基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析2025

基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析20251.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A答案分析：根據(jù)規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案，所以選A。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D答案分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)，而商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)，選D。3.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C答案分析：基金托管人職責(zé)終止時，基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，C正確。4.以下關(guān)于開放式基金的表述，正確的是（）。A.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回B.基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回C.基金份額總額不固定，基金份額不可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回D.基金份額總額固定，基金份額不可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回答案：A答案分析：開放式基金的特點是基金份額總額不固定，投資者可在約定時間和場所申購或贖回，A符合。5.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.提升基金公司的知名度和美譽度答案：D答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)主要圍繞合規(guī)風(fēng)險管理和依法合規(guī)經(jīng)營，提升知名度和美譽度并非合規(guī)管理目標(biāo)，選D。6.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長答案：B答案分析：基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露基金年度報告，B正確。7.（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).傘形基金C.ETFD.LOF答案：A答案分析：分級基金通過約定風(fēng)險收益分配，劃分不同子份額且部分可上市交易，A符合其定義。8.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則E.公平性原則F.保密性原則答案：F答案分析：基金信息披露原則包括真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等，保密性不是信息披露原則，選F。9.目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D答案分析：貨幣市場基金不能投資可轉(zhuǎn)換債券，A、B、C選項的金融工具貨幣市場基金可以投資，選D。10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A答案分析：銷售基金要注重產(chǎn)品風(fēng)險與投資人風(fēng)險承受能力匹配，選A。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動等，外部監(jiān)控不屬于內(nèi)部控制基本要素，選D。12.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要建立基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要建立基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，D表述錯誤，A、B、C正確。13.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：A答案分析：投資業(yè)務(wù)人員違反法規(guī)和規(guī)章帶來的風(fēng)險是合規(guī)風(fēng)險，A正確。14.基金銷售費用不包括（）。A.申購（認(rèn)購）費B.贖回費C.基金轉(zhuǎn)換費D.管理費答案：D答案分析：管理費不屬于銷售費用，申購（認(rèn)購）費、贖回費、基金轉(zhuǎn)換費屬于銷售費用，選D。15.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.在封閉期內(nèi)，封閉式基金的基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響D.封閉式基金的期限是不固定的答案：D答案分析：封閉式基金期限是固定的，A、B、C表述正確，選D。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)確認(rèn)申購（認(rèn)購）、贖回的有效性，C正確。17.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金答案：A答案分析：增長型基金追求資本增值，少考慮當(dāng)期收入，投資于增長潛力股票，A符合。18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A答案分析：托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并向證監(jiān)會報告，A正確。19.以下關(guān)于基金監(jiān)管的原則，說法錯誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域C.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以較低成本獲得最大的監(jiān)管效益D.依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)答案：D答案分析：保障投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，依法監(jiān)管是原則，D說法錯誤，A、B、C正確。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個工作日內(nèi)編制并登載季度報告，C正確。21.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：A答案分析：此描述符合封閉式基金特點，A正確。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，主觀性原則不符合，選D。23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D答案分析：合規(guī)政策規(guī)定內(nèi)容包括管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、負(fù)責(zé)人職責(zé)等，人員配置不屬于此范疇，選D。24.以下關(guān)于ETF的表述，正確的是（）。A.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.ETF不能在二級市場交易C.ETF只能在一級市場交易D.ETF沒有套利機(jī)制答案：A答案分析：ETF有一級和二級市場，存在套利機(jī)制，A正確，B、C、D錯誤。25.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對基金管理人人員變動的監(jiān)督答案：D答案分析：托管人對管理人監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍、比例、禁止行為等，人員變動不是主要監(jiān)督內(nèi)容，選D。26.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)B.合法C.守法D.守規(guī)答案：A答案分析：合規(guī)即經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，A正確。27.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A答案分析：基金份額持有人大會需有代表二分之一以上基金份額持有人參加才可召開，A正確。28.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超基金總份額10%為巨額贖回，B正確。29.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人B.基金資產(chǎn)估值是確定基金交易價格的過程C.估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則D.海外的基金多數(shù)不是每個交易日估值答案：C答案分析：基金資產(chǎn)估值責(zé)任人是管理人，是確定基金資產(chǎn)凈值過程，海外多數(shù)基金每日估值，C關(guān)于估值方法一致性表述正確。30.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，防范銷售人員從事違背基金投資人意愿的銷售行為，以下不屬于相關(guān)制度的是（）。A.銷售適用性管理制度B.客戶投訴處理制度C.銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度D.基金投資咨詢制度答案：D答案分析：防范銷售行為的制度有銷售適用性、投訴處理、人員培訓(xùn)等制度，基金投資咨詢制度與此無關(guān)，選D。31.（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.風(fēng)險投資基金D.對沖基金答案：A答案分析：此為證券投資基金的定義，A正確。32.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D答案分析：內(nèi)部控制目標(biāo)圍繞合規(guī)、風(fēng)險管理、信息真實等，無法確保持有人最大收益，D不屬于目標(biāo)。33.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B答案分析：基金合同應(yīng)約定不少于24小時投資冷靜期，B正確。34.以下關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定對投資人適用不同的費率C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能自行決定對投資人適用不同費率，需按合同和招募說明書約定，B錯誤，A、C、D正確。35.（）是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：A答案分析：成本效益原則就是用合理成本達(dá)最佳內(nèi)控效果，A正確。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：同第16題，應(yīng)在3個工作日內(nèi)確認(rèn)，C正確。37.以下關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說法錯誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D答案分析：信息披露禁止詆毀其他機(jī)構(gòu)，A、B、C表述的禁止行為正確，選D。38.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.連續(xù)兩年虧損答案：D答案分析：連續(xù)兩年虧損不是托管人職責(zé)終止情形，A、B、C是職責(zé)終止情形，選D。39.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金答案：B答案分析：收入型基金追求穩(wěn)定經(jīng)常性收入，投資于穩(wěn)定收益證券，B正確。40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供基金合同、招募說明書等法律文件，并以（）形式說明投資風(fēng)險。A.書面B.口頭C.郵件D.短信答案：A答案分析：應(yīng)書面說明投資風(fēng)險，A正確。41.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：合規(guī)管理原則有獨立性、客觀性、公正性等，全面性不是基本原則，選D。42.以下關(guān)于開放式基金申購和贖回費用的說法，正確的是（）。A.申購費可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)C.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費D.以上說法都正確答案：D答案分析：A、B、C關(guān)于開放式基金申購贖回費用的說法均正確，選D。43.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，A正確。44.（）是指基金管理人投資決策委員會根據(jù)既定的投資策略和原則，對投資組合進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化的過程。A.投資決策B.投資執(zhí)行C.投資監(jiān)控D.投資調(diào)整答案：A答案分析：投資決策是對投資組合調(diào)整優(yōu)化過程，A正確。45.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B答案分析：資料保存期不少于15年，B正確。46.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著