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李永健主任在全省金融工作座談會(huì)上的講話同志們: 昨天下午,我們召開了全省金融工作會(huì)議,王仁元常務(wù)副省長(zhǎng)作了重要講話。會(huì)議開得很好,很成功。今天上午我們召開這個(gè)座談會(huì),主要是研究貫徹王仁元常務(wù)副省長(zhǎng)重要講話精神,共同把今年的工作謀劃好、落實(shí)好。剛才幾位同志分別談了很好的意見和想法,我都同意。下面我再談幾點(diǎn)意見。 一、 金融辦系統(tǒng)凝智聚力,圓滿完成了2010年工作任務(wù) 2010年,是國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)極為復(fù)雜的一年。我們作為政府新設(shè)部門,在省委、省政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)中央和省里各項(xiàng)決策部署,按照年初確定的工作任務(wù)和要求,認(rèn)真履行職責(zé),積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),扎實(shí)推進(jìn)工作,圓滿完成了各項(xiàng)任務(wù)。各級(jí)金融辦的工作成效主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面: (一)加強(qiáng)調(diào)查研究,強(qiáng)化決策服務(wù)。我們適應(yīng)國(guó)家宏觀調(diào)控政策調(diào)整要求,根據(jù)全省經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)發(fā)展變化,全力加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)發(fā)展的組織協(xié)調(diào)和工作指導(dǎo),積極為黨委、政府科學(xué)決策當(dāng)好參謀助手。一是加強(qiáng)金融運(yùn)行形勢(shì)分析。牽頭組織“一行三局”和有關(guān)部門,對(duì)各季度金融運(yùn)行形勢(shì)進(jìn)行分析,形成了一季度、上半年、前三季度和全年的金融運(yùn)行形勢(shì)分析報(bào)告,及時(shí)提出了對(duì)策建議。省委、省政府領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此給予了充分肯定,并多次做出重要批示。二是制定了促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的政策性文件。研究起草并報(bào)請(qǐng)省政府發(fā)布了關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)促進(jìn)我省經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的若干意見,從支持重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)等8個(gè)方面提出了具體政策。三是研究編制了金融業(yè)發(fā)展五年規(guī)劃和黃河三角洲金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃。目前,黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃(2011-2015)已提報(bào)省黃辦;山東省金融業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃綱要已完成初稿,正在按有關(guān)程序進(jìn)行審查修改。四是強(qiáng)化對(duì)金融穩(wěn)定工作的調(diào)查研究。在深入調(diào)查分析我省金融領(lǐng)域存在風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,形成了關(guān)于當(dāng)前我省金融風(fēng)險(xiǎn)情況及有關(guān)工作意見的報(bào)告,提高了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的超前應(yīng)對(duì)、主動(dòng)防范能力。以省政府辦公廳名義下發(fā)了關(guān)于進(jìn)一步做好金融穩(wěn)定工作促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展的意見,為加強(qiáng)金融穩(wěn)定工作機(jī)制建設(shè)提供了政策和制度上的支持和保證。制訂了山東省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,建立和完善了金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)和處置機(jī)制。 (二)積極拓寬融資渠道,努力滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展資金需求。一是積極推動(dòng)銀行業(yè)加大資金投放力度。指導(dǎo)督促各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與總行協(xié)調(diào)溝通,千方百計(jì)爭(zhēng)取貸款規(guī)模、直接貸款和轉(zhuǎn)移貸款。全年全省新增本外幣各項(xiàng)貸款5150億元,超額完成年初確定的5000億元的信貸增長(zhǎng)目標(biāo),同時(shí),動(dòng)員督促銀行機(jī)構(gòu)積極開展表外融資業(yè)務(wù),全年累計(jì)達(dá)11732億元,同比多增3540億元,有效緩解了信貸資金供應(yīng)緊張局面。二是大力推進(jìn)企業(yè)上市融資和債務(wù)融資。抓住證券市場(chǎng)發(fā)展的有利時(shí)機(jī),加強(qiáng)對(duì)上市后備資源企業(yè)的培育,切實(shí)推進(jìn)企業(yè)上市融資。全年有39家企業(yè)首發(fā)上市,13家上市公司再融資,融資總額419億元,創(chuàng)歷史最好成績(jī)。鼓勵(lì)企業(yè)擴(kuò)大債券發(fā)行規(guī)模,引導(dǎo)符合條件的企業(yè)進(jìn)入銀行間市場(chǎng)融資,通過(guò)債券、中期票據(jù)、短期融資券融資459億元。三是積極發(fā)揮小額貸款公司作用。支持小額貸款公司實(shí)施增資擴(kuò)股,擴(kuò)大融資規(guī)模,提高放貸能力。全年累計(jì)發(fā)放貸款239億元。 (三)創(chuàng)新發(fā)展保險(xiǎn)服務(wù),全面發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)功能。全面推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展,充分發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)保障、社會(huì)管理和資金融通上的重要作用。一是不斷完善保險(xiǎn)服務(wù)體系。鼓勵(lì)引導(dǎo)保險(xiǎn)公司壯大規(guī)模、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提升質(zhì)量、下延機(jī)構(gòu),不斷擴(kuò)大保險(xiǎn)范圍和保險(xiǎn)覆蓋面,保險(xiǎn)業(yè)呈現(xiàn)出快速發(fā)展態(tài)勢(shì)。全年完成保費(fèi)收入1030.1億元,承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任達(dá)14.9萬(wàn)億元。二是加快推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)參與社會(huì)管理的重要作用,大力發(fā)展工程保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、治安保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等關(guān)系國(guó)計(jì)民生的重點(diǎn)業(yè)務(wù)。全年全省保險(xiǎn)業(yè)為1.36億人次提供了2.4萬(wàn)億元的養(yǎng)老、健康保障;為153家單位提供了標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金管理服務(wù),同比增加73.9%;政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)試點(diǎn)縣達(dá)到了60個(gè),承保農(nóng)田3487.3萬(wàn)畝。三是保險(xiǎn)資金運(yùn)用工作取得新突破。篩選出符合保險(xiǎn)資金運(yùn)用條件的4大類106個(gè)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目,向各大保險(xiǎn)公司進(jìn)行推介,順利實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)資金運(yùn)用與我省重點(diǎn)項(xiàng)目的有效對(duì)接,簽訂協(xié)議金額261億元。 (四)大力推動(dòng)金融業(yè)改革開放,加快地方金融組織體系建設(shè)步伐。以增強(qiáng)地方金融業(yè)綜合實(shí)力和發(fā)展活力為著力點(diǎn),全面推動(dòng)金融業(yè)改革開放。一是完善機(jī)構(gòu)組織體系。大力推進(jìn)農(nóng)村信用社銀行化改革,改制組建4家農(nóng)村商業(yè)銀行、2家農(nóng)村合作銀行。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加快縣域分支機(jī)構(gòu)設(shè)立步伐,城商行新增縣域支行28家,縣域覆蓋率達(dá)到75.8%,較年初提高20.6個(gè)百分點(diǎn)。積極推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行試點(diǎn),協(xié)調(diào)監(jiān)管部門規(guī)范設(shè)立條件,新增村鎮(zhèn)銀行15家。新增證券營(yíng)業(yè)部27家、期貨營(yíng)業(yè)部16家。我省首家全國(guó)性保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)泰山財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司順利開業(yè)。另外經(jīng)過(guò)積極協(xié)調(diào)推動(dòng),當(dāng)年有3家省外銀行在我省設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。二是穩(wěn)妥推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)。全年共審批101家小額貸款公司,試點(diǎn)總量達(dá)到150家,縣域覆蓋面達(dá)到68%,順利實(shí)現(xiàn)了年初確定的試點(diǎn)數(shù)量過(guò)百家、資產(chǎn)規(guī)模過(guò)百億的“雙過(guò)百”目標(biāo)。三是認(rèn)真做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范和審批工作。當(dāng)年全省經(jīng)規(guī)范整頓重新確認(rèn)和審批設(shè)立的融資性擔(dān)保公司已達(dá)76家。 (五)深入打造資源聚集優(yōu)勢(shì),著力促進(jìn)重點(diǎn)區(qū)域發(fā)展。認(rèn)真貫徹“金融先行”原則,及時(shí)跟進(jìn)金融支持重點(diǎn)區(qū)域發(fā)展的政策措施。一是加大對(duì)黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展的支持。報(bào)請(qǐng)省政府發(fā)布了關(guān)于金融支持黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的意見,提出了9個(gè)方面30條政策措施。全年“黃三角”地區(qū)各項(xiàng)貸款增加562億元,增幅達(dá)到24.2%,高于全省平均增幅5.4個(gè)百分點(diǎn);新增上市公司6家,融資額54.2億元,分別占全省15%和17%;小額貸款公司達(dá)到39家,在去年三季度率先實(shí)現(xiàn)了縣域全覆蓋。二是研究提出了關(guān)于加快推進(jìn)濟(jì)南區(qū)域性金融中心建設(shè)的意見。意見明確了濟(jì)南區(qū)域性金融中心的功能定位和區(qū)域定位,提出了建設(shè)的基本思路和保障措施,即將報(bào)請(qǐng)省政府發(fā)布實(shí)施。三是開展了金融支持山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)前期研究工作。組織召開了山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)懇談暨戰(zhàn)略合作簽約協(xié)調(diào)會(huì),相關(guān)文件正在起草中。組織推動(dòng)海洋產(chǎn)品交易中心課題研究,提出了開展海洋產(chǎn)品期貨交易的政策建議。 (六)切實(shí)做好結(jié)合文章,充分發(fā)揮地方金融工作主動(dòng)性和創(chuàng)造性。按照全省金融工作的統(tǒng)一部署,各級(jí)政府充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性,從本地實(shí)際出發(fā),積極開拓,勇于創(chuàng)新,初步探索出了一些各具特色的地方金融業(yè)發(fā)展路子。濟(jì)南市圍繞區(qū)域性金融中心建設(shè),著力做好載體規(guī)劃建設(shè)和金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)工作。青島市抓住山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)契機(jī),制定了金融服務(wù)青島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)核心區(qū)建設(shè)的整體方案和發(fā)展藍(lán)色金融的一攬子政策。淄博市積極探索發(fā)展“立足淄博、服務(wù)全省”的股權(quán)交易市場(chǎng),成效顯著。東營(yíng)、濱州圍繞黃河三角洲開發(fā)建設(shè),加快金融創(chuàng)新,在加強(qiáng)銀企對(duì)接、發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金、推進(jìn)金融組織體系建設(shè)等方面取得明顯進(jìn)展。濰坊、泰安、威海、德州等市探索建立了金融服務(wù)中心、中小企業(yè)融資超市、續(xù)貸過(guò)橋周轉(zhuǎn)資金、企業(yè)資金鏈監(jiān)測(cè)預(yù)警網(wǎng)絡(luò)等金融服務(wù)保障機(jī)制,有效緩解了中小企業(yè)融資難問(wèn)題。棗莊、煙臺(tái)、濟(jì)寧、日照、萊蕪、臨沂、聊城、菏澤等市在推進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新、優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境、健全金融服務(wù)體系、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)金融發(fā)展、推動(dòng)企業(yè)上市、擴(kuò)大直接融資、培育金融機(jī)構(gòu)、加強(qiáng)金融監(jiān)管等方面,都做了大量工作,取得了明顯成效。 可以說(shuō),2010年全省金融工作取得的成績(jī),值得我們欣慰。省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)同志對(duì)我們的工作給予了高度評(píng)價(jià)。異康書記在聽取我們工作匯報(bào)時(shí),認(rèn)為我們思路清晰,具有很強(qiáng)的創(chuàng)新意識(shí)。大明省長(zhǎng)在年初召開的全省金融系統(tǒng)新春茶話會(huì)上,評(píng)價(jià)2010全省金融業(yè)發(fā)展“亮點(diǎn)多、成效大、勢(shì)頭好”;仁元常務(wù)副省長(zhǎng)評(píng)價(jià)我們金融辦“新職能、新氣象、新成效”。這些成績(jī)的取得,是省委、省政府正確領(lǐng)導(dǎo)的結(jié)果;是全省金融辦系統(tǒng)團(tuán)結(jié)一致、開拓創(chuàng)新、勤懇工作的結(jié)果。一年來(lái),全省金融辦系統(tǒng)面對(duì)人員少、職能新、任務(wù)重的局面,能夠?qū)崿F(xiàn)良好開局,獲得了省委、省政府的充分肯定,贏得了各界的尊重,我認(rèn)為,有這樣幾條體會(huì)值得我們好好總結(jié),并在今后的工作中繼續(xù)發(fā)揚(yáng)。 一是立足全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局開展金融工作。我們始終堅(jiān)持圍繞省委、省政府戰(zhàn)略部署和各項(xiàng)決策開展工作,把推動(dòng)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展作為根本任務(wù),把促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變作為工作主線,認(rèn)真分析形勢(shì),研究對(duì)策,抓好落實(shí),著重加大金融對(duì)重點(diǎn)區(qū)域帶動(dòng)戰(zhàn)略、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和民生事業(yè)的支持力度,金融業(yè)為“轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)”提供了強(qiáng)有力的支撐和保障作用。 二是堅(jiān)持以改革創(chuàng)新理念推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展。面對(duì)形勢(shì)和任務(wù)的要求,我們堅(jiān)持解放思想,開拓創(chuàng)新,從山東實(shí)際出發(fā),創(chuàng)造性地開展工作,推動(dòng)全省金融業(yè)深化改革、創(chuàng)新發(fā)展。在深刻把握金融業(yè)發(fā)展規(guī)律和科學(xué)分析我省發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,形成了“圍繞一條主線、樹立一個(gè)理念、做好六篇文章”的總體工作思路,即緊緊圍繞加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變這條主線,牢固樹立金融產(chǎn)業(yè)化發(fā)展理念,全面做好產(chǎn)融結(jié)合、點(diǎn)面連接、改革開放、創(chuàng)新發(fā)展、區(qū)域協(xié)調(diào)、優(yōu)化環(huán)境六個(gè)方面的工作。針對(duì)去年信貸規(guī)模有所收緊的形勢(shì),我們積極拓寬工作思路,努力向銀行表外業(yè)務(wù)要資金,向資本市場(chǎng)要資金,向保險(xiǎn)公司要資金,有效增加了資金供應(yīng),促進(jìn)了全省經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。通過(guò)建立金融機(jī)構(gòu)服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核評(píng)價(jià)體系,調(diào)動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)支持地方發(fā)展的創(chuàng)造性和工作熱情。 三是積極吸收借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。去年,省金融辦先后組織人員赴京津滬蘇浙、粵穗深渝蓉等地進(jìn)行考察學(xué)習(xí)。通過(guò)考察學(xué)習(xí),我們了解到先進(jìn)地區(qū)發(fā)展金融業(yè)的經(jīng)驗(yàn)和成效,摸清了制約我省金融業(yè)發(fā)展的深層次原因,明確了加快發(fā)展金融業(yè)的方向。省委、省政府領(lǐng)導(dǎo)同志對(duì)我們提交的考察報(bào)告給予了高度評(píng)價(jià);我們提出的金融產(chǎn)業(yè)化、產(chǎn)融結(jié)合等政策建議被政府工作報(bào)告吸收,正式成為全省發(fā)展戰(zhàn)略。 四是重視加強(qiáng)與各方面工作協(xié)調(diào)。金融工作與經(jīng)濟(jì)社會(huì)各領(lǐng)域具有廣泛而深刻的聯(lián)系,需要各部門支持與配合,尤其需要與駐地金融管理部門搞好溝通和協(xié)作。一年來(lái),我們充分發(fā)揮綜合、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、服務(wù)職能,積極主動(dòng)地與“一行三局”及有關(guān)部門加強(qiáng)工作交流、拓寬溝通渠道、完善工作機(jī)制。先后在金融形勢(shì)分析、小額貸款公司試點(diǎn)、上市公司與擬上市公司監(jiān)管、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管、金融穩(wěn)定、打擊非法集資非法證券等方面建立了聯(lián)席會(huì)議制度,地方金融協(xié)調(diào)機(jī)制不斷完善,責(zé)任分工不斷明確,全省上下貫通、左右聯(lián)動(dòng)的金融工作體制逐漸形成,為全省金融業(yè)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的組織保障。 五是金融辦系統(tǒng)同心同德推動(dòng)工作。2010年,是全省金融辦系統(tǒng)隊(duì)伍建設(shè)取得重大成效的一年。經(jīng)過(guò)大家的不懈努力,目前省級(jí)和17個(gè)市金融辦已基本完成組建工作,80多個(gè)縣(市、區(qū))也設(shè)立了金融工作部門,金融辦的隊(duì)伍不斷壯大,機(jī)構(gòu)不斷健全,職能不斷充實(shí)。過(guò)去的一年,我們堅(jiān)持一邊組建機(jī)構(gòu)、充實(shí)人員,一邊熟悉業(yè)務(wù)、開展工作,在較短的時(shí)間內(nèi)理順了工作關(guān)系,進(jìn)入了工作狀態(tài),較好地履行了職責(zé)。我們自覺(jué)加強(qiáng)系統(tǒng)交流和業(yè)務(wù)聯(lián)系,團(tuán)結(jié)一致,協(xié)同作戰(zhàn),共同開創(chuàng)了地方金融工作的嶄新局面。 在充分肯定成績(jī)的同時(shí),也要清醒地看到,我們的工作中還存在一些問(wèn)題和不足,工作水平、工作成效與形勢(shì)任務(wù)要求和省委、省政府期望還有一定距離。我們必須正視存在的問(wèn)題和不足,深刻查找原因,認(rèn)真加以改進(jìn),推動(dòng)各方面工作不斷取得新成績(jī),邁上新臺(tái)階。 二、全面認(rèn)識(shí)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì),準(zhǔn)確把握國(guó)家宏觀政策取向 中央和省里一再?gòu)?qiáng)調(diào),今年我們面臨的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍然極其復(fù)雜。全面客觀地認(rèn)識(shí)國(guó)內(nèi)外形勢(shì),積極主動(dòng)地適應(yīng)國(guó)家宏觀政策調(diào)整,是我們做好全年金融工作的重要基礎(chǔ)。 從國(guó)際看,世界經(jīng)濟(jì)仍將繼續(xù)緩慢復(fù)蘇,但復(fù)蘇的動(dòng)力不強(qiáng)。國(guó)際貨幣基金組織上月發(fā)表報(bào)告,將2011年全球經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)由此前的4.2%調(diào)高至4.4%,對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)表示出謹(jǐn)慎樂(lè)觀。但同時(shí)也要看到,當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)中還存在一些嚴(yán)重問(wèn)題。一是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢,失業(yè)率居高不下。美國(guó)經(jīng)濟(jì)至今仍未恢復(fù)到危機(jī)前水平;日本去年第四季度實(shí)際國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值環(huán)比下降0.3,為五個(gè)季度以來(lái)首次出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。美國(guó)去年12月份失業(yè)率仍高達(dá)9.4%;歐元區(qū)失業(yè)率超過(guò)10%。失業(yè)率的高企,使得這些主要依靠消費(fèi)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的國(guó)家增長(zhǎng)乏力。二是主權(quán)債務(wù)危機(jī)嚴(yán)重,2010年美國(guó)聯(lián)邦赤字接近1.3萬(wàn)億美元,地方政府總負(fù)債達(dá)2萬(wàn)億美元;歐洲更是主權(quán)債務(wù)危機(jī)的重災(zāi)區(qū),去年希臘、愛(ài)爾蘭因債務(wù)危機(jī)先后接受歐盟和國(guó)際貨幣基金組織救助,葡萄牙、西班牙、意大利等歐元區(qū)重債國(guó)也受到嚴(yán)重影響。三是通脹問(wèn)題困擾全世界。用媒體的話說(shuō)就是“各國(guó)CPI集體高燒不退”。國(guó)際大宗商品價(jià)格指數(shù)創(chuàng)27個(gè)月來(lái)新高,銅、棉花、小麥等商品的期貨價(jià)格均達(dá)到歷史最高,原油期貨價(jià)格又重新登上百元關(guān)口。通脹問(wèn)題在新興經(jīng)濟(jì)體尤為嚴(yán)重,巴西1月份消費(fèi)價(jià)格指數(shù)達(dá)到5.99%,創(chuàng)下6年來(lái)新高;印度去年以來(lái)通脹水平一直停留在8.5%至10.5%的高位。這些問(wèn)題的存在,說(shuō)明了世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的脆弱性,如果個(gè)別問(wèn)題進(jìn)一步惡化,不排除部分國(guó)家重新陷入衰退。我國(guó)經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化程度越來(lái)越高,與世界經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系越來(lái)越密切,國(guó)際市場(chǎng)的風(fēng)吹草動(dòng),對(duì)我們的影響越來(lái)越直接,越來(lái)越深刻。我們作為宏觀經(jīng)濟(jì)工作者,必須學(xué)會(huì)用國(guó)際化的視角來(lái)思考問(wèn)題、研究工作。從國(guó)內(nèi)看,我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展長(zhǎng)期向好的趨勢(shì)沒(méi)有改變,各種有利條件依然存在,但面臨的矛盾和問(wèn)題也不少。除了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力加大、資源環(huán)境約束強(qiáng)化、收入分配差距擴(kuò)大、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位還不夠牢固等長(zhǎng)期性、結(jié)構(gòu)性問(wèn)題外,通脹預(yù)期加強(qiáng)、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不容樂(lè)觀等問(wèn)題也逐步加重。去冬今春的“南凍北旱”氣候異常,強(qiáng)化了糧食減產(chǎn)預(yù)期。去年全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)上漲3.3%,超出了3%的調(diào)控目標(biāo),今年前兩個(gè)月漲幅更是達(dá)到4.9%。同時(shí),今年2月份全國(guó)工業(yè)產(chǎn)品出廠價(jià)格、原材料和動(dòng)力購(gòu)進(jìn)價(jià)格同比分別上漲7.2%和 10.4%,漲幅均呈現(xiàn)擴(kuò)大趨勢(shì)。這兩個(gè)價(jià)格指數(shù)的走高,會(huì)逐步傳導(dǎo)到居民消費(fèi)領(lǐng)域,拉動(dòng)CPI持續(xù)上漲;再考慮到國(guó)際大宗商品價(jià)格高企、國(guó)內(nèi)勞動(dòng)力成本上升等,各方面因素疊加,使得通脹壓力不斷加大。溫家寶總理嚴(yán)肅指出,今年經(jīng)濟(jì)工作的頭等大事,是穩(wěn)定物價(jià)。 在綜合考慮國(guó)內(nèi)外因素的基礎(chǔ)上,中央確定,今年宏觀經(jīng)濟(jì)政策的基本取向要積極穩(wěn)健、審慎靈活,重點(diǎn)是更加積極穩(wěn)妥地處理好保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展、調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、管理通脹預(yù)期的關(guān)系,加快推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整,把穩(wěn)定價(jià)格總水平放在更加突出的位置,切實(shí)增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的協(xié)調(diào)性、可持續(xù)性和內(nèi)生動(dòng)力。要實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策,按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求,把好流動(dòng)性這個(gè)總閘門,把信貸資金更多地投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)特別是“三農(nóng)”和中小企業(yè),更好地服務(wù)于保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展;進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。 如何從金融工作的實(shí)際出發(fā),充分理解和準(zhǔn)確把握國(guó)家宏觀調(diào)控政策,特別是貨幣政策取向?我認(rèn)為,核心是以下五點(diǎn)。一是宏觀調(diào)控的基本目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、物價(jià)穩(wěn)定基礎(chǔ)上的經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。根據(jù)不同的形勢(shì)需要,經(jīng)濟(jì)發(fā)展、結(jié)構(gòu)調(diào)整、物價(jià)穩(wěn)定這三個(gè)方面會(huì)有不同側(cè)重,體現(xiàn)宏觀調(diào)控的針對(duì)性、靈活性、有效性,但不會(huì)為了一個(gè)目標(biāo)而完全放棄另外兩個(gè)目標(biāo)。二是貨幣政策正在逐步回歸常態(tài)。就是要控制好貨幣供應(yīng)總量,把握好流動(dòng)性這個(gè)總閘門,實(shí)現(xiàn)貨幣政策由適度寬松向穩(wěn)健的轉(zhuǎn)變,這既是應(yīng)對(duì)當(dāng)前通脹壓力加大的需要,也是保持經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的需要。三是保持信貸合理適度增長(zhǎng)。全年廣義貨幣供應(yīng)量M2增長(zhǎng)目標(biāo)為16%,意味著與前兩年相比,今年貸款規(guī)模會(huì)適度縮小,貸款增速將有所回落。四是繼續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。在信貸政策上,將堅(jiān)持服務(wù)于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大局,充分發(fā)揮金融的資源配置功能,引導(dǎo)商業(yè)銀行加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持,嚴(yán)格控制對(duì)“兩高一?!毙袠I(yè)貸款。五是提高直接融資比重。綜合發(fā)揮股票、債券、產(chǎn)業(yè)基金等融資工具的作用,更好地滿足多樣化投融資需求。對(duì)于以上五點(diǎn),我們必須有清醒的認(rèn)識(shí),深刻的把握,因勢(shì)利導(dǎo),因地制宜,結(jié)合各地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展形勢(shì)和任務(wù),積極主動(dòng)地做好工作,使金融支撐經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的作用發(fā)揮得更充分、更有效。 三、明確任務(wù),突出重點(diǎn),不斷開創(chuàng)金融工作新局面 關(guān)于今年全省金融工作的主要任務(wù),仁元常務(wù)副省長(zhǎng)已經(jīng)作了具體部署。在這里,圍繞貫徹落實(shí)好仁元常務(wù)副省長(zhǎng)講話精神,我再?gòu)?qiáng)調(diào)幾個(gè)問(wèn)題。 (一)努力擴(kuò)大融資規(guī)模。在當(dāng)前信貸環(huán)境總體趨緊的形勢(shì)下,如何拓寬融資渠道、擴(kuò)大融資規(guī)模、滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的合理資金需求,是我們?nèi)旯ぷ鞯囊粋€(gè)中心任務(wù),也是對(duì)各級(jí)金融工作部門的最大考驗(yàn)。在去年兩次加息和六次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率的基礎(chǔ)上,今年以來(lái)央行已進(jìn)行了一次加息和兩次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,目前,存款準(zhǔn)備金率已經(jīng)達(dá)到19.5%的歷史高位,一年期存款基準(zhǔn)利率重新回到金融危機(jī)前的3。1-2月份,全國(guó)新增本外幣貸款1.67萬(wàn)億元,與2009年和2010年相比,分別下降了0.97萬(wàn)億元和0.54萬(wàn)億元。具體到我省,1-2月份,本外幣貸款新增1073.4億元,分別比2009年、2010年下降了769億元和278.6億元,降幅分別達(dá)到42%和21%??梢哉f(shuō),保障資金供給的形勢(shì)非常嚴(yán)峻。從資金需求的角度看,剛剛閉幕的省十一屆人大四次會(huì)議確定,今年全省生產(chǎn)總值增長(zhǎng)10%左右,固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)17%左右,與前幾年相比,固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)目標(biāo)略有下調(diào)。但根據(jù)歷年經(jīng)驗(yàn),這兩個(gè)目標(biāo)在實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中肯定要高于預(yù)期,短期內(nèi)我省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)仍然要依賴投資拉動(dòng)。特別是今年作為“十二五”規(guī)劃的開局之年、山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的起步之年,重要事項(xiàng)多、重大工程多,資金需求將保持旺盛狀態(tài)。 如何才能保障資金供給,我認(rèn)為,要突出做以下幾個(gè)方面工作。一是切實(shí)做好信貸融資工作。要積極推動(dòng)各銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)爭(zhēng)取總行支持、利用信貸轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)、盤活資金存量等方式,有效擴(kuò)大信貸資金供給總量。特別要發(fā)揮山東半島經(jīng)濟(jì)區(qū)和黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)作為國(guó)家戰(zhàn)略的優(yōu)勢(shì),加強(qiáng)與各大銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總部的溝通協(xié)調(diào)和戰(zhàn)略協(xié)作,積極推動(dòng)和協(xié)調(diào)區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)到總行申辦直接貸款,盡量不占或少占我省信貸總規(guī)模。積極引導(dǎo)和鼓勵(lì)政策性銀行充分利用國(guó)家相關(guān)政策和自身優(yōu)勢(shì),在新農(nóng)村建設(shè)、保障性住房、開發(fā)性貸款、出口信貸等方面更好地發(fā)揮扶持引導(dǎo)作用。去年11月份,省金融辦已就落實(shí)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支農(nóng)新政策、支持全省新農(nóng)村建設(shè)問(wèn)題,專門發(fā)出了通知,請(qǐng)各地結(jié)合實(shí)際抓好落實(shí),切實(shí)把國(guó)家的政策用足用好。二是繼續(xù)發(fā)揮好銀行表外業(yè)務(wù)和債務(wù)融資工具的積極作用。去年我們?cè)诒硗鈽I(yè)務(wù)融資方面取得了顯著成效,今年要進(jìn)一步完善政策措施,鼓勵(lì)督促銀行機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)管理、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下,繼續(xù)大力發(fā)展委托貸款、承兌匯票、信用證、保函、保理等表外融資業(yè)務(wù),多渠道為企業(yè)融通資金。鼓勵(lì)企業(yè)積極申報(bào)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)和中小企業(yè)集合票據(jù),利用債務(wù)融資工具拓寬融資渠道。三是努力擴(kuò)大直接融資規(guī)模?!笆濉逼陂g,國(guó)家要實(shí)施積極的股市政策,證券市場(chǎng)將迎來(lái)新一輪發(fā)展機(jī)遇。我們要在前幾年工作的良好基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)調(diào)指導(dǎo),根據(jù)不同企業(yè)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),大力推動(dòng)企業(yè)到中小板、創(chuàng)業(yè)板和境內(nèi)外主板上市融資,推動(dòng)上市公司實(shí)施再融資。今年初齊魯股權(quán)托管交易中心正式揭牌,要以此為契機(jī),大膽實(shí)踐,創(chuàng)新發(fā)展,積極培育區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng),為緩解中小企業(yè)融資難開辟新路子。加快發(fā)展股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金等各類基金,促進(jìn)各類基金與擬上市企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)和中小企業(yè)的有效對(duì)接。積極推動(dòng)以信托方式開展債權(quán)和股權(quán)融資。保險(xiǎn)資金運(yùn)用方面,今年要跟蹤調(diào)度已簽約項(xiàng)目落實(shí)情況,促進(jìn)簽約資金早日到位;同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)與各大保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的協(xié)調(diào)對(duì)接,積極為其提供優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目資源,努力在股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)投資方面實(shí)現(xiàn)新突破。不知大家注意到?jīng)]有,最近官方和學(xué)界頻頻提到“社會(huì)融資總量”的概念,表明貸款以外的融資形式和融資規(guī)模已受到廣泛關(guān)注和重視,我們必須深入做好這方面的工作。 (二)積極推動(dòng)地方金融業(yè)改革發(fā)展。地方金融業(yè)是全省金融體系的重要組成部分,但目前還是我們的“短板”。這一塊地方自主權(quán)相對(duì)較大,只要開動(dòng)腦筋、抓住機(jī)遇,大膽試、大膽闖,就一定能拓展出一片新天地。要堅(jiān)持積極、穩(wěn)妥、規(guī)范、有序的原則,深入推進(jìn)地方金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展,提高管理水平,壯大整體實(shí)力,增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力。一是大力推進(jìn)地方農(nóng)信社和城商行改革。要著力深化農(nóng)村信用社股份制、銀行化改革,加快縣(市)聯(lián)社組建農(nóng)村商業(yè)銀行步伐,有效化解歷史包袱,全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和外部監(jiān)管,加快向現(xiàn)代金融企業(yè)轉(zhuǎn)變,不斷提升綜合實(shí)力、競(jìng)爭(zhēng)能力和服務(wù)水平。要大力推動(dòng)城市商業(yè)銀行健康發(fā)展,理順管理體制,完善治理結(jié)構(gòu),增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。二是積極發(fā)展新型農(nóng)村金融組織。積極協(xié)調(diào)監(jiān)管部門規(guī)范村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件,引進(jìn)境內(nèi)外有實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行,鼓勵(lì)社會(huì)資本積極參與,2011年末村鎮(zhèn)銀行縣域覆蓋面要力爭(zhēng)達(dá)到50。穩(wěn)妥推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn),在發(fā)展方向上要逐步由擴(kuò)大試點(diǎn)向規(guī)范提高轉(zhuǎn)變,積極發(fā)展以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和海洋經(jīng)濟(jì)為依托的小額貸款公司,確保上半年小額貸款公司在山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)實(shí)現(xiàn)縣域全覆蓋。推動(dòng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展,提高融資保障水平。三是探索發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)。黃金經(jīng)紀(jì)公司、汽車金融公司、金融租賃公司和消費(fèi)金融公司等新興金融業(yè)態(tài)的培育,專利權(quán)、文化創(chuàng)意產(chǎn)權(quán)、碳排放權(quán)、土地使用權(quán)以及企業(yè)產(chǎn)權(quán)等要素交易市場(chǎng)的創(chuàng)設(shè),今年要深入推進(jìn),力爭(zhēng)早日破題。另外,在積極推動(dòng)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的同時(shí),要繼續(xù)做好省外金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)工作,重點(diǎn)推動(dòng)已有初步意向的花旗銀行、渣打銀行以及廣發(fā)銀行、上海銀行等早日進(jìn)駐。 (三)持續(xù)強(qiáng)化金融對(duì)重點(diǎn)區(qū)域帶動(dòng)戰(zhàn)略的支持。實(shí)施重點(diǎn)區(qū)域帶動(dòng)戰(zhàn)略是省委、省政府做出的重大戰(zhàn)略決策,是促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的總抓手。2月18日,省政府與12家銀行和6家保險(xiǎn)公司簽署了支持山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議。下一步要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),切實(shí)引導(dǎo)和推動(dòng)與各金融機(jī)構(gòu)落實(shí)好戰(zhàn)略合作協(xié)議,不斷加大對(duì)山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)和黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)的支持力度。同時(shí),我們要根據(jù)這兩個(gè)區(qū)域發(fā)展基礎(chǔ)的差異,在金融的支撐保障方式上堅(jiān)持有所側(cè)重、有所區(qū)別。山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)是我省經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的高地,經(jīng)濟(jì)總量占到全省的47.5%,基礎(chǔ)較好,競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)。在這一區(qū)域,主要是圍繞培育海洋優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)和海洋戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),深化金融服務(wù)創(chuàng)新,豐富金融支持手段,打造與藍(lán)色經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)、符合金融業(yè)發(fā)展規(guī)律的現(xiàn)代金融聚集區(qū)。黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展基礎(chǔ)相對(duì)薄弱,在金融支持方面重點(diǎn)是資源傾斜,引導(dǎo)和推動(dòng)更多金融資源投入到高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中來(lái)。建設(shè)濟(jì)南區(qū)域性金融中心,是省委九屆十次全會(huì)做出的戰(zhàn)略部署,濟(jì)南市要抓住機(jī)遇,抓緊出臺(tái)政策,認(rèn)真制定規(guī)劃。省政府即將下發(fā)關(guān)于加快推進(jìn)濟(jì)南區(qū)域性金融中心建設(shè)的意見,省里將積極動(dòng)員各方面力量,支持幫助濟(jì)南市做好金融市場(chǎng)建設(shè)、金融機(jī)構(gòu)培育引進(jìn)、金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、金融后臺(tái)服務(wù)基地建設(shè)等工作,不斷增強(qiáng)濟(jì)南對(duì)周邊地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的輻射帶動(dòng)功能。 (四)切實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)問(wèn)題我們是年年講,逢會(huì)就講,省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)同志也多次作出重要指示,昨天下午王仁元常務(wù)副省長(zhǎng)著重作了強(qiáng)調(diào)。任何一件事情的發(fā)生,內(nèi)因是關(guān)鍵,外因是條件,金融風(fēng)險(xiǎn)的防范,首先要從金融機(jī)構(gòu)自身抓起。特別是地方中小金融機(jī)構(gòu),實(shí)力相對(duì)較弱,經(jīng)營(yíng)管理水平相對(duì)較低,抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較差,而這一塊,資產(chǎn)和人事歸地方,一旦出了問(wèn)題責(zé)無(wú)旁貸。必須把地方金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題作為一項(xiàng)重要工作,把加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控能力建設(shè)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容,引導(dǎo)和督促農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司完善內(nèi)部機(jī)制,優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),提高經(jīng)營(yíng)管理水平,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力,確保穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展。要與監(jiān)管部門加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合,堅(jiān)持抓苗頭、抓萌芽,努力消除金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和演變的外部條件,真正掌握工作主動(dòng)權(quán)。要立足于從體制、機(jī)制上挖掘風(fēng)險(xiǎn)根源、彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)漏洞,積極研究探索地方金融機(jī)構(gòu)管理體制改革問(wèn)題,努力實(shí)現(xiàn)管人、管事和管資產(chǎn)的有機(jī)結(jié)合。對(duì)上市公司的風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),也要給予高度重視,避免發(fā)生大的問(wèn)題。與此同時(shí),也不能因?yàn)榘l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)就簡(jiǎn)單否定過(guò)去的工作。金融的行業(yè)特性,決定了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生有其必然性,即便沒(méi)有道德風(fēng)險(xiǎn),也還面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。我們的任務(wù)是努力降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率,提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。要牢記促進(jìn)發(fā)展是根本目標(biāo),防范風(fēng)險(xiǎn)是基本保障。發(fā)展中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),要用發(fā)展的辦法來(lái)解決。要在發(fā)展中壯大實(shí)力、提高水平,使發(fā)展更健康、更規(guī)范。 (五)進(jìn)一步增強(qiáng)系統(tǒng)戰(zhàn)斗力。過(guò)去的一年,是全省金融辦系統(tǒng)建隊(duì)伍、打基礎(chǔ)的一年。今年,是我們提素質(zhì)、上臺(tái)階的一年。如何提升我們的業(yè)務(wù)素質(zhì),推動(dòng)各項(xiàng)工作邁上新臺(tái)階,我認(rèn)為,要做好以下六點(diǎn)。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。金融工作專業(yè)性強(qiáng),涉及領(lǐng)域多,發(fā)展變化快,不學(xué)習(xí)或稍微放松學(xué)習(xí),就會(huì)很快落后于形勢(shì)變化。必須把加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)當(dāng)作一項(xiàng)基礎(chǔ)工程,牢記于心,長(zhǎng)抓在手,孜孜以求。金融辦的工作性質(zhì)要求我們不能把自己等同于一般的宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門,在學(xué)習(xí)領(lǐng)域上要既熟悉宏觀,又了解微觀。所謂熟悉宏觀,就是要學(xué)習(xí)掌握宏觀經(jīng)濟(jì)理論、金融知識(shí)、國(guó)家方針政策

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