Cgjbnap2010證券投資基金最新模擬試題(1)

1、秋風(fēng)清，秋月明,落葉聚還散,寒鴉棲復(fù)驚。2010年證券投資基金最新模擬試題11資產(chǎn)配置過程通常包括如下步驟 （）。 1: 明確投資目標和限制因素 對 2: 明確資本市場的期望值 對 3:確定有效資產(chǎn)組合的邊界 對 4: 明確資產(chǎn)組合內(nèi)的資產(chǎn)并尋找最佳的資產(chǎn)組合 對 2. 如果一只基金是契約型基金，那么，其具有以下 （）方面的特征。 1: A：投資者通過購買基金單位獲取投資收益 對 2: B：投資者既是基金持有人又是公司的股東 錯 3: C：投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) 對 4: D：投資者以股息形式獲取投資收益 錯 3. 免疫策略和現(xiàn)金流量匹配策略 債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配

2、策略為了達到現(xiàn)金流量與債務(wù)的配比而必須投入 （）必要資金 量的資金。 1: 高于 對 2: 低于 錯 3: 等于 錯 4: 低于或等于 錯 4. 單一債券收益率的衡量 假設(shè)今天發(fā)行三年期債券，面值 100 元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息三次，如果到 期收益率為4%，則債券債券價格為 （）。 1: 100.69 對 2: 101.52 錯 3: 102.44 錯 4: 103.35 錯 5.優(yōu)先置產(chǎn)理論認為 （）。 1: 債券市場不是分割的 對 2: 債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢與風(fēng)險補貼 錯 3: 投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進行投資 對 4: 遠期利率包括了預(yù)期的

3、未來利率與流動溢價 錯 6. ()是基金設(shè)立申報過程中須提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件. 1: A:基金契約 錯 2: B:招募說明書 對 3: C:托管協(xié)議 錯 4: D:代銷協(xié)議 錯 7. 基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是 （）。 1: A：證券公司 對 2: B：商業(yè)銀行 錯3: C：信托投資公司 對 4: D：市場信譽較好、運作規(guī)范的上市公司 錯 8. 資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括 （）。 1: 無論市場如何變動，都不采取行動 錯 2: 支付模式為向下凹型 對 3: 在易變、波動的市場環(huán)境中有利 對 4: 對市場流動性要求適中 對 9. 在我國,下列關(guān)于基金

4、銷售宣傳有關(guān)規(guī)定正確的是(). 1: A:基金代銷機構(gòu)向投資者提供專門基金投資咨詢服務(wù)的工作人員必須具備投資咨詢從業(yè) 資格 錯 2: B:基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準確,但無須注明出處 錯 3: C:基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案 錯 4: D:基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的,應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 對 10. 風(fēng)險厭惡者對每增加一單位風(fēng)險，所要求的新增回報率會 （）。 1: 遞增 對 2: 遞減 錯 3: 不變 錯 4 : 不一定 錯 21. 下列關(guān)于簡單收益率與時間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,正確的是(). 1: A:簡單收益率在數(shù)值上大于時間加權(quán)收益率

5、錯 2: B:簡單收益率在數(shù)值小于時間加權(quán)收益率 錯 3: C:簡單收益率與時間加權(quán)收益率在大小上沒有必然聯(lián)系 對 4: D:簡單收益率不會等于時間加權(quán)收益率 錯 22. 證券投資基金法對基金管理人與基金托管人的受托職責(zé)包括但不限于下列規(guī)定(). A:基金管理人履行基金財產(chǎn)的投資運作 對 B:基金托管人履行基金財產(chǎn)的托管 對 C:相互監(jiān)督對D:因?qū)Ψ叫袨樵斐苫鹭敭a(chǎn)或基金持有人損失時,另一方負連帶責(zé)任 錯 23.成長型基金的基本目標為 （）。 1: A：追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入 錯 2: B：追求資本增值 對 3: C：追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績 錯 4: D：經(jīng)常性收入與資本增值兼顧 錯 24.

6、 買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個投資組合后，在（）的適當(dāng)持有期間內(nèi)不 改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。 1: 1-2 年 錯 2: 2-3 年 錯 3: 3-5 年 對 4: 5-7 年 錯 25. 基金組合管理過程構(gòu)建投資組合的原因是 （）。 1: 降低系統(tǒng)性風(fēng)險 錯 2: 降低非系統(tǒng)性風(fēng)險 對 3: 增加系統(tǒng)性收益 錯 4: 增加非系統(tǒng)性收益 錯 26. 不定期信息披露關(guān)于基金臨時報告，下列說法正確的是 （）。 1: 基金臨時報告須經(jīng)上市的證券交易所核準后予以公告同時上報中國證監(jiān)會 對 2: 基金臨時報告須經(jīng)中國證監(jiān)會核準后予以公告，同時上報上市的證券交易所 錯

7、3: 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時報告并予以公告 對 4: 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告基金無需再行公告 錯 27. 基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,一般來說,基金份額持有人的權(quán)利包括下列各項中的(). 1: A:基金投資收益權(quán) 對 2: B:日常投資決策權(quán) 錯 3: C:基金份額處分權(quán) 對 4: D:剩余基金財產(chǎn)分配權(quán) 對 28. 最優(yōu)投資組合構(gòu)造和有效市場前沿。理論上講，基金管理人進行資產(chǎn)配置，在確定了可供選擇的資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險、期望收益 后，還需比較 這些組合之間的優(yōu)劣，以便找出 （）。 1: 在同一期望投資收益率下風(fēng)險最小的組合 對

8、2: 增長型組合 錯 3: 在同一風(fēng)險下期望投資收益率最大的組合 對 4: 指數(shù)型組合 錯 29. 證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別。如果某一證券是無期限的，投資者如要收回投資，只能在證券交易市場上按市場價格變現(xiàn)， 那么，該類證券是 （）。 1: A：股票 對 2: B：債券 錯 3: C：基金 錯 4: D：匯票 錯 30. 在岸基金和離岸基金 從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為 （）。 1: A：公募基金和私募基金 錯 2: B：開放式基金和封閉式基金 錯 3: C：在岸基金和離岸基金 對 4: D：公司型基金和契約型基金 錯 31. 基金招募說明書草案 依照 證券

9、投資基金法的規(guī)定，封閉式基金招募說明書無需包括下列中的 （）內(nèi)容。 1: 基金募集申請的核準文件名稱和核準日期 錯 2: 基金份額的發(fā)售日期和期限 錯 3: 基金收益的合理預(yù)期 對 4: 風(fēng)險警示內(nèi)容 錯 32. 利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認為 （）。 1: 流動溢價是對投資者承擔(dān)額外的流動性風(fēng)險的補償 錯 2: 遠期利率是對未來短期利率的無偏差的估計值 對 3: 市場對未來利率變動方向的預(yù)期會反映在利率曲線的斜率上 對 4: 利率曲線的斜率為負時，市場預(yù)期短期利率會下降 對 33. 基金管理人的概念與資格條件 依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定,基金管理人的主要職責(zé)有(). 1: A:管理并

10、運作基金資產(chǎn) 對 2: B:按規(guī)定披露基金信息 對 3: C:向基金持有人支付收益 對 4: D:招集基金份額持有人大會 對 34. 基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)下列報告需要中國證監(jiān)會核準的有 （）。 1: 基金合同 對 2: 上市公告書 錯 3: 年度報告 錯 4: 公開說明書 錯 35. 與私募基金相比，公募基金具有的特點是 （）。 1: A：投資風(fēng)險較高 錯 2: B：投資活動所受到的限制和約束少 錯 3: C：基金募集對象不固定 對 4: D：采取非公開方式發(fā)售 錯 36. 以下關(guān)于證券市場線的敘述正確的是 （）。 1: 證券市場線是用標準差作用風(fēng)險衡量指標 錯 2: 如果某證券的價格被低

11、估，則該證券會在證券市場線的上方 對 3: 如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的到此為下方 錯 4: 證券市場線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險才是決定期望收益率的因素 對 37. 開放式證券投資基金試點辦法規(guī)定,我國開放式基金的申購費率不得超過申購金額的(). 1: A:5% 對 2: B:4% 錯 3: C:3% 錯 4: D:2% 錯 38. 投資者投資基金的稅收 目前，在我國對投資者 （包括個人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。 1: 征收4% 錯 2: 暫不征收 對 3: 征收 1% 錯 4: 征收 2% 錯 39. 市場異常策略 長期來看,小公司投資回報率與大公司的投資回報率相比().

12、 1: A:要高于大公司 對 2: B:要小于大公司 錯 3: C:等于大公司 錯 4: D:沒有明確的結(jié)論 錯 40. 封閉式基金的募集、交易機構(gòu) 下列關(guān)于封閉式基金的募集的陳述不正確的有 （）。 1: A：封閉式基金的規(guī)模是固定的 錯 2: B：類似于上市公司股票發(fā)行 錯 3: C：募集是一次性的 錯 4: D：由證券公司和商業(yè)銀行代銷 對 41. 離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于第三國證券市場的證券投資基金。 錯 42. 基金收益分配的規(guī)定 每個基金單位享有的分配權(quán)相同。 對 43. 基金會計核算及會計報表 基金收益分配表反映基金收益分配情況和期

13、末未分配收益結(jié)余情況。 對 44. 基金管理公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的監(jiān)管 基金管理公司股東轉(zhuǎn)讓出資，其他股東享有優(yōu)先購買權(quán)，禁止采用虛報轉(zhuǎn)讓價格等欺詐手段侵犯其他股東的優(yōu)先購買權(quán)。 對 45. 基金投資的監(jiān)督內(nèi)容 基金管理人對基金進行核算時遵守的是 金融企業(yè)會計核算辦法。 錯 46. 開放式基金的清算 基金清算報告在中國證監(jiān)會批準后 7個工作日公告。 錯 47. 基金指數(shù) 為反映封閉式基金二級市場價格的綜合變動情況，上海證券交易所和深圳證券交易所共同編制了基金指數(shù)。 錯 48. 基金會計核算及會計報表 基金托管人只負責(zé)對基金管理人計算的基金單位凈值、累計基金單位凈值進行核對，基金期初單位凈值不需要核對。

14、 錯 49. 內(nèi)部控制的目標、原則 基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時性原則要求公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變動作相應(yīng)的修改。 對 50. 投資決策委員會組成、功能及主要職責(zé) 基金管理公司的最高投資決策機構(gòu)是組合管理部。 錯 51. 行為金融理論對有效市場理論的挑戰(zhàn)及應(yīng)用 行為金融理論認為，投資者的行為異?，F(xiàn)象是一種普遍現(xiàn)象。 對 52. 基金管理公司日常監(jiān)管 基金管理公司董事會在審議聘請或變更會計師事務(wù)所事項時，須經(jīng)獨立董事半數(shù)以上同意。 錯 53. 影響債券收益率的因素發(fā)行人 如果國債與非國債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者的收益率差額有時也被稱為市場板塊內(nèi)利差。 錯 54. 封閉式基金的發(fā)售 封閉式基金的募集不得超過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的基金募集期限，目前一般為6 個月。 錯 55. 基金托管費與運作費