農(nóng)商銀行工作總結(jié)和工作計劃

1、農(nóng)商銀行工作總結(jié)和工作計劃 農(nóng)商銀行20xx年度工作總結(jié)和20xx年工作計劃農(nóng)商銀行20xx年度工作總結(jié)和20xx年工作計劃20xx年，在省聯(lián)社、辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 在人民銀行、 銀監(jiān)部門的有效 監(jiān)管和縣委、政府的大力支 持下，按照省聯(lián) 社二屆四次 社員代表大會暨全省農(nóng)村合 作金融機構(gòu)x年 工作會議精神和我行 20xx年經(jīng)營管理工作會議的部署，緊緊以深化改制農(nóng)村商業(yè)銀 行為契機，“以業(yè)務(wù)經(jīng)營為 中心， 以經(jīng)營效益為目標(biāo)，以服務(wù)三農(nóng)為己任，以 審慎經(jīng)營為機制”的發(fā)展主題，改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系 群眾，繼續(xù)扎實 推進“若干 意見”的貫徹落實，回顧一 年來的工作，經(jīng)過全 體職工的共同努力，圓滿完成了

2、各 項工作任務(wù)，現(xiàn)就20xx年 度工作總結(jié)如下：一、各項業(yè)務(wù)完成情況截至20xx4年12月末，各項存 款余額為173442萬元， 較年初凈增31411萬元，增幅22.03%，完成辦事處下達全年 任務(wù)30000萬元的104.37 % 其中對公存款 47217萬元，較 年初增加958萬元，計劃增加 40%實際增加3.06%。市場 份額存量占43.37%，增量占29.71%。各項貸款余額為120937 萬元，較年初凈增23748萬元，增幅29.71%，較辦事處下達 全年任務(wù) 24000萬元差252萬元，其中涉農(nóng)貸款余額為 120xx02萬元萬元，當(dāng)年新增涉 農(nóng)貸款投放24088萬元，占 凈投放貸款的

3、101.43%圓滿完成了 “兩個 不低于”的監(jiān)管目標(biāo)，增量 較同期超5904萬元，增 速較各項貸款增速多 0.6 7%年末存貸比69.3%五級不良貸款余額為 620萬元， 較年初凈降102萬元，不良占比0.51 %表外不良貸款余額 為1503萬元，較年初凈降 64萬元，完成辦事處全年凈 降任 務(wù)25萬元的257%全縣累計發(fā)卡59725張（其中富秦卡53596 張，家樂卡5237張，金卡490張，鉆石卡402張），較年初 增加16247張?？ù婵钣囝~ 60502萬元，較年初增加 20908 萬元，卡均存款1.01萬元，atm機 12臺，較年初增加3臺， pos機具42臺（其中：特約商戶16臺、助

4、農(nóng)取款7臺、收貸 收息無線19臺），較年初增加1臺，開通電話銀行簽約10318 戶，pos轉(zhuǎn)賬簽約9937戶，atm轉(zhuǎn)賬簽約10040戶；實現(xiàn)總 收入為17477萬元，增幅24.56%o其中：貸款利息收入15165 萬元，增幅 27.58%,正常貸款結(jié)息面 100% 總支出12856 萬元，其中綜合費用總額 7971萬元，綜合費用率 46.9 4% 實現(xiàn)賬面利潤4621萬元，同比增加1409萬元，較市辦事處 計劃420xx萬元增盈420萬元，完成市辦事處下達計劃的 110%考核利潤實現(xiàn)6375萬元，同比增加 963萬元，辦事處 下達計劃5800萬元，超額完成計劃 575萬元。完成辦事處 下達計

5、劃的109.91%o貸款損失準備余額9983萬元，撥備充 足率441.7 5%貸款損失準備覆蓋率 達到1611%所得稅上繳 2200萬元，營業(yè)稅上 繳492萬元，資本充足率17.83%, 核心資本充足率10.94%，固定資 產(chǎn)比率39.39%，百元貸款利 息率為14.15%。二、主要工作開展情況20xx年，面對國內(nèi)嚴峻 復(fù)雜的經(jīng)濟金融形勢，總行領(lǐng)導(dǎo) 班子繼續(xù)深化改革一以農(nóng)商行改制為契機，完善法人治理結(jié) 構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，提升管理水平；合規(guī)經(jīng)營 一整章建制培 育合規(guī)文化，加強執(zhí)行力建設(shè)，提高行政 效能；大力提升服 務(wù)質(zhì)量一通過培訓(xùn)提升員工素質(zhì)，用 優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動業(yè)務(wù)發(fā) 展。按照20xx年經(jīng)營管理工

6、作 會議上的安排部署，重點從以 下幾方面開展工作：（一）完善縣級法人治理情況20xx年是我行成功改制 為商業(yè)銀行的一年，總行在經(jīng)營 管理工作中，嚴格按照 陜西xx農(nóng)村商業(yè)銀行股 份有限公司 章程的有關(guān)規(guī)定，完善議事各委員會職責(zé)，按規(guī)定及時召 開董、監(jiān)事 會，向董事會報告我行經(jīng)營 管理情況，制定和執(zhí) 行股東代表大會和董事會議的方案、措施等；向監(jiān)事會報告 本期的稽核審計和安全保衛(wèi)工 作情況等。（二）改制商 行工作取得圓滿成功20xx4年我行各項工作以改革 為主線，在去年獲取中 國銀監(jiān)會關(guān)于籌建陜西 xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的 批 復(fù)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過各相 關(guān)部門的共同努力，陜西 xx農(nóng)村 商業(yè)銀行

7、股份有限公 司創(chuàng)立暨首屆股東大會于 3月22日勝 利召開，這標(biāo)志 著我行改革邁上了新起點、新臺階，是我縣金融改革發(fā) 展史上具有重要里程碑的一 件大事；6月21日獲 得省銀監(jiān)局開業(yè)批復(fù)，7月24日，陜西xx農(nóng)村商業(yè)銀行 股 份有限公司開業(yè)掛牌儀式 隆重舉行。這是 xx農(nóng)村信用社改 革發(fā)展中具有里程碑 意義，必將載入信合發(fā)展史 冊的一件大 事。成功改制后 的xx農(nóng)商銀行，將繼續(xù)發(fā) 揮點多面廣的優(yōu) 勢，服務(wù)“二農(nóng)”的根本宗旨不動搖，著力把xx農(nóng)商銀行打造成為產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi) 控嚴密、運行良好、特色 鮮明的現(xiàn)代化地方性股份制商業(yè)銀行。（三）做好綜合 管理，確保各項工作穩(wěn)步運 行為了加強綜合管理體

8、系，確保各項工作有序開展。一是 嚴格貫徹省聯(lián)社“若干 意見”精神，通過周例會、 月例會、 主任按月履職報告 制度、各類工作會的形式安 排工作，加強 職工的思想教 育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險防 范意識教育，強化 職工對上級文件，精神的領(lǐng)會學(xué)習(xí)；二是為使退休老干部過一個快樂祥和的春節(jié)，商行班子 成員和部分部門經(jīng)理分別 到29位退休老干部家中進行 春節(jié)前夕走訪慰問，為老干 部 送去了慰問品，并送去了 組織的溫暖和新春的祝福；三是為了全面貫徹落實中省 紀委二次全會和省聯(lián)社 20xx4年黨風(fēng)廉 政工作會議精 神，嚴明全體黨員干部政治 紀律，改進工作作 風(fēng)，從4月1日起，開展“從嚴治黨轉(zhuǎn)作風(fēng)規(guī)范管理防案件 廉

9、潔高效促發(fā)展”主題實踐活動，有效解決了我行在持續(xù)快 速發(fā)展中遇到的思想、 作風(fēng)、服務(wù)和內(nèi)部管理等方面的 問題; 四是為了加強員工的 精神文明建設(shè)，5月份組織員工參加了 xx縣迎五一“藍色經(jīng)典?夢之藍杯”職工 籃球賽，獲得“精 神文明”隊榮譽稱號，展現(xiàn)了我行良 好的精神風(fēng)貌；五是為 強化我行“四項”制度的執(zhí)行力 度，5月1日開始，對全體員 工逐部門、逐網(wǎng)點實施強 制性休假，有效杜絕了每位 員工長 期在一個崗位上易作 案件的發(fā)生，并嚴格貫徹執(zhí) 行近親回避 制度；六是為了近一步增強黨員干部廉潔從 政、遵紀守法的 意識，有效落實中央“八項規(guī)定”的工作精神，11月28日， 我行召開了“廉政警示教育專 題

10、民主生活會”，會議由縣 委 組織部、紀檢委參加指導(dǎo)，為我行干部職工在思想上樹立了 堅強的防線；七是加 強信息報道。加大輿論宣傳，樹立良好 形象，推動業(yè)務(wù) 發(fā)展，及時對各項重要工作 進行信息報道， 全年累計發(fā) 表信合動態(tài)14期；八是為 倡導(dǎo)節(jié)儉的社會精神 風(fēng)尚，我行從下半年起實行辦公電 子信息化，有效的提高了 辦公效率，并減少了辦公物資 的浪費；九是我行機關(guān)黨委 重 視年輕黨員的培養(yǎng)，經(jīng)過 縣委組織部為期一年的預(yù)備 考驗， 3名職工轉(zhuǎn)為正式黨 員，4名職工成為預(yù)備黨員，于7月1 號，在中國共產(chǎn) 黨建黨92周年之際，在總 行四樓會議室舉 行隆重的轉(zhuǎn)正、預(yù)備黨員入黨宣誓儀式；十是積極配合縣政 府搞好

11、創(chuàng)建省級衛(wèi)生縣城，總行制定了創(chuàng)衛(wèi)實施方案， 并組織全體干部職工對我行包 片的火車站衛(wèi)生區(qū)進行了多 次清掃活動，得到了政府部 門的驗收認可；十一是為豐 富員工的文化生活，濃厚學(xué) 習(xí)氛圍，提高員工綜合素質(zhì)，12月份 我行舉行了“我 為信合添光彩”演講比賽，來自全轄各網(wǎng)點的20名選手參加了比賽，比賽精彩紛 呈，有力的展現(xiàn)了我 行職工蓬勃向上的良好精神風(fēng)貌。（四）加強信貸管理，促 進合規(guī)經(jīng)營我行的信貸業(yè)務(wù)堅持以“打基礎(chǔ)、利長遠”的基本思路 發(fā)展，持續(xù)推 進信貸基礎(chǔ)管理達標(biāo)，積極 推進經(jīng)營模式和增 長方式的改變。一是每周二和周五總 行及時召開貸款審批委 員會，對大額貸款進行及早審批，及早發(fā)放，大大提高了

12、審 批效率；二是根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于信貸基礎(chǔ)管理考核評價的要求，我行于3月15日至4月10日，分三組對各網(wǎng) 點信貸業(yè) 務(wù)情況進行了考核 達標(biāo)，最終全部網(wǎng)點達標(biāo)； 三是與政府部 門密切溝通協(xié) 調(diào)，爭取政府社?；鸷蜕?農(nóng)資金，全年累計 發(fā)放創(chuàng)業(yè)促就業(yè)小額擔(dān)保貸款金額5599萬元；累計發(fā)放扶貧貼息貸款1560萬元，受益農(nóng)戶126戶，極大地促 進了 xx 的地方經(jīng)濟發(fā)展；四是授信審批委員會為了把 控好超授信貸 款，落實貸審 分離，分級審批的信貸管理 制度，于11月1 日組織了超授信貸款風(fēng)險排查，排查19個網(wǎng)點，抽查128筆超授信貸款，抽查覆蓋率 14%其中包括30家企業(yè)貸款， 抽查覆蓋率為100%五是為了

13、夯實存量貸款，防范貸款風(fēng)險， 杜絕冒名貸款，我行于4月1日組織了存量貸款風(fēng)險排查，排查了 19個網(wǎng)點，2975筆貸款，占表內(nèi)貸款的100%共排 查出25筆借名貸 款，現(xiàn)已全部收回；六是為 了促進全年任 務(wù)目標(biāo)的順利 實現(xiàn)，制定了xx農(nóng)商銀行20xx年度職工薪 酬考核兌現(xiàn)辦法、xx農(nóng)商銀行20xx年管理人員薪 酬考核 兌現(xiàn)辦法、xx農(nóng)商銀行關(guān)于各網(wǎng)點績效考 核辦法的指導(dǎo)意 見等激勵 考核辦法，保障了各項任務(wù) 目標(biāo)的完成；七是規(guī) 范了信貸資料，將信貸資料由合訂本改為活頁拉桿夾的方式，將信貸資料電子版和紙質(zhì)版 同時存檔，方便了查找和保 存，減少了涂改和紙張浪費，同時增加了貸款影像資料，將 借款過程進

14、行了拍攝， 有效防范了冒名貸款；同時 對xx農(nóng) 商銀行授信業(yè)務(wù) 審批委員會議事規(guī)則、xx農(nóng)商銀行貸款操 作規(guī)程、農(nóng)戶信用等級評定與 告知制度等相關(guān)貸款管理 制度進行了修訂。（五）繼續(xù)加大不良貸款清降工作年末，五級不良貸款余額為 620萬元，較年初凈降102 萬元，不良占比0.5 1%表外不良貸款余額為 1503萬元，其 中：已置換資產(chǎn)余額418萬元，較年初下降39萬元，已核 銷資產(chǎn)余額984萬元，較年 初下降25萬元，今年我行 繼續(xù) 對不良貸款提出了“零 容忍”的工作要求，從余額 控制和不 良遷徙兩個方面， 對年初不良貸款進行管控。一是以完善制 度為抓手，制 定了xx縣農(nóng)村信用合作 聯(lián)社20x

15、x年不良貸 款責(zé)任人清收任務(wù)分配計劃、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 不良貸款清理清收暫行辦法 等，通過加強制度建設(shè)， 加大不良 資產(chǎn)的清收、盤活 和保全力度，從源頭上治理 不良貸款的滋 生；二是制定 考核方案，加大獎懲力度。對各網(wǎng)點不良貸款實行按月考核，與崗位、效益工資掛 鉤。對楊家溝支行2月 份出現(xiàn)新增不良貸款6萬元，銀北路支行5月份出現(xiàn)新增不 良貸款30萬元，及時下發(fā)了警示通知書督促放款責(zé)任 人次 月必須收回新增不良貸 款，并進行了經(jīng)濟處罰；三 是結(jié)合依 法收貸程序，給大 多數(shù)賴債釘子戶給予震懾， 迫使部分貸款 及時收回；并 對新增不良貸款作專項調(diào)查，解決難點，對其 存在的問題及時作出應(yīng)對方案，

16、通過 做工作、當(dāng)面談心、貸 款歸并等方法，解決了各網(wǎng)點當(dāng) 月新增不良貸款問題；四是 及時與法院、檢察院進行溝 通，檢察院清降我行的涉政 不良 貸款納入本院20xx年為民辦實事考核辦法中， 使多年來的 涉政貸款得到收 回；五是出臺清收表外不良 貸款專項考核辦 法，全縣人 員互動跨區(qū)域清收，加大獎 勵力度，大大調(diào)動了 員工清收的積極性。（六）強化 財務(wù)會計基礎(chǔ)管理，防范財 務(wù)風(fēng)險為充分調(diào)動委派會 計的工作積極性，加強會計 輔導(dǎo)、檢 查工作，積極化解 財務(wù)風(fēng)險，一是合理匡算資 金寸頭，清理 不生息資金掛 賬，合理確定網(wǎng)點庫存及殘 損幣回收工作，為 暫時富余資金找出路，主要是積極爭 取省聯(lián)社約期存款，

17、把 剩余資金及時存放省聯(lián)社資金營 運部。從1月4日至11月25 日累計存放約期存款 24筆，金額共計48億元，創(chuàng)收1500 多萬元；二是加強財務(wù)管理，合理控制財 務(wù)開支。制定了財 務(wù)管理辦法和公用費用管理辦 法，實行網(wǎng)點公用費用 包干辦法，詳細規(guī)范了財務(wù)開 支的范圍、標(biāo)準、審批權(quán)限、 程序等，不斷完善費用的 管理制度；同時做好會計核 算的指 導(dǎo)、監(jiān)督，嚴格控制 各項財務(wù)指標(biāo)，確保各項經(jīng) 營指標(biāo)的完 成；三是為了進 一步規(guī)范會計檔案管理，于 3至4月間，我 行抽調(diào)各網(wǎng)點主管會計對全轄網(wǎng)點的 20xx2年前的會計檔案 進行了全面的整理，并對歷年的 會計檔案管理、移交不規(guī)范 進行了全部整理、重新登記

18、 、移交總部。10月，組織相關(guān)人 員對1984-20xx9年前檔案進行銷毀，要 求清點檔案，并由 稽核、保衛(wèi)部人員協(xié)同，進行現(xiàn)場銷 毀；四是3月份，舉辦 了第十屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽，選拔了 成績顯著，潛力無限的員工 參加辦事處的業(yè)務(wù)技術(shù)比賽，在榆林市第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽 中取得了團體第二，單 指、多指點鈔、計算機傳票 輸入以及 門柜業(yè)務(wù)均獲的前 三名的的成績；五是事后監(jiān) 督中心對全轄 網(wǎng)點每天的會 計憑證進行全面的監(jiān)督和審 核，實現(xiàn)了柜面業(yè) 務(wù)的再審核，減少柜面操作中存在的 各種違規(guī)問題和風(fēng)險漏 洞，提升了柜員辦理業(yè)務(wù)的合規(guī) 意識；六是做好各網(wǎng)點帳戶 實名制核實工作。通過柜臺 咨詢、在營業(yè)場所張貼公告

19、 和存 款戶核實花名表、led屏進行循環(huán)滾動等多種方 式進行宣傳， 對前來核實帳 戶的客戶，我行進行了分類 整理，區(qū)別對待，有針對性的采取措施進一步核實；七 是為了提高委派會計的 業(yè)務(wù)水平，加強委派會計的監(jiān)督 和管理職能，我行組織各網(wǎng) 點委派會計、部門經(jīng)理共 30余人赴榆陽農(nóng)商銀行參觀 學(xué)習(xí)， 經(jīng)過參觀學(xué)習(xí)，大家 受益良多，取長補短，對提 高自身的職 業(yè)技能和業(yè)務(wù)水 平提供了很好的交流平臺；八是我行會計、出納達標(biāo)工 作，達到了辦事處的合格驗 收。（七）提高合規(guī)意識，內(nèi)化審慎經(jīng)營理念根據(jù)省聯(lián)社若干意見的補充意見，我行遵循規(guī)范化、統(tǒng) 一化的要求，科學(xué)合理地設(shè)置內(nèi) 部機構(gòu)，設(shè)立“合規(guī)部”，主 要負責(zé)

20、防范經(jīng)營風(fēng)險，規(guī) 范經(jīng)營行為，查處違規(guī)違紀，監(jiān)督 檢查各項規(guī)章制度貫 徹執(zhí)行情況等。一是認真進 行制度梳 理，樹立“內(nèi)控優(yōu) 先、制度先行”的理念，相 繼制定了xx 農(nóng)商銀行信訪工作制度、xx農(nóng)商銀行合規(guī)管理工作制度 等制度；二是積極開展合規(guī)建 設(shè)，夯實合規(guī)責(zé)任。我行組 織 了案件專項治理學(xué)習(xí)及討 論活動，自上而下層層簽訂 了案 件防控責(zé)任書、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和 職工在外兼職 或經(jīng)商辦企業(yè) 承諾書，讓“要我合規(guī)” 到“我要合規(guī)”的 氛圍在各崗位中初步形成；三是積極 開展檢查工作，按時開 展了季度案件風(fēng)險排查和半年的九種人的專項排查；四是 嚴格執(zhí)行“四項”制度。全年我行崗位輪崗16人次、干部 交

21、流5人次、強制休 假186人次、近親屬回避 18人次，確 保了全行工作 的穩(wěn)健運行；對城關(guān)支行、姬岔分理處兩個網(wǎng)點實行了為期15天的飛行替崗，有效防范了風(fēng)險；五是全 面提升服務(wù)質(zhì)量。為了使得我行 服務(wù)質(zhì)量得到質(zhì)的提升，有 力促進各項業(yè)務(wù)的發(fā)展。從8月22日開始邀請上海起 航公司對全體職工進行了為 期四個多月的“服務(wù)質(zhì)量提 升”培 訓(xùn)，經(jīng)過培訓(xùn)、后期 走訪以及暗訪等形式，使得 員工服務(wù)水 平、網(wǎng)點負責(zé)人 管理能力、網(wǎng)點形象得到了 一定的提升，員 工職業(yè)形象、柜員臨柜服務(wù)流程、網(wǎng)點 營業(yè)環(huán)境與物品擺放 等得到了很大的規(guī)范，得到了老百 姓的一致好評。（八）加大稽核審計力度，提高風(fēng)險 防范意識。我行根

22、據(jù)年初 稽核工作安排，加大稽核檢 查力度，嚴防 風(fēng)險隱患。一是建立了相對獨立的稽核管 理體制。商行創(chuàng)立 后，及時地成立了審計委員會，對本行所有業(yè)務(wù)實施稽核檢 查，稽核人員由商行統(tǒng)一管理，基本做到了專職專崗；二是稽核崗位責(zé)任制落在實處。全縣19個營業(yè)網(wǎng)點稽核工 作劃 分為4個片，4名稽核員每人包查1個片，并實行“誰包片 誰負責(zé)、誰檢查誰 負責(zé)、誰簽字誰負責(zé)”責(zé)任 追究制度，進 一步夯實了稽 核人員稽核責(zé)任制，增強了 稽核人員工作責(zé)任 心；三是完成了全轄營業(yè)網(wǎng)點20xx2年度會計決算及經(jīng)營成 果真實性專項稽核工作，保證 了會計決算工作的真實性和 準 確性；四是根據(jù)省聯(lián)社反 洗錢專項稽核要求，對全轄

23、 營業(yè)網(wǎng) 點20xx年初至20xx4年全年的反洗錢工作 進行了檢查。對 檢查出的問 題要求整改，有效規(guī)范了反 洗錢工作，維護了金 融秩序；五是根據(jù)省聯(lián)社風(fēng)險預(yù)警 系統(tǒng)使用檢查要求，4月 1日至25日，對全轄營業(yè)網(wǎng) 點柜員操作風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警 系統(tǒng) 使用管理情況進行了檢查，發(fā)現(xiàn)各種不符合規(guī)定要求問題35 條，要求，整改，規(guī)范了柜員業(yè)務(wù)操作，消 除了風(fēng)險隱患； 六是根據(jù)陜西省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核暫行辦法 要求,4月上旬，對2名輪崗營業(yè) 網(wǎng)點主任進行了經(jīng)濟責(zé)任審 計,對3名輪崗客戶經(jīng)理和11名綜合柜員進行了業(yè)務(wù) 監(jiān)交。對其任職期間的經(jīng)營 管理行為、經(jīng)濟責(zé)任和經(jīng)營 目標(biāo)任務(wù)完 成情況做了客觀 公證

24、的評價。（九）加強科技電子信息化建設(shè)，為業(yè) 務(wù)發(fā)展保駕護航 科技信息管理工作以抓管理、促規(guī)范、保安全為基礎(chǔ)， 以信息化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)為重點，為實現(xiàn)全轄業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展， 提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的技術(shù) 保障。一是做好網(wǎng)絡(luò)及電子 設(shè) 備維護，確保業(yè)務(wù)正常開 展。對各網(wǎng)點的各類電子設(shè) 備進行 了一次全面檢查，對 檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了及 時維修或更 換，在排除了自 身設(shè)備有故障的前提下，還 積極與電信、移 動等運營商 協(xié)商，解決線路質(zhì)量問題， 確保了全轄業(yè)務(wù)的正 常開展；二是實行柜員制新增柜臺，改進服務(wù)質(zhì)量。為進一 步優(yōu)化我行勞動組合，合理設(shè)置崗位和人員分工，石溝支行、 高渠分理處實行柜員制，營業(yè)部新增v

25、ip柜臺，完成了兩個 網(wǎng)點的鋪線、設(shè) 備安裝工作，更進一步提高 了工作效率，促 進了各項業(yè) 務(wù)快速發(fā)展；三是繼續(xù)推廣 自助設(shè)備的應(yīng)用，提升金融服務(wù)水平。全年共新增3臺atm機，其中姬岔分理處、 九龍橋支行各新增一臺自 動取款機，高渠分理處新增 一臺存 取一體機，為廣大客 戶提供了安全、方便的服務(wù) 方式，也增 加了中間業(yè)務(wù)收入；同時對全縣的17臺pos機、8臺atm機、 一臺存取款一體機進行了升級 工作，確保了 ic卡正常使用； 四是做好全縣網(wǎng)點的終 端設(shè)備更換及新系統(tǒng)綜合前置系統(tǒng)的上線工作。對全縣 各網(wǎng)點新增了柜面立式影像 儀，現(xiàn)已開 通了二代身份證 聯(lián)網(wǎng)核查功能，對客戶的身 份真實合規(guī)提供

26、便捷的采集 與核查；五是在客戶提取大 額現(xiàn)金需要管理部門 領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)時，為大額取現(xiàn)授權(quán)達 800多筆，給客戶提供方便、 快捷的服務(wù)。同時共修改 身份證差錯信息及新舊身份 證信息 800多筆,刪除貸款合同、五級分類認定、客戶配偶等信息差 錯200多筆，非農(nóng)戶改農(nóng)戶 800多筆。（十）積極推動電子 銀行大力發(fā)展電子銀行部 成立以來，以網(wǎng)上銀行建設(shè) 為重點，堅持電 子銀行建設(shè) 與制度建設(shè)相結(jié)合，堅持提 高網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)與業(yè) 務(wù)經(jīng)營的原則，實現(xiàn)了預(yù)期目標(biāo)，促進了全縣各營業(yè)網(wǎng)點各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。一是對電 子銀行服務(wù)標(biāo)準和服務(wù)功能 實 施統(tǒng)一管理。我行于八月 初開通網(wǎng)上銀行、手機銀行，年末， 全縣累計發(fā)行卡

27、59725張，較年初增加16247張?？ù婵钣?額60502萬元，較年初增加 20908萬元，增幅 52. 81% atm 機較年初增加3臺，pos機 （特約商戶16臺、助農(nóng)取款7臺、 收貸收息無線19臺）較年初增加1臺，新開通的電 話銀行 簽約10318戶，pos轉(zhuǎn)賬簽約 9937戶，atm轉(zhuǎn)賬簽約10040 戶，服務(wù)方式更加靈活， 為客戶提供的金融服務(wù)更加 便捷。三是積極推動電子銀 行類產(chǎn)品的推廣工作。8月中旬在營業(yè) 部門口對網(wǎng)上銀 行、手機銀行、富秦ic卡、社保ic卡等新 業(yè)務(wù)進行了宣傳推廣，讓廣大群眾對 我行電子銀行業(yè)務(wù)有了 較全面的認識；四是加大對電子 銀行業(yè)務(wù)檢查指導(dǎo)工作，檢 查營

28、業(yè)網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)辦 理的合規(guī)性，規(guī)范業(yè)務(wù)操作 流程 及標(biāo)準。于8月20日至9月30日進行了為期40天的電子 銀行業(yè)務(wù)大檢查，從規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和 技術(shù)支持入手， 全面梳理電 子銀行日常管理、銀行卡差 錯處理、特約商戶、 網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的規(guī)定和流程，對 轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點電子銀行 業(yè)務(wù)開展情況，逐項自查、整改。（十一）安全保衛(wèi)工作常抓不懈安全是單位 的生命命脈，按照“誰主管 誰負責(zé)，網(wǎng)點負 責(zé)人負全責(zé)”的原則，加強了安全保衛(wèi) 工作，為全行安全經(jīng) 營保駕護航。一是全方位完善群防 群治制度。在安全責(zé)任管 理上，繼續(xù)實行單位“一把手”負責(zé)制，在責(zé)任落實上， 層 層簽訂安全防范責(zé)任書 ，責(zé)任明確到崗到人

29、；二 是加強 安全學(xué)習(xí)教育。及時 轉(zhuǎn)發(fā)案件防范的通報，要求 基層網(wǎng)點組 織學(xué)習(xí)，并根據(jù) 我行實際提出工作要求和存 在薄弱環(huán)節(jié)的整 改意見；三 是完善激勵約束機制，在年 初的工作安排中制定各網(wǎng)點安全試行按月考核辦法，明 確崗位職責(zé)和獎懲措施， 并實行安全保衛(wèi)責(zé)任事故一票 否決制；四是硬化設(shè)施建設(shè)， 構(gòu)筑安全屏障。年初，我 行對聯(lián)網(wǎng)報警進行全面改造，在原 來聯(lián)網(wǎng)短信和電話報 警的基礎(chǔ)上，增加聯(lián)網(wǎng)至總 行監(jiān)控中 心。3月份，對所 有自助區(qū)取款機加裝網(wǎng)絡(luò)語 音求助、震動 探測報警裝置。并對所有網(wǎng)點的監(jiān)控探頭 全部更換為高清網(wǎng) 絡(luò)攝像頭；五是加大檢查力度。1月份和6月份分別進行了 2次款箱交接和管理監(jiān)控

30、專項檢 查，查找薄弱環(huán)節(jié)；按月對各 支行、分理處制度執(zhí)行情 況進行一次檢查，全年共處 罰15 人次，處罰金額1.5萬多元；支行行長、分理 處主任每月對 各自網(wǎng)點安全 自查四次，檢查有詳細記錄 ，自查有登記；網(wǎng) 點安全員每天對安全設(shè)施進行“五必 查”確保所有物、技 防設(shè)施的正常運行；六是為使全 員熟練掌握和應(yīng)付各類突發(fā) 事件的發(fā)生，增強全員安全 防范意識，保衛(wèi)部門在 6月份對 全轄所有網(wǎng)點組織開展 了一次消防和防暴預(yù)案演練，8月份 對全轄網(wǎng)點人員進 行實地報警培訓(xùn)。有力的增 強了大家處置 突發(fā)事件的技能；七是加強安全技術(shù)防范。所有網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)報 警和燈光聯(lián)動，重要區(qū)域和大門前實 現(xiàn)24小時不間斷錄像

31、， 全轄范圍內(nèi)所有atm機網(wǎng)點均實現(xiàn)無線報警，確保在電 話線 路故障時不影響報警信 號；集中監(jiān)控系統(tǒng)實現(xiàn)集中 監(jiān)控室與 自助區(qū)語音對講，有客戶進入自助區(qū)內(nèi)大屏幕 自動彈出畫面，值班人員實 時進行觀察；八是強化安全 意識，規(guī)范日常 管理。加強 提解押運監(jiān)督管理。每月通 過監(jiān)控中心對提解押 運制度執(zhí)行情況進行檢查，及時將 存在的問題和隱患反饋至 神鷹護衛(wèi)公司，督促神鷹護衛(wèi) 公司對違規(guī)違紀人員按制度 進 行處罰。（十二）加強基礎(chǔ)建設(shè)，升級硬件設(shè)施 。為了拓展業(yè)務(wù)市場，優(yōu) 化網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮 網(wǎng)點 輻射面作用，我行在充 分調(diào)研市場的前提下，一是 我行新的 辦公大樓和職工住 宅樓經(jīng)過半年多的不懈努

32、力 和準備，于6 月份正式開始 施工建設(shè)，目前施工至地上 一層，預(yù)計工程于 20xx年6月竣工；二是龍鎮(zhèn)支行 新址土建工程已經(jīng)全部完工 ， 目前裝修工程也接近尾聲，預(yù)計于3月左右將正式搬 遷營業(yè)； 三是為了扭轉(zhuǎn)高渠 分理處業(yè)務(wù)衰減情況，今年 將高渠分理處 遷址到銀州鎮(zhèn)班家溝村，總投資330萬元，購置沿街門面營 業(yè)用房275.2平方米，七月份 正式開始營業(yè)，各項業(yè)務(wù)運 行 良好；四是按照標(biāo)準化網(wǎng) 點的要求，我行投資100多萬元， 對九龍橋支行營業(yè) 場所面積進行了擴大，整體 進行了改造裝 修，并對門面 進行了形象亮化，改造后結(jié) 構(gòu)布局合理，為xx 縣一流精品網(wǎng)點。（十三）加快文化建設(shè)，履行社會責(zé)任

33、為回饋廣大客戶大力支持，增強職工隊伍的社會責(zé)任感，樹立良好企業(yè)形象，我 行十分注重企業(yè)文化建設(shè)，始終將其作為我行的生存、競爭和發(fā)展的靈魂工作來抓。一是制作企業(yè)文化宣傳牌，更換門頭、標(biāo)識等，改善 部分網(wǎng)點職工 食堂、宿舍等 辦公環(huán)境，活躍職工文化生 活；二是加大宣傳 力度。今年我行利用改制農(nóng)商行的良 好時機，及時邀請縣電 視臺等新聞單位參加報道，并加 大廣告宣傳力度，在高速公 路上制作大型三腳架廣告牌三幅、在xx200多輛出租車頂制 作我行廣告宣傳燈 箱、在治黃路宣傳彩虹立體 廣告牌11塊， 大大加強了我行的宣傳力度，在社會上 樹立了良好的企業(yè)形 象；三是10月，我行組織部門人 員，以及人民銀行

34、相關(guān)人 員，搭建宣傳臺，發(fā)宣傳單，并為前來咨詢的客戶進行講 解， 識別假幣真?zhèn)蔚刃麄鞴?作；四是8月份，舉辦“xx農(nóng)商行資 助貧困大學(xué)生捐款暨發(fā)放儀式”，全體干部職工紛紛踴躍捐 款，為貧困 大學(xué)生捐款21500元。商行捐款88500元，累計 共捐款110000元，全部捐助給今年高考中成績 優(yōu)異的10位 貧困大學(xué)生，以及20xx年、20xx年、20xx年我行資助的20 名貧困大學(xué)生。三、存在的主要問題一是存款增長緩慢，月末突擊攬儲明 顯。我行存款前半 年基本沒有階梯性增長，始終保持在 2.2億左右，雖然完成 全年任務(wù)計劃的68%,但月末突擊攬儲現(xiàn)象明顯，形勢 壓力 仍然較大。尤其是對公存款沒有完成指標(biāo)任務(wù)，計劃增加40%實際只增加3.06%，相差甚遠；二 是反洗錢工作開展不 到位。通過此次人民銀行榆林市中 心支行對我行反洗錢工作 的檢查，暴露出我行反洗錢工 作存在的問題，相關(guān)人員重 視 程度不夠，對此項工作業(yè) 務(wù)不熟悉；三是執(zhí)行制度不 到位。根據(jù)稽核檢查情況看，部分員工風(fēng)險防范意識不強