風(fēng)險(xiǎn)取向問(wèn)卷.doc

風(fēng)險(xiǎn)取向問(wèn)卷客戶姓名： 賬戶號(hào)碼： 問(wèn)卷填寫(xiě)日期：匯豐職員姓名：Ted Chan, Pui Tat 職員編號(hào)：43395881關(guān)于這份問(wèn)卷這份問(wèn)卷是為幫助您評(píng)估您的投資風(fēng)險(xiǎn)取向而設(shè)的。這份問(wèn)卷的問(wèn)題用以表示擁有類似您個(gè)人投資特性的典型投資者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。這部分會(huì)顯示符合您特性的風(fēng)險(xiǎn)取向，但未必與您的實(shí)際投資風(fēng)險(xiǎn)取向相符。關(guān)于您您的投資風(fēng)險(xiǎn)取向1. 您的年齡屬于以下哪個(gè)組別？ a. 75歲以上/80歲以下（1分）（ ） b. 66至75歲（2分）（ ） c. 56至65歲 （3分）（ ） d. 46至55歲（4分）（ ） e. 18至45歲（5分）（ ）2. 您有多少年投資于價(jià)值波動(dòng)之投資產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)（包括購(gòu)入然后長(zhǎng)期持有及經(jīng)常買賣投資產(chǎn)品）？?jī)r(jià)值波動(dòng)之投資產(chǎn)品的例子包括股票、單位信托基金、外幣、商品、結(jié)算投資產(chǎn)品、認(rèn)沽權(quán)證（俗稱窩輪）、期權(quán)、期貨、具投資成分的保險(xiǎn)計(jì)劃等。 a. 沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)（1分）（ ） b. 少過(guò)3年（2分）（ ） c. 3年至6年（3分）（ ） d. 7年至10年 （4分）（ ） e. 多過(guò)10年（5分）（ ）3. 您現(xiàn)在是否持有以下任何投資產(chǎn)品？ a. 現(xiàn)金、存款、存款證、保本產(chǎn)品（1分）（ ） b. 債券、債券基金（2分）（ ） c. 外幣、非保本之貨幣掛鉤結(jié)構(gòu)投資產(chǎn)品（3分）（ ） d. 股票、開(kāi)放式基金（不包括債券基金或貨幣市場(chǎng)基金）、非保本之股票掛鉤結(jié)構(gòu)投資產(chǎn)品、具投資成份的保險(xiǎn)計(jì)劃、商品（4分）（ ） e. 期權(quán)、期貨、認(rèn)股權(quán)證（俗稱窩輪）（5分）（ ） （以最高分之答案計(jì)分）4. 您現(xiàn)時(shí)已投資于價(jià)值波動(dòng)之投資產(chǎn)品的資產(chǎn)，大概占您資產(chǎn)（不包括自住物業(yè)）的百分之幾？有關(guān)價(jià)值波動(dòng)之投資產(chǎn)品的例子，請(qǐng)參閱問(wèn)題2。 a. 0%（1分）（ ） b. 大過(guò)0%至10%（2分）（ ） c. 大過(guò)10%至25%（3分）（ ） d. 大過(guò)25%至50%（4分）（ ） e. 大過(guò)50%（5分）（ ）5. 在一段時(shí)間之內(nèi)，投資價(jià)值可升可跌。我們稱之為波動(dòng)。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)愈高的投資，其潛在波動(dòng)愈大，但潛在回報(bào)亦愈高。相反，風(fēng)險(xiǎn)愈低的投資，其潛在波動(dòng)愈小，但潛在回報(bào)亦相對(duì)較低。在一般情況下*，您會(huì)愿意投資于波動(dòng)程度多大的投資產(chǎn)品？注意：對(duì)于您現(xiàn)在將會(huì)投資的金額，您可能樂(lè)意接受更高或更低的波動(dòng)程度。您的答案應(yīng)反映于一般情況下能接受的波動(dòng)程度。 a. 于-5%至+5%之間的波動(dòng)（1分）（ ） b. 于-10%至+10%之間的波動(dòng)（2分）（ ） c. 于-15%至+15%之間的波動(dòng)（3分）（ ） d. 于-20%至+20%之間的波動(dòng)（4分）（ ） e. 于-20%以下至+20%以上之間的波動(dòng)（5分）（ ）6. 于一般情況下，在您每月的家庭收入中，有百分之幾可用作投資或儲(chǔ)蓄？ a. 0%（1分）（ ） b. 大過(guò)0%至10%（2分）（ ） c. 大過(guò)10%至25%（3分）（ ） d. 大過(guò)25%至50%（4分）（ ） e. 大過(guò)50%（5分）（ ）7. 在一般情況下，投資的年期越長(zhǎng)，可承受的風(fēng)險(xiǎn)越高。當(dāng)投資于價(jià)值波動(dòng)之投資產(chǎn)品時(shí)，您會(huì)愿意接受下列哪項(xiàng)投資年期？有關(guān)價(jià)值波動(dòng)之投資產(chǎn)品的例子，請(qǐng)參閱問(wèn)題2。 a. 少過(guò)1年（1分）（ ） b. 1年至3年（2分）（ ） c. 4年至5年（3分）（ ） d. 6年至10年（4分）（ ） e. 多過(guò)10年（5分）（ ）8. 您儲(chǔ)蓄以作不時(shí)之需的金額，大約相等于多少個(gè)月您所負(fù)擔(dān)的家庭開(kāi)支？（這些資產(chǎn)可隨時(shí)被調(diào)動(dòng)應(yīng)用。并在調(diào)動(dòng)使用時(shí)亦不需繳付可接受程度的罰款） a. 我沒(méi)有儲(chǔ)蓄金額以作不時(shí)之需（1分）（ ） b. 少過(guò)3個(gè)月（2分）（ ） c. 3個(gè)月至少過(guò)6個(gè)月（3分）（ ） d. 6個(gè)月至少過(guò)9個(gè)月（4分）（ ） e. 多過(guò)9個(gè)月（5分）（ ） *在考慮投放資金于投資或儲(chǔ)蓄產(chǎn)品之前，您應(yīng)考慮撥出一些可動(dòng)用的資金以應(yīng)付不時(shí)之需（一般儲(chǔ)蓄金額應(yīng)至少相當(dāng)于3個(gè)月您所負(fù)擔(dān)的家庭開(kāi)支）。對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)取向的得分：?jiǎn)栴}12345678分?jǐn)?shù)（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）總分（ ）您的投資風(fēng)險(xiǎn)取向以下圖表顯示得到不同分?jǐn)?shù)的典型投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)取向。根據(jù)您回答以上問(wèn)題所得的總分?jǐn)?shù)，您可以看看自己屬于哪類型。分?jǐn)?shù)典型的投資風(fēng)險(xiǎn)取向定義11或以下穩(wěn)當(dāng)型表示您不樂(lè)意投資于任何令資本承受風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。您的回報(bào)很可能只會(huì)相當(dāng)于當(dāng)時(shí)的利率，未必能夠趕上通脹。您樂(lè)意持有可能包含儲(chǔ)蓄成份之人壽保險(xiǎn)計(jì)劃，但明白到提早取消保單會(huì)使您收回少過(guò)已繳付之保費(fèi)。12-19謹(jǐn)慎型表示您樂(lè)意接受l 以一個(gè)低程度的投資風(fēng)險(xiǎn)去換取于中期（約3年）勝過(guò)一般存款的回報(bào)潛力，以及于通脹下能保障您的資本的潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動(dòng)并跌至低于您原本的投資額。l 資產(chǎn)市值波幅縱使不能保證/預(yù)知，但估計(jì)較小。20-28平衡型表示您樂(lè)意接受l 以一個(gè)較高程度的投資風(fēng)險(xiǎn)去換取于中長(zhǎng)（約5）勝過(guò)一般存款的回報(bào)潛力，以及于通脹下能保障您的資本的潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動(dòng)并跌至低于您原本的投資額。l 一個(gè)比謹(jǐn)慎型投資者所能接受的更大的資產(chǎn)市值波幅。29-35進(jìn)取型表示您樂(lè)意接受l 于短、中及長(zhǎng)期均屬高程度的投資風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)市值波幅，去換取遠(yuǎn)高于通脹的回報(bào)潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動(dòng)并跌至低于您原本的投資額。l 一個(gè)比平衡型投資者所能接受的更大的資產(chǎn)市值波幅。36-40投機(jī)型表示您樂(lè)意接受l 于短、中及長(zhǎng)期均屬非常高程度的投資風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)市值波幅，去換取遠(yuǎn)高于通脹的回報(bào)潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動(dòng)并跌至低于您原本的投資額。一個(gè)比進(jìn)取型投資者所能接受的更大的資產(chǎn)市值波幅。根據(jù)您所提供的答案，您的分?jǐn)?shù)是（ ）。就以上定義，您的投資風(fēng)險(xiǎn)取向?yàn)椋?）型。如果您不同意這結(jié)論，請(qǐng)指出您認(rèn)為更準(zhǔn)確的投資風(fēng)險(xiǎn)取向。（請(qǐng)于適當(dāng)?shù)睦ㄌ?hào)塡上）。本行將記錄此為您的投資風(fēng)險(xiǎn)取向。穩(wěn)當(dāng)型（