銀行區(qū)域上門收款服務(wù)管理辦法

1、附件：xx銀行xx區(qū)域上門收款服務(wù)管理辦法第一條 為規(guī)范我行xx區(qū)域營業(yè)網(wǎng)點上門收款服務(wù)管理，提高押鈔車的使用效率，確保押運工作安全、有序進行，特制定本辦法。第二條 本辦法中的上門收款服務(wù)是指在確保押鈔車完成總行及各支行現(xiàn)金領(lǐng)介任務(wù)、對早送晚收尾箱時間不造成影響的前提下，安排我行租賃的xx市穗保安全押運公司（以下簡稱穗保公司）押鈔車執(zhí)行上門收款。第三條 上門收款服務(wù)的條件上門收款服務(wù)的單位，其提出申請日之前三個季度日均存款應(yīng)達到人民幣1,500萬元（含）以上。日均存款以單個賬戶來計，如一個賬戶下有多個上門收款的經(jīng)營網(wǎng)點，原則上不得超過2（含）個。第四條 上門收款服務(wù)的技防設(shè)施要求（一）錢箱（鋼

2、塑箱）交接的地點應(yīng)是單獨的房間（比如財務(wù)室、辦公室等），如果被收款單位屬于開放式的辦公場地，須在所屬單位管理范圍且相對固定的地方交接。交接地點原則上應(yīng)安裝監(jiān)控錄像，如果交接地點沒有安裝監(jiān)控錄像的，則必須由該單位雙人與穗保公司業(yè)務(wù)人員交接。（二）如果被收款單位在三樓（含）以上，必須附設(shè)有正常運作的電梯，否則不予安排。（三）被收款單位必須確保能提供押鈔車不違章停放的地方（比如單位所屬的停車場或門前非違章的停車位等）。如果在停放期間發(fā)生停車費用，由支行與被收款單位協(xié)商解決。第五條 上門收款服務(wù)的申請流程（一）新增上門收款服務(wù)的單位1、新增上門收款的單位達到上述條件和要求后，按照“支行管理行總行”的文

3、件流轉(zhuǎn)模式執(zhí)行。支行首先在xx銀行辦公自動化（oa）系統(tǒng)向所屬管理行行文關(guān)于上門收款服務(wù)的申請并附表上門收款服務(wù)申請表（見附1），管理行審核同意后，行文向總行提出申請（支行的資料作為附件），總行會計結(jié)算部審核無誤并視押鈔車輛運作情況而給予批復(fù)。2、如果新增上門收款單位初始的日均存款暫未符合條件，但支行認為該客戶在短時間內(nèi)可達到要求的條件，可按程序申請。如果批復(fù)同意安排，支行須在上門收款開始執(zhí)行后的1個月內(nèi)促使客戶的日均存款達到條件并保持。如經(jīng)核查沒有達到的，總行將立即停止該項上門收款任務(wù)并予以通報。3、上門收款服務(wù)運作之前，相關(guān)支行須與被執(zhí)行上門收款服務(wù)的單位簽訂服務(wù)協(xié)議（樣式詳見附2）。（二

4、）臨時上門收款服務(wù)的單位如支行要求執(zhí)行臨時的上門收款服務(wù)，支行須將臨時上門收款的書面申請（加蓋支行行章）報所屬管理行會計結(jié)算部初審（部門經(jīng)理簽名并加蓋會計結(jié)算部業(yè)務(wù)章），然后由管理行行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，再提交總行會計結(jié)算部審核?？傂袝嫿Y(jié)算部將在收到申請后的3個工作日內(nèi)回復(fù)是否可安排調(diào)度押鈔車解決。1、如臨時上門服務(wù)申請的執(zhí)行時間對押鈔車正常運營時間不造成任何影響的，原則上會調(diào)度安排服務(wù)支行日常押運任務(wù)的全包押鈔車予以執(zhí)行。2、如臨時上門服務(wù)申請的執(zhí)行時間與押鈔車的正常運營時間有沖突或造成影響，不安排全包押鈔車執(zhí)行。屆時由我部向穗保公司協(xié)調(diào)聯(lián)系，原則上該公司將安排其機動車解決，具體的押運需求則由

5、支行提前1天向穗保公司發(fā)函明確。租賃押運費用由支行自付，穗保公司將按其統(tǒng)一的收費標準以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的形式收取并開具有效發(fā)票。第六條 上門收款服務(wù)的執(zhí)行時間（一）為確?，F(xiàn)金領(lǐng)介和早送、晚收尾箱時間，安排上門收款服務(wù)的時間原則上在下午15:3017:00之間（市政路橋收費站除外）。（二）遇年底新鈔配發(fā)高峰期而使押鈔車執(zhí)行網(wǎng)點下介任務(wù)的時間延遲，或因總行調(diào)整網(wǎng)點押運線路而造成與現(xiàn)行上門收款時間有沖突，屆時總行將視情況對上門收款服務(wù)予以暫?；蛘{(diào)整執(zhí)行時間。（三）如被收款的單位是位于押鈔車到庫房管理中心領(lǐng)介時行駛路線所經(jīng)過的地方，在不影響領(lǐng)介時間的情況下，將視情況安排押鈔車上午給予執(zhí)行上門收款服務(wù)。（四）

6、節(jié)假日期間原則上不安排上門收款服務(wù)。對市政路橋收費站的上門服務(wù)，按約定的時間執(zhí)行。第七條 上門收款服務(wù)的操作方式（一）封箱交接1、常規(guī)的上門收款。由上門收款服務(wù)的單位直接與穗保公司押鈔車業(yè)務(wù)員進行錢箱的交接（交接程序參照穗保公司與支行尾箱交接程序）。開始運作前，將由穗保公司提供并經(jīng)總行會計結(jié)算部審核的押鈔車組人員業(yè)務(wù)授權(quán)書給支行，再由支行轉(zhuǎn)交上門服務(wù)的單位，作為雙方交接辯認的依據(jù)。2、臨時的上門收款，穗保公司不提供業(yè)務(wù)授權(quán)書給上門收款服務(wù)的單位。（1）如是由總行會計結(jié)算部安排服務(wù)支行日常押運任務(wù)的全包押鈔車執(zhí)行，則由支行人員在收款現(xiàn)場直接與穗保公司押鈔車業(yè)務(wù)員進行錢箱的交接，即視同尾箱交接。（

7、2）如是由穗保公司安排機動車（注：押鈔車組所有資料在任務(wù)執(zhí)行前向支行明確）執(zhí)行，支行人員在現(xiàn)場封箱并裝放到押鈔車，然后支行2名業(yè)務(wù)人員隨押鈔車一并返回支行。全程押鈔車組只負責安全押運，車組人員不參與錢箱裝卸及接收。（二）為確保晚收尾箱的時間，當天下午執(zhí)行上門收款收取的錢箱，原則上不送回支行交接清點。押鈔車將錢箱連同晚收的柜臺業(yè)務(wù)尾箱押回穗保公司寄存，次日早送尾箱時再一并交支行接收。（三）為控制寄存尾箱的數(shù)量，防止超出存放面積，上午安排的上門收款服務(wù)（含市政路橋收費站），在押鈔車將錢箱當日送回支行接收的情況下，支行應(yīng)對當天接收的錢箱進行清點拼箱，拼箱后的尾箱數(shù)不可以超出規(guī)定的支行寄存尾箱數(shù)。第八

8、條 上門收款服務(wù)的費用核算（一）押鈔車輛執(zhí)行上門收款服務(wù)過程中所產(chǎn)生的一切路橋費由服務(wù)所屬支行承擔。（二）根據(jù)“誰使用、誰付費”的原則，同時結(jié)合穗保押運公司對租賃押鈔車的收費標準，總行對支行的上門收款服務(wù)實行按次收費（市政路橋收費站除外）：2013年常規(guī)的上門收款服務(wù)每個單位每次收取200元，臨時上門收款服務(wù)每個單位每次收取500元。今后，將根據(jù)穗保公司每一年度對押運收費的升幅情況，總行對上門收款服務(wù)的收費進行對應(yīng)調(diào)整，屆時另行公告。 （三）支行須于每月的前5個工作日內(nèi)向總行會計結(jié)算部庫房管理中心上報上月的上門收款服務(wù)月報表（見附3），總行會計結(jié)算部核實后匯總報總行計劃財務(wù)部進行費用的扣除。第九條 上門收款服務(wù)的停止（一）對于支行上門收款服務(wù)的單位，支行須提供相關(guān)存款數(shù)據(jù)，總行會計結(jié)算部與相關(guān)部門協(xié)同不定期對客戶日均存款數(shù)進行核查。如發(fā)現(xiàn)上門收款單位的日均存款出現(xiàn)未達到要求的情況，總行將通知支行盡快與被收款單位聯(lián)系，促使其按要求執(zhí)行。若在通知后的2周內(nèi)仍未達到要求，將即時停止對其的上門收款服務(wù)安排。（二）如果支行自行提出取消上門收款服務(wù)，需提前5個工作日向總行會計結(jié)算部提交加蓋支行行章并有所屬管理行會計結(jié)算部