投資公司客戶管理專(zhuān)責(zé)職務(wù)說(shuō)明書(shū)

1、投資公司客戶管理專(zhuān)責(zé)職務(wù)說(shuō)明書(shū)投資公司客戶管理專(zhuān)責(zé)職務(wù)說(shuō)明書(shū)崗位名客戶管理專(zhuān)責(zé)崗位編稱(chēng)號(hào)所在部地市信托部崗位定門(mén)員直接上地 市 信 工資等級(jí)托部經(jīng)理級(jí)直接下無(wú)薪酬類(lèi)級(jí)型所轄人崗位分員無(wú)析日期 * 年 2 月本職：協(xié)助部門(mén)經(jīng)理具體承辦信托存貸款、委托存貸款業(yè)務(wù)，承擔(dān)維護(hù)客戶關(guān)系、為客戶提供業(yè)務(wù)信息等工作職責(zé)與工作任務(wù)：職 職責(zé)表述： 負(fù)責(zé)辦理委托、信托存款業(yè)工作時(shí)間百責(zé)務(wù)分比：一研究市場(chǎng)情況，對(duì)擁有閑置資金的太原地區(qū)機(jī)構(gòu)類(lèi)、區(qū)域式個(gè)體類(lèi)、公益類(lèi)信托客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)可行性調(diào)研頻次：工 參加相關(guān)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，開(kāi)拓各類(lèi)作信托新業(yè)務(wù)任務(wù) 按照工作計(jì)劃負(fù)責(zé)定期進(jìn)行老客戶頻次：聯(lián)絡(luò)，了解客戶資金保有量、運(yùn)用頻次

2、：計(jì)劃和具體安排負(fù)責(zé)了解其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)頻次：和營(yíng)銷(xiāo)手段等業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)負(fù)責(zé)對(duì)調(diào)研結(jié)果深入分析，找出發(fā)展業(yè)務(wù)關(guān)系的潛力和困難，并將研頻次：究信息反饋給部門(mén)經(jīng)理以擬定吸引客戶資金的操作方案經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，負(fù)責(zé)與客戶磋商，提出資金運(yùn)用方案，并將客戶的意見(jiàn)頻次：及時(shí)反饋給主管領(lǐng)導(dǎo)以便做出最終決定按雙方商定的條件，負(fù)責(zé)與客戶簽訂信托、委托資金管理的業(yè)務(wù)協(xié)議頻次：書(shū)設(shè)立委托方、受益人管理臺(tái)賬，記錄各委托資金余額、利息及相關(guān)變動(dòng)事項(xiàng)，將不同客戶的委托財(cái)產(chǎn)分立管理負(fù)責(zé)辦理客戶存款相關(guān)手續(xù)，并向計(jì)劃財(cái)務(wù)部落實(shí)資金到位情況及時(shí)反饋客戶根據(jù)委托方的意愿，辦理包括業(yè)務(wù)咨詢(xún)、上門(mén)服務(wù)等各項(xiàng)服務(wù)職責(zé)表述： 負(fù)責(zé)辦理發(fā)放貸款

3、業(yè)務(wù)職責(zé)工 負(fù)責(zé)與貸款人商定貸款的還款時(shí)二作任 間、利率、金額等業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)頻次：頻次：頻次：工作時(shí)間百分比：頻次：務(wù)負(fù)責(zé)按照委托方的要求，發(fā)放委托貸款，并辦理相關(guān)手續(xù)，包括與委托方簽訂委托貸款申請(qǐng)書(shū)、委托貸款合同、借據(jù)等建立管理臺(tái)賬，詳細(xì)記錄貸款人名稱(chēng)、貸款金額、利息、分次還款時(shí)間等信息負(fù)責(zé)及時(shí)與計(jì)劃財(cái)務(wù)部核對(duì)貸款的計(jì)息、還款情況負(fù)責(zé)向委托方及時(shí)通報(bào)有關(guān)貸款的動(dòng)態(tài)信息，包括貸款發(fā)放情況、計(jì)息情況及還款時(shí)間和進(jìn)展等職職責(zé)表述： 負(fù)責(zé)辦理貸款回收業(yè)務(wù)責(zé)頻次：頻次：頻次：頻次：工作時(shí)間百分比：三根據(jù)計(jì)劃安排對(duì)所管理的貸款戶進(jìn)行具體調(diào)研，包括貸款金額、 利息、頻次：貸放批次、時(shí)間、還貸能力、法律時(shí)效等根

4、據(jù)項(xiàng)目資金調(diào)研信息，結(jié)合公司工作 的相關(guān)規(guī)定和客戶的具體情況進(jìn)行 頻次：任 審貸務(wù)建立管理臺(tái)賬，詳細(xì)記錄貸款戶的經(jīng)營(yíng)情況、重大變更及相關(guān)的財(cái)務(wù)頻次：數(shù)據(jù)，以便掌握動(dòng)態(tài)信息負(fù)責(zé)根據(jù)要求制定貸款資金的回收頻次：計(jì)劃負(fù)責(zé)每月到有關(guān)協(xié)作單位和貸款單位實(shí)地了解業(yè)務(wù)情況并及時(shí)將信息頻次：匯報(bào)有關(guān)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)回收貸款的本金和利息頻次：根據(jù)法院破產(chǎn)通知書(shū)，及時(shí)為企業(yè)頻次：申報(bào)債權(quán)負(fù)責(zé)向貸款企業(yè)提供函證工作頻次：及時(shí)通知計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)轉(zhuǎn)為資本金頻次：的原貸款作賬務(wù)處理職責(zé)表述： 負(fù)責(zé)按時(shí)上報(bào)旬報(bào)、月報(bào)、工作時(shí)間百分比：季報(bào)、年報(bào)職責(zé)工 負(fù)責(zé)定期從客戶、業(yè)務(wù)人員及相關(guān)四作部門(mén)收集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并對(duì)所收集到頻次：任務(wù) 的業(yè)

5、務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)、分析并匯總負(fù)責(zé)依據(jù)公司有關(guān)規(guī)定和部門(mén)業(yè)務(wù)特點(diǎn)編制業(yè)務(wù)報(bào)表，按照公司報(bào)送頻次：報(bào)表的時(shí)間和種類(lèi)要求定期上報(bào)工作時(shí)間百職責(zé)表述： 負(fù)責(zé)部門(mén)內(nèi)部業(yè)務(wù)檔案管理分比：負(fù)責(zé)收集、匯總、整理客戶和業(yè)務(wù)人員提供的本部門(mén)業(yè)務(wù)所涉及的合職同、委托協(xié)議、貸款協(xié)議、借據(jù)、頻次：工責(zé)作 往來(lái)文件、利息單等業(yè)務(wù)傳票等業(yè)五任 務(wù)單據(jù)和資料文件務(wù)建立健全業(yè)務(wù)檔案，做出檔案詳細(xì)目錄，進(jìn)行立卷、歸檔并妥善保存，頻次：并及時(shí)更新、補(bǔ)充業(yè)務(wù)資料認(rèn)真執(zhí)行檔案查閱規(guī)定，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員查閱檔案，并及時(shí)收回借出檔案職職責(zé)表述： 完成上級(jí)交辦的其他工作權(quán)責(zé)力：本部門(mén)工作的建議權(quán)各類(lèi)業(yè)務(wù)文件的審核權(quán)信托貸款、委托貸款資產(chǎn)的監(jiān)督檢查

6、權(quán)有關(guān)客戶臺(tái)賬管理的建議權(quán)和實(shí)施權(quán)在授權(quán)范圍內(nèi)貸款發(fā)放的審定權(quán)客戶關(guān)系協(xié)調(diào)方面的建議權(quán)和實(shí)施權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：頻次：工作時(shí)間百計(jì)劃財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)發(fā)展部、人力資源部、綜合內(nèi)部協(xié)管理部、資金管理部、信托理財(cái)部、法律稽查調(diào)關(guān)系部等外部協(xié) 太原地區(qū)各委托單位、受托部門(mén)和代理機(jī)構(gòu)、調(diào)關(guān)系 貸款企業(yè)、銀行等任職資格 ：教育水大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷平金融專(zhuān)業(yè)、經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)、會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)、財(cái)務(wù)專(zhuān)專(zhuān)業(yè)業(yè)、工商管理專(zhuān)業(yè)等宏觀經(jīng)濟(jì)知識(shí)培訓(xùn)、財(cái)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、信托知識(shí)培訓(xùn)經(jīng) 培訓(xùn)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)、公共關(guān)系培訓(xùn)、有關(guān)政歷 府財(cái)經(jīng)政策方面培訓(xùn)、檔案管理知識(shí)培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)等3 年以上工作經(jīng)驗(yàn)， 1 年以上相關(guān)業(yè)務(wù)崗位工作經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)通曉信托專(zhuān)業(yè)知識(shí)，掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)，具備知識(shí)金融、財(cái)會(huì)、人際溝通、工商管理等方面知識(shí)技能技 熟練使用各種辦公軟件，具備良好的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，巧 具有一定的寫(xiě)作能力和人際溝通能力其它：計(jì)算機(jī)、一般辦公設(shè)備（電話、傳真機(jī)、打印使用工機(jī)、 Internet