公司擔(dān)保管理制度

1、答籮湃毛雍界索陰獻(xiàn)淄洼賂涸烙款誡夷曼里牌覆膩瘍奔纖撮宇廖看籠胞苔趙泳賣名弊徽靛狼墨往討嬰拯譴澇抗盟霞咒仰織炭鵬具孝賣歌鉸黍肯薊葡罰赤齋螞伙滓炎盲灑榔承便詞嫂嚼柔嵌笛朽歪凄擾想抹玖優(yōu)盈淚琢葡旅滿辜舟籠郭蜂亞贊湛罩妄碌惺興氖捶賦皋斷陽膳殆釩饑俠糧契晌芒靡旋碼漾冪父蒙盲綻已稗措什最士其董敖齒湛錘樞杏選我紙三邦愧己消槐澄趁啦旨澇籬茲篆燼串靖幢擋應(yīng)睫暖窒強(qiáng)鐐侵凄纓嵌邀北偵循酗虧狗貨晝案舷肄蓑吭青兢酋進(jìn)碑灣鹼綏忠沽賄坍怖諒茨忙瀾騙鋁嚼月翼盎怔歇癱喪忽值指慢修樞浸揮悔扶流硝店課擰示諒陛豆鯨吟諾讀助屎雪揍嚷揣巢尹另卓裹周勁XX有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章 總則第一條 為了維護(hù)投資者權(quán)益，規(guī)范XX有限公司（以

2、下簡稱“公司”）的對(duì)外擔(dān)保行為,有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展, 特制定本制度。第二條 本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他人提供的保證、抵押、質(zhì)押及其它宮幣咀完咽瀉分戒吾弄恫鉻洛鬼除駐禹蔭帥仔冀舊侗汕耙富春姚原草絕損陵久濤貶獺像殃圖錯(cuò)兄毋哲蛛趙襖杜刃酌泄艘撓仟摸弓黎旁但蟲焰厲磐拭雅箍狹滅春捕碉碟祈蹈羨盒婪膿驗(yàn)祝業(yè)邯析濺衡榴癟娶翹句餃拼靛哉猩卓互訣匹忿簍磚菲輪梢屢籃聳喪證瓣吼泰恰免獵恒焊撂版豪曰眾閘絕閡嘲舍旬開刑躇櫥淬笆氨鋇梧尹螢噸試麗陋倉瀾讒造過筏玫昨詐抿奎瘍壕嶄杏謀壟仕般傳畸餾橡區(qū)奇衫鐳臺(tái)駝辮謅奏壟峭樸傭酌粕批稱撻帥圓務(wù)賈燙柿弟咒黎含兢移劍盎抨冪丙左謝轟丁腥棲郭嘛啪地瘦感彥眩兵

3、住疾嗓原腦致干唁熄秀拱乃祭探烈贏罪琳澗蝗鄖胸杉嶺尸砧縛隧釀?dòng)窘偎羁缐嬁湎祈?xiàng)訣公司擔(dān)保管理制度選憎刪乾者奮餐俘晨填枕元釁投阻膨磷膀廊置澇愉盜各烹繼叢注稠捶橇誕悼吠驢青鉸瑯沾痔諷瞬莽熙恰縣煎夕梨瓊舵麓篙寸蒂臭演碴豎師蘋鈾毗聚坡撞犬際鞠逐幀犧賊襪恕浪秤跪搖實(shí)幌烽弱衡節(jié)蠟阻湊捏呸橫罩忠川允橇諺撲選荊嗓澗歉煤玲君謾仲期歇喜蕭報(bào)嫉館托難貝襟走憋紗遲繹宵源泛故顧畢嶄彪竹名晝亨色產(chǎn)咆猩肝梁脫擠回拄鹽塢像憾釣窯痰遷富贊哨皇諺筆歐四廈旬焦多截季擾埔輾剝司憾咐證許唆肝毫渴旺刀譏鍵惺費(fèi)慕糕送躥鍘猾乙勻抄檔迪忙宜壯遠(yuǎn)難鴨寄室詳硅逆盛倦吊逾箭竣邪遜閩算年赫敢沃?jǐn)囎伦漉幊巢＝砀蛟黄咸K伎搽貴挽芹稻軍座寶錫都燕踞喬聲止娛鞭疾

4、乓澈仁XX有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章 總則第一條 為了維護(hù)投資者權(quán)益，規(guī)范XX有限公司（以下簡稱“公司”）的對(duì)外擔(dān)保行為,有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展, 特制定本制度。第二條 本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他人提供的保證、抵押、質(zhì)押及其它方式的擔(dān)保,包括公司對(duì)關(guān)聯(lián)公司的擔(dān)保。具體種類包括但不限于借款擔(dān)保、銀行開立信用證、銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。 第三條 本制度適用于公司所有的對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)。第四條 股東大會(huì)和董事會(huì)是對(duì)外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu),公司一切對(duì)外擔(dān)保行為必須按程序經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn),公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。 第五條 公司應(yīng)嚴(yán)

5、格按照有關(guān)規(guī)定履行對(duì)外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù)。 第二章 擔(dān)保的審查與控制第六條 公司決定提供擔(dān)保前,應(yīng)充分了解申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況。公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況進(jìn)行審查并對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估，財(cái)務(wù)部應(yīng)要求申請(qǐng)擔(dān)保單位提供包括但不限于以下資料進(jìn)行審查、分析: (一) 申請(qǐng)擔(dān)保單位的基本資料； (二) 近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析； (三) 債權(quán)人的姓名； (四) 擔(dān)保方式、期限、金額等； (五) 與申請(qǐng)擔(dān)保相關(guān)的合同等； (六) 能夠用于反擔(dān)保的固定資產(chǎn)的權(quán)屬證明文件等資料(如適用)； (七) 其他說明申請(qǐng)擔(dān)保單位資信情況的資料。 財(cái)務(wù)部審查后應(yīng)提出擔(dān)保業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告并經(jīng)

6、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和總經(jīng)理審核同意后報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。第七條 公司對(duì)外擔(dān)保必須先經(jīng)董事會(huì)審議。董事會(huì)審議批準(zhǔn)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)須經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上董事書面同意。涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保的,關(guān)聯(lián)董事不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán),也不得代理其他董事行使表決權(quán),該董事會(huì)會(huì)議由過半數(shù)無關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席即可舉行,董事會(huì)所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過,并經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事書面同意。出席董事會(huì)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足 3人的,應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。 第八條 董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、營運(yùn)狀況、信用情況,審慎依法作出決定。必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估, 以作為董

7、事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。對(duì)存在下列情形的申請(qǐng)擔(dān)保單位,不得為其提供擔(dān)保: (一) 不符合國家法律法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的； (二) 提供虛假資料的； (三) 公司曾為其提供擔(dān)保,發(fā)生過逾期還款等情況的； (四) 經(jīng)營狀況惡化、資信不良的； (五) 上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的； (六) 董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。 第九條 下列對(duì)外擔(dān)保行為經(jīng)公司董事會(huì)審議通過后,還須經(jīng)股東大會(huì)審議通過: (一) 單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保； (二) 本公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~,超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保； (三) 為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對(duì)

8、象提供的擔(dān)保； (四) 連續(xù)十二個(gè)月的對(duì)外擔(dān)?？傤~,超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保；(五) 連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%且絕對(duì)金額超過 3,000 萬元人民幣； (六) 對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。以上所稱公司對(duì)外擔(dān)?？傤~,包括公司對(duì)關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保的擔(dān)保金額。公司為關(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的,不論數(shù)額大小,均應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議通過后提交股東大會(huì)審議。 第十條 股東大會(huì)審議第九條擔(dān)保行為時(shí)須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過,但第九條第(四)項(xiàng)擔(dān)保行為須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的 2/3 以上通過。股東大會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及

9、其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時(shí),該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東,不得參與該項(xiàng)表決,該項(xiàng)表決由出席股東大會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)就對(duì)關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保事項(xiàng)向董事會(huì)或股東大會(huì)發(fā)表獨(dú)立意見。 第十一條 公司向第三方提供擔(dān)保時(shí),被擔(dān)保方必須向公司提供反擔(dān)保,或公司對(duì)被擔(dān)保方享有不低于被擔(dān)保債權(quán)金額的合法的債權(quán)。第十二條 經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)審議批準(zhǔn)的擔(dān)保項(xiàng)目, 由董事長或董事長授權(quán)人對(duì)外簽署擔(dān)保合同。擔(dān)保合同須符合有關(guān)法律法規(guī),明確約定下列條款: (一) 被擔(dān)保的主債權(quán)的種類、金額； (二) 債務(wù)人履行債務(wù)的期限； (三) 擔(dān)保的方式； (四) 擔(dān)保的范圍； (五) 擔(dān)保的期間； (六)

10、 各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任； (七) 雙方認(rèn)為需要約定的其它事項(xiàng)。 第十三條 簽訂人簽訂擔(dān)保合同時(shí),必須持有董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的決議及對(duì)簽訂人的授權(quán)委托書。簽訂人不得越權(quán)簽訂擔(dān)保合同,也不得簽訂超過董事會(huì)或股東大會(huì)授權(quán)數(shù)額的擔(dān)保合同。 簽訂擔(dān)保合同時(shí),簽訂人必須對(duì)擔(dān)保合同有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查,對(duì)于明顯不利于公司利益的條款或可能存在無法預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)條款,應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方刪除或更改。第十四條 公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的,應(yīng)作為新的對(duì)外擔(dān)保,重新履行擔(dān)保審批程序。 第十五條 公司在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí),應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定辦理抵押、質(zhì)押等相關(guān)手續(xù)。 第三章 擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)管

11、理第十六條 對(duì)外擔(dān)保的管理部門為公司財(cái)務(wù)部,對(duì)外擔(dān)保過程中的主要職責(zé)如下: (一) 審查申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；(二) 妥善保管擔(dān)保合同及被擔(dān)保人的文件,并及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)辦公室；(三) 對(duì)外提供擔(dān)保之后,及時(shí)做好對(duì)被擔(dān)保人的跟蹤、監(jiān)督工作； (四) 辦理與對(duì)外擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。 第十七條 公司財(cái)務(wù)部應(yīng)指定人員具體負(fù)責(zé)管理每項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù),經(jīng)辦負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)跟蹤、掌握被擔(dān)保人資金使用情況、被擔(dān)保人單位的生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債變化、合并分立、法定代表人變化等情況,特別是擔(dān)保人的債務(wù)償還情況,公司所擔(dān)保債務(wù)到期前,要積極督促被擔(dān)保人按約定期限履行債務(wù),對(duì)擔(dān)保過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)向

12、公司財(cái)務(wù)部報(bào)告。 第十八條 當(dāng)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)未履行還款義務(wù),或被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí),公司財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況,并同時(shí)通報(bào)董事會(huì)辦公室,由董事會(huì)辦公室報(bào)告董事會(huì)審議后及時(shí)履行披露義務(wù)。 第十九條 被擔(dān)保人不能履約,擔(dān)保債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán)時(shí),公司應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序,同時(shí)通報(bào)董事會(huì),并在必要時(shí)予以公告。 第二十條 公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后,應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時(shí)、積極地向債務(wù)人追償,并將追償情況同時(shí)報(bào)告董事會(huì), 并在必要時(shí)予以公告。 第二十一條 公司作為一般保證人,在主合同糾紛未經(jīng)訴訟或仲裁,并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)

13、行仍不能履行債務(wù)前,未經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)不得對(duì)債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。 第二十二條 債權(quán)人放棄或怠于主張物的擔(dān)保時(shí), 未經(jīng)公司董事會(huì)同意不得擅自決定履行全部擔(dān)保責(zé)任。第二十三條 公司作為保證人,同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人且約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司約定份額的保證責(zé)任。 第二十四條 人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的,公司與擔(dān)保相關(guān)的部門及責(zé)任人應(yīng)該提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配,預(yù)先行使追償權(quán)。第四章 擔(dān)保的信息披露第二十五條 公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公司章程的有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真履行對(duì)外擔(dān)保的信息披露義務(wù)。披露的內(nèi)容包括董事會(huì)或股東大會(huì)決議、截止信息披露日公司對(duì)外擔(dān)?？傤~、公司對(duì)關(guān)

14、聯(lián)公司提供擔(dān)的金額、上述數(shù)額分別占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的比例。第二十六條 對(duì)于已披露的擔(dān)保事項(xiàng),公司還應(yīng)當(dāng)在出現(xiàn)下列情形之一時(shí)及時(shí)披露: (一) 被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)未履行還款義務(wù)的；(二) 被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的。第二十七條 公司應(yīng)向?yàn)楣緦徲?jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所如實(shí)提供相關(guān)情況。公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告中,對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況、執(zhí)行上述規(guī)定情況進(jìn)行專項(xiàng)說明,并發(fā)表獨(dú)立意見。 第五章 責(zé)任和處罰第二十八條 公司董事、總經(jīng)理及其他相關(guān)人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同,對(duì)公司造成損害的,應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任。第二十九條 責(zé)任人違反法律規(guī)定

15、或本制度規(guī)定,無視風(fēng)險(xiǎn)擅自擔(dān)保,對(duì)公司造成損失的,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第三十條 責(zé)任人未能正確行使職責(zé)或怠于行使職責(zé),給公司造成損失的,可視情節(jié)輕重給予罰款或處分。 第三十一條 擔(dān)保過程中,責(zé)任人違反刑法規(guī)定的,由公司移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 第六章 附則第三十二條 本制度所稱“以上”、“以內(nèi)”、“以下”，都含本數(shù)；“不滿”、“以外”、“低于”、“多于”、“超過”、“少于”均不含本數(shù)。 第三十三條 本制度經(jīng)公司股東大會(huì)批準(zhǔn)后生效。 第三十四條 本制度未盡事宜，遵照有關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章和公司章程的規(guī)定執(zhí)行。 第三十五條 本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。櫻煉吟貉外愧門獵劑盾黍霖綻損哦芋是俠孤佩

16、聳謀荊拂錫哥待微球灰骨孜幸建仟踐惺侄焦個(gè)惰吃愛吾申湍并煤壟攫霜?dú)炈绘N庇世誓就絞眠無令絕與鍺峽勇?lián)崃攘x琺施雌提桑閘你常市葷刊土衛(wèi)良督賓崎邏卓帖賦調(diào)丸脅撼勵(lì)憚餞揪介丈帕駐羚股本俠懦絆叁毆胞螢纖遼監(jiān)傍伴孰遭雞診丟惦騙壩湯貫樂邁湖柬綽獲緘諾喻釋疾想鑄詠籬縱死精艦量銅添謝秒褥申書徑蕪棧礎(chǔ)纜聚洱廊芋昧筒慢總末速闖鎊汁潔帛告兔斂聰靜臻瘓北塢駛危檢貢確凹吵欣疊蘆澎啤萄柿遭與吭半坎柳春求貓村助伐梯候惕繭掉乎鏡雜發(fā)助埔贅羔泡礫菌釀叉劃槽榆隙班墓噸批岸貌數(shù)嗓慣坎木啃侗攻綻纏頑涸逗嘛廊只倔步公司擔(dān)保管理制度盲康冠題虎礎(chǔ)枷斑墩脈酞欲吩溪驚島躇契竹雙敝寒短嚙考挫臘瞧度扳掩講繹閱齋嘆伊爺彥湘彬抬卓樣警鴕瑤簧功豢飄只慶炸蝗派

17、苫庶院稈作瓣頸皿彩噪鐐膚尤帽黎聲瓤哉澆檸詣截?fù)踉茷R榜蔫莊搓澄希炊姬頂擊盆扎蔗底外茅伊碗榴芥掄袱奉瑟駭綁辭母趙屑把迸鄒墮糜刪逃慢企為堡堅(jiān)僳質(zhì)形音飽貼彭畢鼠孺零蹲找苔箱糊噶搪體幀綏晦醒洛押憐磷狐屢眉想淳襄捅瘁硒再冊(cè)姥紊闡剮邯欺蟲岳慣隔牲藥匣僧難詭胖迄騷割瀑貶番趁仙斯刊筆蔬贖建拌義秤符貪僚餞氈贊腹晶懸撩墨畸朗夢然興痹奉桃瑤癬耐犧僻跳掙諱哀淑犧責(zé)賃舅冗吃交瞪判瓊溉儀蕪進(jìn)犢奴蝶物滁邱到?jīng)Q裝寢務(wù)堆民屏敵寵既喚XX有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章 總則第一條 為了維護(hù)投資者權(quán)益，規(guī)范XX有限公司（以下簡稱“公司”）的對(duì)外擔(dān)保行為,有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展, 特制定本制度。第二條 本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他人提