村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)管理實(shí)施細(xì)則.doc

村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)管理實(shí)施細(xì)則第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的管理，加快電子化建設(shè)步伐，保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、高效運(yùn)行，推進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)相關(guān)文件，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱計(jì)算機(jī)系統(tǒng)是指總行各部室、支行由計(jì)算機(jī)及相關(guān)配套設(shè)備（含網(wǎng)絡(luò)）構(gòu)成的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（對(duì)公、對(duì)私、代理、結(jié)算等業(yè)務(wù)）、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)（財(cái)務(wù)、信貸等）、各項(xiàng)報(bào)表系統(tǒng)及內(nèi)部管理系統(tǒng)等。它包括系統(tǒng)的建設(shè)和有關(guān)數(shù)據(jù)、信息的采集、加工、存儲(chǔ)、傳輸、檢查等各個(gè)環(huán)節(jié)。第三條 計(jì)算機(jī)管理必須遵守“統(tǒng)一管理，統(tǒng)一設(shè)備，統(tǒng)一軟件”的原則。設(shè)備、軟件管理人員更換或增設(shè)，需報(bào)總行相關(guān)管理部門(mén)審批。第二章 組織機(jī)構(gòu)第四條 總行成立計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)：陸曉；成員：各部門(mén)經(jīng)理及各支行行長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)落實(shí)國(guó)家和我行關(guān)于計(jì)算機(jī)管理、安全等方面的方針政策，決定計(jì)算機(jī)管理的重大事項(xiàng)，制定計(jì)算機(jī)安全方面工作制度。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)計(jì)算機(jī)安全檢查小組，組長(zhǎng)：張巖，成員：陳聰、張恒飛、張曉冰、艾伊、王宇飛、白英杰。計(jì)算機(jī)安全檢查小組負(fù)責(zé)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及各部門(mén)進(jìn)行計(jì)算機(jī)安全檢查。第五條 各支行成立計(jì)算機(jī)安全小組。支行行長(zhǎng)擔(dān)任小組組長(zhǎng)，小組成員不得少于兩人，并設(shè)立專職計(jì)算機(jī)安全管理員。各支行計(jì)算機(jī)安全管理員由網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)(會(huì)計(jì)主管)或更加熟練掌握計(jì)算機(jī)知識(shí)的工作人員擔(dān)任。計(jì)算機(jī)安全小組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織網(wǎng)點(diǎn)操作人員學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)相關(guān)業(yè)務(wù)和定期對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)安全進(jìn)行檢查，檢查每周不少于一次，檢查情況要作記錄；計(jì)算機(jī)安全管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督及指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)操作人員對(duì)本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行日常管理及維護(hù)。同時(shí)，各支行將成立計(jì)算機(jī)安全小組的決定報(bào)電子銀行部及人事崗備案。第六條 計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)加強(qiáng)執(zhí)行計(jì)算機(jī)操作人員的上崗、考核制度，不適宜的人員必須及時(shí)調(diào)離。對(duì)重要崗位計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的安全情況經(jīng)常進(jìn)行檢查，及時(shí)整改不安全隱患。第七條 總行電子銀行部為計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的管理，擬定電子化建設(shè)計(jì)劃、操作管理等制度，定期對(duì)轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全工作進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果上報(bào)計(jì)算機(jī)領(lǐng)導(dǎo)小組和上級(jí)管理部門(mén)，確保落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，清查安全隱患，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。第八條 加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施安全防范工作，機(jī)房等計(jì)算機(jī)要害部門(mén)要配備防水、防火、防盜監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)備。第三章 計(jì)算機(jī)操作人員基本職責(zé)第九條 計(jì)算機(jī)操作人員應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)技術(shù)，熟練掌握各種操作規(guī)程和操作技能。非計(jì)算機(jī)操作人員未經(jīng)批準(zhǔn)，不得操作使用或允許其他人學(xué)、用、操作營(yíng)業(yè)用計(jì)算機(jī)。第十條 計(jì)算機(jī)操作人員必須嚴(yán)格執(zhí)行定期變更開(kāi)機(jī)口令、登錄網(wǎng)絡(luò)口令和操作員口令，嚴(yán)禁使用他人操作員號(hào)或柜員號(hào)進(jìn)行操作。離柜或換崗時(shí)要及時(shí)退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)，嚴(yán)防泄密。第十一條 嚴(yán)格按流程及各系統(tǒng)軟件的操作規(guī)程進(jìn)行操作，各支行計(jì)算機(jī)安全管理員發(fā)現(xiàn)軟硬件故障無(wú)法自行解決時(shí)應(yīng)立即向總行電子銀行部報(bào)告情況，待電子銀行部解決故障。 第十二條 發(fā)現(xiàn)賬務(wù)有錯(cuò)，暫不能解決的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告主辦會(huì)計(jì)或計(jì)算機(jī)安全管理員。嚴(yán)禁違反計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作規(guī)定使用計(jì)算機(jī)、嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)用計(jì)算機(jī)上運(yùn)行游戲和其他未經(jīng)批準(zhǔn)使用的程序。第十三條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定認(rèn)真做好日始簽到、報(bào)表處理、日間業(yè)務(wù)處理、日終軋賬等工作。第十四條 堅(jiān)守崗位，不串崗，不打聽(tīng)他人密碼，計(jì)算機(jī)開(kāi)機(jī)中途不得擅自離機(jī)，不準(zhǔn)在營(yíng)業(yè)用計(jì)算機(jī)上進(jìn)行與工作無(wú)關(guān)的操作。第十五條 兩班交接時(shí)，應(yīng)將機(jī)器運(yùn)行情況交待清楚，每天認(rèn)真登記，明確責(zé)任。第十六條 愛(ài)護(hù)和管理好機(jī)器設(shè)備，不在機(jī)器前喝水、吃東西或放置大頭針等小件物品，防止雜物掉入機(jī)器或鍵盤(pán)內(nèi)，也不得將磁性物質(zhì)或手機(jī)等物品靠近機(jī)器。第十七條 非總行電子銀行部人員不準(zhǔn)擅自拆卸檢修設(shè)備，禁止帶電插拔器件，下班前要切斷電源。違反制度及操作規(guī)程造成機(jī)器故障及事故者，責(zé)任人承擔(dān)一切后果。第十八條 做好室內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)和保密工作。定期檢查設(shè)備的供電、線路、插座、消防等安全設(shè)施，并做好登記。第十九條 崗位變動(dòng)要認(rèn)真做好賬務(wù)、數(shù)據(jù)資料、技術(shù)資料、設(shè)備等移交工作，及時(shí)變更密碼口令，并詳細(xì)登記當(dāng)天運(yùn)行日志。第二十條 操作人員要對(duì)軟件和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保密，絕對(duì)禁止外泄。未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得將各種設(shè)備外借、調(diào)整使用。第四章 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作和管理第二十一條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常的開(kāi)機(jī)順序?yàn)?檢查UPS電源處于正常開(kāi)啟狀態(tài)- 檢查通訊設(shè)備確保網(wǎng)絡(luò)正常-打開(kāi)打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)電源-打開(kāi)終端電源-在終端上輸入柜員號(hào)登錄系統(tǒng)簽到。（二）上機(jī)操作人員不得擅自更改終端、打印機(jī)的設(shè)置。（三）各支行計(jì)算機(jī)安全管理員要掌握室內(nèi)UPS電源的控制方法以及緊急情況應(yīng)急措施。開(kāi)機(jī)前需對(duì)電子設(shè)備進(jìn)行檢查，查看線路連接是否正確，隨時(shí)觀察、檢查電子設(shè)備的運(yùn)行情況。 第二十二條 上下班操作規(guī)程（一）網(wǎng)點(diǎn)簽到：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每天早上開(kāi)始辦理業(yè)務(wù)之前，首先執(zhí)行一次“網(wǎng)點(diǎn)日始簽到”交易，然后才能正常辦理業(yè)務(wù)。（二）報(bào)表處理：每天營(yíng)業(yè)前要有一名柜員執(zhí)行“業(yè)務(wù)報(bào)表處理”完成報(bào)表打印，以及核對(duì)上一工作日賬務(wù)。必須打印內(nèi)容：日?qǐng)?bào)表、總分核對(duì)表（包括儲(chǔ)蓄和對(duì)公）、清算資料及流水賬與開(kāi)銷戶登記簿（視當(dāng)日情況打?。?，其他項(xiàng)目按總行要求或?qū)嶋H情況打印。（三）網(wǎng)點(diǎn)軋賬：每天下班前必須先做日間軋賬，與當(dāng)日賬務(wù)核對(duì)完全相符后再做“網(wǎng)點(diǎn)日終軋賬”交易。日終軋賬成功后，退出登錄，關(guān)閉終端及其他計(jì)算機(jī)設(shè)備。第二十三條 增加、刪除柜員、柜員調(diào)整、柜員密碼重置、數(shù)據(jù)修改等業(yè)務(wù)，均應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在本支行無(wú)法自行處理的情況下，由本支行計(jì)算機(jī)安全管理員寫(xiě)出書(shū)面申請(qǐng)經(jīng)支行行長(zhǎng)簽字同意后送總行電子銀行部處理。第二十四條 日終軋賬與關(guān)閉終端每日網(wǎng)點(diǎn)下班前必須嚴(yán)格按照下班流程于16:30前停止辦理匯兌業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)和貸款占用形態(tài)調(diào)整等業(yè)務(wù)（部分業(yè)務(wù)停辦時(shí)間按總行規(guī)定執(zhí)行），必須于18:00前完成“網(wǎng)點(diǎn)日終軋賬”。如因設(shè)備故障、通訊線路異常等特殊情況無(wú)法完成“網(wǎng)點(diǎn)日終軋賬”的，則應(yīng)及時(shí)通知電子銀行部。沒(méi)有按照下班流程完成以上工作的網(wǎng)點(diǎn)，電子銀行部將對(duì)其進(jìn)行全行通報(bào)批評(píng)，并作罰款處理。第二十五條 交易有疑問(wèn)，先查詢相關(guān)操作手冊(cè)和資料，看看是否已有解答；否則請(qǐng)先把柜員號(hào)、使用的交易碼、交易名稱、賬號(hào)和系統(tǒng)屏幕左下方的提示信息抄錄到紙上后，再使用電話咨詢電子銀行部。第五章 計(jì)算機(jī)故障處理、維護(hù)和維修第二十六條 各支行、部門(mén)電子設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，操作人員應(yīng)根據(jù)故障現(xiàn)象如實(shí)做好日志記錄，及時(shí)向計(jì)算機(jī)安全管理員報(bào)告。第二十七條 電子銀行部接到網(wǎng)點(diǎn)或部門(mén)電話反映的電子設(shè)備故障后，由系統(tǒng)管理員登記電子設(shè)備故障登記表。非系統(tǒng)管理人員接到故障報(bào)告后，除作好登記外，應(yīng)及時(shí)告知部門(mén)負(fù)責(zé)人或系統(tǒng)管理員，以便及時(shí)確定處理方案。第二十八條 電子銀行部系統(tǒng)管理員根據(jù)操作員報(bào)告故障現(xiàn)象，認(rèn)真分析、判斷，充分利用遠(yuǎn)程工具或電話指導(dǎo)排除故障方法，若不能解決的，系統(tǒng)管理員視其情況，原則上在半小時(shí)內(nèi)回復(fù)，并決定是否將其故障電子設(shè)備送至管理部門(mén)進(jìn)行處理或派人前往現(xiàn)場(chǎng)處理。第二十九條 為防止運(yùn)輸、搬運(yùn)過(guò)程中增加其它意外故障，網(wǎng)點(diǎn)送修故障的電子設(shè)備時(shí)，應(yīng)用原包裝封裝，按要求拆卸相關(guān)外設(shè)(打印機(jī)、顯示器等)或配件留存，不隨同送修。電子設(shè)備拆卸方法，應(yīng)聽(tīng)從總行系統(tǒng)管理員的指導(dǎo)（一般采取遠(yuǎn)程通訊或電話工具等進(jìn)行指導(dǎo)）下操作，不得隨意亂拆卸。第三十條 系統(tǒng)管理員接到送修的故障電子設(shè)備，應(yīng)及時(shí)查明原因，做好記錄，分類進(jìn)行處理。（一）屬于人為的，應(yīng)及時(shí)告知操作員或送修人，以便今后不再出現(xiàn)類似現(xiàn)象；（二）屬于系統(tǒng)或應(yīng)用軟件的原因應(yīng)及時(shí)上報(bào)處理（三）屬于硬件故障的，全面進(jìn)行檢查，系統(tǒng)管理員在力所能及情況下進(jìn)行維修，對(duì)不能排除故障的電子設(shè)備，應(yīng)及時(shí)送廠商維修，并將其情況反饋到故障網(wǎng)點(diǎn)或部門(mén)。第三十一條 計(jì)算機(jī)操作人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)電子設(shè)備管理，嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，定期維護(hù)，凡因人為因素(帶電拔插、即關(guān)即開(kāi)等嚴(yán)重違規(guī)操作)導(dǎo)致電子設(shè)備故障，產(chǎn)生的一切費(fèi)用均由個(gè)人承擔(dān)。電子設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，不及時(shí)、不真實(shí)報(bào)告者，總行將視其情況進(jìn)行處理。第三十二條 電子銀行部應(yīng)確定專人負(fù)責(zé)總行機(jī)關(guān)部門(mén)的設(shè)備維護(hù)工作，設(shè)備的衛(wèi)生保養(yǎng)工作由各部門(mén)操作人員負(fù)責(zé)，各支行由計(jì)算機(jī)安全管理員負(fù)責(zé)及指導(dǎo)其它操作人員進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)。設(shè)備運(yùn)行發(fā)生嚴(yán)重事故時(shí)，電子銀行部要及時(shí)處理，分析原因，寫(xiě)出事故報(bào)告，制定措施，防止事故再次發(fā)生。第三十三條 計(jì)算機(jī)維護(hù)保養(yǎng)（一）經(jīng)常保持主機(jī)、顯示器、鍵盤(pán)表面整潔，使用電子設(shè)備專用清潔物品進(jìn)行清潔。（二）開(kāi)機(jī)后觀察主機(jī)風(fēng)扇運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常。（三）檢查各連接線鏍釘是否松動(dòng)，開(kāi)關(guān)、插頭接觸是否安全可靠。（四）測(cè)試系統(tǒng)功能，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。第三十四條 打印機(jī)維護(hù)保養(yǎng)（一）清除機(jī)內(nèi)外灰塵、紙屑。（二）檢查各種指示燈及操作鍵功能是否正常。（三）檢查打印色帶、墨盒。如有拉毛、破損或缺粉，應(yīng)及時(shí)更換。（四）檢查各類緊固鏍絲、連線是否松動(dòng)。（五）檢查打印質(zhì)量，有無(wú)缺針、進(jìn)紙異常、傾斜等打印故障。第三十五條 UPS電源維護(hù)保養(yǎng)（一）清除外部浮塵。（二）開(kāi)機(jī)后檢查散熱風(fēng)扇是否正常或有無(wú)報(bào)警、異常聲響。（三）觀察進(jìn)線電壓是否超過(guò)規(guī)定的上、下限值。（四）檢查輸出電壓、指示燈是否正常。（五）檢查有無(wú)過(guò)載現(xiàn)象，檢查電壓及電流表是否失靈。（六）檢查地線是否安全可靠。（七）對(duì)于長(zhǎng)時(shí)間不用（3-6個(gè)月）長(zhǎng)延時(shí)UPS，操作人員應(yīng)注意對(duì)UPS進(jìn)行放電處理，以延長(zhǎng)UPS電源內(nèi)部電池的使用壽命。（八）檢查電源防雷器工作是否正常。第三十六條 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)（一）清除外部浮塵。（二）檢查各類連接線是否松動(dòng)，插頭接觸是否安全可靠。（三）開(kāi)機(jī)后各類指示燈是否正常。第三十七條 操作人員盡可能排除故障，如果不能排除，應(yīng)保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)，記錄好故障發(fā)生的有關(guān)情況，然后報(bào)告總行電子銀行部，由電子銀行部派技術(shù)人員負(fù)責(zé)維修或委托計(jì)算機(jī)公司修理。第三十八條 為保證我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，降低故障發(fā)生率，計(jì)算機(jī)技術(shù)人員應(yīng)定期對(duì)有關(guān)設(shè)備進(jìn)行預(yù)防性檢修。維修人員一旦接到有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)或部門(mén)的故障報(bào)告后，在不能遠(yuǎn)程解決故障問(wèn)題的情況下，應(yīng)盡快趕到故障現(xiàn)場(chǎng)排除故障。第六章 計(jì)算機(jī)安全檢查操作規(guī)程第三十九條 為了確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠運(yùn)行，總行電子銀行部應(yīng)定期對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全現(xiàn)場(chǎng)檢查，各部門(mén)應(yīng)采取不定期檢查方式進(jìn)行安全巡查。第四十條 計(jì)算機(jī)安全檢查的操作規(guī)程如下：（一）計(jì)算機(jī)安全檢查小組首先詢問(wèn)被查網(wǎng)點(diǎn)或部門(mén)的計(jì)算機(jī)安全工作情況，包括計(jì)算機(jī)安全自查情況、計(jì)算機(jī)安全存在的隱患、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行情況等。（二）針對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查的內(nèi)容包括：組織與制度、實(shí)體安全、運(yùn)行安全、數(shù)據(jù)安全及軟硬件運(yùn)行情況等幾個(gè)方面。1.組織與制度。是否按照規(guī)定成立了計(jì)算機(jī)安全小組及配備了安全管理員，并做出書(shū)面決定存檔；是否組織過(guò)計(jì)算機(jī)安全制度及規(guī)定的學(xué)習(xí)，并作有學(xué)習(xí)筆記；是否有完整的計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志；是否有重大責(zé)任事故和計(jì)算機(jī)案件發(fā)生；是否堅(jiān)持定期進(jìn)行計(jì)算機(jī)安全自查，并作有記錄；是否堅(jiān)持對(duì)其它要求有記錄的計(jì)算機(jī)相關(guān)項(xiàng)目認(rèn)真作好登記。2.實(shí)體安全。是否對(duì)配備的UPS電源或發(fā)電機(jī)進(jìn)行保養(yǎng)及維護(hù)；配備的防雷裝置、接地措施的運(yùn)行情況；監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況；是否有防火、防水等措施；營(yíng)業(yè)點(diǎn)周?chē)?0米是否有危險(xiǎn)物，如有則是否建立了防護(hù)措施。3.運(yùn)行安全。操作人員是否嚴(yán)格按照操作規(guī)程操作計(jì)算機(jī)；操作人員之間是否按規(guī)定實(shí)行相互監(jiān)督制約機(jī)制等。4.數(shù)據(jù)安全。業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否按照規(guī)定定期更換密碼；網(wǎng)點(diǎn)是否堅(jiān)持重要數(shù)據(jù)的備份和異地存放；備份的介質(zhì)是否定期檢查；各類數(shù)據(jù)、文檔是否分類建檔，入柜保管等。5. 軟硬件運(yùn)行情況。軟件系統(tǒng)是否因人為操作或其它原因而導(dǎo)致無(wú)法使用及崩潰；是否未經(jīng)過(guò)總行電子銀行部同意，私自安裝、修改或刪除軟件系統(tǒng)；硬件設(shè)備是否因人為操作或其它原因而導(dǎo)致?lián)p壞；設(shè)備的擺放及周?chē)胖梦锲肥欠穹弦?guī)定；設(shè)備的衛(wèi)生是否定期或不定期進(jìn)行清潔。（三）通過(guò)詢問(wèn)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，找出被查單位計(jì)算機(jī)安全工作中存在的隱患，填寫(xiě)計(jì)算機(jī)安全檢查情況記錄表，并寫(xiě)出檢查報(bào)告。（四）向被檢查網(wǎng)點(diǎn)或部門(mén)通報(bào)計(jì)算機(jī)安全檢查的有關(guān)情況，對(duì)相關(guān)違規(guī)違紀(jì)情況進(jìn)行處罰，并責(zé)令被查單位限期對(duì)查出的問(wèn)題進(jìn)行整改。第七章 安全運(yùn)行管理制度第一節(jié) 計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)文檔安全管理制度第四十一條 本細(xì)則所指計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)及文檔主要是指計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)時(shí)，所用到的計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和文檔，包括載有應(yīng)用軟件、系統(tǒng)軟件或業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的硬盤(pán)、軟盤(pán)、光盤(pán)等介質(zhì)存儲(chǔ)的計(jì)算機(jī)文件、數(shù)據(jù)、文檔和打印出的各類紙質(zhì)文件、文檔及有關(guān)的計(jì)算機(jī)的技術(shù)資料等。第四十二條 數(shù)據(jù)及文檔要有專人管理，分類存放，詳細(xì)登記。各類計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)資料及與計(jì)算機(jī)使用有關(guān)的技術(shù)資料，應(yīng)存放于專用的檔案柜內(nèi)。未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，任何人不得外借或帶出。第四十三條 數(shù)據(jù)及文檔管理人員每年年終都要對(duì)數(shù)據(jù)及文檔進(jìn)行一次整理和檢查，確保數(shù)據(jù)和文檔的安全、完整。第二節(jié) 計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全管理制度第四十四條 業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)必須與公共數(shù)據(jù)通訊實(shí)行物理隔離，嚴(yán)禁各部門(mén)操作人員利用業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)機(jī)器登錄國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)。第四十五條 計(jì)算機(jī)管理部門(mén)要對(duì)網(wǎng)絡(luò)中心所使用的各種網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、系統(tǒng)軟件進(jìn)行全面的記錄和管理，定期進(jìn)行檢查、測(cè)試，保證設(shè)備正常運(yùn)行。第四十六條 不得隨意更改網(wǎng)絡(luò)參數(shù)，必須修改時(shí)，須請(qǐng)示相關(guān)主管部門(mén)，待主管部門(mén)同意后方可修改，并詳細(xì)地記錄更改的原因、更改前后的參數(shù)等。第四十七條 路由器、前置服務(wù)器、終端服務(wù)器等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)設(shè)置密碼，由專人管理。第三節(jié) 計(jì)算機(jī)密碼安全管理制度第四十八條 密碼是計(jì)算機(jī)鑒定操作員合法身份的依據(jù)，凡用合法密碼登錄所進(jìn)行的操作均視為密碼持有者所為。第五十條 密碼采用“分級(jí)授權(quán)，互相制約”方式，各級(jí)業(yè)務(wù)人員嚴(yán)禁在相互制約的崗位上身兼多職。即操作員所能進(jìn)行的業(yè)務(wù)操作要設(shè)定權(quán)限級(jí)別，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)主管、出納、復(fù)核員只能授予與其所辦業(yè)務(wù)相應(yīng)的權(quán)限，不能授予與其無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)權(quán)限。第五十一條 凡業(yè)務(wù)應(yīng)用的計(jì)算機(jī)，應(yīng)設(shè)置加密，明確使用者的權(quán)限，沒(méi)有操作權(quán)限的人員嚴(yán)禁操作計(jì)算機(jī)。第五十二條 操作員第一次上機(jī)操作時(shí)，應(yīng)首先修改個(gè)人密碼，調(diào)離后及時(shí)注銷其代碼。操作員之間不得混用柜員號(hào)、密碼，密碼應(yīng)定期更換，要求至少一個(gè)月更換一次。第五十三條 操作人員有權(quán)維護(hù)本人密碼的安全性、保密性，任何人不得查詢。嚴(yán)禁偷看、偷記別人的密碼，嚴(yán)禁破譯別人密碼。第五十四條 業(yè)務(wù)主管人員在分配設(shè)置操作員代碼和操作員權(quán)限時(shí)，必須按系統(tǒng)要求和業(yè)務(wù)分工進(jìn)行，并作好登記。嚴(yán)禁公用操作員和公用密碼存在；有特權(quán)級(jí)密碼的人員，必須脫離具體的業(yè)務(wù)操作，每次使用特權(quán)密碼時(shí)，必須有詳細(xì)記錄。第四節(jié) 計(jì)算機(jī)病毒預(yù)防管理制度第五十五條 計(jì)算機(jī)管理部門(mén)和各級(jí)計(jì)算機(jī)安全管理員負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)病毒防范工作，掌握常見(jiàn)計(jì)算機(jī)病毒防范處理知識(shí)和必要的技術(shù)手段，負(fù)責(zé)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)計(jì)算機(jī)病毒的處理以及殺病毒軟件的發(fā)放、升級(jí)。第五十六條 操作人員發(fā)現(xiàn)病毒后，應(yīng)立即報(bào)告總行電子銀行部科技人員，由科技人員檢測(cè)、排除，并寫(xiě)出詳細(xì)的檢測(cè)、清除記錄。第五十七條 堅(jiān)持經(jīng)常性的數(shù)據(jù)備份工作，采取包括光盤(pán)備份和硬盤(pán)備份等多種備份方式。第五十八條 重要部門(mén)及保存重要數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)，需要設(shè)置密碼。盡可能不讓他人使用本部門(mén)的計(jì)算機(jī)。未經(jīng)計(jì)算機(jī)管理部門(mén)許可，不能連接互聯(lián)網(wǎng)等外部網(wǎng)絡(luò)。經(jīng)通訊傳輸或從網(wǎng)上下載的文件、程序必須先進(jìn)行病毒清理，方可打開(kāi)運(yùn)行。第八章 計(jì)算機(jī)設(shè)備管理制度第五十九條 硬件設(shè)備管理主要是指對(duì)各類電子設(shè)備及消耗品的購(gòu)置、評(píng)測(cè)、維修、設(shè)備登記與報(bào)廢等進(jìn)行的綜合管理。第六十條 硬件設(shè)備的購(gòu)置要按照“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)濟(jì)適用、分級(jí)實(shí)施、逐級(jí)報(bào)批”的原則進(jìn)行購(gòu)置。第六十一條 硬件設(shè)備的管理權(quán)限1、總行電子銀行部主要負(fù)責(zé)大型關(guān)鍵設(shè)備包括網(wǎng)絡(luò)中心主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊設(shè)備及重要附屬配套設(shè)備的統(tǒng)一選型，并原則上實(shí)行集中購(gòu)置。2、總行電子銀行部負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)、打印機(jī)、UPS等設(shè)備的選型、購(gòu)置，購(gòu)置設(shè)備應(yīng)符合相關(guān)主管部門(mén)的選型標(biāo)準(zhǔn)要求；負(fù)責(zé)色帶、打印紙等日常消耗品的購(gòu)置與管理。3、支行沒(méi)有電子設(shè)備的購(gòu)置權(quán)限，需要購(gòu)置和更新應(yīng)向總行提出申請(qǐng)，逐級(jí)報(bào)批；計(jì)算機(jī)消耗品應(yīng)向總行電子銀行部直接領(lǐng)取。第六十二條 總行電子銀行部按照規(guī)定權(quán)限負(fù)責(zé)本轄區(qū)電子化建設(shè)硬件設(shè)備的整體規(guī)劃、選型、購(gòu)置、分發(fā)、調(diào)配、保管和維護(hù)。第六十三條 業(yè)務(wù)部門(mén)的計(jì)算機(jī)設(shè)備要專人負(fù)責(zé)，使用人員必須經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟悉設(shè)備的情況，嚴(yán)格按操作規(guī)程操作。第六十四條 設(shè)備使用人員不得隨意拆卸各類設(shè)備，設(shè)備之間的連接不得隨意改變。嚴(yán)禁帶電插拔各類設(shè)備電源線、信號(hào)線等。第九章 處罰制度第六十五條 根據(jù)村鎮(zhèn)銀行員工違規(guī)失職行為處理辦法規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況，對(duì)于違反計(jì)算機(jī)管理和安全制度的計(jì)算機(jī)操作人員可給予以下處罰：（一）有下列情況之一的，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全管理員在全行范圍內(nèi)給予警告或通報(bào)批評(píng)。1.未成立計(jì)算機(jī)安全組織，未嚴(yán)格執(zhí)行崗位職責(zé)、操作規(guī)程的；2.對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)安全檢查監(jiān)督不到位，管理混亂的；3.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)運(yùn)行環(huán)境臟亂差的。（二）有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員處以警告或記過(guò)紀(jì)律處分或等級(jí)降級(jí)處分，視情節(jié)輕重給予100元至500元經(jīng)濟(jì)處罰，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)直至開(kāi)除紀(jì)律處分，并負(fù)責(zé)對(duì)造成的損失進(jìn)行賠償。1.擅自使用外來(lái)軟件，致使計(jì)算機(jī)感染病毒或造成系統(tǒng)癱瘓的;2.未按規(guī)定對(duì)計(jì)算機(jī)及周邊設(shè)備進(jìn)行定期檢查、維護(hù)、保養(yǎng)，未及時(shí)采取必要安全措施，導(dǎo)致設(shè)備發(fā)生故障、毀損等事故的；3.違反