企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃.ppt

1、企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃 業(yè)務(wù)管理規(guī)定,2003年12月,目 錄,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃,新產(chǎn)品？,賬戶管理方式的創(chuàng)新,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,養(yǎng)老基金的賬戶管理 可以選擇以下累積方式： 1.進(jìn)取投資賬戶 2.平衡投資賬戶 3.穩(wěn)健投資賬戶 4.交費(fèi)賬戶（保證）,養(yǎng)老基金,基金累積期間,年金給付期間,提撥基金（保費(fèi)）,年金給付,契約一,契約二,投資收益,可以選擇多種年金給付條款： 1.A01年金轉(zhuǎn)換條款 2.久久年金保險(xiǎn)條款 3其他躉

2、交即領(lǐng)年金保險(xiǎn)條款,提撥基金（保費(fèi)）稅前列支； 基金的累積符合法令規(guī)定的資產(chǎn)管理辦法。,轉(zhuǎn)換,企業(yè)年金,保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢(shì),企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,保證價(jià)值,進(jìn)取帳戶,平衡帳戶,穩(wěn)健帳戶,保證帳戶,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險(xiǎn),團(tuán)體退休年金保險(xiǎn)（分紅型）,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃的運(yùn)營方式建立在團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險(xiǎn)和團(tuán)體退休年金保險(xiǎn)（分紅型）的運(yùn)營方式上,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,使用單證,通用單證 團(tuán)體

3、人身險(xiǎn)投保單 團(tuán)體人身險(xiǎn)被保險(xiǎn)人清單 團(tuán)體人身險(xiǎn)暫收收據(jù) 團(tuán)體人身險(xiǎn)正式收據(jù) 團(tuán)體人身險(xiǎn)保單 專用單證 團(tuán)體人身險(xiǎn)權(quán)益歸屬表 企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保規(guī)則,承保對(duì)象：凡在職員工在3人以上的機(jī)關(guān)團(tuán)體、企事業(yè)單位及其它合法團(tuán)體均可作為投保人投保本計(jì)劃； 投保人數(shù)限制：最低投保人數(shù)不得低于3人且須達(dá)到單位人數(shù)的75%; 投保年齡規(guī)定：投保年齡范圍為16歲至60周歲； 最低保費(fèi)規(guī)定：每一被保險(xiǎn)人首次交納保險(xiǎn)費(fèi)不得低于人民幣200元，每一保單保費(fèi)不得低于人民幣2000元。,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫投保單位資料,企業(yè)

4、養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫險(xiǎn)種及保益信息,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫權(quán)益歸屬比例和其他資料,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫其他各欄 團(tuán)體投保人告知聲明書欄：據(jù)實(shí)填寫該欄各項(xiàng)； 特別約定欄：據(jù)實(shí)填寫該欄各項(xiàng)； 投保人聲明欄：據(jù)實(shí)填寫該欄各項(xiàng)并加蓋投保人公章； 業(yè)務(wù)員報(bào)告書欄：據(jù)實(shí)填寫該欄各項(xiàng)；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,團(tuán)體人身險(xiǎn)權(quán)益歸屬比例表的填寫 根據(jù)投保人對(duì)養(yǎng)老計(jì)劃歸屬比例的設(shè)定填寫并加蓋投保人公章，該權(quán)益歸屬比例適用整個(gè)企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃賬戶資產(chǎn)分

5、配授權(quán)書的填寫 根據(jù)投保人對(duì)養(yǎng)老計(jì)劃賬戶資產(chǎn)分配的要求填寫并加蓋投保人公章，各賬戶分配比例的合計(jì)數(shù)為100%,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,承保前初審,審核投保件單證種類是否齊全，填寫是否符合要求與規(guī)范； 投保單及被保險(xiǎn)人清單是否加蓋投保單位公章和簽字； 投保件保單聯(lián)系地址是否準(zhǔn)確清楚； 團(tuán)體人身險(xiǎn)權(quán)益歸屬比例表是否填寫完整并加蓋投保單位公章； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書是否已填寫完整并加蓋投保單位公章；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶設(shè)立,企業(yè)年金計(jì)劃,進(jìn)取投資帳戶,平衡投資帳戶,穩(wěn)健投資帳戶,交費(fèi)（保證）帳戶,單位交費(fèi)帳戶,單位代交帳戶,個(gè)人交費(fèi)帳戶,單位交費(fèi)帳戶,

6、單位代交帳戶,個(gè)人交費(fèi)帳戶,單位交費(fèi)帳戶,單位代交帳戶,個(gè)人交費(fèi)帳戶,單位交費(fèi)保證帳戶,單位交費(fèi)盈余帳戶,單位代交保證帳戶,單位代交盈余帳戶,個(gè)人交費(fèi)保證帳戶,個(gè)人交費(fèi)盈余帳戶,投資帳戶,投連險(xiǎn),分紅險(xiǎn),企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,生效時(shí)間及保單的出具,生效時(shí)間：保費(fèi)已到帳且我公司同意承保時(shí)，保單生效日確定為投保日次日零時(shí)； 保險(xiǎn)單的出具：同一投保人的同一養(yǎng)老基金管理計(jì)劃只出具一張保險(xiǎn)單，該保險(xiǎn)單上載明分配于各個(gè)賬戶的保險(xiǎn)費(fèi)金額等事項(xiàng) ；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,其他事項(xiàng),對(duì)于投保該計(jì)劃的客戶必須進(jìn)行新契約回訪 ； 其他新契約事項(xiàng)，應(yīng)按照平保壽200194號(hào)團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型

7、）管理辦法（修訂）和平保壽辦200351號(hào)團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法（2003年修訂）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,猶豫期退保,投保人在收到保單10日內(nèi)申請(qǐng)退保的，我公司在扣除不超過10元的工本費(fèi)后全額退還其保險(xiǎn)費(fèi)，若在此期間其進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個(gè)或多個(gè)賬戶已申請(qǐng)買入投資單位的，則對(duì)以上賬戶只能退還其賬戶余額,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,保留賬戶,可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)為保留賬戶的賬戶余額要求：該個(gè)人賬戶的賬戶余額必須達(dá)到5000元以上（含5000

8、元），賬戶余額按照提出申請(qǐng)當(dāng)時(shí)的各個(gè)賬戶的余額之和計(jì)算，其中進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶的余額按照提出申請(qǐng)當(dāng)時(shí)的上一個(gè)評(píng)估日的賣出價(jià)計(jì)算，其中交費(fèi)（保證）賬戶按照提出申請(qǐng)當(dāng)時(shí)的累積金額計(jì)算（不含盈余賬戶余額）,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶資產(chǎn)分配比例變更,賬戶資產(chǎn)分配比例變更是指續(xù)期保費(fèi)分配在各投資賬戶的比例的變更。對(duì)該次交費(fèi)以前已經(jīng)授權(quán)保險(xiǎn)人的投資賬戶間的比例分配狀況均不發(fā)生變更，僅對(duì)未來交費(fèi)的賬戶資產(chǎn)分配做調(diào)整,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換,賬戶轉(zhuǎn)換遵循的原則：按照當(dāng)時(shí)賬戶凈值不扣除任何費(fèi)用等價(jià)轉(zhuǎn)換成新的投資賬戶資產(chǎn) 每一保單年度同一保單下的賬戶轉(zhuǎn)換的規(guī)

9、定次數(shù)為四次； 若同一保單年度同一保單下的賬戶轉(zhuǎn)換次數(shù)超過四次的，則在買入進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶和穩(wěn)健投資賬戶中的一個(gè)或多個(gè)賬戶時(shí)按照該賬戶的買入價(jià)計(jì)算其投資單位數(shù) ；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換的計(jì)算,進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶之間的轉(zhuǎn)換，不涉及交費(fèi)（保證）賬戶的： N=（K*L）/M N：買入投資賬戶的單位數(shù) K：賣出投資賬戶的單位數(shù) L：賣出投資賬戶的賣出價(jià) M：買入投資賬戶的賣出價(jià)（如果一年內(nèi)超過四次的按買入價(jià)）,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換的計(jì)算,進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個(gè)或多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入交費(fèi)（保證）賬戶的： B=（

10、K*L） B：轉(zhuǎn)入交費(fèi)（保證）賬戶的金額； K：賣出投資賬戶的單位數(shù)； L：賣出投資賬戶的賣出價(jià)；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換的計(jì)算,從交費(fèi)（保證）賬戶轉(zhuǎn)入進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個(gè)或多個(gè)賬戶的： N=（B/L） N：買入投資賬戶的單位數(shù)； B：交費(fèi)（保證）賬戶轉(zhuǎn)出的金額（包括已分配的紅利和相應(yīng)的比例紅利）； L：買入投資賬戶的賣出價(jià)；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,現(xiàn)金價(jià)值的計(jì)算,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,其他事項(xiàng),其他保全事項(xiàng)，應(yīng)按照平保壽200194號(hào)團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型）管理辦法（修訂）和平保壽辦200351號(hào)團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法（2003年修訂）以及平保壽辦2003105號(hào)團(tuán)體人身險(xiǎn)保全作業(yè)規(guī)則（2003年修訂）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn),企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,信息披露,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計(jì)劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,附則,凡