銀行類筆試試卷4.pdf

試卷試卷 4 4 一 單選題 一 單選題 在以下各小題所給出的在以下各小題所給出的 4 4 個選項中 只有個選項中 只有 1 1 個選項符合題目要個選項符合題目要 求 請將正確選項的代碼填入括號內(nèi) 1 中國人民銀行法修正案 于 通過 A 1995 年 3 月 18 日 B 2001 年 12 月 27 日 C 2003 年 12 月 27 日 D 2005 年 3 月 18 日 2 就監(jiān)督管理部分而言 第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會 第六次會議通過的 中國人民銀行法修正案 修訂的重點是 A 中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能 B 中國人民銀行開始行使反洗錢的職能 C 中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來 移交給銀監(jiān)會 D 中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán) 3 銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管 接管期限最長為 A 1 年 B 2 年 C 3 年 D 5 年 4 銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營 經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷 撤銷是指監(jiān)管部門對 經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的 的行政強制措施 A 停止其營業(yè) B 限制其所有業(yè)務(wù) C 終止其法人資格 D 沒收其所有資產(chǎn) 5 行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的 A 開除處分 B 刑事處分 C 行政制裁措施 D 撤職處分 6 行政處罰 A 是對犯有輕微違法行為 尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 B 是對觸犯 刑法 的行為給予的刑事制裁 C 是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁 D 只針對公民 不針對法人 7 暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于 A 刑事制裁 B 行政處分 C 行政處罰 D 追究民事責任 8 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng) 批準 A 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人 B 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu) 負責人 C 地方政府 D 當?shù)毓膊块T 9 對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶 經(jīng) 批準 可 以申請司法機關(guān)予以凍結(jié) A 中國人民銀行 B 地方政府 C 紀檢部門 D 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人 10 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份 而第三方未采取符合 反洗錢法 要求的客戶身份識別措施的 由 承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任 A 第三方 B 客戶 C 該金融機構(gòu) D 該金融機構(gòu)和第三方按比例 11 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫 妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是 的職責之一 A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 所有商業(yè)銀行 C 中國銀行業(yè)協(xié)會 D 中國反洗錢監(jiān)測分析中 心 12 反洗錢法 自 起施行 A 2006 年 1 月 1 日 B 2006 年 6 月 1 日 C 2007 年 1 月 1 日 D 2007 年 6 月 1 日 13 中國反洗錢監(jiān)測分析中心由 設(shè)立 A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局 14 中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括 A 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果 B 制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章 C 接收并分析人民幣 外幣大額交易和可疑交易報告 D 要求金融機構(gòu)及時補正人民幣 外幣大額交易和可 疑交易報告 15 以下不屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是 A 金融機構(gòu)應(yīng)當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的 有效實施負責 B 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度 C 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資 料和記錄 D 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度 16 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是 A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 中國保險監(jiān)督管理委員會 C 中國證券監(jiān)督管理委員會 D 中國人民銀行 17 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的 A 只能是金融機構(gòu)工作人員 B 只能是金融機構(gòu) C 只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D 可以是任何單位和個人 18 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 自 起施行 A 2001 年 3 月 1 日 B 2003 年 3 月 1 日 C 2005 年 3 月 1 日 D 2007 年 3 月 1 日 19 金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是 A 擅自進行檢查 調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施 B 泄露因反洗錢知悉的國家秘密 商業(yè)秘密或者個人 隱私 C 其他不依法履行職責的行為 D 按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 20 下列屬于大額交易的是 A 一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B 當日累計支取人民幣 18 萬元 C 個人銀行賬戶之間當日累計 45 萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D 單位銀行賬戶之間一筆 150 萬元人民幣的轉(zhuǎn) 賬 21 具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準 A 反洗錢法 B 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 D 金融機構(gòu)大額交易和 可疑交易報告管理辦法 22 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況 風險狀況和發(fā)展趨勢而與其 進行的談話 A 股東 B 董事 高級管理人員 C 普通工作人員 D 客戶 23 商業(yè)銀行應(yīng)當依法保護存款人合法權(quán)益下列行為沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是 A 商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況 B 商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款 C 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難 延期支付存款人存款利息 D 商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息 24 人民法院因?qū)徖戆讣?需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時 查詢?nèi)瞬坏?A 借走資料原件 B 抄錄資料原件 C 復(fù)印資料原件 D 對資料原件照相 25 公安機關(guān)因查處經(jīng)濟違法犯罪案件 需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時 應(yīng)當出具 公安局簽發(fā)的 協(xié) 助查詢存款通知書 A 省級 含 以上 B 市級 含 以上 C 縣級 含 以上 D 鎮(zhèn)級 含 以上 26 商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過 A 1 周 B 2 周 C 1 個月 D 6 個月 27 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計算 說法正確的是 A 被凍結(jié)的款項 在凍結(jié)期均不計算利息 B 被凍結(jié)的款項 在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息 C 如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤 被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息 D 被凍結(jié)款項 不屬于贓款的 凍結(jié)期應(yīng)計付利息 28 存款客戶向存款機構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是 A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同 29 存款機構(gòu)收妥存款資金人賬 并向存款客戶出具存單或進賬單是 A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同 30 由于存款業(yè)務(wù)量巨大 故存款合同一般采用 A 客戶制定的格式合同 B 客戶與存款機構(gòu)協(xié)商的格式合同 C 存款機構(gòu)制定的格式合同 D 口頭形式 31 借款人的義務(wù)不包括 A 按照借款合同約定用途使用貸款 B 按借款合同約定及時清償貸款本息 C 接受借款合同以外的附加條件 D 依法如實提供貸款人要求的資料 32 貸款人的權(quán)利不包括 A 要求借款人提供與借款有關(guān)的資料 B 自主決定貸款利率的區(qū)間 C 了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動 D 根據(jù)借款人的條件 決定貸款金額 33 貸款人行使不安抗辯權(quán)時 借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當擔保的 貸款人可 以解除合同 對此負通知義務(wù)和舉證責任 A 借款人 B 原擔保人 C 貸款人 D 人民法院 34 債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費用 由 承擔 A 債權(quán)人 B 債務(wù)人 C 擔保人 D 人民法院 35 在貸款合同中 撤銷權(quán)的行使范圍 A 以債務(wù)人的所有債務(wù)為限 B 以債務(wù)人能夠承擔的債務(wù)為限 C 以債權(quán)人的債權(quán)為限 D 以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限 36 商業(yè)銀行法 最早于 1995 年通過并施行 之后進行了修正并自 年 2 月 1 日起施行 A 2000 B 2002 C 2004 D 2007 37 以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是 A 被凍結(jié)的款項如需解凍 應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請 并說明被凍結(jié)原因 銀行視情況決定是否解凍 B 凍結(jié)期滿前 如有特殊原因需要延長凍結(jié)的 人民法院 人民檢察院 公安機關(guān)應(yīng)當辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù) 每次續(xù)凍期限最長為 1 年 C 逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的 視為自動撤銷凍結(jié) D 如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤 只能在六個月凍結(jié)期后解除凍結(jié) 38 借款人到期不歸還擔保貸款的 商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括 A 要求保證人歸還貸款本金 B 要求保證人歸還貸款利息 C 要求就擔保物優(yōu)先受償 D 扣押保證人財產(chǎn) 39 實踐中最常見的利率違規(guī)行為是 A 銀行以高于法定利率吸收存款的行為 B 銀行以低于法定利率吸收存款的行為 C 銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為 D 銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為 40 商業(yè)銀行法 規(guī)定 商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例 A 不得低于 75 B 不得高于 75 C 不得低于 25 D 不得高于 25 41 商業(yè)銀行法 規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 這里所說的 關(guān)系人 指的不是 A 商業(yè)銀行董事 B 商業(yè)銀行管理人員所投資的公司 C 與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶 D 商業(yè)銀行信貸人員的近親屬 42 根據(jù) 商業(yè)銀行法 的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財產(chǎn)的分配順序是 A 清算費用 所欠職工工資和勞動保險費用 個人儲蓄存款的本金和利息 企業(yè)存款的本金和利息 B 清算費用 所欠職工工資和勞動保險費用 企業(yè)存款的本金和利息 個人儲蓄存款的本金和利息 C 個人儲蓄存款的本金和利息 企業(yè)存款的本金和利息 清算費用 所欠職工工資和勞動保險費用 D 企業(yè)存款的本金和利息 個人儲蓄存款的本金和利息 清算費用 所欠職工工資和勞動保險費用 43 A 公司委托 B 銀行為代理人向其客戶提供服務(wù) 下列情形中 A 公司不需要對此服務(wù)過程承擔民事責任的 是 A A 公司知道 B 銀行在提供服務(wù)的過程中超越了其代理權(quán)限 但未作否認表示 B A 公司知道 B 銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法 但不表示反對 C B 銀行知道 A 公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為 仍然進行 代理活動 D B 銀行的代理期限已過 但繼續(xù)向 A 公司客戶提供服務(wù) 44 下列選項中 不屬于企業(yè)法人的是 A 全民所有制企業(yè) B 全民所有制企業(yè)的子公司 C 股份有限公司 D 股份有限公司的分公司 45 張某接受王某的委托 以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同 對于該合同的簽訂 A 張某承擔民事責任 B 王某承擔民事責任 C 張某與王某共同承擔民事責任 D 張某與王某均不承擔民 事責任 46 關(guān)于合同生效要件的說法 不正確的是 A 至少有一方當事人具有相應(yīng)的民事行為能力 B 當事人意思表示真實 C 合同標的合法 即當事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益 D 合同標的須確定和可能 47 根據(jù) 民法通則 的規(guī)定 下列關(guān)于民事法律行為的表述錯誤的是 A 無效的民事行為 從行為開始時就沒有法律約束力 B 被撤銷的民事行為 從行為開始起無效 C 民事行 為部分無效 不影響其他部分效力的 其他部分仍然有效 D 顯失公平的民事行為無效 48 平等主體的自然人 法人 其他組織之間設(shè)立 變更 終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為 A 承諾 B 民事行為 C 票據(jù) D 合同 49 根據(jù) 合同法 的規(guī)定 下列關(guān)于合同的規(guī)定 表述不正確的是 A 合同當事人的法律地位平等 B 當事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利 C 當事人應(yīng)當遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù) D 當事人不能委托代理人訂立合同 50 合同成立需要具備要約和 階段 A 執(zhí)行 B 承諾 C 協(xié)商 D 登記 51 關(guān)于合同成立條件的錯誤表述是 A 承諾生效時合同成立 B 雙方當事人訂立合同必須是依法進行的 C 當事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致 D 合同的成立不必須具備要約和承諾階段 52 下列關(guān)于公司資本制度的說法 不正確的是 A 公司法 允許公司資本的分批繳納 B 股票發(fā)行價格不得高于票面金額 C 非貨幣出資不得高估作價 D 公司資本不得任意變更 53 下列有限責任公司股東人數(shù)不符合 公司法 規(guī)定的 A l 個法人 B 1 個自然人 C 30 個自然人 D 30 個自然人和 30 個法人 54 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 下列關(guān)于有限責任公司和股份有限公司的異同 表述錯誤的是 A 都是企業(yè)法人 B 有限責任公司注冊資本最低限額為 3 萬元 而股份有限公司最低注冊資本限額為 500 萬元 C 有限責任公司可以變更為股份有限公司 而股份有限公司絕對不能變更為有限責任公司 D 都必須依法制定公司章程 55 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 公司股東依法享有的權(quán)利不包括 A 資產(chǎn)收益 B 選擇管理者 C 批準破產(chǎn) D 參與重大決策 56 根據(jù) 公司法 的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的 注冊資本為 A 在公司登記機關(guān)登記的全體發(fā)起人認購的資本總額 B 在公司登記機關(guān)登記的實收股本總額 C 在公司 登記機關(guān)登記的個體股東的貨幣出資額 D 在公司登記機關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 57 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 關(guān)于公司公積金的說法 錯誤的是 A 股份有限公司發(fā)行股票的溢價款列入資本公積金 B 資本公積金可用于彌補公司虧損 C 公積金可 用于擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營 D 公積金可轉(zhuǎn)為公司資本 58 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 下列說法不正確的是 A 公司是企業(yè)法人 以其全部財產(chǎn)對公司債務(wù)承擔責任 B 公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成日期 C 公司經(jīng)總經(jīng)理批準可為公司股東或?qū)嶋H控制人提供擔保 D 有限責任公司的注冊資木最低限額為人民幣三萬元 59 現(xiàn)行的 破產(chǎn)法 自 年 6 月 1 日起施行 原 1986 年通過的 破產(chǎn)法 試行 同時廢止 A 1990 B 1995 C 2005 D 2007 60 在破產(chǎn)過程中 行使 決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營業(yè)職權(quán)的是 A 債權(quán)人會議 B 破產(chǎn)公司股東會 股東大會 C 破產(chǎn)公司董事會 D 人民法院 61 破產(chǎn)法 規(guī)定 債權(quán)申報期限為 自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起 A 三十日內(nèi) B 最短三十日 最長三個月 C 最短三個月 最長六個月 D 隨時申報 62 破產(chǎn)法 規(guī)定 企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù) 并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的 可以向人民法院提出的申請不包括 A 免償部分債務(wù) B 重整 C 和解 D 破產(chǎn)清算 63 A 企業(yè)由于經(jīng)營不善 無力償債被人民法院宣告破產(chǎn) A 企業(yè)尚有 1 億元 B 銀行貸款未還 該貸款以 A 企業(yè)的廠房為擔保 A 企業(yè)變價出售后的總破產(chǎn)財產(chǎn) 2 億元 其中廠房清算價位為 8000 萬 A 企業(yè)的未償 債務(wù)還包括欠繳稅款 8000 萬元 職工工資及保險費用 4000 萬元 其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1 億元 則 B 銀行可 收回 A 4000 萬元 B 6000 萬元 C 8000 萬元 D 1 億元 64 是出票人簽發(fā)的 委托付款人在見票時或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票 據(jù) A 中央銀行票據(jù) B 商業(yè)匯票 C 本票 D 銀行匯票 65 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 匯票的 必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系 并且具有支付匯票余額的 可靠資金來源 A 出票人 B 背書人 C 保證人 D 承兌人 66 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 下列關(guān)于匯票背書的說法不正確的是 A 背書是指在票據(jù)背向或者粘單上記載有關(guān)事項并鑒章的票據(jù)行為 B 以背書轉(zhuǎn)讓的匯票 背書應(yīng)當連續(xù) C 背書人在匯票上記載 不得轉(zhuǎn)讓 字樣 其后手再背書轉(zhuǎn)讓的 原背書人對后手的被背書人不承擔保證 責任 D 以背書轉(zhuǎn)讓的匯票 后手應(yīng)當對其所有前手背書的真實性負責 67 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述 不正確的是 A 出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為 B 背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并簽章的票據(jù)行為 C 承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為 D 持票人按照規(guī)定提示付款的 付款人必須在當日足額付款 68 下列不屬于 票據(jù)法 中所指的票據(jù)的是 A 匯票 B 本票 C 發(fā)票 D 支票 69 擔保法 于 年通過并實施 A 1993 B 1995 C 1997 D 1999 70 根據(jù) 擔保法 的規(guī)定 下列關(guān)于抵押的說法 正確的是 A 抵押人所擔保的債權(quán)不得超出抵押物價值的百分之五十 B 土地所有權(quán)可以抵押 C 債權(quán)消滅 抵押權(quán)繼續(xù)存在 D 抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅 因滅失所得的賠償金 應(yīng)當作為抵押財產(chǎn) 71 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的 出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當訂立書面合同 并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記 質(zhì)押合同自 起生效 A 合同簽訂之日 B 登記之日 C 登記之日后一日 D 合同中約定之日 72 商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中 A 可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔保貸款 B 可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準利率提供貸款 C 可以吸收客戶資金不人賬 直接用于發(fā)放貸款 D 可以向銀行其他業(yè)務(wù)客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款 73 根據(jù) 刑法 的有關(guān)規(guī)定 下列行為屬于詐騙銀行貸款的是 A 某企業(yè)將價值 100 萬元的廠房抵押給銀行獲取了 100 萬元貸款 此后 該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給 其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款 B 某企業(yè)與銀行協(xié)商 企業(yè)縮短還款期限 提前還款 從銀行取得相對較低的利率 C 某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難 與銀行協(xié)商延長還款期限 D 某企業(yè)以高利率向職工借款 用于公司經(jīng)營 74 以下哪種行為是觸犯 刑法 的有關(guān)規(guī)定的 A 商業(yè)銀行在人民銀行規(guī)定的貸款基準利率基礎(chǔ)上向上浮動 B 使用作廢的信用證 C 村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準吸收公眾存款 D 銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體 75 下列行為沒有違法的是 A 某公司根據(jù)自身資金需要 吸收社會公眾存款 B 收買他人信用卡信息資料 C 銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明 D 銀行根據(jù)客戶的指示 運用客戶資金進行債券投資 76 偽造貨幣罪侵犯的客體是 A 購買假幣者 B 金融機構(gòu) C 貨幣 D 國家貨幣管理制度 77 下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是 A 金融犯罪的主觀方面不一定是故意 B 金融犯罪不一定以非法占有為目的 C 金融犯罪的主體可以是自然人 也可以是單位 D 金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī) 78 擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪侵犯的客體是 A 國家的銀行管理制度 B 國家對金融機構(gòu)的準人管理制度 C 國家對存款的管理制度 D 國家對貸款的管理制度 79 貪污罪是指國家機關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利 侵吞 竊取 騙取或者利用其他手段非法占有 的 行為 A 本機構(gòu)他人的財物 B 其他機構(gòu)他人的財物 C 公共財物 D 以上都對 80 下列銀行業(yè)犯罪中 其主觀方面不是故意的是 A 受賄罪 B 票據(jù)詐騙罪 C 變造貨幣罪 D 簽訂 履行合同失職被騙罪 二 多選題 二 多選題 在以下各小題所給出的在以下各小題所給出的 4 4 個選項中 至少有個選項中 至少有 1 1 個選項符合題目要求 請將正確選項的代碼填入括號內(nèi) 個選項符合題目要求 請將正確選項的代碼填入括號內(nèi) 1 2003 年 12 月 27 日 十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了 中國人民銀行法修正案 修正后的 中國人民銀行法 施行后 中國人民銀行的主要職能包括 A 直接審批 監(jiān)管金融機構(gòu) B 維護幣值的穩(wěn)定 C 對金融市場進行宏觀調(diào)控 D 貨幣政策的制定和執(zhí)行 2 中國人民銀行對 有權(quán)進行檢查監(jiān)督 A 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為 B 執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 C 執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為 D 執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 3 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 規(guī)定 對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式有 A 接管 B 重組 C 撤銷 D 依法宣告破產(chǎn) 4 刑事責任包括 A 罰金 B 管制 C 沒收財產(chǎn) D 拘役 5 行政處分包括 A 警告 B 撤職 C 記大過 D 降級 6 行政處罰的種類有 A 警告 B 罰款 C 行政拘留 D 拘役 7 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的 銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)負責人批準 可以區(qū) 別情形 采取的措施有 A 責令暫停部分業(yè)務(wù) 停止批準開辦新業(yè)務(wù) B 限制分配紅利和其他收入 C 責令調(diào)整董事 高級管理人員或者限制其權(quán)利 D 停止批準增設(shè)分支機構(gòu) 8 下列措施中不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有 A 剝奪政治權(quán)利 B 取消董事 高級管理人員任職資格 C 禁止從事銀行業(yè)工作 D 經(jīng)濟處罰 9 在 的情況下 銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查 A 檢查人員未出示檢查通知書 B 檢查人員未出示合法證件 C 檢查人員少于 2 人 D 檢查人員多于 2 人 10 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 規(guī)定 銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括 A 要求銀行按照規(guī)定報送財務(wù)報表 B 進人銀行進行檢查 C 與銀行董事進行監(jiān)督管理談話 D 責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況 11 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 規(guī)定 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定如實向社會公眾披露 A 財務(wù)會計報告 B 風險管理狀況 C 董事和高級管理人員變更事項 D 員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果 12 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是 A 金融機構(gòu)應(yīng)當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù) B 各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作 C 對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息 應(yīng)當予以保密 D 只有金融機構(gòu)和其工作人員 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報 其他單位和個人無權(quán)舉報 13 洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括 A 購買高額保險 然后低價贖回 B 匿名存儲 C 控制銀行 D 利用銀行貸款掩飾犯罪收益 14 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑 可免于大額交易報告的有 A 金融機構(gòu)同業(yè)拆借 B 交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位 C 同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存 D 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 15 對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征 A 有嚴格的公司法 B 不允許建立空殼公司 C 有嚴格的公司保密法 D 有寬松的金融規(guī)則 16 常見的洗錢方式包括 A 借用金融機構(gòu) B 偽造商業(yè)票據(jù) C 利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn) D 通過證券和保險 業(yè)洗錢 17 授信業(yè)務(wù)包括 A 貸款 B 貸款承諾 C 貿(mào)易融資 D 擔保 18 廣義的貸款法律關(guān)系包括 A 附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系 B 附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系 C 委托貸款合同法律關(guān)系 D 貸款合同法律關(guān)系 19 借款人的權(quán)利包括 A 自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù) B 按合同約定提取和使用全部貸款 C 用貸款在有價證券 期貨等方面從 事投機經(jīng)營 D 拒絕借款合同以外的附加條件 20 對借款人的限制包括 A 不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況 B 不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資 C 不得套 取貸款用于借貸牟取非法收入 D 不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構(gòu)取得貸款 21 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定 說法正確的是 A 商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù) 應(yīng)當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn) 收付人賬 不得壓單或壓票 B 任何個人不 得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲 C 商業(yè)銀行應(yīng)當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè) 不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間 D 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù) 提供服務(wù) 按照規(guī)定不得收取手續(xù)費 22 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī) 下列銀行機構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是 A 中國銀行天津分行 B 中國工商銀行股份有限公司 C 花旗銀行 中國 有限公司 D 蘇格蘭皇家銀行 北京代表處 23 根據(jù) 民法通則 的規(guī)定 民事法律行為應(yīng)當具備的條件是 A 行為主體為自然人 B 行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 C 意思表示真實 D 不違反法律或者社會公 共利益 24 在下列情形中代理人須承擔民事責任的有 A 代理人不履行職責而給被代理人造成了損害 B 代理人超越代理權(quán) 但經(jīng)過被代理人追認 C 代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實施合法代理行為 但對第三人的利益造成損害 D 代理人知道被 委托代理的事項違法仍然進行代理活動 25 根據(jù) 民法通則 的規(guī)定 代理包括 A 委托代理 B 自愿代理 C 法定代理 D 指定代理 26 表見代理的構(gòu)成要件包括 A 代理人無代理權(quán) B 相對人主觀上為善意 C 客觀上有使相對人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形 D 相對人基于選項 C 中所述情形而與無權(quán)代理人成立民事行為 27 根據(jù) 合同法 的規(guī)定 當事人訂立合同 應(yīng)當具有相應(yīng)的 A 民事行為能力 B 民事權(quán)利能力 C 獨立的財產(chǎn) D 名稱 組織機構(gòu)和場所 28 根據(jù) 合同法 規(guī)定 一方當事人可以請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括 A 因重大誤解而訂立的 B 在訂立合同時顯失公平的 C 一方以欺詐 脅迫的手段或者乘人之危 使對方在違背真實意思的情況下訂立的 D 合同期限屆滿或超出期限 29 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 有限責任公司董事會的職責包括 A 對公司增加或者減少注冊資本作出決議 B 決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置 C 執(zhí)行股東會決議 D 制定公司的基本管理制度 30 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 股份有限公司股東大會作出的下列決議中 必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán) 三分之二以上通過的是 A 修改公司章程 B 公司增加注冊資本 C 公司合并 分立 解散 D 變更公司形式 31 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 公司解散的原因有 A 公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿 B 股東會或股東大會決議解散 C 因公司分立需要解散 D 依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照 責令關(guān)閉或者被撤銷 32 某商業(yè)銀行因為經(jīng)營不善 無力清償?shù)狡趥鶆?wù) 并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力 可以向人民法院提出對其進行破產(chǎn)清算申請 A 財政部 B 國資委 C 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D 中國銀行業(yè)協(xié)會 33 某銀行的貸款客戶因為經(jīng)營不善 無法償還該銀行的債務(wù) 已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請 下列說 法正確的是 A 在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務(wù)人財產(chǎn) B 對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn) 管理人有權(quán)申請撤銷 C 銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期 D 自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息 34 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 匯票到期日前 有 情形的 持票人可以行使追索權(quán) A 匯票被拒絕承兌 B 承兌人或者付款人死亡 逃匿 C 承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn) D 承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動 35 票據(jù)喪失的補救措施包括 A 掛失止付 B 公示催告 C 仿真制造 D 提起訴訟 36 根據(jù) 擔保法 的規(guī)定 可以質(zhì)押的權(quán)利包括 A 匯票 本票 支票 B 存款單 倉單 提單 C 土地所有權(quán) D 依法可以轉(zhuǎn)讓的股份 股票 37 破壞金融管理秩序的行為包括 A 個人以高于銀行同類利率支付利息 向公眾集資 B 某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢 在購買原材料的時候繼續(xù)使用 C 銀行工作人員利用職務(wù)上的便利 收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) D 銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶 38 未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準 擅自設(shè)立商業(yè)銀行的 會受到處罰 A 個人 B 單位 C 單位的直接負責的主管人員 D 單位的所有工作人員 39 金融犯罪的對象可以是 A 社會公眾 B 金融機構(gòu) C 信用證 D 貨幣 40 下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為 A 個人私設(shè)銀行 B 企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所 C 農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款 D 商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息 41 銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪 是指以非法占有為目的 采用虛構(gòu)事實 隱瞞真相的方法 使用偽造 變造的 等銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為 A 委托收款憑證 B 貨幣 C 匯款憑證 D 銀行存單 三 判斷題 三 判斷題 請判斷以下各小題的對錯 正確的用請判斷以下各小題的對錯 正確的用 T T 表示 錯誤的用表示 錯誤的用 F F 表示 表示 1 中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督無權(quán)對個人的該 類行為進行檢查監(jiān)督 2 銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組 若重組失敗 銀監(jiān)會可以決定終止重組 并宣告其破產(chǎn) 3 行政處罰是一種法律制裁 是追究行政責任的形式之一 4 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣 100 萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易 5 按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定 只要是大額交易 都應(yīng)當報告 6 銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營情形 不予撤銷將嚴重危害金融秩序 損害公眾利益的 銀監(jiān)會有權(quán)予以撤 銷 7 銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機 嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的 銀監(jiān)會依法有權(quán) 對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組 8 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要 可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話 但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項作出說明 9 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作 10 金融機構(gòu)不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易 只需向外匯管理局匯報即可 11 人民法院因?qū)徖戆讣?需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時 查詢?nèi)吮仨毘鍪?協(xié)助查詢存款通知書 12 在依法凍結(jié)單位存款時 如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時 應(yīng)當在六個月的凍結(jié)期內(nèi) 凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款 直至達到需要的凍結(jié)金額 13 若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤 其他內(nèi)容均正確合理 那么銀行可以自行修改存款日期 14 合同履行中的抗辯權(quán)是指債權(quán)人行使債權(quán)時 債權(quán)人根據(jù)法定事由 對抗債務(wù)人的權(quán)利 15 經(jīng)濟合同的書面形式只能是紙質(zhì)載體 16 貸款人的不安抗辯權(quán)是指貸款人在貸款合同簽訂之后 有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行 債務(wù)能力的情形 難以按期歸還貸款時 可以中止 暫時停止 交付約定款項 并要求借款人提供適當擔 保 17 商業(yè)銀行法 規(guī)定 商業(yè)銀行的存款準備金率不得低于 8 18 民事法律行為是公民或者法人設(shè)立 變更 終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法