新一代企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊.doc

附件3：新一代企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊目 錄如何登錄企業(yè)網(wǎng)銀如何初始化新簽約客戶如何查詢余額及明細如何轉賬及查詢如何代發(fā)代扣及查詢如何電子對賬如何更新外聯(lián)平臺軟件 如何登陸企業(yè)網(wǎng)銀一、新簽約客戶首次登陸【1】安裝【網(wǎng)銀盾驅動】和【簽名通控件】。溫馨提示：遷移完成后，提供客戶網(wǎng)銀盾驅動和簽約通控制一體化安裝軟件：企業(yè)版E路護航。第一步：請登錄，點擊主頁左上角的【公司機構客戶】，再點擊頁面左上角【下載中心】。第二步：下載企業(yè)E路護航網(wǎng)銀安全組件，保存至電腦桌面并按提示安裝。（如下圖）第三步：請分別雙擊啟動存放在桌面上的【企業(yè)E路護航網(wǎng)銀安全組件】選下一步，直至完成。（如下圖）【2】設置網(wǎng)銀盾初始口令及安裝證書。第一步：插入網(wǎng)銀盾。若為新簽約客戶：系統(tǒng)自動彈出密碼框，要求您設置網(wǎng)銀盾初始口令，請牢記您設置的口令，如遺忘將導致網(wǎng)銀盾作廢。（如下圖）第二步：證書安裝提示，點擊【是】。屏幕右下角出現(xiàn)“建行網(wǎng)銀盾管理工具”圖標后，將提示如下信息：點擊“是”即可。（如下圖）二、企業(yè)網(wǎng)銀客戶非首次登陸第一步：請登錄，點擊主頁左上角的【公司機構客戶】，再點擊頁面左上角【企業(yè)網(wǎng)銀登陸】。第二步：高級或簡版客戶選擇登陸入口。高級客戶：點擊：【企業(yè)網(wǎng)銀高級版登陸】；簡版客戶：點擊【企業(yè)網(wǎng)銀簡版版登陸】。（如下圖）溫馨提示：升級完成前，還將進入下圖頁面，升級完成后，高級客戶和簡版客戶均只需通過上圖【企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄】入口進入。第三步：選擇企業(yè)網(wǎng)銀證書后，點擊【確定】。（如下圖）第四步：請您輸入網(wǎng)銀盾口令，點擊【確定】。（如下圖）點擊【確定】后，系統(tǒng)將自動提示企業(yè)網(wǎng)銀登錄域名變更的公告：在過渡期間，客戶通過原域名登錄均可自動調整至新系統(tǒng)的頁面，完成系統(tǒng)升級后，兩個域名均自動指向新系統(tǒng)登錄界面。第五步：進入下圖后，系統(tǒng)界面自動反寫企業(yè)網(wǎng)銀的【客戶識別號】與網(wǎng)銀盾對應的【操作員代碼】，請輸入登錄密碼，點擊【登錄】。（如下圖）第六步：進入歡迎頁面后，點【進入操作頁面】。（如下圖） 如何初始化新簽約客戶 新簽約客戶初始化：由主管登陸，分為三步：新增操作員、分配操作員和設置流程 第一步：新增操作員。主管登陸選擇服務管理（點擊展開【全部功能】），選擇操作員管理，點擊操作員維護，點擊【新增】。第二步：錄入操作員基本信息，選擇操作員類型：制單或復合。第三步：設置操作員操作限額，輸入密碼啟用操作員。確認后，完成。第四步：設置賬戶權限。選擇服務管理（點擊展開【全部功能】），選擇操作員管理，點擊權限分配，點擊【賬戶權限】。第五步：分配賬戶權限。選擇需分配權限的賬戶，分配具體權限：查詢、轉賬等，輸入交易密碼，點擊確認。第六步：設置轉賬流程。選擇服務管理（點擊展開【全部功能】），選擇流程管理，點擊【自定義流程】。點擊后，出現(xiàn)流程設置頁面，系統(tǒng)默認為：轉賬流程設置頁面，點擊【下一步】。選擇需設置轉賬流程的賬號，設置流程金額。（若設置流程金額為100，則代表付款金額在100元以內無需下級復核員授權，超過100元，則需下級復核員授權。）點擊確認后，進入選擇流程復核員界面，在復核員選擇框中選擇相應的復核員，點擊添加，至確認框內，點擊【選定一級復核員】選定一級復核員，可以選擇結束定制流程，或繼續(xù)選擇下一級復核員。轉賬流程設備完畢。第七步：設置代發(fā)代扣流程。選擇服務管理（點擊展開【全部功能】），選擇流程管理，點擊【自定義流程】，選擇代發(fā)流程?；驹硗D賬流程。 如何查詢余額與明細您登錄成功后，系統(tǒng)默認進入賬戶查詢頁面。一級菜單【賬戶查詢】包括：賬戶信息查詢、賬戶透支查詢、電子對賬、電子回單查詢、集成資訊、財資賬戶等二級菜單，其中：系統(tǒng)默認三級菜單【賬戶信息查詢】內容，查詢包括：活期、定期、明細下載、內部賬戶、他行賬戶及透支賬戶等?！?】 余額查詢選擇【查詢業(yè)務】后點擊【賬務信息查詢】在想要查詢的賬戶前打勾確認，然后點擊【余額查詢】。（溫馨提示：支持同時查詢多個賬戶余額）（如下圖）點擊【余額查詢】后，查結果見下圖。【2】 賬戶明細查詢選擇【查詢業(yè)務】后點擊【賬務信息查詢】在想要查詢的賬戶前打勾確認，點擊【明細查詢】按鈕。 點擊【余額查詢】后，進入查詢條件輸入項界面。輸入起止的時間段，您即可查詢該賬戶在該時間段里發(fā)生的所有交易情況，包括網(wǎng)上銀行及營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的所有交易。還可按交易方向、對方戶名、對方賬號、金額區(qū)間、摘要等條件組合查詢。（如下圖）如您有需要，您還可以點【下載全部】、【下載當前頁】、【打印當前頁】按鈕，將該賬戶的當前查詢結果下載或直接打印出來，便于您對自身賬戶的管理。（如下圖）如需打印電子回單，請勾選相應的單據(jù)，選擇【電子回單打印/預覽】。（如下圖）【3】 財資賬戶查詢：選擇【查詢業(yè)務】后點擊【財資賬戶】，可選擇【本級賬戶查詢】、【成員賬戶查詢】及【明細下載】。注意：需在前臺簽約財政賬戶產(chǎn)品且主管進行設置后，方可進行查詢。 如何轉賬及查詢流水您點擊一級菜單【轉賬業(yè)務】，界面顯示包括：轉賬制單/復核、單據(jù)維護、流水查詢及常用賬戶管理等二級菜單。一、轉賬制單（錄入）制單員登錄系統(tǒng)，點擊菜單的【轉賬業(yè)務】，再點擊二級菜單的【轉帳制單】，界面顯示：單筆付款、批量付款、跨行實時轉賬、單筆收款、批量收款、請領款、證券資金轉賬、新股網(wǎng)下申購等三級操作菜單。【1】 單筆付款-制單第一步：選擇公司付款賬號。付款賬戶可以通過下拉框進行選擇，或通過【模糊查詢】進行選擇；若需查詢付款賬戶余額，則點擊【查詢余額】獲取賬戶余額信息（如下圖）第二步：選擇收款銀行名稱。情況一：若收款單位為建行，選擇【收款單位為建行】，輸入收款單位賬號。溫馨提示：收款賬戶可以從常用收款賬戶中查找，或選擇簽約及授權賬戶。（見下圖） 情況二：若收款單位為他行，選擇【收款單位為他行】，輸入【收款單位全稱】、【收款單位賬號】后，選擇【他行名稱】、【省】、【市】、【具體開戶行】。若在查找不到的情況下，請點擊【手工輸入】，自行錄入收款人開戶行名稱（如下圖）溫馨提示：若在選擇收款人開戶行時，不想逐一選擇【他行名稱】、【省】、【市】、【具體開戶行】，可以點擊【查詢】，進行模糊查詢搜索。（如下圖）第三步：輸入付款金額及用途。輸入轉賬金額及付款用途，點擊確定完成錄入工作。（如下圖）若您有特殊付款需求時，勾選【定條件付款】，系統(tǒng)支持：定余額、零余額、取整及定比例付款。第四步：點擊【確定】之后，檢查單位【全稱】、【賬號】、【開戶行】、【金額】正確無誤后，輸入制單員的【交易密碼】，點擊【確定】后提交復核。（溫馨提示：若選擇【保存為常用收款賬戶】，下次向同一公司轉賬時只要點擊【常用收款帳戶】即可快速選擇帳號，不必重復輸入收款人信息）（如下圖）點擊【確定】之后，系統(tǒng)提示：制單成功。二、轉賬復核（審批）復核員登錄系統(tǒng)，有兩種方式進行復核：方式一：進入歡迎頁面時，系統(tǒng)將在待辦業(yè)務中自動提示：您有未完成的轉賬等業(yè)務，復核員可以直接點擊待完成單據(jù)進行操作，或者直接進入【轉賬業(yè)務】中進行復核。（如下圖）方式二：點擊菜單的【轉賬業(yè)務】，再點擊二級菜單的【轉帳復核】，界面顯示：單筆復核、付款多筆復核、付款按批復核、跨行實時轉賬復核及批量收款復核等三級操作菜單?！?】 單筆付款的復核第一步：點擊菜單的【轉賬業(yè)務】，再點擊二級菜單的【轉賬復核】，點擊【單筆復核】，選中要復核單據(jù)，初步判斷是否通過，若選擇通過，則點擊【確定】。（如下圖）第二步：核對詳細交易信息情況，若核對無誤，輸入交易密碼，點擊【確定】。（如下圖）三、轉賬查詢交易流水第一步：點擊菜單的【轉賬業(yè)務】，再點擊二級菜單的【流水查詢】，選擇三級菜單【轉賬流水查詢】。（如下圖）第二步：輸入查詢要素。（如下圖）第三步：點擊確定后，可以查詢到該賬戶發(fā)生的轉賬流水記錄，流水記錄信息包括：憑證號、金額、收款賬號、收款單位及交易狀態(tài)等要素。（如下圖）若需查詢某筆交易的詳細信息，則點擊【詳】查詢。（如下圖） 如何代發(fā)代扣 客戶使用對私代發(fā)（或代扣）功能的前提是：首先與建行主辦行簽定企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)（或代扣）協(xié)議，并已通過后臺系統(tǒng)開通此功能。一、代發(fā)代扣-制單【1】單筆代發(fā)代扣制單第一步：在菜單中點擊一級菜單【代發(fā)代扣】， 選二級菜單【代發(fā)代扣】，選擇三級菜單【單筆制單】，點擊【單筆代發(fā)】。 （如下圖）第二步：選擇【項目名稱】和【用途名稱】，點擊確定。（如下圖）第三步：輸入收款人【姓名】【賬號】【金額】后，點擊【確定】。（提示：若下次向同一收款人代發(fā)，則可以點擊【收款人名冊】快速選擇收款人，不必重復輸入信息）（如下圖）第四步：檢查收款人信息無誤后，輸入【摘要】及制單員【交易密碼】，點擊確定提交下一級復核員。（如下圖）制單交易完成，等待復核。（如下圖）【2】代發(fā)代扣-批量制單第一步：首先建立一個代發(fā)EXCEL表，按下圖要求格式順序錄入收款人信息。（溫馨提示：格式必須為文本格式，錄入順序為：收款賬號、收款帳戶名稱、金額、摘要用途，不要使用任何其它格式如居中、加粗及求和等，金額不能為0）（如下圖）第二步：在菜單中點擊【代發(fā)代扣】， 選【批量制單】，點擊【批量代發(fā)】，選擇【項目名稱】與【用途名稱】，點擊確定。（如下圖）然后點“瀏覽”上傳錄入好的文件，如圖點擊“確定”之后系統(tǒng)顯示批量代發(fā)總金額及筆數(shù)等信息。（如下圖）核對【代發(fā)記錄數(shù)】與【代發(fā)總金額】與應發(fā)數(shù)是否一致，再點擊【查看明細】檢查單筆明細。（如下圖）彈出的頁面直接點擊“查詢”，如下圖：檢查收款人單筆明細無誤后，點擊“關閉”，回到之前的頁面輸入制單員交易密碼提交下一級復核員。二、代發(fā)代扣復核代發(fā)代扣復核分單筆代發(fā)復核與批量代發(fā)復核?！?】單筆代發(fā)復核第一步：選擇一級菜單【代發(fā)代扣】，再選擇【單筆業(yè)務單筆復核】，點擊【單筆代發(fā)】。選擇需要復核的單據(jù)，點擊確定。點擊【確定】后，系統(tǒng)將出現(xiàn)下圖，核對相關信息，如無誤選擇【復核通過】輸入交易密碼，點擊【確定】按鈕，復核成功；如核對信息不符，則選擇【復核不通過】輸交易密碼，單據(jù)將被退回制單員進行修改。： 【2】 批量代發(fā)復核第一步：選擇一級菜單【代發(fā)代扣】，選擇二級菜單【代發(fā)代扣】，再點擊【批量業(yè)務單筆復核】，選擇【批量代發(fā)單批復核】（如下圖）從上圖中選擇需批量代發(fā)的單據(jù)，點【確定】，將出現(xiàn)下圖，核對匯總信息和明細信息（核對代發(fā)記錄數(shù)，代發(fā)總金額，可通過【查看明細】進行明細校驗）。如相符選擇【驗單通過】輸入交易密碼點【確定】，選擇復核員證書號，輸入網(wǎng)銀盾口令后點【確定】，系統(tǒng)將提示復核成功；如不符，客戶選擇【驗單不通過】輸交易密碼，系統(tǒng)將提示【復核不通過，此單據(jù)己作廢】，退回制單員修改。三、代發(fā)代扣流水查詢第一步：點擊菜單的【代發(fā)代扣】，再點擊二級菜單的【代發(fā)代扣】，選擇三級菜單【代發(fā)代扣流水查詢】。（如下圖）第二步：選擇：單筆代發(fā)、批量代發(fā)、單筆代扣、批量代扣，再輸入其他查詢要素。（如下圖）第三步：查詢單筆和批量交易1.查詢單筆代發(fā)交易，點擊確定后，可以查詢到單筆代發(fā)相關交易情況。（如下圖）2.查詢批量代發(fā)交易，點擊確定后，選擇需查詢的批次號后，點擊成功明細、失敗明細及全部明細查詢，獲取交易結果。 如何電子對賬【1】電子對賬簽約開通。第一步：主管開通。主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀選擇【賬戶查詢】，點擊【電子對賬】，選擇【電子對賬簽約管理】，點擊【開通】進入開通頁面。（如下圖）第二步：請選擇需開通電子對賬的賬戶，勾選【對賬頻率】，輸入相關信息后點擊【確定】開通該賬戶的電子對服務。（如下圖）第三步：在線簽訂電子對賬協(xié)議。輸入交易密碼，點擊同意?！?】電子對賬與回簽。（如下圖）第一步：選擇一級菜單【賬戶查詢】頁面，選擇二級菜單【