銀行類(lèi)筆試試卷4.pdf

試卷試卷 4 4 一 單選題 一 單選題 在以下各小題所給出的在以下各小題所給出的 4 4 個(gè)選項(xiàng)中 只有個(gè)選項(xiàng)中 只有 1 1 個(gè)選項(xiàng)符合題目要個(gè)選項(xiàng)符合題目要 求 請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi) 1 中國(guó)人民銀行法修正案 于 通過(guò) A 1995 年 3 月 18 日 B 2001 年 12 月 27 日 C 2003 年 12 月 27 日 D 2005 年 3 月 18 日 2 就監(jiān)督管理部分而言 第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) 第六次會(huì)議通過(guò)的 中國(guó)人民銀行法修正案 修訂的重點(diǎn)是 A 中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能 B 中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢(qián)的職能 C 中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái) 移交給銀監(jiān)會(huì) D 中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán) 3 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管 接管期限最長(zhǎng)為 A 1 年 B 2 年 C 3 年 D 5 年 4 銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng) 經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo) 撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì) 經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的 的行政強(qiáng)制措施 A 停止其營(yíng)業(yè) B 限制其所有業(yè)務(wù) C 終止其法人資格 D 沒(méi)收其所有資產(chǎn) 5 行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的 A 開(kāi)除處分 B 刑事處分 C 行政制裁措施 D 撤職處分 6 行政處罰 A 是對(duì)犯有輕微違法行為 尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 B 是對(duì)觸犯 刑法 的行為給予的刑事制裁 C 是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁 D 只針對(duì)公民 不針對(duì)法人 7 暫扣或者吊銷(xiāo)執(zhí)照屬于 A 刑事制裁 B 行政處分 C 行政處罰 D 追究民事責(zé)任 8 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)必須經(jīng) 批準(zhǔn) A 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)人 C 地方政府 D 當(dāng)?shù)毓膊块T(mén) 9 對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù) 經(jīng) 批準(zhǔn) 可 以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié) A 中國(guó)人民銀行 B 地方政府 C 紀(jì)檢部門(mén) D 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 10 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份 而第三方未采取符合 反洗錢(qián)法 要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的 由 承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 A 第三方 B 客戶(hù) C 該金融機(jī)構(gòu) D 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例 11 建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù) 妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是 的職責(zé)之一 A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 所有商業(yè)銀行 C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中 心 12 反洗錢(qián)法 自 起施行 A 2006 年 1 月 1 日 B 2006 年 6 月 1 日 C 2007 年 1 月 1 日 D 2007 年 6 月 1 日 13 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由 設(shè)立 A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 財(cái)政部 C 中國(guó)人民銀行 D 國(guó)家外匯管理局 14 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括 A 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章 C 接收并分析人民幣 外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣 外幣大額交易和可 疑交易報(bào)告 15 以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是 A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的 有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷(xiāo)毀個(gè)部資 料和記錄 D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度 16 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是 A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) C 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D 中國(guó)人民銀行 17 有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的 A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu) C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人 18 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 自 起施行 A 2001 年 3 月 1 日 B 2003 年 3 月 1 日 C 2005 年 3 月 1 日 D 2007 年 3 月 1 日 19 金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是 A 擅自進(jìn)行檢查 調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施 B 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密 商業(yè)秘密或者個(gè)人 隱私 C 其他不依法履行職責(zé)的行為 D 按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 20 下列屬于大額交易的是 A 一筆 25 萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B 當(dāng)日累計(jì)支取人民幣 18 萬(wàn)元 C 個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì) 45 萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D 單位銀行賬戶(hù)之間一筆 150 萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn) 賬 21 具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn) A 反洗錢(qián)法 B 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 D 金融機(jī)構(gòu)大額交易和 可疑交易報(bào)告管理辦法 22 監(jiān)管談話(huà)是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況 風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其 進(jìn)行的談話(huà) A 股東 B 董事 高級(jí)管理人員 C 普通工作人員 D 客戶(hù) 23 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益下列行為沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是 A 商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢(xún)的存款人存款狀況 B 商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款 C 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難 延期支付存款人存款利息 D 商業(yè)銀行拒絕向客戶(hù)透露同類(lèi)存款客戶(hù)的存款信息 24 人民法院因?qū)徖戆讣?需要向銀行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí) 查詢(xún)?nèi)瞬坏?A 借走資料原件 B 抄錄資料原件 C 復(fù)印資料原件 D 對(duì)資料原件照相 25 公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件 需要向銀行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí) 應(yīng)當(dāng)出具 公安局簽發(fā)的 協(xié) 助查詢(xún)存款通知書(shū) A 省級(jí) 含 以上 B 市級(jí) 含 以上 C 縣級(jí) 含 以上 D 鎮(zhèn)級(jí) 含 以上 26 商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò) A 1 周 B 2 周 C 1 個(gè)月 D 6 個(gè)月 27 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算 說(shuō)法正確的是 A 被凍結(jié)的款項(xiàng) 在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 B 被凍結(jié)的款項(xiàng) 在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息 C 如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤 被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開(kāi)始計(jì)算利息 D 被凍結(jié)款項(xiàng) 不屬于贓款的 凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息 28 存款客戶(hù)向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫(xiě)的存款憑條是 A 要約邀請(qǐng) B 要約 C 承諾 D 合同 29 存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金人賬 并向存款客戶(hù)出具存單或進(jìn)賬單是 A 要約邀請(qǐng) B 要約 C 承諾 D 合同 30 由于存款業(yè)務(wù)量巨大 故存款合同一般采用 A 客戶(hù)制定的格式合同 B 客戶(hù)與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同 C 存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同 D 口頭形式 31 借款人的義務(wù)不包括 A 按照借款合同約定用途使用貸款 B 按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息 C 接受借款合同以外的附加條件 D 依法如實(shí)提供貸款人要求的資料 32 貸款人的權(quán)利不包括 A 要求借款人提供與借款有關(guān)的資料 B 自主決定貸款利率的區(qū)間 C 了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D 根據(jù)借款人的條件 決定貸款金額 33 貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí) 借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的 貸款人可 以解除合同 對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任 A 借款人 B 原擔(dān)保人 C 貸款人 D 人民法院 34 債權(quán)人行使撤銷(xiāo)權(quán)的必要費(fèi)用 由 承擔(dān) A 債權(quán)人 B 債務(wù)人 C 擔(dān)保人 D 人民法院 35 在貸款合同中 撤銷(xiāo)權(quán)的行使范圍 A 以債務(wù)人的所有債務(wù)為限 B 以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限 C 以債權(quán)人的債權(quán)為限 D 以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限 36 商業(yè)銀行法 最早于 1995 年通過(guò)并施行 之后進(jìn)行了修正并自 年 2 月 1 日起施行 A 2000 B 2002 C 2004 D 2007 37 以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說(shuō)法正確的是 A 被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍 應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng) 并說(shuō)明被凍結(jié)原因 銀行視情況決定是否解凍 B 凍結(jié)期滿(mǎn)前 如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的 人民法院 人民檢察院 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù) 每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為 1 年 C 逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的 視為自動(dòng)撤銷(xiāo)凍結(jié) D 如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤 只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié) 38 借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的 商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括 A 要求保證人歸還貸款本金 B 要求保證人歸還貸款利息 C 要求就擔(dān)保物優(yōu)先受償 D 扣押保證人財(cái)產(chǎn) 39 實(shí)踐中最常見(jiàn)的利率違規(guī)行為是 A 銀行以高于法定利率吸收存款的行為 B 銀行以低于法定利率吸收存款的行為 C 銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為 D 銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為 40 商業(yè)銀行法 規(guī)定 商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例 A 不得低于 75 B 不得高于 75 C 不得低于 25 D 不得高于 25 41 商業(yè)銀行法 規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 這里所說(shuō)的 關(guān)系人 指的不是 A 商業(yè)銀行董事 B 商業(yè)銀行管理人員所投資的公司 C 與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶(hù) D 商業(yè)銀行信貸人員的近親屬 42 根據(jù) 商業(yè)銀行法 的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是 A 清算費(fèi)用 所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 企業(yè)存款的本金和利息 B 清算費(fèi)用 所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 企業(yè)存款的本金和利息 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 C 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 企業(yè)存款的本金和利息 清算費(fèi)用 所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 D 企業(yè)存款的本金和利息 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 清算費(fèi)用 所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 43 A 公司委托 B 銀行為代理人向其客戶(hù)提供服務(wù) 下列情形中 A 公司不需要對(duì)此服務(wù)過(guò)程承擔(dān)民事責(zé)任的 是 A A 公司知道 B 銀行在提供服務(wù)的過(guò)程中超越了其代理權(quán)限 但未作否認(rèn)表示 B A 公司知道 B 銀行在提供服務(wù)的過(guò)程中行為違法 但不表示反對(duì) C B 銀行知道 A 公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為 仍然進(jìn)行 代理活動(dòng) D B 銀行的代理期限已過(guò) 但繼續(xù)向 A 公司客戶(hù)提供服務(wù) 44 下列選項(xiàng)中 不屬于企業(yè)法人的是 A 全民所有制企業(yè) B 全民所有制企業(yè)的子公司 C 股份有限公司 D 股份有限公司的分公司 45 張某接受王某的委托 以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同 對(duì)于該合同的簽訂 A 張某承擔(dān)民事責(zé)任 B 王某承擔(dān)民事責(zé)任 C 張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任 D 張某與王某均不承擔(dān)民 事責(zé)任 46 關(guān)于合同生效要件的說(shuō)法 不正確的是 A 至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力 B 當(dāng)事人意思表示真實(shí) C 合同標(biāo)的合法 即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 D 合同標(biāo)的須確定和可能 47 根據(jù) 民法通則 的規(guī)定 下列關(guān)于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是 A 無(wú)效的民事行為 從行為開(kāi)始時(shí)就沒(méi)有法律約束力 B 被撤銷(xiāo)的民事行為 從行為開(kāi)始起無(wú)效 C 民事行 為部分無(wú)效 不影響其他部分效力的 其他部分仍然有效 D 顯失公平的民事行為無(wú)效 48 平等主體的自然人 法人 其他組織之間設(shè)立 變更 終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱(chēng)為 A 承諾 B 民事行為 C 票據(jù) D 合同 49 根據(jù) 合同法 的規(guī)定 下列關(guān)于合同的規(guī)定 表述不正確的是 A 合同當(dāng)事人的法律地位平等 B 當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利 C 當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù) D 當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同 50 合同成立需要具備要約和 階段 A 執(zhí)行 B 承諾 C 協(xié)商 D 登記 51 關(guān)于合同成立條件的錯(cuò)誤表述是 A 承諾生效時(shí)合同成立 B 雙方當(dāng)事人訂立合同必須是依法進(jìn)行的 C 當(dāng)事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致 D 合同的成立不必須具備要約和承諾階段 52 下列關(guān)于公司資本制度的說(shuō)法 不正確的是 A 公司法 允許公司資本的分批繳納 B 股票發(fā)行價(jià)格不得高于票面金額 C 非貨幣出資不得高估作價(jià) D 公司資本不得任意變更 53 下列有限責(zé)任公司股東人數(shù)不符合 公司法 規(guī)定的 A l 個(gè)法人 B 1 個(gè)自然人 C 30 個(gè)自然人 D 30 個(gè)自然人和 30 個(gè)法人 54 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同 表述錯(cuò)誤的是 A 都是企業(yè)法人 B 有限責(zé)任公司注冊(cè)資本最低限額為 3 萬(wàn)元 而股份有限公司最低注冊(cè)資本限額為 500 萬(wàn)元 C 有限責(zé)任公司可以變更為股份有限公司 而股份有限公司絕對(duì)不能變更為有限責(zé)任公司 D 都必須依法制定公司章程 55 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 公司股東依法享有的權(quán)利不包括 A 資產(chǎn)收益 B 選擇管理者 C 批準(zhǔn)破產(chǎn) D 參與重大決策 56 根據(jù) 公司法 的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的 注冊(cè)資本為 A 在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的資本總額 B 在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額 C 在公司 登記機(jī)關(guān)登記的個(gè)體股東的貨幣出資額 D 在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 57 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 關(guān)于公司公積金的說(shuō)法 錯(cuò)誤的是 A 股份有限公司發(fā)行股票的溢價(jià)款列入資本公積金 B 資本公積金可用于彌補(bǔ)公司虧損 C 公積金可 用于擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng) D 公積金可轉(zhuǎn)為公司資本 58 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 下列說(shuō)法不正確的是 A 公司是企業(yè)法人 以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 B 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成日期 C 公司經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)可為公司股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保 D 有限責(zé)任公司的注冊(cè)資木最低限額為人民幣三萬(wàn)元 59 現(xiàn)行的 破產(chǎn)法 自 年 6 月 1 日起施行 原 1986 年通過(guò)的 破產(chǎn)法 試行 同時(shí)廢止 A 1990 B 1995 C 2005 D 2007 60 在破產(chǎn)過(guò)程中 行使 決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)職權(quán)的是 A 債權(quán)人會(huì)議 B 破產(chǎn)公司股東會(huì) 股東大會(huì) C 破產(chǎn)公司董事會(huì) D 人民法院 61 破產(chǎn)法 規(guī)定 債權(quán)申報(bào)期限為 自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起 A 三十日內(nèi) B 最短三十日 最長(zhǎng)三個(gè)月 C 最短三個(gè)月 最長(zhǎng)六個(gè)月 D 隨時(shí)申報(bào) 62 破產(chǎn)法 規(guī)定 企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù) 并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的 可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括 A 免償部分債務(wù) B 重整 C 和解 D 破產(chǎn)清算 63 A 企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)不善 無(wú)力償債被人民法院宣告破產(chǎn) A 企業(yè)尚有 1 億元 B 銀行貸款未還 該貸款以 A 企業(yè)的廠房為擔(dān)保 A 企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn) 2 億元 其中廠房清算價(jià)位為 8000 萬(wàn) A 企業(yè)的未償 債務(wù)還包括欠繳稅款 8000 萬(wàn)元 職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用 4000 萬(wàn)元 其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1 億元 則 B 銀行可 收回 A 4000 萬(wàn)元 B 6000 萬(wàn)元 C 8000 萬(wàn)元 D 1 億元 64 是出票人簽發(fā)的 委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票 據(jù) A 中央銀行票據(jù) B 商業(yè)匯票 C 本票 D 銀行匯票 65 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 匯票的 必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系 并且具有支付匯票余額的 可靠資金來(lái)源 A 出票人 B 背書(shū)人 C 保證人 D 承兌人 66 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 下列關(guān)于匯票背書(shū)的說(shuō)法不正確的是 A 背書(shū)是指在票據(jù)背向或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并鑒章的票據(jù)行為 B 以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票 背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù) C 背書(shū)人在匯票上記載 不得轉(zhuǎn)讓 字樣 其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的 原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證 責(zé)任 D 以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票 后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其所有前手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé) 67 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述 不正確的是 A 出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為 B 背書(shū)是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為 C 承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為 D 持票人按照規(guī)定提示付款的 付款人必須在當(dāng)日足額付款 68 下列不屬于 票據(jù)法 中所指的票據(jù)的是 A 匯票 B 本票 C 發(fā)票 D 支票 69 擔(dān)保法 于 年通過(guò)并實(shí)施 A 1993 B 1995 C 1997 D 1999 70 根據(jù) 擔(dān)保法 的規(guī)定 下列關(guān)于抵押的說(shuō)法 正確的是 A 抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出抵押物價(jià)值的百分之五十 B 土地所有權(quán)可以抵押 C 債權(quán)消滅 抵押權(quán)繼續(xù)存在 D 抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅 因滅失所得的賠償金 應(yīng)當(dāng)作為抵押財(cái)產(chǎn) 71 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的 出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同 并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記 質(zhì)押合同自 起生效 A 合同簽訂之日 B 登記之日 C 登記之日后一日 D 合同中約定之日 72 商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中 A 可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件的擔(dān)保貸款 B 可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類(lèi)貸款基準(zhǔn)利率提供貸款 C 可以吸收客戶(hù)資金不人賬 直接用于發(fā)放貸款 D 可以向銀行其他業(yè)務(wù)客戶(hù)中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款 73 根據(jù) 刑法 的有關(guān)規(guī)定 下列行為屬于詐騙銀行貸款的是 A 某企業(yè)將價(jià)值 100 萬(wàn)元的廠房抵押給銀行獲取了 100 萬(wàn)元貸款 此后 該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給 其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款 B 某企業(yè)與銀行協(xié)商 企業(yè)縮短還款期限 提前還款 從銀行取得相對(duì)較低的利率 C 某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難 與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限 D 某企業(yè)以高利率向職工借款 用于公司經(jīng)營(yíng) 74 以下哪種行為是觸犯 刑法 的有關(guān)規(guī)定的 A 商業(yè)銀行在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng) B 使用作廢的信用證 C 村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款 D 銀行工作人員在填寫(xiě)存單的時(shí)候使用不規(guī)范的字體 75 下列行為沒(méi)有違法的是 A 某公司根據(jù)自身資金需要 吸收社會(huì)公眾存款 B 收買(mǎi)他人信用卡信息資料 C 銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明 D 銀行根據(jù)客戶(hù)的指示 運(yùn)用客戶(hù)資金進(jìn)行債券投資 76 偽造貨幣罪侵犯的客體是 A 購(gòu)買(mǎi)假幣者 B 金融機(jī)構(gòu) C 貨幣 D 國(guó)家貨幣管理制度 77 下列關(guān)于金融犯罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是 A 金融犯罪的主觀方面不一定是故意 B 金融犯罪不一定以非法占有為目的 C 金融犯罪的主體可以是自然人 也可以是單位 D 金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī) 78 擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是 A 國(guó)家的銀行管理制度 B 國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人管理制度 C 國(guó)家對(duì)存款的管理制度 D 國(guó)家對(duì)貸款的管理制度 79 貪污罪是指國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利 侵吞 竊取 騙取或者利用其他手段非法占有 的 行為 A 本機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物 B 其他機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物 C 公共財(cái)物 D 以上都對(duì) 80 下列銀行業(yè)犯罪中 其主觀方面不是故意的是 A 受賄罪 B 票據(jù)詐騙罪 C 變?cè)熵泿抛?D 簽訂 履行合同失職被騙罪 二 多選題 二 多選題 在以下各小題所給出的在以下各小題所給出的 4 4 個(gè)選項(xiàng)中 至少有個(gè)選項(xiàng)中 至少有 1 1 個(gè)選項(xiàng)符合題目要求 請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi) 個(gè)選項(xiàng)符合題目要求 請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi) 1 2003 年 12 月 27 日 十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過(guò)了 中國(guó)人民銀行法修正案 修正后的 中國(guó)人民銀行法 施行后 中國(guó)人民銀行的主要職能包括 A 直接審批 監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) B 維護(hù)幣值的穩(wěn)定 C 對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控 D 貨幣政策的制定和執(zhí)行 2 中國(guó)人民銀行對(duì) 有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督 A 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為 B 執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為 C 執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為 D 執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 3 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 規(guī)定 對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有 A 接管 B 重組 C 撤銷(xiāo) D 依法宣告破產(chǎn) 4 刑事責(zé)任包括 A 罰金 B 管制 C 沒(méi)收財(cái)產(chǎn) D 拘役 5 行政處分包括 A 警告 B 撤職 C 記大過(guò) D 降級(jí) 6 行政處罰的種類(lèi)有 A 警告 B 罰款 C 行政拘留 D 拘役 7 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的 銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) 可以區(qū) 別情形 采取的措施有 A 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) 停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) B 限制分配紅利和其他收入 C 責(zé)令調(diào)整董事 高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 D 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) 8 下列措施中不屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有 A 剝奪政治權(quán)利 B 取消董事 高級(jí)管理人員任職資格 C 禁止從事銀行業(yè)工作 D 經(jīng)濟(jì)處罰 9 在 的情況下 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查 A 檢查人員未出示檢查通知書(shū) B 檢查人員未出示合法證件 C 檢查人員少于 2 人 D 檢查人員多于 2 人 10 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 規(guī)定 銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括 A 要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表 B 進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查 C 與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà) D 責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 11 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 規(guī)定 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露 A 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C 董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng) D 員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果 12 下列關(guān)于反洗錢(qián)敘述正確的是 A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度的反洗錢(qián)義務(wù) B 各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作 C 對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息 應(yīng)當(dāng)予以保密 D 只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員 有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào) 其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào) 13 洗錢(qián)者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括 A 購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn) 然后低價(jià)贖回 B 匿名存儲(chǔ) C 控制銀行 D 利用銀行貸款掩飾犯罪收益 14 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑 可免于大額交易報(bào)告的有 A 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借 B 交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位 C 同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存 D 外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 15 對(duì)于洗錢(qián)者而言的保密天堂通常具有下列特征 A 有嚴(yán)格的公司法 B 不允許建立空殼公司 C 有嚴(yán)格的公司保密法 D 有寬松的金融規(guī)則 16 常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括 A 借用金融機(jī)構(gòu) B 偽造商業(yè)票據(jù) C 利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D 通過(guò)證券和保險(xiǎn) 業(yè)洗錢(qián) 17 授信業(yè)務(wù)包括 A 貸款 B 貸款承諾 C 貿(mào)易融資 D 擔(dān)保 18 廣義的貸款法律關(guān)系包括 A 附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系 B 附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系 C 委托貸款合同法律關(guān)系 D 貸款合同法律關(guān)系 19 借款人的權(quán)利包括 A 自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù) B 按合同約定提取和使用全部貸款 C 用貸款在有價(jià)證券 期貨等方面從 事投機(jī)經(jīng)營(yíng) D 拒絕借款合同以外的附加條件 20 對(duì)借款人的限制包括 A 不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況 B 不得在國(guó)家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資 C 不得套 取貸款用于借貸牟取非法收入 D 不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款 21 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定 說(shuō)法正確的是 A 商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù) 應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn) 收付人賬 不得壓?jiǎn)位驂浩?B 任何個(gè)人不 得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ) C 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè) 不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間 D 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù) 提供服務(wù) 按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi) 22 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī) 下列銀行機(jī)構(gòu)稱(chēng)謂中屬于企業(yè)法人的是 A 中國(guó)銀行天津分行 B 中國(guó)工商銀行股份有限公司 C 花旗銀行 中國(guó) 有限公司 D 蘇格蘭皇家銀行 北京代表處 23 根據(jù) 民法通則 的規(guī)定 民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是 A 行為主體為自然人 B 行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 C 意思表示真實(shí) D 不違反法律或者社會(huì)公 共利益 24 在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有 A 代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害 B 代理人超越代理權(quán) 但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn) C 代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為 但對(duì)第三人的利益造成損害 D 代理人知道被 委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng) 25 根據(jù) 民法通則 的規(guī)定 代理包括 A 委托代理 B 自愿代理 C 法定代理 D 指定代理 26 表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括 A 代理人無(wú)代理權(quán) B 相對(duì)人主觀上為善意 C 客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形 D 相對(duì)人基于選項(xiàng) C 中所述情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為 27 根據(jù) 合同法 的規(guī)定 當(dāng)事人訂立合同 應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的 A 民事行為能力 B 民事權(quán)利能力 C 獨(dú)立的財(cái)產(chǎn) D 名稱(chēng) 組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所 28 根據(jù) 合同法 規(guī)定 一方當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)合同的情形包括 A 因重大誤解而訂立的 B 在訂立合同時(shí)顯失公平的 C 一方以欺詐 脅迫的手段或者乘人之危 使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的 D 合同期限屆滿(mǎn)或超出期限 29 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括 A 對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議 B 決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C 執(zhí)行股東會(huì)決議 D 制定公司的基本管理制度 30 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中 必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán) 三分之二以上通過(guò)的是 A 修改公司章程 B 公司增加注冊(cè)資本 C 公司合并 分立 解散 D 變更公司形式 31 根據(jù) 公司法 的規(guī)定 公司解散的原因有 A 公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn) B 股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散 C 因公司分立需要解散 D 依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照 責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo) 32 某商業(yè)銀行因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善 無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù) 并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力 可以向人民法院提出對(duì)其進(jìn)行破產(chǎn)清算申請(qǐng) A 財(cái)政部 B 國(guó)資委 C 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 33 某銀行的貸款客戶(hù)因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善 無(wú)法償還該銀行的債務(wù) 已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng) 下列說(shuō) 法正確的是 A 在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn) B 對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無(wú)償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn) 管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷(xiāo) C 銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期 D 自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)銀行對(duì)該客戶(hù)的貸款停止計(jì)息 34 根據(jù) 票據(jù)法 的規(guī)定 匯票到期日前 有 情形的 持票人可以行使追索權(quán) A 匯票被拒絕承兌 B 承兌人或者付款人死亡 逃匿 C 承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn) D 承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng) 35 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括 A 掛失止付 B 公示催告 C 仿真制造 D 提起訴訟 36 根據(jù) 擔(dān)保法 的規(guī)定 可以質(zhì)押的權(quán)利包括 A 匯票 本票 支票 B 存款單 倉(cāng)單 提單 C 土地所有權(quán) D 依法可以轉(zhuǎn)讓的股份 股票 37 破壞金融管理秩序的行為包括 A 個(gè)人以高于銀行同類(lèi)利率支付利息 向公眾集資 B 某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢 在購(gòu)買(mǎi)原材料的時(shí)候繼續(xù)使用 C 銀行工作人員利用職務(wù)上的便利 收取客戶(hù)財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) D 銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶(hù) 38 未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn) 擅自設(shè)立商業(yè)銀行的 會(huì)受到處罰 A 個(gè)人 B 單位 C 單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員 D 單位的所有工作人員 39 金融犯罪的對(duì)象可以是 A 社會(huì)公眾 B 金融機(jī)構(gòu) C 信用證 D 貨幣 40 下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為 A 個(gè)人私設(shè)銀行 B 企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所 C 農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款 D 商業(yè)銀行在客戶(hù)存款時(shí)許諾先付利息 41 銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪 是指以非法占有為目的 采用虛構(gòu)事實(shí) 隱瞞真相的方法 使用偽造 變?cè)斓?等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為 A 委托收款憑證 B 貨幣 C 匯款憑證 D 銀行存單 三 判斷題 三 判斷題 請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò) 正確的用請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò) 正確的用 T T 表示 錯(cuò)誤的用表示 錯(cuò)誤的用 F F 表示 表示 1 中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督無(wú)權(quán)對(duì)個(gè)人的該 類(lèi)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督 2 銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組 若重組失敗 銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組 并宣告其破產(chǎn) 3 行政處罰是一種法律制裁 是追究行政責(zé)任的形式之一 4 單位銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)人民幣 100 萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易 5 按照我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定 只要是大額交易 都應(yīng)當(dāng)報(bào)告 6 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)情形 不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序 損害公眾利益的 銀監(jiān)會(huì)有權(quán)予以撤 銷(xiāo) 7 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī) 嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的 銀監(jiān)會(huì)依法有權(quán) 對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組 8 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要 可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà) 但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明 9 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)不包括開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作 10 金融機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易 只需向外匯管理局匯報(bào)即可 11 人民法院因?qū)徖戆讣?需要向銀行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí) 查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪?協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū) 12 在依法凍結(jié)單位存款時(shí) 如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶(hù)的存款不足凍結(jié)金額時(shí) 應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi) 凍結(jié)該單位可以?xún)鼋Y(jié)的存款 直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額 13 若銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存單的存款日期有誤 其他內(nèi)容均正確合理 那么銀行可以自行修改存款日期 14 合同履行中的抗辯權(quán)是指?jìng)鶛?quán)人行使債權(quán)時(shí) 債權(quán)人根據(jù)法定事由 對(duì)抗債務(wù)人的權(quán)利 15 經(jīng)濟(jì)合同的書(shū)面形式只能是紙質(zhì)載體 16 貸款人的不安抗辯權(quán)是指貸款人在貸款合同簽訂之后 有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行 債務(wù)能力的情形 難以按期歸還貸款時(shí) 可以中止 暫時(shí)停止 交付約定款項(xiàng) 并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān) 保 17 商業(yè)銀行法 規(guī)定 商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率不得低于 8 18 民事法律行為是公民或者法人設(shè)立 變更 終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法