銀行投資銀行中心代理投資業(yè)務(wù)日常存模版

1、銀杏投資銀行中心代理投資業(yè)務(wù)日常存款更新管理實施細則。(xx年修訂)第一章總則第一是規(guī)范投資銀行中心(以下簡稱“投降中心”)項目日常存續(xù)管理工作，有效預(yù)防工作風(fēng)險，根據(jù)本店法人客戶信用與代理投資業(yè)務(wù)存續(xù)期管理規(guī)定 (x規(guī)定(2014) 241號)制定牙齒細則。第二條本細則所稱的“日常生存期限管理”，是指投資銀杏中心在對法人客戶的代理投資工作期間，通過現(xiàn)場檢查和場外監(jiān)控等方式，對資金客戶、資金項目、特定工作、擔(dān)保物(人)、合作機構(gòu)等進行跟蹤檢查、資金使用教練、危險事件處理、信息公開等進行了解。第三條細則所提到的代理投資業(yè)務(wù)包括未標(biāo)準(zhǔn)化的代理投資業(yè)務(wù)和需要獲得信用風(fēng)險批準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)化代理投資業(yè)務(wù)。第四

2、條細則適用于投降中心內(nèi)的部門人員。第二章組織分工第五條業(yè)務(wù)管理部門是在投資業(yè)務(wù)存續(xù)期間代理日常管理的領(lǐng)導(dǎo)組織部門，主要負責(zé)城行信貸和投資管理部門的教練投入后，對管理層做好日常管理工作。組織定期檢查。定期總結(jié)，構(gòu)成投資中心代理投資業(yè)務(wù)投資后管理情況分析報告。評估各營銷管理部門及投入后管理層日常管理工作情況。第六條各項工作第一、二、三、四、五部分負責(zé)督促相關(guān)投降分子做好日常管理工作。第七條省各生存期管理所有者(以下簡稱“省主”)一般將人員分配給項目組織者或相關(guān)營銷部門，負責(zé)相關(guān)代理投資業(yè)務(wù)跟蹤檢查、資金教練、風(fēng)險事件處理等期間的日常管理工作。第三章跟蹤檢查第八條業(yè)務(wù)處理或者融資發(fā)放后20日內(nèi)盛行的

3、負責(zé)人應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間進行首次現(xiàn)場檢查。第九條城行負責(zé)人應(yīng)當(dāng)在每期還款或回購前30天向融資客戶發(fā)送支付(支付)通知書(模板見附件)，并進行業(yè)務(wù)到期前檢查。業(yè)務(wù)到期前3天，自然日，城行負責(zé)人應(yīng)敦促融資客戶賬戶是否有足夠的資金，資金不足的人向客戶實施償還資金。第十條檢驗發(fā)現(xiàn)到期不能及時償還的，各行負責(zé)人。檢查完成的當(dāng)天或次日，應(yīng)填寫“業(yè)務(wù)到期前例外報告”，報告業(yè)務(wù)管理部、相應(yīng)部門主管、中心分管總經(jīng)理等。第十一條我行有股票代理投資業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)管理部門至少每六個月組織一次現(xiàn)場跟蹤檢查和風(fēng)險分析。對潛在風(fēng)險客戶、資產(chǎn)質(zhì)量分類感興趣的客戶、側(cè)重代理投資業(yè)務(wù)的客戶(以下風(fēng)險客戶、河?xùn)|)管理范圍至少每一個月

4、進行現(xiàn)場跟蹤檢查。第十二條對標(biāo)準(zhǔn)化代理投資工作，城行負責(zé)人應(yīng)當(dāng)每天關(guān)注城市，及時掌握協(xié)議約定的警報線、平昌線等風(fēng)險控制條款等標(biāo)準(zhǔn)化投資產(chǎn)品價錢變化，通過notes方式及時聯(lián)系投資管理部門，必要時要求金融人員根據(jù)協(xié)議采取風(fēng)險控制措施。(威廉莎士比亞，notes，notes，notes，notes，notes，notes，notes)第四章帳戶教練和催款管理第十三條城行所有者應(yīng)在業(yè)務(wù)推薦行的協(xié)助下監(jiān)督資金客戶資金賬戶和代理投資資金支付，設(shè)定教練支付的代理投資資金，制作付款監(jiān)督管理臺帳簿，一一驗證，并由城行所有者簽名確認。第十四條城行負責(zé)人應(yīng)根據(jù)工作推薦行的協(xié)助，做好融資工作。催款、催款融資客戶、履

5、行償付資金等相關(guān)工作。逾期業(yè)務(wù)，地方行負責(zé)人應(yīng)在逾期兩個工作日內(nèi)向融資客戶、擔(dān)保人發(fā)送融資逾期催函(紙或電子)，并收到收據(jù)。第十五條資金分配沒有拖欠，我們銀行不批準(zhǔn)繼續(xù)資金分配，其他措施沒有延期償還，城行負責(zé)人應(yīng)當(dāng)按照合同聯(lián)系運營管理部相關(guān)人員，凍結(jié)我們銀行所有分行、所有賬戶的資金。逾期5天以上的自然工作，必須扣除凍結(jié)的資金，直到滯納費用結(jié)算為止。特殊情況應(yīng)渡邊杏扣除，并按照城行經(jīng)營管理部門規(guī)定的權(quán)限批準(zhǔn)。第五章信息更新第十六條城行負責(zé)人應(yīng)在項目著陸后的第一個時間更新投降項目管理系統(tǒng)中的相關(guān)信息。第十七條主要行所有者應(yīng)及時收集有關(guān)業(yè)務(wù)存續(xù)期間的客戶信息、擔(dān)保人信息(如果有)信息，并在系統(tǒng)中進行

6、更新維護(如有必要，請咨詢業(yè)務(wù)推薦行更新)。信息收集和更新的重點包括但不限于金融客戶和擔(dān)保人基本信息、財務(wù)數(shù)據(jù)、運營情況、金融和業(yè)務(wù)情況、外部信用評級更改等，并且必須遵守以下要求：(1)至少每季度通過中國人民銀行征信系統(tǒng)了解和收集融資客戶、保證人的最新融資情況和對外擔(dān)保情況，風(fēng)險客戶應(yīng)每月收集上述資料。(二)至少每季度收集有關(guān)融資客戶和保證人財務(wù)報表、主要資產(chǎn)明細表和融資客戶、保證人經(jīng)營管理的資料。風(fēng)險客戶應(yīng)每月收集上述信息。(c)及時從網(wǎng)絡(luò)、報紙雜志或其他渠道收集金融客戶，擔(dān)保人的報道或信息。融資客戶，擔(dān)保人上市公司，參海交易所網(wǎng)站，指定報紙收集相關(guān)重要公告。(4)及時查詢當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局風(fēng)險監(jiān)控

7、系統(tǒng)(如果有)并打印報告。及時在人民法院網(wǎng)站上查詢?nèi)谫Y客戶、擔(dān)保人的信用、訴訟信息。第六章風(fēng)險處理第十八條重大風(fēng)險事件是資金客戶或合作機構(gòu)的發(fā)生，可能導(dǎo)致我們銀行代理投資的嚴重損失或發(fā)生，需要采取應(yīng)急措施的危險事件。主要包括融資客戶的重大信用風(fēng)險事件和合作機構(gòu)的重大風(fēng)險事件。第十九條重大危險事件發(fā)生后，城行負責(zé)人在第一次得知危險信息后12小時內(nèi)，通過notes郵件格式，作出了相關(guān)內(nèi)設(shè)部負責(zé)人、相關(guān)分行負責(zé)人、業(yè)務(wù)管理部、中心分館總經(jīng)理報告。第二十條省級銀杏投資銀杏中心應(yīng)由區(qū)域相關(guān)營銷部門、項目所在地二級分公司投資銀杏事業(yè)營銷管理部門共同討論，并在上述報告后的兩天內(nèi)向業(yè)務(wù)管理部門、中心分館總經(jīng)理

8、及相關(guān)分館館長提交重大風(fēng)險報告。資金客戶的主要風(fēng)險報告包括但不限于資金客戶的基本情況，包括資金客戶名稱、我們銀行的信用評級、信用和代理投資限額、資金分配等。主要信用風(fēng)險事件和對金融客戶經(jīng)營及我國銀杏貸款、投資或代理投資的影響所采取的緊急措施；應(yīng)急管理提案。合作機關(guān)的重大風(fēng)險報告可以參照上述內(nèi)容執(zhí)行。第二十一條投資銀杏中心集體審查提交的主要風(fēng)險報告。審議，審議認為中心不能立即處理的，向信貸和投資管理部門報告。第七章檔案管理和日常管理評價第二十二條城行負責(zé)人按照本店檔案管理相關(guān)要求負責(zé)組織代理投資業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、組卷、掃描和加載工作，對檔案資料的可靠性、完整性和效率負責(zé)。業(yè)務(wù)管理部門人員定期將檔案返回統(tǒng)一于信貸和投資管理部門的審查、審查工作。第二十三條各省行負責(zé)人將日常管理過程的檢查情況、相應(yīng)的風(fēng)險管理程序和措施詳細記錄在期間管理報告(模板見附件檔案)中，每季輸入相關(guān)系統(tǒng)，做好相關(guān)資料存檔工作。各省行所有者應(yīng)通過notes向業(yè)務(wù)管理部門提交檢查記錄表(請參閱模板附件)、支付(支付)通知書收據(jù)、融資催款信函收據(jù)收據(jù)收據(jù)，原則上提交時間將渡邊杏晚于上述規(guī)定日期10個工作日。第二十四條業(yè)務(wù)管理部門監(jiān)督各行