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文檔簡介

含山支行2007年第四季度反洗錢非現場監(jiān)管報告巢湖中支財務會計科:為及時掌握金融機構反洗錢工作情況,加強對金融機構反洗錢工作的日常指導和監(jiān)管,構建我縣反洗錢信息報送網絡,促進反洗錢工作的有效開展,依據中華人民共和國反洗錢法、中華人民共和國中國人民銀行法和金融機構反洗錢規(guī)定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法,根據安徽省金融機構反洗錢工作信息報告員工作制度規(guī)定。我縣從2006年第三季度開始,建立反洗錢非現場監(jiān)管體系,現將四季度開展情況匯報如下:一、反洗錢組織機構建設和人員崗位情況我縣下轄工、農、中、建、發(fā)行、郵儲、聯(lián)社、中國人壽、財產保險等9個金融機構,網點數為43個。各網點均設立反洗錢崗位,具體負責大額和可疑交易記錄、分析和報告的工作;反洗錢兼職人員45人。二、反洗錢內控制度建立及執(zhí)行情況1.各金融機構均不同程度地制定與反洗錢相關的管理制度、崗位職責、培訓計劃和業(yè)務操作流程,部分金融機構報人民銀行備案。2.反洗錢內控制度具有實用性、可靠性,并取得了日常業(yè)務的實際效果。3.各金融機構員工能夠基本了解和掌握本單位反洗錢崗位的職責、業(yè)務操作流程和管理制度,能夠遵守和執(zhí)行所制定的各項反洗錢制度。4.部分金融機構能對已經制定的反洗錢內控制度執(zhí)行情況進行了檢查,對發(fā)現的問題有改進和完善的措施。三、客戶盡職調查情況1.客戶開立賬戶時,執(zhí)行客戶盡職調查的情況本季度,全轄金融機構識別對公客戶662戶,發(fā)現問題戶37戶,其中證件失效6戶,其他31戶,重新識別客戶31戶,對私客戶8311戶,發(fā)現問題174戶,其中證件失效159戶。其他15戶。為客戶提供相關銀行服務時,執(zhí)行客戶盡職調查的情況。2.2007年第四季度,全轄金融機構對私提供一次性服務43筆。3.個人或單位賬戶中不存在匿名賬戶、假名賬戶。四、大額和可疑交易報告情況1.臨柜人員知曉大額和可疑交易報告標準的情況;經過培訓和宣傳,臨柜人員能基本知曉大額和可疑交易報告標準,及時登記大額現金和可疑支付交易,并按規(guī)定上報。2.發(fā)生可疑交易時,是否按規(guī)定及時、準確報告;根據對含山農行、含山工行的反洗錢現場檢查情況看,金融機構對發(fā)生的可疑支付交易能按規(guī)定通過自身業(yè)務系統(tǒng)進行上報,并匯總上報人行備案。2007年第四季度,全轄金融機構上報可疑支付交易報告492筆,金額 36807萬元,其中個人392筆,金額13949萬元,單位100筆,金額22858萬元。五、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息的移送情況1.本季度無對涉嫌洗錢犯罪信息報告或移送當地公安機關的情況。 2.本季度無協(xié)助配合行政司法機關、海關、稅務等部門對涉嫌洗錢案件查詢、凍結、扣劃存款的情況。3.本季度沒有發(fā)生洗錢案件4.本季度無因違反報告等協(xié)助義務,被有關執(zhí)法部門處罰。六、賬戶資料及交易記錄保存情況自2005年6月30日賬戶清理核實以來,我轄賬戶管理進一步規(guī)范,報送人行核準賬戶資料基本齊全,交易記錄按照會計檔案要求,保存完善。七、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況1對客戶進行反洗錢宣傳的情況2007年度,全轄的反洗錢宣傳工作繼續(xù)開展,主要有:由人行和中支共同在巢湖學院開展的反洗錢宣傳,以及各金融機構的利用的各種方式的反洗錢宣傳,如懸掛過街橫幅,發(fā)放相關宣傳材料的,宣傳報道次數為10次,參加人員222人次,發(fā)放各類宣傳材料4105份。2培訓計劃情況及經費保證的措施各金融機構均制定相關的培訓計劃,但無相應的經費保證措施。3培訓實施情況 2007全年,金融機構舉辦各類培訓23次,參加培訓人員507人次,培訓的主要內容為,反洗錢法律法規(guī),相關知識等,方式主要有集中學習,以會代訓等形式。4培訓取得的實際效果通過培訓,從業(yè)人員的業(yè)務知識和業(yè)務技能有所提高,對可疑支付的識別能力有所提高。八、開展反洗錢工作面臨的主要問題和相應的建議。反洗錢是修訂后的中國人民銀行法賦予中央銀行的一項重要職能,隨著中華人民共和國反洗錢法和金融機構反洗錢規(guī)定及金融機構大額和可疑支付交易管理辦法的相接出臺,反洗錢的法律框架基本形成,圍繞這項新職責的履行,人民銀行各分支行也相繼建立了反洗錢工作機構,明確了反洗錢工作人員,具體負責此項工作。但從當前履職的現狀看,效果并不十分理想,突出表現在人才匱乏,機制不全,協(xié)調不力,宣傳不到位,這些都明顯地制約了反洗錢工作在基層的有效開展。(一)有效開展反洗錢工作的難點1、基層央行自身的反洗錢本領不過硬,人才匱乏現象尤為突出。 2、反洗錢工作機構設置不明確,人員配備不到位。3、金融機構的配合不夠給基層央行反洗錢工作帶來困難。4、核算系統(tǒng)的缺陷,直接影響了反洗錢工作的效率。5、 協(xié)調機制不健全,難以真正發(fā)揮作用。反洗錢工作,反洗錢的效果也就大打折扣了。6、宣傳力度不夠,未得到社會的重視。(二)改進和提高反洗錢工作的建議1、加強培訓力度,建立一支素質高、業(yè)務全、專業(yè)能力突出的反洗錢人才隊伍。一是要采取“走出去、引進來”和人民銀行系統(tǒng)內部“上掛下派”的方式,建立反洗錢人才交流機制,提高基層央行反洗錢人員理論水平和業(yè)務技能。,二是由總行或省級分行牽頭,組織開展反洗錢專項培訓和學習。統(tǒng)一的培訓內容,制定不同層次的反洗錢培訓計劃,明確不同機構反洗錢工作人員應知應會的技能。三是改進對反洗錢現場檢查的方法,可采取下查一級的方法,由各中心支行統(tǒng)一組織轄內縣支行反洗錢工作人員,對轄內金融機構進行互查,鍛煉隊伍,提高水平。四是建立暢通的反洗錢信息傳導機制。 定期或不定期向全體金融員工、反洗錢人員傳遞有關國際、國內洗錢犯罪的最新特點、規(guī)律和發(fā)展趨勢等信息,讓員工及時了解和掌握國內外洗錢犯罪的最新動態(tài)。五是明確反洗錢工作機構,或將反洗錢工作職責定位在會計結算部門,配備一至兩名專職反洗錢工作人員,專門從事反洗錢信息的搜集,材料的整理和加工,對金融機構報告的可疑支付交易資金的分析監(jiān)測等。 2、加強反洗錢工作的協(xié)調力度,建立反洗錢長期協(xié)作機制,形成基層反洗錢工作的合力。一是以創(chuàng)建金融安全區(qū)為出發(fā)點, 建立由各級地方政府組織,央行牽頭,相關職能部門參加的反洗錢聯(lián)席會議制度, 構建反洗錢工作的社會化監(jiān)督體系,形成反洗錢監(jiān)管合力。二是構建金融機構與公安司法部門之間的良好合作關系,共同分析研究大額和可疑外匯資金交易情況,擬訂聯(lián)合打擊行動方案,合力打擊洗錢活動,使洗錢犯罪行為無處循形。三是建立涉及銀行、證券、保險部門的反洗錢網絡,加大信息共享力度,嚴格反洗錢工作操作規(guī)程,建立健全金融業(yè)反洗錢監(jiān)管的溝通、磋商機制。四是強化金融機構對大額與可疑資金交易的報告制度。對一些金融機構隱匿不報或報告不及時的,可授予基層央行相應處罰權力,一經發(fā)現,嚴懲不怠。同時制定切合基層實際的具體處罰實施細則,使基層反洗錢工作的處罰具有可操作性和適應中小金融機構的承受能力。3、進一步完善監(jiān)測手段,提高反洗錢的實戰(zhàn)能力。要構建對金融機構行內系統(tǒng)的監(jiān)測體系,增強基層央行對轄內金融機構的透視功能,提高反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性??紤]在現有大額支付系統(tǒng)基礎上,增加基層人民銀行對轄內金融機構參與者的監(jiān)測功能,隨時觀察金融機構行內系統(tǒng)中客戶資金的往來情況,及時發(fā)現和跟蹤可疑交易資金,從而實現對異常資金活動的自動搜集、分析和處理。與此同時,建立起覆蓋公安、海關、稅務、工商、技術監(jiān)督等部門的橫向計算機網絡,使各方面共享監(jiān)管信息,共同提高打擊反洗錢的效率。4、加強現金和賬戶管理的力度,充分發(fā)揮賬戶管理系統(tǒng)在遏制洗錢犯罪過程中的重要作用。人民銀行是銀行結算賬戶的管理機構,加強對開戶證明文件真實性和合法性的審核力度,并向有關發(fā)證部門核實其所提供的證明文件可靠性。督促商業(yè)銀行按規(guī)定開展賬戶年檢工作,強化對非核準類賬戶的開立和使用、個人結算賬戶實名制實施情況的檢查力度,并且對可疑賬戶進行深入的分析判斷,為反洗錢工作打下良好的基礎。 5、廣泛深入地開展反洗錢工作宣傳,提高社會公眾對洗錢犯罪的認識力度,共同構筑反洗錢的社會輿論網絡。一是要在金融系統(tǒng)內深入開展反洗錢宣傳,使它們充分認識到洗錢不僅會影響其經濟效益,也會影響其社會效益,要建立金融機構行內人員和社會人員對洗錢活動的舉報制度,對經查屬實的要給予一定的獎勵。二是要進一步整合資源,由央行牽頭,采取反

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