5-金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同.doc

合同編號(hào)：JYVP-ZXYH-2013-018- 金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同（適用于基金公司多個(gè)客戶特定資產(chǎn)管理）資產(chǎn)管理人：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司資產(chǎn)托管人：中信銀行股份有限公司上海分行金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)提示函尊敬的投資者：當(dāng)您參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，可能獲得較高的投資收益，但同時(shí)也存在著較大的投資風(fēng)險(xiǎn)，為了使您更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，特對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下，請(qǐng)認(rèn)真閱讀。（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，但不保證一定盈利，也不保證最低收益。（二）投資者在參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀資產(chǎn)管理合同，全面認(rèn)識(shí)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。（三）本資產(chǎn)管理計(jì)劃用款項(xiàng)目作為與地方政府投資相關(guān)的建設(shè)項(xiàng)目，其還款來(lái)源受到國(guó)家及地區(qū)政策因素影響較大，當(dāng)財(cái)政政策、貨幣政策、地方政府預(yù)算發(fā)生調(diào)整時(shí)，可能給本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資本金的回收及投資收益的實(shí)現(xiàn)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。盡管資產(chǎn)管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，委托財(cái)產(chǎn)仍有出現(xiàn)高于過(guò)往最高損失的可能性。投資者應(yīng)在充分了解上述風(fēng)險(xiǎn)并確認(rèn)自身可以承擔(dān)上述風(fēng)險(xiǎn)的前提下參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃。（四）參與資產(chǎn)管理計(jì)劃需要按照合同規(guī)定支付相關(guān)費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、投資顧問(wèn)費(fèi)及認(rèn)購(gòu)、參與、退出、違約退出等費(fèi)用（如有）。（五）資產(chǎn)計(jì)劃管理人按照法律法規(guī)和合同的規(guī)定提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，不提供投資咨詢等個(gè)性化服務(wù)。（六）資產(chǎn)計(jì)劃管理人在法律法規(guī)和合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)。（七）資產(chǎn)管理人管理的投資產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。投資存在風(fēng)險(xiǎn)。投資者在選擇投資產(chǎn)品時(shí)存在贏利的可能，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在選擇投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃前應(yīng)仔細(xì)閱讀資產(chǎn)管理合同中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示條款中所反映的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者在投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃前，應(yīng)對(duì)所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有充分的了解與認(rèn)識(shí)，認(rèn)真考慮是否投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃。金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)提示函回執(zhí)上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司：本人/本機(jī)構(gòu)聲明已仔細(xì)閱讀并充分理解資產(chǎn)管理合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。本資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征符合本人/本機(jī)構(gòu)的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好，本人/本機(jī)構(gòu)愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。簽署及履行資產(chǎn)管理合同符合本人/本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部決策程序的要求。本人/本機(jī)構(gòu)向資產(chǎn)管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)，前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，本人/本機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知資產(chǎn)管理人。本人/本機(jī)構(gòu)確認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，資產(chǎn)管理合同約定的參考收益率僅是投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人的保證。中國(guó)證監(jiān)會(huì)接受本合同樣本的備案并不表明其對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)委托人（自然人簽字或機(jī)構(gòu)蓋章）：機(jī)構(gòu)法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）：日期： 年 月 日目 錄一、前 言1二、釋 義1三、聲明與承諾3四、資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況4五、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售5六、資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案6七、資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出7八、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)10九、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記15十、資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資16十一、投資經(jīng)理的指定與變更18十二、資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)18十三、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行19十四、交易及交收清算安排22十五、越權(quán)交易23十六、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算25十七、資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收29十八、資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配31十九、報(bào)告義務(wù)34二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示36二十一、資產(chǎn)管理合同的變更、終止與財(cái)產(chǎn)清算38二十二、違約責(zé)任41二十三、法律適用和爭(zhēng)議的處理42二十四、資產(chǎn)管理合同的效力42二十五、其他事項(xiàng)43一、前 言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則1、訂立本資產(chǎn)管理合同（以下或簡(jiǎn)稱“本合同”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。2、訂立本資產(chǎn)管理合同的依據(jù)是中華人民共和國(guó)證券投資基金法（以下簡(jiǎn)稱“基金法”）、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法(證監(jiān)會(huì)令第83號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)辦法”)、基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則（2012年修訂）（以下簡(jiǎn)稱“準(zhǔn)則”）和其他有關(guān)規(guī)定。3、訂立本資產(chǎn)管理合同的原則是平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同即成為資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。在本合同存續(xù)期間，資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)管理計(jì)劃之日起，該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人和資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。本合同草案已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)接受合同草案的備案并不表明其對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。二、釋 義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同及其附件，以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更和補(bǔ)充。2、資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，并依據(jù)本合同委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。3、資產(chǎn)管理人：指上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司。4、資產(chǎn)托管人：指中信銀行股份有限公司上海分行。5、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指金元惠理基金管理有限公司。6、資產(chǎn)管理計(jì)劃（或稱計(jì)劃）：指按照本合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行證券投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排。7、投資說(shuō)明書(shū)：指金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說(shuō)明書(shū)，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷售期間、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。8、工作日：上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。9、開(kāi)放日：指非計(jì)劃初始銷售期間，資產(chǎn)管理人辦理計(jì)劃參與、退出業(yè)務(wù)的工作日。10、證券賬戶：根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，由資產(chǎn)托管人為委托財(cái)產(chǎn)在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司開(kāi)設(shè)的專用證券賬戶，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的有關(guān)賬戶。11、資金賬戶：指資產(chǎn)托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)開(kāi)立的專門(mén)用于清算交收的銀行賬戶。12、委托財(cái)產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán)、委托資產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管的作為本合同標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)。13、初始銷售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說(shuō)明書(shū)中載明的計(jì)劃初始銷售期限。14、存續(xù)期：指本合同生效至終止之間的期限。15、認(rèn)購(gòu)：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定購(gòu)買(mǎi)本計(jì)劃份額的行為。16、參與：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)放日，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定參與本計(jì)劃份額的行為。17、退出：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)放日，資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定退出本計(jì)劃份額的行為。18、參與申請(qǐng)期：指對(duì)于資產(chǎn)管理計(jì)劃中約定的資產(chǎn)委托人在約定期限參與本計(jì)劃的時(shí)間段。19、參與日：指對(duì)于在參與申請(qǐng)期中參與本計(jì)劃的資產(chǎn)委托人確認(rèn)參與本計(jì)劃的工作日，即參與申請(qǐng)期屆滿之日。20、違約退出：指資產(chǎn)委托人在非合同約定的退出開(kāi)放日退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為。21、代理銷售機(jī)構(gòu)：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得基金銷售資格并接受資產(chǎn)管理人委托，代為辦理本計(jì)劃認(rèn)購(gòu)、參與、退出等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。22、核算日：資產(chǎn)管理計(jì)劃成立滿六個(gè)月之日、滿十二個(gè)月之日、滿十八個(gè)月之日及滿二十四個(gè)月之日。23、核算期：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)，上一個(gè)核算日（不含）至相鄰下一個(gè)核算日的期間（含），但第一個(gè)“當(dāng)期”指資產(chǎn)管理計(jì)劃核算期起始日（含）至第一個(gè)核算日（含）的期間，最后一個(gè)“當(dāng)期”指資產(chǎn)管理計(jì)劃終止日前最近一個(gè)核算日（不含）至資產(chǎn)管理計(jì)劃終止日（含）的期間。24、核算期起始日：資產(chǎn)管理人根據(jù)委托貸款借款合同，以資管計(jì)劃下的委托財(cái)產(chǎn)實(shí)際發(fā)放委托貸款之日。25、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的客觀情況三、聲明與承諾（一）資產(chǎn)委托人聲明委托財(cái)產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證委托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源及用途符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，保證有完全及合法的授權(quán)委托資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進(jìn)行委托財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒(méi)有任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)該委托財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)，前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知資產(chǎn)管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)委托人承認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，本合同約定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不構(gòu)成資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的保證。（二）資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，除保本資產(chǎn)管理計(jì)劃外，不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。（三）資產(chǎn)托管人承諾按照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。四、資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃的類別特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式資產(chǎn)管理人可在本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間開(kāi)放計(jì)劃份額的參與。但在本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)資產(chǎn)委托人不得退出（包括違約退出）資產(chǎn)管理計(jì)劃。在具備可行條件且經(jīng)資產(chǎn)管理人公告或通知后，資產(chǎn)委托人可以通過(guò)交易所交易平臺(tái)向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。（四）資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)通過(guò)把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，精選優(yōu)勢(shì)行業(yè)中經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)良好、具有增長(zhǎng)潛力的投資標(biāo)的進(jìn)行投資，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值。（五）資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限本合同的預(yù)計(jì)存續(xù)期限為兩年，自本合同生效之日起算。本合同的存續(xù)期限可按照第二十一條的約定提前終止或延長(zhǎng)。本資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限自資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起算，至全部資產(chǎn)管理合同終止之日止。（六）資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低資產(chǎn)要求本資產(chǎn)管理合同生效時(shí)資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)凈值不得低于3,000萬(wàn)元人民幣，但最高不超過(guò)人民幣1億元。（七）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值人民幣1.00元（八）其他資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)管理合同另有約定外，每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。五、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售期間、銷售方式、銷售對(duì)象1、初始銷售期間本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)1個(gè)月。如果在此期間提前滿足試點(diǎn)辦法第十三條規(guī)定的條件的，資產(chǎn)管理人可與代理銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商后提前終止初始銷售，并在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站專戶專區(qū)及時(shí)公告，即視為履行完畢提前終止初始銷售的程序。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告之時(shí)起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。2、銷售方式本資產(chǎn)管理計(jì)劃通過(guò)資產(chǎn)管理人及其代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資說(shuō)明書(shū)為準(zhǔn)。3、銷售對(duì)象能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額認(rèn)購(gòu)資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。特定客戶初始認(rèn)購(gòu)本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額資產(chǎn)凈值不低于100萬(wàn)元人民幣（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用），并可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期間單筆追加委托投資金額應(yīng)不低于10萬(wàn)元。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。資產(chǎn)委托人認(rèn)購(gòu)本資產(chǎn)管理計(jì)劃，在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金獲得的利息將在第一次向資產(chǎn)委托人分配投資收益時(shí)一并返還。（四）初始銷售期間的認(rèn)購(gòu)程序1、資產(chǎn)管理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的，可以委托代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成投資者盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。2、認(rèn)購(gòu)程序。資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。3、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先（時(shí)間相同時(shí)以金額優(yōu)先）原則進(jìn)行確認(rèn)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購(gòu)份額。（五）初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間客戶的資金存入下述專門(mén)直銷賬戶：戶名：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司；賬號(hào)：【】；開(kāi)戶行：興業(yè)銀行上海分行營(yíng)業(yè)部；大額支付號(hào)：【】。在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束前，直銷賬戶內(nèi)的資金任何人不得動(dòng)用。本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期結(jié)束后符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)將本資產(chǎn)管理計(jì)劃的全部有效初始認(rèn)購(gòu)資金，以及認(rèn)購(gòu)資金在初始銷售期形成的利息，劃入銀行托管資金賬戶中。六、資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)：資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人人數(shù)不少于2人，且不超過(guò)200人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制，資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)合計(jì)不低于3000萬(wàn)元人民幣，但不超過(guò)1億元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)?？蛻糍Y料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明文件號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話、參與資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額和其他信息。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。資產(chǎn)委托人的認(rèn)購(gòu)參與款項(xiàng)（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）加計(jì)其在初始銷售期形成的利息在資產(chǎn)管理合同生效后折算成相應(yīng)的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額歸資產(chǎn)委托人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿，不能滿足備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)：1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。2、在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息。七、資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出（一）參與和退出場(chǎng)所本資產(chǎn)管理計(jì)劃參與和退出場(chǎng)所為資產(chǎn)管理人和代理銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理參與和退出。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資說(shuō)明書(shū)為準(zhǔn)。（二）參與和退出的開(kāi)放日和時(shí)間1、參與申請(qǐng)期除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，資產(chǎn)管理計(jì)劃每季度至多開(kāi)放一次計(jì)劃份額的參與。參與申請(qǐng)期原則上不得超過(guò)5個(gè)工作日。本資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與申請(qǐng)期的具體日期由資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)管理計(jì)劃成立后另行確定并公告。資產(chǎn)管理人在參與申請(qǐng)期只接受投資者的參與申請(qǐng)，不接受資產(chǎn)委托人的退出申請(qǐng)。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，資產(chǎn)管理人將視情況對(duì)前述參與申請(qǐng)期及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)）。2、參與日參與日為參與申請(qǐng)期屆滿之日，在參與申請(qǐng)期申請(qǐng)參與的所有參與委托人將于當(dāng)日參與本計(jì)劃。（三）參與和退出的方式、價(jià)格及程序等1、“未知價(jià)”原則，即資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與價(jià)格以資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的面值進(jìn)行計(jì)算。2、資產(chǎn)委托人辦理參與等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。3、當(dāng)日的參與與退出申請(qǐng)可以在當(dāng)日開(kāi)放時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開(kāi)放時(shí)間結(jié)束后不得撤銷。4、參與申請(qǐng)的確認(rèn)。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理參與申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了參與申請(qǐng)。參與申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先（時(shí)間相同時(shí)以金額優(yōu)先）原則進(jìn)行確認(rèn)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)在T+1日對(duì)資產(chǎn)委托人參與申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)?？蛻艨稍阡N售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)后的第2個(gè)工作日起至各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況。5、參與申請(qǐng)的款項(xiàng)支付。參與采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則參與不成功，已交付的委托款項(xiàng)將退回資產(chǎn)委托人賬戶。6、資產(chǎn)管理人在不損害資產(chǎn)委托人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前3個(gè)工作日告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)）。7、資產(chǎn)委托人參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃成功的，參與委托人交付的委托資產(chǎn)在參與申請(qǐng)期間產(chǎn)生的利息將在參與申請(qǐng)期后第一次向參與的資產(chǎn)委托人分配投資收益時(shí)一并返還。（四）參與和退出的金額限制投資者在資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期參與申請(qǐng)期購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的，購(gòu)買(mǎi)金額應(yīng)不低于100萬(wàn)元人民幣（不含參與費(fèi)用），已持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的投資者在資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期參與申請(qǐng)期追加購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的除外。資產(chǎn)管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整對(duì)參與金額的限制，資產(chǎn)管理人進(jìn)行前述調(diào)整必須提前3個(gè)工作日告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人專區(qū)公告前述調(diào)整事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)）。（五）參與和退出的費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取參與和退出的費(fèi)用。資產(chǎn)管理人可以在法律法規(guī)和本合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整參與費(fèi)率、退出費(fèi)率或收費(fèi)方式。費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，資產(chǎn)管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前3個(gè)工作日告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站專戶專區(qū)公告前述調(diào)整事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)）。（六）拒絕或暫停參與、暫停退出的情形及處理1、發(fā)生下列情況之一的，資產(chǎn)管理人可以拒絕接受投資者的參與申請(qǐng)：（1）資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人達(dá)到200戶。（ 但委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的資產(chǎn)委托人不計(jì)入，單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者不受限制）（2）根據(jù)市場(chǎng)情況，資產(chǎn)管理人無(wú)法找到合適的投資品種、投資標(biāo)的，或其他可能對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人的利益的情形。（3）因資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配、或資產(chǎn)管理計(jì)劃內(nèi)某個(gè)或某些證券進(jìn)行權(quán)益分派等原因，使資產(chǎn)管理人認(rèn)為短期內(nèi)接受參與可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人利益的。（4）資產(chǎn)管理人認(rèn)為接受某筆或某些參與申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害其他資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人利益的。（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定拒絕接受某些資產(chǎn)委托人的參與申請(qǐng)時(shí)，參與款項(xiàng)將退回資產(chǎn)委托人賬戶。2、發(fā)生下列情況之一的，資產(chǎn)管理人可以暫停接受投資者的參與申請(qǐng)：（1）因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法受理資產(chǎn)委托人的參與申請(qǐng)。（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致資產(chǎn)管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值。（3）發(fā)生本資產(chǎn)管理計(jì)劃合同規(guī)定的暫停資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)估值情況。（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定暫停接受全部或部分參與申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知相應(yīng)的資產(chǎn)委托人。在暫停參與的情形消除時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)參與業(yè)務(wù)的辦理并告知相應(yīng)的資產(chǎn)委托人。3、暫停資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。4、暫停參與期間結(jié)束，資產(chǎn)管理計(jì)劃重新開(kāi)放時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。5、在參與日加入資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人的收益分配事宜以及該等資產(chǎn)委托人交付的委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的稅費(fèi)安排等相關(guān)事宜由資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)托管人及資產(chǎn)管理人屆時(shí)簽署的資產(chǎn)管理合同另行確定。八、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）資產(chǎn)委托人1、資產(chǎn)委托人概況簽署本合同且合同正式生效的投資者即為本合同的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況（包括但不限于名稱、住所、聯(lián)系人、通訊地址、聯(lián)系電話等信息）在合同后文列示。2、資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1）分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（3）按照本合同的約定參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃。（4）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（5）按照本合同約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作信息資料。（6）資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額，除資產(chǎn)管理合同另有約定外，資產(chǎn)委托人持有的每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。（7）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。 3、資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1）遵守本合同。（2）交納購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。（3）在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（4）及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況。（5）向資產(chǎn)管理人或其代理銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人履行反洗錢(qián)義務(wù)。（6）不得違反本合同的約定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（7）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)。（8）按照本合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬以及因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用。（9）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二）資產(chǎn)管理人1、資產(chǎn)管理人概況名稱：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司住所：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號(hào)36樓3606室辦公地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號(hào)36樓3606室郵政編碼：200120法定代表人：張嘉賓注冊(cè)資本：人民幣2000萬(wàn)元批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 證監(jiān)許可2013155號(hào)存續(xù)期間：2013年2月26日至不約定期限聯(lián)系人：季正棟 聯(lián)系電話： 4006-888-766傳真電話：站：公司微博：/u/3573169175微信號(hào)：shjyvpfund微信二維碼2、資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1）按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）依照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)管理人報(bào)酬。（3）依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利。（4）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對(duì)于資產(chǎn)托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（5）自行銷售或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)代理銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對(duì)代理銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督。（6）自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開(kāi)放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。（7）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案手續(xù)。（2）自本合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與其管理的基金財(cái)產(chǎn)、其他委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資。 （5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（6）辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開(kāi)放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記事宜。（7）依據(jù)本合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。（9）按照試點(diǎn)辦法和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說(shuō)明。（10）按照試點(diǎn)辦法和本合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（11）計(jì)算并根據(jù)本合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人報(bào)告資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值。（12）進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會(huì)計(jì)核算。（13）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。（14）保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料，自本合同生效之日起保存期限為15年。（15）公平對(duì)待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)利益的活動(dòng)。（16）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（三）資產(chǎn)托管人1、資產(chǎn)托管人概況名稱：中信銀行股份有限公司上海分行住址：上海市浦東新區(qū)富城路99號(hào)震旦國(guó)際大廈法定代表人：吳小平聯(lián)系人：應(yīng)科聯(lián)系電話 真：021-587729092、資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)。（2）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的投資行為，托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即要求其改正；資產(chǎn)管理人未能改正或?qū)Y產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)通知資產(chǎn)委托人并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，采取必要措施。（3）根據(jù)本合同的約定，依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）設(shè)立專門(mén)的資產(chǎn)托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜。（3）對(duì)所托管的不同財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（5）按規(guī)定開(kāi)設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶和證券賬戶。（6）復(fù)核資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值。（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書(shū)面意見(jiàn)。（8）編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（9）按照本合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。（10）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（11）公平對(duì)待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)利益的活動(dòng)。（12）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，不得向他人泄露。（13）按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（14）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。九、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記（一）本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊(cè)登記、清算及交易確認(rèn)、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等。（二）本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由金元惠理基金管理有限公司辦理。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開(kāi)放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議。（三）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)：1、建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等，并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人。2、配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。4、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計(jì)算業(yè)績(jī)報(bào)酬，并提供交易信息和計(jì)算過(guò)程明細(xì)給資產(chǎn)管理人。5、接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。6、保存資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。7、對(duì)資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，如因違反該保密義務(wù)對(duì)資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)管理計(jì)劃造成損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行披露的情形除外。8、按本資產(chǎn)管理計(jì)劃合同，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等其他必要的服務(wù)。9、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則。10、法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。十、資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資（一） 投資目標(biāo)通過(guò)把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，精選優(yōu)勢(shì)行業(yè)中經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)良好、具有增長(zhǎng)潛力的投資標(biāo)的進(jìn)行投資，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值。（二）投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃主要投資于委托貸款。（三）投資策略資產(chǎn)管理人與興業(yè)銀行股份有限公司無(wú)錫分行（以下簡(jiǎn)稱“興業(yè)銀行”）無(wú)錫山水產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱“山水產(chǎn)投”)簽署委托貸款借款合同，以委托財(cái)產(chǎn)通過(guò)興業(yè)銀行向山水產(chǎn)投發(fā)放委托貸款。委托貸款的主要情況如下：（1）本金：不超過(guò)人民幣1億元。（2）期限：兩年。（3）利息支付：每半年支付一次。（4）本金償還：到期一次清償本金，資產(chǎn)管理計(jì)劃成立滿十八個(gè)月后山水產(chǎn)投有權(quán)一次性提前償還全部的委托貸款本息。（5）貸款用途：用于瑞雪家園安置房項(xiàng)目的建設(shè)。（6）擔(dān)保措施：無(wú)錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司為山水產(chǎn)投在委托貸款項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。關(guān)于連帶責(zé)任保證的具體事宜由無(wú)錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司與金元惠理另行簽訂保證合同予以明確。（7）財(cái)政承諾：無(wú)錫市濱湖區(qū)財(cái)政局向資產(chǎn)管理人出具書(shū)面承諾函，承諾將山水產(chǎn)投在委托貸款項(xiàng)下的債務(wù)列入相應(yīng)年度的財(cái)政預(yù)算。（四）閑置資金運(yùn)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)中的閑置資金可投資于銀行存款、開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金等高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。（五）投資限制為維護(hù)資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，委托財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：1、投資于二級(jí)市場(chǎng)股票、企業(yè)債、金融衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品；2、承銷證券；3、向他人貸款或者提供擔(dān)保；4、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；6、向資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人出資；7、依照法律、行政法規(guī)、本合同及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資標(biāo)的屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資標(biāo)的，請(qǐng)投資者仔細(xì)閱讀本合同第二十條所作的風(fēng)險(xiǎn)揭示并謹(jǐn)慎做出投資決定。十一、投資經(jīng)理的指定與變更（一）投資經(jīng)理的指定1、投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不得相互兼任。2、本計(jì)劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計(jì)劃擬任季正棟先生為投資經(jīng)理。投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷：季正棟先生畢業(yè)于上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院金融工程專業(yè)，曾就職于致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所上海分所及上海通力律師事務(wù)所，并取得中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)會(huì)員資格及中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)會(huì)員資格。季正棟先生熟悉資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，曾作為法律顧問(wèn)幫助多家信托公司及基金管理公司子公司發(fā)行及管理多個(gè)信托計(jì)劃及資產(chǎn)管理計(jì)劃。（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時(shí)告知資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人（資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站公告前述事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)）。十二、資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管與處分1、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。2、除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。3、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本合同約定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。4、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。非因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開(kāi)立資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶過(guò)程中給予必要的配合，并提供所需資料。證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。資金賬戶預(yù)留印鑒由資產(chǎn)托管人刻制、保管和使用。資金賬戶利率為活期存款利率，利息歸資產(chǎn)管理計(jì)劃所有。委托財(cái)產(chǎn)的一切貨幣收支活動(dòng)均通過(guò)該資金賬戶進(jìn)行。與委托資產(chǎn)投資有關(guān)的其他賬戶，由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后辦理。十三、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托管人提供書(shū)面授權(quán)通知（以下稱“授權(quán)通知”），指定有權(quán)向資產(chǎn)托管人發(fā)送投資指令的被授權(quán)人員，包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字或簽章樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時(shí)資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。授權(quán)通知應(yīng)加蓋資產(chǎn)管理人公章并由資產(chǎn)管理人法定代表人或其授權(quán)代理人簽署。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知時(shí)應(yīng)電話與資產(chǎn)管理人確認(rèn)。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)授權(quán)通知負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。（二）投資指令的內(nèi)容投資指令是在管理資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)時(shí)，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫(xiě)明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字或簽章。本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送投資指令，資產(chǎn)托管人以中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)送的交收指令進(jìn)行處理。（三）投資指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授權(quán)人”）代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的其他方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時(shí)視為送達(dá)收件人（資產(chǎn)托管人）。因資產(chǎn)管理人未能及時(shí)與資產(chǎn)托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。對(duì)于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為資產(chǎn)托管人至少留出2小時(shí)作為執(zhí)行指令所必需的時(shí)間。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對(duì)傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書(shū)面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本表面性相符，復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人應(yīng)立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝通，暫停指令的執(zhí)行并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送修改后的指令。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會(huì)計(jì)資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來(lái)判斷指令的有效性。資產(chǎn)管理人應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充相關(guān)資料，并給資產(chǎn)托管人執(zhí)行指令預(yù)留必要的執(zhí)行時(shí)間。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保本資產(chǎn)管理計(jì)劃銀行賬戶有足夠的資金余額，對(duì)資產(chǎn)管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。資產(chǎn)管理人應(yīng)將銀行間同業(yè)拆借中心的成交通知單加蓋印章后傳真給資產(chǎn)托管人。在本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)在向資產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時(shí)將經(jīng)有效簽章的基金申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)以傳真形式送達(dá)資產(chǎn)托管人。（四）資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反基金法、試點(diǎn)辦法、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí)，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式對(duì)資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。（五）資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正。（六）更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由資產(chǎn)管理人加蓋公章和法定代表人或其被授權(quán)人簽字或簽章的變更通知，同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書(shū)面?zhèn)髡尜Y產(chǎn)管理人并通過(guò)電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更的通知須列明新授權(quán)的起始日期。被授權(quán)人變更通知，自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式發(fā)出的回函確認(rèn)時(shí)開(kāi)始生效。資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。變更通知正本應(yīng)與傳真內(nèi)容一致，若有不一致的，以傳真件為準(zhǔn)。資產(chǎn)管理人更換被授權(quán)人通知生效日或授權(quán)書(shū)列明的新授權(quán)起始日（兩者不一致的，以后到的日期為準(zhǔn)）后，對(duì)于已被撤換的人員無(wú)權(quán)發(fā)送的指令，或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任。（七）投資指令的保管投資指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。當(dāng)兩者不一致時(shí)，以資產(chǎn)托管人收到的投資指令傳真件為準(zhǔn)。（八）相關(guān)責(zé)任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時(shí)或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但銀行托管專戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時(shí)提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字或簽章樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗(yàn)證有關(guān)印鑒與簽名無(wú)誤，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或任何第三人帶來(lái)的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)，但資產(chǎn)托管人未盡形式審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。十四、交易及交收清算安排（一）資金、賬目及交易記錄的核對(duì)資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人定期、不定期地對(duì)委托資產(chǎn)的資金余額、賬目及交易記錄進(jìn)行核對(duì)。（二）參與或退出的資金清算1、T日，客戶進(jìn)行參與或退出申請(qǐng)，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人分別計(jì)算資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值，并進(jìn)行核對(duì)；資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人報(bào)告并向注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值。2、T+1日下午14：00前，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值計(jì)算參與份額或退出金額，更新資產(chǎn)委托人數(shù)據(jù)庫(kù)；并將確認(rèn)的參與或退出匯總數(shù)據(jù)向資產(chǎn)管理人傳送，資產(chǎn)管理人將參與或退出匯總數(shù)據(jù)傳送資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人根據(jù)確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。3、如果當(dāng)日為凈應(yīng)收款，資產(chǎn)托管人應(yīng)及時(shí)查收資金是否到賬，對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)到賬的資金，應(yīng)及時(shí)通知資產(chǎn)管理人劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，資產(chǎn)托管人應(yīng)及時(shí)通知資產(chǎn)管理人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。如果當(dāng)日為凈應(yīng)付款，資產(chǎn)托管人應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令及時(shí)進(jìn)行劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)通知資產(chǎn)托管人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由資產(chǎn)托管人承擔(dān)。4、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)將每個(gè)開(kāi)放日的參與或退出匯總數(shù)據(jù)傳送給資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)管理人將參與或退出匯總數(shù)據(jù)傳送資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)傳遞的數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。資產(chǎn)托管人應(yīng)及時(shí)查收參與資金的到賬情況并根據(jù)資產(chǎn)管理