數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用規(guī)格

商商 業(yè)業(yè) 銀銀 行行 數(shù)數(shù) 據(jù)據(jù) 倉(cāng)倉(cāng) 庫(kù)庫(kù) 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能 規(guī)規(guī) 格格 版本： 1.0 (初稿 ) 聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權(quán)， 不得使用 。 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 目 錄 1. 概述 . 4 1.1. 系統(tǒng)介紹 . 4 1.2. 系統(tǒng)架構(gòu) . 4 1.3. 體系結(jié)構(gòu) . 5 1.4. 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng) (DWMS) . 5 1.4.1. 數(shù)據(jù)采集模塊 . 6 1.4.2. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊 . 6 1.4.3. 增量計(jì)算模塊 . 6 1.4.4. 調(diào)度模塊 . 6 1.4.5. 配置模塊 . 6 1.5. OLAP 邏輯模型 . 7 1.5.1. 分析角度 . 7 1.5.1.1. 公共維 . 7 1.5.2. 分析主題 . 8 1.6. 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù) E-R 模型 (Data Model) . 10 1.6.1. 貸款客戶分析 (Data Model) . 10 1.6.2. 存款客戶分析 (Data Model).11 1.6.3. 內(nèi)部賬號(hào)分析 (Data Model). 12 1.6.4. 業(yè)務(wù)及流動(dòng)性分析 (Data Model). 13 1.6.5. 資產(chǎn)負(fù)債財(cái)務(wù)分析 (Data Model). 14 1.6.6. 風(fēng)險(xiǎn)控制分析 (Data Model). 15 1.6.7. 現(xiàn)金配鈔分析 (Data Model). 16 1.7. 例外處理 . 16 1.8. 準(zhǔn)確性 . 16 1.9. 性能 . 17 1.10. 數(shù)據(jù)容量 . 17 1.11. 備份 /恢復(fù) . 17 1.12. 運(yùn)行環(huán)境 . 17 1.12.1. 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái) . 17 1.12.2. 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)硬件平臺(tái) . 17 1.12.3. 控制臺(tái)平臺(tái) . 17 1.13. 安全性 . 18 2. 報(bào)表系統(tǒng) . 18 2.1. 業(yè)務(wù)分析 . 18 2.2. 財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng) . 18 2.2.1. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析（月） . 18 2.2.1.1. 資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 . 19 2.2.1.2. 資產(chǎn)增量變化情況分析 . 19 2.2.1.3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化情況分析 . 19 2.2.1.4. 貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) . 20 2.2.2. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析 . 20 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.2.2.1. 負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表 . 20 2.2.2.2. 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表 . 20 2.2.2.3. 負(fù)債結(jié)構(gòu)變化情況分析表 . 21 2.2.2.4. 存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) . 21 2.2.3. 所有者權(quán)益分析 . 21 2.2.3.1. 所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析 . 21 2.2.3.2. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析 . 22 2.2.3.3. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變化情況分析 . 22 2.2.4. 財(cái)務(wù)收支分析 . 22 2.2.4.1. 收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 . 22 2.2.4.2. 收支增量變動(dòng)情況分析 . 22 2.2.4.3. 當(dāng)期收支情況分析 . 23 2.2.4.4. 財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 . 23 2.2.4.5. 財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析 . 23 2.2.5. 財(cái)務(wù)比率分析 . 24 2.2.5.1. 各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表 . 24 2.3. 資金計(jì)劃業(yè)務(wù)需求 . 25 2.3.1. 資金頭寸統(tǒng)計(jì) . 25 2.3.2. 資金負(fù)債管理指標(biāo) . 25 2.3.3. 現(xiàn)金管理 . 25 2.3.3.1. 結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì) . 25 2.3.3.2. 庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì) . 26 2.3.3.2.1. 即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) . 26 2.3.3.2.2. 日均余額統(tǒng)計(jì) . 26 2.3.3.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) . 26 2.3.4. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) . 26 2.4. 綜合統(tǒng)計(jì)分析 . 27 2.4.1. 存款統(tǒng)計(jì) . 27 2.4.1.1. 存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì) . 27 2.4.1.1.1. 日均存款統(tǒng)計(jì) . 27 2.4.1.1.2. 存款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) . 27 2.4.1.1.3. 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) . 27 2.4.1.2. 存款明細(xì)統(tǒng)計(jì) . 28 2.4.2. 貸款統(tǒng)計(jì) . 28 2.4.2.1. 貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì) . 28 2.4.2.1.1. 貸款日均統(tǒng)計(jì) . 28 2.4.2.1.2. 貸款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) . 28 2.4.2.2. 貸款明細(xì)統(tǒng)計(jì) . 29 2.4.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) . 29 2.4.3.1. 會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) . 29 2.4.3.2. 現(xiàn)金收付量統(tǒng)計(jì) . 29 2.5. 安全性 . 30 2.5.1. 安全控制邏輯 . 30 3. 客戶經(jīng)理服 務(wù)系統(tǒng) (ASS) . 30 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 3.1. 總體分析 . 30 3.1.1. 分析角度 . 30 3.1.2. 分析指標(biāo) . 30 3.2. 安全性 . 30 4. 附錄 . 31 4.1. 定義 . 31 4.2. 資金頭寸項(xiàng)目說明和計(jì)算公式 . 31 4.3. 資金負(fù)債管理指標(biāo) . 32 4.4. 術(shù)語說明 . 34 4.4.1. Data warehouse . 34 4.4.2. Data mart. 34 4.4.3. OLAP . 34 4.4.4. ROLAP . 35 4.4.5. MOLAP . 35 4.4.6. Client OLAP . 35 4.4.7. DSS . 35 4.4.8. ETL . 35 4.4.9. Ad hoc query. 36 4.4.10. EIS . 36 4.4.11. BPR . 36 4.4.12. BI . 36 4.4.13. Data mining . 36 4.4.14. CRM . 36 4.4.15. Meta Data . 36 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 1. 概述 1.1. 系統(tǒng)介紹 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目以 OLAP（在線分析處理）為主要技術(shù)技術(shù)，由 業(yè)務(wù) 數(shù) 據(jù) 采集 、 清洗，轉(zhuǎn)換，加載 、 OLAP 處理等步驟 組成。 處理數(shù)據(jù) 涵蓋銀行內(nèi)部方方面面的數(shù)據(jù) 信息。通過對(duì) 數(shù)據(jù) 的重組、分類和關(guān)聯(lián)，將銀行內(nèi)部分散的 數(shù)據(jù)信息 組織成一個(gè)高效實(shí)用的 數(shù)據(jù)倉(cāng) 庫(kù)，并且 用第三方 OLAP 前端和報(bào)表工具， 提供了方便快捷的 查詢，發(fā)布 。 1.2. 系統(tǒng)架構(gòu) 緩沖區(qū) 企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù) 其它系統(tǒng) 綜合統(tǒng)計(jì)系統(tǒng) 信貸系統(tǒng) 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng) (DWMS) 其它業(yè)務(wù)系統(tǒng) 清洗，整理，轉(zhuǎn)換，加載。 采集程序 資金計(jì)劃系統(tǒng) 會(huì)計(jì)分析系統(tǒng) 第三方 OLAP 前端和報(bào)表工具 ,數(shù)據(jù)挖掘工具 OALP OLAP 處理 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 1.3. 體系結(jié)構(gòu) 用戶界面層 WEB Browser/Windows APP 應(yīng)用服務(wù)器層 Essbase/關(guān)系 DBMS/其它數(shù)據(jù)存取組件 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)層 AS/400 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù) 1 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù) 2 其它數(shù)據(jù)庫(kù) (系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu) ) 1.4. 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng) (DWMS) 1、 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)采集參數(shù)的配置，如：采集的數(shù)據(jù)源，采集的時(shí)點(diǎn)等； 2、 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的采集，轉(zhuǎn)換，加載及 OLAP 處理任務(wù)的調(diào)度； *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 3、 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換過程中轉(zhuǎn)換參數(shù)的配置，如數(shù)據(jù)字典的定義，對(duì)應(yīng)關(guān)系的設(shè)置等； 4、 負(fù)責(zé)報(bào)表查詢的參數(shù)的定義，如報(bào)表格式，查詢組合的定義； DWMS 包括以下幾個(gè)模塊 1.4.1. 數(shù)據(jù)采集模塊 負(fù)責(zé)從銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中采集建 設(shè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)所需要的源數(shù)據(jù)。由于銀行數(shù)據(jù)的安全性，在本系統(tǒng)設(shè)計(jì)過程中，采用 NA SERVER 用 CGS 中間件采集成文本文件。 1.4.2. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的數(shù)據(jù)來源于聯(lián)機(jī)事務(wù)處理系統(tǒng)（ OLTP），這些系統(tǒng)由于建立時(shí)間不同，系統(tǒng)選型不同，開發(fā)人員不同等原因，使得各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的硬件環(huán)境和軟件環(huán)境各不相同，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)不統(tǒng)一，要將這些系統(tǒng)中的有用數(shù)據(jù)提取出來，進(jìn)行凈化、整理、綜合、概括，去掉沒用的數(shù)據(jù)項(xiàng)，轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一格式加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中。 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊負(fù)責(zé) 將源數(shù)據(jù)經(jīng)過清洗，整理，轉(zhuǎn)換，編碼后加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中。 1.4.3. 增量計(jì)算模塊 每天 所采集的增量數(shù)據(jù)，加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)后，處理 OLAP 的增量計(jì)算，加載這部分?jǐn)?shù)據(jù)到OLAP 數(shù)據(jù)庫(kù)。 1.4.4. 調(diào)度模塊 負(fù)責(zé)每天數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換 (ETL)的調(diào)度 1.4.5. 配置模塊 各種參數(shù)的配置 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 1.5. OLAP 邏輯模型 1.5.1. 分析角度 1.5.1.1. 公共維 分析角度 描述 層次 來源 取值 機(jī)構(gòu) 總行 分行 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) *商行總行 科目 科目種類 一級(jí)科目 二級(jí)科目 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 資產(chǎn)類，負(fù)債類，損益類等 100、 210 等 10001、 30212 等 時(shí)間 年 半年 季 月 旬 日 自定義 時(shí)間段 自定義 8-9 時(shí)、 9-10 時(shí)等 貨幣 貨幣類型 人民幣、美元等貨幣 存款期限結(jié)構(gòu) 存款種類 存儲(chǔ)類型 期限 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 企業(yè)、儲(chǔ)蓄、其他 活期，定期 6 個(gè)月， 1 年等 貸款期限種類 貸款類型 期限 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 信用、保證、抵押質(zhì)押、消費(fèi) 貼現(xiàn)、逾期貸款 短期、中長(zhǎng)期 客戶等級(jí) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 憑證類別 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 企業(yè)性質(zhì) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 私營(yíng)、國(guó)營(yíng)、三資等 所有者權(quán)益項(xiàng)目 項(xiàng)目大類 項(xiàng)目小類 實(shí)收資本、資本公積、盈余公積 本年利潤(rùn)、利潤(rùn)分配 國(guó)家資本金等 等 行業(yè) 結(jié)構(gòu) 工業(yè)、商業(yè)、建筑業(yè)、農(nóng)業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)等 帳戶類別 對(duì)公賬戶、儲(chǔ)蓄帳戶、貸款帳戶 帳戶種類 基本帳戶、一般帳戶、臨時(shí)帳戶 專用帳戶 支取方向 存入、取出 交易類別 利率代碼 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 券別類型 券別類型 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 10 元、 50 元等 資產(chǎn)結(jié)構(gòu) 按客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)區(qū)分 可由用戶設(shè)定 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 資產(chǎn)類型項(xiàng)目 盈利類型 資產(chǎn)分類 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 盈利資產(chǎn) 貸款資產(chǎn)、存放同業(yè)同行 拆借及債券投資、其他 非盈利資產(chǎn) 注 1： ”可由用戶設(shè)定 ” 由用戶將設(shè)定類型對(duì)應(yīng)到原有 交易系統(tǒng)中一個(gè)或多個(gè)類型值。 注 2： OLAP 分析粒度到賬號(hào)還是科目對(duì)于公共維的設(shè)計(jì)存在著差異 注 3： 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)模型中所存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)的粒度將對(duì)信息系統(tǒng)的多方面產(chǎn)生影響。事實(shí)表中以各種維度的什么層次作為最細(xì)粒度，將決定存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)能否滿足 系統(tǒng) 分析的功能需求，而粒度的層次劃分、以及聚合表中粒度的選擇將直接影響查詢的響應(yīng)時(shí)間。 1.5.2. 分析主題 主題 指標(biāo) 機(jī)構(gòu) 時(shí)間 資產(chǎn)項(xiàng)目分類 科目 期限貸款種類 方式貸款種類 行業(yè)貸款種類 利率貸款種類 負(fù)債項(xiàng)目類型 期限存款種類 方式貸款種類 資金來源種類 利率貸款種類 所有者權(quán)益項(xiàng)目 客戶類型 支取方向 貨幣 企業(yè)性質(zhì) 行業(yè)結(jié)構(gòu) 客 戶 存 款 分 析 余額 X X X 日均余額 X X X 增減量 X X X 增減幅度 X X X 增減變動(dòng)量 X X X 增減變動(dòng)量差異 X X X 占比 X X X 占比增減量 X X X 客 戶 貸 款 分 析 余額 X X X X X X 日均余額 X X X X X X 增減額 X X X X X X 增減幅 X X X X X X 占比 X X X X X X 負(fù) 債 業(yè) 務(wù) 分 析 余額 X X X 日均余額 X X X 增減量 X X X 增減幅度 X X X 增減幅度的差異 X X X 增減量的變化量 X X X 占比 X X X X X X X 存 款 余 額 統(tǒng) 計(jì) 余額 X X X X 日均余額 X X X X 增減額 X X X X 增減幅 X X X X 所 有 者 權(quán) 益 余額 X X X 增減量 X X X X 增減幅度 X X X X 差異 X X X X 增減的變動(dòng)量 X X X X *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 主題 指標(biāo) 機(jī)構(gòu) 時(shí)間 資產(chǎn)項(xiàng)目分類 科目 期限貸款種類 方式貸款種類 行業(yè)貸款種類 利率貸款種類 負(fù)債項(xiàng)目類型 期限存款種類 方式貸款種類 資金來源種類 利率貸款種類 所有者權(quán)益項(xiàng)目 客戶類型 支取方向 貨幣 企業(yè)性質(zhì) 行業(yè)結(jié)構(gòu) 分 析 變動(dòng)差異 X X X X 占比 X X X X 占比的增減量 X X X X 占比的差異 X X X X 財(cái) 務(wù) 收 支 分 析 余額 X X X X 增減量 X X X X 增減幅度 X X X X 增減的變動(dòng)量 X X X X 變化差異 X X X X 增減的變動(dòng)量 X X X X 占比 X X X X 財(cái) 務(wù) 比 率 分 析 利 率 分 析 利率 X X *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 貸款賬戶明細(xì)表 1.6. 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù) E-R 模型 (Data Model) 1.6.1. 貸款客戶分 析 (Data Model) 客戶狀態(tài) 客戶類型 行業(yè)結(jié)構(gòu) 分行 總行 客戶 網(wǎng)點(diǎn) 賬號(hào) 協(xié)儲(chǔ)員 日期 旬 月 季 半年 年 利率 期限 帳戶類別 幣種 科目 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 存款帳戶明細(xì)表 表 1.6.2. 存款客戶分析 (Data Model) 客戶狀態(tài) 客戶類型 行業(yè)結(jié)構(gòu) 分行 總行 客戶 網(wǎng)點(diǎn) 賬號(hào) 協(xié)儲(chǔ)員 日期 旬 月 季 半年 年 利率 期限 帳戶類別 幣種 科目 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 內(nèi)部帳戶明細(xì)表 表 1.6.3. 內(nèi)部賬號(hào)分析 (Data Model) 客戶狀態(tài) 客戶類型 行業(yè)結(jié)構(gòu) 分行 總行 客戶 網(wǎng)點(diǎn) 賬號(hào) 協(xié)儲(chǔ)員 日期 旬 月 季 半年 年 利率 期限 帳戶類別 幣種 科目 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 交易明細(xì)表 1.6.4. 業(yè)務(wù)及流動(dòng)性分析 (Data Model) 方向 業(yè)務(wù)類型 憑證類型 時(shí)間段 幣種 賬號(hào) 科目 柜員 日期 客戶 客戶狀態(tài) 協(xié)儲(chǔ)員 網(wǎng)點(diǎn) 分行 總行 行業(yè)結(jié)構(gòu) 客戶類型 賬號(hào)類型 旬 月 季 半年 年 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 總賬戶表 1.6.5. 資產(chǎn)負(fù)債財(cái)務(wù)分 析 (Data Model) 科目 貸款項(xiàng)目 負(fù)債項(xiàng)目 貸款方式 存款項(xiàng)目 存款方式 資產(chǎn)項(xiàng)目 權(quán)益項(xiàng)目 支行 網(wǎng)點(diǎn) 總行 幣種 日期 旬 月 季 半年 年 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 貸款借 據(jù)信息表 1.6.6. 風(fēng)險(xiǎn)控制分析 (Data Model) 還款方式 記息類型 貸款類型 賬號(hào) 幣種 客戶 賬戶狀態(tài) 協(xié)儲(chǔ)員 行業(yè)結(jié)構(gòu) 客戶類型 客戶狀態(tài) 網(wǎng)點(diǎn) 支行 總行 日 旬 月 季 半年 年 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 配鈔明細(xì)表 1.6.7. 現(xiàn)金配鈔分析 (Data Model) 注 ： 1、 黑點(diǎn)方向表示一對(duì)多關(guān)系 2、 蘭色實(shí)體均為實(shí)事表 3、 灰色實(shí)體關(guān)系表示須保留動(dòng)態(tài)變更 1.7. 例外處理 1.8. 準(zhǔn)確性 對(duì)下面變更，系統(tǒng)的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)計(jì)算應(yīng)能準(zhǔn)確反映： 1. 客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的變更 2. 客戶所屬協(xié)款員的變更 3. 客戶狀態(tài)變更 4. 客戶所屬行業(yè)的變化 網(wǎng)點(diǎn) 幣種 券別 借貸標(biāo)志 柜員 日期 分支 總行 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 1.9. 性能 1、日數(shù)據(jù)處理時(shí)間 3Hours 2、 客戶端查詢響應(yīng) 一般查詢 15 秒 3、 數(shù)據(jù)即時(shí)性 每天日結(jié)以后從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取數(shù)據(jù)到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，所以只能查詢前一交易日以前的數(shù)據(jù)。即時(shí)性的數(shù)據(jù)直接從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中查詢。 1.10. 數(shù)據(jù)容量 數(shù)據(jù) 要求處理容量 (記錄數(shù) ) 帳戶數(shù) 100 萬 1.11. 備 份 /恢復(fù) 1.12. 運(yùn)行環(huán)境 1.12.1. 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái) 操作系統(tǒng)： AIX4.3 數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)：使用 IBM DB2 產(chǎn)品。 建模工具： ERWIN。 數(shù)據(jù)采集及轉(zhuǎn)換工具： Visual Warehouse 多維數(shù)據(jù)庫(kù)： DB/2 OLAP Server 前端分析工具： BRIO、 MS Excel(Vba 編程 )。 1.12.2. 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)硬件平臺(tái) 硬件平臺(tái)推薦使用 IBM 的 AS400 系列產(chǎn)品。 1.12.3. 控制臺(tái)平臺(tái) 操作系統(tǒng)： WINDOWS 98， WINDOWS NT 4.X， WINDOWS2000 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 硬件平臺(tái)： 586CPU， 256M 以上內(nèi)存， 10G 以上硬盤空間。 顯示器分辨率： 缺省支持 800X600，但在其他模式下也應(yīng)能顯示正常 1.13. 安全性 角色 DWMS 管理員 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的修改、 OLAP 的修收 DWMS 操作員 運(yùn)行 DWMS 控制程序 2. 報(bào)表系統(tǒng) 2.1. 業(yè)務(wù)分析 業(yè)務(wù)分析的方法主要是多維分析法，根據(jù)業(yè)務(wù)決策的需要，可進(jìn)行各種分析。利用多維分析的方法，可以對(duì)統(tǒng)計(jì)及明細(xì)記錄進(jìn)行分析、對(duì)比、排序，各種分析結(jié)果可以通過圖表直觀的反映。利用業(yè)務(wù)分析功能，可以及時(shí)、明了的掌握銀行業(yè)務(wù)工作各方面的情況和進(jìn)展。 DB2 OLAP 服務(wù)器，提供 100 多種內(nèi)置的財(cái) 務(wù)、統(tǒng)計(jì)或者數(shù)學(xué)功能，可以進(jìn)行復(fù)雜的趨勢(shì)分析、創(chuàng)建比率等。同時(shí)， DB2 OLAP Server 擁有幾種 API 和一組可用于構(gòu)建定制應(yīng)用程序的 ActiveX 控件。選擇何種 API 將取決于應(yīng)用程序的復(fù)雜程度。使用 Wired for OLAP(Hyperion Analyzer)，可以非?？斓貥?gòu)建一個(gè)簡(jiǎn)單的主管信息系統(tǒng) (EIS Executive Information System)應(yīng)用程序。使用電子表格如 MS Excel 或 Lotus 123 的 Add-In，可以構(gòu)建相當(dāng)復(fù)雜的應(yīng)用程序。 Essbase Objects 是一組非常靈巧的 ActiveX OLAP 控件，可以將其置入到 Visual Basic 應(yīng)用程序（可以按傳統(tǒng)方式或通過網(wǎng)絡(luò)部署）中。此外，還可以使用 C API 和 Visual Basice API 定制應(yīng)用程序。 2.2. 財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng) 2.2.1. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析（月） 資產(chǎn)項(xiàng)目分類 描述 資產(chǎn)總額 資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn) 貸款資產(chǎn) 122+123+124+125+126+127+128+129+130 存放央行及同行 110+111+113+114+115+116+（ 407、 408、 411、 412、 413、414、 451、 452、 453、 454 科目借貸軋差數(shù)） 拆借及債券投資 120+121+140+141+142+145 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 盈利資產(chǎn) 貸款資產(chǎn) +存放央行及同行 +拆借及債券投資 +其他盈利資產(chǎn) 非盈利資產(chǎn) 資產(chǎn)總額 - 盈利資產(chǎn) 2.2.1.1. 資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (日均金額、月末余額 ) 行 資產(chǎn)類型項(xiàng)目 選擇字段 日期（月），分支機(jī)構(gòu) 計(jì)算指標(biāo) 增減量：比上期（上年同期）的增減量 增減幅度：增減量 / 上期（上年同期）的實(shí)績(jī) * 100% 增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅 比較分析 比上期，比上年同期 缺省圖形風(fēng)格 2.2.1.2. 資產(chǎn)增量變化情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期與上期比較的增量 ) 行 資產(chǎn)類型項(xiàng)目 選擇字段 日期（月），分支機(jī)構(gòu) 計(jì)算指標(biāo) 增減變化量：比上期（上年同期）的增減變化量 增減變化幅度：增減變化量 / 上期（上年同期）的實(shí)績(jī) * 100% 增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅 比較分析 比上期，比上年同期（增減變化量，增減量變化差異） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.1.3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (占比 ) 行 資產(chǎn)項(xiàng)目類型 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增減變化量、與全行比較差異 占比分析 比上期，比上年同期 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.2.1.4. 貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (貸款余額 ) 行 期限貸款種類，貸款方式種類，貸款行業(yè)種類，貸款利率分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 比較分析 比上期，比上年同期（增減變化量，增減量變化差異） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.2. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析 負(fù)債項(xiàng)目分類 描述 存款負(fù)債 科目 210+202+205+211+215+217+221+243 同業(yè)存放拆入 科目 234+235+236+241+242+255 其他有息負(fù)債 科目 231+232+233+251+272 無息負(fù)債 科目 222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+ 266+267+268+277+280 2.2.2.1. 負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (占比 ) 行 負(fù)債項(xiàng)目類型 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增減變化量、與全行比較差異 占比分析 比上期，比 上年同期 缺省圖形風(fēng)格 2.2.2.2. 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (增量 ) 行 負(fù)債項(xiàng)目分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增量變動(dòng)量、 變化差異 占比分析 比上期，比上年同期 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.2.2.3. 負(fù)債結(jié)構(gòu)變化情況分析表 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (占比 ) 行 負(fù)債項(xiàng)目分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 占比 增量變動(dòng)量、 差異 占比分析 比上期，比上年同期，與當(dāng)期全行比較 缺省圖形風(fēng)格 2.2.2.4. 存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分 析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (余額，占比 ) 行 分來源的存款種類，分期限的存款種類，按存款利率分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增減變化量、與全行比較差異 占比分析 比上期，比上年同期 缺省圖形風(fēng)格 2.2.3. 所有者權(quán)益分析 2.2.3.1. 所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 所有者項(xiàng)目分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增減量、增減幅度，差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.2.3.2. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況 分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 所有者項(xiàng)目分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增量變化量、變化差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.3.3. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變化情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (占比 ) 行 所有者項(xiàng)目分類 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增減量、變化差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.4. 財(cái)務(wù)收支分析 2.2.4.1. 收支規(guī)模增長(zhǎng)情況 分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 收入付出，項(xiàng)目類別，科目賬號(hào) 選擇字段 日期（月） 計(jì)算指標(biāo) 增減量、增減幅度，差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.4.2. 收支增量變動(dòng)情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 收入付出，項(xiàng)目類別，科目賬號(hào) 選擇字段 日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 計(jì)算指標(biāo) 增減量變化量、變化差異，差異，增量變化差異 比較分析 比上期，比上 年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.4.3. 當(dāng)期收支情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 收入付出，項(xiàng)目類別，科目賬號(hào) 選擇字段 日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 計(jì)算指標(biāo) 增減量、增減幅度，實(shí)績(jī)，差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.4.4. 財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 收入付出，項(xiàng)目類別，科目賬號(hào) 選擇字段 日 期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 計(jì)算指標(biāo) 增減量、增減幅度，實(shí)績(jī)，差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 2.2.4.5. 財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期余額 ) 行 收入付出，項(xiàng)目類別，科目賬號(hào) 選擇字段 日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 計(jì)算指標(biāo) 增減量、增減幅度，實(shí)績(jī)，差異 比較分析 比上期，比上年同期 當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期） 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.2.5. 財(cái)務(wù)比率分 析 指標(biāo)值 計(jì)算值 公式 綜合費(fèi)用率 費(fèi)用總額 / 營(yíng)業(yè)收入 經(jīng)營(yíng)成本率 總成本 / 營(yíng)業(yè)收入 收入利潤(rùn)率 利潤(rùn)總額 / 營(yíng)業(yè)收入 成本利潤(rùn)率 利潤(rùn)總額 / 營(yíng)業(yè)成本 盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率 利潤(rùn)總額 / 盈利資產(chǎn)日均余額 信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率 利潤(rùn)總額 / 信貸資產(chǎn)日均余額 資產(chǎn)成本率 總成本 / 資產(chǎn)總額 負(fù)債成本率 總成本 / 負(fù)債總額 總資產(chǎn)盈利率 收入總額 / 資產(chǎn)總額日均余額 盈利資產(chǎn)盈利率 收入總額 / 盈利資產(chǎn)日均余額 盈利資本成本率 成本總額 /盈利資產(chǎn)日均余額 存款付息率 存款利息支出 / 存款年日均余額 / 月份 貸款收息率 貸款利息收入 / 貸款年日均余額 / 月份 實(shí)收利率 （利息收入 -應(yīng)收利息凈增數(shù)） / 貸款日均 日均庫(kù)存占用率（本期） 本期日均庫(kù)存 / 本期日均存款 日均庫(kù)存占用率（累計(jì)） 全年日均庫(kù)存 / 全年日均存款 日均存貸比例 （本期） 本期貸款日均 / 本期存款日均 日均存貸比例 （累計(jì)） 全年貸款日均 / 全年存款日均 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi) / 營(yíng)業(yè)收入 業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率 業(yè)務(wù)招待費(fèi) / 營(yíng)業(yè)收入 資金利用率 盈利性資產(chǎn) / 資產(chǎn) 總額 資金自給率 （資本總額 + 各項(xiàng)存款 ） / 資產(chǎn)總額 銀行利率差 （利息收入 利息支出） / 盈利資產(chǎn)日均 存款費(fèi)用率 費(fèi)用總額 / 日均存款 投資報(bào)酬率 投資收益 / 投資平均余額 凈利息收息率 （總利息收入 -總利息支出） / 資產(chǎn)總額 凈非利息業(yè)務(wù)收益率 （非利息業(yè)務(wù)收入 非利息業(yè)務(wù)支出） / 資產(chǎn) 凈非業(yè)務(wù)收益率 （非業(yè)務(wù)收入 非業(yè)務(wù)支出 ） / 資產(chǎn)總額 2.2.5.1. 各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (本期比率 ) 行 分析比率 選擇字段 日期（ 月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 計(jì)算指標(biāo) 增減量 比較分析 比上期，比上年同期 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.3. 資金計(jì)劃業(yè)務(wù)需求 2.3.1. 資金頭寸統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (余額 ) 行 項(xiàng)目（資金來源，資金運(yùn)用） 選擇字段 日期（日），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.3.2. 資金負(fù)債管理指標(biāo) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (期末余額 ) 行 分析項(xiàng)目 分析比例 選擇字段 日期（月），機(jī)構(gòu)（總行，分行） 比較分析 比上年末，比上月末 計(jì)算指標(biāo) 增減數(shù)，增減百分點(diǎn) 缺省圖形風(fēng)格 2.3.3. 現(xiàn)金管理 2.3.3.1. 結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (賬戶余額，比上期增減，備付率，一級(jí)準(zhǔn)備金，二級(jí)準(zhǔn)備金 ) 行 分支機(jī)構(gòu) 選擇字段 日期（日） 比較分析 比上期 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.3.3.2. 庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì) 2.3.3.2.1. 即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (庫(kù)存余額，占有率 ) 行 分支機(jī)構(gòu) 選擇字段 日期（日） 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.3.3.2.2. 日均余額統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 分析指標(biāo) (日均余額，增減量，增減幅，占有率 ) 行 分支機(jī)構(gòu) 選擇字段 日期（日） 比較分析 比上月，比上年同期 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.3.3.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 收入付出，分析指標(biāo) (總量，增減量，增減幅 ) 行 分支機(jī)構(gòu) 選擇字段 日期（日），分支機(jī)構(gòu) 比較分析 比上期，比上年同期 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.3.4. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 票據(jù)種類，利率，到期日，分析指標(biāo) (即時(shí)余額 ) 行 分支機(jī)構(gòu) 選擇字段 日期（日），金額范圍 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 比較分 析 比上期，比上年同期 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4. 綜合統(tǒng)計(jì)分析 2.4.1. 存款統(tǒng)計(jì) 2.4.1.1. 存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì) 2.4.1.1.1. 日均存款統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.1.1.2. 存款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.1.1.3. 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.1.2. 存款明細(xì)統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或 指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.2. 貸款統(tǒng)計(jì) 2.4.2.1. 貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì) 2.4.2.1.1. 貸款日均統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.2.1.2. 貸款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 缺省圖形風(fēng)格 2.4.2.2. 貸款明細(xì)統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) 2.4.3.1. 會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)量 統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 2.4.3.2. 現(xiàn)金收付量統(tǒng)計(jì) 多維分析表格 分析角度或指標(biāo) 列 行 選擇字段 比較分析 計(jì)算指標(biāo) 缺省圖形風(fēng)格 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 2.5. 安全性 銀行的數(shù)據(jù)屬于高度敏感級(jí)別，系統(tǒng)需要提供完整的安全控制機(jī)制，實(shí)施嚴(yán)格的用戶管理，對(duì)系統(tǒng)的每個(gè)環(huán)節(jié)（包括系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理和業(yè)務(wù)分析及其報(bào)表打?。┻M(jìn)行相應(yīng)的安全控制，保障只有被授權(quán)的用戶才能存取其存取范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)。 2.5.1. 安全控制邏輯 控制角度 描述 功能 用戶只能使 用授權(quán)的功能 3. 客戶經(jīng)理服務(wù)系統(tǒng) (ASS) 3.1. 總體分析 對(duì)客戶經(jīng)理所服務(wù)的客戶的總量和對(duì)比分析，并可深入分析到具體客戶 3.1.1. 分析角度 3.1.2. 分析指標(biāo) 3.2. 安全性 客戶 用戶只能查看所管轄客戶的資料 客戶類別 用戶只能查看所允許的客戶類別的資料 指標(biāo) 用戶只能查看指定的指標(biāo) *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 4. 附錄 4.1. 定義 術(shù)語 定義 協(xié)儲(chǔ)員 關(guān)注業(yè)績(jī)，要進(jìn)行業(yè)績(jī)考核； 客戶號(hào) 表示實(shí)際的客戶。一個(gè)客戶號(hào)可以有多個(gè)帳戶。 4.2. 資金頭寸項(xiàng)目說明和計(jì)算公式 項(xiàng)目名稱 計(jì)算公式 存款總額 科目（ 201 + 202 + 205 + 211 + 215 + 217 + 221 + 243） 同業(yè)存放 科目（ 234 + 235 + 236） 拆入資金、債券正回購(gòu) 科目（ 241 + 242 + 255） 開出匯款 科目 244 應(yīng)付利息 科目 260 所有者權(quán)益 科目 301 + 302 + 303 + 311 + 312 本年度利潤(rùn) 科目（ 501+502+511+512+513+514+515-521-522-523- 527- 529 530-531- 533- 534- 535 536 550 560 ） 其他應(yīng)付款 科目 262 其他資金來源 科目（ 223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+ 266+267+268272+277+280） 貸款總額 科目（ 122+123+124+125+126+127+128+129+130） *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 拆出資金、債券逆回購(gòu) 科目（ 120 + 121 + 140） 存款準(zhǔn)備金 科目 110 短、長(zhǎng)期投資 科目（ 141+142+145） 固定、無形資產(chǎn)及待攤費(fèi)用 科目（ 151-152+161-162） 在建工程 科目 154 其他應(yīng)收款 科目 139 其他資金運(yùn)用 科目（ 103+132+133+135+136+137+138+149+153+163+ 190-131-134-143） + 資產(chǎn)負(fù)債共同類（ 4 開頭）的借貸方軋差數(shù) 備付金總額 101 科目 + 人行營(yíng)業(yè)部 + 結(jié)算資金 + 承兌保證金 + 稅款 人行營(yíng)業(yè)部 科目（ 111+113） 其他通匯社 科目（ 114+115+116） - 承兌保證金 稅款 - 結(jié)算資金中除通匯社外的全部賬號(hào) 計(jì)算 公式 計(jì)算項(xiàng)目 計(jì)算公式 今日結(jié)算備付金率 備付金總額 / 存款總額 * 100% 存貸比 貸款總額 / 存款總額 * 100% 4.3. 資金負(fù)債管理指標(biāo) 項(xiàng)目名稱 計(jì)算公式 資本總額 科目（ 301+302+303+311+312+131+134+143） 核心資本：科目（ 301+302+303+317） 調(diào)整后的資產(chǎn) 資本總額 科目（ 101+103+110+111+113+114+115+ 116+120*50%+121*50%+140+ 141+142+145） 存款 總額 科目（ 201 + 202 + 205 + 211 + 215 + 217 + 221 + 243） 貸款總額 科目（ 122+123+124+125+126+127+128+129+130） 投向比例要求的貸款 現(xiàn)金 科目（ 12603 + 12703） 現(xiàn)金 科目 101 中長(zhǎng)期貸款 科目（ 126+127+128） + 130 中貸款期限加逾期時(shí)間一年以上的貸款 逾期貸款 科目 130 催收貸款：科目 130 中逾期達(dá)三年以上的部分 購(gòu)置固定資產(chǎn) 科目（ 151-152） 銀行機(jī)構(gòu)拆放 科目（ 241+242） *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 金融性機(jī)構(gòu)拆放 0 存放中央銀行 科目（ 110+111+113） 存放銀行機(jī)構(gòu) 科目（ 114+115+116） 存放金融性公司 0 各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn) 科目 101+103+111+114+115+116+14101+142+（ 120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+14103+145）中一個(gè)月內(nèi)到期部分 各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債 科目 201+202+205+211+217+221+222+223+234+235+ 236+243+（ 205+215+241+242+255）中一個(gè)月內(nèi)到期的部分 資產(chǎn)總額 資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn) 利潤(rùn)總額 科目（ 501+502+511+512+513+514+515-521-522-523- 527-529-530-531-533-534-536-550-560） 投資 科目（ 141+142+145） 最大一戶企業(yè)貸款 科目 122、 123、 124、 125、 126、 127、 128、 129、 130中同一個(gè)企業(yè) 單戶金額最大的貸款余額 最大一戶個(gè)體戶貸款 科目 12123、 124、 125、 126、 127、 128、 129、 130 中同一個(gè)體、工商戶或居民個(gè)人單戶金額最大的貸款余額 委托存款 0 委托貸款 分析比例 計(jì)算項(xiàng)目 計(jì)算公式 資本充足率（ 1） 資本總額 / 調(diào)整后的資產(chǎn) *100% 資本充足率（ 2） 核心資本 / 調(diào)整后的資產(chǎn) *100% 存貸款比例 各項(xiàng)貸款 / 各項(xiàng)存款 * 100% 中長(zhǎng)期貸款比例 中長(zhǎng)期貸款 / 各項(xiàng)貸款 * 100% 資產(chǎn)流動(dòng)性比例 各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn) / 各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債 * 100% 備付金比例 （各項(xiàng)存款 +存放中央銀行 +存放銀行機(jī) 構(gòu)） / 各項(xiàng)貸款 單戶貸款比例（ 1） 最大一戶企業(yè)貸款 / 資本總額 * 100% 單戶貸款比例（ 2） 最大一戶個(gè)體戶貸款 / 資本總額 * 100% 貸款投向比例 投向比例要求的貸款 / 各項(xiàng)貸款 * 100% 逾期貸款比例 逾期貸款 / 各項(xiàng)貸款 * 100% 催收貸款比例 催收貸款 / 各項(xiàng)貸款 * 100% 拆入資金比例 銀行機(jī)構(gòu)拆放 / 各項(xiàng)存款 * 100% 經(jīng)營(yíng)收益率（ 1） 利潤(rùn)總額 / 資產(chǎn)總額 * 100% 經(jīng)營(yíng)收益率（ 2） 利潤(rùn)總額 / 資本總額 * 100% 購(gòu)置固 定資產(chǎn)比例 購(gòu)置固定資產(chǎn) / 資本總額 * 100% *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 4.4. 術(shù)語說明 4.4.1. Data warehouse 本世紀(jì) 80 年代中期， “數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)之父 ”William H.Inmon 先生在其建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)一書中定義了數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的概念，隨后又給出了更為精確的定義：數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是在企業(yè)管理和決策中面向主題的、集成的、與時(shí)間相關(guān)的、不可修改的數(shù)據(jù)集合。與其他數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)用不同的是，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)更像一種過程，對(duì)分布在企業(yè)內(nèi)部各處的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的整合、加工和分析的過程。而不是一種可以購(gòu)買的產(chǎn)品。 4.4.2. Data mart 即數(shù)據(jù) 集市，或者叫做“小數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)”。如果說數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是建立在企業(yè)級(jí)的數(shù)據(jù)模型之上的話。那么數(shù)據(jù)集市就是企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的一個(gè)子集，他主要面向部門級(jí)業(yè)務(wù)，并且只面向某個(gè)特定的主題。數(shù)據(jù)集市可以在一定程度上緩解訪問數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的瓶頸。 4.4.3. OLAP 聯(lián)機(jī)分析處理 (OLAP)的概念最早是由關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)之父 E.F.Codd 于 1993 年提出的。當(dāng)時(shí) ,Codd 認(rèn)為聯(lián)機(jī)事務(wù)處理 (OLTP)已不能滿足終端用戶對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢分析的需要 ,SQL 對(duì)大數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行的簡(jiǎn)單查詢也不能滿足用戶分析的需求。用戶的決策分析需要對(duì)關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行大量計(jì)算才能得到結(jié)果 ,而查詢的結(jié)果并不能滿足決策者提出的需求。因此 Codd 提出了多維數(shù)據(jù)庫(kù)和多維分析的概念 ,即 OLAP。 Codd 提出 OLAP 的 12 條準(zhǔn)則來描述 OLAP系統(tǒng)： 準(zhǔn)則 1 OLAP 模型必須提供多維概念視圖 準(zhǔn)則 2 透明性準(zhǔn)則 準(zhǔn)則 3 存取能力推測(cè) 準(zhǔn)則 4 穩(wěn)定的報(bào)表能力 準(zhǔn)則 5 客戶 /服務(wù)器體系結(jié)構(gòu) 準(zhǔn)則 6 維的等同性準(zhǔn)則 *商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 . 系統(tǒng)功能規(guī)格 準(zhǔn)則 7 動(dòng)態(tài)的稀疏矩陣處理準(zhǔn)則 準(zhǔn)則 8 多用戶支持能力準(zhǔn)則 準(zhǔn)則 9 非受限的跨維操作 準(zhǔn)則 10 直觀