理財(cái)客戶協(xié)議書(shū)

理財(cái)客戶協(xié)議書(shū)?甲方（理財(cái)客戶）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)）：名稱：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有理財(cái)需求，乙方具備提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)的能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物說(shuō)明（一）理財(cái)服務(wù)內(nèi)容概述乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃，并提供投資咨詢、資產(chǎn)配置、投資組合管理等一系列專業(yè)理財(cái)服務(wù)。（二）具體投資標(biāo)的及范圍1.金融產(chǎn)品類型證券類：包括但不限于股票、基金（開(kāi)放式基金、封閉式基金等）、債券（國(guó)債、企業(yè)債、公司債等）、權(quán)證等。銀行理財(cái)產(chǎn)品：涵蓋各類固定收益型、浮動(dòng)收益型、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品等。其他金融衍生品：如期貨、期權(quán)、外匯交易產(chǎn)品等（如有涉及，需在協(xié)議中明確說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)及特殊規(guī)定）。2.投資比例及限制乙方將根據(jù)理財(cái)規(guī)劃為甲方合理配置資產(chǎn)，各項(xiàng)投資標(biāo)的的具體投資比例將根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，但需確保整體投資組合符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。同時(shí)，明確限制單一投資標(biāo)的的最高投資比例，以及禁止投資的特定領(lǐng)域或產(chǎn)品（如高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿、未經(jīng)監(jiān)管認(rèn)可的產(chǎn)品等），以保障甲方資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性。（三）理財(cái)服務(wù)目標(biāo)及預(yù)期收益1.理財(cái)目標(biāo)明確甲方的理財(cái)目標(biāo)，如資產(chǎn)增值、財(cái)富傳承、子女教育金儲(chǔ)備、退休養(yǎng)老規(guī)劃等，并詳細(xì)闡述每個(gè)目標(biāo)的具體金額、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等要求。2.預(yù)期收益乙方將基于理財(cái)規(guī)劃和市場(chǎng)分析，向甲方提供預(yù)期收益范圍。但需明確說(shuō)明預(yù)期收益僅為預(yù)測(cè)，不構(gòu)成對(duì)甲方實(shí)際收益的承諾。實(shí)際收益可能受到市場(chǎng)波動(dòng)、投資標(biāo)的表現(xiàn)等多種因素影響，存在不確定性。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，乙方應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向甲方披露相關(guān)信息。有權(quán)根據(jù)自身情況要求乙方調(diào)整理財(cái)規(guī)劃和投資組合，乙方應(yīng)根據(jù)甲方合理要求進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。有權(quán)獲取理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的相關(guān)報(bào)告和記錄，包括但不限于投資組合報(bào)告、交易明細(xì)、收益情況報(bào)告等。對(duì)乙方提供的理財(cái)服務(wù)不滿意時(shí)，有權(quán)提前終止協(xié)議，但需按照協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人或機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、收入來(lái)源、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因甲方提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果，由甲方自行承擔(dān)。按照協(xié)議約定及時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。配合乙方開(kāi)展理財(cái)服務(wù)工作，包括但不限于簽署相關(guān)文件、提供必要的授權(quán)等。在理財(cái)服務(wù)期間，未經(jīng)乙方書(shū)面同意，不得擅自變更理財(cái)服務(wù)的基本內(nèi)容或干預(yù)乙方的投資決策。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)理財(cái)規(guī)劃和市場(chǎng)情況，獨(dú)立做出投資決策，但需以甲方的利益為出發(fā)點(diǎn)，遵循謹(jǐn)慎、專業(yè)、勤勉的原則。在甲方違反協(xié)議約定時(shí)，有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于補(bǔ)足費(fèi)用、賠償損失等。2.義務(wù)按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、合規(guī)的理財(cái)服務(wù)。根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合理、有效的理財(cái)規(guī)劃，并定期向甲方溝通和解釋理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行情況。對(duì)甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或甲方書(shū)面同意的除外。及時(shí)向甲方披露投資組合的變動(dòng)情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息，確保甲方知情權(quán)。在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)可能影響甲方利益的重大情況或風(fēng)險(xiǎn)因素，應(yīng)及時(shí)通知甲方并提供應(yīng)對(duì)建議。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.固定費(fèi)用乙方將根據(jù)理財(cái)服務(wù)的復(fù)雜程度和工作量，收取一定金額的固定費(fèi)用。具體金額為人民幣_(tái)_____元，該費(fèi)用涵蓋理財(cái)規(guī)劃制定、投資咨詢、日常溝通等基本服務(wù)內(nèi)容。2.浮動(dòng)費(fèi)用除固定費(fèi)用外，乙方還將根據(jù)理財(cái)服務(wù)所實(shí)現(xiàn)的收益情況收取浮動(dòng)費(fèi)用。浮動(dòng)費(fèi)用的計(jì)算方式為：理財(cái)服務(wù)期間實(shí)現(xiàn)的凈收益（扣除相關(guān)稅費(fèi)后的收益）的______%。凈收益是指理財(cái)服務(wù)結(jié)束時(shí)投資組合的市值與初始投資金額之差，再減去已支付的固定費(fèi)用及其他相關(guān)成本。（二）支付方式1.預(yù)付款甲方應(yīng)在協(xié)議簽訂后的______個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付固定費(fèi)用的______%作為預(yù)付款，即人民幣_(tái)_____元。2.后續(xù)支付在理財(cái)服務(wù)期間，如實(shí)現(xiàn)了應(yīng)收取浮動(dòng)費(fèi)用的收益情況，甲方應(yīng)在理財(cái)服務(wù)結(jié)束后的______個(gè)工作日內(nèi)，按照浮動(dòng)費(fèi)用的計(jì)算方式向乙方支付相應(yīng)費(fèi)用。3.費(fèi)用調(diào)整如因市場(chǎng)情況變化、理財(cái)規(guī)劃調(diào)整等原因?qū)е吕碡?cái)服務(wù)費(fèi)用需要調(diào)整，乙方應(yīng)提前______個(gè)工作日書(shū)面通知甲方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后進(jìn)行調(diào)整。四、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)服務(wù)所涉及的投資標(biāo)的受市場(chǎng)供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等多種因素影響，價(jià)格可能出現(xiàn)波動(dòng)，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)，存在投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)若投資標(biāo)的涉及債券、信貸產(chǎn)品等，存在發(fā)行主體或交易對(duì)手信用違約的可能性，從而影響甲方的收益。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)部分投資標(biāo)的可能存在流動(dòng)性不足的情況，在市場(chǎng)不利時(shí)，甲方可能無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)，導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)困難。4.操作風(fēng)險(xiǎn)乙方在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，可能因內(nèi)部管理不善、操作失誤等原因，導(dǎo)致投資決策失誤或交易執(zhí)行不當(dāng)，給甲方造成損失。5.法律風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)服務(wù)所依據(jù)的法律法規(guī)、政策等可能發(fā)生變化，影響投資標(biāo)的的合法性、合規(guī)性，從而給甲方帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到理財(cái)投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策。甲方同意自行承擔(dān)理財(cái)服務(wù)過(guò)程中因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等導(dǎo)致的投資損失，但乙方存在故意或重大過(guò)失的除外。2.乙方在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)盡到合理的謹(jǐn)慎和勤勉義務(wù)，采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。如因乙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任的范圍包括但不限于甲方的直接損失、預(yù)期收益損失等，但以乙方收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用為限。如損失超過(guò)乙方收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步協(xié)商賠償方式和金額。五、理財(cái)服務(wù)期限及終止（一）服務(wù)期限理財(cái)服務(wù)期限自協(xié)議生效之日起______年。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則自動(dòng)延續(xù)______年。（二）終止情形1.協(xié)議期滿：理財(cái)服務(wù)期限屆滿，雙方未達(dá)成延續(xù)協(xié)議的，本協(xié)議自動(dòng)終止。2.提前終止甲方有權(quán)提前終止協(xié)議，但需提前______個(gè)工作日書(shū)面通知乙方。如甲方提前終止協(xié)議，應(yīng)按照協(xié)議約定支付已發(fā)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，并承擔(dān)可能因提前終止給乙方造成的損失。乙方有權(quán)在以下情況下提前終止協(xié)議：甲方違反協(xié)議約定，未按時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書(shū)面催告后仍未改正的；甲方提供虛假信息，嚴(yán)重影響乙方理財(cái)服務(wù)決策，導(dǎo)致乙方無(wú)法正常履行協(xié)議的；因不可抗力或法律法規(guī)政策變化等原因，導(dǎo)致乙方無(wú)法繼續(xù)提供理財(cái)服務(wù)的。如乙方提前終止協(xié)議，應(yīng)提前______個(gè)工作日書(shū)面通知甲方，并按照協(xié)議約定退還甲方已支付但未發(fā)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)承擔(dān)因提前終止給甲方造成的直接損失（如有）。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照協(xié)議約定及時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)______日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方補(bǔ)足費(fèi)用及違約金。2.如甲方提供虛假信息，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，賠償范圍包括但不限于乙方的直接經(jīng)濟(jì)損失、因處理該事件產(chǎn)生的費(fèi)用等。3.甲方擅自變更理財(cái)服務(wù)基本內(nèi)容或干預(yù)乙方投資決策，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照協(xié)議約定提供理財(cái)服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，乙方應(yīng)采取措施予以糾正，并根據(jù)甲方遭受的損失情況進(jìn)行賠償。賠償金額根據(jù)實(shí)際損失情況確定，但最低不低于甲方已支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的______%。2.乙方違反保密義務(wù)，向第三方泄露甲方個(gè)人信息或財(cái)務(wù)信息的，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣_(tái)_____元，并賠償甲方因此遭受的全部損失。3.乙方因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方投資損失的，應(yīng)按照本協(xié)議關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的約定承擔(dān)賠償責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙