（中國古代史專業(yè)論文）晚明商業(yè)資本的籌集方式、經(jīng)營機(jī)制及信用關(guān)系研究.pdf

摘要 在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)與上層建筑互動的視角下觀察，晚明時代的社會經(jīng)濟(jì)商品化動向與君主 專制政治體制的穩(wěn)固或強(qiáng)化呈現(xiàn)為一種不和諧的現(xiàn)象。那么，這種“不和諧”的境況為 什么是可能的? 是否意味著明清社會經(jīng)濟(jì)不能發(fā)展? 或者，明清社會是否為停滯的社 會? 如果想要回答這些問題，就必須考察和評估晚明商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的程度和潛力，這項(xiàng) 考察具有討論傳統(tǒng)中國社會發(fā)展前景的意義。 以往針對晚明時代的具有傳統(tǒng)中國社會發(fā)展前景意義的討論多在“資本主義萌芽” 的框架下進(jìn)行，這個角度的考察注重工業(yè)生產(chǎn)部門的生產(chǎn)關(guān)系，對商業(yè)的發(fā)展尤其是商 業(yè)資本運(yùn)作的體系、方式并不注重。 本文的研究圍繞著商業(yè)資本而展開，具體考察晚明商業(yè)資本的籌集、經(jīng)營和信用關(guān) 系方面的運(yùn)行實(shí)態(tài)，以此解釋晚明商業(yè)資本為什么發(fā)展和怎樣發(fā)展，認(rèn)識商業(yè)資本和商 業(yè)的發(fā)展?jié)摿ΑＭㄟ^考察本文認(rèn)為：家庭籌資的暢通為晚明商業(yè)化的發(fā)展提供了前提， 社會化的資本籌集使晚明商業(yè)化有了進(jìn)一步發(fā)展的潛力。商人利用和發(fā)展了既存的社會 因素服務(wù)于資本經(jīng)營，超出資本主個人能力的經(jīng)營活動成為可能。服務(wù)于商業(yè)交往的具 有商業(yè)信用特征的交易形式得到了發(fā)展，商業(yè)活動的范圍因此超過原本的能力所及，使 晚明商品經(jīng)濟(jì)更加活躍。商業(yè)資本的運(yùn)營活動受“家族主義”的影響，得到了“家文化” 的支持。自由自愿的協(xié)議契約關(guān)系在資本運(yùn)營中得到發(fā)展，形成為“穩(wěn)定態(tài)”的商業(yè)慣 例和商業(yè)規(guī)則，它們與司法體系之間沒有根本性的沖突，在這一點(diǎn)上，國家法律也不構(gòu) 成對商業(yè)發(fā)展的阻礙。國家的法律制度總體上為粗放式狀態(tài)，因而商業(yè)活動保有更多的 自由空間。在較多地涉及國家法律制度的個別領(lǐng)域中，也有合法經(jīng)營的空間和非法經(jīng)營 的發(fā)展。國家的政治體制具有一定的彈性，雖然這個體制是專制的和集權(quán)的，普通百姓 仍實(shí)際保有相對的自由。國家的經(jīng)濟(jì)政策以“重農(nóng)抑商”為基調(diào)，但其實(shí)質(zhì)不是要禁止 商業(yè)發(fā)展，因而抑商的程度十分有限；隨著商業(yè)的發(fā)展，非但沒有出現(xiàn)國家強(qiáng)權(quán)對商業(yè) 資本和商人的抑制的日趨嚴(yán)重，相反一些主要的經(jīng)濟(jì)性政策卻更多地表現(xiàn)出對商業(yè)發(fā)展 的適應(yīng)與順應(yīng)。總體看晚明商業(yè)資本的發(fā)展，是有機(jī)的、具有自己特點(diǎn)的和充滿活力與 潛力的。因?yàn)檫@樣的發(fā)展，晚明社會的商業(yè)生活呈現(xiàn)出繁榮的景象，實(shí)現(xiàn)了引人注目的 商業(yè)發(fā)展，使晚明商品經(jīng)濟(jì)有了進(jìn)一步發(fā)展的潛力，并推動了社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，也給這 一時段的中國社會帶來了新的氣象。 經(jīng)歷著商品化發(fā)展的晚明社會，呈現(xiàn)出一種變動性，這種變動以社會生活和社會諸 多要素的商業(yè)化傾向?yàn)樘卣鳎接戇@種變動是意味著傳統(tǒng)社會的變異或解體還是一種具 有“近代性”的發(fā)展并不重要。明清社會不是停滯的社會，但它的發(fā)展也不會按照“近 代化”的某種標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行。 在咀往的研究中，關(guān)于“資本主義萌芽”的討論認(rèn)為中國社會會內(nèi)生地發(fā)展為資本 主義，因而旨在探討傳統(tǒng)中國社會的資本主義方向的發(fā)展。通過考察小農(nóng)經(jīng)濟(jì)而形成的 l “過密化”認(rèn)識試圖對“資本主義萌芽”模式進(jìn)行反駁，然而在采用“近代化”的勞動 生產(chǎn)率標(biāo)準(zhǔn)的衡量下走向另一個極端，導(dǎo)致了明清社會沒有發(fā)展的結(jié)論。本文的研究從 商業(yè)的發(fā)展能夠推動社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展這一認(rèn)識角度出發(fā)，關(guān)注于在商業(yè)資本運(yùn)作中形成 的體系、方式和制度對促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)及社會生活的變動和發(fā)展的意義，指向探討傳統(tǒng)中 國社會以非西方資本主義方式發(fā)展的紋理。在此意義上，本文的研究超出“資本主義萌 芽”與不發(fā)展、停滯論的兩難困境。 關(guān)鍵詞：晚明；商業(yè)資本；籌集；經(jīng)營；商業(yè)信用 a b s t r a c t f r o mt h ei n t e r a c t i o nb e t w e e ne c o n o m i c f o u n d a t i o na n d s u p e r s t r u c t u r e ，t h e s o c i o e c o n o m i c a l m e c h a n i z i n gp u l s ea n dt h es t a b i l i t y o rc o n s o l i d a t i o no ft h e e m p e r o r d e s p o t i s mu n f o l da ni m b a l a n c e dp h e n o m e n o nd u r i n gt h el a t em i n gd y n a s t y h o wd o e st h e i m b a l a n c e ds i t u a t i o n b e c o m ep o s s i b l e ? a n dw h e t h e ri t i m p l i e st h a t t h e s o e i o - e c o n o m y c a n n o tb ed e v e l o p e do rs t a g n a n td u r i n gt h el a t em i n gd y n a s t y ? f o ra n s w e r i n gt h ea b o v e q u e s t i o n s ，i ti sag r e a tu r g e n c y t oi n v e s t i g a t ea n de v a l u a t et h ed e g r e ea n dp o t e n t i a l so ft h e c o m m o d i t yc o m m e r c ed e v e l o p m e n td u r i n gt h a t t i m e t h i sr e s e a r c hb e a r ss i g n i f i c a n c ef o r d i s c u s s i n g t h et r a d i t i o n a lc h i n e s es o c i a ld e v e l o p m e n t p r o s p e c t t h ep r e v i o u sr e s e a r c h e sw h i c hc e n t e ro nt h ed i s c u s s i o no ft h el a t e m i n gd y n a s t y s t r a d i t i o n a ls o c i a ld e v e l o p m e n tm a i n l yf o l l o wt h ef r a m e w o r ko f “c a p i t a l i s m s p r o u t t h i s m e a n so fi n v e s t i g a t i o nf o c u s e so nt h ep r o d u c t i o nr e l a t i o n s h i pb e t w e e nd i f f e r e n ts e c t o r so f i n d u s t r yw h i l en o tp a y i n gg r e a ta t t e n t i o nt ot h ec o m m e r c ed e v e l o p m e n t ，e s p e c i a l l yt h es y s t e m a n dt h em o d e o f c a p i t a lo p e r a t i o n t h i sd i s s e r t a t i o ns t a r t sf r o mt h ed i s c u s s i o no fc o m m e r c i a l c a p i t a l ，e s p e c i a l l y t h e m a n a g e m e n ts i t u a t i o no f t h er a i s i n g ，m a n a g e m e n ta n dt h ec r e d i tr e l a t i o n s h i pd u r i n gt h el a t e m i n gp e r i o ds oa s t o e x p l a i nw h ya n dh o w i t d e v e l o p e d b a s e do nt h ei n v e s t i g a t i o n ，w e u n d e r s t o o dt h a tt h es m o o t hc o m m u n i c a t i o no ff a m i l yc a p i t a lc o l l e c t i o np r o v i d e st h ep r e m i s e f o rt h ed e v e l o p m e n to fm e c h a n i z a t i o ni nt h el a t e m i n gd y n a s t y , a n dt h es o c i a l i z e dc a p i t a l c o l l e c t i o ni st h ek e yf a c t o rf o ri t sp o t e n t i a lf u r t h e rd e v e l o p m e n t m e r c h a n tm a d ef u l lu s eo f t h ep r e s e n ts o c i a lf a c t o r sa n dd e v e l o p e dt h e mt om e e tt h ed e m a n d so f c a p i t a lm a n a g e m e n t ， w h i c hm a d et h ei n d e p e n d e n tm a n a g e m e n t so fc a p i t a l i s t sb e c o m e p o s s i b l e t h ec o m m e r c i a l c r e d i t - l i k e t r a d i n gw a y sw e r ed e v e l o p e d t h es c o p eo fc o m m e r c ea c t i v i t i e se x c e e d e di t s o r i g i n a lp o w e r t h u sm a d eaf l o u r i s h i n gc o m m o d i t ye c o n o m yi nt h el a t em i n g d y n a s t y t h e m a n a g e m e n t o fc o m m e r c i a l c a p i t a lw a ss u p p o r t e db y t h es o - c a l l e d “f a m i l yc u l t u r e d u et ot h e i n f l u e n c eo f k i n s h i p f r e e w i l la g r e e m e n t sa n db o n d sw e r e d e v e l o p e da n d b e c o m eas t a b i l i z e d c o m m e r c et r a d i t i o na n dr u l e b e c a u s et h e yh a v en of u n d a m e n t a lc o n f l i c t 、析mt h en a t i o n a l l e g a ls y s t e m ，t h ec o m m e r c i a lc a p i t a lc o n s t i t u t e sn ob l o c k st oi t sd e v e l o p m e n tg e n e r a l l y , t h e n a t i o n a ll e g a ls y s t e ms e t t l e sf o rt h ee x t e n s i v ec o m n l e r c e s i t u a t i o n ，t h u sm a k e s t h ec o m m e r c i a l a c t i v i t i e se n j o ym o r ef r e e d o mo fm a n a g e m e n t b u ti nc e r t a i n e x c e p t i o n a lf i e l d s ，w h i c hm o s t l y i n v o l v e dt h en a t i o n a ll e g a ls y s t e m ，l e g a la n d i l l e g a lm a n a g e m e n t s s t i l ls t o o ds i d eb ys i d e t h e c e n t e ro ft h en a t i o n a le c o n o m i cp o l i c yw a s e n c o u r a g i n gt h ef a r m i n gw h i l er e p r e s s i n gt h e c o m m e r c e ”，s o t h er e s u l tw a sn o t b e i n gd e s t r o y e d b u tc o n t r o l l e di n s t e a d w i t ht h e d e v e l o p m e n to fc o m m e r c e ，w ed i d n ts e ea n ys i g no f s e r i o u sd e p r e s s i n gf a r m i n gd u et ot h e l l i c e n t r a l i z a t i o no fn a t i o n a l p o w e r , b u ts o m ei m p o r t a n t e c o n o m i c p o l i c i e s m a d ec e r t a i n a r r a n g e m e n t s t ot h e a d a p t a t i o n t ot h ec o m m e r c ed e v e l o p m e n t g e n e r a l l ys p e a k i n g ，t h e d e v e l o p m e n to f c o m m e r c ei se n e r g e t i c f u l lo ff e a t u r e sa n dp o t e n t i a l s b e c a u s eo fs u c hk i n d o fa m a z i n gd e v e l o p m e n t ，t h ec o m m e r c ea c t i v i t yu n f o l d sap r o s p e r o u sp h e n o m e n o na n d r e a l i z e sn o t i c e a b l ec o m m e r c e d e v e l o p m e m i nr e s u l to f p r o m o t i n g s o c i a le c o n o m i c d e v e l o p m e n ta n db r i n g i n gab r a n dn e ws t a b l ea n dp e a c e f u lg o l d e nt i m ei n t h el a t em i n g d y n a s t y t h el a t e m i n gd y n a s t y , w h i c he x p e r i e n c e d t h ec o m m e r c e d e v e l o p m e n t ，s h o w s a m e c h a n i z i n g - o r i e n t e dm o b i l i t yb a s e do nt h es o c i a l l i f ea n do t h e rs o c i a lf a c t o r s i ti sn o t i m p o r t a n tt oi n v e s t i g a t ew h e t h e r t h em o b i l i t yp r e s u m e sad i f f e r e n tc h a n g eo rd i s o r g a n i z a t i o n o ft h ec h i n e s et r a d i t i o n a ls o c i e t yo ra n o t h e rk i n do f “c o n t e m p o r a r y - l i k ed e v e l o p m e n t ”t h e m i n ga n dt s i n gd y n a s t i e s a r en o t s t a g n a n t ，a n dt h e yd e f i n i t e l y n e e d n tf o l l o wc e r t a i n s t a n d a r d so rm o d e s o f “c o n t e m p o r a r y l i k ed e v e l o p m e n t f r o m p r e v i o u sr e s e a r c h e s ，t h ed i s c u s s i o no f “c a p i t a ls p r o u t a d v o c a t e st h a tc h i n a s h o u l d b e c o m ea c a p i t a l i s t i c n a t i o n b yi t s e l k s o t h e y f o c u s e do nt h ed i r e c t i o no fc a p i t a l i s t i c d e v e l o p m e n to f c h i n e s es o c i e t y t h eu n d e r s t a n d i n go f “i n t e n s i t y ”b a s e do nt h ei n v e s t i g a t i o n o f t h e p e t t yf a r m e r s ”e c o n o m ya t t e m p t st or e f u t et h em o d eo f “c a p i t a l i s t i cs p r o u t ”w h i l ei t g o e si n t ot h eo t h e re x t r e m eb ya d o p t i n gt h em o d eo f c o n t e m p o r a r y l a b o rp r o d u c t i v i t y , t h u s r e s u l t e di nn od e v e l o p m e n to f m i n g a n dt s i n gd y n a s t i e s t h ep r e s e n tr e s e a r c hf o c u s e so nt h e s i g n i f i c a n c e o fs o c i a le c o n o m i c d e v e l o p m e n t d u et ot h ec o m m e r c e d e v e l o p m e n t ，a n d e m p h a s i z e s t h ef r a m i n gs y s t e ma n dm o d ei nc o m m e r c i a lc a p i t a lm a n a g e m e n tw h i c hp r o m o t e s t h es o c i a la n de c o n o m i c a ld e v e l o p m e n t ，t h u se x p l o r e st h et e x t u r eo fn o n - w e s t e r nc a p i t a l i s t i c d e v e l o p m e n t i nt r a d i t i o n a lc h i n e s es o c i e t y i nt h i ss e n s e ，t h ep r e s e n tr e s e a r c hg o e sb e y o n dt h e d i l e m m a b e t w e e n c a p i t a l i s t i cs p r o u t ”a n d t h et h e o r i e so fz e r od e v e l o p m e n ta n d s t a g n a n c y k e yw o r d s ：t h el a t em i n gp e r i o d ；c o m m e r c i a lc a p i t a l ；r a i s i n g ；m a n a g e m e n t ；c o m m e r c i a l c r e d i t 獨(dú)創(chuàng)性聲明 本人聲明所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得 的研究成果。據(jù)我所知，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，論文中不包 含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為獲得東北師范大學(xué)或其他 教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料。與我一同工作的同志對本研究所做的 任何貢獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示謝意。 學(xué)位論文作者簽名：私毯日期：壘竺：塑 學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書 本學(xué)位論文作者完全了解東北師范大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定， 即：東北師范大學(xué)有權(quán)保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交學(xué)位論文的復(fù)印件和 磁盤，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)東北師范大學(xué)可以將學(xué)位論文的全都 或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或其它復(fù)制手段保 存、匯編學(xué)位論文。 ( 保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)書) 學(xué)位論文作者簽名：忍二j 堡l 指導(dǎo)教師簽名：學(xué)位論文作者簽名：在l = ! ! ! l 指導(dǎo)教師簽名： f t 期：z 型：圭歲日 期： 學(xué)位論文作者畢業(yè)后去向 工作單位 通訊地址 電話 郵編 迸 緒論 一、研究視角與研究意義 晚明社會呈現(xiàn)出一些新的現(xiàn)象，可以將之視為傳統(tǒng)中國歷史上的一個特殊時段。在 這個時段，一方面，君主專制的中央集權(quán)政治體制依舊強(qiáng)有力地存在著，在某些方面甚 至表現(xiàn)出強(qiáng)化的趨勢：另一方面，社會經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的商品經(jīng)濟(jì)元素卻空前活躍，呈現(xiàn)出非 傳統(tǒng)性的轉(zhuǎn)變跡象。在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)與上層建筑互動的視角下觀察，社會經(jīng)濟(jì)的商品化動 向與專制政治體制的穩(wěn)固或強(qiáng)化呈現(xiàn)為一種不和諧的現(xiàn)象。那么，這種“不和諧”的境 況為什么是可能的? 是否意味著晚明商品經(jīng)濟(jì)元素沒有發(fā)展的出路? 或者，這是否意味 著明清社會經(jīng)濟(jì)沒有發(fā)展? 顯然，如果想要回答這些問題，就必須考察和評估晚明商品 經(jīng)濟(jì)發(fā)展的程度和潛在能力?？梢哉f，這項(xiàng)考察事實(shí)上具有討論傳統(tǒng)中國社會發(fā)展前景 的意義。 我們過去針對晚明時代的具有傳統(tǒng)中國社會發(fā)展前景意義的討論多在“資本主義萌 芽”的框架下進(jìn)行，這種討論在其特定的理論范式內(nèi)取得了豐碩的成果，但是這個角度 的考察注重工業(yè)生產(chǎn)部門的生產(chǎn)關(guān)系，對于商業(yè)及商業(yè)資本的發(fā)展并不注重。 對于商業(yè)的發(fā)展在1 6 至1 8 世紀(jì)西歐的生產(chǎn)力發(fā)展和生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)變的過程中的作 用，馬克思曾作交往和生產(chǎn)力的專文進(jìn)行考察和論述。在這篇專文里，馬克思強(qiáng)調(diào) “特殊的商人階級”的形成是西歐的生產(chǎn)力發(fā)展和生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)變的起點(diǎn)，認(rèn)為貿(mào)易的發(fā) 展和市場的擴(kuò)大在這一轉(zhuǎn)變中起動因作用。 美國學(xué)者諾斯在從“制度”的“結(jié)構(gòu)與變遷”的角度對西方世界的興起和經(jīng)濟(jì)增長 的考察中認(rèn)為：“產(chǎn)業(yè)革命始于市場規(guī)模的擴(kuò)大。市場規(guī)模的擴(kuò)大迫使人們用較好地確 定的習(xí)慣法來約束企業(yè)家”，同時擴(kuò)大了生產(chǎn)的專業(yè)化和分工；“專業(yè)化導(dǎo)致考核投入和 產(chǎn)出的交易費(fèi)用的增加”，助長了對工人的監(jiān)督以改善質(zhì)量，引起工廠體制的變化，從 而降低設(shè)計(jì)新技術(shù)的費(fèi)用，最終加速了經(jīng)濟(jì)的增長。諾斯將產(chǎn)業(yè)革命看作“是以前一系 列事件積累的結(jié)果”，而其起點(diǎn)和基礎(chǔ)則是市場規(guī)模的擴(kuò)大。 英國學(xué)者亞當(dāng)斯密提出的分工提高勞動生產(chǎn)力的觀點(diǎn)對于認(rèn)識商業(yè)的發(fā)展在社會 經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用也十分有益。該觀點(diǎn)認(rèn)為：勞動生產(chǎn)力的增進(jìn)，“是分工的結(jié)果”；“分 工起因于交換能力”，它“原不是人類智慧的結(jié)果”，而是“一種人類傾向所緩慢而逐漸 造成的結(jié)果，這種傾向就是互通有無，物物交換，互相交易”；因此，分工的程度，取 。關(guān)于這一點(diǎn)下史將有總體敘述。 。參見馬克思思格斯選集第一卷，5 6 6 8 頁，北京，人民出版社，1 9 7 2 。 ?！久? 道格拉斯- c - 諾思：經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷，1 8 8 1 9 1 、1 8 3 頁，陳郁、羅華平等譯，上海，三聯(lián)書店 上海分店、上海人民出版社，1 9 9 7 。 決于交換能力的大小，“要受市場廣狹的限制”。斯密提出的分工提高勞動生產(chǎn)力，通 常被稱為“斯密動力”。顯然，“斯密動力”所推動的經(jīng)濟(jì)增長，要受商業(yè)發(fā)展的限制， 或言之，商業(yè)發(fā)展的程度制約“斯密動力”的大小，最終制約經(jīng)濟(jì)增長狀況。 根據(jù)馬克思、諾斯和斯密的考察與論述我們可以認(rèn)為：貿(mào)易、市場、職業(yè)商人等商 品經(jīng)濟(jì)因素的發(fā)展為西歐社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了基礎(chǔ)和動因；商業(yè)的發(fā)展是社會經(jīng)濟(jì)發(fā) 展的一種推動力量。 實(shí)際上，1 6 1 7 世紀(jì)的中西社會都經(jīng)歷著商品經(jīng)濟(jì)的新發(fā)展，都具有職業(yè)商人階層、 貿(mào)易發(fā)展和市場擴(kuò)大等促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)和動因。這一時期，西歐和中國的社會 經(jīng)濟(jì)發(fā)展都處于這樣的狀態(tài)，即：由“天賦要素”差異引發(fā)的貿(mào)易得到發(fā)展，導(dǎo)致市場 的擴(kuò)大，通過在商業(yè)交換中的比較優(yōu)勢，進(jìn)一步促進(jìn)了生產(chǎn)和交換等領(lǐng)域內(nèi)的分工和專 業(yè)化，從而產(chǎn)生社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動力。李伯重先生關(guān)于明清時期江南的“早期工業(yè)化” 問題的一項(xiàng)研究也認(rèn)為：地區(qū)勞動分工和專業(yè)化是推動江南“早期工業(yè)化”發(fā)展的主要 動力，這種動力的大小和持續(xù)時間的長短取決于市場的變化，主要通過貿(mào)易表現(xiàn)出來。 。如果貿(mào)易和市場的擴(kuò)大是明清社會經(jīng)濟(jì)增長的一種推動力，那么這種力量顯然應(yīng)歸結(jié) 為那一時期的商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展所產(chǎn)生的內(nèi)驅(qū)力，并在商人和商業(yè)資本的發(fā)展中得到直接體 現(xiàn)。 晚明時代的“十大商幫”實(shí)質(zhì)上接近于自由的職業(yè)的商人階層。商人的本性是在執(zhí) 行交換職能中謀利，這與商業(yè)資本的價值增殖功能是致的。商業(yè)資本的職能使之有利 于促進(jìn)社會分工，并可以直接地開拓市場，促進(jìn)貿(mào)易范圍的擴(kuò)大。況且，無論是現(xiàn)代社 會還是傳統(tǒng)社會，在市場和貿(mào)易活動中都有一個由資本價值增殖本性決定的成本與效益 問題，商業(yè)資本的運(yùn)營是市場和貿(mào)易的核心所在?？梢哉f，一個社會的商業(yè)資本的發(fā)展 水平是與商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展程度同步的，并且是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度的重要標(biāo)志：同時，商 業(yè)資本的運(yùn)營在資本本身的范圍內(nèi)能夠反映商業(yè)行為人之間及商業(yè)行為人與社會之間 的互動，對它的考察于歷史研究而言也能夠體現(xiàn)關(guān)注經(jīng)濟(jì)與社會的關(guān)系的主旨。因此， 本文以晚明商業(yè)資本為中心，通過對商業(yè)資本的籌集方式、經(jīng)營機(jī)制及信用關(guān)系的具體 考察，勾勒晚明商業(yè)發(fā)展的一個側(cè)面，期待于這一側(cè)面上對更深地了解晚明商品經(jīng)濟(jì)因 素的發(fā)展程度、潛力及社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有所助益。 本文的研究與以往關(guān)于“資本主義萌芽”的討論均指向論證傳統(tǒng)中國社會的發(fā)展。 兩者的主要區(qū)別在于：其一，“資本主義萌芽”的模式一般暗含著傳統(tǒng)中國社會也會發(fā) 展為歐洲式的資本主義的判斷傾向，因而旨在探討傳統(tǒng)中國社會的資本主義方向的發(fā) 展。本文的研究是在商業(yè)發(fā)展推動社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展這一視野下，關(guān)注于商業(yè)資本運(yùn)作中形 成的方式、制度對促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)及社會生活的變動與發(fā)展的意義，進(jìn)而指向探討傳統(tǒng)中 。( 英) 砸當(dāng)斯密：國民財(cái)富的性質(zhì)和原幽的研究上卷，郭大力、千南譯，5 1 6 頁，北京，商務(wù)印書館 2 0 0 3 。 。曼承刊：中國的現(xiàn)代化：市場與社會，1 0 頁，北京，三聯(lián)書店2 0 0 1 。 。事實(shí)七，在馬克思和諾斯對西方社會的生產(chǎn)發(fā)展的考察和討論中，也包含了商業(yè)和貿(mào)易的發(fā)展促進(jìn)分工從而促 進(jìn)社會生產(chǎn)發(fā)展的觀點(diǎn)。 。車伯重：江南的早期工業(yè)化( 1 5 5 0 1 8 5 0 年) ，5 3 3 騶8 貞，北京，社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2 0 0 0 。 2 國社會以非西方資本主義方式發(fā)展的紋理。其二，“資本主義萌芽”的討論以從封建生 產(chǎn)方式向資本主義生產(chǎn)方式的過渡為主題，注重考察傳統(tǒng)中國社會的工場手工業(yè)、經(jīng)營 性農(nóng)業(yè)及雇傭勞動等資本主義生產(chǎn)關(guān)系的發(fā)展水平。本文的研究從晚明商業(yè)的繁榮這一 現(xiàn)象出發(fā)，圍繞著商業(yè)資本展開考察，具體考察晚明商業(yè)資本的籌集、經(jīng)營和信用關(guān)系 方面的運(yùn)行實(shí)態(tài)，解釋晚明商業(yè)資本為什么發(fā)展和怎樣發(fā)展，認(rèn)識商業(yè)資本和商業(yè)的發(fā) 展?jié)摿Α?二、概念界定 ( 一) 晚明 以“晚明”來表述本文研究的歷史時段不免給人以預(yù)設(shè)明代歷史分期的印象，因?yàn)椋?所謂“晚明”，事實(shí)上可理解為明代晚期或明代后( 未) 期，那么理應(yīng)有一個早期( 前 期、初期) 和中期與之相對照。然而，即便是從本論題的視角，本文也無意按照早期( 前 期、初期) 、中期、晚期( 后期、末期) 的順序劃分明代歷史。之所以以晚明表述研究 的時段，是因?yàn)楸疚脑噲D展現(xiàn)和勾勒的歷史圖景的主體大致出現(xiàn)于被學(xué)界習(xí)慣地稱為明 代晚期( 后期、末期) 的歷史階段。這樣的解釋似乎不能盡如人意，因而具體界定這一 研究時段的范圍及說明歷史賦予這一時段的特殊的研究意義就顯得十分必要了。 本文的研究以社會經(jīng)濟(jì)的商品化趨勢為背景而展開，商品經(jīng)濟(jì)的新發(fā)展這一歷史現(xiàn) 象的出現(xiàn)是研究時段的起點(diǎn)。這一歷史現(xiàn)象的出現(xiàn)，從資料出發(fā)進(jìn)行判斷，最可能的是 在嘉靖、萬歷年問。關(guān)于這方面的資料其實(shí)不勝枚舉，尤以顧炎武關(guān)于徽州地區(qū)社會風(fēng) 土變化的描述為典型： 于時( 弘治年間一作者注) 家給人足，居則有室，佃則有田，薪則有山，藝剝有圃，催科 不擾，盜賊不生，婚媾依時，間閻安堵，婦人紡績，男子桑蓬，臧獲服勞，比鄰敦睦。誠哉一 時之三代也! 詐偽未萌，訐爭未起，芬華未染，靡汰未臻此正冬至以后春分以前之時也。 尋至正德末嘉靖初，則稍異矣，出賈既多，土田不重，操資交捷，起落不常，能者方成，拙者 乃毀，東家已富，西家自貧，高下失均，錙銖共競，互相凌奪，各自張皇。于是詐偽萌矣，訐 爭起矣，芬華染矣，靡汰臻矣。此正春分以后夏至以前之時也。迨至嘉靖朱隆慶問，則尤異矣。 末富居多，本富盡少，富者愈富，貧者愈貧，起者獨(dú)雄，落者辟易，資爰有屬，產(chǎn)自無恒，貿(mào) 易紛紜，誅求刻核，奸豪變亂，巨猾侵牟。于是詐偽有鬼蜮矣，訐爭有戈矛矣，芬華有波流矣， 靡汰有丘壑矣。此正夏至以后秋分以前之時也迄今三十余年，則復(fù)異矣富者百人而一，貧 者十人而九，貧者既不能敢富，少者反可以制多，金令司天，錢神卓地，貪婪罔極，骨肉相殘， 受享于身，不堪暴殄，目人作報(bào)，靡有落毛。于是鬼蜮則匿影矣，戈矛則連兵矣，波流則襄陵 矣，丘壑則陸海矣。此正秋分以后冬至以前之時也。“ 顧炎武的描述向我們提供了徽州社會經(jīng)濟(jì)和社會生活商品化的動態(tài)信息：弘治時，居者 有其室，耕者有其田，民風(fēng)純樸，一片其樂融融的自然經(jīng)濟(jì)景象；嘉靖初，生產(chǎn)、生活 。顧炎武：天下郡國利病書原編第十一冊，“歙志風(fēng)土論”，四部叢刊三編史部，上海，上海商務(wù)印書館，1 9 3 6 。 3 開始加速商品化，出現(xiàn)貧富分化；至隆慶年間，貧富分化加劇，社會分化嚴(yán)重：到萬歷 時期，經(jīng)過商品化的洗禮，儼然變成一個金錢社會?？梢姡尉笗r開始出現(xiàn)商品化的快 速發(fā)展，到萬歷年間，社會經(jīng)濟(jì)的商品化已十分顯著。因此，本文的研究大體以嘉靖朝 為起點(diǎn)，研究時段的主體則為嘉靖、萬歷之際到明朝結(jié)束鯔間的近百年。 事實(shí)上，明代商品化開始快速發(fā)展的時期，也就是過去在“資本主義萌芽”研究中 大多數(shù)研究者所認(rèn)為的資本主義萌芽出現(xiàn)的時期。按照大多數(shù)研究者的意見，大體從1 6 世紀(jì)開始，社會經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)轉(zhuǎn)變，其具體時問，應(yīng)在嘉靖、萬歷年問。而在此期間的社 會經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變中，商業(yè)的發(fā)展當(dāng)最為顯著。9 由于這一時段的社會經(jīng)濟(jì)狀況與同時期的西 歐具有可比性，為行文之便，在涉及全球關(guān)聯(lián)意義時，則稱之為1 6 一1 7 世紀(jì)。 ( 二) 晚明時代的商業(yè)資本和商人 本文所討論的商業(yè)資本，意指商品經(jīng)營資本，即以營利為目的活動于商品流通領(lǐng)域 的資本；。本文所討論的商人，即主要從事商品買賣的人。鑒于晚明時代經(jīng)營商品買賣 的商人可能兼營貨幣兌換和放貸，同時就資本的籌集和經(jīng)營的形式與水平而言，商品經(jīng) 營資本與其它形態(tài)的資本可能是相當(dāng)?shù)?，因而為說明問題，不排除以其它形態(tài)的資本運(yùn) 作為例證的情況。 晚明時代的商業(yè)資本，按所有權(quán)形態(tài)，可分為國有商業(yè)資本和私有商業(yè)資本兩大類。 國有商業(yè)資本，表現(xiàn)為政府的商業(yè)資本，其經(jīng)常性的活動形式，是在各地投資和經(jīng)營官 店。另外，地方官僚也利用國家財(cái)產(chǎn)為政府經(jīng)商謀利，。但這種活動并不是經(jīng)常性的。 私有商業(yè)資本，即所有權(quán)為私人并以私人的名義投入商業(yè)經(jīng)營的資本。本文所討論的商 業(yè)資本，限于私有商業(yè)資本。 私有商業(yè)資本的經(jīng)營者，即私商，也就是通常所說的民間商人，按其在市場上的經(jīng) 營形態(tài)，大致可歸為這樣幾類：一是行商，即販運(yùn)商人，主要經(jīng)營食鹽、茶葉、木材、 。如c 謝國幀先生認(rèn)為，“明代嘉靖年閉，在社會經(jīng)濟(jì)和風(fēng)俗習(xí)慣上，可以說是劃分時代的時期，也可以說足在封 建社會母體內(nèi)呈現(xiàn)著或孕育著資本主義萌芽的時期?！? 謝國幀：明末清棚的學(xué)風(fēng)，5 5 頁，北京，人民出版社，1 9 8 2 ) 鄧拓認(rèn)為這一時間始于1 6 世紀(jì)8 0 年代；侯外廬認(rèn)為從1 6 世紀(jì)中葉開始，“也就是從明嘉靖到萬歷年間”；傅衣凌認(rèn) 為“以嘉靖朝為一轉(zhuǎn)折點(diǎn)”，“也就是從1 6 世紀(jì)”開始；許大齡認(rèn)為這一時聞“約當(dāng)i 6 世紀(jì)前后”。 ，6 6 頁 韓大成； 明代社會經(jīng)濟(jì)初探，1 7 3 頁。 1 4 實(shí)現(xiàn)了引人注目的商業(yè)發(fā)展，使晚明商品經(jīng)濟(jì)有進(jìn)一步發(fā)展的潛力，并推動了社會經(jīng)濟(jì) 的發(fā)展。 本文研究的一個缺陷是在本題性考察中沒有強(qiáng)調(diào)和突出商業(yè)資本發(fā)展的地域差異。 在本來的意義上說，晚明商人資本在籌集、經(jīng)營和信用關(guān)系上的地域差別應(yīng)該是存在的， 比如家族性的資本運(yùn)作在徽商中十分突出，學(xué)界所謂的“中國十大商幫”。本身也說明 了商人資本發(fā)展的地域差異。本文研究的商人資本雖不限于某個地域，但總體上仍在十 大商幫的地域范圍之內(nèi)：同時，盡管在使用資料時注意了地域性，但對地域商人之間的 不同未作總結(jié)和區(qū)分，這不能不是一個缺憾。之所以如此，是因?yàn)橐罁?jù)可見的史料和本 人目前所掌握的手段，還不足以對晚明商人資本發(fā)展的地域差別進(jìn)行全面的總結(jié)；即使 是對較為突出的徽商與晉商做深刻比較，也是十分困難的。不過，本文的一個宗旨是在 總體上考察晚明商人資本發(fā)展的程度和水平，而十大商幫、尤其是徽商和晉商無疑是這 方面的代表。在本文看來，正是在各個地域商人中表現(xiàn)出來的商業(yè)資本發(fā)展的較高水平， 才能更好地反映晚明商人資本的發(fā)展?jié)摿桶l(fā)展方向。 四、資料說明 傳統(tǒng)中國政府以商業(yè)為末業(yè)，政府、官僚和士人對商業(yè)交往的關(guān)注相對不多，對商 業(yè)交換的記載則尤為稀少，因此盡管明代文獻(xiàn)浩如煙海，但對于社會經(jīng)濟(jì)史尤其是商業(yè) 活動方面的資料人們卻常感珍稀散見。借助于國家圖書館和吉林、遼寧兩省的高校圖書 館、資料室及公共圖書館，經(jīng)過不斷的閱讀、抄寫和核對，大體形成本文的文獻(xiàn)累積。 本文使用的主體文獻(xiàn)主要有文集、筆記、小說、雜書和判牘。 明人文集為明史研究提供了豐富的資料。對本論文來說，雖然文集中的可用資料并 不集中，但是偶然檢閱到的某些記述也往往令人欣慰。這些記述大多出現(xiàn)在商人、商人 家庭成員或與商人相關(guān)者的傳記或墓志銘中，盡管事先注入了某種感情成分，經(jīng)過分析 篩選則大為可用，尤其是和徽商有密切關(guān)系的汪道昆所著的太函集，比較集中的提 供了關(guān)于徽商的資料。除一些經(jīng)過校注的現(xiàn)代版本外，多數(shù)的文集來自于“文淵閣四庫 全書”和齊魯書社1 9 9 6 年影印出版的“四庫全書存目叢書”。 筆記中的相關(guān)資料有的是紀(jì)實(shí)性的，有的屬于傳聞，有的則參雜著荒誕神怪思想， 使用時需要逐一甄別。本文使用的筆記主要是中華書局1 9 9 7 年點(diǎn)校出版的“歷代史料 筆記叢刊”本和江蘇廣陵古籍刻印社1 9 8 3 年影印出版的“筆記小說大觀”本。 本文大量使用了晚明及清初小說中的敘述和描述，在個別場合，小說中的情節(jié)甚至 成為主要的說明資料。文學(xué)源于生活，小說中有關(guān)社會生活細(xì)節(jié)的描寫往往依據(jù)于生活 原型；同時，作為無意中形成的社會經(jīng)濟(jì)史資料，本身的酌意刻畫和渲染的成分較少； 尤其是在“醒世”類的小說中，對鋪墊故事主題的細(xì)枝末節(jié)的敘述往往要盡可能地符合 實(shí)際生活，才會增加可信度。本文對小說文獻(xiàn)的運(yùn)用，主要是選取這些細(xì)微的鋪墊情節(jié)， 。張海峭張海瀑主編：中國十大商幫，合肥，黃山書社，1 9 9 3 1 5 與其它文獻(xiàn)相參酌，以具體重建當(dāng)時的歷史情境。 在小說類史料中需要重點(diǎn)說明的是明萬歷年四十五年( 1 6 1 7 ) 刊刻的浙江夔衷人張 應(yīng)俞所著的江湖歷覽杜騙新書( 簡稱杜騙新書，上海古籍出版社1 9 9 2 年出版的 “古本小說集成”據(jù)哈佛大學(xué)圖書館藏本影印收錄) 一書。該書分4 卷記述2 4 類8 4 例 詐騙，其中有1 0 例是商業(yè)詐騙，大多數(shù)事例也以商業(yè)經(jīng)營和商業(yè)活動為背景，這些事 例總體上是“搜剔見聞，漁獵遠(yuǎn)近”而來，源于當(dāng)時關(guān)于社會實(shí)際生活的傳說。同時， 該書作者在大部分故事后所作的為世人或商者“鑒之”之類的警語表明了其在當(dāng)時的實(shí) 用意義，而且時人熊振驥在初亥6 本的序文中也揭示了該書作為防杜詐騙的教科書的實(shí)用 價值。因而，該書為我們更加貼近地了解晚明商業(yè)活動的情況提供了有用的材料。另 外，該書收錄的關(guān)于商事糾紛訴訟的司法審判的事例也有很大的參考價值。 本文使用的雜書主要有兩種，一是算書。據(jù)日本學(xué)者武田楠雄考證，中國傳統(tǒng)數(shù)學(xué) 的基本特征是形成于和應(yīng)用于現(xiàn)實(shí)問題的處理，明代數(shù)學(xué)不僅保留了這一傳統(tǒng)，而且著 眼于有實(shí)用價值的民眾數(shù)學(xué)得到發(fā)展，萬歷年問聞世的商業(yè)算書即屬此類。 本文所用 的算書主要是程大位的新編直指算法統(tǒng)宗( 影印本，合肥，安徽教育出版社，1 9 9 0 ) 和利瑪竇授、李之藻演的同文算指通編( 叢書集成初編本) ，這些算書中的某些算題 與算法來自商業(yè)活動的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)并體現(xiàn)商業(yè)生活的實(shí)際情況，從中可以了解商業(yè)方面的 信息。二是商業(yè)書。商業(yè)書大多是商人所著，記錄了商人在商業(yè)活動方面的知識、教訓(xùn)、 方法和注意事項(xiàng)，對于了解商人與商業(yè)的實(shí)際狀況大有裨益。本文所用的商業(yè)書主要是 閩商李晉德的商賈一覽醒迷( 合訂本，太原，山西人民出版社，1 9 9 2 ) 。 本文所用判牘主要來自顏俊彥的盟水齋存牘( 北京，中國政法大學(xué)出版社，2 0 0 2 ) 、 李漁的資治新書( 李漁全集，杭卅| ，浙江古籍出版社，1 9 9 1 ) 和明清公牘秘本 五種( 郭成偉、田濤點(diǎn)校整理，北京，中國政法大學(xué)出版社，1 9 9 9 ) ，在少數(shù)文集中也 有判牘可以利用，如海瑞集( 北京，中華書局，1 9 6 2 ) 、兩理略( 李之勤輯：王 徵遺著，西安，陜西人民出版社，1 9 8 7 ) 等。這些判牘是考察商業(yè)糾紛的司法裁判的 主要依據(jù)，對于理解司法體系與商業(yè)秩序之間的關(guān)系有重要的價值；同時，從這些判牘 所提供的相關(guān)案件中我們往往也能夠了解當(dāng)時商業(yè)活動的真確情形。 本文使用了一些徽商族譜、徽州契約文書和地方碑刻等具有地域性色彩的資料，這 些資料主要來自社會經(jīng)濟(jì)史文獻(xiàn)匯編，雖屬經(jīng)今人整理后的二手文獻(xiàn)，但仍具有很高的 史料價值。所用族譜大多來于明清徽商資料選編( 張海鵬、王廷元主編，合肥，黃 山書社，1 9 8 5 ) ；所用契約文書主要來自徽州千年契約文書宋元明編( 王鈺欣、周 紹泉編，石家莊，花山文藝出版社，1 9 9 2 ) 和明清徽州社會經(jīng)濟(jì)資料叢編第二集( 中 國社會科學(xué)院歷史研究所徽州文契整理組編，社會科學(xué)出版社，1 9 9 0 ) ；所用碑刻主要 來自佛山、上海、江蘇等地的教育、文化部門收集整理的該地區(qū)的碑刻資料集。 。熊振驥的原文是：“是集之作，非云小補(bǔ)。揭季世之偽芽，清其萌藤；發(fā)奸人之膽魄，密為關(guān)防。使居家長者， 執(zhí)此以啟兒孫，不落巨奸之股掌；即壯游年少，守此以防奸宄，豈入老棍之牢籠? 任他機(jī)變千般巧，不越奚囊一卷 書?？诙膨_新書。示救世之良策也。其稗世也甚大，其流后也必遠(yuǎn)。”( 見牛建強(qiáng)：晚明短篇世情小說集 版本考，載文獻(xiàn)，2 0 0 0 ( 3 ) ) 。見( f j ) 寺田隆信：山西商人研究，3 3 0 頁 1 6 第一章晚明商業(yè)資本的籌集方式 擁有資本是從事商業(yè)活動的前提條件；如果沒有資本，人們的商貿(mào)活動便無從談起， 沒有掌握資本的人也不能真正成為商人。實(shí)際情況是，并非所有意圖從商者都能順利地 獲得資本，運(yùn)轉(zhuǎn)中的商業(yè)活動也可能隨時面臨資本缺乏的困擾。從這個意義上說，籌集 資本是進(jìn)行商貿(mào)活動的起點(diǎn)。商業(yè)資本的籌集至少關(guān)系著這樣三個方面：一是懷有經(jīng)商 動機(jī)者如何獲得啟動資金，二是商人在經(jīng)營過程中怎樣解決資金不足的困難，三是商人 用何種手段集中社會資金擴(kuò)大經(jīng)營資本的規(guī)模。 在以個體家庭為基本經(jīng)濟(jì)單位的晚明社會中，社會的私有財(cái)產(chǎn)終歸可以分解到各個 家庭，社會的私有商業(yè)資本歸根到底也總是零星分屬于不同的家庭，在此意義上，晚明 社會的商業(yè)資本總體上來自于家庭投資似乎是不占自明的。在一般的情況下，每一個商 人都從屬于自己的家庭，可以說，商人是代表其所屬的家庭從事商業(yè)經(jīng)營的。如果我們 將晚明社會的商業(yè)資本分解到各個商人及其所代表的家庭，就會發(fā)現(xiàn)活躍在市場上的個 體商人所掌握的經(jīng)營資本，有的是在其家庭單位內(nèi)獲得，有的則籌措于其所屬家庭之外； 在我們看來，前者即為家庭