委托債權(quán)投資協(xié)議

委托債權(quán)投資協(xié)議（北金所參考版本）（協(xié)議編號：（2012）（委債協(xié)）字第 號） 委托人： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 地址： 郵編： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 受托人： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 地址： 郵編： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 融資方： 法定代表人： 地址： 郵編： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 根據(jù)委托人與受托人于 年 月 日所簽訂的協(xié)議編號為【（ ）（委債代）字第 】的委托債權(quán)投資代理協(xié)議，委托人、受托人與融資方經(jīng)友好協(xié)商，就受托人接受委托人的委托向融資方進(jìn)行委托債權(quán)投資事宜達(dá)成以下協(xié)議，并共同遵守。第一章 委托債權(quán)投資有關(guān)條件第一條投資幣種和金額（一）本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資金額為人民幣 整 （大寫）人民幣 元（小寫） (大小寫不一致時，以大寫為準(zhǔn)）。 （二）委托人應(yīng)于委托債權(quán)投資通知書指定的投資發(fā)放日之前或當(dāng)日將委托債權(quán)投資資金足額劃入受托人下述賬戶：賬戶戶名： 開戶銀行： 賬 號： 第二條 委托債權(quán)投資期限本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資的期限為 ，自融資方實(shí)際提款日起算（分期提款的，自首次提款日起算），實(shí)際提款日以提款通知書約定日期（或資金入賬日期）為準(zhǔn)。第三條 融資利率和計(jì)息方式（一）本協(xié)議項(xiàng)下融資利率按下列第 種方式確定：1. 固定融資利率，年利率為 %，在協(xié)議有效期內(nèi)利率不變。2. 浮動融資利率，按下列方式確定： （注明浮動方式及調(diào)整日期）。 3. （二）本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資自融資方實(shí)際提款日起按日計(jì)息，結(jié)息日為每 （月/季末月）20日，結(jié)息日后的第1個工作日為付息日。投資到期，利隨本清。其中，日利率=年利率/360。（三）如融資方在經(jīng)委托人同意之后提前歸還本協(xié)議項(xiàng)下投資的，按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)收利息。第四條 投資用途本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資用于 之用途，未經(jīng)委托人書面同意，融資方不得將委托債權(quán)投資資金挪作他用，委托人和受托人有權(quán)監(jiān)督款項(xiàng)的使用。 第五條 提款前提條件融資方提款必須滿足下列前提條件，否則受托人應(yīng)委托人要求有權(quán)拒絕融資方的提款申請： （一）融資方已向受托人提交經(jīng)年檢合格的營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件）；（二）本協(xié)議及相關(guān)附件已正式生效；（三）除無擔(dān)保的委托債權(quán)投資外，融資方已按本協(xié)議約定提供相應(yīng)擔(dān)保，相關(guān)擔(dān)保手續(xù)已經(jīng)辦理完畢，且擔(dān)保未發(fā)生不利于受托人的變化； （四）融資方在本協(xié)議項(xiàng)下的陳述和保證持續(xù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整； （五）融資方已開立用于資金收付、付息、付費(fèi)及還款的賬戶； （六） 融資方已向受托人提交簽訂本協(xié)議的必要授權(quán)或批準(zhǔn)文件； （七）未發(fā)生本協(xié)議項(xiàng)下的違約事件； （八）法律規(guī)定及三方約定的其他投資條件。第六條 投資資金提取時間和方式（一）融資方應(yīng)根據(jù)實(shí)際用款需求一次性（一次性/分期）提取投資資金，其中首筆投資資金應(yīng)于 年 月 日前提取，最后一筆投資資金應(yīng)于 年 月 日之前提取，否則委托人有權(quán)指示受托人取消全部或部分投資。融資方提款時應(yīng)當(dāng)提前 個工作日向受托人出具提款通知書。（二）受托人審核認(rèn)定融資方滿足投資資金提款前提條件的，應(yīng)將投資資金及時劃入融資方的以下賬戶：賬戶戶名： 開戶銀行： 賬 號： （三）本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資資金一經(jīng)劃出受托人賬戶并到達(dá)融資方賬戶，即視為受托人已經(jīng)發(fā)放投資資金，融資方已經(jīng)提款。（四）因融資方自身原因?qū)е氯谫Y方在提款日未提取的投資資金，受托人有權(quán)按照委托人的指示拒絕投資或同意繼續(xù)投資。無論受托人拒絕投資或同意繼續(xù)投資，融資方均應(yīng)就其未提取投資資金按 %的比例一次性向受托人支付違約金并由受托人劃付至委托人指定賬戶，但已提用的部分仍應(yīng)按照本協(xié)議的約定繼續(xù)履行。第七條 投資資金歸還（一）融資方按照下列1種方式歸還本協(xié)議項(xiàng)下的委托債權(quán)投資資金：1.委托債權(quán)投資到期一次性償還。2.“融資方”應(yīng)在本協(xié)議規(guī)定的委托債權(quán)投資期限內(nèi)嚴(yán)格按還款計(jì)劃原幣償還本協(xié)議項(xiàng)下的“委托債權(quán)投資”本金，還款計(jì)劃如下： 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元（二）融資方應(yīng)按本協(xié)議約定，按時足額償還委托債權(quán)投資本金、利息和其他應(yīng)付款項(xiàng)。融資方還款不足以支付全部到期應(yīng)付款項(xiàng)的，委托人有權(quán)決定清償順序。（三）融資方申請全部或部分提前償還委托債權(quán)投資資金的，應(yīng)提前20個工作日向受托人提交書面申請，經(jīng)受托人通知委托人并征得委托人同意后，融資方方可提前還款。（四）經(jīng)委托人同意提前還款的，融資方應(yīng)按照提前還款金額 %的標(biāo)準(zhǔn)向受托人支付補(bǔ)償金并由受托人劃付至委托人指定賬戶；融資方應(yīng)于提前還款日同時付清至提前還款日止，依據(jù)本協(xié)議約定到期應(yīng)付的投資本金、利息和其它款項(xiàng)。（五）因融資方提前還款或受托人根據(jù)本協(xié)議約定提前收回委托債權(quán)投資資金導(dǎo)致實(shí)際投資期限縮短的，相應(yīng)利率檔次不作調(diào)整，仍執(zhí)行原融資利率。 第八條 投資擔(dān)保（一）本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資為設(shè)置擔(dān)保未設(shè)置擔(dān)保的委托債權(quán)投資。（二）本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資為設(shè)置擔(dān)保的，擔(dān)保方式為全額存單質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保合同由受托人或其分支機(jī)構(gòu)和融資方另行簽訂。第二章 委托人的權(quán)利與義務(wù)第九條 委托人有權(quán)按照本協(xié)議的約定從受托人處收取融資方償還的委托債權(quán)投資本息及支付的其他應(yīng)付款項(xiàng)。第十條為保障委托債權(quán)投資資金的安全，委托人有權(quán)委托受托人監(jiān)督融資方對委托債權(quán)投資資金的使用。第十一條委托人同意融資方提前還款的，應(yīng)以書面形式通知受托人為融資方辦理提前歸還委托債權(quán)投資資金的手續(xù)。第十二條當(dāng)融資方經(jīng)營狀況惡化、發(fā)生本協(xié)議約定的違約情形或出現(xiàn)其他危及委托債權(quán)投資資金安全的情況時，委托人有權(quán)指示受托人采取包括但不限于提前收回委托債權(quán)投資資金、提起訴訟等措施保障投資資金安全。第十三條 委托人有權(quán)直接或通過受托人向融資方催收委托債權(quán)投資本息或通過法律手段提起訴訟。第十四條 委托人應(yīng)自行承擔(dān)委托債權(quán)投資的風(fēng)險，不得以任何形式要求受托人承擔(dān)投資風(fēng)險。融資方不能按期歸還投資本金或利息，委托人不得要求受托人承擔(dān)還本付息的責(zé)任。第三章 受托人的權(quán)利與義務(wù)第十五條 在確認(rèn)委托資金足額到位后，受托人應(yīng)根據(jù)委托人簽發(fā)的委托債權(quán)投資通知書中的內(nèi)容和本協(xié)議約定及時辦理委托債權(quán)投資資金發(fā)放手續(xù)。第十六條受托人應(yīng)根據(jù)委托人要求，及時將融資方償還的本息及其他應(yīng)付款項(xiàng)劃至下述委托人賬戶，并在資金劃撥憑證上注明。開戶名： 開戶行： 賬 號： 第十七條 受托人接受委托人的委托，對本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資資金進(jìn)行管理，管理事項(xiàng)包括：（一）對融資方的主體資質(zhì)和借款事由進(jìn)行盡職調(diào)查；（二）本協(xié)議項(xiàng)下投資涉及擔(dān)保的，協(xié)助委托人對保證人的保證能力，抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬和價值以及實(shí)現(xiàn)抵（質(zhì)）押權(quán)的可行性進(jìn)行審查；（三）對委托債權(quán)投資資金提取前提條件的落實(shí)情況進(jìn)行審核，對融資方按協(xié)議約定用途使用資金的情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查；（四）對融資方的生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和檢查，要求融資方提供財(cái)務(wù)報(bào)表以及反映其生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的其他報(bào)告、報(bào)表等文件資料；（五）融資方發(fā)生本協(xié)議約定的違約情形的，應(yīng)及時通知委托人；（六） 定期向委托人報(bào)告融資方委托債權(quán)投資資金的使用情況，并在本協(xié)議有效期內(nèi)按季（月/季）向委托人提供監(jiān)管賬戶對賬單。如遇監(jiān)管賬戶涉及任何財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行等對融資方資產(chǎn)狀況可能產(chǎn)生重大不利影響的情形時,受托人應(yīng)在知悉上述情形之日起5個工作日內(nèi),書面通知委托人。（七）融資方未按期償還投資本金和利息的，及時以書面方式向融資方和保證人催收，并將催收情況報(bào)告委托人。（八）根據(jù)委托人的指示，采取包括但不限于訴訟、行使擔(dān)保權(quán)利等措施回收投資本息，避免投資損失的發(fā)生或擴(kuò)大。第十八條 受托人與融資方不在同地的，受托人可以將部分委托債權(quán)投資事務(wù)轉(zhuǎn)委托給其在融資方所在地的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理。受托人對轉(zhuǎn)托機(jī)構(gòu)的行為承擔(dān)責(zé)任。 第十九條 本協(xié)議項(xiàng)下的委托債權(quán)投資為設(shè)置擔(dān)保的，受托人（或受托人分支機(jī)構(gòu)）或委托人應(yīng)與擔(dān)保人簽訂有關(guān)擔(dān)保合同，并辦理必要的公證、登記手續(xù)，相關(guān)費(fèi)用由融資方承擔(dān)。第四章 融資方的陳述和保證第二十條 融資方向委托人、受托人做出以下陳述和保證，并維持在本協(xié)議有效期內(nèi)始終有效：（一）依法具備融資方主體資格，具有簽訂和履行本協(xié)議的資格和能力。（二）簽訂本協(xié)議已獲得所有必需的授權(quán)或批準(zhǔn)，簽訂和履行本協(xié)議不違反本公司章程和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，與應(yīng)承擔(dān)的其他合同或協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)均無抵觸。（三）應(yīng)付的其他債務(wù)已按期償付，無惡意拖欠、無交叉違約應(yīng)付債務(wù)的行為。（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)管理制度，在最近一年內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營過程中未發(fā)生重大違規(guī)違紀(jì)行為，現(xiàn)任高級管理人員無任何重大不良記錄。（五）提供給委托人、受托人的所有文件和資料都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述。（六）提供給委托人、受托人的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告乃依據(jù)中國會計(jì)準(zhǔn)則編制，真實(shí)、公正、完整地反映了融資方的經(jīng)營狀況和負(fù)債情況，并且自最新的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告截至日以來，融資方的財(cái)務(wù)狀況未發(fā)生任何重大不利變化。（七） 未向委托人、受托人隱瞞其所涉及的訴訟、仲裁或索賠事件。（八） 其他可能影響融資方財(cái)務(wù)狀況和償債能力的情況。第五章 融資方承諾第二十一條 融資方向委托人、受托人做出以下承諾，并維持在本協(xié)議有效期內(nèi)始終有效：（一）按照本協(xié)議約定的期限和用途提取和使用委托債權(quán)投資資金，所接受的款項(xiàng)不以任何形式流入證券市場、期貨市場以及相關(guān)法律法規(guī)禁止或限制的其他用途。（二）按照本協(xié)議的約定清償委托債權(quán)投資本金、利息和其他應(yīng)付款項(xiàng)。（三）按委托人、受托人的要求提供相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，以及其他反映融資方經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的報(bào)告、報(bào)表等文件和資料。（四） 如已經(jīng)或?qū)⑴c本協(xié)議擔(dān)保人就其擔(dān)保義務(wù)簽訂反擔(dān)保協(xié)議或類似協(xié)議，該協(xié)議將不會損害委托人和受托人在本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利。（五） 接受委托人及受托人對其的檢查與監(jiān)督，提供有關(guān)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財(cái)產(chǎn)等情況并給予有效、充分的協(xié)助和配合。（六） 進(jìn)行重大產(chǎn)權(quán)變動和/或經(jīng)營方式的調(diào)整的，須保證委托人和受托人在本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。（七）不以降低其償債能力的方式處置自有資產(chǎn)，對第三人提供保證或以自身資產(chǎn)設(shè)置抵押、質(zhì)押擔(dān)保前，應(yīng)征得委托人和受托人的書面同意。（八）發(fā)生如下事件時應(yīng)及時通知受托人：1.在本協(xié)議或其它任何合同或協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生違約事件；2.發(fā)生隸屬關(guān)系的變更、高級管理人員的變動、公司章程的修改以及內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)的重大調(diào)整；變更住所或主要營業(yè)地、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等工商登記事項(xiàng)的；3.經(jīng)營出現(xiàn)困難和財(cái)務(wù)狀況發(fā)生惡化；4.涉及重大訴訟或仲裁案件；5.發(fā)生其他影響其償債能力的情形。（九）在還清本協(xié)議項(xiàng)下到期投資本息和其他應(yīng)付款項(xiàng)前，不以任何形式分配股息和紅利。（十）在本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)的清償順序優(yōu)先于融資方對其股東、法定代表人或負(fù)責(zé)人、主要出資人或關(guān)鍵管理人員的債務(wù),并且與融資方其他債權(quán)人的同類債務(wù)至少處于平等地位。第六章 違約責(zé)任第二十二條 融資方違約事項(xiàng)及責(zé)任（一）發(fā)生下列情形之一的，構(gòu)成融資方違約：1.融資方未按照約定償還本協(xié)議項(xiàng)下委托債權(quán)投資本息及其他應(yīng)付款項(xiàng)，或未履行本協(xié)議項(xiàng)下任何其他義務(wù)，或違背在本協(xié)議項(xiàng)下任何陳述、保證或承諾的；2.本協(xié)議項(xiàng)下?lián)０l(fā)生了不利于本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)的變化，融資方未另行提供委托人和受托人認(rèn)可的其他擔(dān)保的；3.融資方任何其他債務(wù)在到期（包括被宣布立即到期）后未能清償，或者不履行或違反在其他協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，已經(jīng)或可能影響到其在本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的履行的：4.融資方生產(chǎn)經(jīng)營、對外投資、償債能力等發(fā)生重大不利變化，已經(jīng)或可能影響到其在本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的履行的；5.融資方已經(jīng)或可能歇業(yè)、解散、清算、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷或申請（被申請）破產(chǎn)；6. 違反受托人與融資方簽署的委托債權(quán)投資資金使用及賬戶監(jiān)管協(xié)議有關(guān)約定的。7.可能導(dǎo)致委托人在本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)受到不利影響的其他情形。（二）融資方發(fā)生違約事件，受托人有權(quán)采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)措施，確保投資本息及時回收：1.要求融資方限期糾正違約行為；2.停止依據(jù)本協(xié)議向融資方發(fā)放委托債權(quán)的各項(xiàng)投資資金和其他融資款項(xiàng)；3.宣布本協(xié)議以及受托人與融資方之間其他合同/協(xié)議項(xiàng)下未償還的投資資金和其他融資款項(xiàng)立即到期，立即收回未償還款項(xiàng)；4.要求融資方賠償因其違約給委托人造成的損失;5.法律法規(guī)規(guī)定、本協(xié)議約定或委托人認(rèn)為必要的其他措施。（三）委托債權(quán)投資到期（含被宣布立即到期）融資方未按約償還的，受托人有權(quán)自逾期之日起向融資方計(jì)收罰息，罰息利率在原融資利率基礎(chǔ)上加收50%確定。對融資方未按時支付的利息，按逾期罰息利率計(jì)收復(fù)利。（四）融資方未按本協(xié)議約定用途使用委托債權(quán)投資資金的，受托人應(yīng)自該項(xiàng)下資金被挪用之日起，對挪用部分計(jì)收罰息，罰息利率在原融資利率基礎(chǔ)上加收100%確定。投資資金被挪用期間未按時支付的利息，按挪用投資罰息利率計(jì)收復(fù)利。第二十三條 受托人違約事項(xiàng)及責(zé)任（一）委托人將委托債權(quán)投資資金按期足額劃入受托人賬戶后，受托人未及時發(fā)放委托債權(quán)投資資金，或受托人未按約定及時向委托人劃付已收取的融資方還款本金及利息的，受托人應(yīng)按照違約金額和違約期限，除應(yīng)繼續(xù)履行劃付義務(wù)外，還應(yīng)每日向委托人支付10%的違約金。（二）受托人未按照本協(xié)議約定審慎履行委托債權(quán)投資受托職責(zé)，給委托人造成損失的，受托人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第七章 扣收第二十四條 融資方未按照約定歸還本協(xié)議項(xiàng)下到期（包括被宣布立即到期）委托債權(quán)投資資金的，受托人有權(quán)從融資方開立在受托人或指定其他分支機(jī)構(gòu)的所有本外幣賬戶中扣收相應(yīng)款項(xiàng)用以清償，直至融資方在本協(xié)議項(xiàng)下的所有債務(wù)全部清償完畢為止。第二十五條 扣收款項(xiàng)與本協(xié)議幣種不一致的，按扣收日受托人適用的匯率進(jìn)行折算。扣收日至清償日（受托人根據(jù)國家外匯管理政策將扣劃款項(xiàng)兌換成本協(xié)議幣種并實(shí)際清償本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)之日）期間產(chǎn)生的利息和其他費(fèi)用，以及在此期間因匯率波動而產(chǎn)生的差額部分由融資方承擔(dān)。第二十六條 扣收款項(xiàng)不足以清償融資方所有債務(wù)的，委托人有權(quán)決定清償順序。第八章 其他第二十七條 費(fèi)用（一）與本協(xié)議訂立、履行有關(guān)的稅收及費(fèi)用（包括但不限于評估、登記、鑒定、公證、擔(dān)保等）由融資方承擔(dān)，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。（二）因融資方違約而發(fā)生糾紛或訴訟的，解決糾紛的律師代理費(fèi)、訴訟費(fèi)及實(shí)現(xiàn)債權(quán)