山東銀監(jiān)局銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格考試題庫(2011版)

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g)濟增長可持續(xù)性。答案C0007金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的促進作用不包括（）A、能夠在很多方面直接促進商業(yè)銀行的業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營管理B、銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價格會影響商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是可能導致銀行經(jīng)營管理者的短期行為C、為商業(yè)銀行的客戶評價及風險度量提供了參考標準D、貨幣市場和資本市場能為商業(yè)銀行提供大量的風險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉移風險。答案B0008以下有關貨幣政策的說不正確的是（）A、我國貨幣政策的最終目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長B、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標是貨幣供應量C、貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場業(yè)務、存款準備金和再貼現(xiàn)。答案B0009由于銀行的業(yè)務性質要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將（）看作對其市場價值最大的威脅。A、市場風險B、聲譽風險C、法律風險D、流動性風險。答案B0010除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于（）。A、結算業(yè)務B、代理業(yè)務C、存款業(yè)務D、資金業(yè)務。答案D0011銀行資產(chǎn)保全是銀行對（），運用或借助經(jīng)濟、法律、行政等手段，實施各種保護性措施或前瞻性防范措施。A、全部資產(chǎn)B、已出現(xiàn)風險或即將出現(xiàn)風險的資產(chǎn)C、核心資產(chǎn)D、固定資產(chǎn)。答案B0012社會保險是一種（）行為，具有繳費低、保障面廣的優(yōu)點，但被保險人只能得到一種最基本的保障。A、政府B、個人C、企業(yè)D、國際。答案A0013（）既可通過影響社會經(jīng)濟主體對商業(yè)銀行服務的需求直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營，也可通過影響一國國民經(jīng)濟的增長速度、增長質量和可持續(xù)性間接影響商業(yè)銀行。A、經(jīng)濟全球化B、金融全球化C、經(jīng)濟周期D、經(jīng)濟結構D。答案D0014風險發(fā)生時，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營，必須化解風險。承擔風險和吸收損失的第一資金來源是（）。A、流動資產(chǎn)B、固定資產(chǎn)C、資本D、聲譽。答案C0015關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務、提供服務收取手續(xù)費，正確的做法是（）。A、可以收取手續(xù)費，收費項目和標準由中國人民銀行制定B、可以收取手續(xù)費，收費項目和標準完全商業(yè)銀行自行決定C、可以收取手續(xù)費，收費項目和標準由銀行會制定D、可以收取手續(xù)費，收費項目和標準由銀行會、中國人民銀行根據(jù)職責分工分別會同國務院價格主管部門制定。答案D0016金融市場最主要、最基本的功能是（）。A、貨幣資金融通功能B、資源配置功能C、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能D、定價功能。答案A0017單位賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的轉賬，屬于大額交易。A、50B、100C、200D、300。答案C0018在銀行風險管理中，銀行（）的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。A、高級管理層B、董事會C、監(jiān)事會D、股東大會。答案A0019風險管理的最基本要求是（）。A、風險計量B、風險監(jiān)測C、風險識別D、風險控制。答案C0020銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響而使其資產(chǎn)和預期收益蒙受損失的1（）。A、總額B、邊際額C、變化D、可能性。答案D0021傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說B、張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認C、如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴本某D、張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪。答案D0022（）是指山東銀監(jiān)局及其轄特別監(jiān)管B、屬地監(jiān)管C、重點監(jiān)管D、風險監(jiān)管。答案A0023特別監(jiān)管按照（）的原則審慎確定，實行統(tǒng)一標準、分級負責、屬地實施。A、審慎監(jiān)管B、屬地監(jiān)管C、合規(guī)監(jiān)管D、依法監(jiān)管。答案B0024被特別監(jiān)管機構存在違反審慎經(jīng)營規(guī)則相關情況的，可依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條規(guī)定，報經(jīng)（）批準后，采取相關監(jiān)管強制措施。A、省局負責人B、分局負責人C、銀監(jiān)會負責人D、重點金融機構監(jiān)事會負責人。答案A0025特別監(jiān)管的解除以（）為條件，具體解除條件應在做出特別監(jiān)管決定時予以設定。A、特別監(jiān)管時認定的問題得到整改B、特別監(jiān)管時認定的問題被處罰C、特別監(jiān)管時認定的問題很少再發(fā)生D、特別監(jiān)管時認定的問題相關責任人被撤職。答案A0026商業(yè)銀行對同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應超過（）。A、5B、10C、50D、15。答案A0027商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引規(guī)定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應高于（）。A、50B、15C、25D、35。答案A0028并購貸款期限一般不超過（）。A、十年B、五年C、三年D、八年。答案B0029中央銀行提高法定存款準備金率時，市場的反應通常是（）。A、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少B、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多C、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少D、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多。答案C0030商業(yè)銀行應按照（）其他貸款種類的頻率和標準對并購貸款進行風險分類和計提撥備。A、不低于B、不高于C、等于D、二分之一。答案A0031商業(yè)銀行應明確并購貸款業(yè)務每月B、每季C、每年D、半年。答案C0032（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款。A、并購貸款B、搭橋貸款C、銀團貸款D、重組貸款。答案A0033商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風險外，還應分析與國外交易應有的國別風險、（）和資金過境風險等。A、匯率風險B、流動性風險C、安全性D、收益性。答案A0034商業(yè)銀行應在全面評估并購貸款風險的基礎上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款計劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質量下滑時可采取的應對措施或退出策略,形成（）。A、財務報表B、財務模型C、貸款評審報告D、貸審會決議。答案C0035中央銀行的下列哪些舉措可以增加貨幣供應是（）A、提高再貼現(xiàn)率B、提高存款準備率C、在公開市場買回證券D、通過窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放。答案C0036下列哪個選項不是銀行從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則（）A、誠實信用、守法合規(guī)B、信息保密、熟知業(yè)務C、專業(yè)勝任、勤勉盡職D、保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公開競爭。答案B0037違法發(fā)放貸款罪的主體是（）。A、銀行信貸資金B(yǎng)、銀行存款C、信貸人員自有資金D、銀行工作人員。答案D0038（）是指山東銀監(jiān)局及其轄特別監(jiān)管B、屬地監(jiān)管C、重點監(jiān)管D、風險監(jiān)管。答案A0039銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機構代理的產(chǎn)品時，不宜（）進行披露。A、采取明確的、足以讓客2戶注意的方式對風險B、對購買此產(chǎn)品的其他客戶名單C、對本機構在本產(chǎn)品銷售過程中的責任D、對被代理機構所承擔的最終責任。答案B0040特別監(jiān)管按照（）的原則審慎確定，實行統(tǒng)一標準、分級負責、屬地實施。A、審慎監(jiān)管B、屬地監(jiān)管C、合規(guī)監(jiān)管D、依法監(jiān)管。答案B0041被特別監(jiān)管機構存在違反審慎經(jīng)營規(guī)則相關情況的，可依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條規(guī)定，報經(jīng)（）批準后，采取相關監(jiān)管強制措施。A、省局負責人B、分局負責人C、銀監(jiān)會負責人D、重點金融機構監(jiān)事會負責人。答案A0042按照我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行的核心資本不得（）銀行資本的的（）。A、高于100B、低于1/3C、低于50D、高于50。答案C0043特別監(jiān)管的解除以（）為條件，具體解除條件應在做出特別監(jiān)管決定時予以設定。A、特別監(jiān)管時認定的問題得到整改B、特別監(jiān)管時認定的問題被處罰C、特別監(jiān)管時認定的問題很少再發(fā)生D、特別監(jiān)管時認定的問題相關責任人被撤職。答案A0044商業(yè)銀行對同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應超過（）。A、5B、10C、50D、15。答案A0045商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引規(guī)定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應高于（）。A、50B、15C、25D、35。答案A0046并購貸款期限一般不超過（）。A、十年B、五年C、三年D、八年。答案B0047商業(yè)銀行應按照（）其他貸款種類的頻率和標準對并購貸款進行風險分類和計提撥備。A、不低于B、不高于C、等于D、二分之一。答案A0048商業(yè)銀行應明確并購貸款業(yè)務每月B、每季C、每年D、半年。答案C0049（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款。A、并購貸款B、搭橋貸款C、銀團貸款D、重組貸款。答案A0050商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風險外，還應分析與國外交易應有的國別風險、（）和資金過境風險等。A、匯率風險B、流動性風險C、安全性D、收益性。答案A0051商業(yè)銀行應在全面評估并購貸款風險的基礎上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款計劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質量下滑時可采取的應對措施或退出策略,形成（）。A、財務報表B、財務模型C、貸款評審報告D、貸審會決議。答案C0052商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當符合（）原則。A、誠實信用及公允B、實質重于形式C、重要性D、市場價值。答案A0053商業(yè)銀行與10B、5C、15D、25。答案B0054商業(yè)銀行與父母B、配偶C、兄弟姐妹及其配偶D、父母的父母及其配偶。答案D0055商業(yè)銀行與10B、5C、15D、25。答案B0056商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應當自任職之日起（）個工作日十B、十五C、二十D、五。答案A0057一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5以下的交易。A、1B、2C、3D、4。答案A0058重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1以上，或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。A、5B、10C、8D、12。答案A30059商業(yè)銀行不得向關聯(lián)方發(fā)放（）。A、無擔保貸款B、擔保貸款C、質押貸款D、搭橋貸款。答案A0060商業(yè)銀行向關聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在（）半年B、一年C、二年D、三年。答案C0061商業(yè)銀行的一筆關聯(lián)交易被否決后，在（）三個月B、六個月C、十二個月D、一個月。答案B0062商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A、10B、50C、5D、15。答案A0063商業(yè)銀行對一個關聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A、10B、50C、5D、15。答案D0064商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A、10B、50C、5D、15。答案B0065商業(yè)銀行每年B、每月C、每季D、每半年。答案A0066商業(yè)銀行應當（）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關聯(lián)交易情況報告。A、按季B、按月C、按年D、按半年。答案A0067（）可以根據(jù)商業(yè)銀行的關聯(lián)交易的風險狀況，縮減商業(yè)銀行對一個或全部關聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。A、審計署B(yǎng)、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、財政部。答案C0068商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當按照商業(yè)原則，以（）的條件進行。A、不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易B、不劣于對非關聯(lián)方同類交易C、市場價值D、賬面價值。答案A0069（）依法對商業(yè)銀行的關聯(lián)交易實施監(jiān)督管理。A、仲裁機關B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、注冊會計師協(xié)會。答案C0070下列有可能成為商業(yè)銀行關聯(lián)交易法人的是（）。A、中國銀行B、光大銀行C、寧波銀行D、招商局。答案D0071關聯(lián)交易中的提供服務不包括（）。A、信用評估B、資產(chǎn)評估C、審計D、授信。答案D0072銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本任務是對全國銀行業(yè)金融機構的（）進行統(tǒng)計調(diào)查、分析、評價和預警，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實行統(tǒng)計監(jiān)督檢查。A、經(jīng)營情況和風險狀況B、資本充足情況C、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本D、經(jīng)濟資本和會計資本。答案A0073銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本原則是統(tǒng)一規(guī)范、（）、科學嚴謹、實事求是。A、準確及時B、重要性C、實質大于形式D、客觀全面。答案A0074銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計實行統(tǒng)一領導、分級負責的管理體制。（）是組織領導、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的主管部門。銀監(jiān)會派出機構負責轄中國統(tǒng)計局B、銀監(jiān)會C、工商總局D、人民銀行。答案B0075銀監(jiān)會負責制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度。（）是對銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計對象、中華人民共和國統(tǒng)計制度。答案A0076銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構對外公布有密級的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料實行（）制度，未經(jīng)批準，任何單位或個人不得擅自對外公布。A、逐級報備，分級負責B、逐級審批，集中負責C、逐級審批，分級負責D、統(tǒng)一審批，集中負責。答案C0077（）對本機構監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責。A、銀行業(yè)金融機構法定代表人或主要負責人B、銀行業(yè)金融機構上級行法定代表人或主要負責人C、銀行業(yè)金融機構總行法定代表人或主要負責人D、銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計部門主要負責人。答案A0078統(tǒng)計檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示合法證件和檢查通知書。A、二B、三C、一D、五。答案A0079（）依法對銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計工作進行監(jiān)督檢查。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管部門B、銀行4業(yè)監(jiān)督管理機構辦公室部門C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)察部門。答案C0080商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中的資本充足率是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的資本與商業(yè)銀行（）之間的比率。A、風險加權資產(chǎn)B、算數(shù)加權資產(chǎn)C、一般總資產(chǎn)D、信用風險加權資產(chǎn)。答案A0081商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定商業(yè)銀行資本包括核心資本和（）。A、附屬資本B、經(jīng)濟資本C、會計資本D、風險調(diào)整資本。答案A0082商業(yè)銀行資本充足率管理辦法第十一條“商業(yè)銀行資本充足率的計算公式資本充足率（資本扣除項）/（風險加權資產(chǎn)（）。A、125倍的操作風險資本B、125倍的市場風險資本C、125倍的信用風險資本D、125倍的風險加權資本。答案B0083商業(yè)銀行計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的（）。A、50B、100C、30D、25。答案A0084商業(yè)銀行持有我國其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長期次級債務的風險權重為（）。A、50B、0C、100D、20。答案C0085商業(yè)銀行資本充足率管理辦法根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為（）。A、三類B、一類C、五類D、二類。答案A0086商業(yè)銀行資本充足率信息披露時間為每個會計年度終了后的（）個月四B、三C、一D、五。答案A0087商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前應報送（）。A、證監(jiān)會B、國資委C、銀監(jiān)會D、人民銀行。答案C0088金融機構應根據(jù)本機構的（），確定能否從事衍生產(chǎn)品交易及所從事的衍生產(chǎn)品交易品種和規(guī)模。A、經(jīng)營目標B、資本實力C、管理能力D、衍生產(chǎn)品的風險特征。答案ABCD0089外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行（）。A、平盤B、）。答案N0091根據(jù)項目融資業(yè)務指引，項目融資貸款的借款人通常是為建設、經(jīng)營項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人。（）。答案Y0092根據(jù)項目融資業(yè)務指引，可以對已建項目進行再融資。（）。答案Y0093根據(jù)項目融資業(yè)務指引，可以對在建項目進行再融資。（）。答案Y0094根據(jù)項目融資業(yè)務指引，不可以對在建項目進行再融資。（）。答案N0095根據(jù)項目融資業(yè)務指引，項目融資貸款只能用于擬建項目。（）。答案N0096擔保法規(guī)定，抵押權與其擔保的債權同時存在，債權消滅的，抵押權也消滅。（）。答案Y0097擔保法規(guī)定，最高額抵押的主合同債權不得轉讓。（）。答案Y0098擔保法規(guī)定，債權人與債務人應當在合同中約定，債權人留置財產(chǎn)后，債務人應當在不少于六個月的期限）。答案N0099擔保法規(guī)定，抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。（）。答案Y0100擔保法規(guī)定，保證人與債權人應當以書面形式訂立保證合同。（）。答案Y0101擔保法規(guī)定，當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。（）。答案N0102擔保法規(guī)定，訂立抵押合同時，抵押權人和抵押人在合同中可以約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。（）。答案N0103根據(jù)擔保法規(guī)定，以（）出質的質押合同自登記時生效。A、依法可以轉讓的股票B、以著作權中的財產(chǎn)權C、存款單D、依法可以轉讓的商標專用權中的財產(chǎn)權。答案ABD0104擔保法所稱保證合同、抵押合同、質押合同、定金合同，包括（）。A、單獨訂立的書面合同B、5當事人之間的具有擔保性質的信函C、當事人之間的具有擔保性質的傳真D、主合同中的擔保條款。答案ABCD0105根據(jù)擔保法有關質物保管的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、質權人負有妥善保管質物的義務。B、因保管不善致使質物滅失或者毀損的，質權人應當承擔民事責任。C、質權人不能妥善保管質物可能致使其滅失或者毀損的，出質人可以要求質權人將質物提存，或者要求返還質物。D、質物有損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害質權人權利的，質權人可以要求出質人提供相應的擔保。答案ABD0106根據(jù)擔保法，以無地上定著物的土地使用權向兩個以上債權人抵押，并且已經(jīng)辦理抵押登記，則拍賣、變賣所得的價款按照以下規(guī)定清償（）。A、按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押物登記順序相同的，按照債權比例清償C、按照抵押合同簽訂時間的先后順序清償D、抵押合同簽訂時間順序相同的，按照債權比例清償。答案AB0107根據(jù)擔保法有關抵押物價值的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、抵押物價值減少時，抵押權人有權要求抵押人恢復抵押物的價值，或者提供與減少的價值相當?shù)膿、抵押人的行為足以使抵押物價值減少的，抵押權人有權要求抵押人停止其行為C、抵押人對抵押物價值減少無過錯的，抵押權人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍B、擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾三年C、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年D、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效。答案ABCD0109依照中華人民共和國公司法規(guī)定，關于公司利潤說法正確的是（）。A、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金B(yǎng)、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之三十以上的，可以不再提取C、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取D、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。答案ACD0110依照中華人民共和國公司法規(guī)定，關于違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的說法正確的是（）。A、由公司登記機關責令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款B、對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款C、情節(jié)嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照D、情節(jié)嚴重的，處以刑事責任。答案ABC0111依照公司法設立的股份有限公司，必須在公司名稱中標明股份有限公司或者股份公司字樣。答案Y0112公司以其主要辦事機構所在地為住所。答案Y0113公司可以設立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨立承擔民事責任。答案N0114公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。答案N0115監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，不可以連任。答案N0116監(jiān)事不可以列席董事會會議，也不可以對董事會決議事項提出質詢或者建議。答案N0117在中華人民共和國境）適用商業(yè)銀行操作風險管理指引。A外商獨資銀行B財務公司C貨幣經(jīng)紀公司D保險公司。答案A0118商業(yè)銀行操作風險管理指引定義的操作風險包含下列（）依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的有效性。A中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C商業(yè)銀行董事會D商業(yè)銀行高級管理層。答案B0120一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣五萬元。答案N0121中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的（）。A可行性B有效性C真實性D安全性。答案B60122國有獨資公司不設股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構行使股東會職權。答案Y0123商業(yè)銀行（）承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。A高級管理層B經(jīng)營管理層C董事會D監(jiān)事會。答案C0124股東向股東以外的人轉讓股權，無須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。答案N0125商業(yè)銀行的（）負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A監(jiān)事會B高級管理層C理事會D董事長。答案B0126股份有限公司的設立，只能采取募集設立的方式。答案N0127在操作風險的日常管理方面，（）對董事會負最終責任。A高級管理層B董事長C監(jiān)事會D職能部門。答案A0128有限責任公司變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。答案N0129商業(yè)銀行（）對操作風險的管理情況負直接責任。A董事會B監(jiān)事會C高級管理層D相關部門。答案D0130股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權。答案Y0131商業(yè)銀行的應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況。A法律部門B）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。A高級管理層B董事會C監(jiān)事會D股東代表大會。答案B0134董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。答案N0135商業(yè)銀行應當制定適用于（）的操作風險管理政策。A前臺業(yè)務部門B資金業(yè)務部門C信貸業(yè)務部門D全行。答案D0136股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。答案N0137下列（）不是商業(yè)銀行對操作風險進行管理的方法。A評估操作風險和操作風險的特點有針對性地進行管理。A前臺業(yè)務B資金業(yè)務C各業(yè)務線D信貸業(yè)務。答案C0139根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和（）情況。A業(yè)務發(fā)展B重大損失C風險管理DC、破產(chǎn)清算申請D、重組申請。答案ABC0141根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，（）應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關管理人員報告。A管理政策的調(diào)整B高級管理層的人事變動C重大操作風險事件D重大經(jīng)營決策。答案C0142商業(yè)銀行應當將（）作為操作風險管理的有效手段。A合規(guī)文化建設B風險評估C風險監(jiān)測D加強）管理信息系統(tǒng)。A法律風險B道德風險C操作風險D聲譽風險。答案C0144根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，商業(yè)銀行應當制定與其業(yè)務規(guī)模和復雜性相適應的（），建立恢復服務和保證業(yè)務連續(xù)運行的備用機制，并應當定期檢查、測試其災難恢復和業(yè)務連續(xù)機制，確保在出現(xiàn)災難和業(yè)務嚴重中斷時這些方案和機制的正常執(zhí)行。A數(shù)據(jù)恢復和業(yè)務連續(xù)方案B災難恢復和業(yè)務連續(xù)方案C數(shù)據(jù)備份和業(yè)務連續(xù)方案D應急和業(yè)務連續(xù)方案。答案D0145根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，商業(yè)銀行應當制定與（）有關的風險管理政策，確保業(yè)務外包有嚴謹?shù)暮贤头諈f(xié)議、各方的責任義務規(guī)定明確。A外匯業(yè)務B外包業(yè)務C國際業(yè)務D結算業(yè)務。答案B0146商業(yè)銀行可以購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為（）。A控制操作風險的一種方法B緩7釋操作風險的一種方法C緩釋操作風險的必要手段D控制操作風險的有效手段。答案B0147商業(yè)銀行應當按照（）關于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。A銀監(jiān)會B人民銀行C財政部D國家稅務總局。答案A0148商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應報銀監(jiān)會（）。A審批B核準C備案D知悉。答案C0149自人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送達債務人之日起至破產(chǎn)程序終結之日，債務人的有關人員應承擔的義務有（）。A、妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿等資料B、列席債權人會議并如實回答債權人的詢問C、未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地D、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。答案ABCD0150依照中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法法規(guī)定有下列情形之一的，不得擔任管理人（）。A、因故意犯罪受過刑事處罰B、曾被吊銷相關專業(yè)執(zhí)業(yè)證書C、與本案有利害關系D、人民法院認為不宜擔任管理人的其他情形。答案ABCD0151商業(yè)銀行應按照規(guī)定向（）報送與操作風險有關的報告。A銀監(jiān)會或其派出機構B銀監(jiān)會C銀監(jiān)會派出機構D人民銀行。答案A0152依照中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請前一年B、以明顯不合理的價格進行交易的C、對沒有財產(chǎn)擔保的債務提供財產(chǎn)擔保的D、對未到期的債務提前清償?shù)?。答案ABCD0153商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告的重大操作風險事件有（）。A搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金20萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件B其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額2的操作風險事件C高管人員嚴重違規(guī)D發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失100萬元以上的事故、自然災害。答案C0154銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的（）。A、質詢B、檢查C、檢查評估D、評估。答案C0155對于發(fā)生而未在規(guī)定時限）等其他銀行業(yè)金融機構參照執(zhí)行。A政策性銀行B國有商業(yè)銀行C股份制銀行D城市商業(yè)銀行。答案A0157未設董事會的銀行業(yè)金融機構，應當由其（）履行董事會的有關操作風險管理職責。A監(jiān)事會B股東大會C經(jīng)營決策機構D領導班子。答案C0158在中華人民共和國境），應當遵循其總行制定的操作風險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機構報告重大操作風險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管。A外國銀行一級分行B外國銀行分行C外國銀行二級分行D外國銀行支行。答案B0159商業(yè)銀行董事會承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任，其中主要職責之一是確保本行操作風險管理體系接受（）的有效審查與監(jiān)督。A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B）。A、操作風險B、法律風險C、系統(tǒng)風險D、非系統(tǒng)風險。答案D0161商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門主要職責之一是定期向（）提交操作風險報告。A董事會B高級管理層C監(jiān)事會D）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性。A高級管理層B董事會C）機制，以便及時采取措施控制、降低風險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。A數(shù)據(jù)采集B量化C評估D預警。答案D0164當涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（）的操作風險事件發(fā)生時，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。A1B2C5D1。答案A80165下列不屬于商業(yè)銀行操作風險管理政策主要）A操作風險的定義；B適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構、權限和責任；C員工具有與其從事業(yè)務相適應的業(yè)務能力并接受相關培訓；D操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求。答案C0166下列不屬于商業(yè)銀行操作風險管理體系基本要素的是（）A董事會的監(jiān)督控制；B高級管理層的職責；C操作風險管理政策、方法和程序；D制定適當?shù)莫剳椭贫?。答案D0167銀行定期存款在存期）。A、采取分段計息的辦法，按照實際天數(shù)分別以存單開戶日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計算B、按照存單開戶日掛牌公告的利率計算C、按照到期日掛牌公告的利率計算D、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算。答案B0168根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，當發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金（）萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）萬元以上的案件時，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。A50，200B10，800C20，500D30，1000。答案D0169根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，當發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍）小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍）小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件時，商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。A1，2B2，4C3，4D3，6。答案D0170根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，當發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失（）萬元以上的事故、自然災害時，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告。A200B500C1000D2000。答案C0171銀監(jiān)會對商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風險的方法進行定期的檢查評估，評估對象包括關鍵操作風險指標和（）。A應急和業(yè)務連續(xù)方案B操作風險損失數(shù)據(jù)C指定的風險限額或權限D保險或第三方協(xié)議。答案B0172為加強商業(yè)銀行的操作風險管理，根據(jù)（），制定商業(yè)銀行操作風險管理指引。A中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法B中華人民共和國商業(yè)銀行法C中華人民共和國行政許可法D其他有關法律法規(guī)。答案ABD0173商業(yè)銀行對當期受益但尚未發(fā)生的那部分費用，應在支付期才支付，之前不用考慮。答案N0174在中華人民共和國境）適用商業(yè)銀行操作風險管理指引。A中資商業(yè)銀行B外商獨資銀行C中外合資銀行D政策性銀行。答案ABC0175下列金融工具中，不屬于短期金融工具的是A商業(yè)票據(jù)B可轉讓大額定期存單C企業(yè)債券D回購協(xié)議。答案C0176以下財產(chǎn)可以用于抵償債務的是（）A、法律規(guī)定的禁止流通物。B、抵債資產(chǎn)欠繳和應繳的各種稅收和費用已經(jīng)接近、等于或者高于該資產(chǎn)價值的。C、權屬不明或有爭議的資產(chǎn)。D、土地使用權。答案D0177下列金融工具中，不屬于間接融資工具的是A銀行承兌票據(jù)B可轉讓大額定期存單C人壽保險單D回購協(xié)議。答案D0178商業(yè)銀行操作風險管理指引所稱操作風險是指由下列（）所造成損失的風險。A不完善或有問題的）相適應的操作風險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險。A業(yè)務性質B規(guī)模C管理水平D復雜程度。答案ABD0182不動產(chǎn)和股權應自取得日起（）內(nèi)予以處置。A、半年B、1年C、2年D、3年。答案C0183同業(yè)拆借利率是貨幣市場最重要的基準利率之一，我國的同業(yè)拆放利率是ASHIBORBLIBORCHIBORDTIBOR。答案A0184以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中，不正確的是（）A、抵債資產(chǎn)原則上應采用公開拍賣方式進行處置。B、抵債資產(chǎn)拍賣原則上應采用無保留價拍賣的方式。C、拍賣抵債金額1000萬元（含）以上的單項抵債資產(chǎn)應通過公開招標方式確定拍賣機構。D、不適于拍賣的，可根據(jù)資產(chǎn)的實際情況，采用協(xié)議處置、招9標處置、打包出售、委托銷售等方式變現(xiàn)。答案B0185借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常經(jīng)營收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失的貸款屬于A關注類貸款B次級類貸款C可疑類貸款D損失類貸款。答案B0186操作風險管理體系至少應包括以下基本要素（）A董事會的監(jiān)督控制B高級管理層的職責C適當?shù)慕M織架構D操作風險管理政策、方法和程序E計提操作風險所需資本的規(guī)定。答案ABCDE0187以物抵債的主要方式有哪些（）A、協(xié)議抵債B、法院、仲裁機構裁決抵債C、債務重組D、以資抵債。答案AB0188商業(yè)銀行董事會應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，其主要職責包括A制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策；B通過審批及檢查高級管理層有關操作風險的職責、權限及報告制度，確保全行的操作風險管理決