在線金融理財(cái)師.ppt

在線金融理財(cái)師OFP,目錄,一、在線金融理財(cái)師,1.定義 在線金融理財(cái)師（Online financial planner）”簡稱“OFP” 在線金融理財(cái)師，是為客戶提供專業(yè)和全面的理財(cái)服務(wù)的專業(yè)從業(yè)人士。在線金融理財(cái)師更注重實(shí)踐性，運(yùn)用自身的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)提供全面和專業(yè)的理財(cái)服務(wù)人員。,一、在線金融理財(cái)師,2.我國理財(cái)市場現(xiàn)狀 西方國家早在上世紀(jì)30年代就有了理財(cái)師這個(gè)行業(yè)。而在我國，理財(cái)師還是一個(gè)新興職業(yè)。 隨著我國市場經(jīng)濟(jì)及經(jīng)濟(jì)全球化的迅猛發(fā)展，城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)步提高，個(gè)人財(cái)富迅速積累，理財(cái)需求日益旺盛，理財(cái)師這個(gè)行業(yè)也應(yīng)運(yùn)而生。 目前我國的理財(cái)市場日益發(fā)展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財(cái)?shù)男枨髸?huì)越來越旺盛，市場上會(huì)出現(xiàn)越來越多的理財(cái)產(chǎn)品。面對(duì)復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品，普通老百姓從知識(shí)上、經(jīng)驗(yàn)上可能都難以應(yīng)對(duì)，需要專業(yè)人士給他們提供幫助。在線金融理財(cái)師這種職業(yè)的發(fā)展，源于強(qiáng)勁的未來的市場需求，職業(yè)前景應(yīng)該是非常好。,一、在線金融理財(cái)師,3.金融理財(cái)師行業(yè)前景 據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)顯示，目前我國理財(cái)市場規(guī)模已經(jīng)超過一萬億元，年收入達(dá)30萬元以上的家庭超過2000萬，隨著通貨膨脹的加劇金融理財(cái)職業(yè)人才缺口達(dá)100萬，雖然國內(nèi)大中財(cái)富急劇增長，但是中國只有不到1%的家庭得到專業(yè)理財(cái)師的服務(wù)，而美國這個(gè)比例高達(dá)58%。 美國福布斯雜志曾列出本世紀(jì)十大高收入職業(yè)，理財(cái)師名列第二。在發(fā)達(dá)國家理財(cái)師的平均年薪是11萬美元。香港地區(qū)2005年理財(cái)師最高收入達(dá)200多萬港元，內(nèi)地銀行私人銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理年薪高達(dá)60萬至200萬。 金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心的理財(cái)師平均年收入30萬以上，因此目前“在線金融理財(cái)師”已經(jīng)超過注冊(cè)會(huì)計(jì)師，律師成為炙手可熱的職業(yè)技術(shù)證書。,一、在線金融理財(cái)師,4.金融理財(cái)師收入狀況 一方面提供咨詢幫助，給客戶提供購買金融產(chǎn)品，包括消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收和投資等多方面內(nèi)容。 另一方面消費(fèi)金融產(chǎn)品，比如保險(xiǎn)公司在線金融理財(cái)師通過銷售保險(xiǎn)來獲得傭金，銀行的理財(cái)是通過銷售銀行的或者保險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品獲得傭金，這是理財(cái)師一個(gè)主要的收入來源。 還有就是所謂的像獨(dú)立的理財(cái)顧問可以給客戶提供私募基金這種幫助，然后幫助客戶去投資股票、投資房產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)收益后與客戶分成，是比較高端的一種幫助。,二、在線金融理財(cái)師證書,1、證書的權(quán)威認(rèn)證 在線金融理財(cái)師權(quán)威的國家職業(yè)技術(shù)認(rèn)證。 在線金融理財(cái)師國家職業(yè)技術(shù)證書是由中華人民共和國工業(yè)和信息化部頒發(fā)的職業(yè)技術(shù)證書，是給參加相關(guān)專業(yè)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)，并經(jīng)過考試成績的人員頒發(fā)的有效憑證。證明持證人具備相關(guān)專業(yè)技術(shù)崗位所要求的理論知識(shí)與應(yīng)用能力。 證書采用全國統(tǒng)一編號(hào)，并錄用全國信息技術(shù)人才數(shù)據(jù)庫，記入檔案，全國通用?？傻顷懼腥A人民共和國工業(yè)和信息化部教育與考試中心官方網(wǎng)站查詢真?zhèn)巍?二、在線金融理財(cái)師證書,2、培養(yǎng)目標(biāo) 培養(yǎng)正確理財(cái)觀念，掌握專業(yè)理財(cái)技能 實(shí)現(xiàn)個(gè)人及家庭理財(cái)目標(biāo) 提升業(yè)務(wù)能力，為高端客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù) 掌握子女教育、風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老計(jì)劃實(shí)施技能 掌握證券、基金、外匯、黃金投資方法 掌握實(shí)戰(zhàn)銷售技巧，實(shí)現(xiàn)工作收入與理財(cái)收入雙贏 增強(qiáng)行業(yè)交流，擴(kuò)展行業(yè)資源,二、在線金融理財(cái)師證書,3、報(bào)名培訓(xùn)考試的條件 具備下列條件之一即可報(bào)考 初級(jí) 連續(xù)從事金融行業(yè)兩年以上； 具有相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書；在校學(xué)生可持有效證件辦理報(bào)名手續(xù)； 須提交2張一寸的免冠照片（紅、白、藍(lán)底均可），一份身份證復(fù)印件，相關(guān)專業(yè)學(xué)歷證書復(fù)印件或?qū)W生證復(fù)印件。,二、在線金融理財(cái)師證書,3、報(bào)名培訓(xùn)考試的條件 中級(jí) 連續(xù)從事金融行業(yè)3年以上； 取得在線金融理財(cái)師初級(jí)職業(yè)技術(shù)證書后，連續(xù)從事金 融行業(yè)工作1年以上；