河南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法.doc

河南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的管理,規(guī)范擔(dān)保行為,促進(jìn)擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)等七部門融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(銀監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)),結(jié)合本省實(shí)際,制定本暫行辦法。第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定,當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí),由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在河南省內(nèi)依法設(shè)立,經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司,以及省外融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在河南設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。第三條 建立河南省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱聯(lián)席會(huì)議)制度。省政府分管領(lǐng)導(dǎo)為召集人,省工業(yè)和信息化廳、發(fā)展改革委、公安廳、財(cái)政廳、商務(wù)廳、工商局、省政府金融辦、省國稅局、地稅局、人行鄭州中心支行、河南銀監(jiān)局等部門為成員單位,負(fù)責(zé)研究制定并實(shí)施促進(jìn)全省融資性擔(dān)保公司發(fā)展和監(jiān)管的政策和措施。聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在省工業(yè)和信息化廳。省工業(yè)和信息化廳作為全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門,具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更及終止的審查批準(zhǔn)工作,承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理,并向省聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。第四條 融資性擔(dān)保公司實(shí)行屬地監(jiān)管。各省轄市、縣(市、區(qū))政府是在其屬地開展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人。工業(yè)和信息化部門負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置,對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)施以防控風(fēng)險(xiǎn)為核心的持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營活動(dòng),應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信和公平競爭的原則,應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和政策規(guī)定,不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。第二章 設(shè)立、變更和終止第六條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門要求提交申請(qǐng)材料,經(jīng)省轄市監(jiān)管部門審查同意并出具初審意見,報(bào)省監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu),由省監(jiān)管部門頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證;融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)憑許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在工商行政管理部門辦理完成設(shè)立、變更或注銷登記手續(xù)后30日內(nèi),到同級(jí)監(jiān)管部門備案并報(bào)省監(jiān)管部門。財(cái)政出資控股或參股的融資性擔(dān)保公司應(yīng)同時(shí)向同級(jí)財(cái)政部門備案。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),不得設(shè)立融資性擔(dān)保公司,不得在機(jī)構(gòu)名稱中使用融資性擔(dān)保字樣,不能從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第七條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立。在本省轄區(qū)內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司,除符合融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件: (一)名稱冠以省級(jí)行政區(qū)劃的,注冊(cè)資本不得低于10000萬元人民幣;名稱冠以省轄市行政區(qū)劃的,注冊(cè)資本不得低于5000萬元人民幣;名稱冠以縣(市、區(qū))行政區(qū)劃的,注冊(cè)資本不得低于3000萬元人民幣;從事債券發(fā)行等擔(dān)保業(yè)務(wù)的,注冊(cè)資本不得低于10000萬元人民幣;從事信用再擔(dān)保業(yè)務(wù)的,注冊(cè)資本不得低于50000萬元人民幣。 (二)除國有獨(dú)資或國有控股的外,其他融資性擔(dān)保公司股東不得少于5個(gè),其中1個(gè)股東必須是企業(yè)法人;主發(fā)起人(第一大股東)最大出資額不得高于注冊(cè)資本的65%;具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東合計(jì)出資額不得高于注冊(cè)資本的20%;單一發(fā)起人出資額不得少于100萬元人民幣且持股比例不低于1%。企業(yè)法人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件:管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚,持續(xù)經(jīng)營三年以上,最近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利,近三年累計(jì)凈利潤在800萬元人民幣以上,資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%,凈資產(chǎn)不低于4000萬元人民幣,原則上實(shí)施本項(xiàng)目投資后長期投資額不得超過凈資產(chǎn)的60%。自然人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件:擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力,能夠出具相應(yīng)的有效證明;無重要不良信用記錄,無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。(三)注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本,其來源應(yīng)當(dāng)真實(shí)合法,并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位,且不得以借貸資金或他人委托資金入股。(四)融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備符合國務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的資格,遵紀(jì)守法,誠實(shí)守信,具備與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力。第八條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。(一)融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)三年以上、注冊(cè)資本不少于30000萬元人民幣,無違法違規(guī)經(jīng)營紀(jì)錄,最近兩年每年擔(dān)保業(yè)務(wù)放大3倍以上,擔(dān)保代償率低于3%,注入分支機(jī)構(gòu)的運(yùn)營資金總額最高不超過注冊(cè)資本的50%,單個(gè)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營資金最低不少于3000萬元人民幣。(二)省內(nèi)融資性擔(dān)保公司擬在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)征得省監(jiān)管部門同意。擬在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司總部所在省轄市監(jiān)管部門同意,報(bào)省監(jiān)管部門審批。省外融資性擔(dān)保公司擬在我省設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門同意,然后經(jīng)擬設(shè)立的法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)所在地省轄市監(jiān)管部門同意,報(bào)省監(jiān)管部門審批。第九條 融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的變更。融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)變更融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)按設(shè)立程序報(bào)省監(jiān)管部門批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)后,融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。第十條 融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的終止。 (一)融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn),并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。融資性擔(dān)保公司解散應(yīng)當(dāng)同時(shí)繳回融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。 (二)融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的,由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 (三)融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前,公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。 (四)融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。 (五)融資性擔(dān)保公司終止后,應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷登記,并在完成有關(guān)法定手續(xù)后5個(gè)工作日內(nèi),向省級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。第三章 經(jīng)營規(guī)則和內(nèi)部控制第十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)營區(qū)域。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在省監(jiān)管部門批準(zhǔn)的區(qū)域內(nèi),開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。未經(jīng)批準(zhǔn),融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)不得跨行政區(qū)域開展擔(dān)保業(yè)務(wù),暫不得從事國(境)外擔(dān)保業(yè)務(wù)。名稱冠以省級(jí)行政區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司可以在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù);名稱冠以省轄市級(jí)行政區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司應(yīng)在本省轄市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù);名稱冠以縣(市、區(qū))級(jí)行政區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司應(yīng)在本縣(市、區(qū))范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。第十二條 融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)范圍。 (一)融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù):1.貸款擔(dān)保。2.票據(jù)承兌擔(dān)保。3.貿(mào)易融資擔(dān)保。4.項(xiàng)目融資擔(dān)保。5.信用證擔(dān)保。6.其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 (二)融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù):1.訴訟保全擔(dān)保。2.投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。3.與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。4.以自有資金進(jìn)行投資。5.監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。 (三)融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng):1.吸收存款。2.發(fā)放貸款。3.受托發(fā)放貸款。4.受托投資。5.監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的,由有關(guān)部門依法予以查處。第十三條 融資性擔(dān)保公司內(nèi)部控制。 (一)融資性擔(dān)保公司融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍;對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%;對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%;對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。 (二)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的,實(shí)行差額提取。融資性擔(dān)保公司提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金,要存入銀行專戶,可以作為與銀行合作的擔(dān)保保證金。 (三)融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度,由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。 (四)融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資的,僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。除監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立子公司外,融資性擔(dān)保公司不得向其他機(jī)構(gòu)出資入股。 (五)融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第十四條 融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)管理。 (一)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法健全公司治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持公司治理的有效性。 (二)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制,并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作程序,加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。 (三)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。 (四)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求,建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第四章 監(jiān)督管理第十五條 監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作,監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理等。各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化監(jiān)管部門職能,加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè),建立專業(yè)化、相對(duì)穩(wěn)定的監(jiān)管隊(duì)伍,按照“非現(xiàn)場監(jiān)管”為主的原則,配備必要的監(jiān)管設(shè)施和監(jiān)管手段,確保履行監(jiān)管職責(zé)。第十六條 融資性擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管制度。 (一)建立融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本金銀行托管制度,制定托管辦法,設(shè)定托管比例,每個(gè)月由監(jiān)管銀行部門提供報(bào)表。 (二)建立融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng),健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管記分制度,對(duì)融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)實(shí)時(shí)監(jiān)測。 (三)建立對(duì)融資性擔(dān)保公司的信用評(píng)級(jí)制度,組織有資質(zhì)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行信用評(píng)級(jí),并將評(píng)級(jí)結(jié)果及相關(guān)信息納入人民銀行征信系統(tǒng);金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理使用擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果。 (四)監(jiān)管部門、工商行政管理部門根據(jù)各自職責(zé),對(duì)融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營情況等實(shí)行年審、年檢。融資性擔(dān)保公司應(yīng)按要求提供材料。第十七條 融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場監(jiān)管制度。 (一)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,不定期組織相關(guān)部門或中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資性擔(dān)保公司運(yùn)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制、制度建設(shè)、從業(yè)人員資格進(jìn)行檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施及時(shí)處理,對(duì)違反規(guī)定的,視情節(jié)給予相應(yīng)處理。監(jiān)管部門對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí),融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。現(xiàn)場檢查時(shí),檢查人員不得少于2人,并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。 (二)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí),可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。 (三)監(jiān)管部門必要時(shí)可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、盡職調(diào)查或信用評(píng)級(jí)等,并將檢查結(jié)果向省聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。第十八條 融資性擔(dān)保公司行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制。 (一)建立行業(yè)自律組織,履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé),引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司建立自律機(jī)制,制定行業(yè)規(guī)范,自覺抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭行為;維護(hù)融資性擔(dān)保公司的合法權(quán)益,促進(jìn)政府和融資性擔(dān)保公司及中小企業(yè)之間的溝通;開展擔(dān)保業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信息咨詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、理論研究及對(duì)外交流等服務(wù)工作。 (二)建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制,充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量,加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營行為的監(jiān)督、約束,暢通投訴舉報(bào)渠道,提高監(jiān)督實(shí)效。第十九條 融資性擔(dān)保公司信息披露機(jī)制。 (一)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度,按規(guī)定向監(jiān)管部門、公司股東和合作銀行披露經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)情況報(bào)告、資本金使用情況報(bào)告、股東會(huì)或董事會(huì)重要決議等文件和資料。融資性擔(dān)保公司披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)準(zhǔn)確、完整。 (二)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)價(jià)本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于每年2月底前向上級(jí)監(jiān)管部門和同級(jí)人民政府報(bào)告本轄區(qū)下一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第五章 風(fēng)險(xiǎn)防控第二十條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度,制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第二十一條 融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件和報(bào)告。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生3小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告簡要情況,12小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形:融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體性事件的;融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的;融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難的,或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的;融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的;融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的;融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的,或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的;融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員在3個(gè)月內(nèi)有二分之一以上辭職的;融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡的,或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的;其他需要報(bào)告的情況。第二十二條 融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)控制。 (一)監(jiān)管部門對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程