2025年上海上半年基金從業(yè)資格考試證券投資優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)模擬試題集

上海上六個(gè)月基金從業(yè)資格證證券投資基金教材：最優(yōu)資本

構(gòu)造考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題

意）

1、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系。下列有關(guān)投訴處理體系的說

法，對的的有一

A.應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C.精確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，但不能對投訴電

話錄音

D.評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采用合適措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

2、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在

A；1年以內(nèi)

B：1年以上2年以內(nèi)

C：1年以上5年以內(nèi)

D：5年以上

3、—作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

A：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C：證券交易所

D：證券登記結(jié)算企業(yè)

4、我國笫一只開放式基金是標(biāo)志著我國基金業(yè)進(jìn)入一種全新的發(fā)展階段。

A.華安創(chuàng)新

B.富島基金

C.南方積極配置基金

D.華安現(xiàn)金富利基金

5、ETF具有一的特點(diǎn)。

A.保本基金

B.指數(shù)基金

C.積極型基金

D.基金中的基金

6、從國內(nèi)指數(shù)型基金的實(shí)際運(yùn)作狀況來看，目前市場上重要的開放式指數(shù)基金

的日跟蹤誤差控制目的一般都在—以內(nèi)。

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.0.8%

7、下列選項(xiàng)中，_包布數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。

A.輔助式前臺系統(tǒng)

B.自助式前臺系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

8、理財(cái)經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的—來設(shè)計(jì)適合客戶的投資理財(cái)組合，

或進(jìn)行基金資產(chǎn)配置。

A.流動(dòng)性

B.收益性

C.階段性

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

9、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)狀況，

并自基金募集行為結(jié)束之日起一日內(nèi)編制專題匯摘，予以存檔備查。

A.3

B.5

C.7

D.10

10、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金

銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)包括

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供《投資人權(quán)益須知》

C.向投資者簡介基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)原則及方式、投訴渠道等

D.理解投資者的投資目的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性規(guī)定

11、投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于_后

來到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

12、某企業(yè)投資于一家基金管理企業(yè)，其出資額占該基金管理企業(yè)注冊資本的

10%,則該企業(yè)不需具有的條件是

A.從事證券經(jīng)營、證券投資征詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理

B.持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，企業(yè)治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C.資產(chǎn)質(zhì)量良好

D.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，近來3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自

律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

13、基金銷售機(jī)構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括

A.基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

B.投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程

C.《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利

D.基金分類、評級等的基本知識以及投資風(fēng)險(xiǎn)提醒

14、在利率水平變化時(shí)，長期債券價(jià)格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系

是____

A：兩者相等

B：前者不不小于后者

C：前者不小于后者

D：沒有直接的關(guān)系

15、下列行為中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售活動(dòng)嚴(yán)禁行為的有

A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B.采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

C.募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折

D.私自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)原則，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理

等方式變相減少收費(fèi)原則

16、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

17、在招募闡明書、認(rèn)股書、企業(yè)、企業(yè)債券募集措施中隱瞞重要事實(shí)或者編造

重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者企業(yè)、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他

嚴(yán)重情節(jié)的，處—，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五如

下的罰金。

A：三年以上七年如下有期徒刑

B：五年如下有期徒刑或者拘役

C：三年如下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年如下有期徒刑

18、根據(jù)《企業(yè)法》，有限責(zé)任企業(yè)注冊資本的最低限額為人民幣—萬元。

A.2

B.3

C.5

D.10

19、下列項(xiàng)目中，不屬于股票應(yīng)載明事項(xiàng)的是

A.股票的編號

B.股票種類

C.持有人名稱

D.企業(yè)名稱

2()、下列有關(guān)ETF和LOF的描述中，對的的有

A.ETF一般采用完全被動(dòng)式管理措施

B.LOF的申購、贖回可以通過交易所進(jìn)行

C.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)

D.ETF與投資者互換的是基金份額與一籃子股票

21、擬設(shè)置的基金管理企業(yè)的最低實(shí)收資本為一

A：1000萬

B：500()萬

C：1億

D：2億

22、下列經(jīng)濟(jì)周期與股價(jià)變動(dòng)的關(guān)系，對的的是

A.復(fù)蘇階段一一股價(jià)下跌

B.高漲階段一一股價(jià)上漲

C.危機(jī)階段一一股價(jià)低迷

D.蕭條階段一一股價(jià)回升

23、存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每一個(gè)月披露一

次更新的招募闡明書。

A：3

B：6

C：9

D：12

24、下列有關(guān)投資征詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為，合法的是

A.代理委托人從事證券投資

B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

C.買賣本征詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市企業(yè)股票

D.向委托人收取征詢費(fèi)用

25、—采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的狀況

下，按成本計(jì)量。

A：初次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

二、多選題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題

意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分）

1、基金的費(fèi)用不包括

A.管理人酬勞

B.利息支出

C.申購費(fèi)用

D.交易費(fèi)用

2、有關(guān)基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說法錯(cuò)誤的是

A.對資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整

B.其重要性在于市場上存在著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.它是長期的、穩(wěn)定的配置方略

D.它一般不受短期市場波動(dòng)的影響

3、—是通過計(jì)算投資組合在不一樣步期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的

現(xiàn)值等于投資組合市場價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。

A：加權(quán)平均投資組合收益率

B：投資組合內(nèi)部收益率

C：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率

D：到期收益率

4、下列有關(guān)基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不末的的有

A.公開原則規(guī)定基金市場具有充足的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化

B.公信原則規(guī)定監(jiān)管行為要有一定的公信度

C.公正原則規(guī)定監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象予以公正的待遇

D.公平原則是指基金市.場中不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全

平等的權(quán)利

5、封閉式基金的基金分額持有人不少于人，基金募集金額不低于

元人民幣可以上市交易。—

A.1000；2億

B.；5億

C.500；1億

D.100；5000萬

6、下列屬于貨幣證券的有一。

A.商業(yè)匯票

B.銀行本票

C.支票

D.提貨單

7、債券發(fā)行人有也許在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)是一

A：利率風(fēng)險(xiǎn)

B：信用風(fēng)險(xiǎn)

C：提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D：通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

8、一是基金管理企業(yè)管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)，

在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，據(jù)有對所管理基金的投資事務(wù)的最高

決策權(quán)。

A：投資決策委員會(huì)

B：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C：投資部

D：研究部

9、基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立—的治理構(gòu)造。

A.組織機(jī)構(gòu)健全

B.職責(zé)劃分清晰

C.制衡監(jiān)督有效

D.鼓勵(lì)約束合理

10、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種

A.保本基金

B.指數(shù)型基金

C.傘型基金

D.指數(shù)型基金中的基金

11、開放式基金贖回費(fèi)總額的—應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.25%

D.50%

12、基金銷售人員在閱讀基金招募闡明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括

A.風(fēng)險(xiǎn)提醒

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金的投資

D.招募闡明書摘要

13、實(shí)踐中，大多數(shù)企業(yè)的清算價(jià)格總是—賬面價(jià)值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.高于或等于

14、一般股股東行使剩余資產(chǎn)分派權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是一般股股東

規(guī)定分派企業(yè)資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B.企業(yè)解散清算

C.企業(yè)持續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少企業(yè)注冊資本的決策

15,目前我國開放式基金的認(rèn)購渠道重要包括

A.基金管理人的直銷中心

B.商業(yè)銀行

C.證券企業(yè)

D.證券交易所

16、賦有制定交易規(guī)貝J,監(jiān)管在交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性、

合法性，保證市場的公開、公平和公正職責(zé)的機(jī)陶是一

A：證券業(yè)協(xié)會(huì)

B：證監(jiān)會(huì)

C；證券交易所

D：銀監(jiān)會(huì)

17、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括

A.實(shí)物認(rèn)購

B.證券認(rèn)購

C.場外現(xiàn)金認(rèn)購

D.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

18、一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起—

個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.9

19、貨幣市場基金最適于—的投資者。

A.追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合

B.有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值

C.偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益

D.厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性規(guī)定較高

20、下列有關(guān)證券種類及發(fā)行的說法，對的的有_。

A.我國目前不容許除尤其行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券

B.我國目前容許省級政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券

C.憑證式國債和一般開放式基金份額屬于非上市證券

D.上市企業(yè)采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬于公募證券

21、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金初次發(fā)行的有

A.偏好購置新基金產(chǎn)品的

B.但愿享有手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的

C.重視基金業(yè)績體現(xiàn)，有一定分析判斷能力的

D.短期市場趨勢不明朗時(shí)有投資需求的

22、根據(jù)基金銷售合用性的及時(shí)性原則，保證理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括

A.銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新有關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

B.銀行柜臺上銷售的基金的有關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新

C.對客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和搜集整頓

D.基金企業(yè)通過多種講座、匯報(bào)會(huì)等形式來進(jìn)行投資者教育工作

23、