基于SOA的銀行系統(tǒng)架構研究.doc

基于SOA的銀行系統(tǒng)架構研究湖南省農村信用社聯(lián)合社 吳華暉摘要：本文結合銀行業(yè)現(xiàn)狀，介紹基于SOA(面向服務架構)的信息系統(tǒng)體系架構方案，通過引入企業(yè)服務總線（ESB），適配器（Adapter）及面向構件等技術，嘗試到打造一個統(tǒng)一業(yè)務流程服務平臺，實現(xiàn)面向流程的服務集成。關鍵字： 面向服務架構（SOA） 企業(yè)服務總線（ESB）適配器（Adapter） 傳統(tǒng)的銀行信息化的重點基本上以單一業(yè)務系統(tǒng)建設和改造為中心，隨著業(yè)務的發(fā)展和信息化的深入，越來越多的銀行企業(yè)開始面臨信息化帶來的新挑戰(zhàn)，如：銀行業(yè)務越來越多，服務要求越來越高，就要求銀行系統(tǒng)能夠提供多樣化，可定制的服務；銀行內部系統(tǒng)眾多，相互資源卻無法利用，成了一個又一個“信息孤島”；競爭對手動作越來越快，如何能夠快速推出面向需求的產品，應對激烈的市場競爭，傳統(tǒng)以單個業(yè)務為基礎的系統(tǒng)框架以無法滿足市場的需要，如何設計滿足業(yè)務動態(tài)變化和多樣性的信息系統(tǒng)架構，已成為銀行下一步信息化建設的重要課題?；赟OA(面向服務架構)的信息系統(tǒng)體系架構方案使銀行在充分利用現(xiàn)有系統(tǒng)資源的基礎上，最低成本實現(xiàn)各業(yè)務系統(tǒng)無縫集成。通過將業(yè)務系統(tǒng)封裝為服務，借助企業(yè)服務總線(ESB)，實現(xiàn)各類生產、管理和決策等重要信息系統(tǒng)之間高效整合。1、 SOA及相關技術1.1 面向服務架構面向服務架構（簡稱SOA）是一種架構模型，它倡導組件化、松散耦合、隔離關注、標準化等架構設計原則。實際應用可以將其業(yè)務功能、信息或流程封裝為基本組件-標準化的服務（例如：開戶、支付、計息服務等），這些服務通過松耦合的SOA架構，為其它應用服務。SOA中包含服務提供者，服務請求者和服務代理者，它們分別負責服務發(fā)布，服務查找和服務綁定三項操作。服務操作者向服務代理者發(fā)布服務，服務請求者通過服務代理者查找所需的服務，并綁定到這些服務上，服務提供者和服務請求者可以交互。對于使用服務的應用，不用關心服務的提供者是基于什么開發(fā)技術、在哪個位置、什么硬件平臺提供的服務，這個服務使用的過程完全是松散和透明的。而另一方面，提供服務的業(yè)務系統(tǒng)即能得到良好地功能重用，又不會被其它系統(tǒng)侵入，業(yè)務系統(tǒng)的技術平臺演進也不會影響到使用其服務的業(yè)務系統(tǒng)。SOA架構在國際的銀行業(yè)中已經得到了大力提倡和推廣，獨立研究機構FORRESTER RESEARCH在2010年夏季對全球80家著名金融企業(yè)的決策者調查報告顯示，超過80的企業(yè)在他們的系統(tǒng)中采用了SOA。1.2 企業(yè)服務總線企業(yè)服務總線（簡稱ESB）定義通常如下：它是基于中間件技術實現(xiàn)并支持SOA的一組基礎架構功能，它主要實現(xiàn)消息的傳輸、轉換和路由，它是連接企業(yè)各種紛繁復雜應用的骨干神經系統(tǒng)。將連接到ESB上的不同的應用程序定義為不同組件（或稱為服務），服務之間的接口是采用中立的方式進行定義的，它獨立于實現(xiàn)服務的硬件平臺、操作系統(tǒng)和編程語言。通過這些服務之間定義良好的接口和契約，種種不同應用通過松散耦合的方式結合在一起，以合理的、符合業(yè)務需要的節(jié)奏連接應用程序和調節(jié)消息流量，從而達到提高效率和可靠性、加快響應速度的目的。1.3 ESB與SOA的關系SOA是一個架構模型，它將應用程序的不同功能單元（稱為服務）通過這些服務之間定義良好的接口和契約聯(lián)系起來，各種服務使用統(tǒng)一和通用的方式進行交互。ESB支持這些服務交互功能，并通過提供集成的通信、消息傳遞以及事件基礎架構來支持這些功能。ESB為SOA提供與企業(yè)需要保持一致的基礎架構，從而提供合適的服務級別和可管理性、以及異構環(huán)境中的操作，ESB就是在SOA架構中實現(xiàn)服務間智能化集成與管理的中介。2、基于SOA的架構設計傳統(tǒng)單一業(yè)務為中心的系統(tǒng)建設，銀行中的各個部門在IT建設上各自為政，部門銀行現(xiàn)象嚴重，實現(xiàn)向流程銀行轉變困難重重。各個系統(tǒng)之間無法有效進行整合，業(yè)務流程變動時，相關系統(tǒng)的改造工作量大，改造困難；業(yè)務流程之間的銜接需要人工處理或觸發(fā)，實時性低，效率低；針對不同渠道、不同產品線的業(yè)務流程有些存在極大的相似性，卻沒有很好的共享機制，重復投資，而且維護困難。2.1系統(tǒng)架構設計在SOA架構思想下，應用系統(tǒng)的業(yè)務功能被封裝為服務，通過標準服務中介企業(yè)服務總線（ESB）對外提供標準化的服務，使用服務的應用也與ESB相連接，向ESB請示并調用服務。服務提供者與服務使用者之間技術協(xié)議的不同、數(shù)據(jù)格式的差異、交互方式的多樣化都通過服務適配器（Adapter）進行配置和處理，基于上述架構核心業(yè)務系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)等業(yè)務系統(tǒng)封裝為獨立的服務通過Adapter與ESB進行連接，形成全行統(tǒng)一業(yè)務流程服務平臺。如下圖所示，與傳統(tǒng)的系統(tǒng)集成方式不同，應用不再需要考慮和處理與集成應用間的差異，ESB作為服務之間的橋梁，構建了服務間的請求/響應、消息的發(fā)布/訂閱、事件廣播等多種交互模式，也實現(xiàn)了消息的路由、消息的分發(fā)、消息的監(jiān)控等；Adapter承擔了服務間的翻譯工作，完成不同應用系統(tǒng)接口間的轉換（例如：支付系統(tǒng)對外提供的是消息連接方式，信貸系統(tǒng)是Web服務方式，通過引入Adapter兩個系統(tǒng)原有接口都無需改動），從而保證了系統(tǒng)的穩(wěn)定性。ESBAdapterAdapterAdapterAdapterAdapterAdapter核心系統(tǒng)信貸系統(tǒng)中間業(yè)務支付系統(tǒng)網(wǎng)銀系統(tǒng)其他圖一、系統(tǒng)體系結構2.2適配器（Adapter）設計引進了Adapter后,各應用系統(tǒng)完全按照構件化設計思路進行改造，只關心自身能實現(xiàn)的功能,并且對外提供服務和請求服務,對外提供數(shù)據(jù)和監(jiān)聽數(shù)據(jù),由此可劃分為功能體和接口兩部分,更強調的是在邏輯上相對獨立和完整的功能,接口是面對適配器的,與ESB的交互交由適配器處理,從而基于在原有系統(tǒng)改造代價最小的情況下實現(xiàn)面向SOA集成?；谏鲜黾軜嫷倪m配器描述如下：Adapter A Incoming Interface對外請求服務的接口 1:; 2:; Outgoing Interface對外提供服務的接口 OI1:; OI2:;Function Part功能實現(xiàn)部分.2.3流程化服務集成通過構件基于SOA的統(tǒng)一業(yè)務流程服務平臺，通過規(guī)范化的流程建模，將銀行前、中、后臺分離開來，按服務的提供與服務的使用的關系，將它們集成連接起來。業(yè)務流程將包含業(yè)務功能、流程、業(yè)務規(guī)則、人工任務等組成部分（例如：貸款開戶流程中的審批、開戶等），它們以服務的形式編排起來，組合成業(yè)務流程。由此形成了一個非常靈活的環(huán)境，可以方便地對服務組件進行替換，例如，可以用業(yè)務規(guī)則服務組件替換人工任務審批組件，由于兩個服務通過Adapter封裝了其差異性，對于ESB具有接口的一致性，從而不會對流程產生任何影響。3、總結和展望基于SOA的銀行系統(tǒng)架構設計，可以打破傳統(tǒng)的不同數(shù)據(jù)資源、不同業(yè)務應用、不同系統(tǒng)間的界限，通過ESB和Adapter技術，是面向構件服務設計變?yōu)榭赡?，從而整合程序資源和數(shù)據(jù)資源，構建統(tǒng)一的業(yè)務流程服務平臺，集成銀行目前所有的主流業(yè)務系統(tǒng)，實現(xiàn)從部門銀行向流程銀行轉變。盡管SOA在實現(xiàn)業(yè)務靈活性方面的效果明顯，但是實際應用中仍存在語義定義復雜、性能下降、可靠性、安全性等問題，需要在未來的研究中解決。參考文獻：1 高波涌,宋宇.基于SOA的事件驅動型金融業(yè)EAI技術研究.計算機工程與設計,2006,04.2 郗嘉,張書杰.企業(yè)服務總線在銀行系統(tǒng)中的應用.計算機與信息技術,2007,04.3 金鉞.基于SOA架構的銀行核心系統(tǒng).微計算機信息,2011,04.v27.4 李小慶.基于SOA構建銀行新型