2010反洗錢知識答案

2010年反洗錢知識題庫2010年反洗錢知識題庫一、單項選擇 1、下列不屬于制定中華人民共和國反洗錢法的目的是（D）。 A、預(yù)防洗錢活動 B、維護金融秩序 C、遏制洗錢犯罪 D、打擊洗錢犯罪2、我國反洗錢行政主管部門是（B ）。A、國務(wù)院 B、中國人民銀行C、金融監(jiān)管機構(gòu) D、公安機關(guān)3、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ A ）舉報。A、中國人民銀行B、金融監(jiān)管機構(gòu)C、金融機構(gòu)D、海關(guān)、工商或稅務(wù)部門4、中國人民銀行履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于（C）。 A、反洗錢刑事訴訟 B、宏觀經(jīng)濟分析C、反洗錢行政調(diào)查 D、國家征信體系建設(shè)5、中國證監(jiān)會在履行反洗錢職責(zé)時從證券公司獲得的客戶交易信息，可用于（A）。 A、反洗錢行政調(diào)查 B、證券市場分析C、查處操縱證券市場的行為 D、反洗錢刑事訴訟6、我國金融情報中心是（B）。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、國家保密局D、中央情報局7、金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，下列哪個機構(gòu)不具有直接處罰權(quán)？（ D ）A、中國人民銀行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行地市州中心支行D、中國人民銀行縣支行8、下列不屬于金融機構(gòu)預(yù)防洗錢活動的核心制度是（B）。A、客戶身份識別制度B、內(nèi)部稽核制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額和可疑交易報告制度9、下列不屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實施要求的是（B） A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計范疇B、反洗錢工作應(yīng)實行條線管理C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求10、標(biāo)志我國金融機構(gòu)開始試行客戶身份識別制度的法規(guī)是（A）。A、2000年國務(wù)院頒布的個人存款賬戶實名制規(guī)定B、2003年中國人民銀行頒布的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、2003年中國人民銀行頒布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法D、2006年全國人大頒布的中華人民共和國反洗錢法11、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，如果第三方未采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施，承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)責(zé)任的是（C）。A、第三方 B、第三方所在國的反洗錢監(jiān)管機構(gòu)C、該金融機構(gòu) D、有過錯的一方12、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行2006年第1號）關(guān)于客戶身份識別要求的是（C）。A、要及時更新客戶身份基本信息B、異常情況，應(yīng)重新識別客戶身份C、辦理任何金融業(yè)務(wù)，都要識別客戶身份D、應(yīng)按規(guī)定識別交易的受益人13、客戶身份識別制度，也稱（ D ）A、認(rèn)識你的客戶 B、辨別你的客戶C、理解你的客戶 D、了解你的客戶14、以下哪項制度在洗錢預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位？（ B ）A、大額交易報告制度B、客戶身份識別制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、客戶身份資料和交易記錄保存制度15、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)對客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件承擔(dān)（ A ）的責(zé)任。A、核對 B、核實 C、辨別 D、檢查16、金融機構(gòu)在為客戶辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)對客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件承擔(dān)（ A ）的責(zé)任。A、核對 B、核實 C、辨別 D、檢查 17、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以（D）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。A、電子形式 B、口頭形式C、電話形式 D、書面形式18、大額交易的報告時間是（ A ）。A、大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)B、大額交易發(fā)生后5日內(nèi)C、大額交易發(fā)生后10個工作日內(nèi)D、大額交易發(fā)生后10日內(nèi)19、可疑交易的報告時間是（ C ）。A、可疑交易發(fā)生后5個工作日B、可疑交易發(fā)生后5日內(nèi)C、可疑交易發(fā)生后10個工作日D、可疑交易發(fā)生后10日內(nèi)20、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2006年第2號）第八條規(guī)定可疑交易發(fā)生后10個工作日內(nèi)應(yīng)中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送，其中“10個工作日”應(yīng)從哪一天開始計算。( B )。A、構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日B、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日C、發(fā)生可疑交易賬戶的第一筆交易發(fā)生之日D、發(fā)生可疑交易賬戶的最后一筆交易發(fā)生之日21、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（ C ）以上的現(xiàn)金繳存應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬 B、10萬 C、20萬 D、50萬22、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計外幣等值（ D ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬23、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（ C ）以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬 B、20萬 C、50萬 D、200萬24、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（ A ）美元以上的跨境交易應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1萬 B、2萬 C、5萬 D、10萬25、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可疑向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ B ）個工作日內(nèi)補正。A、3 B、5 C、10 D、1526、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2006第2號）自（ C ）起施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年11月1日27、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ B ）報告。A、發(fā)卡行B、收單行C、開立賬戶的金融機構(gòu)D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)28、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行29、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行30、客戶通過銀證轉(zhuǎn)賬發(fā)生的大額交易，由（A）報告。 A、銀行 B、證券公司 C、客戶 D、中國人民銀行 二、多項選擇1、制定中華人民共和國反洗錢法的目的是（A、B、C） A、預(yù)防洗錢活動 B、維護金融秩序 C、遏制洗錢犯罪 D、打擊洗錢犯罪2、下列機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)（A、B、C、D） A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、保險公司 D、期貨經(jīng)紀(jì)公司3、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（C、D）舉報 A、金融機構(gòu) B、主報告機構(gòu) C、中國人民銀行 D、公安機關(guān)4、反洗錢信息的用途是（A、C） A、反洗錢行政調(diào)查 B、征信系統(tǒng)建設(shè) C、反洗錢刑事訴訟 D、宏觀經(jīng)濟分析5、反洗錢信息主要包括（B、D） A、客戶姓名 B、客戶身份資料 C、客戶偏好 D、交易信息6、金融機構(gòu)在接受中國人民銀行的現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)要求中國人民銀行出示（B、D）A、介紹信 B、檢查通知書C、現(xiàn)場檢查函 D、執(zhí)法證7、下列哪些情況，金融機構(gòu)可以拒絕中國人民銀行的反洗錢檢查（ A、C、D ）。A、未出示執(zhí)法證B、未出示行政介紹信C、檢查人員少于2人D、未出示檢查通知書8、金融監(jiān)管機構(gòu)按照中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，履行以下反洗錢職責(zé)：（A、B、C）A、會同中國人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機構(gòu)的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度B、對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C、審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合中華人民共和國反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)D、檢查所監(jiān)管金融機構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別的情況9、中國人民銀行的下列哪一級分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行監(jiān)督檢查（A、B、C、D）A、中國人民銀行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行市地州中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行10、中國人民銀行的下列哪一級分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行處罰（A、B、C）A、中國人民銀行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行市地州中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行11、中國人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（A、B、C、D、E）A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 C、對涉嫌洗錢的犯罪活動進行偵查 D、監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 E、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。12、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施對金融機構(gòu)進行反洗錢檢查（A、B、C、D）A、進入金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查 B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查詢、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)E、對有洗錢嫌疑的賬戶進行凍結(jié)13、下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實施要求的是（A、C、D） A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計范疇B、反洗錢工作應(yīng)實行條線管理C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求14、下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機構(gòu)必須履行（A、B、D）。A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告15、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（A、B、C、D）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料保存制度C、交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報告制度16、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度的主要包括（A、B、C、D）A、員工反洗錢培訓(xùn)計劃B、反洗錢保密制度C、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程D、反洗錢內(nèi)部稽核和審計制度17、下列屬于金融機構(gòu)預(yù)防洗錢活動的核心制度是（A、C、D）。A、客戶身份識別制度B、內(nèi)部稽核制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額和可疑交易報告制度18、金融機構(gòu)預(yù)防洗錢活動的三項核心制度是（B、C、D）。A、內(nèi)部稽核審計制度B、客戶身份識別制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報告制度19、下列哪些內(nèi)容是金融機構(gòu)必須履行的義務(wù)（A、C、D）。A、設(shè)立專門的反洗錢崗位B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告20、下列屬于有效身份證件的是（A、B、C、D、E、F、G）A、居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或臨時居民身份證B、居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿C、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證D、中國人民武裝警察，為武裝警察身份證E、香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證F、我國臺灣居民，為臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件G、外國公民，為護照三、判斷題 1、制定中華人民共和國反洗錢法的目的是打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（）2、制定中華人民共和國反洗錢法的目的是遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（）3、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的主體是金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)。（）4、基金管理公司、從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)依法采取反洗錢預(yù)防監(jiān)控措施，接受反洗錢行政主管部門的監(jiān)督管理。（）5、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報告，不應(yīng)當(dāng)以違反銀行保密原則而追究法律責(zé)任。（）6、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。（）7、我國履行反洗錢義務(wù)的主體只有金融機構(gòu)。（）8、我國履行反洗錢義務(wù)的主體是中國人民銀行和金融機構(gòu)。（）9、政策性銀行、商業(yè)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、保險資產(chǎn)管理公司都應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢義務(wù)。（）10、商業(yè)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢義務(wù)，金融資產(chǎn)管理公司和保險資產(chǎn)管理公司性質(zhì)特殊，故我國未將其納入反洗錢義務(wù)主體范疇。（）11、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。（）12、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（）13、中國人民銀行獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（）14、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（） 15、金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的企業(yè)交易活動信息、現(xiàn)金流信息，可提供給稅務(wù)部門清查企業(yè)是否偷逃了稅款。（）四、簡答題 1、簡述中華人民共和國刑法（修正案六）191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪。答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。2、簡述中華人民共和國反洗錢法對客戶身份資料和交易信息保密和使用限制的規(guī)定。答：保密規(guī)定：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 使用限制：反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。 司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。 3、簡述中華人民共和國反洗錢法