銀行訂單融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

1、訂單融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程編制部門： 版 次 號(hào)： 生效日期：xx年01月09日目 錄0改與審批記錄31目的和范圍42定義、縮寫(xiě)和分類43職責(zé)與權(quán)限44基本規(guī)定55流程描述及操作要點(diǎn)65.1訂單融資業(yè)務(wù)作業(yè)流程66內(nèi)外部規(guī)章制度索引106.1外部法律法規(guī)106.2內(nèi)部規(guī)章制度107附錄108記錄10記錄1.訂單融資業(yè)務(wù)額度申請(qǐng)書(shū)12記錄2.訂單詢證函13記錄3.訂單融資業(yè)務(wù)合同150 目的和范圍為規(guī)范和促進(jìn)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）訂單融資業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法及銀行訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制訂本操作規(guī)程。本規(guī)程適用于本行所有經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)訂

2、單融資業(yè)務(wù)的辦理。1 定義、縮寫(xiě)和分類(1) 本規(guī)程所稱經(jīng)辦行包括但不限于各分行、支行、營(yíng)銷中心以及拓展部等機(jī)構(gòu)。(2) 本規(guī)程所稱有權(quán)審批人包括董事會(huì)、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、主管行領(lǐng)導(dǎo)。(3) 訂單融資業(yè)務(wù)，是指授信申請(qǐng)人收到買方有效訂單或貿(mào)易合同、協(xié)議（以下統(tǒng)稱訂單），由本行對(duì)授信申請(qǐng)人提供的用于訂單項(xiàng)下原材料采購(gòu)、商品生產(chǎn)等經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，并以銷售回籠款項(xiàng)歸還本行融資款項(xiàng)的短期融資業(yè)務(wù)。 2 職責(zé)與權(quán)限部門崗位職責(zé)權(quán)限經(jīng)辦行1) 負(fù)責(zé)公司客戶的訂單融資業(yè)務(wù)營(yíng)銷、宣傳及受理工作；2) 負(fù)責(zé)訂單融資業(yè)務(wù)的前期調(diào)查，對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)前景、訂單融

3、資業(yè)務(wù)真實(shí)性、可行性等進(jìn)行評(píng)估，按本行授信程序和權(quán)限審查、審批和送審；3) 負(fù)責(zé)落實(shí)授信條件和業(yè)務(wù)具體實(shí)施，與客戶簽訂相應(yīng)的協(xié)議和合同文本，在訂單融資時(shí)確保資料要件的完整性、合規(guī)性和真實(shí)性；4) 負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管賬戶進(jìn)行管理；5) 負(fù)責(zé)訂單融資業(yè)務(wù)的貸后管理工作。負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)辦行報(bào)送的訂單融資業(yè)務(wù)授信進(jìn)行審查，并報(bào)有權(quán)人審批。信貸審批部負(fù)責(zé)含有訂單融資業(yè)務(wù)的綜合授信業(yè)務(wù)進(jìn)行權(quán)限內(nèi)審查審批，超授權(quán)的報(bào)有權(quán)人審批。有權(quán)審批人負(fù)責(zé)在本行授權(quán)范圍內(nèi)，按照規(guī)定的程序進(jìn)行授信審批決策，并簽署具體意見(jiàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)辦理訂單融資業(yè)務(wù)融資出賬的審批。負(fù)責(zé)對(duì)訂單融資業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查。法律事務(wù)部負(fù)責(zé)訂單融資業(yè)務(wù)相關(guān)合同、協(xié)

4、議文本的法律審查。3 基本規(guī)定 （1）基本原則。a) 客戶統(tǒng)一授信原則；b) 訂單融資業(yè)務(wù)的授信資金用途，限定為用于訂單項(xiàng)下的原材料收購(gòu)、半成品加工、生產(chǎn)、產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，不得挪作他用，由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)落實(shí)；c) 單筆訂單融資業(yè)務(wù)期限根據(jù)訂單約定的最遲交貨期加合理的應(yīng)收賬款賬期確定，原則上不得超過(guò)一年。對(duì)于大型工程、設(shè)備交易等項(xiàng)下應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，由審批后融資期限可適當(dāng)延長(zhǎng)；d) 單筆訂單融資金額不得超過(guò)訂單實(shí)有金額的80。對(duì)授信申請(qǐng)人符合本行信用貸款條件或訂單買方為信用度高、付款實(shí)力強(qiáng)的行業(yè)龍頭企業(yè)且為授信申請(qǐng)人提供全額擔(dān)保的，融資金額最高可放寬至訂單實(shí)有金額的90

5、%；e) 訂單融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下的融資品種必須與實(shí)際用途相匹配，原則上以流動(dòng)資金貸款、承兌匯票、信用證等為主。如融資方式為開(kāi)立銀行承兌匯票，則對(duì)授信申請(qǐng)人的融資方式為開(kāi)立期限與基礎(chǔ)交易背景相匹配的銀行承兌匯票。 (2) 客戶標(biāo)準(zhǔn)。向本行申請(qǐng)訂單融資業(yè)務(wù)的客戶（訂單賣方）應(yīng)具備以下基本條件：a) 符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策要求；b) 信譽(yù)良好，無(wú)違約記錄；c) 訂單融資基礎(chǔ)交易合同買賣雙方原則上應(yīng)是非關(guān)聯(lián)企業(yè)，如是關(guān)聯(lián)企業(yè)，應(yīng)納入關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)客戶授信管理中；d) 具有專業(yè)化、批量化生產(chǎn)和模塊化供貨能力；e) 與買方有長(zhǎng)期穩(wěn)定的供銷關(guān)系，合作歷史一年以上，且在購(gòu)銷活動(dòng)中履約能力和履約記錄良好，交易的商品具有質(zhì)量穩(wěn)

6、定、標(biāo)準(zhǔn)化程度高、市場(chǎng)前景較好的特點(diǎn)；f) 本行信用等級(jí)原則上為a-級(jí)（含）以上的；g) 本行要求的其他條件。訂單融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下訂單買方須滿足下列條件之一：a) 國(guó)內(nèi)知名大型生產(chǎn)企業(yè)或國(guó)內(nèi)知名大型流通企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)；b) 企業(yè)為當(dāng)?shù)刂髁鹘?jīng)濟(jì)的行業(yè)龍頭；c) 產(chǎn)品用途廣泛、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)性較好的企業(yè)，總資產(chǎn)超100億元或年度總收入20億元以上。4 流程描述及操作要點(diǎn) 5.1 5.15.15.155.11153.5.15.15.15.15.15.15.15.15.5.15.15.15.1訂單融資業(yè)務(wù)作業(yè)流程 本流程包括授信調(diào)查、授信審查審批、授信實(shí)施和貸后管理等四個(gè)階段，具體的流程描述及

7、要求如下：節(jié)點(diǎn)任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點(diǎn)外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險(xiǎn)提示1)a1授信申請(qǐng)授信申請(qǐng)人借款人向經(jīng)辦行如實(shí)提交主體資格資料、經(jīng)營(yíng)資料、財(cái)務(wù)資料以及擬提供擔(dān)保的有關(guān)資料證明等如下：1) 訂單融資業(yè)務(wù)額度申請(qǐng)書(shū)（記錄1）；2) 借款人基礎(chǔ)資料，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證書(shū)、稅務(wù)證、貸款卡、相關(guān)行業(yè)許可證、法人身份證、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程、借款人主要結(jié)算賬戶對(duì)賬單復(fù)印件及相關(guān)納稅申報(bào)資料；3) 近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，以及申請(qǐng)借款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)表。成立不足三年的借款人，提交自成立以來(lái)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表；4) 基礎(chǔ)商務(wù)合同；5) 近期以及以往足以證明交易雙方貿(mào)易背景真實(shí)性及連續(xù)性的增值稅發(fā)票、發(fā)貨

8、證明、買方付款憑證等；6) 證明買方資信及付款能力的材料，如經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、納稅證明、行業(yè)公開(kāi)排名以及其他能證明付款能力的證明材料；7) 本行需要的其他資料。1)b1受理調(diào)查經(jīng)辦行1) 受理申請(qǐng)人申請(qǐng)；2) 審核申請(qǐng)人條件；3) 判斷是否符合訂單融資條件。1)b2是否符合訂單融資業(yè)務(wù)條件經(jīng)辦行是否符合訂單融資業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件：是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)1)b3；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)1)a1。1)b3授信盡職調(diào)查經(jīng)辦行經(jīng)辦行按照本行授信要求進(jìn)行業(yè)務(wù)授信前盡職調(diào)查。1)b4轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查操作規(guī)程經(jīng)辦行整理授信材料，按銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查操作規(guī)程實(shí)施貸前調(diào)查，并撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，填寫(xiě)訂單詢證函（記錄2）

9、。2）b1按權(quán)限上報(bào)審批經(jīng)辦行按權(quán)限進(jìn)行上報(bào)審批。2)c2審查審批按訂單融資業(yè)務(wù)授信要求，進(jìn)行授信審查。2)c3是否純訂單融資業(yè)務(wù)授信是否純訂單融資授信業(yè)務(wù)：是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)e4；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)d3。2)d3轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)審查審批操作規(guī)程信貸審批部信貸審批部在貿(mào)融部的審查意見(jiàn)表基礎(chǔ)上進(jìn)行綜合授信業(yè)務(wù)的審查。2)e4審批有權(quán)審批人有權(quán)審批決策人負(fù)責(zé)：1) 在本行授權(quán)范圍內(nèi)，按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批決策， 出具審批意見(jiàn)；2)e5是否審批通過(guò)有權(quán)審批人是否通過(guò)審批：是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)3)b1；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)1)a1。3)b1落實(shí)授信條件經(jīng)辦行1) 同授信申請(qǐng)人簽署相關(guān)合同文本，包括但不限于訂單融資業(yè)務(wù)合

10、同（記錄3）；2) 填寫(xiě)授信實(shí)施所需的表單及文本。3)c2出具專業(yè)意見(jiàn)對(duì)授信申請(qǐng)人的授信條件落實(shí)情況出具專業(yè)意見(jiàn)，主要包括授信申請(qǐng)人是否按照保理業(yè)務(wù)出賬要求、落實(shí)相關(guān)手續(xù)等。3)f2轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程風(fēng)險(xiǎn)管理部按銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程要求進(jìn)行放款審批。3)b3出賬經(jīng)辦行按出賬通知書(shū)在核心系統(tǒng)記賬。4)b1歸納整理授信客戶資料經(jīng)辦行按照授信類、實(shí)施類資料歸集授信客戶資料。4)b2轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后管理辦法經(jīng)辦行按照銀行該公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后管理辦法實(shí)施貸后管理。4)b3歸檔經(jīng)辦行檔案管理崗將業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中產(chǎn)生的資料原件及復(fù)印件分戶歸檔，專夾妥善保管。5

11、內(nèi)外部規(guī)章制度索引16.1外部法律法規(guī) （1）中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法(中華人民共和國(guó)主席令第13號(hào)，十屆全國(guó)人大) （2）中華人民共和國(guó)擔(dān)保法（中華人民共和國(guó)主席令第50號(hào)，八屆全國(guó)人大）6.2內(nèi)部規(guī)章制度 （1）銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)基本制度（2）銀行訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法6 附錄本文件無(wú)附錄。7 記錄1.訂單融資業(yè)務(wù)額度申請(qǐng)書(shū)2.訂單詢證函3.訂單融資業(yè)務(wù)合同記錄1.訂單融資業(yè)務(wù)額度申請(qǐng)書(shū)訂單融資業(yè)務(wù)額度申請(qǐng)書(shū)銀行股份有限公司 ：我公司就以下訂單向貴行申請(qǐng)辦理訂單融資：訂單賣方訂單買方訂單合同編號(hào)訂單項(xiàng)下商品訂單總金額預(yù)收貨款金額履約交貨日期約定付款日期申請(qǐng)融資內(nèi)容：1、申請(qǐng)融資金額： 2、期限

12、： 3、融 資 用 途： 我公司承諾：1、用于申請(qǐng)融資的上述訂單真實(shí)、合法有效。2、嚴(yán)格按照上述用途使用融資款項(xiàng)。3、在本訂單融資到期前，如你行收到該筆訂單項(xiàng)下貨款，我公司在此同意并授權(quán)你行直接扣劃用于償還對(duì)應(yīng)的訂單融資本息及有關(guān)費(fèi)用。4、我公司將積極履行該訂單，若因我公司原因?qū)е掠唵挝绰男?，我公司承?dān)一切后果，并償還訂單融資本息。5、若我公司與購(gòu)貨方發(fā)生貿(mào)易糾紛、債務(wù)糾紛或購(gòu)貨方在你行融資期間內(nèi)取消/拒付本訂單，你行有權(quán)宣布本訂單融資提前到期，同時(shí)授權(quán)你行從我公司在銀行開(kāi)立的所有賬戶中直接扣收所有應(yīng)還融資本息及有關(guān)費(fèi)用。 申請(qǐng)單位（簽章）： 法定代表人或授權(quán)人（簽章）： 年 月 日記錄2.訂

13、單詢證函 訂單詢證函編號(hào)： 致： （買方全稱）茲有 （賣方全稱）持有與貴公司簽訂的編號(hào)為 的訂單/合同（下稱訂單）向我行申請(qǐng)訂單融資，融資訂單詳情如下：賣方買方訂單編號(hào)簽訂時(shí)間訂單有效期訂單貨物名稱貨物數(shù)量品牌/型號(hào)/規(guī)格交付日期貨物單價(jià)付款日期訂單金額（萬(wàn)元）結(jié)算方式付款條件收款賬號(hào)收款人開(kāi)戶銀行現(xiàn)就以上訂單特向貴公司詢證：1、 該訂單是否由貴公司與賣方簽訂；2、 訂單信息有無(wú)出入；3、 該訂單是否為有效訂單。本詢證函一式二份，請(qǐng)?jiān)诨貓?zhí)上簽章確認(rèn)并將其中一份回復(fù)我行。特此函詢，并感謝貴公司的大力協(xié)助。 銀行股份有限公司 （公章） 年 月 日 （騎縫章） 簽 收 回 執(zhí)致：銀行股份有限公司 支

14、行：我公司已收悉貴行簽發(fā)的編號(hào)為 的訂單詢證函，我方謹(jǐn)確認(rèn)： 該訂單詢證函所載訂單事項(xiàng)無(wú)誤，訂單真實(shí)有效； 該訂單詢證函所載訂單非我司簽訂，或訂單已失效。 其它： 特此函復(fù)。 （買方簽章） 年 月 日記錄3.訂單融資業(yè)務(wù)合同訂單融資業(yè)務(wù)合同 編號(hào)：甲方（融資銀行）：銀行股份有限公司 住所地： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 電話： 傳真： 郵編： 乙方（訂單賣方）： 住所地： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 電話： 傳真： 郵編： 開(kāi)戶銀行：基本戶 賬號(hào) 一般戶（1） 賬號(hào) （2） 賬號(hào) （3） 賬號(hào) 合同簽訂地點(diǎn)： 甲方、乙方經(jīng)平等協(xié)商，就甲方向乙方發(fā)放人民幣國(guó)內(nèi)訂單融資事宜達(dá)成

15、一致，為明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，特此訂立本合同，以資共同遵守。第一章 定義和說(shuō)明第一條 在本合同中，除非另有約定，相關(guān)詞語(yǔ)具有如下含義：“國(guó)內(nèi)訂單融資”指乙方在接到甲方認(rèn)可的國(guó)內(nèi)購(gòu)貨方出具的訂單后，甲方向乙方提供融資，用于滿足乙方在訂單項(xiàng)下原材料采購(gòu)、組織生產(chǎn)、貨物運(yùn)輸?shù)荣Y金需求，由購(gòu)貨方付款至乙方在甲方開(kāi)立的監(jiān)管賬戶，甲方以訂單項(xiàng)下的預(yù)期銷售款作為第一還款來(lái)源的融資業(yè)務(wù)。 “訂單”指乙方將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移至購(gòu)貨方，購(gòu)貨方須向乙方支付價(jià)款的買賣合同。乙方向甲方申請(qǐng)辦理國(guó)內(nèi)訂單融資業(yè)務(wù)的訂單簡(jiǎn)稱“融資訂單”?！百?gòu)貨方”指與乙方簽署的訂單、具有在一定期限內(nèi)向乙方支付貨款義務(wù)的債務(wù)人?！颁N售貨款

16、”指根據(jù)訂單約定，乙方將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移至購(gòu)貨方，購(gòu)貨方須向乙方支付的價(jià)款?！坝唵谓痤~”指根據(jù)訂單約定，購(gòu)貨方須向乙方支付的價(jià)款金額?！坝唵蝺纛~”指訂單金額扣除乙方向購(gòu)貨方收取的預(yù)付款、訂金、質(zhì)保金等金額后的余額。“融資比例”等于訂單融資金額（授信敞口）與訂單凈額之比。“監(jiān)管賬戶”指乙方根據(jù)本合同在甲方開(kāi)立的用于存放訂單項(xiàng)下原材料采購(gòu)、組織生產(chǎn)、貨物運(yùn)輸?shù)荣Y金以及收取訂單項(xiàng)下銷售貨款和存入還款資金的唯一賬戶，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得從該賬戶支取任何款項(xiàng)。“工作日”指甲方正常的對(duì)外營(yíng)業(yè)日（不包括周六、周日和法定節(jié)假日）。第二條 在本合同中1、凡提及本合同則包括對(duì)本合同的修改或補(bǔ)充文件；2、條款

17、標(biāo)題僅用于參考，不構(gòu)成對(duì)本合同的任何解釋，對(duì)標(biāo)題項(xiàng)下內(nèi)容及其范圍也不構(gòu)成任何限制；3 、提款日、還款日或結(jié)息日為非工作日，則順延至下一個(gè)工作日。第二章 融資用途、金額和期限第三條 本合同項(xiàng)下融資用于乙方對(duì)訂單項(xiàng)下的商品進(jìn)行原材料采購(gòu)、組織生產(chǎn)及貨物運(yùn)輸?shù)认嚓P(guān)用途，并符合國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)政策的規(guī)定。未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得將融資挪作他用。第四條 本合同簽署時(shí)，乙方已獲得甲方為其核定的訂單融資（額度），具體內(nèi)容如下：1、訂單融資（額度）為下列第 項(xiàng)：（1）訂單融資敞口額度：人民幣（大寫(xiě)） 元，（小寫(xiě)）￥ ；額度有效期為（大寫(xiě)） （個(gè)月/年），自 年 月 日至 年 月 日止，本額度為：循環(huán)額度

18、：乙方可在額度限額及有效期內(nèi)循環(huán)敘做國(guó)內(nèi)訂單融資業(yè)務(wù)；不可循環(huán)額度。具體每筆訂單融資的期限最長(zhǎng)為 個(gè)月。單筆融資的到期日可以晚于融資額度有效期屆滿日。（2）單筆訂單融資敞口：人民幣（大寫(xiě)） 元，（小寫(xiě)）￥ ；融資期限為（大寫(xiě)） （個(gè)月/年），自 年 月 日至 年 月 日止2、訂單融資比例為不超過(guò)甲方認(rèn)可的訂單凈額的 %。第五條 乙方可以根據(jù)自己的實(shí)際需要，向甲方遞交支付申請(qǐng)書(shū)，在甲方核定額度限額內(nèi)向甲方申請(qǐng)國(guó)內(nèi)訂單融資，申請(qǐng)的融資方式為以下第 項(xiàng)：1、流動(dòng)資金貸款；2、承兌乙方開(kāi)出的銀行承兌匯票；3、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/可貼現(xiàn)額度；4、其它 ： 。第六條 甲方有權(quán)決定是否接受乙方的融資申請(qǐng)，如果

19、甲方?jīng)Q定接受乙方的融資申請(qǐng)，將按照支付申請(qǐng)核準(zhǔn)書(shū)核準(zhǔn)的內(nèi)容，為乙方辦理相應(yīng)的融資。根據(jù)乙方申請(qǐng)的融資出款方式，乙方與甲方另行簽訂與出款方式對(duì)應(yīng)的授信合同，具體每筆融資出款方式、金額、融資期限、收費(fèi)和計(jì)息方式等在該對(duì)應(yīng)的授信合同中另行約定。每次支付申請(qǐng)書(shū)、支付申請(qǐng)核準(zhǔn)書(shū)、根據(jù)出款方式簽訂的其它授信合同及有關(guān)出款憑證均為本合同附件，構(gòu)成本合同不可分割的組成部分。第三章 融資利率、利息及費(fèi)用第七條 訂單融資的出款品種為流動(dòng)資金貸款的，融資利率及利息計(jì)收如下：一、甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商，選擇以下第 種融資利率：1、固定利率，以實(shí)際放款日適用的中國(guó)人民銀行公布施行的相應(yīng)檔次的貸款基準(zhǔn)利率上浮/下浮 %計(jì)息，合

20、同有效期內(nèi)合同利率不變。2、浮動(dòng)利率：首期利率以實(shí)際放款日適用的中國(guó)人民銀行公布施行的相應(yīng)檔次的貸款基準(zhǔn)利率上浮/下浮 %計(jì)息，利率調(diào)整方式按以下第 項(xiàng)執(zhí)行：（1）融資在合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整，本合同項(xiàng)下的人民幣融資利率從調(diào)整當(dāng)日次月 次季 次年 起，按中國(guó)人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率按照首期利率約定的浮動(dòng)方式進(jìn)行調(diào)整,作為下一個(gè)浮動(dòng)周期的適用利率。（2）從融資起息日起每 個(gè)月重新調(diào)整一次。重新調(diào)整日為融資起息日在重新調(diào)整當(dāng)月的對(duì)應(yīng)日，當(dāng)月沒(méi)有起息日對(duì)應(yīng)日的，則當(dāng)月最后一日為利率重新調(diào)整日。每滿一個(gè)浮動(dòng)周期后，在重新調(diào)整日中國(guó)人民銀行公布施行的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上 （填浮動(dòng)范

21、圍），每次調(diào)整的具體利率由甲方書(shū)面通知乙方，作為下一個(gè)浮動(dòng)周期的適用利率。（3）其它： 。在本合同有效期內(nèi)，如遇國(guó)家對(duì)貸款利率、基準(zhǔn)利率確定方式、結(jié)息方式及利率浮動(dòng)幅度等進(jìn)行管制、干預(yù)，導(dǎo)致必須對(duì)本合同約定的利率或結(jié)息方式進(jìn)行調(diào)整，甲方無(wú)需征得乙方同意即可按照國(guó)家的最新規(guī)定執(zhí)行。二、融資利息計(jì)算融資利息從融資發(fā)放日起算，按實(shí)際融資額和融資天數(shù)計(jì)算。利息計(jì)算公式：利息融資本金實(shí)際天數(shù)日利率。日利率計(jì)算基數(shù)為一年360天，換算公式：日利率年利率/360。三、 結(jié)息方式1、融資利息的結(jié)息方式按下列第 項(xiàng)執(zhí)行：（1）到期一次性清償融資本息。（2）按月結(jié)息，每月的20日為結(jié)息日，21日為付息日。（3）按

22、季結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，21日為付息日。（4）其它_。 2、若融資本金的最后一期清償日不在付息日，則該融資本金的最后一期清償日為付息日,乙方應(yīng)付清全部應(yīng)付利息。融資到期時(shí)，應(yīng)利隨本清。如融資到期日為法定節(jié)假日或公休日，在法定節(jié)假日或公休日前最后一個(gè)銀行工作日歸還融資的，按合同利率計(jì)收利息，但應(yīng)扣除到期日與歸還日之間的天數(shù)所對(duì)應(yīng)的按合同利率計(jì)算的利息；在法定節(jié)假日或公休日后第一個(gè)銀行工作日歸還融資的，按合同利率加收到期日與歸還日之間的天數(shù)所對(duì)應(yīng)的利息，在法定節(jié)假日或公休日后第一個(gè)銀行工作日未歸還融資的，從該日期起按逾期融資計(jì)收利息。四、罰息、復(fù)利1、若乙方未按約定期限還款，就逾期部分

23、，甲方從逾期之日起按照逾期融資罰息利率計(jì)收利息，直至清償本息為止。逾期融資罰息利率為本條第一款約定的融資利率水平上加收_。2、若乙方未按約定用途使用融資，就挪用部分，甲方從挪用之日起按照挪用融資罰息利率計(jì)收利息，直至清償本息為止。挪用融資罰息利率為本條第一款約定的融資利率水平上加收_。3、對(duì)既逾期又挪用的融資，按照挪用融資罰息利率計(jì)收利息。4、對(duì)乙方不能按期支付的利息，采用本條第三款約定的結(jié)息方式，融資本金逾期前則按照本條第一款約定的借款利率計(jì)收復(fù)利，融資本金逾期后則按本款約定的罰息利率計(jì)收復(fù)利。5、若計(jì)收罰息和復(fù)利遇合同約定的融資利率調(diào)整，自調(diào)整之日分段計(jì)算罰息和復(fù)利。第八條 手續(xù)費(fèi)及其它費(fèi)

24、用1、本合同項(xiàng)下訂單融資手續(xù)費(fèi)的計(jì)收按以下第 項(xiàng)執(zhí)行：（1）按訂單融資敞口（額度）的一定比例收取，具體計(jì)收的標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)間為： ；（2）按單筆訂單金額的一定比例收取，具體計(jì)收的標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)間為： ；（3）其它收取方式： 。任何條件下，甲方保留在本合同有效期內(nèi)采取合適的方式向乙方收取手續(xù)費(fèi)的權(quán)利。2、其它費(fèi)用其它費(fèi)用是指在業(yè)務(wù)辦理和履行本合同過(guò)程中所發(fā)生的一切費(fèi)用，包括但不限于：保險(xiǎn)費(fèi)、公證費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)用等。其它費(fèi)用產(chǎn)生，甲方有權(quán)選擇向乙方收取，若訂單約定向購(gòu)貨方收取，但甲方未能正常受償?shù)?，乙方仍須承?dān)最終的支付義務(wù)。3、融資出款品種為表外方式出款的，甲方有權(quán)依據(jù)國(guó)家及甲方自身有關(guān)

25、規(guī)定對(duì)具體的表外出款品種收取相關(guān)費(fèi)用。第四章 提款第九條 除非下列前提條件全部得到滿足或被甲方書(shū)面豁免，否則甲方?jīng)]有義務(wù)向乙方發(fā)放任何款項(xiàng)：1、訂單已生效并持續(xù)有效，乙方未發(fā)生訂單項(xiàng)下的違約情形，訂單約定的交易條件未發(fā)生變化；2、乙方已向甲方完整提交訂單正本及其它能夠證明該筆訂單交易真實(shí)、合法、有效的相關(guān)法律憑證；3、乙方已按甲方要求提供相應(yīng)擔(dān)保且已經(jīng)辦理完畢相關(guān)擔(dān)保手續(xù)，雙方另有約定的除外；4、乙方未發(fā)生任何違反本合同約定的情形；5、在融資比例未達(dá)到100%的情況下，乙方須在監(jiān)管賬戶中存入相應(yīng)的自有資金或者將經(jīng)甲方認(rèn)可的等值金額的票據(jù)交給甲方，用途限定為支付給符合合同約定用途的乙方的交易對(duì)象

26、或擔(dān)保融資敞口；6、乙方已按甲方要求辦理完畢提款申請(qǐng)手續(xù)；7、甲方認(rèn)為需要滿足的其它提款條件。第十條 乙方申請(qǐng)?zhí)峥铐毺崆?個(gè)工作日向甲方提交支付申請(qǐng)書(shū)，支付申請(qǐng)書(shū)一經(jīng)提交，未經(jīng)甲方書(shū)面同意不得撤銷。乙方上游供應(yīng)商的賬戶由乙方在支付申請(qǐng)書(shū)中列明。第十一條 乙方達(dá)到第九條規(guī)定的全部提款前提條件后，甲方根據(jù)法定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及甲方內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行出賬審核及融資發(fā)放。第十二條 資金支付與管理融資訂單項(xiàng)下資金是指甲方授信資金和乙方支付該訂單項(xiàng)下貨款的自有資金。1、本合同項(xiàng)下融資訂單項(xiàng)下資金支付分為乙方自主支付和甲方受托支付兩種。乙方自主支付是指甲方根據(jù)乙方的提款申請(qǐng)將融資發(fā)放至乙方后，由乙方將融資訂單項(xiàng)下

27、資金自主支付給符合合同約定用途的乙方的交易對(duì)象。乙方自主支付須經(jīng)甲方審核同意。甲方受托支付是指甲方根據(jù)乙方的提款申請(qǐng)和支付委托，甲方將融資訂單項(xiàng)下資金支付給符合合同約定用途的乙方的交易對(duì)象。除甲方審核同意乙方自主支付外，融資訂單項(xiàng)下所有資金的支付均須采用甲方受托支付的方式。2、乙方自主支付融資訂單項(xiàng)下資金的，須在發(fā)生自主支付的當(dāng)月月末當(dāng)季季末向甲方匯總報(bào)告資金支付情況，并按甲方要求提交相關(guān)資料文件，包括不限于對(duì)賬單、付款憑證、交易合同等。3、自主支付方式下，如果乙方在短時(shí)間內(nèi)向同一個(gè)交易對(duì)手支付多筆接近自主支付上限金額或發(fā)生甲方認(rèn)定的其它支付異常情形，甲方有權(quán)要求乙方在 個(gè)工作日內(nèi)提供相關(guān)交易

28、資料及基礎(chǔ)合同，由甲方判斷乙方自主支付的合理性及是否符合合同約定。4、如乙方信用狀況下降、盈利能力不強(qiáng)、資金使用出現(xiàn)異常等不利于償債能力情形的，甲方有權(quán)單方面決定變更資金支付方式、停止融資發(fā)放和支付。5、在受托支付方式下，乙方不可撤銷地授權(quán)甲方將融資訂單項(xiàng)下資金支付給符合合同約定用途的乙方的交易對(duì)象。乙方在申請(qǐng)?zhí)峥顣r(shí)向甲方提交申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)交易資料、基礎(chǔ)合同等文件，由甲方進(jìn)行審核后辦理資金支付。6、受托支付方式下若發(fā)生乙方交易對(duì)象開(kāi)戶行退款或乙方提供的交易對(duì)象賬戶有誤等原因?qū)е录追綗o(wú)法及時(shí)、準(zhǔn)確將資金支付給乙方交易對(duì)象的，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任，乙方在本合同項(xiàng)下已經(jīng)產(chǎn)生的還款義務(wù)不受影響。對(duì)于乙方交

29、易對(duì)象開(kāi)戶行退回的款項(xiàng)，未經(jīng)甲方審核同意，乙方不得使用該款項(xiàng)。乙方須在接到甲方退款通知后 個(gè)工作日重新提交受托支付的相關(guān)資料文件，經(jīng)甲方審核同意后重新辦理受托支付。7、乙方同意接受并配合甲方對(duì)融資訂單項(xiàng)下資金支付進(jìn)行管理和監(jiān)控，并按甲方要求及時(shí)向甲方提供資金使用記錄和相關(guān)資料。第五章 還款第十三條 乙方須按時(shí)足額支付融資利息和相關(guān)費(fèi)用，并按下列第 種方式償還本合同項(xiàng)下的融資本金：1、到期一次性償還；2、分期償還，具體如下：序號(hào)還款日期還款金額乙方如需變更上述還款計(jì)劃，須在相應(yīng)融資到期 個(gè)工作日前向甲方提出書(shū)面申請(qǐng)，還款計(jì)劃的變更須經(jīng)雙方共同書(shū)面確認(rèn)。4、其它： 。第十四條 在每一還款日和結(jié)息日

30、前一個(gè)銀行工作日，乙方須在本合同第六章第十七條約定的監(jiān)管賬戶中足額存入當(dāng)期應(yīng)償還融資本金、應(yīng)付利息和其它費(fèi)用，并在此授權(quán)甲方在還款日和結(jié)息日主動(dòng)劃收監(jiān)管賬戶中的資金以償還融資本息和其它費(fèi)用。第十五條 除雙方另有約定外，在乙方同時(shí)拖欠融資本金及利息的情況下，甲方有權(quán)決定償還本金或償還利息、罰息、復(fù)利、各項(xiàng)從屬費(fèi)用的順序；在分期還款情形下，若本合同項(xiàng)下存在多筆到期借款、逾期借款的，甲方有權(quán)決定乙方某筆還款的清償順序；乙方與甲方之間存在多筆已到期借款合同的，甲方有權(quán)決定乙方每筆還款所履行的合同順序。第十六條 提前還款除雙方另有約定外，乙方可以申請(qǐng)?zhí)崆斑€款，但須提前 個(gè)工作日書(shū)面向甲方提出申請(qǐng)，甲方有

31、權(quán)決定是否接受乙方的提前還款請(qǐng)求。甲方同意提前還款的，乙方須按提前還款金額的 %向甲方支付補(bǔ)償金，并于提前還款日與應(yīng)付利息及本金一并支付。因銷售貨款提前到賬導(dǎo)致乙方提前還款的，乙方無(wú)需支付補(bǔ)償金。第六章 回款及監(jiān)管賬戶管理第十七條 乙方須在甲方開(kāi)立以下賬戶作為監(jiān)管賬戶：戶 名： 賬 號(hào)： 開(kāi)戶行： 該賬戶不得開(kāi)通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得自行從該賬戶支取任何款項(xiàng)，也不得發(fā)出從該賬戶支付任何款項(xiàng)的指令。第十八條 在任何時(shí)候，若乙方從購(gòu)貨方收到任何屬于融資訂單項(xiàng)下銷售貨款，乙方須作為托管人為甲方持有該款項(xiàng)，無(wú)需甲方要求，乙方須立即將該款項(xiàng)支付至監(jiān)管賬戶。第十九條 訂單對(duì)應(yīng)的銷售貨

32、款以非現(xiàn)金方式結(jié)算的，乙方須確保在收到款項(xiàng)后及時(shí)劃入監(jiān)管賬戶。第二十條 乙方授權(quán)甲方對(duì)監(jiān)管賬戶進(jìn)行日常監(jiān)管，包括但不限于對(duì)該賬戶的資金收入和支出情況進(jìn)行了解和監(jiān)督，且須配合甲方對(duì)到賬款項(xiàng)進(jìn)行逐筆核對(duì)。 第二十一條 訂單對(duì)應(yīng)的銷售貨款或還款資金劃入監(jiān)管賬戶后，甲方有權(quán)立即劃收以償還相應(yīng)的融資本息及相關(guān)費(fèi)用。第七章 擔(dān)保第二十二條 乙方同意將訂單項(xiàng)下已經(jīng)形成的以及未來(lái)形成的全部應(yīng)收賬款以及就應(yīng)收賬款所享有的全部債權(quán)及債權(quán)的從屬權(quán)利，均自動(dòng)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給銀行，作為訂單融資的質(zhì)押擔(dān)保。甲方有權(quán)要求乙方簽訂應(yīng)收賬款質(zhì)押合同、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記協(xié)議及相關(guān)合同。第二十三條 若甲方認(rèn)為乙方需追加除本章第二十二條約

33、定的應(yīng)收賬款質(zhì)押/轉(zhuǎn)讓之外的擔(dān)保，擔(dān)保合同另行簽訂。第二十四條 若乙方或擔(dān)保人發(fā)生甲方認(rèn)為可能影響其履約能力的事件，或擔(dān)保合同變?yōu)闊o(wú)效、被撤銷或解除，或乙方、擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其它原因而可能影響其履約能力，或擔(dān)保人在擔(dān)保合同或與甲方之間的其它合同項(xiàng)下發(fā)生違約，或擔(dān)保物貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔(dān)保價(jià)值減弱或喪失時(shí)，甲方有權(quán)要求且乙方有義務(wù)提供新的擔(dān)保、更換保證人等以擔(dān)保本合同項(xiàng)下債務(wù)。第八章 乙方聲明與保證、授權(quán)第二十五條 乙方向甲方做出以下聲明與保證，且在本合同有效期內(nèi)始終有效：一、乙方聲明 1、依法注冊(cè)并合法存續(xù)，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權(quán)利能力

34、和行為能力；2、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒(méi)有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄；3、簽署和履行本合同系基于乙方的真實(shí)意思表示，已經(jīng)按照其章程或者其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會(huì)違反對(duì)乙方有約束力的任何合同和其它法律文件；乙方已經(jīng)或?qū)?huì)取得簽訂和履行本合同所需的一切有關(guān)批準(zhǔn)、許可、備案或者登記；4、向甲方提供的財(cái)務(wù)報(bào)告是按現(xiàn)行有效的法律、條例以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的，該財(cái)務(wù)報(bào)告在所有重大方面均是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，公正地反映了乙方在有關(guān)會(huì)計(jì)期間結(jié)束時(shí)的財(cái)務(wù)狀況以及在該會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，并且自最新的財(cái)務(wù)報(bào)告截至日以來(lái)，乙方的財(cái)務(wù)狀況未發(fā)生任何重大不利變化；5、本合同項(xiàng)下訂

35、單交易真實(shí)、合法、有效，簽訂本合同已獲得所有必需的授權(quán)或批準(zhǔn)，簽訂和履行本合同不違反法律法規(guī)的規(guī)定，與乙方已簽訂或正在履行的其它任何合同均無(wú)抵觸；6、向甲方提供的與訂單項(xiàng)下交易有關(guān)的所有文件、報(bào)表、資料以及其它文件信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述；7、未隱瞞可能影響自身和擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況和履約能力的事件；除有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告已經(jīng)披露的財(cái)務(wù)資料外，乙方?jīng)]有其它或有和未知的負(fù)債和責(zé)任，也不存在任何已存的或潛在的訴訟、制裁或第三方追索。8、其它事項(xiàng)： 。二、乙方保證1、按照合同約定在申請(qǐng)?zhí)峥顣r(shí)，及時(shí)、準(zhǔn)確地按照甲方要求提交與融資資金支付相關(guān)的資料文件，如因乙方不及時(shí)

36、或錯(cuò)誤提交上述資料造成乙方對(duì)其交易對(duì)象付款違約或由此造成甲方任何損失的，由乙方承擔(dān)一切責(zé)任并賠償甲方損失；2、按照本合同約定的期限和用途提取和使用融資，所融資款項(xiàng)不得以任何形式流入證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)或用于股本權(quán)益性投資，以及相關(guān)法律法規(guī)禁止或限制的其它用途；3、按甲方要求落實(shí)本訂單項(xiàng)下自有資金；4、按照本合同的約定清償融資本金、利息，按時(shí)承擔(dān)并支付本合同項(xiàng)下訂立、履行及爭(zhēng)議解決發(fā)生的有關(guān)費(fèi)用，包括但不限于公證費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、律師費(fèi)以及甲方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師代理費(fèi)等；5、同一訂單未在金融機(jī)構(gòu)及其它第三方重復(fù)辦理融資業(yè)務(wù)；6、在融資清償前不將融資訂單項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給除甲方以外的任何其它

37、人，也未在其上為除甲方以外的任何其它人設(shè)定任何質(zhì)權(quán)和其它優(yōu)先受償權(quán)；7、如放款后發(fā)生減額修改訂單金額的情形，乙方須在3 日內(nèi)通知甲方相關(guān)事宜，并在5 日內(nèi)歸還已融資金額超出修改后訂單凈額按相應(yīng)融資比例計(jì)算所得應(yīng)融資金額的部分；8、對(duì)甲方寄出或以其它方式送達(dá)的催收通知等函件及時(shí)簽收；9、接受甲方對(duì)本合同項(xiàng)下融資使用情況的調(diào)查、了解及監(jiān)督，并接受甲方對(duì)本合同約定監(jiān)管賬戶的監(jiān)管。若乙方資金回籠情況存在異常可能影響其還款來(lái)源的，甲方有權(quán)根據(jù)此類情況單方?jīng)Q定是否提前收回融資；10、 按甲方要求如實(shí)向甲方提供與借款有關(guān)的各種文件資料，定期或及時(shí)向甲方報(bào)送其財(cái)務(wù)報(bào)表（包括但不限于年報(bào)、季報(bào)和月報(bào)表），積極配

38、合與協(xié)助甲方對(duì)執(zhí)行本合同情況、使用信貸資金情況及其一切（包括借款前后的）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資金財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行檢查、調(diào)查和監(jiān)督并如實(shí)介紹情況。承諾配合甲方基于銀監(jiān)會(huì)（或其它法定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）制定的融資管理辦法進(jìn)行的融資支付管理、貸后檢查及相關(guān)檢查管理工作，為甲方提供融資真實(shí)的支付和流轉(zhuǎn)情況；11、若發(fā)生可能影響乙方或擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況和履約能力的情況，包括但不限于進(jìn)行任何形式的分立、合并（兼并）、聯(lián)營(yíng)、合資、合作、承包、租賃、重組、改制、計(jì)劃上市等經(jīng)營(yíng)方式的變更，減少注冊(cè)資本、進(jìn)行重大資產(chǎn)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股份制改造、對(duì)外投資、承擔(dān)重大負(fù)債，實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資，或在抵質(zhì)押物上設(shè)置新的重大負(fù)債，須事先征得甲方的書(shū)面同

39、意；12、乙方生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及其相關(guān)行為符合包括但不限于產(chǎn)業(yè)政策、財(cái)稅政策、市場(chǎng)準(zhǔn)入、環(huán)保評(píng)估、節(jié)能減排、耗能與污染控制、資源利用、土地和城市規(guī)劃、勞動(dòng)安全等有關(guān)規(guī)定，若有違反或前述風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)的，乙方同意甲方有權(quán)采取包括但不限于停止發(fā)放融資、提前收回融資、提前處分抵/質(zhì)押財(cái)產(chǎn)，乙方增加與耗能、污染等有關(guān)的責(zé)任保險(xiǎn)等措施；13、在本合同有效期限內(nèi)，乙方如向第三方提供任何形式的擔(dān)保，均不得損害甲方的權(quán)益。14、乙方對(duì)甲方債務(wù)的清償順序優(yōu)先于乙方股東對(duì)其的借款，并且不亞于其它債權(quán)人的同類債務(wù)；15、乙方須及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向甲方披露關(guān)聯(lián)方關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易。16、乙方須完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地定期向甲方報(bào)送對(duì)外擔(dān)保情

40、況，乙方對(duì)外提供擔(dān)?？赡苡绊懫湓诒竞贤?xiàng)下義務(wù)履行的，還須經(jīng)甲方書(shū)面同意。17、乙方保證的其它事項(xiàng)： 。三、發(fā)生下列情形之一，乙方須及時(shí)通知甲方：1、公司章程、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、法定代表人變更，股權(quán)變動(dòng)；2、若發(fā)生可能影響乙方或擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況和履約能力的情況，包括但不限于擔(dān)保物被查封，停業(yè)、歇業(yè)、解散、撤銷、（被）申請(qǐng)破產(chǎn)等，涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或財(cái)產(chǎn)被依法查封、扣押或監(jiān)管，董事會(huì)成員和現(xiàn)任高級(jí)管理人員涉嫌重大案件或經(jīng)濟(jì)糾紛及主管人員涉嫌違法犯罪活動(dòng)，或經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難和財(cái)務(wù)狀況發(fā)生惡化，或乙方在其它合同項(xiàng)下發(fā)生違約事件；3、其它： 。四、乙方授權(quán)1、在訂單融資到期前，如甲方

41、收到訂單項(xiàng)下銷售貨款，甲方有權(quán)直接用于償還訂單融資本息及相關(guān)費(fèi)用。2、乙方授權(quán)甲方將乙方融資期間信用信息等情況報(bào)送人民銀行征信中心（或其它法定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)），并授權(quán)甲方隨時(shí)向上述機(jī)構(gòu)查詢并使用乙方信用信息等資料。3、對(duì)于依本合同約定乙方應(yīng)償付的融資本金、利息、罰息、復(fù)利、違約金及所有其它從屬費(fèi)用，授權(quán)甲方從乙方在甲方及甲方所屬分支機(jī)構(gòu)任何銀行賬戶中劃收而無(wú)須事先征得乙方的同意。當(dāng)甲方根據(jù)本合同的約定主動(dòng)扣款時(shí)，如該賬戶幣種與本合同業(yè)務(wù)計(jì)價(jià)貨幣不同，則按扣收當(dāng)日甲方公布的現(xiàn)匯買入價(jià)折算。第九章 甲方的承諾第二十六條 甲方向乙方作出以下承諾：1、按照本合同約定向乙方發(fā)放融資；2、對(duì)乙方提供的有關(guān)其

42、債務(wù)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等方面的資料及信息保密，但下列情形除外： （1）甲方有權(quán)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，將與本合同有關(guān)的信息和乙方其它相關(guān)信息提供給中國(guó)人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)和其它依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)，供具有適當(dāng)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人查詢和使用。（2）乙方在本合同項(xiàng)下發(fā)生違約行為時(shí)，甲方有權(quán)視違約情況公開(kāi)違約信息，或?yàn)榇呤?、審?jì)等目的將有關(guān)信息提供給律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)。（3）法律法規(guī)所規(guī)定的其它情形。第十章 違約及處理第二十七條 發(fā)生下列情形之一的，構(gòu)成乙方違約：1、乙方未按約定償還本合同項(xiàng)下融資本息及其它應(yīng)付款項(xiàng)，未按約定用途使用融資、未履行本合同項(xiàng)下任何其它義務(wù)，或

43、違背在本合同項(xiàng)下任何陳述、保證或承諾的；2、本合同項(xiàng)下?lián)０l(fā)生了不利于甲方債權(quán)的變化，乙方未另行提供甲方認(rèn)可的其它擔(dān)保的；3、乙方承擔(dān)的任何其它債務(wù)在到期（包括被宣布提前到期）后未能清償，或者因不履行或違反在其它合同項(xiàng)下的義務(wù)，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；4、乙方的盈利能力、償債能力、營(yíng)運(yùn)能力和現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)指標(biāo)惡化，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；乙方的品牌、客戶、市場(chǎng)渠道等發(fā)生重大不利變化，或股權(quán)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、對(duì)外投資發(fā)生重大不利變化，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；5、乙方涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或資產(chǎn)被查封、扣押或被強(qiáng)制執(zhí)行，或

44、被司法機(jī)關(guān)或稅務(wù)、工商等行政執(zhí)法機(jī)關(guān)和行政管理機(jī)關(guān)依法立案查處或依法采取處罰措施，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；6、乙方的主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員異常變動(dòng)或被司法機(jī)關(guān)依法調(diào)查或限制人身自由，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；7、乙方歇業(yè)、解散、清算、停業(yè)整頓、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷或被申請(qǐng)破產(chǎn)；8、乙方因違反食品安全、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)而造成責(zé)任事故，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；9、乙方未經(jīng)甲方書(shū)面同意，以其有效經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)向他人設(shè)定抵（質(zhì)）押或?qū)ν馓峁┍ＷC，致使甲方風(fēng)險(xiǎn)增加的；10、乙方收到購(gòu)貨方交付的融資訂單項(xiàng)下銷售貨款，未按本合同約定及時(shí)將款項(xiàng)付至監(jiān)管賬戶的；11、乙方與購(gòu)貨方或其它第三方產(chǎn)生貿(mào)易糾紛（包括但不限于質(zhì)量、技術(shù)、服務(wù)方面的貿(mào)易糾紛）、債務(wù)糾紛，并可能導(dǎo)致銷售貨款無(wú)法按期收回；12、購(gòu)貨方在融資期間內(nèi)宣布取消訂單；13、乙方所銷售商品遭到購(gòu)貨方拒付；14、可能導(dǎo)致甲方在本合同項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)受到不利影響的其它情形；15、乙方利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無(wú)實(shí)際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取甲方資金或授信的，或乙方通過(guò)關(guān)聯(lián)交易，有意逃廢甲方債權(quán)的；16、其它： 。第二十八條 違約處理發(fā)生上述乙方違約情形，甲方有權(quán)采取下列一種或多種