銀行收單業(yè)務(wù)管理辦法

1、銀行收單業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為規(guī)范銀行收單業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)收單業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行鄭州中心支行河南省銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用管理暫行辦法和中國(guó)銀聯(lián)銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章、銀聯(lián)卡特約商戶(hù)類(lèi)別碼使用細(xì)則等相關(guān)文件規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。 第二條 收單業(yè)務(wù)是指我行為特約商戶(hù)提供交易終端設(shè)備和資金結(jié)算服務(wù)，并按約定比例或金額向特約商戶(hù)收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)；特約商戶(hù)是指在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)并簽訂協(xié)議，受理銀行卡結(jié)算交易的商戶(hù)；交易終端設(shè)備是指特約商戶(hù)用于受理銀行卡刷卡結(jié)算的機(jī)具。 第三條 我行收單業(yè)務(wù)實(shí)行“直聯(lián)模式，聯(lián)網(wǎng)通用，規(guī)模與質(zhì)量并重”的經(jīng)營(yíng)管理原則，在獲取收單

2、收益的同時(shí)，承擔(dān)由此項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。第四條 我行所轄各分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展收單業(yè)務(wù)時(shí)須遵守本辦法。第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)及崗位設(shè)置第五條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部是我行收單業(yè)務(wù)的綜合管理部門(mén)，內(nèi)設(shè)客戶(hù)管理崗、設(shè)備管理崗和風(fēng)險(xiǎn)控制崗。客戶(hù)管理崗崗位職責(zé)：(一) 負(fù)責(zé)特約商戶(hù)資料的審核及保管；(二) 負(fù)責(zé)商戶(hù)信息資料的錄入、變更和機(jī)具密鑰下載;(三) 負(fù)責(zé)組織我行員工和特約商戶(hù)進(jìn)行收單業(yè)務(wù)培訓(xùn)；(四) 負(fù)責(zé)商戶(hù)后期管理、定期回訪等；(五) 負(fù)責(zé)商戶(hù)服務(wù)工作及受理投訴。設(shè)備管理崗崗位職責(zé)：(一) 負(fù)責(zé)機(jī)具和耗材的采購(gòu)工作；(二) 負(fù)責(zé)機(jī)具的布放安裝工作;(三) 負(fù)責(zé)對(duì)已布放的機(jī)具進(jìn)行檢查、維護(hù)等日常管理，并做好耗材配送；

3、(四) 負(fù)責(zé)機(jī)具管理，包括對(duì)機(jī)具的收、發(fā)保管工作以及已布放機(jī)具的監(jiān)管工作等。風(fēng)險(xiǎn)控制崗崗位職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)新增商戶(hù)資質(zhì)初步審查（包括實(shí)地調(diào)查和登錄中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)）及違規(guī)商戶(hù)的上報(bào)工作；（二）負(fù)責(zé)商戶(hù)信息資料錄入后的復(fù)核;（三）負(fù)責(zé)對(duì)特約商戶(hù)的巡檢及風(fēng)險(xiǎn)防范工作；（四）負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)所報(bào)商戶(hù)資料的審核及復(fù)查工作，對(duì)不符合規(guī)定的商戶(hù)不能成為我行特約商戶(hù)；（五）負(fù)責(zé)機(jī)具程序、密鑰的安裝；（六）在接收到電子銀行部的調(diào)單通知后進(jìn)行調(diào)單處理；（七）制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案及緊急情況下的處理預(yù)案。第六條 電子銀行部是我行收單業(yè)務(wù)的清算數(shù)據(jù)接收和賬務(wù)查詢(xún)及差錯(cuò)處理的管理部門(mén)，內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)處理管理崗。業(yè)務(wù)處理管理

4、崗崗位職責(zé)：(一) 負(fù)責(zé)接收銀聯(lián)清算數(shù)據(jù)并及時(shí)提供清算資金入賬流水明細(xì)；(二) 負(fù)責(zé)受理賬務(wù)查詢(xún)及差錯(cuò)查詢(xún)工作，及時(shí)與中國(guó)銀聯(lián)協(xié)調(diào)處理;(三) 負(fù)責(zé)銀聯(lián)差錯(cuò)平臺(tái)發(fā)起的調(diào)單接收，并將調(diào)單申請(qǐng)?zhí)峤粋€(gè)人金融業(yè)務(wù)部。(四) 負(fù)責(zé)相關(guān)差錯(cuò)、手工退貨、手工預(yù)授權(quán)類(lèi)交易處理；第七條 運(yùn)營(yíng)管理部是我行收單業(yè)務(wù)清算資金的管理部門(mén)，內(nèi)設(shè)清算資金管理崗。清算資金管理崗崗位職責(zé)：（一） 負(fù)責(zé)全行收單業(yè)務(wù)的清算資金往來(lái)。第八條 各行具體負(fù)責(zé)我行收單業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，主要職責(zé)是：(一) 負(fù)責(zé)特約商戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)和商戶(hù)資信調(diào)查；(二) 負(fù)責(zé)對(duì)商戶(hù)資信證明、相關(guān)申請(qǐng)資料進(jìn)行收集整理，上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部備案；(三) 為商戶(hù)及時(shí)辦理開(kāi)戶(hù)

5、等相關(guān)手續(xù)，做好帳戶(hù)管理工作；(四) 提供日常交易明細(xì)對(duì)賬業(yè)務(wù)，做好商戶(hù)對(duì)賬服務(wù)工作； (五) 對(duì)于收單業(yè)務(wù)資金結(jié)算工作中發(fā)現(xiàn)的異常情況及時(shí)上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部。第三章 特約商戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、變更與撤機(jī)第九條 特約商戶(hù)基本條件(一)經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記，依法經(jīng)營(yíng)，有良好的商業(yè)信譽(yù)；(二)在我行開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)。第十條 特約商戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)在營(yíng)銷(xiāo)新特約商戶(hù)時(shí)，要遵循“風(fēng)險(xiǎn)控制、穩(wěn)健發(fā)展、效益為本”的原則，杜絕“一柜多機(jī)”現(xiàn)象。(一) 商戶(hù)向我行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)特約商戶(hù)申請(qǐng)表（見(jiàn)附件1）； (二) 支行收到商戶(hù)申請(qǐng)后，對(duì)目標(biāo)商戶(hù)進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查工作要雙人進(jìn)行，并進(jìn)行必要的復(fù)查。調(diào)查要現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和資質(zhì)

6、審查相結(jié)合?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查主要內(nèi)容為：目標(biāo)商戶(hù)的基本情況、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況等資料，并拍攝實(shí)地照片；資質(zhì)審查主要內(nèi)容為：目標(biāo)商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人有效身份證件的真實(shí)性和有效性，并對(duì)有關(guān)證明文件復(fù)印留存。(三) 支行調(diào)查后，根據(jù)調(diào)查結(jié)果填寫(xiě)特約商戶(hù)信息調(diào)查表(附件2)，并填制新增特約商戶(hù)申請(qǐng)表(附件3)，連同相關(guān)資料提交個(gè)人金融業(yè)務(wù)部進(jìn)行審核。(四) 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部客戶(hù)管理崗首先對(duì)申請(qǐng)表中填寫(xiě)信息的完整性、正確性進(jìn)行審核，按要求編制商戶(hù)編碼。其次，由風(fēng)險(xiǎn)控制崗進(jìn)行商戶(hù)資質(zhì)審查，形成審查報(bào)告，按商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)報(bào)部門(mén)總經(jīng)理或主管業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)進(jìn)行審批，經(jīng)審批后由客戶(hù)管理崗在中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)

7、中詳細(xì)錄入相關(guān)資料信息，同時(shí)匯總填制新增特約商戶(hù)表（附件4），將相關(guān)信息（通過(guò)傳真及電子郵件方式）傳至中國(guó)銀聯(lián)河南分公司，并對(duì)新增特約商戶(hù)申請(qǐng)表原件及相關(guān)資料入檔保存。(五) 錄入的商戶(hù)資料經(jīng)中國(guó)銀聯(lián)審批并同步后，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部客戶(hù)管理崗從商戶(hù)管理系統(tǒng)中下載機(jī)具密鑰，交由風(fēng)險(xiǎn)控制崗人員安裝至指定的特約商戶(hù)機(jī)具中。(六) 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部與商戶(hù)簽訂銀行特約商戶(hù)受理銀聯(lián)卡協(xié)議書(shū)，由設(shè)備管理崗將商戶(hù)資料、相關(guān)參數(shù)錄入指定的特約商戶(hù)機(jī)具中并為商戶(hù)進(jìn)行布放。安裝機(jī)具時(shí)，要收取一定的機(jī)具押金。(七) 填寫(xiě)商戶(hù)資料、編制相關(guān)參數(shù)規(guī)則如下： 1 商戶(hù)編碼、商戶(hù)類(lèi)別碼必須嚴(yán)格按照銀聯(lián)卡特約商戶(hù)類(lèi)別碼使用規(guī)則和商戶(hù)

8、分類(lèi)對(duì)照表的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。對(duì)特約商戶(hù)進(jìn)行編碼時(shí)，由客戶(hù)管理崗人員統(tǒng)一按類(lèi)別進(jìn)行編號(hào)。2 在機(jī)具中錄入商戶(hù)資料時(shí)，商戶(hù)名稱(chēng)為商戶(hù)對(duì)外使用的名稱(chēng)，錄入要完整、準(zhǔn)確。機(jī)具程序設(shè)置中，商戶(hù)名稱(chēng)處可寫(xiě)入20個(gè)漢字 ，實(shí)際名稱(chēng)如果超過(guò)20個(gè)字，可省略非關(guān)鍵字，但要體現(xiàn)出商戶(hù)名稱(chēng)的唯一性和商戶(hù)經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的合法登記信息。3 填寫(xiě)各種表格時(shí)，商戶(hù)開(kāi)戶(hù)名稱(chēng)的填寫(xiě)一定要和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開(kāi)戶(hù)單位里的名稱(chēng)一致。商戶(hù)名稱(chēng)為商戶(hù)對(duì)外使用的名稱(chēng)。清算行號(hào)為商戶(hù)開(kāi)戶(hù)行的清算代碼。(八) 特約商戶(hù)申請(qǐng)?jiān)黾訖C(jī)具時(shí)，應(yīng)填制特約商戶(hù)增加機(jī)具申請(qǐng)書(shū)（附件5），經(jīng)支行調(diào)查后報(bào)送個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，在中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)中為其錄入機(jī)具的相關(guān)信息，

9、其他流程同本條的（四）、（五）、（六），該申請(qǐng)書(shū)作為已簽協(xié)議書(shū)的一部分入檔保存。第十一條 特約商戶(hù)變更(一) 特約商戶(hù)下列事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，要向我行提出變更申請(qǐng)，并填寫(xiě)特約商戶(hù)資料變更申請(qǐng)書(shū)（附件6）。 1商戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、商戶(hù)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、銀行賬戶(hù)等； 2業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或銷(xiāo)售方式變更，特別是開(kāi)展郵購(gòu)、電話訂購(gòu)、網(wǎng)上訂購(gòu)、批發(fā)等業(yè)務(wù)時(shí)。(二) 開(kāi)戶(hù)支行收到商戶(hù)的變更申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)調(diào)查核實(shí)并通過(guò)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部審批。(三) 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部客戶(hù)管理崗在中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)中進(jìn)行變更，并填制特約商戶(hù)基本信息變更表（附件7）審核后，提交中國(guó)銀聯(lián)河南分公司，在系統(tǒng)中進(jìn)行變更。 (四) 客戶(hù)管理崗?fù)?/p>

10、過(guò)查詢(xún)中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)，確認(rèn)銀聯(lián)變更完成后，留存特約商戶(hù)資料變更申請(qǐng)書(shū)原件，由設(shè)備管理崗在特約商戶(hù)機(jī)具中進(jìn)行信息變更。特約商戶(hù)資料變更申請(qǐng)書(shū)作為原協(xié)議書(shū)的一部分進(jìn)行入檔保存。(五) 特約商戶(hù)的名稱(chēng)、費(fèi)率變更時(shí)，需重新簽訂協(xié)議書(shū)。出現(xiàn)差錯(cuò)的特約商戶(hù)在變更時(shí)，按正常變更程序辦理。第十二條 特約商戶(hù)退出(一) 特約商戶(hù)退出包括主動(dòng)退出、強(qiáng)制退出和因停業(yè)、破產(chǎn)等其他原因退出。(二) 特約商戶(hù)主動(dòng)退出時(shí)，由設(shè)備管理崗收回布放于商戶(hù)的機(jī)具、自退出日前6個(gè)月的交易單據(jù)，并告知商戶(hù)在法律規(guī)定的交易、差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理有效期限內(nèi)，商戶(hù)仍需承擔(dān)已發(fā)生交易產(chǎn)生的未償債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)損失和信息保密責(zé)任等，我行保留追索權(quán)利

11、。收回機(jī)具后，填制特約商戶(hù)信息/機(jī)具刪除表（附件8）并留存保管。(三) 客戶(hù)管理崗人員在中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)中作撤銷(xiāo)、停用處理。緊急情況下，開(kāi)戶(hù)支行可先通知個(gè)人金融業(yè)務(wù)部在中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)中直接作停用處理。(四) 特約商戶(hù)出現(xiàn)下列情況之一的，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部需立即書(shū)面通知特約商戶(hù)強(qiáng)制解除協(xié)議，收回機(jī)具，并保留對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失的追索權(quán)利： 1多次出現(xiàn)違規(guī)操作，經(jīng)指出拒不糾正的； 2存在欺詐行為或虛假交易的； 3側(cè)錄、泄露賬戶(hù)及交易信息的； 4發(fā)生套現(xiàn)、洗單的； 5多次無(wú)故拒絕受理銀聯(lián)卡，經(jīng)指證拒不改正的； 6屢次無(wú)理拒絕或故意拖延我行查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)和調(diào)單要求的； 7多次受到他行投訴、無(wú)法妥善處

12、理相關(guān)問(wèn)題的； 8因商戶(hù)其他原因?qū)е率諉物L(fēng)險(xiǎn)增大的； 9三個(gè)月未發(fā)生有效消費(fèi)交易的； 10.多次擅自移機(jī)的，及移機(jī)從事違法、欺詐活動(dòng)的；11我行認(rèn)為其他應(yīng)該退出的情況。(五) 對(duì)強(qiáng)制退出的特約商戶(hù)，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部要及時(shí)填制特約商戶(hù)信息/機(jī)具刪除表，匯總后報(bào)中國(guó)銀聯(lián)聯(lián)席會(huì)議辦公室，錄入中國(guó)銀聯(lián)不良信息系統(tǒng)。第十三條 特約商戶(hù)要求撤掉其中的一臺(tái)或幾臺(tái)機(jī)具時(shí)，設(shè)備管理崗人員收回機(jī)具，要求商戶(hù)提交自停用日之前9個(gè)月的交易單據(jù)，并填寫(xiě) 特約商戶(hù)信息/機(jī)具刪除表，由客戶(hù)管理崗人員在中國(guó)銀聯(lián)商戶(hù)集中管理系統(tǒng)作停用處理。第四章 特約商戶(hù)管理第十四條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部與商戶(hù)簽約后，應(yīng)建立特約商戶(hù)管理檔案并統(tǒng)一入檔

13、保管，特約商戶(hù)檔案保管期限為自協(xié)議終止日起至少兩年。具體應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）商戶(hù)基本信息相關(guān)資料(包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人身份證復(fù)印件等)； （二）受理協(xié)議及相關(guān)附屬協(xié)議； （三）各項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)及表格； （四）與商戶(hù)終止或意欲終止收單協(xié)議的書(shū)面文件；（五）與商戶(hù)終止收單協(xié)議的其他相關(guān)報(bào)告和資料；（六）其他相關(guān)資料。 第十五條 新發(fā)展的或原有特約商戶(hù)收銀員發(fā)生變動(dòng)的，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部必須對(duì)收銀人員進(jìn)行培訓(xùn)并確認(rèn)其能夠正確操作后，方可允許其開(kāi)辦業(yè)務(wù)。第十六條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，制定特約商戶(hù)培訓(xùn)計(jì)劃及培訓(xùn)內(nèi)容，對(duì)其財(cái)務(wù)人員及收銀人員進(jìn)行每年不少于兩次的培訓(xùn)，及時(shí)向特約商

14、戶(hù)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示信息。培訓(xùn)必須有書(shū)面記錄，記載參訓(xùn)人員、培訓(xùn)內(nèi)容等，并要有培訓(xùn)的單位負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人及受訓(xùn)人員簽字確認(rèn)，書(shū)面記錄要?dú)w入檔案管理。第十七條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)對(duì)特約商戶(hù)財(cái)務(wù)人員和收銀人員安排培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：(一) 銀行卡受理相關(guān)知識(shí)和交易流程；(二) 國(guó)內(nèi)（外）銀行卡基本檢查方法和防偽標(biāo)志識(shí)別;(三) 銀行卡受理設(shè)備功能操作和簡(jiǎn)單維護(hù);(四) 銀行卡授權(quán)和異常交易解決辦法以及交易風(fēng)險(xiǎn)防范等。針對(duì)財(cái)務(wù)人員還要特別培訓(xùn)以下內(nèi)容：(一) 銀行卡交易流程；(二) 賬務(wù)處理和差錯(cuò)處理流程；(三) 商戶(hù)受理銀行卡的責(zé)任和權(quán)利；(四) 交易單據(jù)保管等。第十八條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)監(jiān)督特約商

15、戶(hù)妥善保管所有銀行卡交易單據(jù)及與交易相關(guān)的原始憑證等，保存期限自交易日起至少24個(gè)月，以備查詢(xún)和調(diào)閱。第十九條 特約商戶(hù)按月交易金額和商戶(hù)經(jīng)營(yíng)性質(zhì)分為高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)商戶(hù)、重點(diǎn)商戶(hù)、一般商戶(hù)。個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)安排人員定期或不定期對(duì)特約商戶(hù)進(jìn)行巡檢，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)商戶(hù)每月檢查至少一次；對(duì)于重點(diǎn)商戶(hù) (月交易金額超過(guò)200萬(wàn)以上)每季巡檢至少一次；對(duì)于一般商戶(hù)每半年巡檢至少一次。巡檢時(shí)登記特約商戶(hù)日常檢查表(附件9)。第二十條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部要建立特約商戶(hù)服務(wù)工作登記簿（附件10），做好機(jī)具布放后的特約商戶(hù)服務(wù)工作。第二十一條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部要加強(qiáng)對(duì)特約商戶(hù)進(jìn)行我行成本效益分析，每年撰寫(xiě)一次分析報(bào)告，作為是

16、否撤出機(jī)具具或繼續(xù)進(jìn)行合作的依據(jù)。第五章 機(jī)具的管理第二十二條 機(jī)具供應(yīng)商由我行招標(biāo)選定，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部根據(jù)我行收單業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃統(tǒng)一訂購(gòu)。第二十三條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部在機(jī)具程序、密鑰的下載及安裝過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控，密鑰機(jī)專(zhuān)柜保管，在為特約商戶(hù)安裝密鑰時(shí)，必須有詳細(xì)的書(shū)面記錄。第二十四條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)機(jī)具的管理，對(duì)機(jī)具入庫(kù)、出庫(kù)、型號(hào)、編號(hào)、裝機(jī)位置、狀態(tài)和商戶(hù)名稱(chēng)等進(jìn)行記錄，定期盤(pán)點(diǎn)。第二十五條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部為特約商戶(hù)布放機(jī)具時(shí)，認(rèn)真填寫(xiě)特約商戶(hù)機(jī)具管理登記表(附件11)，并落實(shí)以下內(nèi)容：（一）已與商戶(hù)簽署協(xié)議書(shū)，并確認(rèn)該商戶(hù)相關(guān)信息已在銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)主機(jī)系統(tǒng)中進(jìn)行注冊(cè)；（二）確認(rèn)安裝機(jī)具的

17、商戶(hù)為原申請(qǐng)商戶(hù)，嚴(yán)禁不同商戶(hù)合用同一臺(tái)機(jī)具，對(duì)于“店中店”商戶(hù)，應(yīng)根據(jù)其經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性，分別布放機(jī)具；（三）裝機(jī)后，換人復(fù)核，確認(rèn)臺(tái)數(shù)和裝機(jī)地點(diǎn)，避免出現(xiàn)裝錯(cuò)機(jī)情況。裝機(jī)完成后，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行測(cè)試，確保能夠正常工作。第二十六條 特約商戶(hù)不得將機(jī)具、簽購(gòu)單、簽購(gòu)結(jié)算單、受理標(biāo)識(shí)牌等專(zhuān)用于收單業(yè)務(wù)受理的資源用于協(xié)議范圍以外的用途，也不得轉(zhuǎn)給第三方使用；對(duì)無(wú)線移動(dòng)機(jī)具，嚴(yán)禁商戶(hù)挪作它用。 第二十七條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部對(duì)機(jī)具進(jìn)行維護(hù)時(shí)應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)特約商戶(hù)機(jī)具管理登記表（附件11），詳細(xì)記錄維修時(shí)間、機(jī)具編號(hào)、故障原因、維修描述等；與商戶(hù)解除合約收回機(jī)具時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)原登記記錄和檢查維修記錄，并做好回收機(jī)具記錄。

18、第二十八條 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)定期對(duì)布放的機(jī)具進(jìn)行檢查，檢查時(shí)填制特約商戶(hù)日常檢查表（附件9），檢查內(nèi)容主要包括：（一）機(jī)具的數(shù)量及編號(hào)是否與原登記記錄一致；（二）機(jī)具的狀態(tài)是否正常；（三）機(jī)具的布放位置是否有變動(dòng)；（四）商戶(hù)是否對(duì)機(jī)具進(jìn)行擅自更換或加裝其他設(shè)備。第二十九條 機(jī)具的撤機(jī)、報(bào)廢和追查管理（一）對(duì)于因各種原因需要撤機(jī)的商戶(hù)，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部設(shè)備管理崗人員應(yīng)在撤機(jī)申請(qǐng)審批核準(zhǔn)后盡快完成撤機(jī)工作。因風(fēng)險(xiǎn)原因而被撤機(jī)的，應(yīng)在一個(gè)工作日內(nèi)完成；其他原因而被撤機(jī)的，應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)完成。（二）撤機(jī)時(shí)，應(yīng)檢驗(yàn)機(jī)具的完好性，并做好登記。撤回的機(jī)具須在兩個(gè)工作日內(nèi)入庫(kù)登記。（三）因商戶(hù)倒閉、失蹤等原因而無(wú)法收回的機(jī)具，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)指定人員進(jìn)行追查，追查超過(guò)半年仍無(wú)法收回的，應(yīng)考慮進(jìn)行報(bào)損處理。 （四）機(jī)具無(wú)法使用需要作報(bào)廢處理時(shí)，設(shè)備管理崗人員應(yīng)填寫(xiě)機(jī)具報(bào)廢申請(qǐng)書(shū)，詳細(xì)注明報(bào)廢原因、機(jī)具型號(hào)、數(shù)量等，經(jīng)審核后做報(bào)廢處理。第三十條 對(duì)于發(fā)生故障的機(jī)具，設(shè)備管理崗人員要及時(shí)與供應(yīng)商聯(lián)系進(jìn)行維修，確保機(jī)具的正常使用。要經(jīng)常對(duì)機(jī)具的質(zhì)量和供應(yīng)商的服務(wù)進(jìn)行跟蹤，每半年填制一次機(jī)具服務(wù)及質(zhì)量調(diào)查表（附件12），作為我行對(duì)各供應(yīng)商的評(píng)比依據(jù)。第六章 資金清算、差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理第三十一條 對(duì)于商戶(hù)的日常交易要做到及時(shí)入賬，一般情況下在正常工作日