反洗錢考試試題.doc

單選題1.我國(guó)反洗錢行政主管部門是哪個(gè)部門（C ）A 公安機(jī)關(guān) B 稅務(wù)機(jī)關(guān) C 人民銀行D 工商部門2.金融機(jī)關(guān)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（A）A 20萬元以上50萬元以下罰款B 15萬元以上40萬元以下罰款C 10萬元以上30萬元以下罰款D 5萬元以上20萬元以下罰款3.根據(jù)反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)定，客戶身份識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)為：（B）A 新契約投保，單個(gè)投保人繳費(fèi)現(xiàn)金1萬以上，轉(zhuǎn)賬10萬以上。B 新契約投保，單個(gè)投保人繳費(fèi)現(xiàn)金2萬以上，轉(zhuǎn)賬20萬以上。C 退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值2萬元以上的。D 理賠給付金額2萬元以上的。4.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（ D ）A. 20年 B 15年 C 10年 D 5年5.下列關(guān)于可疑交易識(shí)別原則，說法正確的是（B）A.判斷是否可疑，應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實(shí)、充分、必要。B.判斷是否可疑，應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實(shí)，但不一定要求證據(jù)充分且必要。C.判斷是否可疑，只要符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，可以不需要證據(jù)支持。D.判斷是否可疑，只要認(rèn)定可疑，就需要證據(jù)支持，并且證據(jù)要真實(shí)、充分、必要。多選題6.個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括：（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件。B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件。C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件。D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件。7.以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別：（ABD）A.客戶地址、電話發(fā)生變更的B.客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的C.客戶行為異常的D.先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。8.根據(jù)我公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列不屬于反洗錢名單客戶的是（ C ）A.來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家或地區(qū)。B.國(guó)內(nèi)現(xiàn)任或離任的重要公共職能人員。C.金融企業(yè)高管人員。D.國(guó)家司法機(jī)關(guān)、人民銀行公布的反洗錢犯罪人員。9.反洗錢金融組織確定的洗錢高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)或職業(yè)包括以下哪些（ ABC）A.律師 B.會(huì)計(jì)師 C.保險(xiǎn)從業(yè)人員 D.國(guó)家公職人員10.公司應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ BCD）A.打擊洗錢犯罪，凍結(jié)存在洗錢嫌疑客戶的帳戶信息。B.按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。C.按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易。D.建立健全反