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農(nóng)村信用社投融資業(yè)務(wù)暫行管理辦法一、總則第一條 為加強(qiáng)投融資業(yè)務(wù)管理,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,完善內(nèi)控制度,防范交易風(fēng)險(xiǎn),提高全轄資金運(yùn)作綜合效益,根據(jù)國(guó)家有關(guān)金融法律法規(guī)、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法和人民銀行關(guān)于農(nóng)村信用社資金融通若干問(wèn)題的通知等文件的有關(guān)精神,特制定本業(yè)務(wù)暫行管理辦法。第二條 農(nóng)村信用社目前可開辦的投融資業(yè)務(wù)包括資金拆借、借券投資、票據(jù)承兌、貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)約期存款和人民銀行特種存款等。第三條 辦理投融資業(yè)務(wù)的每一種類、項(xiàng)目都必須堅(jiān)持合法性、規(guī)范性、安全性、流動(dòng)性及盈利性相結(jié)合的原則,堅(jiān)持按章辦事,規(guī)范操作,以優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),增加資產(chǎn)流動(dòng),提高資金運(yùn)作效益為目的。二、有關(guān)業(yè)務(wù)種類的相關(guān)要求第四條 資金拆借業(yè)務(wù)的相關(guān)要求:1、資金拆借的期限最長(zhǎng)為4個(gè)月,原則上不可展期,拆借限額為拆入最高不得超過(guò)同期存款總額4,拆出不得超過(guò)8。2、資金拆借對(duì)象為國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行及農(nóng)村信用聯(lián)社等銀行類金融機(jī)構(gòu),不得與證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理資金拆借業(yè)務(wù)。3、凡借有人民銀行支農(nóng)再貸款的聯(lián)社未經(jīng)人民銀行同意不得辦理資金拆出業(yè)務(wù)。場(chǎng)外拆借業(yè)務(wù)事前須填制金融機(jī)構(gòu)場(chǎng)外資金拆借備案表,及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣信貸部門備案。第五條 票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)要求:1、開辦銀行票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須事前向人民銀行報(bào)備申請(qǐng),經(jīng)批準(zhǔn)同意后方可正式對(duì)外辦理。2、必須遵守票據(jù)法、支付結(jié)算辦法以及農(nóng)村信用社行業(yè)管理關(guān)于銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。3、只能辦理銀行票據(jù)的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買賣業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購(gòu)業(yè)務(wù)。第六條 同業(yè)約期存款和人民銀行特種存款業(yè)務(wù)的相關(guān)要求:1、辦理同業(yè)約期存款的聯(lián)社必須與約定銀行簽定約期存款協(xié)議書,協(xié)議書必須對(duì)約期存款的金額、期限、利率、資金劃轉(zhuǎn)方式、違約責(zé)任認(rèn)定和賠償方法作出明確的規(guī)定。2、特種存款業(yè)務(wù)根據(jù)人民銀行有關(guān)文件通知精神辦理。三、內(nèi)控建設(shè)第七條 應(yīng)配備綜合分析判斷能力強(qiáng)、熟悉貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)的人員負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)的操作,投融資業(yè)務(wù)至少應(yīng)配備2名人員(可兼職),分為業(yè)務(wù)崗和財(cái)務(wù)崗,必須對(duì)投融資業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行合理分設(shè),各個(gè)崗位的權(quán)限和職責(zé)必須明確,各司其職、相互制約。第八條 辦理投融資業(yè)務(wù)應(yīng)建立書面形式的合同(含債券分銷、買賣、回購(gòu)合同、資金拆借合同、約期存款協(xié)議、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同等),合同應(yīng)對(duì)交易日期、品種、數(shù)量、價(jià)格或利率、結(jié)算方式、金額以及違約責(zé)任等方面作出明確的約定。四、日常業(yè)務(wù)管理第九條 投融資業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)崗人員負(fù)責(zé)進(jìn)行具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及投資價(jià)值評(píng)估和分析,并提出投資建議報(bào)有權(quán)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后,按規(guī)定程序進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。第十條 業(yè)務(wù)人員崗應(yīng)建立投融資業(yè)務(wù)的臺(tái)帳,分類逐項(xiàng)記錄,并定期與財(cái)務(wù)人員核對(duì)帳務(wù),做到帳實(shí)相符。第十一條 各投融資業(yè)務(wù)合同、協(xié)議、中標(biāo)通知書、交易結(jié)算指令等書面材料由業(yè)務(wù)崗人員裝訂成冊(cè),歸檔管理。第十二條 債券投資結(jié)算密押,上網(wǎng)登錄系統(tǒng)密碼由業(yè)務(wù)崗人員按有關(guān)規(guī)定妥善保管和使用,密押要不定期更換,每次更換間隔期不得長(zhǎng)于3個(gè)月。第十三條 財(cái)務(wù)崗人員負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)的資金劃轉(zhuǎn)清算及投
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