全面風(fēng)險(xiǎn)管理會會議記錄.doc

全面風(fēng)險(xiǎn)管理會會議記錄 會議名稱：2018年三季度全面風(fēng)險(xiǎn)管理會 日期：2018年10月17日 地點(diǎn)：二樓視頻會議室 出席人：xx行長、xx副行長、xx、xx、 列席人：紀(jì)檢組長xx、xx 人：xx行長 記錄人：xx 一、授信與風(fēng)險(xiǎn)管理部本條線全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作 （一）授信與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人xx匯報(bào)2018年三季度授信與風(fēng)險(xiǎn)條線風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告 xx行長對營業(yè)部二季度全面風(fēng)險(xiǎn)會議要求整改未落實(shí)的事項(xiàng)進(jìn)行了詢問。 （二）授信與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人xx匯報(bào)2018年三季度貸后管理工作報(bào)告 二、綜合管理部匯報(bào)本條線全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作 （一）綜合管理部負(fù)責(zé)人xx對人力資源條線操作風(fēng)險(xiǎn)情況、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情況、行政印章條線操作風(fēng)險(xiǎn)情況、科技條線操作風(fēng)險(xiǎn)情況、安全保衛(wèi)條線操作風(fēng)險(xiǎn)情況做了評估報(bào)告 （二）xx行長對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情況中仍有個(gè)別客戶反饋從我行購買貴金屬產(chǎn)品存在質(zhì)量問題的解決情況進(jìn)行了詢問 三、財(cái)務(wù)與營運(yùn)管理部匯報(bào)本條線全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作 （一）財(cái)務(wù)與營運(yùn)管理部負(fù)責(zé)人xx匯報(bào)本條線評估報(bào)告 （二）xx行長對受理詢證函業(yè)務(wù)不規(guī)范做了詢問，并要求整改 四、公司部負(fù)責(zé)人xx對本條線風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告進(jìn)行匯報(bào) 五、個(gè)金部匯報(bào)本條線全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作 （一）個(gè)金部負(fù)責(zé)人xx匯報(bào)2018年三季度個(gè)金部條線風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告 （二）xx行長對機(jī)具的管理進(jìn)行了詢問 六、營業(yè)部xx對本條線風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告進(jìn)行匯報(bào) 七、分管行領(lǐng)導(dǎo)xx、xx分別講話 （一）xx副行長講話 1、風(fēng)險(xiǎn)防范意識需進(jìn)一步加強(qiáng) （1）貸后管理不到位，要對政策文化、評級變化掌握透徹 （2）個(gè)貸資料審核還存在問題 2、業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力仍需進(jìn)一步提升 （1）大堂的卡掛失等 （2）小微企業(yè)專題會 3、加強(qiáng)工作的執(zhí)行力度 （1）培訓(xùn)（2）外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的材料報(bào)送 4、希望交行員工能踐行交行精神、踐行責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，確保我們交行的業(yè)務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)可控、持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，落實(shí)好各部門。 （二）xx副行長講話 1、大部分操作風(fēng)險(xiǎn)的原因 （1）意識不強(qiáng)（2）不懂（3）業(yè)務(wù)不熟 2、建議 （1）強(qiáng)化培訓(xùn)（2）強(qiáng)化落實(shí)（3）強(qiáng)化考核 八、xx行長講話 （一）對各個(gè)部門的工作給予肯定并提出表揚(yáng) （二）要求 1、系統(tǒng)內(nèi)外的檢查 2、標(biāo)準(zhǔn)動作和自選動作相結(jié)合 3、檢查和員工素質(zhì)提高相結(jié)合 4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理和決策 5、按周檢查、按月檢查、注重日常檢查 6、營運(yùn)部和營業(yè)部加強(qiáng)對消保的管理 7、綜管部加強(qiáng)對7萬元盜刷的輿情管理，與營運(yùn)部做配合 8、風(fēng)控部按季核查存放中國銀行的存放資金 九、湘西紀(jì)檢組部署和安排工作 （一）湘西紀(jì)檢組xx對公司部的匯報(bào)中有黨風(fēng)廉政和案防提出了表揚(yáng) （二）湘西紀(jì)檢組xx