小貸公司崗位職責(zé).doc

*小額貸款有限責(zé)任公司 崗 位 職 責(zé)（修 訂 稿） 總經(jīng)理崗位職責(zé) 1、在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、管理本公司全面工作； 2、負(fù)責(zé)組織編制本公司總體經(jīng)營(yíng)規(guī)劃，制定貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略、措施，并安排組織實(shí)施； 3、負(fù)責(zé)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算及相關(guān)重大財(cái)務(wù)費(fèi)用開支計(jì)劃的審批； 4、兼管風(fēng)險(xiǎn)管理部、綜合業(yè)務(wù)部工作，明確其職責(zé)、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務(wù)完成情況； 5、組織協(xié)調(diào)各部門工作，聽取各部門工作匯報(bào)，提出決策性意見； 6、負(fù)責(zé)上報(bào)材料的政策性把關(guān)審核及對(duì)外行文的簽發(fā)。主持向有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作； 7、負(fù)責(zé)制訂本公司企業(yè)文化建設(shè)，戰(zhàn)略方針。 副總經(jīng)理崗位職責(zé)1、協(xié)助總經(jīng)理管理公司全面工作；制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，負(fù)責(zé)制定信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃；2、組織、監(jiān)督公司各項(xiàng)規(guī)劃和計(jì)劃的實(shí)施；3、負(fù)責(zé)將公司內(nèi)部管理制度化、規(guī)范化；4、組織編制公司年度、季度財(cái)務(wù)預(yù)算決算、年度營(yíng)銷計(jì)劃及營(yíng)銷費(fèi)用、內(nèi)部利潤(rùn)指標(biāo)等計(jì)劃；5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)公司人才隊(duì)伍的建設(shè)工作,向總經(jīng)理推薦合適各個(gè)重要崗位的人選；6、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司各部門、客戶及外部聯(lián)系等工作的協(xié)作關(guān)系；7、分管信貸業(yè)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部工作，明確其職責(zé)、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務(wù)完成情況；對(duì)分管部門的工作負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。8、負(fù)責(zé)推進(jìn)企業(yè)文化的建設(shè)工作,開展企業(yè)形象宣傳活動(dòng)；9、在總經(jīng)理缺席時(shí)，受托代行總經(jīng)理職務(wù)；10、負(fù)責(zé)各部門特定范圍的管理職能，參加公司管理與營(yíng)銷會(huì)議， 發(fā)表工作意見和行使表決權(quán)；11、總經(jīng)理臨時(shí)授權(quán)的其他工作。 財(cái)務(wù)總監(jiān)崗位職責(zé)1. 對(duì)公司董事會(huì)和總經(jīng)理負(fù)責(zé)，保證公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)活動(dòng)健康運(yùn)行。在董事會(huì)和總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，總管公司各類財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算工作。 2. 負(fù)責(zé)審定公司利潤(rùn)計(jì)劃、資本投資、財(cái)務(wù)規(guī)劃、開支預(yù)算和成本核定。 3. 制定和管理公司稅收提交方案及程序。 4. 建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導(dǎo)和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財(cái)務(wù)管理的規(guī)章制度。 5. 組織公司有關(guān)部門開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析，組織編制公司財(cái)務(wù)計(jì)劃、成本計(jì)劃。 6. 在董事會(huì)議定的范圍內(nèi)，與總經(jīng)理一起對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行聯(lián)簽。 7. 對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從財(cái)務(wù)管理的角度提出意見，對(duì)財(cái)務(wù)人員任用、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲提出建議，完善企業(yè)的財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)控、內(nèi)審制度，對(duì)損害公司資產(chǎn)安全的行為，向董事會(huì)提出處理建議。 信貸業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)一、信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)：（直接上級(jí)：分管總經(jīng)理） 1、在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)全面負(fù)責(zé)公司信貸方面工作；2、確定信貸崗位工作目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)、權(quán)限；保證自己發(fā)放的信貸按目標(biāo)收回。3、負(fù)責(zé)公司信貸計(jì)劃的測(cè)算、草擬，按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回計(jì)劃，報(bào)總經(jīng)理審核；4、負(fù)責(zé)貸款發(fā)放審查；5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應(yīng)收利息收回。6、負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法性、合理性、真實(shí)性和完整性進(jìn)行認(rèn)定，指導(dǎo)客戶經(jīng)理做好業(yè)務(wù)的調(diào)查工作。7、負(fù)責(zé)深入企業(yè)調(diào)查，掌握貸款企業(yè)或個(gè)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，遇有重大事項(xiàng)及時(shí)向總經(jīng)理反映情況，嚴(yán)防不良業(yè)務(wù)、資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析和上報(bào)。9、合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運(yùn)行高效；負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理人員的任用、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲提出建議，11、制定年度信貸計(jì)劃，將信貸資金閑置率控制在最小額度；12、總經(jīng)理交辦的其他工作。 二、客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1、在部門經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)做好公司信貸方面工作。2、堅(jiān)持“三包”責(zé)任制，做好每一戶貸款的包放、包收、包管理的責(zé)任落實(shí)工作，按時(shí)完成指標(biāo)考核。 3、參與貸款單位有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)管理活動(dòng)，做好貸前盡職調(diào)查研究和可行性分析，保證貸前盡職調(diào)查資料的真實(shí)性和完整性。 4、做好貸后檢查和管理，定期深入了解掌握借款企業(yè)對(duì)貸款的使用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和擔(dān)保保證情況。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門匯報(bào)。5、根據(jù)信貸資產(chǎn)監(jiān)測(cè)管理辦法，按月做好信貸資產(chǎn)記載，準(zhǔn)確反映貸款占用形態(tài)，對(duì)逾期和催收貸款分戶制出催收計(jì)劃及實(shí)施具體措施。 6、做好貸款企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)試工作，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送信貸各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送年（半年）度工作總結(jié)和專題調(diào)查。 7、建立完善貸款檔案，對(duì)文件、報(bào)表、資料、借款合同及附件資料收集齊全，分類歸檔，并按企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案內(nèi)容按時(shí)、準(zhǔn)確建立貸款企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案。 8、兼任在押品保管員，掌管押品保險(xiǎn)柜的密碼。 計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)一、財(cái)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé): （直接上級(jí)：分管總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)） 1、協(xié)助公司財(cái)務(wù)總監(jiān)建立健全財(cái)務(wù)制度，監(jiān)督實(shí)施經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況考核辦法。 2、編列部門費(fèi)用預(yù)算、匯總公司費(fèi)用預(yù)算，報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)復(fù)核。3、日常收支審核，包括核對(duì)預(yù)算、合同、核準(zhǔn)權(quán)限、流程、原始憑證是否符合要求等。4、月資金計(jì)劃的編制，資金審批流程、權(quán)限的審核，編制資金收支周報(bào)、月報(bào)及資金運(yùn)用的分析。5、負(fù)責(zé)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)管理及成本控制、項(xiàng)目預(yù)算支出的審核、成本分析報(bào)表的審核。6、月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及預(yù)算使用情況等報(bào)表的審核、報(bào)送。 7、向總經(jīng)理匯報(bào)資金計(jì)劃執(zhí)行、項(xiàng)目預(yù)算執(zhí)行、費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行等財(cái)務(wù)情況及經(jīng)營(yíng)決策建議。8、負(fù)責(zé)及協(xié)調(diào)稅務(wù)、銀行、及會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師事務(wù)所相關(guān)工作。 9、上繳稅費(fèi)測(cè)算、申報(bào)審核等涉稅事宜。 10、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部人員培訓(xùn)及本部門管理工作。 二、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗位職責(zé): 1、協(xié)助部門財(cái)務(wù)經(jīng)理搞好本部門的管理工作。2、設(shè)置和登記會(huì)計(jì)帳薄，提供會(huì)計(jì)信息。 3、編制資金的收付及費(fèi)用支出會(huì)計(jì)憑證。4、負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的核對(duì)和清理。 5、負(fù)責(zé)編制月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及預(yù)算使用情況等報(bào)表。 6、負(fù)責(zé)各項(xiàng)稅金的計(jì)算提取、申報(bào)繳納和報(bào)表報(bào)送。 7、負(fù)責(zé)工資計(jì)劃的編制和申報(bào)，保險(xiǎn)及各項(xiàng)基金的提取繳納。 8、協(xié)助綜合管理部做好固定資產(chǎn)、財(cái)物的增減使用和管理。 三、出納崗位職責(zé): 1、負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)金的收、付和銀行轉(zhuǎn)帳及與銀行有關(guān)的財(cái)務(wù)工作。 2、根據(jù)收、付記帳憑證登記現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，隨時(shí)與銀行核對(duì)明細(xì)帳目，做到準(zhǔn)確無(wú)誤。3、隨時(shí)整理憑證，記帳后及時(shí)將憑證移交會(huì)計(jì)。4、負(fù)責(zé)每日現(xiàn)金流量的電腦輸入，編制現(xiàn)金日?qǐng)?bào)表，經(jīng)部門經(jīng)理審核后按時(shí)發(fā)送公司領(lǐng)導(dǎo)。 5、辦理有關(guān)登記證書的登記、變更及注銷事宜。 6、按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票。7、妥善保管庫(kù)存現(xiàn)金、財(cái)務(wù)印章、定期存款憑據(jù)和有價(jià)證券。8、公私財(cái)物不得混淆，資金進(jìn)出嚴(yán)格依制度辦理，嚴(yán)禁任何人挪用公款和白條抵庫(kù)，確保資金安全。9、現(xiàn)金開支需符合規(guī)定范圍，不屬于現(xiàn)金開支范圍的業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算；嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額管理規(guī)定，超過(guò)庫(kù)存限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)存入銀行。9、每日自行盤點(diǎn)，每半月會(huì)同會(huì)計(jì)定期盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。10、做好各種單據(jù)、發(fā)票及收據(jù)的保管、核銷工作。 綜合管理部崗位職責(zé)1 綜合管理部經(jīng)理（管理員）崗位職責(zé)（直接上級(jí)：總經(jīng)理） 1.負(fù)責(zé)人力資源檔案管理；員工招聘、入職、轉(zhuǎn)正、離職的相關(guān)手續(xù)的辦理。2.負(fù)責(zé)監(jiān)督員工執(zhí)行考勤管理規(guī)定，負(fù)責(zé)每月底員工考勤表統(tǒng)計(jì)。3.負(fù)責(zé)公司車輛的安排工作。4.負(fù)責(zé)辦公用品的申請(qǐng)、采購(gòu)、領(lǐng)取登記、和發(fā)放工作。5.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)的部門登記和年末盤存。6.負(fù)責(zé)籌備安排公司各類會(huì)議工作和接待工作。7、負(fù)責(zé)公司的后勤管理工作；辦公區(qū)域保潔，安全用電用水，貫徹“安全第一，預(yù)防為主”的思想。8.合理控制辦公費(fèi)用的支出，杜絕資源浪費(fèi)。9.經(jīng)常查閱公司郵箱，并將信息及時(shí)匯報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)；收集和保存同行業(yè)有價(jià)值的信息，匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。10. 按時(shí)完成上級(jí)分配的任務(wù)，規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成，應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并負(fù)責(zé)到底。11. 嚴(yán)守公司機(jī)密，妥善保管公司文本、電子文本、檔案資料。12、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。 風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)1 風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理崗位職責(zé)（直接上級(jí)：總經(jīng)理） 1、主持風(fēng)控部的全面工作。2、負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)決策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。3、負(fù)責(zé)押品的鑒價(jià)管理，包括對(duì)入圍評(píng)估機(jī)構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批項(xiàng)目的押品鑒價(jià)及上報(bào)公司項(xiàng)目鑒價(jià)的合理性審核，以及其他鑒價(jià)有關(guān)的管理工作。4、負(fù)責(zé)公司放款審查的管理，包括放款審查的制度建設(shè)、日常操作管理、事后監(jiān)督管理、例外事項(xiàng)的審批及其有關(guān)的管理工作。5、組織本部門人員開展相關(guān)制度學(xué)習(xí)、督促開展合規(guī)檢查和整改，確保公司貸款工作合規(guī)有序開展，不斷提升本部員工的各項(xiàng)工作技能。7、負(fù)責(zé)組織開展公司不良信貸資產(chǎn)的清收及管理，包括組織相關(guān)人員商討解決方案、確定清收方案并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批、按公司領(lǐng)導(dǎo)審批的方案組織開展清收工作。8、參與公司貸款業(yè)務(wù)的貸后管理，包括落實(shí)貸款條件的達(dá)成、貸款客戶經(jīng)營(yíng)情況的跟進(jìn)管理、信貸資產(chǎn)的分類管理等以及相關(guān)制度建設(shè)。9、負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理，包括審定操作風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告，并呈報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。10、負(fù)責(zé)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。二、風(fēng)控經(jīng)理崗位職責(zé) 1、負(fù)責(zé)公司客戶經(jīng)理對(duì)信貸政策、信貸審查的咨詢解答。2、 負(fù)責(zé)擔(dān)保品鑒價(jià)，出具鑒價(jià)意見并根據(jù)需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。 3、 負(fù)責(zé)所審查項(xiàng)目的貸后管理有關(guān)工作，配合客戶經(jīng)理進(jìn)行貸后檢查工作，并審查貸后檢查報(bào)告、訪客報(bào)告、預(yù)警報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整建議等。4、擔(dān)任在押品保管員，掌管押品保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)責(zé)押品出入庫(kù)并登記臺(tái)賬，定期對(duì)押品的賬實(shí)核對(duì)盤點(diǎn)。 5、放款審查：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審