資產(chǎn)管理公司-金融考試題庫題庫-多選題.xls

1、序號 題庫類型題型 1 資產(chǎn)管理公司多選題 2 資產(chǎn)管理公司多選題 3 資產(chǎn)管理公司多選題 4 資產(chǎn)管理公司多選題 5 資產(chǎn)管理公司多選題 6 資產(chǎn)管理公司多選題 7 資產(chǎn)管理公司多選題 8 資產(chǎn)管理公司多選題 9 資產(chǎn)管理公司多選題 10 資產(chǎn)管理公司多選題 11 資產(chǎn)管理公司多選題 12 資產(chǎn)管理公司多選題 13 資產(chǎn)管理公司多選題 14 資產(chǎn)管理公司多選題 15 資產(chǎn)管理公司多選題 16 資產(chǎn)管理公司多選題 17 資產(chǎn)管理公司多選題 18 資產(chǎn)管理公司多選題 19 資產(chǎn)管理公司多選題 20 資產(chǎn)管理公司多選題 21 資產(chǎn)管理公司多選題 22 資產(chǎn)管理公司多選題 23 資產(chǎn)管理公司多選題

2、24 資產(chǎn)管理公司多選題 25 資產(chǎn)管理公司多選題 26 資產(chǎn)管理公司多選題 27 資產(chǎn)管理公司多選題 28 資產(chǎn)管理公司多選題 29 資產(chǎn)管理公司多選題 30 資產(chǎn)管理公司多選題 31 資產(chǎn)管理公司多選題 32 資產(chǎn)管理公司多選題 33 資產(chǎn)管理公司多選題 34 資產(chǎn)管理公司多選題 35 資產(chǎn)管理公司多選題 36 資產(chǎn)管理公司多選題 37 資產(chǎn)管理公司多選題 38 資產(chǎn)管理公司多選題 39 資產(chǎn)管理公司多選題 40 資產(chǎn)管理公司多選題 41 資產(chǎn)管理公司多選題 42 資產(chǎn)管理公司多選題 43 資產(chǎn)管理公司多選題 44 資產(chǎn)管理公司多選題 45 資產(chǎn)管理公司多選題 46 資產(chǎn)管理公司多選題 4

3、7 資產(chǎn)管理公司多選題 48 資產(chǎn)管理公司多選題 49 資產(chǎn)管理公司多選題 50 資產(chǎn)管理公司多選題 51 資產(chǎn)管理公司多選題 52 資產(chǎn)管理公司多選題 53 資產(chǎn)管理公司多選題 54 資產(chǎn)管理公司多選題 55 資產(chǎn)管理公司多選題 56 資產(chǎn)管理公司多選題 57 資產(chǎn)管理公司多選題 58 資產(chǎn)管理公司多選題 59 資產(chǎn)管理公司多選題 60 資產(chǎn)管理公司多選題 題面內(nèi)容 根據(jù)金融資產(chǎn)管理公司開展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法，關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)說法正確的是（ ）。 資產(chǎn)管理公司收購和處置非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)，應(yīng)遵循（）基本原則。 資產(chǎn)管理公司開展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的方式，包括（）。 資產(chǎn)管

4、理公司收購和處置的非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)必須符合以下條件（）。 資產(chǎn)管理公司不得收購（）非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)。 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理公司存在（）情形的，應(yīng)按規(guī)定給予相應(yīng)處理、處罰。 關(guān)于參與不良資產(chǎn)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)管理公司，說法正確的是（）。 關(guān)于參與不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的地方資產(chǎn)管理公司，說法正確的是（）。 不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓工作應(yīng)堅(jiān)持（）原則。 金融企業(yè)批量轉(zhuǎn)讓的不良資產(chǎn)包括金融企業(yè)在經(jīng)營中形成的（）。 不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的不良資產(chǎn)是（）。 金融企業(yè)和資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓或收購的有關(guān)部門應(yīng)遵循（）的原則。 在不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓和收購工作中，以下（）情形應(yīng)予以回避。 金融企業(yè)在批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)工作

5、中，嚴(yán)禁以下（）違法違規(guī)行為。 下列關(guān)于銀行和金融資產(chǎn)管理公司對個人不良貸款處置方式，說法正確的是（）。 關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司開展金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。 關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司開展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。 金融資產(chǎn)管理公司開展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)中，以下（）資料是全面了解與收購標(biāo)的真實(shí)性、有效性 、合法性及認(rèn)定為不良資產(chǎn)相關(guān)的證明材料。 根據(jù)金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法，銀監(jiān)會對金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)審慎監(jiān)管側(cè)重于同集團(tuán)經(jīng)營相關(guān)聯(lián)的（ ）等特有風(fēng)險。 根據(jù)金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法，銀監(jiān)會建立的風(fēng)險為本審慎監(jiān)管框架的基本要素包括但不限于（）。 金融資產(chǎn)管

6、理公司監(jiān)管辦法要求集團(tuán)公司治理框架應(yīng)當(dāng)能夠恰當(dāng)?shù)仄胶饧瘓F(tuán)母公司與附屬法人機(jī)構(gòu)，以及 各附屬法人機(jī)構(gòu)之間的利益沖突。利益沖突來源包括但不限于（）。 存在集中度風(fēng)險的情形包括（）等。 資產(chǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。 內(nèi)部控制環(huán)境應(yīng)包括（）。 內(nèi)部控制應(yīng)包括（）要素。 資產(chǎn)公司應(yīng)明確有關(guān)部門履行相應(yīng)的風(fēng)險管理職能，制定并實(shí)施（）的制度、程序和方法，以確保風(fēng)險管理和 經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 重要合同和票據(jù)應(yīng)有（）等專門措施。 資產(chǎn)公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門可以采?。ǎ┑却胧?，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)和執(zhí)行情況，進(jìn)行檢查評價 ，提出改進(jìn)建議。 金融資產(chǎn)管理公司為提升資產(chǎn)處置回收價值為目的，可以運(yùn)用（）進(jìn)行投資或

7、追加投資。 下列（）屬于金融資產(chǎn)管理公司委托代理業(yè)務(wù)范圍。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。以下屬于審慎經(jīng)營規(guī)則的是()。 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列（）措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害 存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情 形，采取下列（）措施。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列（）情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以 下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；

8、構(gòu)成犯罪的，依法追究 刑事責(zé)任。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同 情形，采取下列（）措施。 金融企業(yè)對承擔(dān)風(fēng)險和損失的金融資產(chǎn)計(jì)提的準(zhǔn)備金，又稱撥備，包括：（） 動態(tài)撥備是金融企業(yè)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化，采取的逆周期計(jì)提撥備的方法，即：（） 金融企業(yè)下列（）資產(chǎn)承擔(dān)的風(fēng)險和損失必須計(jì)提準(zhǔn)備金。（） 資產(chǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)會計(jì)核算的（）和（），合理確認(rèn)商業(yè)化業(yè)務(wù)的收入和利潤。 資產(chǎn)公司應(yīng)當(dāng)納入風(fēng)險分類的資產(chǎn)范圍包括（）。 資產(chǎn)公司通過資產(chǎn)分類可以達(dá)到（）目標(biāo)。 資產(chǎn)公司在對資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險分類時應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。 下列關(guān)于資產(chǎn)公司展期的資產(chǎn)，

9、說法正確的是（）。展期指（在項(xiàng)目原定總還款期限內(nèi)，對分期還款時點(diǎn)進(jìn)行 調(diào)整的除外）的行為，包括。 根據(jù)資產(chǎn)公司對資產(chǎn)的分類，下列哪幾類資產(chǎn)合稱為不良資產(chǎn)？（） 資產(chǎn)公司對資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險分類，應(yīng)主要考慮以下（）因素。 資產(chǎn)公司對資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險分類考慮資產(chǎn)的擔(dān)保因素時，包括擔(dān)保措施的（）。 對抵（質(zhì)）押物價值的評估，應(yīng)遵循客觀、審慎原則，充分考慮抵（質(zhì)）押物的（），合理估值，防止估值虛 高、有價無市等情況發(fā)生。 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)公司存在下列（）情形的，將依照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理、責(zé)令整改或處罰。 關(guān)于不良金融資產(chǎn)處置工作，說法正確的是（）。 不良金融資產(chǎn)工作人員與（）在不良金融資產(chǎn)處置中應(yīng)當(dāng)

10、回避。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司剝離（轉(zhuǎn)讓）不良金融資產(chǎn)，下列說法正確的是（）。 關(guān)于收購不良金融資產(chǎn)說法正確的是（）。 下列關(guān)于對實(shí)物類資產(chǎn)的管理說法正確的是（）。 采用債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)或以實(shí)物類資產(chǎn)出資入股方式處置不良金融資產(chǎn)的，應(yīng)綜合考慮（）等，做出合理的出資決策 。 關(guān)于資產(chǎn)公司資產(chǎn)處置說法正確的是（） 資產(chǎn)公司資產(chǎn)處置應(yīng)遵循（）的原則和辦法。 下列（）資產(chǎn)適用資產(chǎn)公司資產(chǎn)處置公告的資產(chǎn)范圍 資產(chǎn)處置公告應(yīng)至少包括下列（）內(nèi)容。 資產(chǎn)公司資產(chǎn)處置可不進(jìn)行公告的情況包括（）。 下列哪些屬于金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)內(nèi)部交易范圍？（） 可選項(xiàng)答案 A.非金融機(jī)構(gòu)所有，但不能為其帶來經(jīng)濟(jì)利益資產(chǎn)

11、 B.非金融機(jī)構(gòu)所有，但帶來的經(jīng)濟(jì)利益低于賬面價值 C.非金融機(jī)構(gòu)所有已發(fā)生價值貶損的債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、實(shí)物類資產(chǎn) D.各類金融機(jī)構(gòu)作為中間人受托管理其他法人或自然人財(cái)產(chǎn)形成的不良資產(chǎn) ABCD A.依法合規(guī) B.商業(yè)化 C.服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) D.風(fēng)險可控 E.誠實(shí)信用 F.自負(fù)盈虧 ABCD A.收購 B.投資 C.受托管理 D.經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)可的方式 ABCD A.真實(shí) B.有效 C.風(fēng)險可控 D.潔凈 ABD A.國家法律法規(guī)明令禁止收購的 B.涉及國家安全和敏感信息的 C.債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)（資產(chǎn)公司放棄追究擔(dān)保責(zé)任的除外）的 D.涉及民間借貸的企業(yè)或項(xiàng)目的 ABC A.收購的非

12、金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)未真實(shí)發(fā)生或不存在的 B.收購的非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)為涉及民間借貸的企業(yè)或項(xiàng)目 C.收購的非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)為企業(yè)財(cái)務(wù)管理混亂或債務(wù)狀況不明的項(xiàng)目 D.因違規(guī)操作、弄虛作假或玩忽職守造成損失的 AD A.應(yīng)有5年以上不良資產(chǎn)管理和處置經(jīng)驗(yàn) B.公司注冊資本金100億元（含）以上 C.可以是各省、自治區(qū)、直轄市人民政府依法設(shè)立或授權(quán)的資產(chǎn)管理或經(jīng)營公 司 D.必須取得銀監(jiān)會核發(fā)的金融許可證 ABC A.各省、自治區(qū)、直轄市人民政府原則上只可設(shè)立或授權(quán)一家地方資產(chǎn)管理公 司或經(jīng)營公司。 B.只能參與本?。▍^(qū)、市）范圍內(nèi)不良資產(chǎn)的批量轉(zhuǎn)讓工作。 C.地方資產(chǎn)管理公司購入的不良資產(chǎn)可采取

13、債務(wù)重組和對外轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行處 置。 D.地方資產(chǎn)管理公司核準(zhǔn)設(shè)立或授權(quán)文件要同時抄送財(cái)政部和銀監(jiān)會。 ABD A.依法合規(guī) B.公開透明 C.競爭擇優(yōu) D.價值最大化 ABCD A.按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定為次級、可疑、損失類的貸款 B.已核銷的賬銷案存資產(chǎn) C.抵債資產(chǎn) D.債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的資產(chǎn) ABC A.債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的資產(chǎn) B.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)列入全國企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的資產(chǎn) C.國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產(chǎn) D.個人貸款 E.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn) F.國家法律法規(guī)限制轉(zhuǎn)讓的其他資產(chǎn) ABCDEF A.逐級管理 B.崗位分離 C.人員獨(dú)

14、立 D.職能制衡 BCD A.金融企業(yè)的相關(guān)人員經(jīng)認(rèn)定對不良資產(chǎn)形成有直接責(zé)任的 B.金融企業(yè)的相關(guān)人員經(jīng)認(rèn)定對不良資產(chǎn)形成有間接責(zé)任的 C.金融企業(yè)和資產(chǎn)管理公司的相關(guān)人員與債務(wù)人、擔(dān)保人存在直接或間接利益 關(guān)系的 D.金融企業(yè)和資產(chǎn)管理公司的相關(guān)人員與受托中介機(jī)構(gòu)存在直接或間接利益關(guān) 系的 ACD A.自交易基準(zhǔn)日至資產(chǎn)交割日期間，擅自放棄與批量轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)相關(guān)的權(quán)益 B.違反規(guī)定程序擅自轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn) C.與債務(wù)人串通，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，逃廢債務(wù) D.抽調(diào)、隱匿原始不良資產(chǎn)檔案資料，編造、偽造檔案資料或其他數(shù)據(jù)、資料 ABCD A.不得采取打包出售方式處置 B.不得采取打折減免方式處置 C.不得采取核

15、銷方式處置 D.應(yīng)依法進(jìn)行全額追償 ABD A.要嚴(yán)格遵守真實(shí)性、潔凈性和整體性原則 B.要通過評估或估值程序進(jìn)行市場公允定價 C.不得與轉(zhuǎn)讓方在轉(zhuǎn)讓合同等正式法律文件之外簽訂或達(dá)成影響資產(chǎn)和風(fēng)險真 實(shí)性完全轉(zhuǎn)移的改變交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險承擔(dān)主體及相關(guān)權(quán)益轉(zhuǎn)移過程等的協(xié)議或 約定 D.不得設(shè)置任何顯性或隱性的回購條款 E.不得為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道 F.不得委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助或代理處置不良資產(chǎn) ABCDE A.要通過評估或估值程序?qū)ζ髽I(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行價值判斷 B.必須是收購非金融機(jī)構(gòu)存量不良資產(chǎn) C.可以收購即將發(fā)生的應(yīng)收賬款 D.嚴(yán)禁收購企業(yè)之間虛構(gòu)的債權(quán)、資產(chǎn) ABD A.業(yè)務(wù)

16、發(fā)生的基礎(chǔ)合同及協(xié)議 B.貿(mào)易背景證明 C.雙方企業(yè)會計(jì)報(bào)表 D.各交易方銀行賬戶流水等資金收付憑證 E.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確認(rèn)書 F.資產(chǎn)性質(zhì)證明 ABCDEF A.多重杠桿 B.風(fēng)險傳染 C.風(fēng)險集中 D.利益沖突 E.內(nèi)部交易 F.風(fēng)險敞口 ABCDEF A.公司治理 B.風(fēng)險管控 C.內(nèi)部交易 D.資本充足性 E.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性 F.信息資源管理和信息披露 ABCDEF A.集團(tuán)內(nèi)部交易及定價 B.母公司和附屬法人機(jī)構(gòu)之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 C.母公司和附屬法人機(jī)構(gòu)之間的利潤轉(zhuǎn)移 D.母公司和附屬法人機(jī)構(gòu)之間的風(fēng)險轉(zhuǎn)移 ABCD A.交易對手集中風(fēng)險 B.地區(qū)集中風(fēng)險 C.行業(yè)集中風(fēng)險 D.信用風(fēng)險緩釋

17、工具集中風(fēng)險 E.資產(chǎn)集中風(fēng)險 F.集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)其他可能給集團(tuán)帶來損失的單個風(fēng)險暴露或風(fēng) 險暴露組合 ABCDEF A.確保國家法律法規(guī)和資產(chǎn)公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保資產(chǎn)公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的充分實(shí)施 C.確保風(fēng)險管理體系的全面有效 D.確保資產(chǎn)公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整 ABCD A.濃厚的監(jiān)督和控制文化氛圍 B.良好的公司治理機(jī)制 C.分工合理的組織架構(gòu) D.科學(xué)有效的激勵約束機(jī)制 ABCD A.內(nèi)部控制環(huán)境 B.風(fēng)險識別、評估與控制 C.內(nèi)部控制措施 D.信息交流與反饋 E.監(jiān)督、評價與糾正 ABCDE A.風(fēng)險識別 B.風(fēng)險評估

18、C.風(fēng)險預(yù)警 D.風(fēng)險控制 ABCD A.連號控制 B.作廢控制 C.空白憑證控制 D.領(lǐng)用登記控制 ABCD A.現(xiàn)場檢查 B.非現(xiàn)場檢查 C.常規(guī)稽核 D.非常規(guī)稽核 ABCD A.公司接收商業(yè)銀行作為資本金劃轉(zhuǎn)的現(xiàn)金 B.公司接收商業(yè)銀行作為資本金劃轉(zhuǎn)的固定資產(chǎn)變現(xiàn)的現(xiàn)金 C.公司接收商業(yè)銀行作為資本金劃轉(zhuǎn)的投資實(shí)體變現(xiàn)的現(xiàn)金 D.公司資本金投資增值產(chǎn)生的現(xiàn)金 ABCD A.金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉清算業(yè)務(wù) B.財(cái)政部、人民銀行和國有銀行委托的不良資產(chǎn)管理與處置業(yè)務(wù) C.其他金融機(jī)構(gòu)委托的不良資產(chǎn)管理與處置業(yè)務(wù) D.其他企業(yè)委托的不良資產(chǎn)管理與處置業(yè)務(wù) ABCD A.風(fēng)險管理 B.

19、風(fēng)險集中 C.損失準(zhǔn)備金 D.資本充足率 E.資產(chǎn)流動性 F.關(guān)聯(lián)交易 ABCDEF A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、 隱匿或者毀損的文件、資料予以封存 D.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) ABCD A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B.限制分配紅利和其他收入 C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利 E.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利 F.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) ABCDEF A.未經(jīng)任職資格審查任命

20、董事、高級管理人員的 B.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的 C.提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的 D.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的 E.嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的 F.拒絕執(zhí)行因違反審慎經(jīng)營規(guī)則處罰措施的 ABCDEF A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 給予紀(jì)律處分 B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員 和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款 C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格 D.禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身 從事銀行業(yè)工

21、作 ABCD A.法定準(zhǔn)備 B.資產(chǎn)減值準(zhǔn)備 C.一般準(zhǔn)備 D.超額準(zhǔn)備 BC A.在宏觀經(jīng)濟(jì)上行周期、風(fēng)險資產(chǎn)違約率相對較低時多計(jì)提撥備，增強(qiáng)財(cái)務(wù)緩 沖能力 B.在宏觀經(jīng)濟(jì)上行周期、風(fēng)險資產(chǎn)違約率相對較低時少計(jì)提撥備，增強(qiáng)盈利能 力 C.在宏觀經(jīng)濟(jì)下行周期、風(fēng)險資產(chǎn)違約率相對較高時多計(jì)提撥備，并動用積累 的撥備吸收資產(chǎn)損失的做法。 D.在宏觀經(jīng)濟(jì)下行周期、風(fēng)險資產(chǎn)違約率相對較高時少計(jì)提撥備，并動用積累 的撥備吸收資產(chǎn)損失的做法。 AD A.存放同業(yè) B.委托貸款 C.拆出資金 D.國債 AC A.謹(jǐn)慎性原則 B.制衡性原則 C.配比性原則 D.有效性原則 AC A.開展投資、不良資產(chǎn)收購和其

22、他金融業(yè)務(wù)過程中形成的以信用風(fēng)險為主要風(fēng) 險特征的債權(quán)資產(chǎn) B.資產(chǎn)公司可能承擔(dān)信用風(fēng)險的表外管理資產(chǎn) C.相關(guān)會計(jì)計(jì)量方法不能如實(shí)、充分反映風(fēng)險的通過銀行間市場和證券交易所 等公開市場交易的債權(quán)資產(chǎn) D.相關(guān)會計(jì)計(jì)量方法不能如實(shí)、充分反映風(fēng)險的公司通過批量打折方式收購的 不良資產(chǎn) ABCD A.揭示資產(chǎn)的實(shí)際價值和風(fēng)險程度，真實(shí)、全面、動態(tài)地反映資產(chǎn)的質(zhì)量 B.及時發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)經(jīng)營、管理、處置過程中存在的問題，加強(qiáng)對資產(chǎn)的管理 C.判斷資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金是否充足 D.化解資產(chǎn)風(fēng)險 ABC A.真實(shí)性原則 B.及時性原則 C.重要性原則 D.審慎性原則 E.連續(xù)性原則 ABCDE A.需要展期的資產(chǎn)至

23、少歸為關(guān)注類 B.是資產(chǎn)公司對其持有的債權(quán)資產(chǎn)因償債主體出現(xiàn)流動性問題或無力還款，而 對相關(guān)協(xié)議或合同條款中的原還款期限作出寬限調(diào)整 C.是資產(chǎn)公司對其持有的債權(quán)資產(chǎn)因償債主體出現(xiàn)流動性問題或無力還款，而 同時對相關(guān)協(xié)議或合同條款中的期限和其他交易要素進(jìn)行調(diào)整 D.資產(chǎn)公司應(yīng)制定明確的展期方案審批權(quán)限和審批標(biāo)準(zhǔn) ABCD A.關(guān)注 B.次級 C.可疑 D.損失 BCD A.償債主體的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、影響還款的非財(cái)務(wù)因素等還款能力 B.償債主體的還款記錄 C.償債主體的還款意愿 D.資產(chǎn)的擔(dān)保 E.資產(chǎn)償還的法律責(zé)任 ABCDE A.合法性 B.有效性 C.抵（質(zhì)）押物的變現(xiàn)能力 D.對債權(quán)

24、的覆蓋程度 ABCD A.市場流動性 B.變現(xiàn)能力 C.折舊狀況 D.理論價值 AB A.制定的資產(chǎn)風(fēng)險分類管理制度違反監(jiān)管要求 B.報(bào)送虛假數(shù)據(jù)，掩蓋真實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量 C.通過不適當(dāng)?shù)闹亟M、轉(zhuǎn)讓等方式調(diào)整資產(chǎn)分類結(jié)果，掩蓋風(fēng)險或延遲風(fēng)險暴 露 D.以不適當(dāng)?shù)墓乐捣绞皆u估抵（質(zhì)）押物，人為虛增資產(chǎn)價值的 ABCD A.不良金融資產(chǎn)處置指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司對不良金融資產(chǎn)開 展的資產(chǎn)處置前期調(diào)查、資產(chǎn)處置方式選擇、資產(chǎn)定價、資產(chǎn)處置方案制定、 審核審批和執(zhí)行等各項(xiàng)活動 B.與不良金融資產(chǎn)處置相關(guān)的資產(chǎn)剝離（轉(zhuǎn)讓）、收購和管理等活動也適用不 良金融資產(chǎn)處置的相關(guān)規(guī)定 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金

25、融資產(chǎn)管理公司在處置不良金融資產(chǎn)時，應(yīng)遵守各項(xiàng)政 策等規(guī)定，在堅(jiān)持公開、公平、公正和競爭、擇優(yōu)的基礎(chǔ)上，努力實(shí)現(xiàn)處置凈 回收現(xiàn)值最大化 D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)對不良金融資產(chǎn)處置建立盡職問責(zé)制 ABCD A.剝離（轉(zhuǎn)讓）方、存在直接或間接利益關(guān)系的 B.債務(wù)人、擔(dān)保人、持股企業(yè)存在直接或間接利益關(guān)系的 C.資產(chǎn)受讓（受托）方、受托中介機(jī)構(gòu)存在直接或間接利益關(guān)系的 D.經(jīng)認(rèn)定對不良金融資產(chǎn)形成有直接責(zé)任的 ABCD A.剝離（轉(zhuǎn)讓）方應(yīng)向收購方提供剝離（轉(zhuǎn)讓）資產(chǎn)的清單、現(xiàn)有全部的檔案 資料和相應(yīng)的電子信息數(shù)據(jù) B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向金融資產(chǎn)管理公司剝離（轉(zhuǎn)讓）資產(chǎn)不應(yīng)附有限制轉(zhuǎn)讓條 款 C.剝離（轉(zhuǎn)讓）方和收購方應(yīng)在資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中對有關(guān)資產(chǎn)權(quán)利的維護(hù)、擔(dān)保 權(quán)利的變更以及已起訴和執(zhí)行項(xiàng)目主體資格的變更等具體事項(xiàng)做出明確約定 D.自資產(chǎn)交易基準(zhǔn)日至資產(chǎn)交割日期間，剝離（轉(zhuǎn)讓）方應(yīng)征得收購方同意并 根據(jù)授權(quán)，繼續(xù)對剝離（轉(zhuǎn)讓）資產(chǎn)進(jìn)行債權(quán)、擔(dān)保權(quán)利管理和維護(hù)產(chǎn)生的合 理費(fèi)用由雙方共同承擔(dān)。 ABC A.收購方應(yīng)對收購不良金融資產(chǎn)的狀況、權(quán)屬關(guān)系、市場前景以及收購的可行 性等進(jìn)行調(diào)查 B.收購方的收購審批部門要獨(dú)立于其他部門，直接向最高管理層負(fù)責(zé) C.為真實(shí)、全面地反映資產(chǎn)價值和風(fēng)險，收購方可以采取現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào) 查方式，且當(dāng)涉及較大金額收購時，收