小牛萬邦房地產(chǎn)投資基金.ppt

1、,小牛萬邦房地產(chǎn)投資基金,深圳市小牛投資管理有限公司,理財顧問：陳經(jīng)理QQ:729717070 MAIL:,382億,179億,16.3%,48.02億,6.48億,17.7%,23.6%,GDP,GDP增速,財政總收入,財政總收入 增速,數(shù)據(jù)來源：臨海市和杜橋鎮(zhèn)政府工作報告,臺州萬邦置業(yè)有限公司,數(shù)據(jù)來源：營業(yè)執(zhí)照等工商稅務(wù)登記文件、資質(zhì)證書,萬邦國際中心項目概況,數(shù)據(jù)來源：可行性研究報告、建筑用地規(guī)劃許可證等文件,萬邦國際中心預(yù)期收益,數(shù)據(jù)來源：可行性研究報告,萬邦國際中心收入概況,數(shù)據(jù)來源：可行性研究報告的基礎(chǔ)上按謹(jǐn)慎性原則，依據(jù)土地評估報告進(jìn)行調(diào)整，可行性研究

2、報告高層面積單價9000元/平米調(diào)整為8754元/平米，13.8萬元/個停車位調(diào)整為7萬元/個,2012年3月開盤，住宅和商業(yè)已銷售70%,2011年11月開盤，住宅和商業(yè)已銷售82%,2011年6月開盤，住宅和商業(yè)已銷售94%,2011年1月開盤，住宅和商業(yè)已銷售97%,2010年12月開盤，住宅和商業(yè)已銷售99%,2010年10月開盤，住宅和商業(yè)已銷售97%,2010年9月開盤，住宅和商業(yè)已銷售100%,萬邦國際中心項目工期安排,小牛萬邦房地產(chǎn)投資基金概況,投資人投資款到達(dá)基金賬戶的次日起，至基金資金以委托貸款放出的前一日，投資人按實際投資額享受年化5%的利息收入,有限合伙人認(rèn)購基金規(guī)模的

3、99%，享受優(yōu)先分配收益和本金的權(quán)利,深圳市小牛二號投資企業(yè)（有限合伙）,九江銀行長江支行,管理人：深圳市小牛投資管理有限公司,資金監(jiān)管,資 產(chǎn) 管 理,中國建設(shè)銀行深圳天健世紀(jì)支行,（普通合伙人）： 深圳市小牛投資管理有限公司,普通合伙人認(rèn)購基金規(guī)模的1%，普通合伙人對有限合伙的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任,有限合伙人： 符合規(guī)定的自然人、法人及其他合格投資者,委托放款,臺州萬邦置業(yè)有限公司,受托放款,資金使用監(jiān)管 項目建設(shè)監(jiān)管,1.萬邦國際中心土地抵押登記,恒邦置業(yè)集團(tuán)有限公司,臺州萬邦置業(yè)實際控制人邵為軍,擔(dān)保,擔(dān)保,擔(dān)保,小牛萬邦房地產(chǎn)投資基金交易結(jié)構(gòu),深圳市華信巨富投資擔(dān)保有限公司,2.付息

4、還本,委托資金,資金回攏,基金優(yōu)勢-1 投資項目,本項目毛利為： 17,087.49萬元=47,827.47萬元-30,739.98萬元,本項目現(xiàn)狀預(yù)期價值為： 16,801.00萬元=47,827.47萬元-20,254.44萬元-10,772.03萬元,基金優(yōu)勢-2 投資項目主體,數(shù)據(jù)來源：臺州萬邦置業(yè)有限公司財務(wù)報表,資產(chǎn)負(fù)債率：37%,資產(chǎn)負(fù)債率：37.5%,基金優(yōu)勢-3 還款來源充分,第一還款來源：臺州萬邦國際中心項目4.7億銷售收入，本項目還將投入2億元，銷售收入足以覆蓋臺州萬邦置業(yè)有限公司的負(fù)債； 第二還款來源：臺州萬邦置業(yè)有限公司旗下已開盤項目的未銷售回款和已銷售待回款1.2億

5、元； 第三還款來源：關(guān)聯(lián)公司項目浙江萬邦偉盛置業(yè)有限公司（臺州萬邦置業(yè)有限公司控股51%）旗下萬邦國際項目16、17、18棟待開盤項目銷售收入回款，共計13億。,2012年3月份開盤,2011年7月月份開盤,2012年4月份開盤,2012年12月份開盤,第三還款來源：未來一年內(nèi)陸續(xù)開盤,2012年11月開盤，住宅和商業(yè)已銷售79%,2011年7月開盤，住宅和商業(yè)已銷售98%,基金優(yōu)勢-4 項目主體貸款情況,臺州萬邦置業(yè)有限公司借款總計1.1億，其4.7億的項目資金回款足以覆蓋負(fù)債。,基金優(yōu)勢-5 借款形式,本基金投資臺州萬邦置業(yè)有限公司采用委托貸款的形式，委托貸款形式的優(yōu)勢有： 1、通過了銀行

6、的風(fēng)控體系：證明融資主體的具備一定的實力，項目風(fēng)險相對較低； 2、進(jìn)入銀行信用評估系統(tǒng)：借款關(guān)系反應(yīng)到參與各方的征信報告中，違約成本較高，比一般借貸、股權(quán)投資加回購的模式，風(fēng)險較低。,基金優(yōu)勢-6 土地抵押,融資方臺州萬邦置業(yè)有限公司用萬邦國際中心項目土地抵押，該土地價值1.56億元，抵押率38.4%。（要求辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證）,基金優(yōu)勢-7 擔(dān)保保證,基金優(yōu)勢-8 項目監(jiān)管和資金歸集,1、基金方可行使強(qiáng)制執(zhí)行效力，在借款方違約的情況下不需要另行起訴可直接處置抵押標(biāo)的； 2、基金方有權(quán)參與的項目的售樓工作，以降價銷售等方式回籠資金； 3、基金方有權(quán)在相關(guān)政府部門查驗標(biāo)的項目樓盤銷售情況； 4、基

7、金方有權(quán)查閱查驗借款方的財務(wù)報告、重要決議事項、標(biāo)的項目施工情況； 5、借款到期15日前，借款方必須歸集借款金額的50%，以保障債權(quán)的安全。,深圳市小牛投資管理有限公司是一家專業(yè)的私募基金管理公司，設(shè)在深圳特區(qū)中的特區(qū)前海。公司管理團(tuán)隊匯集了多名國內(nèi)金融、投資、信托領(lǐng)域運營、風(fēng)險管理方面的優(yōu)秀管理、專業(yè)人才，團(tuán)隊的主要成員均擔(dān)任過金融控股集團(tuán)及投資銀行高管，都擁有 10 年以上的債權(quán)融資、股權(quán)投資、信貸風(fēng)險評審、收購兼并等金融服務(wù)行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，實操的債權(quán)、股權(quán)投融資項目交易額超過人民幣 500 億元，服務(wù)客戶超過2000家，遍布珠三角、長三角、環(huán)渤海和成渝等四大經(jīng)濟(jì)圈，涉及全國 10多個省、直

8、轄市。,基金管理人,基金管理人的高管介紹1,彭鐵先生，畢業(yè)于湖南大學(xué)，獲管理學(xué)學(xué)士，中山大學(xué)金融學(xué)研究生學(xué)習(xí)，北京大學(xué)匯豐商學(xué)院學(xué)習(xí)。擁有多年投資管理、10年以上非銀行金融公司工作經(jīng)驗；為深圳第一批小額貸款、擔(dān)保公司高級從業(yè)管理人員。具有全球金融視野，善于資本運作，對國際國內(nèi)金融有深厚的理論和實踐基礎(chǔ)。曾任富昌金融集團(tuán)總經(jīng)理（香港佳兆業(yè)集團(tuán)兄弟單位）、中科創(chuàng)融資擔(dān)保公司執(zhí)行副總裁等職務(wù)?，F(xiàn)任小牛投資公司董事長。,基金管理人的高管介紹2,曾昭勇先生，畢業(yè)于武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，中級經(jīng)濟(jì)師，參加了清華大學(xué)工商管理課程的研修，在讀江西財大EMBA。曾到美國紐約通用電氣公司（GE）全球總部克勞頓維爾管理培訓(xùn)中心和GE中國區(qū)總部學(xué)習(xí)經(jīng)營管理。曾在全國最大的擔(dān)保集團(tuán)擔(dān)任首席信貸官、副總裁。擁有超過22年的銀行、擔(dān)保、小額貸款公司行業(yè)經(jīng)驗。對債權(quán)融資、股權(quán)投融資等有超過2000家企業(yè)的實戰(zhàn)運作經(jīng)驗?，F(xiàn)任小牛投資公司執(zhí)行總裁。,基金管理人的高管介紹3,常虹先生，中南工業(yè)大學(xué)技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析專業(yè)研究生畢業(yè)，獲碩士學(xué)位，曾為中南工業(yè)大學(xué)社會科學(xué)系副教授，汕頭大學(xué)經(jīng)濟(jì)系任副教授，曾擔(dān)任深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會副會長。深圳市專家聯(lián)合會管理科學(xué)委員會委員，深圳市科工貿(mào)信委特聘深圳市中小企業(yè)金融顧問，深圳市中小企業(yè)信用再擔(dān)保中心管委會委員，深圳市經(jīng)理學(xué)