證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作流程

華西證券有限責(zé)任公司華西證券有限責(zé)任公司 證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作流程證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作流程 第一章 總 則2 第二章 基金代銷業(yè)務(wù)概況 2 第三章 資金賬戶 4 第四章 基金賬戶類業(yè)務(wù)流程.4 第一節(jié) 基金賬戶的開(kāi)立 .4 第二節(jié) 基金賬戶的登記 .8 第三節(jié) 基金賬戶的取消登記.9 第四節(jié) 基金賬戶的注銷.11 第五節(jié) 基金賬戶的資料變更.12 第六節(jié) 基金賬戶的查詢.15 第七節(jié) 基金賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦16 第八節(jié) 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍18 第五章 基金交易類業(yè)務(wù)流程 18 第一節(jié) 基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)業(yè)務(wù).18 第二節(jié) 基金贖回業(yè)務(wù).23 第三節(jié) 基金分紅26 第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù).28 第五節(jié) 基金非交易過(guò)戶業(yè)務(wù).30 第六節(jié) 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù).33 第七節(jié) 基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù).34 第六章 業(yè)務(wù)復(fù)核和差錯(cuò)處理 36 第七章 附則.37 附件38 證券投資基金投資人權(quán)益須知.38 開(kāi)放式基金賬戶注冊(cè)登記申請(qǐng)表 42 開(kāi)放式基金賬戶注銷取消登記申請(qǐng)表43 開(kāi)放式基金賬戶資料變更申請(qǐng)表.44 開(kāi)放式基金賬戶查詢申請(qǐng)表.45 開(kāi)放式基金賬戶掛失（解掛）補(bǔ)辦申請(qǐng)表46 開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表.47 開(kāi)放式基金委托撤單申請(qǐng)表.48 開(kāi)放式基金贖回申請(qǐng)表.49 開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表.50 開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶申請(qǐng)表.51 開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)表.53 開(kāi)放式基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)/變更表54 第一章第一章 總總 則則 第一條為了規(guī)范華西證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司” ） 證券投資基金代銷業(yè)務(wù)的運(yùn)作和銷售人員的行為，確保本公司證券 投資基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)、順利地開(kāi)展，根據(jù)證券法 、 證券投資 基金法 、 證券投資基金銷售管理辦法 、 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu) 內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)和國(guó)家其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本公 司業(yè)務(wù)的實(shí)際情況以及各基金管理公司“開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則” ，特 制訂本操作流程（以下簡(jiǎn)稱本流程） 。 第二條開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱:TA)一般由基金管 理公司擔(dān)任，或者由基金管理公司委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任 公司（以下簡(jiǎn)稱：中登公司）擔(dān)任。 第三條本公司各代銷網(wǎng)點(diǎn)設(shè)開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)柜臺(tái)，受理開(kāi)放 式基金代銷業(yè)務(wù)，在柜臺(tái)相關(guān)業(yè)務(wù)操作中，經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格審核 客戶提供的證件的合法性、真實(shí)性和有效性。 第四條本流程適用于本公司所代銷的開(kāi)放式基金。在基金賬 戶、資金賬戶等業(yè)務(wù)操作中，對(duì)本流程未明確的，按照公司現(xiàn)行代 理開(kāi)戶業(yè)務(wù)規(guī)程、證券代理買賣業(yè)務(wù)規(guī)程、權(quán)限管理辦法等有關(guān)規(guī) 定辦理。 第五條各營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守證 券法 、 證券投資基金法 、 證券投資基金銷售管理辦法 、 證券 投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。 第二章第二章 基金代銷業(yè)務(wù)概述基金代銷業(yè)務(wù)概述 第六條基金代銷業(yè)務(wù)主要分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)： (一) 賬戶類業(yè)務(wù)，包括開(kāi)放式基金賬戶的開(kāi)立/登記、基金賬戶 的取消登記/注銷、基金賬戶的資料變更、基金賬戶的查詢、基金賬 戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦、基金賬戶的凍結(jié)/解凍（部分業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)部 工作人員配合投資者向基金公司提出申請(qǐng)）等業(yè)務(wù)； (二) 交易類業(yè)務(wù)，指可以直接導(dǎo)致客戶可用的基金份額權(quán)益發(fā) 生變動(dòng)的業(yè)務(wù)，包括：基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅、轉(zhuǎn)托管、非 交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)換、定期定額申購(gòu)（部分業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)部工作人員配合 投資者向基金公司提出申請(qǐng)）等業(yè)務(wù)。 第七條基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等一般交易類業(yè)務(wù)可以通過(guò) 網(wǎng)上交易、電話委托等多種委托方式實(shí)現(xiàn)，其余交易類業(yè)務(wù)和賬戶 類業(yè)務(wù)需客戶到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理。 第八條認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回證券投資基金的客戶必須在公司所 屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券交易結(jié)算賬戶（其號(hào)碼即客戶代碼） ，并擁有相應(yīng) 基金管理公司的基金賬戶。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金前必須通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬的 方式將足額資金劃入與該證券交易賬戶對(duì)應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金賬 戶。 第九條各項(xiàng)業(yè)務(wù)的受理時(shí)間為交易所正常開(kāi)市時(shí)間，即開(kāi)市 交易日的 9：30-15：00 之間投資者遞交業(yè)務(wù)申請(qǐng)，柜員予以辦理。 15：00 后的交易類申請(qǐng)則自動(dòng)順延至下一交易日。 第十條不同的基金管理公司有不同的業(yè)務(wù)規(guī)則，因此代理業(yè) 務(wù)也不相同，營(yíng)業(yè)部柜員在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)必須詳細(xì)閱讀相應(yīng)基金 管理人的“開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則” 。 第十一條關(guān)于授權(quán)委托的說(shuō)明 個(gè)人客戶有關(guān)基金的各項(xiàng)操作，須由本人臨柜辦理。若有特殊 情況需指定授權(quán)代理人的，須辦理授權(quán)委托手續(xù)，但基金賬戶的開(kāi) 立/登記與取消登記/注銷必須由本人親自辦理。 授權(quán)委托的程序：個(gè)人客戶如需指定授權(quán)代理人，則雙方須同 時(shí)去代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理授權(quán)委托手續(xù)，填寫“授權(quán)委托書(shū)” ，提供雙方的 身份證原件；或提供經(jīng)公證機(jī)關(guān)依法公證的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán) 代理人身份證原件。以后授權(quán)代理人可根據(jù)授權(quán)委托的內(nèi)容，代理 進(jìn)行基金的有關(guān)操作。 機(jī)構(gòu)客戶辦理授權(quán)委托手續(xù)，須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的 有效法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)或民政部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記 書(shū)（以下統(tǒng)稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記書(shū)） ，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；含 相關(guān)內(nèi)容的“授權(quán)委托書(shū)” ，加蓋機(jī)構(gòu)公章和法人代表簽章；加蓋公 章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件、法定代表人身份證明書(shū) 和授權(quán)代理人的身份證原件。 辦理授權(quán)委托業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人客戶留存授權(quán)委托書(shū)原件一份、 授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件；對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，留存營(yíng)業(yè)執(zhí)照或 注冊(cè)登記書(shū)復(fù)印件（加蓋公章） 、機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)原件一份、授權(quán)人 和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件。 本流程中有關(guān)授權(quán)委托事項(xiàng)根據(jù)本條說(shuō)明辦理，如無(wú)特殊說(shuō)明， 本流程中所述業(yè)務(wù)視為客戶本人親自申請(qǐng)辦理，或在充分授權(quán)下申 請(qǐng)辦理。 第三章第三章 資金賬戶資金賬戶 第十二條客戶購(gòu)買開(kāi)放式基金需在公司代銷網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立資金賬 戶，客戶所有開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)發(fā)生的資金往來(lái)均與其資金賬戶相關(guān)。 第十三條資金賬戶的開(kāi)立及各類控制業(yè)務(wù)仍按公司證券代理 買賣業(yè)務(wù)規(guī)程中有關(guān)資金賬戶的規(guī)定辦理。 第十四條客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開(kāi)放式基金的同時(shí)，委托款即時(shí)從 客戶的資金賬戶中凍結(jié)。客戶贖回款、紅利款均在規(guī)定的日期劃入 客戶資金賬戶。 第四章第四章 基金賬戶類業(yè)務(wù)流程基金賬戶類業(yè)務(wù)流程 第一節(jié)基金賬戶的開(kāi)立 第十五條基金賬戶是基金管理公司為基金投資者開(kāi)立的賬戶， 用以記錄基金投資者持有的由該基金管理公司辦理注冊(cè)登記的基金 的單位余額及其變動(dòng)情況。投資者投資證券投資基金時(shí)，必須首先 申請(qǐng)開(kāi)立相應(yīng)的基金管理公司的基金賬戶。 第十六條柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程 (一) 個(gè)人客戶 個(gè)人客戶指年滿 16 周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó) 居民身份證的中國(guó)居民，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買開(kāi)放 式基金者除外。 個(gè)人客戶開(kāi)戶時(shí)應(yīng)提供： 1、本人有效身份證明文件（包括：中華人民共和國(guó)居民身份 證、軍人證、武警證、士兵證、護(hù)照等，以下簡(jiǎn)稱“本人有效身份 證件” ）及復(fù)印件； 2、已開(kāi)立資金賬戶的應(yīng)提供相關(guān)資金賬戶卡； 3、投資者已開(kāi)立基金公司基金賬戶的，應(yīng)提供基金公司基金 賬戶卡， （如無(wú)法提供基金賬戶卡的，應(yīng)告知準(zhǔn)確的基金賬號(hào)） ； 4、填寫 “華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶開(kāi)戶申請(qǐng) 表”(以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)戶申請(qǐng)表”)（附件二） ； 5、若客戶未簽署過(guò)華西證券基金投資人權(quán)益須知 （以下 簡(jiǎn)稱“投資人權(quán)益須知” ） （附件一） ，則還需簽署投資人權(quán)益須知 ； 6、若客戶未進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，則還需填寫華西證 券客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷 （以下簡(jiǎn)稱“評(píng)估問(wèn)卷”)。 (二)機(jī)構(gòu)客戶 機(jī)構(gòu)客戶指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè) 立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織，法律、法規(guī)及其 他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買開(kāi)放式基金者除外。 機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶時(shí)應(yīng)提供： 1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊(cè)登記書(shū)原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu) 公章； 2、有效組織機(jī)構(gòu)代碼證原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 3、有效機(jī)構(gòu)稅務(wù)登記證原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 4、法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 5、含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托 書(shū)”原件； 6、加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件； 7、授權(quán)代理人的身份證原件； 8、已開(kāi)立資金賬戶的應(yīng)提供相關(guān)資金賬戶卡； 9、投資者已開(kāi)立基金公司基金賬戶的，應(yīng)提供基金公司基金 賬戶卡， （如無(wú)法提供基金賬戶卡的，應(yīng)告知準(zhǔn)確的基金 賬號(hào)） ； 10、 填寫“開(kāi)戶申請(qǐng)表” ，加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人簽章； 11、 若未簽署過(guò)投資人權(quán)益須知 ，則還需簽署投資人權(quán) 益須知 。 (三)柜臺(tái)經(jīng)辦人員審核客戶證件是否合規(guī)、齊全， “開(kāi)戶申請(qǐng)表” 是否填寫正確、完整，查詢資金賬戶是否已正確開(kāi)立，根據(jù)開(kāi)放式 基金相關(guān)法律法規(guī)對(duì)客戶的資格進(jìn)行審核，對(duì)于審核不合格的客戶 的開(kāi)戶申請(qǐng)予以拒絕。 (四)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將客戶資料錄 入系統(tǒng)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-帳戶-基金帳號(hào)開(kāi)戶， 錄入相關(guān)信息，打印“開(kāi)戶/登記憑證”后交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (五)若客戶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，則將評(píng)估問(wèn)卷得出 的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力類型在“總部-基金參數(shù)設(shè)置-客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力 調(diào)查”中錄入，打印后交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (六)經(jīng)辦人員在“開(kāi)戶/登記憑證”和“客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷”上 蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，對(duì)個(gè)人客戶，留存身份證復(fù)印件、 “開(kāi)戶申請(qǐng)表”及“投資人權(quán)益須知” 、 “開(kāi)戶/登記憑證”各一聯(lián)， 將剩余證件、憑證交還客戶；對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，留存營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登 記書(shū)復(fù)印件（加蓋公章） 、機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)原件、授權(quán)人和授權(quán)代理 人身份證復(fù)印件、 “開(kāi)戶申請(qǐng)表”及“投資人權(quán)益須知” 、 “開(kāi)戶憑證” 各一聯(lián)，將剩余證件/憑證交還客戶。 (七)TA 為中登公司時(shí)，機(jī)構(gòu)或個(gè)人客戶開(kāi)戶時(shí)除提供第（一） （二）款中提及的相應(yīng)材料外，還需提供基礎(chǔ)證券賬戶卡（上海證 券賬戶卡、深圳證券賬戶卡、上海證券投資基金賬戶卡、深圳證券 投資基金賬戶卡之一，下同）原件（如有） ，并按上述流程辦理。 第十七條注意事項(xiàng) (一)個(gè)人客戶開(kāi)立基金賬戶需本人親自前來(lái)辦理；未成年人， 應(yīng)當(dāng)由其監(jiān)護(hù)人代辦； (二)若客戶為新開(kāi)資金戶，經(jīng)辦人員則按照本公司資金賬戶開(kāi) 戶流程先行開(kāi)立資金賬戶，建立三方存管關(guān)系； (三)聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等屬于重要信息為必填項(xiàng)，需讓客戶 如實(shí)填寫； (四)申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶的客戶必須滿足該基金管理公司對(duì)投資 者身份的要求。具體要求參照各基金的“招募說(shuō)明書(shū)”或“發(fā)售公 告”的要求執(zhí)行； (五)除法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定外，每個(gè)客戶在每個(gè)基金注 冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金賬戶，基金賬戶實(shí)行實(shí)名制。客 戶如果需要投資不同注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的開(kāi)放式基金則需要開(kāi)立不同的 基金賬戶?？蛻艨梢杂靡粋€(gè)資金賬戶開(kāi)立多個(gè)基金賬戶，但針對(duì)某 一個(gè)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)基金賬戶。特別需要注意的是， 相同基金公司旗下的不同基金可能選取不同的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)； (六)T 日辦理的基金賬戶，當(dāng)日即可使用，客戶開(kāi)戶時(shí)可以同 時(shí)提交認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的申請(qǐng)。TA 于 T+1 日予以確認(rèn)并配號(hào)，客 戶在 T+2 日可到代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)。如開(kāi)戶失敗，此前的認(rèn)購(gòu)或申 購(gòu)視為無(wú)效申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)資金退回投資者賬戶。 (七)打印基金賬戶卡。基金公司對(duì)基金賬戶卡的處理通常采用 四種方式：大部分基金公司直接向客戶寄送賬戶卡或開(kāi)戶確認(rèn)單； 部分基金公司不需要基金賬戶卡；部分基金公司要求在客戶申請(qǐng)時(shí) 由代銷機(jī)構(gòu)打印賬戶卡；部分基金公司要求在業(yè)務(wù)確認(rèn)時(shí)打印基金 賬戶卡。 (八)對(duì)于在申請(qǐng)時(shí)打印基金賬戶卡的基金公司，柜臺(tái)人員在開(kāi) 戶后打印賬戶卡給客戶。對(duì)于在確認(rèn)時(shí)打印基金賬戶卡的基金公司， 柜臺(tái)人員在 T+2 日 9：30 前將 T 日申請(qǐng)、及由基金公司 T+1 日確 認(rèn)成功的基金賬戶的賬戶卡集中打印并放于柜臺(tái)，客戶憑身份證件 領(lǐng)取，柜臺(tái)人員進(jìn)行登記。 (九)開(kāi)立 TA 為中登公司的基金賬戶時(shí)（如融通基金） ，系統(tǒng)會(huì) 自動(dòng)讀取客戶資金賬戶中的上海、深圳股東卡號(hào)，登記公司會(huì)判斷 基金賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)中的客戶資料和股東卡的客戶資料是否相符，如 果不符，則開(kāi)戶失敗。若客戶無(wú)相關(guān)股東賬戶卡，則需按照普通股 東賬戶或基金賬戶流程開(kāi)立股東賬戶或基金賬戶，然后按照以上流 程開(kāi)立（登記）基金賬戶。 (十)如果客戶已在其他開(kāi)放式基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)立了該注冊(cè)登記 機(jī)構(gòu)的基金賬戶，客戶在本公司代銷網(wǎng)點(diǎn)只需辦理“基金賬戶登記” 業(yè)務(wù)（即基金交易賬戶開(kāi)戶） 。否則多數(shù)基金公司將會(huì)確認(rèn)為重復(fù)開(kāi) 戶，從而造成開(kāi)戶失敗。 第二節(jié)基金賬戶的登記 第十八條凡是在基金直銷機(jī)構(gòu)或其他代理機(jī)構(gòu)已開(kāi)立某基金 賬戶的客戶，在我司申請(qǐng)辦理該基金業(yè)務(wù)時(shí)，需辦理該基金賬戶的 登記手續(xù)，無(wú)需重新開(kāi)戶。 第十九條柜臺(tái)流程： (一)客戶需提供相關(guān)證件、證明和材料 個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶辦理基金賬戶登記業(yè)務(wù)時(shí)，除須提供第一 節(jié)開(kāi)戶時(shí)所提供證件材料外，還需提供基金賬戶卡或開(kāi)戶確認(rèn)書(shū)或 其他開(kāi)放式基金銷售機(jī)構(gòu)出具的標(biāo)有該客戶基金賬號(hào)的憑證（以下 統(tǒng)稱：基金賬戶卡） 。 (二)業(yè)務(wù)流程 基金賬戶的登記業(yè)務(wù)進(jìn)入系統(tǒng)界面開(kāi)放式基金-帳號(hào)-基金交 易帳號(hào)開(kāi)戶中辦理。 流程與第一節(jié)基金賬戶開(kāi)立流程一致。 第二十條注意事項(xiàng) (一)個(gè)人客戶辦理基金賬戶登記需本人親自前來(lái)辦理。 (二)在錄入資料時(shí)，必須錄入客戶基金賬號(hào)?？蛻羧缥撮_(kāi)設(shè)基 金賬戶，其基金賬戶登記的申請(qǐng)將被拒絕。 (三)客戶 T 日辦理的基金賬戶登記業(yè)務(wù)，當(dāng)日即可使用，TA 于 T+1 日予以確認(rèn)，T+2 日起客戶可以至代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理查詢。 (四)在我公司代銷網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的基金賬戶，不能在我公司另一代 銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金賬戶登記。如客戶需要在我公司另一代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理 份額轉(zhuǎn)移，則需要辦理“內(nèi)部轉(zhuǎn)托管”業(yè)務(wù)。 第三節(jié)基金交易帳號(hào)的銷戶 第二十一條 柜臺(tái)流程 (一)個(gè)人客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、本人有效身份證件； 2、資金賬戶卡； 3、基金賬戶卡； 4、填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶銷戶申請(qǐng) 表” （以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)放式基金銷戶申請(qǐng)表” ） （附件三） 。 (二)機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊(cè)登記書(shū)原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu) 公章； 2、含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托 書(shū)”原件； 3、加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件； 4、法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 5、授權(quán)代理人的身份證原件； 6、資金賬戶卡； 7、基金賬戶卡； 8、填妥的“開(kāi)放式基金銷戶申請(qǐng)表” 。 (三)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基 金賬戶取消登記業(yè)務(wù)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-帳號(hào)- 基金交易帳號(hào)銷戶” ，打印“交易帳號(hào)銷戶憑證” ，交客戶核驗(yàn)并簽 字確認(rèn)。 (四)經(jīng)辦人員在“交易帳號(hào)銷戶憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù) 核蓋章后，留存基金賬戶卡復(fù)印件、身份證復(fù)印件、代理人身份證 復(fù)印件、 “開(kāi)放式基金銷戶申請(qǐng)表”及一聯(lián)“交易帳號(hào)銷戶憑證” ， 將剩余證件/憑證交還客戶，并告知客戶 T 日辦理的基金賬戶銷戶業(yè) 務(wù)，TA 于 T+1 日予以確認(rèn)。 第二十二條 注意事項(xiàng) (一)個(gè)人客戶必須由本人親自辦理基金賬戶取消登記業(yè)務(wù)。 (二)發(fā)生下列情況的，客戶當(dāng)日不能辦理基金賬戶取消登記業(yè) 務(wù)： 1、有基金單位余額或基金權(quán)益； 2、當(dāng)日有開(kāi)戶申請(qǐng)或交易申請(qǐng)； 3、基金賬戶狀態(tài)不正常； 4、當(dāng)天已申請(qǐng)變更證件號(hào)碼、證件類型等資料的。 第四節(jié)基金賬戶的注銷 第二十三條 柜臺(tái)流程 (一)個(gè)人客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、本人有效身份證件； 2、資金賬戶卡； 3、基金賬戶卡； 4、填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶注銷申請(qǐng) 表” （以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)放式基金注銷申請(qǐng)表” ） 。 (二)機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊(cè)登記書(shū)原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu) 公章； 2、含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托 書(shū)” ； 3、加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件； 4、法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 5、授權(quán)代理人的身份證原件； 6、資金賬戶卡； 7、基金賬戶卡； 8、填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶注銷申請(qǐng) 表” （以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)放式基金注銷申請(qǐng)表” ） 。 (三)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基 金賬戶注銷業(yè)務(wù)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-帳號(hào)-基金 帳號(hào)銷戶” ，打印“注銷憑證” ，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (四)經(jīng)辦人員在“注銷憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章， 留存基金賬戶卡復(fù)印件、身份證復(fù)印件、 “注銷申請(qǐng)表”及一聯(lián)“注 銷憑證” ，將剩余證件/憑證交還客戶。 (五)歸檔留存“注銷申請(qǐng)表” 、 “注銷憑證” 、身份證件復(fù)印 件等資料。 第二十四條 注意事項(xiàng) (一)個(gè)人客戶必須由本人親自辦理基金賬戶銷戶業(yè)務(wù)。 (二)TA 為中登公司的，客戶必須在原開(kāi)立基金賬戶機(jī)構(gòu)處辦 理基金賬戶注銷業(yè)務(wù)。 (三)客戶在辦理基金賬戶銷戶時(shí)必須滿足此基金賬戶狀態(tài)正常、 無(wú)未達(dá)權(quán)益、無(wú)未完成交易、無(wú)基金份額等基金契約規(guī)定的條件。 (四)基金公司在 T+1 日對(duì)銷戶進(jìn)行確認(rèn)，如不能確認(rèn)，代銷 網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明原因。 第五節(jié)基金賬戶的資料變更 第二十五條 營(yíng)業(yè)部可以受理客戶提出的基金賬戶資料變更的申 請(qǐng)。但是，若基金賬戶狀態(tài)是“基金賬戶凍結(jié)” ，則不允許辦理基金 賬戶資料變更業(yè)務(wù)。 第二十六條 客戶可在營(yíng)業(yè)部辦理以下內(nèi)容的基金賬戶資料變更 手續(xù)： 1、一般資料包括：通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼、 電子郵件、委托方式、基金分紅方式等等； 2、重要資料：指?jìng)€(gè)人客戶更換受托代理人，法人機(jī)構(gòu)更換法定 代表人和受托代理人，個(gè)人客戶姓名（名稱） ，個(gè)人客戶有效身份證 件及機(jī)構(gòu)客戶有效身份證明文件類型、號(hào)碼等。 第二十七條 營(yíng)業(yè)部可受理一般賬戶資料的修改，客戶重要資料 修改須上報(bào)總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部進(jìn)行操作，具體流程參見(jiàn)特殊業(yè)務(wù)管 理辦法 。 第二十八條 一般資料修改的柜臺(tái)流程 (一)個(gè)人客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、本人有效身份證件； 2、資金賬戶卡； 3、股東賬戶卡、基金賬戶卡； 4、委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)、代理人 的有效身份證； 5、填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶資料變更 申請(qǐng)表”(簡(jiǎn)稱“資料變更申請(qǐng)表”)（附件四） ； 6、如需要變更身份證姓名、號(hào)碼，還需要提供變更后的證件 原件、復(fù)印件，同時(shí)出具公安機(jī)關(guān)的變更證明； 7、先變更資金賬戶資料，成功后變更相關(guān)股東賬戶、基金賬 戶資料。 (二)機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托 書(shū)” ； 2、加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件； 3、法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 4、授權(quán)代理人的身份證原件； 5、資金賬戶卡； 6、股東賬戶卡、基金賬戶卡； 7、填妥的“資料變更申請(qǐng)表” ； 8、如需要變更機(jī)構(gòu)證件名稱、號(hào)碼，還需要提供變更后的機(jī) 構(gòu)證件原件、加蓋公章的復(fù)印件、同時(shí)出具工商行政管理機(jī)關(guān)或其 他主管機(jī)關(guān)簽發(fā)的變更證明。 9、先變更資金賬戶資料，成功后變更相關(guān)股東賬戶、基金賬 戶資料。 (三)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將更改后的賬 戶資料錄入系統(tǒng)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-帳號(hào)-基金 帳號(hào)資料修改” ，打印“資料變更憑證” ，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (四)經(jīng)辦人員在“資料變更憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋 章后，留存基金賬戶卡復(fù)印件、身份證復(fù)印件、 “資料變更申請(qǐng)表” 及一聯(lián)“資料變更憑證”后，將剩余證件/憑證交還客戶。 (五)歸檔留存客戶的“資料變更申請(qǐng)表” 、 “資料變更憑證”及 相關(guān)材料（其中個(gè)人客戶身份證件變更的需留存變更后的復(fù)印件； 機(jī)構(gòu)名稱或機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼變更的需留存加蓋公章的機(jī)構(gòu)證件復(fù)印件） 。 第二十九條 注意事項(xiàng) (一)TA 為基金管理公司的，客戶在代銷網(wǎng)點(diǎn)登記基金賬戶（非 開(kāi)立） ，其姓名（名稱） 、證件類型或號(hào)碼的變更只能到原基金賬戶 開(kāi)立機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理；TA 為中登公司的，客戶的姓名（名稱） 、證件 類型或號(hào)碼的變更，代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定為其辦理基金賬戶對(duì)應(yīng) 的基礎(chǔ)證券賬戶注冊(cè)資料的變更手續(xù)。 (二)機(jī)構(gòu)客戶若變更單位名稱或法定代表人，還需出具變更證 明文件；變更指定授權(quán)代理人還需提供新的授權(quán)委托書(shū)。 (三)賬戶重要資料變更時(shí)必須保證資金賬戶、證券賬戶、三方 存管與基金賬戶資料的一致性 ，否則按不合格賬戶處理。 (四)T 日的賬戶資料變更資料，TA 于 T+1 日予以確認(rèn)，T+2 日起，客戶可到代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理查詢。 (五)客戶進(jìn)行客戶資料重要資料的變更，在變更當(dāng)天至變更業(yè) 務(wù)確認(rèn)（T+2）前，部分基金管理公司將不受理客戶的交易申請(qǐng)。 (六)客戶辦理申購(gòu)、贖回等交易類業(yè)務(wù)后，部分基金管理公司 將不受理客戶當(dāng)日提出的對(duì)客戶資料重要內(nèi)容進(jìn)行變更的申請(qǐng)。 (七)重要資料修改如發(fā)生 TA 確認(rèn)失敗的情況，作為業(yè)務(wù)異常 情況處理，應(yīng)與 TA 構(gòu)核對(duì)，查找失敗原因。 (八)重要資料信息變更（指姓名、身份證件號(hào)碼）等必須經(jīng) “業(yè)務(wù)復(fù)核崗”后臺(tái)復(fù)核確認(rèn)后方能生效。 (九)應(yīng)提醒客戶，TA 只按照基金賬號(hào)保存一份最新的某一基金 銷售機(jī)構(gòu)處的客戶資料，并對(duì)基金賬戶資料變更確認(rèn)不做多個(gè)交易 賬號(hào)或多個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)同步處理?？蛻繇毎瓷鲜龀绦?，分 別提交變更申請(qǐng)，才能全部完成與多個(gè)交易賬號(hào)或多個(gè)基金銷售機(jī) 構(gòu)對(duì)應(yīng)的基金賬戶資料變更。 第六節(jié)基金賬戶的查詢 第三十條查詢范圍： (一)TA 為基金管理公司的，代銷網(wǎng)點(diǎn)可為客戶辦理基金賬戶注 冊(cè)資料查詢、基金交易記錄查詢、基金份額余額查詢業(yè)務(wù)。 (二)TA 為中登公司的，代銷網(wǎng)點(diǎn)可為客戶辦理基金賬戶注冊(cè)資 料查詢業(yè)務(wù)，即客戶姓名（名稱） 、有效身份證件類型、號(hào)碼、通訊 地址、郵政編碼等資料的查詢。 第三十一條 柜臺(tái)流程： (一)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、一般查詢： （1）個(gè)人客戶： 本人有效身份證件； 資金賬戶卡； 基金賬戶卡； 委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)、代理人的 有效身份證； 填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶查詢申請(qǐng)表” （簡(jiǎn)稱“查詢申請(qǐng)表” ）(附件五)。 （2）機(jī)構(gòu)客戶： 授權(quán)代理人的有效身份證； 資金賬戶卡； 基金賬戶卡； 填妥的“查詢申請(qǐng)表” 。 2、司法查詢： 司法機(jī)關(guān)或其它有權(quán)機(jī)關(guān)要求辦理客戶基金賬戶司法查詢業(yè)務(wù) 必須提供的有效證件： （1）司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)介紹信原件； （2）查詢?nèi)藛T執(zhí)行公務(wù)證或身份證原件； （3）填妥的“查詢申請(qǐng)表” 。 (二)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為申請(qǐng)人辦理 基金賬戶查詢業(yè)務(wù)。 (三)經(jīng)辦人員留存“查詢申請(qǐng)表” ；如司法查詢的，還需留存司 法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)介紹信原件、經(jīng)辦人員執(zhí)行公務(wù)證或身份證 復(fù)印件。 第七節(jié)基金賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦 第三十二條 該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助基金管理公司辦理。本公司 柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持，但代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)受理客戶基金賬 戶憑證的補(bǔ)辦業(yè)務(wù)。 (一)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、個(gè)人客戶： （1）本人有效身份證件； （2）資金賬戶卡； （3）委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)、代理 人的有效身份證； （4）填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金賬戶掛失、 解掛、補(bǔ)辦、更換申請(qǐng)表” （簡(jiǎn)稱“掛失/解掛 申請(qǐng)表” ） （附件六） （5）其他基金管理公司辦理所需資料及申請(qǐng)。 2、機(jī)構(gòu)客戶： （1） 授權(quán)代理人的有效身份證； （2） 資金賬戶卡； （3） 填妥的“掛失/解掛 申請(qǐng)表” （4） 其他基金管理公司辦理所需資料及申請(qǐng)。 (二)辦理手續(xù)： 投資者發(fā)現(xiàn)基金賬戶卡丟失的，要盡快去代銷 機(jī)構(gòu)辦理掛失手續(xù)；在掛失期間，確認(rèn)基金賬戶卡丟失的，可以申 請(qǐng)辦理解掛手續(xù)，并同時(shí)補(bǔ)辦基金賬戶卡。投資者應(yīng)出示基金賬戶 卡、身份證件、資金賬戶卡、填寫“基金賬戶卡掛失、解掛、補(bǔ)辦、 更換申請(qǐng)表” 。投資者在遞交基金賬戶卡掛失申請(qǐng)后，該賬戶下的所 有交易申請(qǐng)將被拒絕（分紅除外） ；只有當(dāng)投資者提出解掛申請(qǐng)，恢 復(fù)該賬戶的交易功能后，才能進(jìn)行交易。 (三)營(yíng)業(yè)部指定的專人應(yīng)將以上材料寄送基金公司的材料，在 寄送之前，均應(yīng)留存復(fù)印件。 (四)補(bǔ)辦后的基金賬戶憑證一般由基金管理公司負(fù)責(zé)打印并郵 寄給客戶。 第三十三條 TA 為中登公司的，基金賬戶的掛失補(bǔ)辦，即為已 注冊(cè)基金賬戶的基礎(chǔ)證券賬戶卡的掛失補(bǔ)辦，代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照 證券賬戶代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程的有關(guān)規(guī)定為客戶辦理證券賬 戶掛失補(bǔ)辦業(yè)務(wù)。 (一)客戶掛失補(bǔ)辦原證券賬號(hào)的，以該證券賬戶注冊(cè)的基金賬 戶仍可以繼續(xù)使用。 (二)客戶掛失補(bǔ)辦新證券賬號(hào)的，需將以原證券賬戶對(duì)應(yīng)的基 金賬戶注銷后，方可重新申請(qǐng)注冊(cè)新的基金賬戶。 第八節(jié)基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍 第三十四條 該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助基金管理公司辦理。本公司 柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持，但代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以各基金公司的 實(shí)際規(guī)定為準(zhǔn)，受理客戶基金賬戶、份額的凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)進(jìn)行辦 理。 辦理手續(xù)： 1、人民法院、人民檢察院、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其他國(guó)家機(jī)關(guān)依照法 律、法規(guī)的規(guī)定和程序要求凍結(jié)或解凍基金持有人的基金賬戶 時(shí)，應(yīng)向代銷網(wǎng)點(diǎn)出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書(shū)、 協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)等文件。 2、對(duì)上述所凍結(jié)基金賬戶實(shí)施解凍，應(yīng)由原要求凍結(jié)的機(jī)關(guān)向 代銷網(wǎng)點(diǎn)出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書(shū)、基金賬戶 解凍通知書(shū)等文件。 3、柜臺(tái)主管接受司法機(jī)構(gòu)對(duì)投資者基金賬戶的凍結(jié)/解凍申請(qǐng)， 檢查司法機(jī)構(gòu)有關(guān)法律文件的完備性；由司法機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員填 寫提交“開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)基金賬戶凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表” （簡(jiǎn) 稱“基金賬戶及基金份額凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表” ） （附件七） ； 營(yíng)業(yè)部指定的專人應(yīng)將以上材料寄送基金公司的材料，在寄 送之前，均應(yīng)留存復(fù)印件。 第五章第五章 基金交易類業(yè)務(wù)流程基金交易類業(yè)務(wù)流程 第一節(jié)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)業(yè)務(wù) 第三十五條 業(yè)務(wù)說(shuō)明 (一)概念： 基金認(rèn)購(gòu)：基金在首次發(fā)行募集期內(nèi)申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為。 基金申購(gòu)：基金首次發(fā)行完成之后，客戶日常申請(qǐng)購(gòu)買基金的 行為。 (二)收費(fèi)方式及份額計(jì)算： 1、前端收費(fèi)：是指客戶在購(gòu)買基金的同時(shí)需要繳納相應(yīng)的認(rèn) 購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)。 2、后端收費(fèi)：是指客戶在申請(qǐng)購(gòu)買時(shí)不需要支付相應(yīng)的費(fèi)用， 而在贖回時(shí)由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶持有的期限收取相應(yīng)的認(rèn)購(gòu)或 申購(gòu)費(fèi)。 3、前端收費(fèi)模式下的基金份額的計(jì)算： （1） 認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算 認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi) = 認(rèn)購(gòu)金額 1-1/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率) 認(rèn)購(gòu)期利息結(jié)轉(zhuǎn) = 認(rèn)購(gòu)金額 同業(yè)存款利率 ( 天數(shù)/365 ) 認(rèn)購(gòu)份額 = ( 認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)+認(rèn)購(gòu)期利息結(jié)轉(zhuǎn) ) / 基金凈值 （2） 申購(gòu)份額的計(jì)算 申購(gòu)費(fèi)申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率（1申購(gòu)費(fèi)率） 客戶所得份額（申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)）當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈 值 4、后端收費(fèi)模式下基金份額的計(jì)算： （1） 認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算 認(rèn)購(gòu)份額(認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)期利息)/基金份額面值 （2） 申購(gòu)份額的計(jì)算 客戶所得份額申購(gòu)金額基金面值 后端申購(gòu)費(fèi)申購(gòu)金額后端申購(gòu)費(fèi)率 客戶贖回后所得款項(xiàng)贖回份額當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值后 端申購(gòu)費(fèi)贖回費(fèi) 第三十六條 柜臺(tái)流程： (一)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、個(gè)人客戶： （1） 本人有效身份證件； （2） 資金賬戶卡； （3） 委托他人代辦的，須提交授權(quán)委托書(shū)原件和代理人的有效 身份證； （4） 填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申 請(qǐng)表”(以下簡(jiǎn)稱“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表”)（附件八） 。 2、機(jī)構(gòu)客戶： （1） 含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托 書(shū)”原件； （2） 授權(quán)代理人的有效身份證； （3） 資金賬戶卡； （4） 填妥的“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表” 。 (二)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)信 息錄入系統(tǒng)（注意區(qū)分收費(fèi)方式） ，進(jìn)入系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-普 通交易-基金認(rèn)購(gòu)或基金申購(gòu)” ；打印一式兩聯(lián)“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)憑條” ， 交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (三)提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)先進(jìn)行資金扣賬，扣賬失敗則拒絕認(rèn)購(gòu)申 請(qǐng)的提交。 (四)若系統(tǒng)提示客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別與其風(fēng)險(xiǎn)承受 能力不匹配，必須提示客戶，經(jīng)客戶同意并在“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)” 上抄錄“特別聲明“后簽字確認(rèn)后，方可點(diǎn)擊確認(rèn)，并在隨后打印 出來(lái)的交易憑單上要求客戶簽字確認(rèn)（該憑單作為該筆異常交易的 憑證妥善保存） 。 (五)經(jīng)辦人員在“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋 章后，留存機(jī)構(gòu)客戶的授權(quán)委托書(shū)、授權(quán)代理人有效身份證復(fù)印件、 “認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表”及一聯(lián)“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)憑證” ，將剩余證件/憑證 原件交還客戶。 第三十七條 申購(gòu)委托撤單業(yè)務(wù)柜臺(tái)流程： (一)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、個(gè)人客戶： （1） 本人有效身份證件； （2） 資金賬戶卡； （3） 委托他人代辦的，須提交代理人的有效身份證； （4） 填妥的華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金委托撤單申請(qǐng)表” （附件九） （簡(jiǎn)稱“撤單申請(qǐng)表” ） 。 2、機(jī)構(gòu)客戶： （1） 授權(quán)代理人的有效身份證； （2） 授權(quán)委托書(shū)原件； （3） 資金賬戶卡； （4） 填妥的“撤單申請(qǐng)表” 。 (二)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理申 購(gòu)委托撤單業(yè)務(wù)，留存“撤單申請(qǐng)表” ，將剩余證件/憑證交給客戶。 第三十八條 其他交易方式 客戶在采用柜臺(tái)交易方式的同時(shí)也可利用公司的外圍交易系統(tǒng) （網(wǎng)上交易、刷卡自助、熱自助等）進(jìn)行開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu) 及申購(gòu)撤單操作。 第三十九條 注意事項(xiàng) (一)基金賬戶新開(kāi)戶當(dāng)日可進(jìn)行基金的認(rèn)購(gòu)； (二)經(jīng)辦人員在辦理認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)業(yè)務(wù)前，應(yīng)確認(rèn)客戶的資金賬戶 內(nèi)有足夠的資金； (三)認(rèn)購(gòu)開(kāi)始前，各代銷網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員應(yīng)根據(jù)基金的招募說(shuō)明 書(shū)和發(fā)售公告中規(guī)定的認(rèn)購(gòu)期間和收費(fèi)方式加以確認(rèn)。對(duì)實(shí)行后端 收費(fèi)處理方式的基金，柜臺(tái)人員務(wù)必注意客戶的選擇； (四)客戶認(rèn)購(gòu)的基金份額到帳日通常為 R+2 日（R 為基金宣告 成立日） ，申購(gòu)的份額到帳日通常是 T+2 日（T 為申請(qǐng)日） ，份額 到帳日開(kāi)始，客戶可以到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理查詢、交割等業(yè)務(wù)，也可 以通過(guò)公司規(guī)定的其他方式查詢成交信息； (五)注意基金公司初次申購(gòu)基金的數(shù)量限制條件。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu) 開(kāi)放式基金時(shí)通常會(huì)有最低限制和步長(zhǎng)限制，系統(tǒng)會(huì)對(duì)錄入的數(shù)量 進(jìn)行合法性檢驗(yàn)； (六)客戶在一個(gè)工作日內(nèi)可以多次申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)。認(rèn)購(gòu)一經(jīng)受理不 能撤單。申購(gòu)在基金開(kāi)放日內(nèi) 15：00 未發(fā)送 前可以撤單（柜臺(tái)撤 單業(yè)務(wù)的處理與申購(gòu)、贖回交易相同） 。申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按每筆分別 計(jì)算； (七)營(yíng)業(yè)部受理客戶的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否 成功的確認(rèn)，而代表營(yíng)業(yè)部確實(shí)收到了申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)該以 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)； (八)客戶在基金合同生效后，憑有效身份證件到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)查 詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額，也可以通過(guò)電話委托等方式查 詢認(rèn)購(gòu)相關(guān)信息； (九)關(guān)于認(rèn)購(gòu)期的分紅方式設(shè)置，一般基金公司已做了默認(rèn)處 理，認(rèn)購(gòu)期間不可修改。如果客戶要求重新設(shè)置分紅方式，則需要 賬戶交易員在基金上市后進(jìn)行設(shè)置； (十)若客戶的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)為無(wú)效，公司結(jié)算管理部根據(jù)基 金過(guò)戶登記機(jī)構(gòu)指令將基金公司退回的認(rèn)購(gòu)資金直接下劃到客戶證 券交易賬戶對(duì)應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金賬戶；若基金募集失敗，按基 金招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定辦理； (十一)營(yíng)業(yè)部必須注意基金募集成功時(shí)認(rèn)購(gòu)成功的基金份額 到賬日、認(rèn)購(gòu)失敗的資金返還到帳日，基金募集失敗時(shí)客戶資金到 賬日等相關(guān)事項(xiàng)，以便及時(shí)通知客戶。 第二節(jié)基金贖回業(yè)務(wù) 第四十條業(yè)務(wù)說(shuō)明： (一)概念：客戶申請(qǐng)將基金賣回給基金管理公司的行為，即為 贖回。 (二)贖回限制：不同基金公司規(guī)定不同，通常有最低贖回份額 限制和最低剩余份額限制。對(duì)于不符合贖回限制的申請(qǐng)，部分基金 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)該類委托確認(rèn)失敗，部分基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)將 剩余份額強(qiáng)制贖回。強(qiáng)制贖回本身不是一種業(yè)務(wù)，而是由于客戶某 次贖回造成某賬戶余額低于最低持有份額，部分基金公司會(huì)依照招 募說(shuō)明書(shū)的相關(guān)規(guī)定強(qiáng)制贖回剩余份額。 (三)客戶所得的贖回款的計(jì)算 贖回金額贖回份額當(dāng)日基金單位凈值（NAV） 贖回凈額贖回金額贖回金額贖回費(fèi)率 客戶實(shí)際得到的金額贖回凈額 備注：如果客戶購(gòu)買基金時(shí)選擇后端收費(fèi)模式，客戶實(shí)際得到 的金額還需要減去后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)或后端申購(gòu)費(fèi)（計(jì)算方式見(jiàn)第三章第 一節(jié)） 。 (四)巨額贖回：本身不是一項(xiàng)業(yè)務(wù)，而是反映單日某基金整體 凈贖回量超過(guò)前日基金總份額的 10的一種狀況。 1、這種情況下，基金公司可以進(jìn)行全部份額或部分份額的贖 回（至少滿足基金總份額的 10的申請(qǐng)前提下按一定比例贖回） 。 2、當(dāng)發(fā)生巨額贖回情況且基金公司進(jìn)行部分成交時(shí)，如客戶 在提交申請(qǐng)時(shí)選擇“放棄”：意味著客戶放棄未成交部分的申請(qǐng)； 如選擇“順延”：意味著未成交部分自動(dòng)于下一個(gè)工作日再次申請(qǐng)， 直至全部贖回。 (五)連續(xù)巨額贖回：如果某基金連續(xù)數(shù)日（3 日）出現(xiàn)巨額贖 回，基金公司可以拒絕繼續(xù)接受新的贖回申請(qǐng)，并在 20 天內(nèi)支付 已經(jīng)接受的贖回的申請(qǐng)的贖回款。 第四十一條 柜臺(tái)流程 (一)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、個(gè)人客戶： （1） 本人有效身份證件； （2） 資金賬戶卡； （3） 委托他人代辦的，須提交代理人的有效身份證； （4） 填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金贖回申請(qǐng)表” (簡(jiǎn)稱“贖回申請(qǐng)表”)（附件十） 。 2、機(jī)構(gòu)客戶： （1） 授權(quán)代理人的有效身份證； （2） 資金賬戶卡； （3） 填妥的“贖回申請(qǐng)表” 。 (二)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將贖回信息錄 入系統(tǒng)，進(jìn)入系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-普通交易-基金贖回” ；打印一 式兩聯(lián)“贖回憑證” ，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (三)經(jīng)辦人員在“贖回憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后， 留存“贖回申請(qǐng)表”及一聯(lián)“贖回憑證” ，將剩余證件/憑證原件交 還客戶。 第四十二條 贖回撤單業(yè)務(wù)柜臺(tái)流程 (一)客戶應(yīng)提供的有效證件： 1、個(gè)人客戶： （1） 本人有效身份證件； （2） 資金賬戶卡； （3） 委托他人代辦的，須提交代理人的有效身份證； （4） 填妥的“撤單申請(qǐng)表” （附件九） 。 2、機(jī)構(gòu)客戶： （1） 授權(quán)代理人的有效身份證； （2） 資金賬戶卡； （3） 填妥的“撤單申請(qǐng)表” 。 (二)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理贖 回撤單業(yè)務(wù)，留存“撤單申請(qǐng)表” ，將剩余證件/憑證交給客戶。 第四十三條 其他交易方式 客戶在采用柜臺(tái)交易方式的同時(shí)也可利用公司的網(wǎng)上交易、刷 卡自助、熱自助交易系統(tǒng)進(jìn)行開(kāi)放式基金的贖回及撤單操作。 第四十四條 注意事項(xiàng) (一)經(jīng)辦人員在辦理贖回業(yè)務(wù)前，應(yīng)確認(rèn)客戶的基金賬戶內(nèi)有 足夠的該基金份額。 (二)贖回申請(qǐng)可以精確到 0.01 份，但以整數(shù)份額登記的基金贖 回申請(qǐng)必須申報(bào)整數(shù)。 (三)贖回款到帳前，客戶不能進(jìn)行基金賬戶銷戶或取消登記。 (四)一天內(nèi)可以多次贖回，贖回可在 15：00 未發(fā)送前撤單， 費(fèi)用按照筆數(shù)分別計(jì)算。 (五)正常情況下，在 T+2 日后（包括該日）客戶可以到營(yíng)業(yè)部 柜臺(tái)查詢成交情況，也可以通過(guò)公司規(guī)定的其他方式查詢成交信息。 (六)注意單筆贖回?cái)?shù)量和基金余額不足 1000 份的業(yè)務(wù)規(guī)則。 (七)部分基金公司的后端申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率按客戶持有時(shí)間 不同，對(duì)于曾多筆申購(gòu)基金的客戶申請(qǐng)贖回時(shí)，如果客戶不做任何 指定則按基金的默認(rèn)方式處理，默認(rèn)方式可能為“先進(jìn)先出”或 “后進(jìn)先出” （按照基金招募說(shuō)明書(shū)） ；對(duì)于部分基金公司的基金， 客戶可以“指定筆贖回” ，即指定贖回哪筆申購(gòu)的基金份額，柜臺(tái)業(yè) 務(wù)錄入時(shí)，要準(zhǔn)確錄入客戶申購(gòu)時(shí)的申請(qǐng)單編號(hào)。 第三節(jié)基金分紅 第四十五條 業(yè)務(wù)說(shuō)明： (一)分紅方式： 1、“紅利轉(zhuǎn)投”是指基金分紅時(shí),基金公司將紅利金額自動(dòng) 申購(gòu)?fù)换?增加客戶的基金持倉(cāng)。 2、“現(xiàn)金分紅”是指基金分紅時(shí),基金公司將紅利金額以現(xiàn) 金方式返還給客戶。 (二)分紅方式變更：由于各基金公司默認(rèn)的分紅方式不同，客 戶一般在基金分紅前要預(yù)先設(shè)置分紅方式，如要變更分紅方式，客 戶需攜帶相關(guān)證件到代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理（具體流程見(jiàn)第四章第五節(jié)基金 賬戶的資料變更） ，核對(duì)相關(guān)證件無(wú)誤后進(jìn)入系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金 -普通交易-基金設(shè)置分紅方式” ?？蛻粢部赏ㄟ^(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)修改所 持有的賬號(hào)下的某只基金的分紅方式。 如不設(shè)置，則使用默認(rèn)分紅方式。分紅方式變更只對(duì)單個(gè)交易 賬號(hào)的單只基金有效，需在權(quán)益登記日前一天提出申請(qǐng)，設(shè)置后的 各次分紅均有效。 第四十六條 分紅作業(yè)流程： (一)根據(jù)基金收益分配方案公告，在權(quán)益登記日業(yè)務(wù)受理前， 基金公司為登記在冊(cè)的每一持有人計(jì)算其應(yīng)得的紅利金額，生成紅 利權(quán)益文件。 (二)根據(jù)客戶對(duì)分紅方式的事先約定(即選擇現(xiàn)金分紅或紅利轉(zhuǎn) 投)，分別按以下程序進(jìn)行處理： 1、對(duì)于現(xiàn)金分紅，公司總部在收到基金托管人劃付的現(xiàn)金紅 利款的當(dāng)日，將紅利款按代銷網(wǎng)點(diǎn)劃到代銷網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶中，代 銷網(wǎng)點(diǎn)于收到紅利款的第二個(gè)工作日內(nèi)，劃到客戶的資金賬戶。紅 利發(fā)放日一般為權(quán)益登記日后五個(gè)工作日內(nèi)，如遇特殊情況，不受 五個(gè)工作日限制； 2、對(duì)于紅利轉(zhuǎn)投，紅利發(fā)放日的第二個(gè)工作日，基金公司辦 理過(guò)戶登記手續(xù)，并將過(guò)戶登記數(shù)據(jù)傳送到公司總部。由公司總部 按規(guī)定的要求進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)后，將過(guò)戶登記數(shù)據(jù)根據(jù)代銷網(wǎng)點(diǎn)分拆 后傳送至各代銷網(wǎng)點(diǎn)。 第四十七條 注意事項(xiàng) (一)出現(xiàn)客戶應(yīng)得的紅利金額少于一定金額時(shí)(100 元以下)， 即使客戶選擇現(xiàn)金分紅，在紅利發(fā)放時(shí)，基金公司可以將該客戶的 應(yīng)得現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)換為基金單位。 (二)“紅利轉(zhuǎn)投”的基金單位是根據(jù)紅利發(fā)放日的基金單位凈 值折算的而非權(quán)益登記日的基金凈值折算的。 (三)分紅前三個(gè)交易日不得做修改分紅方式的更改。 (四)客戶一個(gè)交易日只能設(shè)置一次分紅方式； (五)T+2 日（T 為申請(qǐng)日）后，客戶可以憑身份證件到柜臺(tái)查 詢申請(qǐng)確認(rèn)信息； (六)客戶 T 日申購(gòu)的基金份額不享有當(dāng)日基金分配權(quán)益。 第四節(jié)基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù) 第四十八條 業(yè)務(wù)說(shuō)明： 客戶由一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)到另一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，需辦理轉(zhuǎn) 托管業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)方式分為單步轉(zhuǎn)托管和分步轉(zhuǎn)托 管，不同基金管理公司采用不同的轉(zhuǎn)托管模式。單步轉(zhuǎn)托管模式在 轉(zhuǎn)出地進(jìn)行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)；分步轉(zhuǎn)托管模式需要在轉(zhuǎn)出銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 一次轉(zhuǎn)托管的份額轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，之后還需在份額轉(zhuǎn)入的代理銷售網(wǎng)點(diǎn) 進(jìn)行一次轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。 (一)TA 支持單步轉(zhuǎn)托管的： 1、客戶必須確保先在轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理基金賬戶登記手續(xù)，然后 在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)辦理基金份額轉(zhuǎn)出手續(xù)（其中 TA 為中登公司的，基金 轉(zhuǎn)托管僅支持單步轉(zhuǎn)托管） 。 2、轉(zhuǎn)出方進(jìn)行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作時(shí)需要填寫的資料：轉(zhuǎn)入方代 銷渠道號(hào)、代銷網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、對(duì)方交易帳號(hào)、份額。 (二)TA 支持分步轉(zhuǎn)托管的: 1、客戶應(yīng)先至轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理基金份額轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，后至轉(zhuǎn) 入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理基金份額轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。 2、轉(zhuǎn)出方進(jìn)行“轉(zhuǎn)托管出”業(yè)務(wù)操作時(shí)需要填寫的資料：轉(zhuǎn) 入方銷售商名稱/代碼、轉(zhuǎn)入銷售商網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、份額、對(duì)方交易帳號(hào)。 3、轉(zhuǎn)入方進(jìn)行“轉(zhuǎn)托管入”業(yè)務(wù)操作時(shí)需要填寫的資料：轉(zhuǎn) 出方銷售商名稱/代碼、轉(zhuǎn)出銷售商網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、份額、轉(zhuǎn)出方進(jìn)行“轉(zhuǎn) 托管出”那筆業(yè)務(wù)的申請(qǐng)單編號(hào)。 第四十九條 柜臺(tái)流程： (一)客戶須提供的有效證件： 1、個(gè)人客戶： （1） 本人有效身份證件； （2） 資金賬戶卡； （3） 委托他人代辦的，須提交代理人的有效身份證； （4） 填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表” （簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表” ） （附件十一） 。 2、機(jī)構(gòu)客戶： （1） 授權(quán)代理人的有效身份證； （2） 資金賬戶卡； （3） 填妥的“轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表” 。 (二)經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基 金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，進(jìn)入系統(tǒng)界面“開(kāi)放式基金-特殊交易-基金轉(zhuǎn)托管、 基金轉(zhuǎn)托管入或基金轉(zhuǎn)托管出” ，打印一式兩聯(lián)“基金轉(zhuǎn)托管 轉(zhuǎn)出 憑證”(簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)出憑證”)或“基金轉(zhuǎn)托管 轉(zhuǎn)入憑證”(簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)入 憑證”)。如果是單步轉(zhuǎn)托管，則為“基金轉(zhuǎn)托管憑證” 。以上憑證 交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。 (三)經(jīng)辦人員在“轉(zhuǎn)出憑證”或“轉(zhuǎn)入憑證”上蓋章并交復(fù)核 人員復(fù)核蓋章后，留存“轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表”及一聯(lián)“轉(zhuǎn)出憑證”或 “轉(zhuǎn)入憑證” ，將剩余證件/憑證還客戶。 第五十條注意事項(xiàng) (一)有以下情況之一者，不得申請(qǐng)辦理基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)： 1、基金賬戶內(nèi)有未完成的交易交收行為。 2、資金賬戶、基金賬戶、基金份額被凍結(jié)。 3、基金賬戶申請(qǐng)非交易過(guò)戶期間。 4、基金賬戶申請(qǐng)變更證件類型、證件編號(hào)等重要資料。 5、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的申請(qǐng)編號(hào)必須與轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的申請(qǐng)編號(hào)相一 致，否則轉(zhuǎn)入交易失敗。 (二)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的客戶，可先向營(yíng)業(yè)部了解我公司的機(jī)構(gòu) 代理代號(hào)和本營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)，并在我營(yíng)業(yè)部完成證券交易賬戶 開(kāi)戶后，方可在轉(zhuǎn)出網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的手續(xù)，之后再向我營(yíng)業(yè) 部提供相關(guān)的信息，并辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。 (三)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的客戶必須先在擬轉(zhuǎn)入的銷售網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立基 金交易賬戶。對(duì)于實(shí)行一次轉(zhuǎn)托管模式的基金，柜臺(tái)人員需向客戶 提供代銷渠道號(hào)和代銷網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)等基金代理關(guān)系信息。 (四)客戶申請(qǐng)份額必須滿足基金管理人對(duì)基金賬戶余額的上、 下限規(guī)定。 (五)客戶可以轉(zhuǎn)托管部分份額，也可以轉(zhuǎn)托管全部基金份額。 (六)T+2 日（T 為申請(qǐng)日）后，客戶可以憑身份證件到柜臺(tái)查 詢申請(qǐng)確認(rèn)信息。 第五節(jié)基金非交易過(guò)戶業(yè)務(wù) 第五十一條 業(yè)務(wù)說(shuō)明： 非交易過(guò)戶是指因繼承、捐贈(zèng)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并 或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法強(qiáng)制執(zhí)行等情 況下將基金份額從一個(gè)基金賬戶過(guò)戶到另一個(gè)基金賬戶的交易。具 體規(guī)則參照基金“招募說(shuō)明書(shū)”或“發(fā)售公告” 、 “基金合同”中的 有關(guān)規(guī)定。該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助基金管理公司辦理。本公司柜臺(tái) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)不提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持，但代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以各基金公司的實(shí)際 規(guī)定為準(zhǔn)，協(xié)助客戶辦理。 (一)TA 為基金管理公司的，繼承、捐贈(zèng)情況下的非交易過(guò)戶業(yè) 務(wù)由過(guò)出方代銷網(wǎng)點(diǎn)受理，基金管理公司負(fù)責(zé)辦理；國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償 劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司 法強(qiáng)制執(zhí)行情況下的非交易過(guò)戶由基金管理公司直接辦理。 (二)TA 為中登公司的，非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)由中登公司統(tǒng)一辦理。 第五十二條 非交易過(guò)戶必須到基金的轉(zhuǎn)出方開(kāi)戶的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦 理。非交易過(guò)戶的過(guò)入方在辦理非交易過(guò)戶之前，必須先辦理基金 賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)。 第五十三條 業(yè)務(wù)流程 (一)客戶申請(qǐng)基金非交易過(guò)戶時(shí)，必須提供： 1、因個(gè)人客戶繼承行為發(fā)生的非交易過(guò)戶 （1） 繼承人填寫的“華西證券有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金非交易 過(guò)戶申請(qǐng)表” （簡(jiǎn)稱“非交易過(guò)戶申請(qǐng)表” ） （附件十二）加蓋私章或 簽字，原件寄交基金公司； （2） 繼承人身份證件原件及復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)； （3） 繼承公證書(shū)(原件寄交基金公司)； （4） 戶口簿原件及復(fù)印件或司法機(jī)關(guān)提供的能證明被繼承人原 身份證件號(hào)碼的文件(戶口簿復(fù)印件或司法證明原件寄交基金公司)； （5） 被繼承人生前開(kāi)立的資金賬戶卡、基金賬戶憑證，由各代 銷網(wǎng)點(diǎn)自行審核。 2、因個(gè)人客戶捐贈(zèng)行為發(fā)生的非交易過(guò)戶 （1） 捐贈(zèng)人填寫“非交易過(guò)戶申請(qǐng)表” ，加蓋私章或簽字，原 件寄交基金公司； （2） 捐贈(zèng)人身份