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值企業(yè)債務(wù)融資管理是財(cái)務(wù)管理的核心環(huán)節(jié)之一，它實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)代企業(yè)資本運(yùn)作戰(zhàn)略與日常財(cái)務(wù)管理的有效對(duì)接，是確保企業(yè)穩(wěn)健籌資、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、降低融資成本的關(guān)鍵手段。在復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)環(huán)境下，為企業(yè)健康發(fā)展提供了有力的資金保障。融資全流程風(fēng)險(xiǎn)防控風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算參數(shù)化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可視化風(fēng)險(xiǎn)跟蹤流程化圖19:嚴(yán)格的債務(wù)融資統(tǒng)籌管理細(xì)化融資計(jì)劃項(xiàng)目、加強(qiáng)計(jì)劃執(zhí)行關(guān)聯(lián)協(xié)同和控制作用，按不同期限融資需求編制預(yù)算，基于臺(tái)賬信息與內(nèi)外部數(shù)據(jù)的集成輔助融資審批決策。以保障流動(dòng)性預(yù)測(cè)所需的最佳現(xiàn)金持有量為指引，持續(xù)優(yōu)化集團(tuán)流動(dòng)性指標(biāo)。通過(guò)定期監(jiān)測(cè)流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、貨幣資金與總資產(chǎn)比、自由現(xiàn)金流等流動(dòng)性指標(biāo)的波動(dòng)情況，協(xié)同各項(xiàng)融資活動(dòng)的開(kāi)展。提供到期及時(shí)預(yù)警功能，防范貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)管理等系統(tǒng)的互聯(lián)互通，實(shí)現(xiàn)債務(wù)還本付息的業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)的深度融合和資源協(xié)同。方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)·精細(xì)化的借款與擔(dān)保管理借款與擔(dān)保是集團(tuán)型企業(yè)的重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)，它們有效聯(lián)結(jié)了企業(yè)資本運(yùn)作與日常財(cái)務(wù)管理，精益化的借款擔(dān)保管理是企業(yè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資本優(yōu)化配置、降低融資成本、嚴(yán)控表外負(fù)債的重要舉措。妥善管理內(nèi)部借款與擔(dān)保業(yè)務(wù)，可以有效地調(diào)動(dòng)集團(tuán)內(nèi)部資源，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和健康發(fā)展。設(shè)定集團(tuán)本部及各級(jí)子企業(yè)借款與融資擔(dān)保權(quán)限和限額、利率及費(fèi)率，明晰借款與融資擔(dān)保管理的流程步驟與相關(guān)部門職責(zé)，加強(qiáng)借款與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)中的預(yù)算管理、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理。規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景實(shí)時(shí)掌握各成員公司借款擔(dān)保狀況，集團(tuán)內(nèi)借款與擔(dān)保流程全面可視，對(duì)借款與擔(dān)保有效監(jiān)督。規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題通過(guò)業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)整合分析，持續(xù)優(yōu)化借款與擔(dān)保結(jié)構(gòu)，有效降低集團(tuán)整體借款與擔(dān)保規(guī)模，促進(jìn)公司負(fù)債的精細(xì)化管理水平。頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)物權(quán)管理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)分析外部模塊資金預(yù)算額度管理?yè)?dān)保費(fèi)管理生成物權(quán)基礎(chǔ)設(shè)置基礎(chǔ)設(shè)置關(guān)聯(lián)物權(quán)關(guān)聯(lián)擔(dān)?！た蜕探y(tǒng)一管理信用體系：根據(jù)不同客戶的資信審戶的預(yù)付、賒銷賬款的比例和期限，動(dòng)態(tài)調(diào)整信用等級(jí)，并對(duì)客戶信息實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)共享，將失信企業(yè)·結(jié)合社會(huì)化大數(shù)據(jù)監(jiān)控預(yù)警：結(jié)合外部社會(huì)化數(shù)據(jù)(如企查查、天眼查等),自動(dòng)生成應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)化分析數(shù)據(jù)。根據(jù)應(yīng)收款項(xiàng)管理規(guī)則，支持對(duì)不同信用等級(jí)、不同資質(zhì)的客戶以及客戶失信名單等增加提示或?qū)徟?jié)點(diǎn)，應(yīng)收賬齡到達(dá)預(yù)警參數(shù)自動(dòng)·催收、清賬過(guò)程自動(dòng)化：對(duì)集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易和·多維分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)維度、客構(gòu)化分析，優(yōu)化集團(tuán)內(nèi)外部循環(huán)，提高應(yīng)收賬款清收管理水平。風(fēng)險(xiǎn)管控模式由事中事后走向預(yù)防，增強(qiáng)企業(yè)流動(dòng)性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高企業(yè)核心競(jìng)?cè)蛩編?kù)戰(zhàn)略增值方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)·期現(xiàn)合一的衍生品管理期現(xiàn)合一的衍生品管理是司庫(kù)外幣資金管理的重要組成部分，它實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理念與實(shí)務(wù)操作的高度整合。是有效抵御金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的重要工具。為企業(yè)在復(fù)雜多變的國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境中穩(wěn)健前行提供了強(qiáng)大支撐。規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)曲線宏觀指標(biāo)行業(yè)信息即期外匯申請(qǐng)衍生品申請(qǐng)代客交易代理交易直接交易國(guó)資監(jiān)管系統(tǒng)期末持倉(cāng)規(guī)模浮動(dòng)市值盈虧年度交割盈虧核算系統(tǒng)科目余額財(cái)務(wù)公司核心系統(tǒng)交易處理附件上傳核算數(shù)據(jù)提供利率業(yè)務(wù)系統(tǒng)外幣合同業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批臺(tái)賬報(bào)表匯率監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)態(tài)精細(xì)化地管理外匯及利率風(fēng)險(xiǎn)敞口。充分利用現(xiàn)有數(shù)據(jù)資產(chǎn)以及外部市場(chǎng)數(shù)據(jù)，結(jié)合內(nèi)部財(cái)務(wù)指標(biāo)，構(gòu)建模型，以此洞察未來(lái)市場(chǎng)匯率、利率走向，并為企業(yè)的決策制定提供數(shù)據(jù)支持，保證了管理決策的前瞻性和精準(zhǔn)性。理論靈活設(shè)計(jì)并優(yōu)化套期保值方案，將遠(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)等多種衍生工具合理搭配，以期在實(shí)現(xiàn)既定套保目標(biāo)的前提下，盡可能地捕捉潛在的市場(chǎng)收益。理過(guò)程中尤為重要，不僅可以精準(zhǔn)匹配當(dāng)前市場(chǎng)狀況與企業(yè)需求，適時(shí)推薦最優(yōu)的金融衍生工具組合，還可以根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)資訊，實(shí)時(shí)調(diào)整策略布局。險(xiǎn)控制機(jī)制。司庫(kù)不僅關(guān)注單個(gè)衍生產(chǎn)品所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)特征，更著眼于整體風(fēng)險(xiǎn)敞口的集中度及其相關(guān)性，利用先進(jìn)的量化風(fēng)控技術(shù)，在應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)展現(xiàn)出強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值·境外資金可視與安全管理全球司庫(kù)管理在跨國(guó)企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色，通過(guò)構(gòu)建全球資金可視體系、境外資金池管理機(jī)制、多幣種資金流動(dòng)性管理和外匯風(fēng)險(xiǎn)管理四個(gè)維度，有效應(yīng)對(duì)海外經(jīng)營(yíng)中的復(fù)雜性和多樣性挑戰(zhàn)。俄羅斯俄羅斯韓國(guó)歐洲全球司庫(kù)印度巴西澳洲外幣流動(dòng)性利率/匯率風(fēng)險(xiǎn)海外銀行連接全球統(tǒng)一結(jié)算美國(guó)境外資金池圖22:境外資金可視與安全管理實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一處理，滿足集團(tuán)企業(yè)不同國(guó)家、多銀行、多幣種、多語(yǔ)言環(huán)境下銀行賬戶開(kāi)銷變的內(nèi)部審批流程和分級(jí)授權(quán)管控。通過(guò)銀企聯(lián)直聯(lián)境外銀行系統(tǒng)、SWIFT、FTP文件解析和RPA機(jī)器★等手段實(shí)現(xiàn)全球賬戶資金可視。結(jié)合賬戶余額以及計(jì)劃明細(xì)執(zhí)行結(jié)果，每日更新資金日歷數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)監(jiān)控不同幣種的資金頭寸變化。按照幣種、單位、計(jì)劃項(xiàng)目以及收付渠道等進(jìn)行資金計(jì)劃的明細(xì)分析，并模擬測(cè)算不同業(yè)務(wù)事件對(duì)資金頭寸的影響，選擇適合的流動(dòng)性管理策略。·統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)，跨境分層調(diào)度建立全方位端到端一體化管理，通過(guò)區(qū)域管理集中的模式，進(jìn)行不同幣種的資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理。建立境外資金區(qū)域集中、逐層管理、跨境應(yīng)用，全流程智能化規(guī)則判斷和自動(dòng)調(diào)配策略，減少資金在全球各地的不合理沉淀。通過(guò)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)外部金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)的變化和趨勢(shì)，建立量化的金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模型，實(shí)時(shí)分析匯率波動(dòng)對(duì)多幣種資金持有量的影響。采集各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)敞口，應(yīng)用匯率情景模擬分析、壓力測(cè)試等量化計(jì)量方式，對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展前瞻性管理和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，提升科學(xué)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力。方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)·數(shù)據(jù)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的供應(yīng)鏈金融管理供應(yīng)鏈金融在司庫(kù)管理中的應(yīng)用，是企業(yè)優(yōu)化資金流動(dòng)、提升金融資產(chǎn)利用率、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，實(shí)現(xiàn)了司庫(kù)與供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的深度融合與高效協(xié)同。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行動(dòng)態(tài)折扣賬期保理類資產(chǎn)防偽可追溯數(shù)據(jù)融資中國(guó)建設(shè)銀行資金方鏈接中信銀行動(dòng)態(tài)折扣上下游企業(yè)主數(shù)據(jù)及交易關(guān)系數(shù)字供金五大業(yè)務(wù)模式平安銀行交易數(shù)據(jù)資產(chǎn)圖23:供應(yīng)鏈金融管理首先，司庫(kù)系統(tǒng)將企業(yè)的應(yīng)收應(yīng)付信息實(shí)時(shí)推送至供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，作為其開(kāi)展供應(yīng)鏈融資的堅(jiān)實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。這些翔實(shí)的交易數(shù)據(jù)，不僅揭示了企業(yè)與上下游伙伴間的商業(yè)關(guān)系及資金往來(lái)情況，更體現(xiàn)了金融資產(chǎn)在產(chǎn)業(yè)鏈中的流轉(zhuǎn)狀態(tài)與價(jià)值潛力。通過(guò)精準(zhǔn)挖掘和高效利用這些數(shù)據(jù)，供應(yīng)鏈金融平臺(tái)能夠快速識(shí)別優(yōu)質(zhì)融資標(biāo)的，精準(zhǔn)匹配資金供需，推動(dòng)應(yīng)收賬款、預(yù)付賬款等閑置金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為流動(dòng)性強(qiáng)、收益可觀的融資工具，實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的高效利用與價(jià)值增值。其次，供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將與供應(yīng)鏈融資相關(guān)的臺(tái)賬信息，如融資額度、利率、期限、還款進(jìn)度等，無(wú)縫同步至司庫(kù)系統(tǒng)，構(gòu)建起全量、全景的融資數(shù)據(jù)視圖。司庫(kù)管理★員借此可對(duì)各類供應(yīng)鏈融資活動(dòng)進(jìn)行精細(xì)化統(tǒng)計(jì)、深度分析，洞察融資成本、風(fēng)險(xiǎn)分布、資金周轉(zhuǎn)效率等核心指標(biāo)，為優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、調(diào)整支付策略、防控金融風(fēng)險(xiǎn)提供有力的數(shù)據(jù)支持，進(jìn)一步提升司庫(kù)管理的科學(xué)性和前瞻性。再者，司庫(kù)系統(tǒng)將供應(yīng)鏈支付作為一種獨(dú)立且重要的結(jié)算方式納入管理體系，大力推廣供應(yīng)鏈票據(jù)、電子債權(quán)憑證等創(chuàng)新支付工具的應(yīng)用，拓寬其使用場(chǎng)景，增強(qiáng)流通性。此舉不僅簡(jiǎn)化了供應(yīng)鏈交易流程，加速資金周轉(zhuǎn)，降低了結(jié)算成本，還通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化、電子化的支付方式，提升了交易透明度，強(qiáng)化了對(duì)供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的監(jiān)管與控制，有效防范了虛假交易、重復(fù)融資等風(fēng)險(xiǎn)，為維護(hù)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)的健康秩序奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。最后，司庫(kù)與供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的深度集成，實(shí)現(xiàn)了前端業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與后端供應(yīng)鏈金融服務(wù)的無(wú)縫銜接與高效協(xié)同。這種一體化架構(gòu)確保了基礎(chǔ)資產(chǎn)信息從源頭的準(zhǔn)確無(wú)誤，杜絕了信息孤島，從根本上保證了融資標(biāo)的的真實(shí)性與合法性。同時(shí)，數(shù)據(jù)的即時(shí)共享與聯(lián)動(dòng)處理極大提高了供應(yīng)鏈金融服務(wù)的響應(yīng)速度與處理效率，使得企業(yè)在應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化、捕捉商業(yè)機(jī)會(huì)時(shí)能迅速做出決策，靈活調(diào)配資金，確保供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的安全、順暢運(yùn)行，有力推動(dòng)了企業(yè)乃至整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的穩(wěn)健發(fā)展。全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值風(fēng)險(xiǎn)管理是司庫(kù)管理的核心議題，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的思想，已經(jīng)嵌入到了司庫(kù)管理的方方面面，并且從最初的被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制，發(fā)展到現(xiàn)在的主動(dòng)識(shí)別預(yù)防，以及事后評(píng)價(jià)分析、行為管理等。同時(shí)先進(jìn)技術(shù)的引入，也為風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了新的思路。事前事中事后風(fēng)險(xiǎn)管控體系依托風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則中心與風(fēng)觀評(píng)價(jià)。將風(fēng)險(xiǎn)防控融入管理細(xì)節(jié)，以消息、流程、單據(jù)、字段等不同層面，嵌入風(fēng)控內(nèi)容。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)預(yù)警、提醒、制止等不同等級(jí)的防控舉措。沉淀風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)資產(chǎn)，形成352個(gè)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。充分利用特征體系，敏捷感知風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，快速定位風(fēng)控環(huán)節(jié)。集成外部數(shù)據(jù)，完善風(fēng)控模型，對(duì)未來(lái)趨勢(shì)進(jìn)行有效預(yù)判，輔助通過(guò)流動(dòng)性比例、存貸比有效的管理資金均衡，與資金計(jì)劃管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制，每周統(tǒng)籌各成員單位的資金計(jì)劃明細(xì)以及集團(tuán)整體資金運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，按周動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)模型測(cè)算出指標(biāo)偏差度，從資產(chǎn)配置以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)角度，對(duì)企業(yè)未來(lái)流動(dòng)性給出調(diào)整建議，主動(dòng)管理資金流動(dòng)性的目標(biāo)，聯(lián)動(dòng)成員單位的資金計(jì)劃調(diào)整，實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性管理的最優(yōu)化。資金運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)同業(yè)臺(tái)賬信貸融資投資業(yè)務(wù)企業(yè)側(cè)數(shù)據(jù)資金計(jì)劃賬戶余額流動(dòng)性管理模型流動(dòng)負(fù)債流動(dòng)比率其他圖24:全過(guò)程預(yù)判式的風(fēng)險(xiǎn)管控?cái)?shù)智化生態(tài)化全球化品37在數(shù)智融合的新視角下，司庫(kù)運(yùn)營(yíng)將全面深化對(duì)金融資源的掌控，實(shí)現(xiàn)全球資金的高效統(tǒng)籌，推動(dòng)生產(chǎn)要素實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置，從而助力企業(yè)發(fā)展。決策支持決策支持決策支持決策支持風(fēng)險(xiǎn)管控指標(biāo)：50+商業(yè)匯票：19+融資與擔(dān)保：20+賬戶管理：10+投資：10+資金集中：30+其他：10+資金指標(biāo)：23賬戶管理：22融資管理：40票據(jù)管理：42擔(dān)保管理：16應(yīng)收應(yīng)付：36風(fēng)險(xiǎn)：42·融資管理：增強(qiáng)整體融資的擴(kuò)展性分析·資金集中：資金池流入、流出全景視圖、數(shù)據(jù)下鉆·增強(qiáng)點(diǎn)：數(shù)據(jù)多維能力展現(xiàn)、多維指標(biāo)分析國(guó)資委風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)(30+)國(guó)資委風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)(30+)融資成本率賬戶管理圍疑重指標(biāo)司庫(kù)藍(lán)圖規(guī)劃：數(shù)據(jù)中臺(tái)司庫(kù)指標(biāo)庫(kù)司庫(kù)管控與分析圖25:司庫(kù)運(yùn)營(yíng)分析方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題通過(guò)數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用，司庫(kù)激活了數(shù)據(jù)的巨一方面，基于業(yè)財(cái)稅資檔的高度集成化、規(guī)范化，提升了經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析的前瞻性和準(zhǔn)確性，增強(qiáng)了戰(zhàn)略決策支持的深度。同時(shí)，以產(chǎn)業(yè)協(xié)同的視角整合集團(tuán)內(nèi)外部金融資源數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了動(dòng)態(tài)化、可控化、可追溯化的智慧司庫(kù)運(yùn)營(yíng)分析體系。司庫(kù)系統(tǒng)內(nèi)置的定制化私★數(shù)據(jù)分析報(bào)告功能，提供了多元化的指標(biāo)分析系統(tǒng)和多維度的數(shù)據(jù)透視工具?？筛鶕?jù)不同職位和地域的特定需求，創(chuàng)建個(gè)性化的分析報(bào)告。這種個(gè)性化的服務(wù)模式，使每位用戶都能在海量的數(shù)據(jù)中，快速鎖定關(guān)鍵信息，以靈活直觀的方式，分析歷史、觀測(cè)趨勢(shì)，從而通過(guò)司庫(kù)管理視角，推動(dòng)企業(yè)管理的優(yōu)、進(jìn)步。司庫(kù)系統(tǒng)卓越的跨平臺(tái)能力，打破了設(shè)備界限，實(shí)現(xiàn)了不同終端平臺(tái)的無(wú)縫連接，使得辦公不再受空間和時(shí)間的限制，保障了企業(yè)的高效運(yùn)營(yíng)。同時(shí)，開(kāi)放的運(yùn)作機(jī)制，不僅可以將不同數(shù)據(jù)源的海量信息進(jìn)行匯總加工，借助內(nèi)置模型進(jìn)行分析、預(yù)測(cè)。還可快速適配不同廠商、不同類型應(yīng)用，進(jìn)行靈活、具象的結(jié)果展示監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值33.用友BIP全球司庫(kù)AI增值服務(wù)以滿足各領(lǐng)域數(shù)智化應(yīng)用的需求。智能中臺(tái)服務(wù)包括數(shù)據(jù)智能分析、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)建模等，以支持司庫(kù)的數(shù)據(jù)管理需求。同時(shí)，借助AI算法和機(jī)器★技術(shù)，智能中臺(tái)還能滿足多樣化、智能化的業(yè)務(wù)需求，如現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、投資方案、融資方案、智能(自動(dòng))定價(jià)等，根據(jù)監(jiān)測(cè)結(jié)果發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警告/提醒?；跀?shù)據(jù)智能與業(yè)務(wù)機(jī)理的深入融合，實(shí)現(xiàn)不同約束條件下的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程的預(yù)測(cè)模擬，根據(jù)比對(duì)/檢測(cè)/預(yù)測(cè)結(jié)果進(jìn)行資金風(fēng)險(xiǎn)診斷，提供AI驅(qū)動(dòng)的一鍵式風(fēng)險(xiǎn)分析通過(guò)對(duì)這些數(shù)據(jù)的深入挖掘和分析，及時(shí)提醒企業(yè)調(diào)整以為企業(yè)提供優(yōu)化資金配置的建議，使企業(yè)在保證資金流動(dòng)性的同時(shí)，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流的影響，從業(yè)周期、業(yè)務(wù)行為等關(guān)鍵信息為企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)年歷史數(shù)據(jù)沉淀捕獲趨勢(shì)規(guī)律，多重模型預(yù)測(cè)集團(tuán)整體現(xiàn)金流波動(dòng)規(guī)律和最佳資金水位，為企業(yè)提供合適的投隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和應(yīng)用場(chǎng)景的不斷拓展·全球司庫(kù)AI服務(wù)將在未來(lái)發(fā)揮更加重要的作用。數(shù)智化生態(tài)化全球化司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐口該集團(tuán)是中國(guó)最大的核電企業(yè)、中國(guó)第二大清潔能源企業(yè)、世界第三大核電企業(yè)。在價(jià)值型司庫(kù)體系基礎(chǔ)上，集自身管理需要，積極探索司庫(kù)體系對(duì)戰(zhàn)略管理全周期的有力支撐，并借勢(shì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展新機(jī)遇，探索智慧型司庫(kù)應(yīng)用。以打造世界一流的全球司庫(kù)為頂層設(shè)計(jì)，以賦能戰(zhàn)略、創(chuàng)造價(jià)值、管控風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)目標(biāo)為導(dǎo)向，以四類關(guān)鍵職能和八項(xiàng)組織支撐為“四梁八柱”,以筑牢“一個(gè)數(shù)字化智慧司庫(kù)平臺(tái)”為地基，建設(shè)具有A集團(tuán)特色的司庫(kù)管理體系。通過(guò)整合現(xiàn)有核心系統(tǒng)、建設(shè)司庫(kù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和監(jiān)控分析系統(tǒng)，規(guī)范業(yè)務(wù)管控風(fēng)險(xiǎn)，沉淀數(shù)據(jù)資產(chǎn)，為分析決策提供必要的數(shù)據(jù)支撐；連接境內(nèi)外3個(gè)分中心專業(yè)系統(tǒng)，與各單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)拉通，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金集中以及收付結(jié)算，實(shí)現(xiàn)能效的提升；N個(gè)數(shù)據(jù)中臺(tái)應(yīng)用支撐司庫(kù)業(yè)務(wù)及分析系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)基于集團(tuán)數(shù)據(jù)中臺(tái)服務(wù)能力，全面支撐智慧司庫(kù)應(yīng)用的目標(biāo)。智慧司庫(kù)兼具管理與運(yùn)營(yíng)職能，全球化加強(qiáng)，依托專業(yè)資源與金融科技、整體資產(chǎn)配置效率提升、降方向與發(fā)展趨勢(shì)方向與發(fā)展趨勢(shì)規(guī)劃與創(chuàng)新場(chǎng)景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題智慧司庫(kù)體系涵蓋管理制度、管理機(jī)制、信息系統(tǒng)等要素。推進(jìn)司庫(kù)體系不斷完善和持續(xù)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金等金融資源“看得見(jiàn)、管得住、調(diào)得動(dòng)、用得好”。本增效控風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)據(jù)治理進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)深度與廣度，數(shù)據(jù)穿透可視，業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)挖掘整合，開(kāi)啟數(shù)智融合支撐價(jià)值釋放、戰(zhàn)略決策的新篇章，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金管理能力的“第二次飛躍”。打造世界一流司庫(kù)管理體系11個(gè)管理體系33個(gè)目標(biāo)導(dǎo)向戰(zhàn)略導(dǎo)向價(jià)值導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向44類關(guān)鍵職能44類關(guān)鍵職能《88項(xiàng)組織支撐黨建引領(lǐng)理念文化管理組織<管理機(jī)制人才隊(duì)伍科技力量風(fēng)險(xiǎn)控制考核問(wèn)責(zé)圖26:智慧司庫(kù)管理平臺(tái)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫(kù)管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫(kù)管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐全球司庫(kù)戰(zhàn)略增值近50家全資及控股子公司，10余家上市公司，300多家海外服