融資融券知識(shí)測(cè)評(píng)(基礎(chǔ))

.第一套基礎(chǔ)測(cè)試 1.為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資融券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。3個(gè)月 6個(gè)月 12個(gè)月 無(wú)限期 2.如果強(qiáng)制平倉(cāng)后投資者仍然無(wú)法全額歸還融入的資金或證券，還將繼續(xù)被追索。正確 錯(cuò)誤 3.可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。正確 錯(cuò)誤 4.投資者在融資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為( )。 1000股（份）或其整數(shù)倍 1股（份）或其整數(shù)倍 10股（份）或其整數(shù)倍 100股（份）或其整數(shù)倍 5.“融券”是指客戶向證券公司借入什么上市證券 債券 股票 基金 6.證券公司在與客戶簽訂融資融券合同前，向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)。正確 錯(cuò)誤 7.交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（ ）。 90% 65% 70% 80% 8.授信額度可以高于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。正確 錯(cuò)誤 9.融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？投資者通過(guò)融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進(jìn)行交易。 以上答案均正確 從事融資融券交易時(shí)，投資者與證券公司之間不僅存在委托買(mǎi)賣(mài)的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。 從事融資融券交易時(shí)，投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。 10.當(dāng)前交易所規(guī)定的投資者可以融資買(mǎi)入的標(biāo)的證券不包括（）。權(quán)證 股票 基金 債券 11.當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（ ）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒(méi)有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。 低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請(qǐng)后，證券公司評(píng)估投資者信用賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值，計(jì)算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。錯(cuò)誤 正確 13.某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。2萬(wàn)元 3萬(wàn)元 4萬(wàn)元 1萬(wàn)元 維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）14.投資者在融資融券交易前，所需要經(jīng)歷的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括（）。簽訂合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 開(kāi)立賬戶 以上都包括 15.投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用證券帳戶可以超過(guò)一個(gè)，但與其普通證券帳戶的姓名和名稱應(yīng)當(dāng)一致。錯(cuò)誤 正確 16.投資者信用賬戶內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）萬(wàn)元。 100萬(wàn)元 160萬(wàn)元 136萬(wàn)元 120萬(wàn)元 17.單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至（）以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。P3915% 25% 20% 10% 18.目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是：30天 60天 90天 180天 19.（）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)賣(mài)券，結(jié)算時(shí)賣(mài)出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)到證券公司融資專(zhuān)用賬戶的一種還款方式。直接還券 買(mǎi)券還券 賣(mài)券還款 直接還款 20.當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，投資者可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券部分，提取后維持擔(dān)保比例可以低于300%。正確 錯(cuò)誤 第二套基礎(chǔ)測(cè)試 1.客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。正確 錯(cuò)誤 2.投資者信用賬戶內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）萬(wàn)元。 100萬(wàn)元 160萬(wàn)元 136萬(wàn)元 120萬(wàn)元 3.如果強(qiáng)制平倉(cāng)后投資者仍然無(wú)法全額歸還融入的資金或證券，還將繼續(xù)被追索。正確 錯(cuò)誤 4.（）是客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)帳戶。P02信用證券賬戶 融券專(zhuān)用證券賬戶 信用資金賬戶 融資專(zhuān)用資金賬戶 5.投資者參與融資融券所需要遞交的材料包括（）。P19普通賬戶卡 必要的財(cái)產(chǎn)證明 身份證明文件 以上都包括 6.信用證券賬戶可以買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物以及交易所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。P03錯(cuò)誤 正確 7.客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（）證券賬戶P02二級(jí) 一級(jí) 三級(jí) 初級(jí) 8.某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（）元市值的證券B。200 100 150 400 9.投資者在融資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為( )。 1000股（份）或其整數(shù)倍 1股（份）或其整數(shù)倍 10股（份）或其整數(shù)倍 100股（份）或其整數(shù)倍 10.投資者買(mǎi)券還券的申報(bào)數(shù)量不得高于融券余量+100股（份）。正確 錯(cuò)誤 11.投資者融券賣(mài)出所得資金除了用于買(mǎi)券還券外，還可以作其他用途。正確 錯(cuò)誤 12.融資交易為看多的投資者提供了杠桿交易的手段。正確 錯(cuò)誤 13.（）是指投資者向證券公司融入資金或證券時(shí)，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。標(biāo)的證券 保證金 債券 股票 14.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。錯(cuò)誤 正確 15.交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，國(guó)債的折算率最高不超過(guò)（）。95% 90% 85% 80% 16.投資者的維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，追加后的維持擔(dān)保比例不得低于（）。P08140% 150% 130% 160% 17.投資者信用證賬戶中有100萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買(mǎi)入（ ）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。50萬(wàn)元 100萬(wàn)元 150萬(wàn)元 200萬(wàn)元 18.根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。80% 50% 100% 60% 19.（）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專(zhuān)用證券賬戶的一種還券方式。直接還券 賣(mài)券還款 直接還款 買(mǎi)券還券 20.可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。正確 錯(cuò)誤 第三套基礎(chǔ)測(cè)試 1.投資者在融資業(yè)務(wù)中存在虧損放大的風(fēng)險(xiǎn)。正確 錯(cuò)誤 2.授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請(qǐng)后，證券公司評(píng)估投資者信用賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值，計(jì)算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。錯(cuò)誤 正確 3.交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（ ）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。 30% 35% 20% 25% 4.當(dāng)投資者出現(xiàn)下列（）情形之一時(shí)，證券公司有權(quán)對(duì)其作為擔(dān)保物的持倉(cāng)證券進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 投資者擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物。 到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的。 以上均包括 5.交易所對(duì)投資者融資融券交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，當(dāng)融資融券交易存在異常交易行為的, 交易所可以視情形采取限制相關(guān)信用證券賬戶交易等措施。錯(cuò)誤 正確 6.某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇自行了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)多少債務(wù)。2萬(wàn)元 4萬(wàn)元 8萬(wàn)元 6萬(wàn)元 7.當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（ ）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒(méi)有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。 低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 8.投資者的維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，追加后的維持擔(dān)保比例不得低于（）。140% 150% 130% 160% 9.為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資融券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。3個(gè)月 6個(gè)月 12個(gè)月 無(wú)限期 10.投資者在融資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為( )。 1000股（份）或其整數(shù)倍 1股（份）或其整數(shù)倍 10股（份）或其整數(shù)倍 100股（份）或其整數(shù)倍 11.（）是指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例。維持擔(dān)保比例 折算率 保證金 保證金比例 12.當(dāng)前交易所規(guī)定的投資者可以融資買(mǎi)入的標(biāo)的證券不包括（）。權(quán)證 股票 基金 債券 13.交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)（）。80% 70% 90% 65% 14.如果強(qiáng)制平倉(cāng)后投資者仍然無(wú)法全額歸還融入的資金或證券，還將繼續(xù)被追索。正確 錯(cuò)誤 15.當(dāng)投資者全部?jī)斶€證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者不可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶內(nèi)的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。正確 錯(cuò)誤 16.投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有：3個(gè) 2個(gè) 1個(gè) 沒(méi)有限制 17.客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（ ）。信托財(cái)產(chǎn) 交易所財(cái)產(chǎn) 登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn) 證券公司財(cái)產(chǎn) 18.“融券”是指客戶向證券公司借入什么上市證券 債券 股票 基金 19.投資者參與融資融券所需要遞交的材料包括（）。普通賬戶卡 必要的財(cái)產(chǎn)證明 身份證明文件 以上都包括 20.作為標(biāo)的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（）人 500 1000 2000 4000 第四套基礎(chǔ)測(cè)試 1.（）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)賣(mài)券，結(jié)算時(shí)賣(mài)出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)到證券公司融資專(zhuān)用賬戶的一種還款方式。直接還券 買(mǎi)券還券 賣(mài)券還款 直接還款 2.假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買(mǎi)入的最大金額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 200萬(wàn)元 50萬(wàn)元 140萬(wàn)元 70萬(wàn)元 3.客戶從事融券交易的，可以選擇（ ）的方式，償還向證券公司融入的證券。融券賣(mài)出 買(mǎi)券還券 以借還借 融資買(mǎi)入 4.（）是指投資者向證券公司融入資金或證券時(shí)，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。標(biāo)的證券 保證金 債券 股票 5.“融券”是指客戶向證券公司借入什么上市證券 債券 股票 基金 6.交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，非深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（）。80% 90% 70% 65% 7.融券期間，投資者本人或關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與所融入證券相同的證券時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。正確 錯(cuò)誤 8.（）是指充抵保證金的證券在計(jì)算保證金金額時(shí)按其證券市值進(jìn)行折算的比率。維持擔(dān)保比例 可充抵保證金證券折算率 標(biāo)的證券 保證金可用余額 9.融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）。前一日平均收盤(pán)價(jià) 最新成交價(jià) 收盤(pán)價(jià) 凈值 10.目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是：30天 60天 90天 180天 11.投資者在融資融券交易前，所需要經(jīng)歷的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括（）。簽訂合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 開(kāi)立賬戶 以上都包括 12.客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（ ）。信托財(cái)產(chǎn) 交易所財(cái)產(chǎn) 登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn) 證券公司財(cái)產(chǎn) 13.擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。正確 錯(cuò)誤 14.如果某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）元。100 300 200 220 15.當(dāng)投資者全部?jī)斶€證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者不可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶內(nèi)的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。正確 錯(cuò)誤 16.關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（ ） 在滬、深交易所上市的所有證券 證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券 17.投資者的維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%